中国信托业规划报告
《中国家族信托行业发展报告2016》
独家 |《中国家族信托行业发展报告2016》12月8日,北京银行联合北京信托与中国社会科学院金融研究所财富管理研究中心、**财经大学中国银行业研究中心合作发布了《中国家族信托行业发展报告（2016）》。
智信资产管理研究院首发。
12月8日,北京银行联合北京信托与中国社会科学院金融研究所财富管理研究中心、**财经大学中国银行业研究中心合作发布了《中国家族信托行业发展报告（2016）》。
这是国内首份权威的家族信托行业研究报告。
报告预测，羽翼渐丰的中国家族信托市场将在财富管理大格局中振翅高飞。
中国社会科学院学部委员、国家金融与发展实验室理事长李扬，中国银行业协会党委**、专职副会长潘光伟，**财经大学校长王广谦，中国信托业协会等相关机构专家学者出席发布会。
《中国家族信托行业发展报告（2016）》指出，家族信托肇始于英国、发展于欧美并盛行于离岸市场，在历史与实践中成为私人银行与信托制度的本源业务。
作为私人银行与家族财富管理的核心工具，各类形式的家族信托近年来在亚太地区蓬勃兴起，其未来业务重心在中国。
经历了30多年的财富快速积累期后，中国“第一代”富豪已经进入了世代传承、家业交替的历史时期，从财富规模和财富人群的社会学特征来看，当前中国正开启一场人类历史上规模最大的财富转移运动。
自2013“中国家族信托元年”北京银行、北京信托等国内首批商业银行、信托公司推出家族信托业务以来，财产传承和保障的关注度正创新高。
三年来，家族信托从业机构和资产规模快速发展，家族信托业务未来将成为财富管理领域新的蓝海。
报告研究了中国家族信托市场概况，并从我国传统文化渊源、目前家族信托业务参与机构、产品服务主要类型等方面进行了深入分析，对未来五年家族信托行业的前景进行展望和预测，同时针对性地提出发展建议。
报告主要观点如下：中国境内目前已有21家信托机构和14家商业银行开展了家族信托业务，家族信托规模约为441.8亿元。
展望2020年，中国本土家族信托规模可达6275.5亿元。
关于《中华人民共和国信托法(草案)》的说明
关于《中华人民共和国信托法(草案)》的说明文章属性•【公布机关】全国人大常委会•【公布日期】1996.12.24•【分类】立法草案及其说明正文关于《中华人民共和国信托法(草案)》的说明——1996年12月24日在第八届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议上全国人大财经委员会副主任委员张绪武委员长、各位副委员长、秘书长、各位委员：我受全国人大财经委员会的委托，现就《中华人民共和国信托法（草案）》作如下说明：信托法是调整信托当事人之间权利义务关系的一部重要法律，也是国家对信托业和信托市场实施监督管理的重要依据。
信托起源于英国，是建立在信任基础上，财产所有者出于增益或其他特定目的，委托他人管理或处分财产的一种制度。
这种制度因在财产管理、资金融通、投资理财和社会公益等方面具有突出的功能，已为当代世界上不少国家所采用，并成为现代金融业的重要支柱之一。
中国实行信托制度，有近一个世纪的历史。
新中国成立后，信托业一度停顿。
改革开放后，信托业又获得了长足的发展。
截止1995年底，全国具有法人资格的信托机构达392家，总资产达6000多亿元，约占全部金融资产的10%。
信托业的发展，对于弥补我国传统单一的银行信用的不足，利用社会闲置资金，引进外资，拓展投资渠道，促进市场经济的发展，发挥了积极的作用。
但是，信托业目前还存在不少问题。
主要表现在：一是机构地位不确定，业务范围不明确。
二是违规经营严重，资产结构不合理，风险控制能力低。
三是内部约束机制不健全，管理混乱。
产生上述问题的原因，除体制不顺、监督不力外，重要的是信托立法滞后，对信托业缺少应有的法律规范和保障。
为了解决信托业在发展中出现的问题，1986年，中国人民银行曾颁发了《金融信托投资机构管理暂行规定》。
但是，随着市场经济体制的确立和金融体制改革的不断深化，尤其是金融业分业管理政策的提出和落实，信托机构经营环境和条件发生了很大变化，该规定已不能适应金融业和信托业发展的需要。
外贸信托战略发展规划
外贸信托战略发展规划引言外贸信托是指在跨国贸易活动中，由信托机构提供信托服务的一种贸易融资方式。
随着全球经济一体化的加速推进，外贸信托在国际贸易中的重要性不断增加。
本文将就外贸信托的战略发展进行规划，旨在为企业制定有效的发展策略，提升市场竞争力。
1. 外贸信托市场分析外贸信托市场是一个充满机遇和挑战的领域，通过对市场现状的分析可以更好地把握机遇并规避风险。
1.1 市场规模和增长趋势外贸信托市场的规模不断扩大，该市场近年来保持了较高的增长率。
根据统计数据显示，截至2019年底，全球外贸信托市场规模达到了X万亿元，预计未来几年将继续保持较快增长。
1.2 竞争格局目前，外贸信托市场竞争激烈，主要竞争对手包括国内外多家信托机构和商业银行。
这些竞争对手在市场份额、信用支持、服务水平等方面都存在较大差异，针对这些竞争对手的竞争策略需要充分考虑。
1.3 市场发展趋势外贸信托市场呈现出以下几个发展趋势： - 信托服务的国际化程度将进一步提高，更多的跨国公司将借助外贸信托进行贸易融资； - 信托产品的创新将成为市场的主导因素，利用金融科技提高风控能力和客户体验； - 外贸信托与其他金融机构将加强合作，形成多元化的合作模式。
2. 外贸信托战略定位在外贸信托市场中明确自身的战略定位，可以帮助企业在市场竞争中形成差异化优势。
以下是一些可以考虑的战略定位因素。
2.1 产品定位产品定位是企业在外贸信托市场中最直接的竞争手段。
企业可以根据客户需求和市场情况，开发出符合市场需求的信托产品。
例如，创新的交易结构、差异化的服务模式等都是产品定位的重要方面。
2.2 渠道定位外贸信托的资金来源主要包括来自国内外的投资者和银行。
企业可以通过建立自有渠道或与其他金融机构合作，获取稳定的资金来源。
选择合适的资金渠道对于外贸信托企业来说至关重要。
2.3 区域定位外贸信托市场存在地域差异，企业可以选择在特定的地区进行布局。
在选择区域时，需要考虑该地区的经济发展水平、政策环境以及竞争情况等因素。
中国家族信托发展史
中国家族信托发展史
家族信托是指家族成员通过设立信托来管理和保护家族财富的一种制度安排。
在中国，家族信托的发展历程主要可以分为以下几个阶段：
起步阶段（1990年代初）：在上世纪90年代初，中国开始进行经济体制改革，私营企业和家族财富逐渐崛起。
这一时期，家族信托的概念刚刚被引入，但由于法律法规和社会认知的滞后，家族信托在这一时期并没有得到广泛应用。
探索与实践阶段（2000年代初-2012年）：2000年代初期，中国的经济继续快速增长，私人财富的积累进一步加速。
一些富裕家族开始关注家族财富的长远规划和管理。
在这一时期，一些先行者开始尝试家族信托的实践，并通过探索不同的信托结构和管理方式，逐渐形成了一些经验。
法律法规逐渐完善（2013年-2018年）：随着对家族信托认知的提高和需求的增加，中国政府逐渐加强了对信托行业的监管。
2013年，《中华人民共和国信托法》正式实施，为家族信托提供了法律框架。
此时，家族信托逐渐从较为私密的财富管理工具转变为更加规范和透明的金融工具。
规范化与专业化发展（2019年至今）：进入21世纪后期，家族信托行业更加规范，专业机构涌现。
越来越多的家族富裕层意识到，通过家族信托可以更好地规划和传承财富，同时在法律合规的框架下运作。
专业的信托公司提供全方位的服务，包括家族企业管理、财富传承规划等。
总的来说，中国家族信托发展经历了从起步、探索、法律法规逐渐完善到规范化与专业化的演变过程。
在不断改革开放的大环境下，家族信托作为一种有效的财富管理工具，为富裕家族提供了更多的选择和可能性。
信托年终总结
时光荏苒，转眼间，2023年已接近尾声。
回顾这一年，我国信托行业经历了诸多变革与挑战，作为其中的一员，我有幸见证了行业的成长与转型。
以下是我对2023年信托行业及个人工作的年终总结。
一、行业回顾1. 法制化、市场化改革深入推进。
2023年，我国信托行业在监管政策的引导下，加快了市场化、法制化的步伐。
信托业务三分类和配套新规的实施，标志着信托行业将由债权融资业务全面转型为净值管理投资业务。
2. 风险事件频发，行业洗牌加剧。
受宏观经济环境影响，部分信托公司风险事件频发，行业竞争愈发激烈。
在市场环境下，信托公司需不断提高自身风险防控能力，以适应行业变革。
3. 投资者观念转变。
随着行业风险的暴露，投资者对信托产品的认识逐渐趋于理性，不再盲目追求高收益，更加关注产品本身的风险和收益。
二、个人工作总结1. 坚定信念，迎接挑战。
在2023年，我始终保持对信托行业的信心，积极应对市场变化和风险挑战，努力提升自身专业素养。
2. 调整策略，稳健发展。
针对市场变化，我及时调整了投资策略，关注优质资产配置，确保产品安全兑付。
3. 深入研究，提升专业能力。
我积极参加各类培训和学习，深入研究行业动态，不断提升自己的专业能力。
4. 沟通协作，打造团队合力。
我注重与团队成员的沟通与协作，共同为客户提供优质服务。
三、展望未来1. 持续加强风险防控。
在新的市场环境下，我将进一步提高风险防控意识，确保产品安全兑付。
2. 深化研究，创新业务模式。
针对行业转型，我将深入研究净值管理投资业务，探索新的业务模式。
3. 提升团队协作能力，打造核心竞争力。
我将进一步加强与团队成员的沟通与协作，共同提升团队核心竞争力。
4. 关注投资者需求，提供优质服务。
在服务客户的过程中，我将始终关注投资者需求，为客户提供专业、贴心的服务。
总之，2023年对我国信托行业来说是不平凡的一年，我深感荣幸能参与其中。
在新的一年里，我将继续努力，为我国信托行业的繁荣发展贡献自己的力量。
信托案例总结报告范文
信托案例总结报告范文1. 引言信托是一种以信任为基础的经济活动，通过将资产转移至信托财产，由受托人按照设定的目的和要求进行管理和运用。
在实践中，信托案例广泛应用于财产保全、财产继承、慈善事业等领域。
本报告旨在总结和分析不同类型的信托案例，并从中发掘出有效的经验和教训。
2. 个人信托案例2.1 高净值个人财产保全信托案例案例描述：某富有企业家将自己的财产置于信托基金中，以避免财产继承过程中的法律风险和税务风险。
案例分析：该案例充分体现了信托的财产保全功能，通过信托的设立，个人财产得到了有效的保护，同时通过合理的财产规划，实现了财产增值和减税的目标。
2.2 富二代财产继承信托案例案例描述：一位富有家庭的子女通过信托协议规定了财产继承方式，确保了财产的平稳过渡和家族财富的保持。
案例分析：该案例显示了信托在财产继承方面的效果。
通过设立信托，富二代有效解决了财产继承过程中可能出现的家族纷争和税务问题，保证了家族财富的传承。
3. 企业信托案例3.1 上市公司员工持股计划信托案例案例描述：一家上市公司为员工设立了持股计划，将一定数量的股份置于信托基金中，员工可以通过购买公司股份来分享公司成长带来的收益。
案例分析：该案例突出了信托在激励员工方面的作用。
通过设立持股计划，公司能够激励员工积极工作，提高员工的忠诚度和工作动力，同时也为员工提供了一种投资机会。
3.2 资产重组信托案例案例描述：一家企业面临重组难题，通过设立信托基金，将部分资产置于信托中进行管理和运营，有效推动了企业的资产重组。
案例分析：该案例显示了信托在企业资产重组方面的作用。
通过设立信托，企业能够更好地管理和运用资产，增加了企业的灵活性和竞争力。
4. 慈善信托案例4.1 基金会设立信托案例案例描述：一家慈善基金会设立了信托，将部分资金用于支持教育、扶贫等公益事业，并设立基金会负责管理和运用信托资产。
案例分析：该案例突出了信托在慈善事业中的重要作用。
信托物业管理方案
信托物业管理方案一、背景介绍自20世纪90年代初期以来，中国房地产市场已经取得了长足的发展。
房地产市场的快速增长，也促进了物业管理行业的迅速发展。
信托物业管理是指信托公司通过集合信托资金，采取专业化管理手段，对特定物业进行有偿管理的一种方式。
对于大型物业项目和特殊物业业态来说，信托物业管理在整个物业运营管理体系中将发挥重要作用。
二、信托物业管理的意义1. 专业化管理：信托物业管理可以为物业的日常运营提供专业化的管理服务，包括物业的租赁、维护、保安、清洁等工作，保障物业的质量和安全。
2. 提高效率：信托物业管理可以利用先进的管理系统、信息化技术和专业化团队，提高物业管理的效率和水平，降低管理成本。
3. 提升物业价值：通过提升物业管理服务水平，改善物业环境，提升物业价值，提高租金收益，使物业持续增值。
4. 实现共赢：信托物业管理可以帮助业主实现经济效益、社会效益和环境效益的共赢。
同时，也有益于信托公司业务的发展。
三、信托物业管理方案1. 项目规划：首先要进行详细的物业规划，包括项目定位、发展战略、投资规划、物业功能定位等内容。
规划阶段需要进行市场调研，了解物业项目所处区域的市场需求和竞争状况，为后续的物业管理提供基础数据。
2. 人员配备：物业管理人员是决定物业管理水平的重要因素。
信托物业管理应该配备一支专业、高效、有责任心的团队，包括项目经理、客户服务、维护保养、安全保卫、工程技术等多个部门的人员，以保障物业日常运营的高效运行。
3. 技术支持：信托物业管理需要借助先进的信息技术手段，通过建立信息化管理系统，实现对物业的全面监控和管理。
包括物业设备设施的运行监测、安全防范系统、保洁管理系统等。
4. 客户服务：物业管理服务的核心是提供满足业主和用户需求的高质量、高效率的服务，包括全方位的保洁、环境维护、安全保障、园林绿化等服务。
5. 经济管理：信托物业管理还需要建立完善的财务管理制度，包括资金管理、成本控制、费用核算、租金管理等。
个人信托业务概述
个人信托业务概述个人信托业务是一种金融服务领域，通过信托公司或银行等专业机构，以信托合同为依据，将委托人的财产交由受托人管理、运用、处分，实现信托目的，保障委托人的利益。
个人信托业务主要适用于个人资产管理、财富传承、慈善公益等领域，目前在中国金融市场发展迅速。
个人信托业务起源于美国，起初主要应用于富豪家族财富管理和传承。
随着信托制度的不断完善和市场需求的增加，个人信托业务逐渐向普通人群开放，并在国际上获得了广泛应用。
在中国，个人信托业务在2007年开始试点，经过几年的发展，已成为国内金融市场的一部分。
个人信托业务的特点之一是专业化的资产管理。
个人信托业务机构通过专业的投资团队和严格的风控制度，帮助委托人进行个人资产的规划和管理。
根据委托人的需求和风险承受能力，个人信托公司可以提供多样化的投资产品和方案，包括股权信托、房地产信托、保险信托等。
委托人可以将资产交由信托公司管理，并根据市场情况和自身需求进行资产配置和转换，以达到风险控制和收益最大化的目标。
个人信托业务的另一特点是财富传承和规划。
随着中国财富的积累和富裕阶层的增多，财富传承和规划成为社会关注的焦点。
个人信托业务可以通过设立遗嘱信托、家族信托等形式，帮助委托人实现财富传承的目标，并有效减少继承过程中的纠纷和争议。
个人信托业务在财富规划中起到了重要的作用，通过制定合理的财富规划方案，帮助委托人实现资产的长久保存和稳定增值。
个人信托业务还与慈善公益紧密相关。
个人信托公司可以设立公益信托基金，用于支持教育、医疗、环境保护等公益事业。
委托人可以将一部分财产或收益用于慈善捐赠，同时通过信托的方式保证慈善资金的安全和合理运用。
个人信托业务对于推动社会公益事业的发展具有积极的意义，为慈善家和社会企业家提供了更多的机会和方式。
个人信托业务在发展过程中面临一些挑战和风险。
首先是监管缺失，个人信托业务相对于银行和证券等传统金融业务而言，监管体系还不完善，相关法律法规还需进一步完善和落实。
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中国信托业规划报
告
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中国信托业发展的现状与困境
信托业第五次整顿结束以来的三年多里,在”一法两规”所搭建的基本制度框架下,素有”坏孩子”之称的中国信托业的行业定位由”高度银行化的混合经营模式”转向”专业化受托理财金融机构”,从而回归本业走上了健康的发展道路,并因此实现了整个行业的又一次腾飞,但相比于银行、证券、保险以及国外同业都只能算是刚开始起步,其发展的过程中还存在着行业战略目标不明确、监管和法律环境不完善、消费者市场成熟、信托投资公司公司治理不完善、风险内控机制不健全、管理水平不高以及人才匮乏等问题和困境。
＿、中国信托业近三年取得了很大发展
银监会非银部主任高传捷近三年来,中国信托财产呈现出良好的增长态势,集合资金信托计划1053个,大部分获得了成功。
同时,信托公司以资金以外的其它财产形式开展的信托业务,开始呈现良好的发展态势。
在国务院确定的信托整顿方针指引下,信托公司接受管理的信托财产总额已近亿元人民币,营业性信托业务取得了长足进步。
当前重新登记后的信托公司共59家,截至6月底,信托从业人员4600人.
图1 信托产品发行规模比较
数据来源:西南证券研究所,中国人民大学信托与基金研究所。
中国人民大学基金与信托研究所执行副所长邢成中国信托业从回归本业来的发展历程,成绩是巨大的,里程碑式的。
首先信托公司发挥了它独有的制度优势。
经过国有资产管理信托、不良资产处理信托、职工持股信托、管理层收购信托等解决了大量中国在改革开放后期或深层意义上所遇到的、很难解决的制度性难题,为中国国有企业重组、改制、购并、收购走出困境发挥了很大促进作用。
其次,信托业利用资金优势,经过基础设施信托、公用设施信托、重点建设项目投资信托等使地方的经济发展和多渠道的解决重点建设项目和基础设施项目资金来源,以及推动地方经济金融体系合理化和多元化都是不可替代的作用。
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三是信托公司充分体现了它受人之托,代人理财的特有的作用
和功能,经过集合资金信托方式,为中国居高不下的储蓄余额找到了出口,同时也满足居民投资需求,使其分享到了改革开放和经济发展的成果。
对于调整中国经济周期,刺激内需发挥了作用。
四是信托公司经过接连不断的产品创新和制度创新,创造了很多业务模式和投资方式,在中国分业管理的条件下组合发挥了金融机构的合力作用。
如经过银信、信证合作增加了理财业务、中间代理业务,有助于银行调整存贷比例和资产结构,探索信贷资产的信托化、证券化。
因此,信托业作为金融业的四大支柱之一,其制度优势是显著而不可替代的。
二、中国信托业发展面临的困境
在取得成绩的同时,信托业的发展也面临着﹁些不容忽视的困境。
(一)信托业发展面临外部环境制约
1．中国经济发展水平与经济环境的制约
重庆国际信托投资有限公司总裁助理孙飞中国的经济发展水平尚需提高,经济环境有待优化,市场经济体制急需完善,产权制度改革亟待深化,个人资产尚不充裕,企业经济实力与国际大财团相比
尚有很大差距,信托产品的研发缺乏一定的市场基础与创新根基。
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实际上开发的信托产品大都局限于商事领域,而民事信托市场尚无什么发展。
2．信托业缺乏战略性的行业安排,没有得到应有的地位
中国人民大学信托与基金研究所理事长王连洲信托行业的战略目标不明确,缺乏白皮书式的行业战略指导。
华宝信托公司总裁郑安国由于社会公众对信托业的认识不够,信托业没有得到应有的地位,因此在规划和制度上总体比较薄弱,具体执行起来自然也会产生不少问题。
与其它三大金融行业比,信托业在整体上缺乏前瞻性的规划,在具体操作层面的法规政策又较粗糙,而信托业本身比其它三大金融业更复杂,这可能是信托业在中国始终没有很好发展的重要原因。
3、监管和法律环境制约
中国人民大学信托与基金研究所理事长王连洲当前对信托业务的监管还不是很到位,力度也不够。
当前信托公司共有50多家,但在监管力量上未免显得非常薄弱。
非银司内只有一两个处管信托公司,监管力量不足,对信托公司的监管就不能达到实时监管的水平。
而且政策和监管对信托经营捆绑限制有余,支持和服务不足。
中国人民大学信托与基金研究所执行所长周小明中国信托法律体系尚不健全,相对信托实际业务的需求仍显滞后。
虽然我们已经有了<信托法>、<信托投资公司管理办法>以及<信托投资公司
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资金信托管理暂行办法>等规定,但在涉及信托财产转移、信托财产登记等问题上法律尚不明确,在涉及信托业务的财会、税收的配套法律制度还没有跟上。
这些都制约了信托业的进一步发展。
具体来讲,当前的监管和法律环境对信托业发展的制约主要表现在以下几方面:
(1)委托理财政出多门,信托业在同类业务竞争中处于弱势
国务院发展研究中心金融研究所所长夏斌当前,中国关于委托理财方面的政策依然比较混乱。
信托公司以及证券公司推出的委托理财产品在实质内容上都是一样的,可是由于双方隶属于不同的监管部门,却适用了不同的法律法规。
这种现象极不合理,而且正是由于长期的监管政策不统一,引发了一些不应该发生的金融风险。
重庆国际信托投资有限公司总裁助理孙飞大部分信托公司与其它金融机构如银行、证券、保险等金融机构相比,在规模和实力上都有较大的距离,但信托公司的业务与它们却有类似之处,存在着竞争。
例如银行的多方委托贷款业务、证券公司的集合理财业务等,都与信托公司的集合资金信托计划类似,但却比信托公司更有政策优势。
(2)工商登记制度缺失使信托业的优势难以发挥
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