营销人员合规培训合规与风险
企业合规性风险培训计划
企业合规性风险培训计划一、培训背景和目的在现代企业经营过程中，合规性风险逐渐成为企业面临的重要挑战之一。
合规性风险不仅可能导致法律制裁和经济损失，还可能损害企业的声誉和品牌形象。
因此，制定一个全面有效的合规性风险培训计划显得尤为重要。
本培训计划旨在提升员工对合规性风险的认识，加强企业的合规管理能力，确保业务运营符合相关法律法规，并降低潜在风险。
二、培训对象本次培训适用于以下员工群体： - 企业各级管理人员 - 财务和会计人员 - 法务和合规部门员工 - 市场营销和销售人员 - 其他涉及到合规事务的员工三、培训内容1. 合规性风险概述•合规性风险的定义与特征•当前企业面临的主要合规性风险•合规性风险对企业的潜在影响2. 法律法规知识•相关法律法规概述o国家法律法规o行业特别规定•国际合规标准（如FCPA、UK Bribery Act等）3. 内部合规管理制度•合规管理制度的构建与实施•内部控制与风险评估•合规审查与监测机制4. 常见合规性风险案例分析•行业内合规性风险的真实案例•成功的合规管理措施及经验分享•如何从案例中吸取教训5. 培训与宣传•合规文化的培育•员工在合规管理中的角色与责任•合规性风险信息分享与沟通机制四、培训形式本次培训将采取多种形式，以确保参与者能够充分理解和掌握培训内容： - 在线学习：提供在线课程和学习资料，便于员工自主学习。
- 集中授课：定期组织线下培训，由专业讲师进行授课。
- 工作坊：组织小组讨论、案例分析等互动，增强员工的实际操作能力。
- 测评与反馈：通过测评了解员工的学习情况及效果，并根据反馈调整后续培训内容。
五、培训时间及安排培训方式时间地点负责人在线学习2023年XX月XX日在线平台_____集中授课2023年XX月XX日公司会议室_____工作坊2023年XX月XX日公司培训室_____测评及反馈2023年XX月XX日在线平台_____六、培训评估为确保培训效果，我们将采取以下评估方式： - 培训前后知识测试对比 - 员工培训反馈问卷 - 实际工作中的合规性风险发生率分析七、后续跟踪培训结束后，我们将定期对员工进行合规性风险知识的更新与再培训，确保员工始终保持对合规性风险的敏感度，并制定相应的计划。
营销人员合规培训合规与风险
营销人员合规培训合规与风险在现代商业环境中，营销人员扮演着为企业赢得市场份额和销售收入的重要角色。
然而，为了确保营销活动的合规性和规范性，营销人员需要进行合规培训，了解相关法律法规以及潜在的风险。
本文将探讨营销人员合规培训的重要性，并阐述合规与风险管理的关系。
一、合规培训的重要性1.1 法律合规在进行营销活动时，企业和营销人员必须遵守一系列的法律法规。
这些法律法规涉及广告宣传、消费者保护、竞争行为等方面。
通过合规培训，营销人员可以了解相关法律法规的要求，避免违规行为，确保企业在市场竞争中的合法性和合规性。
1.2 保护企业声誉营销活动直接与企业的声誉和形象相关。
如若营销人员在宣传中使用误导性信息、违反竞争规则或侵犯他人权益，将严重损害企业的声誉。
合规培训能够帮助营销人员树立正确的价值观和道德观念，规范他们的行为，有效保护企业的声誉。
1.3 避免法律纠纷和罚款如果营销人员的宣传活动违反了法律法规，并引发了消费者或竞争对手的投诉，企业将面临法律纠纷和罚款的风险。
通过合规培训，营销人员能够了解和遵守相关法律法规，减少企业因违规行为而引发的法律问题。
二、合规与风险管理的关系2.1 风险识别和评估合规培训的一个重要目标是帮助营销人员识别和评估潜在的风险。
营销活动中存在的风险包括虚假宣传、侵犯他人知识产权、滥用市场优势等。
通过了解合规要求和法律法规，营销人员能够识别并评估这些风险，并采取相应的措施加以防范和管理。
2.2 风险控制和监测合规培训使营销人员掌握合规管理的技能和知识，能够在营销活动中采取相应的风险控制措施。
比如，遵守竞争法规则，避免垄断行为；确保广告宣传信息真实且无误导性；保护消费者隐私等。
同时，培训还能够帮助营销人员了解风险监测的方法和工具，及时发现和处理潜在风险，避免风险引发的不良后果。
2.3 风险应对和处理即便营销人员进行了充分的合规培训，仍然有可能面临某些风险。
然而，一个有合规意识的营销人员会更加灵活应对风险，并能与企业合规团队及时沟通并采取有效行动。
银行营销人员合规培训
产品与服务推广策略
产品组合策略
根据客户需求和市场趋势 ，设计符合客户需求的产 品组合，如存款、贷款、 理财等。
推广渠道选择
选择合适的推广渠道，如 线上平台、线下活动、合 作伙伴等，提高产品和服 务知名度。
营销活动策划
策划各类营销活动，如优 惠活动、增值服务、会员 权益等，吸引客户参与并 增加客户黏性。
银行营销人员合规培训
汇报人： 2023-12-16
目录
• 培训背景与目的 • 法律法规与监管要求 • 营销策略与技巧培训 • 职业道德与职业操守培养 • 风险管理与内部控制培训 • 总结回顾与展望未来
01
培训背景与目的
银行营销人员现状
银行营销人员是银行与客户之间的桥梁，承担着推广银行产品和服务、拓展市场 份额的重要职责。
合规培训还有助于增强银行营销人员的职业素养和职业道德，提升银行的整体形象 和竞争力。
培训目的与目标
培训目的
提高银行营销人员的合规意识和 操作技能，确保其遵守法律法规 、行业规范和内部规章制度。
培训目标
使银行营销人员全面了解合规要 求，掌握合规操作方法，提高合 规风险防范能力，为银行的稳健 发展提供有力保障。
银行业职业道德规范概述
01
包括敬业、诚信、专业、责任等方面的基本要求。
职业道德规范在银行业务中的应用
02
如何在实际工作中遵循职业道德规范，保障客户权益和银行业
稳健发展。
违反职业道德规范的后果
03
对违反职业道德规范的行为进行剖析，以及可能带来的后果和
处罚。
职业操守实践案例分享
正面案例分享
分享一些优秀的职业操守实践案例，如某位营销人员如何通 过遵循职业道德规范赢得客户信任和业务机会。
营销合规与风险控制策略
营销合规与风险控制策略营销合规是指企业在市场营销过程中遵守相关法律法规和商业道德规范的行为，通过识别和控制风险，确保企业的营销活动符合合规要求，并有效降低风险。
要实施有效的营销合规与风险控制策略，企业首先应该了解和遵守适用的法律法规。
根据不同国家和地区的法律，企业需要确保其营销活动符合反垄断法、消费者权益保护法、不正当竞争法等相关法规。
此外，企业还应关注数据隐私和信息安全等问题，遵循相关的数据保护法规。
只有在严格遵守相关法律的前提下，企业才能确保自身的合规性。
其次，企业应建立内部的合规监控体系，确保所有营销活动符合规定。
这可以通过制定详细的合规政策和规程来实现。
营销人员应接受相关的培训，了解和理解各项合规要求，并将其运用到实际操作中。
企业可以设置内部审查流程，对营销活动进行审核，及时发现和纠正违规行为。
此外，企业还可以建立独立的合规部门或委员会，负责制定和执行合规策略，监测和报告合规情况。
在营销活动中，企业还应该关注并管理各种风险。
风险控制是营销合规的重要一环。
企业应对可能存在的风险进行全面的风险评估，包括市场风险、竞争风险、产品风险、品牌声誉风险等。
通过制定相应的风险控制策略，企业可以降低风险对营销活动的影响。
在市场推广活动中，企业应重视广告合规。
广告是企业宣传产品和服务的重要手段，但不准确、误导性或违法的广告会对企业形象和市场声誉造成负面影响。
因此，企业在制作广告时应确保广告内容真实、准确，并符合法律法规要求。
此外，企业还应注意广告的时效性和地域性，避免由于时间延迟或地域差异导致广告信息失效或产生误导。
在数字营销方面，企业应注重数据安全和隐私保护。
随着互联网和移动技术的发展，企业收集和处理大量用户数据的情况日益普遍。
在使用和处理用户数据时，企业必须遵守相关的数据保护法规，保护用户的隐私权。
企业应采取措施确保用户数据的安全性，并明确告知用户数据使用的目的和范围。
最后，企业还应注意与合作伙伴之间的合规合作。
合规与风险培训ppt课件
第四部分 常见违规现象及典型案例
案例：全权委托之瞒客私自买卖
2008年11月3日，北京某 营业部客户王某向北京市西城 区人民法院提起诉讼，要求公 司赔偿该营业部员工丁某私自 操作其账户造成的损失，法院 已受理此案，涉案金额1700万 元。
第四部分 常见违规现象及典型案例
为赚佣金提成 瞒客私自买卖—案情回顾
第二部分
相关法律法规及规定
3
营销人员应掌握的证券法规体系
3 《证券经纪人管理暂行规定》等
第二部分 相关法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、 《证券法》
…… 《证券公司监督管理条例》
法律
......
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
《证券业从业人员执业行为 准则》、中国证券业协会证 券经纪人执业规范（试行） ……
王某以自己和其控制企业法人名义在该营业部开立5个账户 王某将交易密码交予该营业部投资顾问丁某，并打电话 让丁某代其进行证券买卖 丁某为多获取佣金提成，私自对王某账户进行买卖，被 王某发现 丁某承诺待行情好转将赔偿王某损失 市场持续走低，丁某迫于各种压力，自杀身亡。 王某起诉
第四部分 常见违规现象及典型案例
3
第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
什么是营销风险？
主要是指营销行为风险，属于合规风险的范畴
什么是合规？
主要是指执业行为符合法律法规的规定
第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规 前功尽弃,化为灰烬。
营销部合规管理制度范本
第一章总则第一条为加强营销部合规管理，规范营销活动，防范合规风险，保障公司合法权益，根据国家相关法律法规及公司内部规章制度，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司营销部所有员工及其营销活动。
第三条营销部合规管理遵循以下原则：1. 遵守国家法律法规，遵循行业规范和自律规则；2. 坚持诚信经营，维护公司形象和利益；3. 强化风险管理，预防合规风险；4. 严格责任追究，确保合规制度有效执行。
第二章合规职责第四条营销部经理负责本部门合规管理的组织实施，对合规管理工作全面负责。
第五条营销部合规管理职责：1. 制定营销部合规管理制度，并组织实施；2. 组织开展合规培训，提高员工合规意识；3. 对营销活动进行合规审查，确保营销活动合法合规；4. 负责收集、整理、报告合规风险信息；5. 协助公司内部审计、法律事务等部门开展合规工作；6. 指导、监督下级部门及员工遵守合规制度。
第三章合规制度第六条营销部合规制度包括：1. 营销计划管理；2. 营销合同管理；3. 营销费用管理；4. 营销人员管理；5. 营销风险管理；6. 营销信息管理；7. 其他与营销活动相关的合规制度。
第七条营销计划管理：1. 营销计划应明确目标、内容、时间、预算等；2. 营销计划应经上级审批后方可实施；3. 营销计划实施过程中，应定期评估效果，必要时进行调整。
第八条营销合同管理：1. 营销合同应遵循公平、公正、诚实信用的原则；2. 营销合同签订前，应进行合规审查；3. 营销合同签订后，应妥善保管，并定期检查。
第九条营销费用管理：1. 营销费用应合理、合规；2. 营销费用报销应提供合法凭证；3. 营销费用支出应定期审计。
第十条营销人员管理：1. 营销人员应具备相应的资质和职业道德；2. 营销人员应接受合规培训，提高合规意识；3. 营销人员应遵守公司内部规章制度。
第十一条营销风险管理：1. 营销部门应建立健全风险管理体系；2. 营销部门应定期评估合规风险，并采取措施防范；3. 营销部门应定期向公司报告合规风险情况。
合规与风险防范
合规是企业可持续发展的重要保障，也是企业长期稳定发展的基石。合规的企业更容易获得客户的信任和认可， 更容易拓展市场和增加销售额。同时，合规的企业也能够更好地维护股东、员工和其他利益相关者的权益，提高 企业的整体形象和社会责任感。
合规管理的历史与发展
总结词
随着全球化和企业国际化的发展，合规管理逐渐成为企业管理的重要组成部分。从20 世纪90年代开始，各国政府和国际组织开始推动企业合规管理的发展，并制定了一系
列法律法规和国际标准。
详细描述
合规管理经历了从初级阶段到高级阶段的发展历程。初级阶段的合规管理主要关注企业 内部的规章制度和操作规程的制定和执行；高级阶段的合规管理则更加注重企业战略规 划、风险防范和价值创造等方面。未来，合规管理将更加注重数字化、智能化和全球化
的发展趋势，为企业提供更加全面、高效的管理和服务。
$number {01} 汇报人：可编辑
2024-01-04
合规与风险防范
目录
• 合规管理概述 • 合规管理的核心要素 • 风险识别与评估 • 风险防范措施 • 合规风险管理体系建设 • 合规风险防范案例分析
01
合规管理概述
合规的定义
总结词
合规是指企业或个人在经营、管理、执业等活动中，遵守法律、法规、行业规范 、标准以及内部规章制度的要求，遵循诚实守信原则，避免违法违规行为的发生 。
案例二：某金融机构合规风险防范案例
总结词：行业领先
详细描述：该金融机构注重合规风险防范，通过引入先进的风险管理技术和方法，建立了一套完善的 合规风险防范体系，成为行业内合规风险防范的典范。
案例三：某跨国公司合规风险防范案例
总结词
全球化视野
详细描述
公司营销合规管理制度
XX公司营销合规管理制度一、目的与适用范围为规范本公司营销合规管理，有效防范公司营销合规风险，保障公司合法经营，特制定本制度。
本制度适用于公司销售部门及其员工。
营销合规管理组织架构图如下：二、营销行为规范2.1销售部门应当遵守国家相关法律法规和公司内部规章制度，不得违反各项法律法规，包括但不限于《商品广告法》、《反垄断法》、《反不正当竞争法》、《消费者权益保护法》等。
2.2销售部门发放或发布的各种宣传资料，应当真实客观，不得夸大产品或服务性能和效果，不得以虚假、虚假宣传、夸大宣传等手段误导消费者。
2.3销售人员应严格遵守公司的商业道德和行为准则，确保销售活动的合法性和诚信度。
2.4销售人员不得接受或索要回扣、折扣等不正当利益，应保持销售价格的公正性。
2.5销售人员应尊重客户的知情权和自主选择权，不得进行虚假宣传、误导消费者或强制销售。
三、反商业贿赂政策3.1公司严禁任何形式的商业贿赂行为，包括向客户、竞争对手或相关官员提供礼品、回扣或其他利益。
3.2公司应与销售部门所有员工签订《反商业贿赂承诺书》，承诺严禁商业贿赂等不正当竞争行为。
3.3销售人员应自觉遵守反商业贿赂法律法规，保持良好的职业道德。
3.4公司将建立健全内部反商业贿赂机制，对违规行为进行严厉惩处。
四、客户信息管理4.1销售人员应妥善保管客户信息，不得擅自泄露、出售或向第三方提供客户信息。
4.2销售人员应定期对客户信息进行整理、更新和维护，确保客户信息的准确性和完整性。
4.3在客户明确表示不希望被打扰的情况下，销售人员应尊重客户的意愿，不得继续进行销售活动。
五、合同审查制度5.1销售人员与客户签订合同前，应充分了解客户的实际需求和支付能力，确保合同的合理性和可行性。
5.2合同内容应清晰明确，包括产品或服务的具体要求、价格、付款方式、交货期等关键条款。
5.3合同签订后，销售人员应跟踪合同的执行情况，及时解决合同履行中存在的问题。
六、发票与收款管理6.1销售人员应按照公司规定开具发票，确保发票信息的真实性和准确性。
销售业务的风险控制
销售业务的风险控制销售业务是企业实现盈利和增长的重要渠道之一，但同时也面临着各种潜在的风险。
为了保障企业的利益和稳定经营，必须进行有效的风险控制。
本文将详细介绍销售业务的风险控制措施，包括市场风险、信用风险、合规风险和竞争风险等方面。
一、市场风险控制市场风险是指由于市场环境的变化而导致销售业务受到影响的风险。
为了降低市场风险，企业可以采取以下措施：1.市场调研：定期进行市场调研，了解市场需求和竞争情况，及时调整销售策略和产品定位。
2.多元化市场：将销售业务扩展到多个市场，降低对单一市场的依赖，分散风险。
3.建立合作关系：与供应商、分销商等建立长期稳定的合作关系，共同应对市场波动。
二、信用风险控制信用风险是指客户无法按时支付货款或无法履行合同义务而导致的风险。
为了降低信用风险，企业可以采取以下措施：1.信用评估：对新客户进行信用评估，了解其还款能力和信用记录，决定是否与其建立业务关系。
2.合同签订：与客户签订明确的合同，明确双方的权利和义务，规定付款方式和期限。
3.催款措施：建立催款机制，及时跟进未付款的客户，采取适当的催款措施，如电话催款、法律途径等。
三、合规风险控制合规风险是指企业在销售过程中未遵守相关法律法规和行业规范而导致的风险。
为了降低合规风险，企业可以采取以下措施：1.了解法律法规：及时了解相关法律法规和行业规范，确保销售行为符合法律要求。
2.培训员工：对销售人员进行合规培训，提高他们的法律意识和合规意识。
3.建立内部控制制度：建立健全的内部控制制度，规范销售流程和行为，确保合规运营。
四、竞争风险控制竞争风险是指由于竞争对手的行为而导致销售业务受到影响的风险。
为了降低竞争风险，企业可以采取以下措施：1.竞争情报收集：定期收集竞争对手的信息，了解其产品、价格、销售策略等，及时调整自身销售策略。
2.产品差异化：通过产品创新和差异化，提供独特的价值和竞争优势，吸引客户选择自己的产品。
3.建立品牌形象：通过有效的品牌推广和营销活动，提升企业的知名度和声誉，增强竞争力。
营销人员合规培训合规与风险.ppt
报告制度
主要内容
第一部分 第二部分 第三部分 第四部分
营销与营销风险 相关法律法规及规定 如何合规营销 常见违规现象及典型案例
第三部分 如何合规营销
3
营销人员执业原则 营销人员可以从事的活动 营销人员的禁止行为 相关处罚规定
3
第三部分 如何合规营销
一、营销人员执业原则
勤勉尽责
诚实守信
公平对 待客户
王某以自己和其控制企业法人名义在该营业部开立5个账户 王某将交易密码交予该营业部投资顾问丁某，并打电话 让丁某代其进行证券买卖 丁某为多获取佣金提成，私自对王某账户进行买卖，被 王某发现 丁某承诺待行情好转将赔偿王某损失 市场持续走低，丁某迫于各种压力，自杀身亡。 王某起诉
第四部分 常见违规现象及典型案例
（十三）在向客户介绍证券类金融产品时隐瞒或者歪曲 合同条款中的重要内容，或者对金融产品做虚假或者误 导性说明、承诺或者宣传；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
（十四）擅自变更证券相关合同条款和费率， 擅自填写、更改证券相关合同及其文件内容； （十五）恶意捏造、散布虚假事实，诋毁其他 公司、证券中介机构或者个人的信誉； （十六）违反证券从业人员行为规范、损害客 户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
案例：证券经纪人代客理财
2008 年 11 月 18 日 ，数十 名客户聚集深圳某营业部，声 称该营业部营销人员汤某与他 们签订委托协议，投资损失惨 重，要求营业部予以赔偿。期 间部分客户采取了踹门、驱赶 客户等过激行为，严重影响了 交易。
第四部分 常见违规现象及典型案例
证券经纪人代客理财违规—案情回顾
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法律
行政法规
部门规章及规 范性文件
自律规则
第二部分 相关法律法规及规定
二、《深圳辖区证券经纪业务员工制营销人员管 理工作指引（试行） 》
宗旨
名词 解释
适用范 围
总则 原则
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之一：员工制营销人员
关合同及其文件内容；
•
（十五）恶意捏造、散布虚假事实，
诋毁其他公司、证券中介机构或者
个人的信誉；
•
（十六）违反证券从业人员行为规
范、损害客户合法权益或者扰乱市
场秩序的其他行为。
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
营销人员的禁 止行为
损害客户 利益的行为
承担法 律责任
扰 乱市场秩序
的行为 违背
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
第三部分 如何合规营销
3 营销人员执业原则 营销人员可以从事的活动
3 营销人员的禁止行为 相关处罚规定
第三部分 如何合规营销
一、营销人员执业原则
勤勉尽责
诚实守信
公平对 待客户
•
（十二）与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理
财工作室等机构合作开发客户；
•
（十三）在向客户介绍证券类金融产品时隐瞒或者歪曲
合同条款中的重要内容，或者对金融产品做虚假或者误
导性说明、承诺或者宣传；
第三部分 如何合规营销
•
（三十、四营销）人擅员自的变禁更止证行券为（相续关）合同条
款和费率，擅自填写、更改证券相
营销人员合规培训
前言
“如果营销是一场战斗， 合规培训就是为了减少非战斗性减员。”
主要内容
第一部分 营销风险与合规的关系 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
第一部分 营销风险与合规的关系
3 营销风险与合规的定义 营销风险对从业人员个人产生的后果
职业道德的 行为
记入诚 信档案
公司内 部处罚
第三部分 如何合规营销
四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则）
提供投资建议， 对证券价格的 涨跌或者市场
• 走势作出确定 性的判断
违反规定委托 他人代为买卖
执业 注册 登记
获得 证书
展业
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之三：执业行为规范
执业行为规范
可以 从事的行为
取得证书 后方可执业
禁止 从事的行为 执业地域范 围相适应性
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之四---管理和监督
ห้องสมุดไป่ตู้管理和监督
信息公示与核对 客户回访
异常交易和操作监控 投诉处理与问责机制 报告制度
二、营销人员可以从事下列活动（续）
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究 报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券 类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其 他活动。
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为
• （一）替客户办理账户开立、注销、转移， 证券认购、交易或者资金存取、划转、查 询等事宜；
客户利 益优先
第三部分 如何合规营销
二、营销人员可以从事下列活 动
•
（一）向客户介绍证券公司和证券市 场的基本情况；
（二）向客户介绍证券投资的基本知 识及开户、交易、资金存取等业务流 程；
（三）向客户介绍与证券交易有关的 法律、法规、证监会规定、自律规则 和证券公司的有关规定；
第三部分 如何合规营销
• （九）委托他人代理其从事客户招揽和客户 服务等活动；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
•
（十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字，
向客户收取证券合同条款规定以外的费用或者在执业过
程中索取或者收受客户款项和财物；
•
（十一）私自以证券公司或者营业部的名义，与客户或
者他人签订合同、协议；
•
前功尽弃,化为灰烬。
•
第一部分 营销风险与合规的关系
三、本课程的目标---规避营销行为风险
• 证券营销人员应当
熟知与执业行为有关的 法律、法规和准则
主动识别、控制其执业 行为的风险
对其执业行为的合规性 承担责任
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
• （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；
• （六）为客户之间的融资提供中介、担保 或者其他便利；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
• （七）为客户提供非法的服务场所或者交易 设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客 户招揽和客户服务等活动；
• （八）面向不特定公众开展或者变相开展证 券投资咨询活动；
• （二）提供、传播虚假或者误导客户的信 息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；
• （三）与客户约定分享投资收益，对客户 证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失 作出承诺；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
• （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手 营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；
第二部分 相关法律法规及规定
3 营销人员应掌握的证券法规体系
3
《深圳辖区证券经纪业务员工制营销 人员管理工作指引（试行） 》等
第二部分 相关法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、 《证券法》 ……
《证券公司监督管理条例》 ......
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
3 课程目标---合规营销、避免营销风险
第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
➢ 什么是营销风险？
➢
主要是指营销行为风险，属于合规风险的范
畴
➢ 什么是合规？
➢
主要是指执业行为符合法律法规的规定
第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
• 要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规
非可转 全
证券公司
劳动合同法
全日制 非全日制
加强对非全日制员 工营销人员的管理
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之二：执业的资格条件
通过证券从业考试，具 备证券从业人员执业条件
专门代理证券公司从 事客户招揽和服务工作
60个小时执业前培训，其中 法律法规和职业道德不少于
20个小时并经测试合格
签订 合同