银行合规考试题库51-0-8
合规考试题-文档
农村信用合作联社合规人员培训考试试题单位：姓名：得分：一、填空题（每题3分，共30分）1.合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与（信用风险、市场风险、操作风险）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（全员主动合规、合规创造价值）等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
3.对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员）。
4.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现（倡导合规）和（惩处违规）的价值观念。
5.商业银行发现重大违规事件应按照（重大事项报告制度）的规定向银监会报告。
6.合规风险咨询方式分为（简易咨询）和（标准咨询）两种模式。
7.商业银行各业务条线和分支机构的（负责人）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
8.（合规政策、合规管理程序、合规指南）属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。
9.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（实地调查）为主，（间接调查）为辅。
必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
10.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（高层）做起。
二、单选题（每题3分，多选不得分，共30分）1.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。
核实应以（ B ）为主。
A、电话访谈B、实地调查C、间接调查D、外部调查2. 以下不属于法律风险的是( A ) 。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。
银行合规考试：银行合规考试考试题
银行合规考试：银行合规考试考试题1、单选RTS系统中很多域能提供帮助功能，按（）键系统能给予提示。
A、CTRL+GB、CTRL+DC、CTRL+/D、CTRL+P正确答案：C2、问答题在为客户办理（江南博哥）临时挂失业务时，有什么要求？正确答案：对挂失人进行资格审核，确认身份及该笔存款未被支取或冻结。
储蓄帐户临时挂失业务属代办挂失的，应对代办人的证件进行详细登记，密码挂失不得代办；借记卡挂失须手工登记挂失登记簿；严格控制临时挂失的5天有效期。
3、问答题中国银行员工基本职业规范是什么？正确答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”4、问答题如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？正确答案：分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，将客户头寸未实现亏损总额控制在保证金余额的50%之内，否则分行有权要求客户增补保证金，当客户未实现亏损超过保证金余额的80%时，分行有权强行代其平仓。
5、判断题合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
正确答案：错6、单选因（）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。
A、财政预算外资金管理和使用B、期货交易保证金管理和使用C、信托基金管理和使用D、注册验资正确答案：D7、问答题对员工的着装有什么规定？正确答案：员工在工作时间或代表银行执行公务时，着装应当整洁、得体、美观、庄重，仪表应当整洁、素雅、大方，与职业身份、工作岗位和环境要求相称。
8、单选我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？（）A、足额存单质押开证B、银行承兑汇票贴现C、占用金融机构授信额度的出口押汇业务D、授信开立保函正确答案：D9、判断题商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
正确答案：对10、单选以下会计档案属于保管十五年期限的是（）。
A、原始凭证、记账凭证、附件B、存、贷开销户记录C、会计系统柜员资料D、会计档案销毁清册正确答案：A11、单选以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。
银行合规考试：中国银行合规考试考试答案(最新版)
银行合规考试：中国银行合规考试考试答案（最新版）1、单选服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”（）。
A、管理客户期望B、在服务结束时检查客户对服务是否满意C、同客户建立关系D、向客户表示感谢正确答案：B（江南博哥）2、单选娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。
这种担保属于（）。
A.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押正确答案：A3、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。
A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案：D4、单选根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是（）。
A.监测内容包括内部控制目标实现程度B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测正确答案：D5、多选差异化服务体系包含了渠道差异化服务、（）四部分内容。
A、服务质量差异化服务B、人员差异化服务C、产品差异化服务D、项目差异化服务正确答案：B, C, D6、单选下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。
A.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训正确答案：C7、多选网上银行服务同其他服务渠道相比的优势包括（）。
A、较低的经营成本B、更好的客户服务模式C、降低交易成本D、更具人性化的服务正确答案：A, B, C8、单选不良的倾听习惯有（）。
A.设身处地的听B.打断他人的谈话C.创造性的听D.跟随的听正确答案：B9、单选不属于员工奖励范畴的表现为（）。
A.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹D.做好本职工作，完成绩效目标正确答案：D10、单选必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、（）。
银行合规知识考试题库
B 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差； C 周转速
度慢，流动性就越差， 安全性也就越差， 效益性较差； D 周转速度慢，
流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好
3. 只能通过 (A)办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。
A 基本存款账户
B 一般存款账户
C 临时存款账户
D 专用存款账户
D 风险控制难度较大
18. 个人耐用消费品贷款的贷款期限一般为 (C)。
A 半年以内，最长不超过 2 年
B 一年以内，最长不超过 2
年
C 一年以内，最长不超过 3 年 年
D 两年以内，最长不超过 3
19. 个人抵押授信贷款中，抵押率一般不超过， (C )。
A 50% B 60% C 70%
D 80%
A 可撤销的连带责任
B 不可撤销的连带责任
C 可撤销的一般责任
D 不可撤销的一般责任
32. 以下财产不可以抵押的是 (A )。
A 抵押人所有的债券
B 抵押人所有的房屋
C 抵押人所有的土地使用权
D 抵押人所有的交通运输工具
33. 专项贷款最主要的还款来源是 (A)。
A 经营产生的现金流； B 拍卖其抵押物或质押物得到的现金
人发放贷款； D 与借款人签订的合同无效
36. 目前，个人征信系统的信息来源主要是 (B)。
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A 商务部门
B 商业银行等金融机构
C 司法部门
D 监察部门
37. 下列关于代理的说法，不正确的是 (C)。
A 代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为；
B 法人可以通过代理人实施民事法律行为；
低；C 借款人的管理水平是否很高； D 借款人的销售收入和利润是否
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点(最新版)
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。
银行合规专员招聘试题答案
银行合规专员招聘试题答案一、单项选择题1. 银行合规的核心目标是（）。
A. 提高银行盈利能力B. 保障银行业务的合规性C. 增强银行市场竞争力D. 扩大银行业务范围答案：B2. 下列哪项不属于合规风险的范畴？（）。
A. 法律风险B. 操作风险C. 声誉风险D. 市场风险答案：D3. 合规管理体系的建立应遵循（）原则。
A. 风险导向B. 成本效益C. 效率优先D. 安全第一答案：A4. 银行合规专员在进行合规审查时，应重点关注（）。
A. 业务创新性B. 业务盈利性C. 业务合规性D. 业务规模答案：C5. 根据《反洗钱法》，银行机构应当（）对客户进行身份识别。
A. 仅在开户时B. 仅在大额交易时C. 定期D. 持续答案：D二、多项选择题1. 银行合规专员的职责包括（）。
A. 制定合规政策B. 监控合规风险C. 参与业务决策D. 处理客户投诉答案：ABCD2. 合规文化建设应包括以下哪些方面？（）。
A. 强化合规意识B. 建立激励机制C. 完善内部控制D. 定期组织合规培训答案：ABCD三、判断题1. 合规专员只需关注银行内部的合规问题，无需关心外部法律法规的变化。
（）答案：错误2. 银行合规工作的目标是确保银行各项业务活动符合法律法规、监管规定及内部规章。
（）答案：正确3. 合规风险管理是银行风险管理的一部分，不需要单独进行管理。
（）答案：错误四、简答题1. 简述银行合规专员在反洗钱工作中的主要职责。
答：银行合规专员在反洗钱工作中的主要职责包括：一是制定和完善反洗钱内部控制制度和操作流程；二是组织和实施客户尽职调查，确保客户身份的合法性和交易的合规性；三是监控和报告可疑交易，及时向监管机构报送相关信息；四是组织反洗钱培训和宣传，提高全体员工的反洗钱意识和能力；五是配合监管机构的检查和调查，确保银行反洗钱工作的顺利进行。
2. 描述合规管理体系的主要内容。
答：合规管理体系的主要内容包括：一是合规政策和程序，明确合规管理的目标、原则和要求；二是合规风险评估，定期对银行业务活动中的合规风险进行识别、评估和控制；三是合规监控和测试，通过持续的监控活动和定期的测试来确保合规措施的有效性；四是合规培训和宣传，提高员工的合规意识和专业知识；五是合规报告和沟通，确保合规信息在银行内部及时、准确地传递；六是合规审计和检查，定期对合规管理体系进行审计和检查，及时发现并纠正问题。
银行合规考试：银行合规考试考试题库(题库版)
银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）1、多选根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性（江南博哥）赞助支出正确答案：B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案：A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案：解除劳动合同。
4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员？正确答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。
6、单选O是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案：D7、单选以下不属于法律风险的是（）。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案：A8、多选办理存单质押贷款业务，应核实（）.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。
银行合规考试题库
银行合规考试题库在金融行业中，合规是银行运营过程中需要严格遵守的一项规定。
银行合规考试作为考核银行从业人员合规意识和专业知识的重要手段之一，对于确保银行业务的合法合规运行起着至关重要的作用。
本文将为大家提供一份银行合规考试题库，以供备考参考。
第一部分：银行合规知识题目一：以下哪个是银行合规的基本原则？A. 信任原则B. 敬业原则C. 文件原则D. 客户至上原则题目二：反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是银行合规中的重要内容，请问以下哪项不属于反洗钱措施？A. 客户身份识别B. 风险评估与监控C. 报告可疑交易D. 定期洗钱培训题目三：银行合规中的KYC原则是指什么？A. 了解你的员工B. 了解你的客户C. 了解你的公司D. 了解你的竞争对手题目四：以下哪项不是银行合规报告中的内容？A. 反洗钱报告B. 风险评估报告C. 支出报告D. 收入报告题目五：合规审计是确保银行合规的重要措施之一，请问合规审计的目的是什么？A. 检查银行内部控制制度是否完善B. 检查员工道德素质C. 检查客户投诉情况D. 检查行业竞争情况第二部分：银行合规法规题目一：《中华人民共和国反洗钱法》于哪年颁布实施？A. 2001年B. 2002年C. 2003年D. 2004年题目二：以下哪个机构是负责监督银行合规的机构？A. 中国人民银行B. 国务院发展研究中心C. 银行保险监督管理委员会D. 中国银行业监督管理委员会题目三：《商业银行资本管理办法》规定了商业银行的哪项资本准则？A. 风险暴露准则B. 资本充足准则C. 盈利能力准则D. 流动性准则题目四：《商业银行信息披露与透明度标准》要求商业银行发布的财务报告应该具备哪些特点？A. 准确、完整、及时、真实B. 准确、完整、延迟、真实C. 准确、不完整、及时、真实D. 不准确、完整、延迟、真实题目五：《商业银行内部控制指引》要求商业银行建立健全的内部控制制度，请问内部控制制度的目的是什么？A. 保护客户隐私B. 防范金融风险C. 提高员工效率D. 降低公司成本第三部分：案例分析案例一：某银行收到了一笔大额转账款项，金额超过了客户通常的交易金额，且与该客户的交易习惯存在较大差异。
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银行合规考试题库51-
0-8
问题：
[多选]贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。
A.A、真实性
B.B、准确性
C.C、完整性
D.D、有效性
问题：
[多选]根据公司授信审批流程，下列属于公司授信必备材料的是（）。
A.A、授信项目审报表
B.B、授信项目资料
C.C、业务发起单位申请授信的正式行发文（如为省行业务部门，则在审批表上加盖部门公章）
D.D、授信调查报告
问题：
[多选]除以下情况外，我行所有授信客户均应实行授信总量管理（）。
A.A、全额保证金质押授信
B.B、全额存单质押授信
C.C、全额国债质押授信
D.D、符合我行现行规定，可予以单笔业务管理的特定客户非经常性的单笔贸易融资和保函授信业务/ 足球现场直播
问题：
[多选]根据统一授信管理原则，下列说法正确的是（）
A.A、对中长期授信，采用单笔审批方式，按目前相应的授信审批权限和授信决策程序进行审批
B.B、一个固定资产项目授信可视情况分拆为多笔授信审批
C.C、对于同一客户的两笔或两笔以上的中长期授信，如首笔授信发放日与后续授信申请日在30个工作日之内，应视同一笔中长期授信
D.D、对信用等级在BBB（含）以上客户叙做的中长期授信（项目贷款除外）不受该规定明确的30个工作日的限制
问题：
[多选]在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）
A.A、具备完全民事行为能力的自然人
B.B、法人组织
C.C、个体工商户
D.D、依法经核准登记的非法人组织
问题：
[多选]于逐步实施退出管理的不良授信客户或潜在不良客户，下列做法正确的有（）
A.A、根据资产清收和客户退出计划，为其核定低于存量授信余额的授信总量
B.B、如最终批复的授信总量低于我行对客户授信的现有总量，应逐步将客户授信压缩在新核定的授信总量内
C.C、如没有获得新的授信总量批复，到期业务须按期收回
D.D、对于计划到期收回贷款不再续贷的退出客户，则不再核定单一客户授信总量并年审，授信到期收回即可。
问题：
[多选]公司业务人员要培养良好的观察能力，力求对借款人经营风险进行全面的了解。
下列属于经营风险应关注内容的是（）。
A.A、某企业因产品滞销出现半停产现象
B.B、某企业因偷逃税款被税务机关罚款20万元
C.C、某企业因遭受重大自然灾害无法获得赔偿导致重大损失
D.D、经股东会决议，某公司决定在未来五年采取“以资产并购为核心的扩张发展战略”
问题：
[多选]财务状况变化是企业还款能力变化的直接表现。
公司业务人员应重点关注客户的以下财务状况（）
A.A、资产负债率大幅提高，短期贷款支付长期债务
B.B、企业销售额下降，成本提高，管理费用大幅上升，收益减少，经营亏损
C.C、经营性净现金流量持续为负值
D.D、产品积压、存货周转率下降。