银行营销人员合规培训
银行员工合规内控管理培训课件PPT
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预测、承担和管 理风险——银行
的基本职能
01
职业银行家的工作不是躲避风险，而在 于积极地经营风险和管理风险，并通过 风险管理创造价值
02
合规是银行安身立命之本。合规经营不 一定没有风险，但不合规一定有风险。
周而复始，循环过程
合规管理
是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别 合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项 纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及 详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险
合规
是指使商业银行的经营活动与相 关的法律、行政法规、部门规章 及其他规范性文件、经营规则、 自律性组织的行业准则、行为守 则和职业操守相一致
合规
合规管理
合规管理是商业银行一项 核心的风险管理活动
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布 《合规与银行内部合规部门》，规定了银行 各层级在合规方面的职责，界定了合规概念， 《合规与银行内部合规部门》的发布——标 志着银行业合规管理新模式在国际社会的基 本确立
员工 （直接义务人） 各前后台业务部门 （直接义务 人） 管理层 （最终义务人及合规文 化建设的重要参与者）
业务条线部门及业 务部门员工的合规职责
严格遵守内外部法律法规和规章 制度 具体识别、监测、量化合规风险 向合规部门及时地反馈潜在的合 规性风险，报送合规预警信号 协助合规部门评估合规风险，并 对已经存在的合规风险进行整改 对所辖员工进行合规性培训和教 育
在分（支）行行长和主管行长报告
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专项报告
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➢如发现任何异常情况，各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他
方式迅速向总行合规管理部门及本行主管领导报告
➢全行的任何一名员工如认为有必要均可以越级直接向总行合规管理部门或者
银行合规培训简报
银行合规培训简报银行业是我国金融业重要的组成部分，同时也是保障金融安全稳定的主要责任方。
随着消费者、监管机构以及其他市场参与者对银行合规的要求不断提升，银行必须加强合规培训，提高员工的合规意识和能力。
下面将根据不同类别，对银行合规培训内容和要点进行简要介绍。
一、反洗钱合规培训反洗钱合规是银行的基本职责之一，其培训内容主要包括以下方面：1、国内外反洗钱的法律法规和规章制度；2、反洗钱的基本知识和风险评估；3、可疑交易的识别与报告机制；4、客户身份识别与尽职调查；5、反洗钱监测与报告。
培训时应注重实践操作，通过案例分析与模拟练习来提高员工反洗钱的判断和处置能力。
二、信息安全合规培训保障客户信息安全是银行合规的重要方面，其培训内容包括：1、银行信息安全政策、制度和规程；2、安全技术和安全保护措施；3、信息安全事件应急处置流程；4、暴力破解、丢失、被盗等安全事件的预防和处理方法。
同时，还可以通过安全知识测试、演练、模拟攻击等方式增强员工的安全意识和能力。
三、合规培训的其他内容除了反洗钱和信息安全外，还应针对银行业务特点，适当开展其他合规培训：1、内部控制与外部监督法规，包括证券、金融衍生品及基金等业务；2、反欺诈合规培训，例如资金挪用等；3、反不当销售合规培训，包括证券、保险等产品的合规要求；4、反腐败合规培训，包括礼品接受和商业贿赂等。
结语银行合规培训是银行业务中不可或缺的一环。
通过高质量的合规培训，可以提升员工对于反洗钱、信息安全等方面的专业能力，提高他们的法律意识和职业操守。
因此，银行必须根据业务特点，开展不同种类的合规培训，为客户提供安全、高效的服务，同时为银行自身的可持续发展打造坚实的基础。
银行合规培训内容
银行合规培训内容
银行合规培训是确保银行业务遵循法律法规、监管要求和内部政策的重要手段。
以下是银行合规培训的主要内容：
一、合规理念推广
合规理念是银行合规文化的核心，通过培训向员工普及合规理念，强调合规意识，让员工充分认识到合规经营的重要性和必要性。
二、法规政策解读
银行合规培训需对国家法律法规、监管政策进行深入解读，使员工了解法律要求，明确监管红线，确保银行业务的合法合规。
三、风险案例分析
通过对典型风险案例的深入剖析，让员工了解违规行为的危害和后果，提高员工风险防范意识，强化合规经营的自觉性。
四、操作规范培训
针对银行业务流程和操作环节，制定详细的操作规范，并进行培训，确保员工熟悉并遵循操作规程，减少操作风险。
五、合规文化培育
通过开展合规文化活动、宣传教育等方式，营造浓厚的合规文化氛围，增强员工的合规意识和自律精神。
六、合规审查机制
建立完善的合规审查机制，对银行业务进行事前、事中、事后审查，确保业务操作的合规性，及时发现和纠正违规行为。
七、合规问责制度
建立合规问责制度，对违规行为进行严肃处理，追究相关责任人的责任，形成有效的威慑力。
八、合规绩效考核
将合规经营作为绩效考核的重要指标，激励员工积极参与合规培训，提高合规经营的主动性和积极性。
九、合规培训计划
制定科学合理的合规培训计划，针对不同层级、不同岗位的员工制定个性化的培训方案，确保培训内容的针对性和实效性。
十、合规培训效果评估
通过评估合规培训的效果，了解员工的合规知识掌握程度和实际操作能力，及时调整培训计划和方案，提高培训质量。
银行合规培训年度计划
银行合规培训年度计划一、概述银行是金融行业的重要组成部分，承担着资金 intermediation、支付结算、风险管理等职能。
合规是银行业务开展的基础，是保证银行业务从事合法合规的前提。
因此，银行合规培训是银行业务人员在了解和掌握银行合规相关法律法规和内部制度的基础上，提高合规意识和能力，强化风险防控，规范业务行为，保障银行业务健康稳定发展的重要举措。
为了全面推进银行合规工作，确保银行业务合规经营，本年度银行制定了以下合规培训年度计划。
二、合规培训目标1. 强化合规意识，提高合规风险防控能力；2. 了解和掌握银行业务合规相关法律法规和内部制度；3. 规范业务行为，保障银行业务健康稳定发展。
三、合规培训内容1. 银行业法律法规知识培训针对银行业务人员进行银行业法律法规知识培训，包括《商业银行法》、《金融机构风险管理办法》、《商业银行内部审计办法》等法律法规的学习，使员工了解和掌握相关法律法规。
2. 内部合规规章制度培训对银行内部合规规章制度进行详细解读和培训，包括内部合规制度、内控制度、风险管理制度等，使员工了解和掌握内部制度。
3. 风险识别和防控培训针对银行业务人员进行风险识别和防控培训，包括信用风险、市场风险、流动性风险等风险类型的学习，使员工能够及时发现和防范风险。
4. 合规案例分析培训通过案例分析的方式，对员工进行合规案例的学习，包括反洗钱案例、内幕交易案例等，让员工在案例中了解合规的重要性和实际应用。
5. 合规考核试题培训通过合规考核试题，对员工进行合规知识的考核，进一步巩固和提高员工的合规意识和能力。
四、合规培训形式1. 线上培训通过互联网平台，组织线上合规培训课程，方便员工在工作之余进行学习。
2. 线下培训组织专业的合规培训师，对员工进行专业的合规培训，提高学员的学习效果。
3. 岗前培训对新员工进行入职培训，包括银行业法律法规知识、内部规章制度等内容。
五、合规培训考核1. 合规考核试题通过定期进行合规考核试题，对员工进行合规知识的考核，以监督员工的合规学习情况。
银行合规培训下步计划
银行合规培训下步计划银行合规培训是银行加强合规管理的重要举措，其目的是提高银行员工的合规意识，提升员工合规水平，保障银行业务合规性。
未来银行合规培训的下步计划主要包括以下几个方面：一、建立健全合规培训体系。
银行将建立全面的合规培训体系，包括合规培训的内容、形式、对象、频次等各个方面的规定。
各级管理人员和专业人员将制定合规培训的具体方案，确保合规培训能够全面、深入地开展。
二、加强合规培训内容的更新和针对性。
银行将根据不同岗位的员工特点和实际需要，及时更新合规培训内容，确保合规培训的针对性和实效性。
合规培训内容将根据国家法律法规、监管政策、行业动态等进行及时调整，保持与时俱进。
三、丰富合规培训形式和手段。
除了传统的课堂授课外，银行将探索多种合规培训形式和手段，如在线培训、案例分析、角色扮演等，丰富合规培训的形式和手段，增强合规培训的趣味性和互动性。
四、建立健全合规培训考核机制。
银行将建立全面的合规培训考核机制，对员工参与合规培训的情况进行考核评估，对合规培训效果进行定期评估，并根据评估结果制定相应的改进措施，确保合规培训的有效性。
五、加强合规培训师资队伍建设。
银行将加大对合规培训师资队伍的培训和管理力度，提高合规培训师资队伍的专业水平和教学能力。
同时，银行将加强对合规培训师资的考核和评价，及时进行师资队伍的调整和优化。
六、加强与外部资源的合作。
银行将加强与相关合规培训机构、专业人才和咨询机构的合作，利用外部资源丰富合规培训内容和形式，提高合规培训的质量和效果。
通过以上下步计划的实施，银行将进一步加强合规培训工作，提高员工的合规意识和水平，确保银行业务合规运行，为银行健康发展提供坚实的合规保障。
同时，银行将不断总结合规培训的经验和成果，不断完善合规培训体系和机制，使合规培训工作成为银行业务发展的有力支撑和保障。
银行合规教育培训工作计划
银行合规教育培训工作计划
一、培训内容
1. 了解银行合规政策和法规要求
2. 掌握反洗钱和反恐怖融资基本知识
3. 学习个人信息保护和数据安全的重要性
4. 理解行为规范和职业操守
5. 学习风险管理和内部控制相关知识
二、培训方式
1. 线上课程学习
2. 线下培训讲座
3. 案例分析和讨论
4. 角色扮演和模拟演练
5. 考核测试和评估
三、培训对象
1. 全体银行员工
2. 特定岗位的合规人员
3. 相关部门负责人
四、培训计划
1. 初步安排每月一次线上课程
2. 每季度组织一次线下培训讲座
3. 不定期开展案例分析和讨论活动
4. 每半年进行一次全员考核测试
5. 每年定期评估培训效果
五、培训目标
1. 全员了解银行合规政策和法规要求
2. 提高员工反洗钱和反恐怖融资意识
3. 加强个人信息保护和数据安全意识
4. 提升员工行为规范和职业操守
5. 提高员工风险管理和内部控制能力。
银行合规经营培训心得体会5篇
银行合规经营培训心得体会5篇银行合规经营培训心得体会1合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。
通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。
作为陵城圆融村镇银行的一员，我深刻体会到合规意义重大。
现在就这次学习谈谈自己的体会：合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
合规经营是完善商业银行制度体系的需要。
银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。
银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
合规经营是银行实现发展目标的重要保证。
合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。
在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。
有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。
细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。
我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
银行合规经营培训心得体会2“规者，正圆之器；矩者，正方之器。
”不以规矩，不成方圆。
过去农村中小金融机构单纯追求规模扩张的时代已结束，在现阶段复杂严峻的经营环境下，风险管控和业务发展必须齐头并进。
银行合规培训内容
银行合规培训内容全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：银行合规是指金融机构严格遵守法律法规和监管规定的行为，以确保银行业务合法、规范和稳健运行的制度。
在当前金融市场风险增多的背景下，银行合规尤为重要。
银行合规培训成为银行业务人员必备的培训内容之一。
一、合规意识培训合规意识培训是银行合规培训的基础，通过教育培训使银行从业人员认识到合规的重要性，树立合规自觉意识，从而有效规避合规风险。
合规意识培训主要包括以下内容：1. 法律法规知识：介绍中国金融监管法律法规和银行合规规定，使银行从业人员了解行业标准和合规要求。
2. 风险防范意识：教育员工防范市场风险、信用风险、操作风险等多种风险，提高员工风险意识，从源头上减少风险发生的可能性。
3. 遵纪守法意识：加强员工的遵纪守法意识，不违法乱纪，不越红线，不触底线，保持银行业务的稳定和健康发展。
二、内控制度培训内控制度培训是银行合规培训的重要组成部分，通过教育培训使银行从业人员了解内部控制制度和流程，做到内部控制有效运作，确保银行业务风险可控。
内控制度培训主要包括以下内容：1. 内部控制流程：介绍内部控制流程，使员工了解内部控制的核心要素和运作机制，提高内部控制的有效性和可靠性。
2. 内控手册规范：培训员工按照内控手册执行工作，确保流程规范，减少内部操作风险。
3. 内部审计意识：提高员工的内部审计意识，主动发现和解决内部问题，加强内部监督，保证内部控制制度的有效实施。
三、监管要求培训1. 监管政策解读：解读监管政策规定，使员工了解监管要求，确保业务符合监管标准。
2. 监管报告准备：培训员工的监管报告编制技能，使员工熟悉监管报告的制作流程和要求，确保监管报告准确、及时提交。
3. 监管自查意识：加强员工的监管自查意识，自觉遵守监管要求，主动排查问题，防范风险隐患，保持与监管机构的良好沟通和合作。
四、新规宣讲培训1. 新政策解读：介绍新出台的政策和法规，使员工了解政策背景、重点内容和实施要求，做好政策落实和整改工作。
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第三部分 如何合规营销 三、营销人员的禁止行为（续）
• （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； • （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； • （六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；
第三部分 如何合规营销 三、营销人员的禁止行为（续）
• （七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客 户服务等活动；
（十一）私自以证券公司或者营业部的名义，与客户或者他人签订合同、协议；
•
（十二）与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理财工作室等机构合作开发
客户；
•
（十三）在向客户介绍证券类金融产品时隐瞒或者歪曲合同条款中的重要内容，
或者对金融产品做虚假或者误导性说明、承诺或者宣传；
第三部分 如何合规营销 三、营销人员的禁止行为（续）
执业注册登 记
获得 证书
展业
第二部分 相关法律法规及规定 《指引》之三：执业行为规范
执业行为规范
可以 从事的行为
取得证书 后方可执业
执业地域范 围相适应性
禁止 从事的行为
第二部分 相关法律法规及规定 《指引》之四---管理和监督
管理和监督
信息公示与核对 客户回访
异常交易和操作监控 投诉处理与问责机制
报告制度
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
第三部分 如何合规营销
营销人员执业原则 3
营销人员可以从事的活动
3
营销人员的禁止行为
相关处罚规定
诚实守信
一、营销人员执业原则
第三部分 如何合规营销
勤勉尽责
公平对待客户
•
前功尽弃,化为灰烬。
•
• 证券营销人员应当
第一部分 营销风险与合规的关系 三、本课程的目标---规避营销行为风险
熟知与执业行为有关的法律、法规和准则
主动识别、控制其执业行为的风险 对其执业行为的合规性承担责任
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
非可转全
证券公司
劳动合同法
全日制 非全日制
加强对非全日制员工营销人员的 管理
第二部分 相关法律法规及规定 《指引》之二：执业的资格条件
通过证券从业考试，具 备证券从业人员执业条件
专门代理证券公司从 事客户招揽和服务工作
60个小时执业前培训，其中 法律法规和职业道德不少于
20个小时并经测试合格
签订合同
《证券业从业人员执业行为准则》、 中国证券业协会证券经纪人执业规 范（试行） ……
行政法规
部门规章及规范性 文件
自律规则
第二部分 相关法律法规及规定 二、《深圳辖区证券经纪业务员工制营销人员管理工作指引（试行） 》
宗旨
名词解释
适用范围
总则
原则
第二部分 相关法律法规及规定 《指引》之一：员工制营销人员
• （八）面向不特定公众开展或者变相开展证券投资咨询活动； • （九）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；
第三部分 如何合规营销 三、营销人员的禁止行为（续）
•
（十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字，向客户收取证券合同条款
规定以外的费用或者在执业过程中索取或者收受客户款项和财物；
•
3
课程目标---合规营销、避免营销风险
第一部分 营销风险与合规的关系 一、营销风险与合规的定义
➢
什么是营销风险？
➢
主要是指营销行为风险，属于合规风险的范畴
➢
什么是合规？
➢
主要是指执业行为符合法律法规的规定
第一部分 营销风险与合规的关系 二、营销风险对从业人员个人产生的后果
• 要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规
营销人员的禁止行为 承担法律责任
扰乱市场秩 序的行为
记入诚信档 案
违背职业道德 的行为
公司内部处罚
第三部分 如何合规营销 四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则）
• 提供投资建议，对证 券价格的涨跌或者市 场走势作出确定性的 判断
违反规定委托他人 代为买卖证券
违反规定委托其他单位 或者个人进行客户招揽、 客户服务或者产品销售 活动
客户利益优先
第三部分 如何合规营销 二、营销人员可以从事下列活动 •
（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； （二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取 等业务流程； （三）向客户介绍与证券交易有关的法律、法规、证监会规定、 自律规则和证券公司的有关规定；
第三部分 如何合规营销 二、营销人员可以从事下列活动（续）
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关 信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其他活动。
第三部分 如何合规营销 三、营销人员的禁止行为
• （一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜； • （二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； • （三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；
第二部分 相关法律法规及规定
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营销人员应掌握的证券法规体系
《深圳辖区证券经纪业务员工制营销人员管理工作指引（试行） 3 》等
第二部分 相关法律法规及规定 一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、 《证券法》 ……
法律
《证券公司监督管理条例》 ......
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
•
（十四）擅自变更证券相关合同条款和费率，擅自填写、更改证券相关合同及其
文诋毁其他公司、证券中介机构或者个人的信
誉；
•
（十六）违反证券从业人员行为规范、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其
他行为。
第三部分 如何合规营销 三、营销人员的禁止行为（续）
损害客户 利益的行为
银行营销人员合规培训
前言
“如果营销是一场战斗， 合规培训就是为了减少非战斗性减员。”
主要内容
第一部分 营销风险与合规的关系 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
第一部分 营销风险与合规的关系
营销风险与合规的定义 3
营销风险对从业人员个人产生的后果