营销人员合规培训合规与风险
企业合规性风险培训计划
企业合规性风险培训计划一、培训背景和目的在现代企业经营过程中，合规性风险逐渐成为企业面临的重要挑战之一。
合规性风险不仅可能导致法律制裁和经济损失，还可能损害企业的声誉和品牌形象。
因此，制定一个全面有效的合规性风险培训计划显得尤为重要。
本培训计划旨在提升员工对合规性风险的认识，加强企业的合规管理能力，确保业务运营符合相关法律法规，并降低潜在风险。
二、培训对象本次培训适用于以下员工群体： - 企业各级管理人员 - 财务和会计人员 - 法务和合规部门员工 - 市场营销和销售人员 - 其他涉及到合规事务的员工三、培训内容1. 合规性风险概述•合规性风险的定义与特征•当前企业面临的主要合规性风险•合规性风险对企业的潜在影响2. 法律法规知识•相关法律法规概述o国家法律法规o行业特别规定•国际合规标准（如FCPA、UK Bribery Act等）3. 内部合规管理制度•合规管理制度的构建与实施•内部控制与风险评估•合规审查与监测机制4. 常见合规性风险案例分析•行业内合规性风险的真实案例•成功的合规管理措施及经验分享•如何从案例中吸取教训5. 培训与宣传•合规文化的培育•员工在合规管理中的角色与责任•合规性风险信息分享与沟通机制四、培训形式本次培训将采取多种形式，以确保参与者能够充分理解和掌握培训内容： - 在线学习：提供在线课程和学习资料，便于员工自主学习。
- 集中授课：定期组织线下培训，由专业讲师进行授课。
- 工作坊：组织小组讨论、案例分析等互动，增强员工的实际操作能力。
- 测评与反馈：通过测评了解员工的学习情况及效果，并根据反馈调整后续培训内容。
五、培训时间及安排培训方式时间地点负责人在线学习2023年XX月XX日在线平台_____集中授课2023年XX月XX日公司会议室_____工作坊2023年XX月XX日公司培训室_____测评及反馈2023年XX月XX日在线平台_____六、培训评估为确保培训效果，我们将采取以下评估方式： - 培训前后知识测试对比 - 员工培训反馈问卷 - 实际工作中的合规性风险发生率分析七、后续跟踪培训结束后，我们将定期对员工进行合规性风险知识的更新与再培训，确保员工始终保持对合规性风险的敏感度，并制定相应的计划。
营销人员合规培训合规与风险
营销人员合规培训合规与风险在现代商业环境中，营销人员扮演着为企业赢得市场份额和销售收入的重要角色。
然而，为了确保营销活动的合规性和规范性，营销人员需要进行合规培训，了解相关法律法规以及潜在的风险。
本文将探讨营销人员合规培训的重要性，并阐述合规与风险管理的关系。
一、合规培训的重要性1.1 法律合规在进行营销活动时，企业和营销人员必须遵守一系列的法律法规。
这些法律法规涉及广告宣传、消费者保护、竞争行为等方面。
通过合规培训，营销人员可以了解相关法律法规的要求，避免违规行为，确保企业在市场竞争中的合法性和合规性。
1.2 保护企业声誉营销活动直接与企业的声誉和形象相关。
如若营销人员在宣传中使用误导性信息、违反竞争规则或侵犯他人权益，将严重损害企业的声誉。
合规培训能够帮助营销人员树立正确的价值观和道德观念，规范他们的行为，有效保护企业的声誉。
1.3 避免法律纠纷和罚款如果营销人员的宣传活动违反了法律法规，并引发了消费者或竞争对手的投诉，企业将面临法律纠纷和罚款的风险。
通过合规培训，营销人员能够了解和遵守相关法律法规，减少企业因违规行为而引发的法律问题。
二、合规与风险管理的关系2.1 风险识别和评估合规培训的一个重要目标是帮助营销人员识别和评估潜在的风险。
营销活动中存在的风险包括虚假宣传、侵犯他人知识产权、滥用市场优势等。
通过了解合规要求和法律法规，营销人员能够识别并评估这些风险，并采取相应的措施加以防范和管理。
2.2 风险控制和监测合规培训使营销人员掌握合规管理的技能和知识，能够在营销活动中采取相应的风险控制措施。
比如，遵守竞争法规则，避免垄断行为；确保广告宣传信息真实且无误导性；保护消费者隐私等。
同时，培训还能够帮助营销人员了解风险监测的方法和工具，及时发现和处理潜在风险，避免风险引发的不良后果。
2.3 风险应对和处理即便营销人员进行了充分的合规培训，仍然有可能面临某些风险。
然而，一个有合规意识的营销人员会更加灵活应对风险，并能与企业合规团队及时沟通并采取有效行动。
营销人员合规培训合规与风险
第三部分 如何合规营销
3 营销人员执业原则 营销人员可以从事的活动
3 营销人员的禁止行为 相关处罚规定
第三部分 如何合规营销
一、营销人员执业原则
勤勉尽责
诚实守信
公平对 待客户
客户利 益优先
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活 动
•
（一）向客户介绍证券公司和证券市
场的基本情况；
（二）向客户介绍证券投资的基本知 识及开户、交易、资金存取等业务流 程；
执业行为规范
可以 从事的行为
取得证书 后方可执业
禁止 从事的行为 执业地域范 围相适应性
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之四---管理和监督
管理和监督
信息公示与核对 客户回访
异常交易和操作监控 投诉处理与问责机制 报告制度
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
员
（六）经纪人违反法律、法规及“经 纪人行为准则”（由公司另行规 定和颁布）的。
撤职降级 解聘职务
并处经济赔偿
留用察看开 除解除合同
第三部分 如何合规营销
公司《员工违纪违规行为处罚规 公司《员工违纪违规行为处罚规定 》续 定 》续下列行为：
警告 记过 撤职 降级 解聘 职务
并处 经济 赔偿
留用 察看 开除 解除 合同
资格
接受客户的委 托，为客户办 理证券认购、 交易等事项
第三部分 如何合规营销
四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》解业务规则 和合同、以书面
方式揭示风险
警告
3万元以上 10万元以
下罚款
银行营销人员合规培训
在实施和监控营销活动时，需注意活动进度的把控、活 动效果的评估和反馈、风险隐患的及时发现和防范等， 确保活动的顺利实施和风险的有效防范。
业务风险点及防范措施
客户信息泄露风险
在开展银行营销活动时，需注意客户信息的保护 ，防范信息泄露带来的风险。
不正当竞争风险
在开展银行营销活动时，需注意遵守公平竞争原 则，防范不正当竞争带来的风险。
3
保障银行业务的健康发展，降低因不合规行为 带来的法律和声誉风险，提高银行的品牌形象 和社会责任感。
内容结构概述
培训内容应包括法律法规、行业规范、内部规章制度 等，涉及银行营销业务的各个方面。
培训周期应根据实际情况而定，一般不少于一个月， 以确保营销人员充分了解和掌握合规知识。
培训形式可以采取线上、线下相结合的方式，包括视 频课程、专题讲座、案例分析等。
合规意识在实践中的体现与运用
了解合规要求
营销人员应充分了解相关的法律法规、监管要求和银行内部的 规章制度，明确行为底线和合规标准。
客户身份识别
在与客户交往过程中，营销人员应进行充分的客户身份识别，确 保业务对象的合规性。
合规营销话术
营销人员在与客户沟通时，应使用合规的话术，避免误导或不当 陈述。
模拟操作与角色扮演：合规营销实践
法律风险
在开展银行营销活动时，需注意遵守相关法律法 规，防范法律风险。
05
合规培训之风险管理篇
Байду номын сангаас
银行营销风险识别与评估
识别客户风险
了解客户的信用记录、财务状况、经营情况等，以及其业务风险 、市场风险等可能影响银行的风险因素。
评估客户风险
对客户风险进行量化和定性分析，预测其对银行可能产生的影响 ，为银行提供决策依据。
保险公司对销售人员的风险排查报告
保险公司对销售人员的风险排查报告一、背景介绍：作为一家专业的保险公司，我们的销售人员是公司营销策略的重要一环。
保险销售工作的特点决定了销售人员面临着一定的风险和挑战。
为了保障公司和销售人员的共同利益，我们进行了一次对销售人员的风险排查，并撰写了本报告，旨在提供具体的风险分析和相应的防范措施。
二、风险分析：1.法律合规风险：在保险销售过程中，销售人员需要遵守相关法律法规和行业规范，确保销售行为合法合规。
否则，可能面临行政处罚、赔偿责任甚至法律纠纷。
2.信息泄露风险：销售人员在销售过程中接触到大量客户信息，包括个人身份信息、财务状况等敏感信息。
如果这些信息被泄露，将严重影响客户利益，并可能导致公司声誉受损。
3.销售误导风险：为了完成销售任务，一些销售人员可能存在过度宣传、虚假陈述等行为，给客户造成误导，导致后续纠纷和投诉。
4.考核评价风险：销售人员的工作表现会直接影响其工资、晋升和福利待遇。
这可能导致部分销售人员出现不正当竞争、捏造销售数据等违规行为，损害公司信誉。
5.安全风险：销售人员经常需要外出拜访客户、开展业务活动。
在出行和工作中，他们可能面临健康安全、盗窃抢劫、交通事故等风险。
三、风险防范措施：1.采取合规措施：要求销售人员遵守相关法律法规和行业规范，加强对销售规范的培训和教育，确保销售行为合法合规。
2.信息安全保护：建立有效的信息管理制度，限制销售人员访问客户信息的权限，加密存储客户数据。
定期对销售人员进行信息安全培训，加强其对信息保护意识的培养。
3.加强销售人员培训和管理：通过系统化的培训，提高销售人员的专业素质和业务水平，规范其销售行为。
同时，建立完善的考核评价机制，防范销售人员不道德行为。
4.建立应急预案：为销售人员提供安全培训，教育他们在外出工作中的安全意识和应对措施，建立健全的应急预案，包括交通事故、突发事件等紧急情况。
5.加强监管和反馈机制：建立销售人员的监管机制，包括定期检查和随机抽查，严格执行内控和风控制度。
市场营销部面临的廉政风险点及其防范策略
市场营销部面临的廉政风险点及其防范策略一、市场竞争风险点市场营销部在进行竞争活动时，可能面临以下廉政风险点：1. 不正当竞争行为某些员工可能会采取不正当竞争手段，例如虚假宣传、恶意诋毁竞争对手等，以获取商业利益。
2. 贿赂与回扣为了争取业务或获得优惠条件，市场营销人员可能会涉及贿赂或回扣行为，违反了廉洁原则。
二、合作伙伴风险点市场营销部在与合作伙伴合作过程中，可能面临以下廉政风险点：1. 不合规合作与合作伙伴签订的合同可能存在违反法律法规的条款，例如涉及商业贿赂、不正当竞争等，从而导致廉政风险。
2. 合作伙伴的不当行为合作伙伴可能会通过行贿、洗钱等方式从中获取利益，从而使市场营销部涉及廉政风险。
三、礼品、款待和赞助风险点市场营销部在进行礼品、款待和赞助活动时，可能面临以下廉政风险点：1. 超标准礼品和款待市场营销人员可能会超出合理范围提供礼品和款待，以换取商业利益，从而触犯反腐败法律法规。
2. 不合规赞助活动赞助活动可能存在违反规定的行为，例如主办方与赞助商之间的利益输送，从而使市场营销部面临廉政风险。
四、廉政风险防范策略为了应对市场营销部面临的廉政风险，可以采取以下防范策略：1. 建立廉政守则和内部控制制度制定明确的廉政守则，规范市场营销人员的行为准则，并建立严格的内部控制制度，确保合规运营。
2. 加强培训和教育定期开展廉政培训和教育活动，提高市场营销人员的廉洁意识和法律法规意识，增强他们对廉政风险的认识。
3. 强化合作伙伴的尽职调查在与合作伙伴建立合作关系之前，进行充分的尽职调查，确保合作伙伴的合规性和廉洁性。
4. 建立监督和举报机制建立有效的监督和举报机制，鼓励市场营销部员工主动向上级或内部举报廉政风险，及时发现和处理问题。
5. 加强内部审计和风险管理定期进行内部审计，发现问题并及时纠正，同时建立健全的风险管理机制，及时预防和应对廉政风险的发生。
以上是市场营销部面临的廉政风险点及其防范策略的简要介绍。
银行营销人员合规培训
xx年xx月xx日
目录
• 银行营销人员合规培训概述 • 银行营销人员合规培训的背景与现状 • 银行营销人员合规培训的实施方案 • 银行营销人员合规培训的效果评估 • 银行营销人员合规培训的案例分析
01
银行营销人员合规培训概述
银行营销人员合规培训的定义
• 银行营销人员合规培训是指针对银行营销人员在开展业务过程中应遵守的法律法规、监管规定、行业规范以及内部规章 制度等方面的培训，以提高银行营销人员的合规意识和素质。
不同员工的学习需求。
培训效果
通过考试、评估和反馈等方式 ，了解到参训员工对合规知识 的掌握程度，同时有效提高了 员工的合规意识和风险意识。
国际某银行的合规培训案例
培训内容
该银行主要围绕国际合规标准 和最佳实践进行培训，包括国 际合规框架、跨境交易规则、 反洗钱等法律法规和监管要求
。
培训形式
采用全英文授课，并邀请了国际 知名合规专家和学者进行现场授 课，同时结合实际案例进行分析 和讲解。
启示
银行营销人员合规培训应该注重针对 性和实用性，结合实际案例进行讲解 和分析，采用多样化的培训形式，满 足不同员工的学习需求。同时，应该 注重国内外法律法规和监管政策的差 异和衔接，加强国际合规标准和最佳 实践的介绍和推广，提高员工的国际 视野和风险管理水平。
THANKS
感谢观看
由于培训内容不够全面、培训 方式单一等问题，导致合规培训的 Nhomakorabea果不够显著。
银行营销人员合规培训存在的主要问题
培训内容与实际操作脱节
合规培训的内容与实际操作存在一定的差距，导致营销人员在工作中难以应用所学知识。
培训方式缺乏创新
现有的合规培训方式缺乏创新，难以激发营销人员的学习兴趣和积极性。
公司营销合规管理制度
XX公司营销合规管理制度一、目的与适用范围为规范本公司营销合规管理，有效防范公司营销合规风险，保障公司合法经营，特制定本制度。
本制度适用于公司销售部门及其员工。
营销合规管理组织架构图如下：二、营销行为规范2.1销售部门应当遵守国家相关法律法规和公司内部规章制度，不得违反各项法律法规，包括但不限于《商品广告法》、《反垄断法》、《反不正当竞争法》、《消费者权益保护法》等。
2.2销售部门发放或发布的各种宣传资料，应当真实客观，不得夸大产品或服务性能和效果，不得以虚假、虚假宣传、夸大宣传等手段误导消费者。
2.3销售人员应严格遵守公司的商业道德和行为准则，确保销售活动的合法性和诚信度。
2.4销售人员不得接受或索要回扣、折扣等不正当利益，应保持销售价格的公正性。
2.5销售人员应尊重客户的知情权和自主选择权，不得进行虚假宣传、误导消费者或强制销售。
三、反商业贿赂政策3.1公司严禁任何形式的商业贿赂行为，包括向客户、竞争对手或相关官员提供礼品、回扣或其他利益。
3.2公司应与销售部门所有员工签订《反商业贿赂承诺书》，承诺严禁商业贿赂等不正当竞争行为。
3.3销售人员应自觉遵守反商业贿赂法律法规，保持良好的职业道德。
3.4公司将建立健全内部反商业贿赂机制，对违规行为进行严厉惩处。
四、客户信息管理4.1销售人员应妥善保管客户信息，不得擅自泄露、出售或向第三方提供客户信息。
4.2销售人员应定期对客户信息进行整理、更新和维护，确保客户信息的准确性和完整性。
4.3在客户明确表示不希望被打扰的情况下，销售人员应尊重客户的意愿，不得继续进行销售活动。
五、合同审查制度5.1销售人员与客户签订合同前，应充分了解客户的实际需求和支付能力，确保合同的合理性和可行性。
5.2合同内容应清晰明确，包括产品或服务的具体要求、价格、付款方式、交货期等关键条款。
5.3合同签订后，销售人员应跟踪合同的执行情况，及时解决合同履行中存在的问题。
六、发票与收款管理6.1销售人员应按照公司规定开具发票，确保发票信息的真实性和准确性。
销售业务的风险控制
销售业务的风险控制销售业务是企业实现盈利和增长的重要渠道之一，但同时也面临着各种潜在的风险。
为了保障企业的利益和稳定经营，必须进行有效的风险控制。
本文将详细介绍销售业务的风险控制措施，包括市场风险、信用风险、合规风险和竞争风险等方面。
一、市场风险控制市场风险是指由于市场环境的变化而导致销售业务受到影响的风险。
为了降低市场风险，企业可以采取以下措施：1.市场调研：定期进行市场调研，了解市场需求和竞争情况，及时调整销售策略和产品定位。
2.多元化市场：将销售业务扩展到多个市场，降低对单一市场的依赖，分散风险。
3.建立合作关系：与供应商、分销商等建立长期稳定的合作关系，共同应对市场波动。
二、信用风险控制信用风险是指客户无法按时支付货款或无法履行合同义务而导致的风险。
为了降低信用风险，企业可以采取以下措施：1.信用评估：对新客户进行信用评估，了解其还款能力和信用记录，决定是否与其建立业务关系。
2.合同签订：与客户签订明确的合同，明确双方的权利和义务，规定付款方式和期限。
3.催款措施：建立催款机制，及时跟进未付款的客户，采取适当的催款措施，如电话催款、法律途径等。
三、合规风险控制合规风险是指企业在销售过程中未遵守相关法律法规和行业规范而导致的风险。
为了降低合规风险，企业可以采取以下措施：1.了解法律法规：及时了解相关法律法规和行业规范，确保销售行为符合法律要求。
2.培训员工：对销售人员进行合规培训，提高他们的法律意识和合规意识。
3.建立内部控制制度：建立健全的内部控制制度，规范销售流程和行为，确保合规运营。
四、竞争风险控制竞争风险是指由于竞争对手的行为而导致销售业务受到影响的风险。
为了降低竞争风险，企业可以采取以下措施：1.竞争情报收集：定期收集竞争对手的信息，了解其产品、价格、销售策略等，及时调整自身销售策略。
2.产品差异化：通过产品创新和差异化，提供独特的价值和竞争优势，吸引客户选择自己的产品。
3.建立品牌形象：通过有效的品牌推广和营销活动，提升企业的知名度和声誉，增强竞争力。
针对市场营销部的廉政风险点与防范方案
针对市场营销部的廉政风险点与防范方案一、前言为了加强市场营销部的廉政风险防控，提高市场营销工作的透明度和公正性，确保市场营销活动的合规性，特制定本方案。
本方案旨在识别市场营销部的廉政风险点，并提出相应的防范措施，以促进公司的健康发展。
二、廉政风险点识别1. 礼品和招待市场营销部在业务活动中可能会涉及礼品和招待，存在过度赠送礼品、高额招待等廉政风险。
2. 广告和宣传市场营销部在广告和宣传活动中，可能存在虚假宣传、夸大产品效果等不诚信行为。
3. 赞助和合作市场营销部在寻找合作伙伴和赞助商时，可能存在选择不当、利益输送等廉政风险。
4. 客户关系管理市场营销部在维护客户关系时，可能存在贿赂、回扣等不正当行为。
5. 数据和隐私保护市场营销部在收集和使用客户数据时，可能存在数据泄露、滥用等廉政风险。
三、防范措施1. 礼品和招待- 制定礼品和招待管理制度，明确允许的范围、标准和审批流程。
- 对市场营销人员进行廉政教育，提高其礼品和招待的合规意识。
2. 广告和宣传- 加强广告和宣传内容的审核，确保其真实、准确、合法。
- 定期进行广告和宣传活动的内部审计，防止虚假宣传等不诚信行为。
3. 赞助和合作- 制定严格的合作伙伴和赞助商选择标准，并进行风险评估。
- 对市场营销人员进行合作伦理培训，提高其选择合作伙伴和赞助商的合规意识。
4. 客户关系管理- 制定客户关系管理制度，明确禁止贿赂、回扣等不正当行为。
- 定期进行客户关系管理的内部审计，防止不正当行为的发生。
5. 数据和隐私保护- 制定严格的数据和隐私保护政策，明确数据收集、使用和存储的标准和流程。
- 对市场营销人员进行数据和隐私保护培训，提高其数据和隐私保护的意识和能力。
四、监督与检查- 设立廉政监督小组，负责对市场营销部的廉政风险防范工作进行监督和检查。
- 定期对市场营销部的廉政风险防范工作进行内部审计，确保防范措施的有效实施。
五、总结通过本方案的实施，我们期望能够有效识别和防范市场营销部的廉政风险，提高市场营销工作的透明度和公正性，确保市场营销活动的合规性，促进公司的健康发展。
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（三）向客户介绍与证券交易有关的 法律、法规、证监会规定、自律规则 和证券公司的有关规定；
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活动（续）
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究 报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券 类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其 他活动。
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
• （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手 营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；
• （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；
• （六）为客户之间的融资提供中介、担保 或者其他便利；
第三部分 如何合规营销
• （七）为三客、户营提销供人员非的法禁的止服行务为场（所续）或者交易 设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客 户招揽和客户服务等活动；
第三部分 如何合规营销
• （一）替客户三、办营理销账人户员开的立禁、止行注为销、转移， 证券认购、交易或者资金存取、划转、查 询等事宜；
• （二）提供、传播虚假或者误导客户的信 息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；
• （三）与客户约定分享投资收益，对客户 证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失 作出承诺；
第三部分 如何合规营销
3 营销人员执业原则 营销人员可以从事的活动
3 营销人员的禁止行为 相关处罚规定
第三部分 如何合规营销
一、营销人员执业原则
勤勉尽责
诚实守信
公平对 待客户
客户利 益优先
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活 动
•
（一）向客户介绍证券公司和证券市
场的基本情况；
（二）向客户介绍证券投资的基本知 识及开户、交易、资金存取等业务流 程；
法律
行政法规
部门规பைடு நூலகம்及规 范性文件
自律规则
第二部分 相关法律法规及规定
二、《深圳辖区证券经纪业务员工制营销人员管 理工作指引（试行） 》
宗旨
名词 解释
适用范 围
总则 原则
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之一：员工制营销人员
非可转 全
证券公司
劳动合同法
全日制 非全日制
加强对非全日制员 工营销人员的管理
执业行为规范
可以 从事的行为
取得证书 后方可执业
禁止 从事的行为 执业地域范 围相适应性
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之四---管理和监督
管理和监督
信息公示与核对 客户回访
异常交易和操作监控 投诉处理与问责机制 报告制度
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之二：执业的资格条件
通过证券从业考试，具 备证券从业人员执业条件
专门代理证券公司从 事客户招揽和服务工作
60个小时执业前培训，其中 法律法规和职业道德不少于
20个小时并经测试合格
签订 合同
执业 注册 登记
获得 证书
展业
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之三：执业行为规范
款和费率，擅自填写、更改证券相
关合同及其文件内容；
•
（十五）恶意捏造、散布虚假事实，
诋毁其他公司、证券中介机构或者
个人的信誉；
•
（十六）违反证券从业人员行为规
范、损害客户合法权益或者扰乱市
场秩序的其他行为。
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
营销人员的禁 止行为
损害客户 利益的行为
承担法 律责任
•
前功尽弃,化为灰烬。
•
第一部分 营销风险与合规的关系
三、本课程的目标---规避营销行为风险
• 证券营销人员应当
熟知与执业行为有关的 法律、法规和准则
主动识别、控制其执业 行为的风险
对其执业行为的合规性 承担责任
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
• （八）面向不特定公众开展或者变相开展证 券投资咨询活动；
• （九）委托他人代理其从事客户招揽和客户 服务等活动；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
•
（十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字，
向客户收取证券合同条款规定以外的费用或者在执业过
程中索取或者收受客户款项和财物；
•
3 课程目标---合规营销、避免营销风险
第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
什么是营销风险？
主要是指营销行为风险，属于合规风 险的范畴
什么是合规？
主要是指执业行为符合法律法规的规 定
第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
• 要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规
（十一）私自以证券公司或者营业部的名义，与客户或
者他人签订合同、协议；
•
（十二）与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理
财工作室等机构合作开发客户；
•
（十三）在向客户介绍证券类金融产品时隐瞒或者歪曲
合同条款中的重要内容，或者对金融产品做虚假或者误
导性说明、承诺或者宣传；
第三部分 如何合规营销
•
（三十、四营销）人擅员自的变禁更止证行券为（相续关）合同条
第二部分 相关法律法规及规定
3 营销人员应掌握的证券法规体系
3
《深圳辖区证券经纪业务员工制营销 人员管理工作指引（试行） 》等
第二部分 相关法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、 《证券法》
……
《证券公司监督管理条例》
......
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
《证券业从业人员执业行为 准则》、中国证券业协会证 券经纪人执业规范（试行） ……
扰 乱市场秩序
的行为 违背
职业道德的 行为
记入诚 信档案
公司内 部处罚
第三部分 如何合规营销
四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则）
提供投资建议， 对证券价格的 涨跌或者市场 • 走势作出确定
性的判断
违反规定委托 他人代为买卖
证券
违反规定委托其 他单位或者个人 进行客户招揽、 客户服务或者产 品销售活动
营销人员合规培训
前言
“如果营销是一场战斗， 合规培训就是为了减少非战斗性减员。”
主要内容
第一部分 营销风险与合规的关系 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
第一部分 营销风险与合规的关系
3 营销风险与合规的定义 营销风险对从业人员个人产生的后果