中泰信托-泰盛9号凯里城投信托贷款集合资金信托计划-风险测评报告
关于ⅩⅩ置业有限公司X00万元融资担保借款项目的风险评估报告
关于ⅩⅩ臵业有限公司X00万元融资担保借款项目的风险评估报告公司项目评审委:六月十一日，根据ⅩⅩ祥奕臵业有限公司的申请，我部组织人员配合公司客户业务部，本着“客观、公正、求证、落实”和“简化程序、同步进行”的原则，从风险控制角度，对该公司唐河县“水木澜山”商住小区500万元融资借款担保的主张事项，现场进行了详细地调查和认真的考证。
现将有关风险评估情况报告如下：一、项目基本情况评析：1、公司基本概况评析：调查报告显示：该公司成立于X，注册地X，注册资本金1000万元，企业性质：私营有限公司，法人代表，女，现年50岁，原X，常住地X，主要从事过大型项目建材的供应工作，系该公司第一大股东，占比51％。
总经理X，男，现年36岁，ⅩⅩ省兰考县人，常住地郑州市，自1997年以来，一直从事建筑工程的承包业务，系该公司第二大股东，占比49％。
目前ⅩⅩ祥奕臵业有限公司主营业务范围：房地产开发经营与销售，公司资质为暂定级。
二零一一年四月获批开发XX根据报告显示内容和XX的情况介绍，我们一一查看了该公司的工商营业执照、税务登记证、机构代码证、银行开户许可证、公司章程、2010年度工商年审报告、房地产开发暂定资质证，陈平、李好龙个人身份证、个人征信报告等相关公司资料的原件，经核对与原件和公司及本人实际情况完全符合，表明公司身份合法，经营有效，为项目的实施打下了良好的基础。
2、项目取得背景及运行状况评析：调查报告显示：XXXX二零一一年四月二十一日通过唐发改投资（2011）57号文获批该项目开发权。
二零一一年十月二十七日通过唐政纪（2011）32号政府会议纪要明确了项目地界范围和促进项目实施的相关意见。
二零一二年三月八日通过唐发改投资（2012）17号正式批复立项，同意该项目总建筑面积113566㎡，总投资19470万元。
二零一二年三月二十日，该公司通过了唐河县规划局规划设计，拿到了地字第411328201200005号建设用地规划许可证，在缴足了9030万元土地出让金后。
房地产企业风险评估报告
房地产企业风险评估报告一、开发商集团情况（一）基本指标截至2023年月日，集团合同销售金额为亿元，较上年同比增长（或减少）%；销售面积万平方米，较上年同比增长（或减少）%；总资产为亿元，较上年同比增长（或减少）%；营业收入为亿元，较上年同比增长（或减少）%；总负债为亿元，较上年同比增长（或减少）%，净资产为亿元。
（二）三道红线截至2023年月日，集团剔除预收款的资产负债率：%；负债率：%；现金短债比：。
（三）到期指标截至2023年末月日，集团存量债务：亿元，其中：1年内到期亿元。
境内债：亿元，其中：1年内到期亿元。
美元债：亿元，其中：1年内到期亿元。
（四）评级指标截至2023年月日，中金评级: ；境内评级：；国际评级；标普；穆迪；惠普。
（五）负面信息年月日：在（渠道）了解存在负面新闻：。
二、开发商情况（一）开发商基本情况（1）注册地址：（2）注册时间：（3）开发资质：（4）法定代表人：（5）经营范围：（二）股东基本情况（1）经咨询企业本业务相关负责人及通过企查查、红盾网查询，公司股权结构如下：（2）股东基本情况介绍：三、项目情况（一）项目基本情况介绍（1）位置及交通情况。
（2）规划情况。
（占地面积、建筑面积、住房建筑面积、商业建筑面积等信息）（3）项目建设进度。
（栋套已交房；栋套已封顶，预计年月交房；栋套建至层，预计年月交房。
）（4）销售情况。
（取得预售证时间；开盘时间；销售均价，周边项目均价；已售套数，剩余未售套数；总货值；剩余货值。
）（二）项目资金情况。
（1）项目总投资万元，包括：土地费用万元，建设成本万元，销售费用万元，管理费用万元，财务费用万元等。
已投入资金万元，包括：自由资金万元，开发贷万元，销售回笼资金万元等。
项目至完工所需资金万元，包括：监控账户资金万元，按揭回笼款万元，剩余货值万元等。
（2）项目目前建设进度与投入资金的匹配情况分析。
项目建设进度%，已投入资金占总投%，是否匹配。
3.项目至完工资金缺口/盈余测算情况：项目至完工所需资金万元；目前监管账户资金万元；开发贷未提用资金万元；销售回笼款、按揭资金万元。
证券投资集合资金信托计划
信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
信托公司依据信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；信托公司违背信托合同、处理信托事务不当使信托财产受到损失，由信托公司以固有财产赔偿。
不足赔偿时，由投资者自担。
1. 投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读信托计划说明书和其他信托文件。
2. 投资者符合信托文件规定的认购资格时，方可以认购信托单位；投资者认购信托单位，即视为已允许承受信托文件规定的各项风险。
3. 受托人、委托人代表等相关机构和人员的过往业绩不代表信托计划未来运作的实际效果；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。
4. 受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。
ⅩⅩ国际信托有限公司【】公司【】银行股分有限公司【】证券股分有限公司ⅩⅩ国际信托有限公司ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托计划【】个月投资于国内证券交易所挂牌交易的 A 股股票、新股申购、封闭式基金、开放式基金等人民币1 元不低于【】万元，不高于【】万元中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者认购资金不满300 万元的个人投资者不超过50 人，机构投资者和单笔认购资金300 万元以上的个人投资者数量不受限制优先信托单位次级信托单位信托计划说明书依据《中华人民共和国信托法》和其他有关法律法规的规定，以及《ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托合同》编写。
信托计划说明书阐述了ⅩⅩ信托·【】证券投资集合资金信托计划的基本情况、信托计划服务机构的基本情况、信托合同摘要、风险警示等信息，投资者在做出认购信托单位的决定前应子细阅读信托计划说明书以及其他信托文件。
受托人承诺信托计划说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
受托人没有委托或者授权任何其他人提供未在信托计划说明书中载明的信息，没有委托或者授权任何其他人对信托计划说明书作任何解释或者说明。
2024年安全风险抵押金绩效考核办法
2024年安全风险抵押金绩效考核办法第一章总则第一条为了规范2024年安全风险抵押金的绩效考核工作，确保国家财政资金的安全、稳定和有效利用，提高资金利用效率，制定本办法。
第二条考核对象包括国家各级财政部门、各金融机构和各资金接收单位。
第三条考核目标是完善风险抵押金制度，提高资金安全管控能力，增强资金运作效果，促进经济发展。
第四条考核机构是国家财政部。
第五条考核内容包括风险抵押金的规模、流动性、安全性、盈利性等方面。
第六条考核原则是全面、公平、公开、激励。
第七条考核结果用于评价考核对象的绩效，对考核不合格的对象予以警告、罚款或撤销相关资质等处理。
第二章考核指标和权重第八条 2024年安全风险抵押金的考核指标包括：（一）规模：即风险抵押金的总额，要求在规定期限内完成年度目标；（二）流动性：即风险抵押金的使用情况，要求提高资金使用效率；（三）安全性：即风险抵押金的风险控制情况，要求建立健全风险管控制度，确保资金安全；（四）盈利性：即风险抵押金的收益情况，要求提高资金回报率。
第九条考核指标权重分配如下：规模：30%流动性：30%安全性：30%盈利性：10%第三章考核方法第十条规模考核方法：根据年度目标，对风险抵押金的规模进行考核，按照完成情况确定得分。
第十一条流动性考核方法：根据资金使用情况评估流动性，根据使用效率和资金回报程度确定得分。
第十二条安全性考核方法：评估风险管控制度的完善程度、安全措施的落实情况，根据风险防范能力和资金损失情况确定得分。
第十三条盈利性考核方法：根据风险抵押金的收益情况，评估资金的回报率，根据回报率确定得分。
第十四条考核细节由国家财政部制定并公布。
第四章考核结果处理第十五条考核结果按照以下等级划分：优秀：90分及以上良好：80分至89分合格：70分至79分不合格：70分以下第十六条对考核不合格的机构，国家财政部将采取以下监管措施：（一）警告：对不合格机构进行书面警告，并要求限期整改；（二）罚款：对不合格机构进行罚款，并要求限期整改；（三）撤销相关资质：对严重不合格的机构，可以撤销其相关资质，取消参与风险抵押金的资格。
中植系风险核查情况汇报
中植系风险核查情况汇报
【实用版】
目录
1.背景介绍
2.风险核查的目的和方法
3.风险核查的结果
4.风险核查的结论和建议
正文
1.背景介绍
中植系是一家知名的投资公司，其业务涉及多个领域，包括金融、地产、能源等。
近年来，随着市场竞争的加剧，中植系的业务风险也在逐渐增大。
为了更好地了解和控制公司的风险，中植系决定进行一次全面的风险核查。
2.风险核查的目的和方法
此次风险核查的主要目的是识别和评估中植系在各个业务领域的潜在风险，以便采取相应的措施进行防范和控制。
核查的方法包括对公司各项业务的内部审计、外部调查和专家评估等。
3.风险核查的结果
经过核查，中植系在以下几个方面存在较大的风险：
（1）金融业务：中植系的金融业务主要包括证券、基金、保险等，其中证券业务存在较大的市场风险，基金业务存在一定的信用风险，保险业务则存在较大的利率风险。
（2）地产业务：中植系的地产业务主要集中在一线城市，虽然市场前景较好，但是也存在土地购置成本高、政策风险等挑战。
（3）能源业务：中植系的能源业务主要包括石油、天然气等，这些业务存在较大的价格波动风险和政治风险。
4.风险核查的结论和建议
根据风险核查的结果，中植系在各个业务领域都存在一定的风险。
因此，建议中植系在今后的经营中，加强对各项业务的风险控制，特别是在市场风险、信用风险、利率风险等方面，应采取有效措施进行防范。
企业信用报告_中泰信托有限责任公司
目录一、企业背景 (5)1.1 工商信息 (5)1.2 分支机构 (5)1.3 变更记录 (5)1.4 主要人员 (11)1.5 联系方式 (12)二、股东信息 (12)三、对外投资信息 (13)四、企业年报 (15)五、重点关注 (17)5.1 被执行人 (17)5.2 失信信息 (17)5.3 裁判文书 (17)5.4 法院公告 (20)5.5 行政处罚 (24)5.6 严重违法 (24)5.7 股权出质 (24)5.8 动产抵押 (28)5.9 开庭公告 (28)5.11 股权冻结 (32)5.12 清算信息 (33)5.13 公示催告 (33)六、知识产权 (33)6.1 商标信息 (33)6.2 专利信息 (33)6.3 软件著作权 (33)6.4 作品著作权 (34)6.5 网站备案 (34)七、企业发展 (34)7.1 融资信息 (34)7.2 核心成员 (34)7.3 竞品信息 (35)7.4 企业品牌项目 (35)八、经营状况 (35)8.1 招投标 (36)8.2 税务评级 (36)8.3 资质证书 (36)8.4 抽查检查 (36)8.5 进出口信用 (36)8.6 行政许可 (36)一、企业背景1.1 工商信息企业名称：中泰信托有限责任公司工商注册号：310000000083031统一信用代码：9131010173746116X6法定代表人：吴庆斌组织机构代码：73746116-X企业类型：其他有限责任公司所属行业：其他金融业经营状态：开业注册资本：51,660万(元)注册时间：2002-03-08注册地址：上海市黄浦区北京东路666号F区(西座)32层和33层营业期限：2002-03-08 至无固定期限经营范围：资金信托，动产信托、不动产信托，有价证券信托，其他财产或财产权信托，作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务，经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务，受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务，办理居间、咨询、资信调查等业务，代保管及保管箱业务，以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产，以固有财产为他人提供担保，从事同业拆借，法律法规规定或中国人民银行业监督管理委员会批准的其他业务。
中泰齐富-通办业务-风险测平
中泰齐富-通办业务-风险测平20XX年以来，中泰证券深入贯彻落实“合规、诚信、专业、稳健”的证券行业文化理念，确立了“1142”总体发展思路，通过实施区域突破、人才强企、转型提升、金融科技四大战略，推动公司发展提质增效。
据年报显示，2021年，中泰证券实现营业收入XX亿元，同比增长27.02%；利润总额XX亿元，同比增长31.24%；归属于上市公司股东净利润XX亿元，同比增长26.72%。
区域突破战略全面开花。
中泰证券深入实施“深耕山东、南布重兵、做强北京”的区域突破战略。
把深耕山东作为区域突破战略的首选之题，主动服务山东新旧动能转换、黄河流域高质量发展战略布局，积极推动与各地方政府、大企业集团、金融机构战略合作签约；与省工信厅、省新动能基金公司共同组织实施“泰山登顶”计划，为独角兽、瞪羚和专精特新高成长企业提供全流程资本市场服务。
其中，中泰证券保荐主承销的普联软件IPO项目，是山东省第一家纳斯达克回归A股的项目；联合主承销的维远股份IPO项目，是山东省近5年来融资规模最大的IPO项目。
20XX年度，中泰证券股、债业务在山东的市场份额大幅增长。
此外，积极布局省外重点区域，在长三角、珠三角以及京津冀等省外重点区域，通过完善机构设置、加强队伍配置、推动集中办公、加强业务协同等措施，持续优化业务布局，提升业务竞争能力。
人才强企战略激发活力。
积极推动人才队伍与组织架构调整，秉承“五湖四海、广纳英才，不拘一格、选贤任能，德才兼备、以德为先，事业为上、兴贤育才”的选人用人观。
20XX年，中泰证券实施了20XX年整合天同证券以来力度最大的一次改革，调整中层干部共75人，有效激发了干部队伍活力；大力优化调整组织架构，将总部53个一级部门整合压缩到41个，形成了以“五大委员会”为支撑的综合金融服务架构体系，有效提升了管理效率。
打造年轻化、专业化、复合型的干部人才梯队，完成了第一批“310”后备干部培养，启动第二批“310”后备干部计划，“310”已经成为培养选拔年轻干部的标杆性项目。
贵州省凯里市融资记录汇总_Resset数据库
1716931751689_128013612801361752692035389_12803681280368 1846773153583_1244431244431846773281883_12452412452489312801361 89312803681 831313803561 83131480032111黔东南州开发投资有限责任公司99 11黔东南州凯宏资产运营有限责任公100 11贵州省凯里城镇建设投资有限公司100 11贵州省凯里城镇建设投资有限公司100华英证券有限责任公司2012-04-26AA-上海新世纪资信评估投资服务有限长江证券股份有限公司2012-10-29AA-大公国际资信评估有限公司国开证券有限责任公司2013-12-10AA+鹏元资信评估有限公司国开证券有限责任公司2014-02-19AA+鹏元资信评估有限公司12710010014208.811 7710010014207.811 5710010014208.311 10710010014207.81128.8本期债券为7 年期固定利率债券，本期债券在存续期内票面年利率为8.8%(该利率根据Shibo 本期债券采用单利按年计息，每年4月27日付息一次，分次还本，即自第3 年起分五年逐年分别按照本金数额的20%的比例本期债券采用固定利率方式，每年付息1次，票面年利率为7.80%，该利率根据Shibor基准利27.8每年10 月30 日付息一次，附本金提前偿还条款，在债券存续期的第3、4、5、6、7年末逐年分别按照债券发行总额20%、本期债券为7年期固定利率债券，票面年利率为Shibor 基准利率加上基本利差，基本利差28.3本期债券每年12月12日付息一次，分次还本。
在本期债券存续期第3、第4、第5、第6、第7个计息年度末按照债券发行总额27.8每年2月21日付息一次，分次还本。
在本期债券存续期第3、第4、第5、第6、第7 个计息年度末按照债券发行总额20%的比本期债券为7年期固定利率债券，票面年利率为Shibor 基准利率加上基本利差，基本利差2121212013-12-11 212014-02-202012-04-272012-05-042012-04-272012-05-042012-05-112019-04-24 2012-10-302012-11-052012-10-302012-11-062012-11-132019-10-25 2013-12-122013-12-162013-12-122014-01-072014-02-212014-02-252014-02-212014-03-142019-04-27重要提示： 1、债券交易流通终止日如遇国家调整法定节假日安排，则2019-10-30重要提示： 1、债券交易流通终止日如遇国家调整法定节假日安排，则2020-12-122021-02-21、债券交易流通终止日如遇国家调整法定节假日安排，则另行公告。
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信托风险测评报告——中泰信托-泰盛9号凯里城投信托贷款集
合资金信托计划
来源：信托易
测评时间：2015年3月25日
产品基本信息：
风险评分：6.5分
说明：评分范围为0-10分，评分越高，表示风险越低。
大多数固定收益信托/基金资管产品的风险测评评分为5-8分。
10分并不表示没有风险，只表示风险很低。
风险评级：风险适中
说明：风险评分>=8分，风险很低；风险评分>=7分，风险较低；风险评分>=6分，风险适中；风险评分>=5分，风险较高；风险评分<5分，风险很高。
风险点评：
融资主体：融资主体的净资产适中，资产负债率较低。
融资主体评分为7.93分，实力较强。
还款来源：第1还款来源为经营性收入，还款方年销售收入较低，年利润适中。
还款来源评
分为3.46分，还款来源有较大的不确定性。
抵质押措施：第1抵押物为土地，抵押物金额为8.238亿元，抵押物所在地为其他地区的县或县级市城区，地理位置不太好。
抵质押措施的评分为3.28分，抵质押物不够充足。
综合评价：考虑到政府的隐性担保，综合来看，该产品的最终风险评分为6.5分，风险评级为风险适中。
说明：净资产的高低指的是与融资金额相比的相对高低。
风险调整后的收益评分：
<300万：6.5分
>=300万：6分
说明：评分范围为0-10分，评分越高，表示风险调整后的收益越高。
大多数固定收益信托/基金资管产品风险调整后的收益评分为5-8分。
当评分为“0”时，代表的值为小于等于0的整个区间，当得分为“10”时，代表的值为大于等于10的整个区间。
投资建议：
该产品风险评分为6.5，风险适中，适合风险偏好中等的投资者。
100-300万的份额经风险调整后的收益评分为6.5，收益较高，值得购买；
300万及以上的份额经风险调整后的收益评分为6.0，收益较高，值得购买。