鹏飞教育 自考 东北师范大学 投资理财科目——金融学概论

一、填空：1．19世纪，从英国开始，主要资本主义国家的货币制度先后过渡到（金本位制）2．按基金的法律地位，可分为公司型基金和（契约型基金）3．公司型基金可分为开放式基金和（封闭式基金）4．债权人向债务人发出的支付命令书，要求其在约定期限支付一定款项给债权人或持票人。

该票据是（商业汇票）5．必须经过债务人承兑才有效的票据是（汇票）6．一国流通中的基本通货是（本位币）7．结束流通过程的货币担负的职能是（支付手段）。

8．银行信用信贷的对象是（处于货币形态的资本）9．关于股票场外交易市场的描述错误的是（有集中交易场所）。

10．投资者可随时申购或赎回的公司型基金是（开放式基金）。

11．专门针对小型和创业企业股票交易的市场为（创业板市场）12．目前比较成功的创业板市场是美国的（纳斯达克市场）。

13．若名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为（-2% ）。

14．金融资产票面利率与票面额的比率是（名义收益率）。

15．金融资产的年收益额与其当期市场价格的比率是（现时收益率）。

16．将现时收益与资本损益共同考虑的收益率是（平均收益率）。

17．我国货币供给层次中，M1代表（M0+活期存款）18．关于金融市场功能的表述中不正确的是（提高交易的搜寻成本和信息成本）19．政府发行的短期国库券期限品种有（3个月）20．我国货币市场中，规模最大的是（银行间拆借市场）21．不属于衍生金融工具的是（存单）22．中央银行作为发行的银行，主要体现在（垄断货币发行）23．体现通货膨胀成因的通货膨胀类型是（需求拉上型）24．对消费者个人提供的用以满足其消费所需货币的信用是指（消费信用）。

25．组织证券发行的市场是指（一级市场）26．商业银行资产流动性一般与安全性成（正比）27．私募基金一般是（封闭式基金）28．追求投资的定期固定收益，主要投资于有固定收益的证券是（收益基金）29．借款人即使执行抵押或担保，贷款人也会遭受一定的损失，这类贷款是（可疑类）30．根据不同交易行为的结账要求，清算方式可分为全额实时清算和（净额批量清算）31．工商企业以赊销方式对购买商品的工商企业所提供的信用是典型的（商业信用）32．公司企业在金融市场上通过发行股票或债券取得货币资金，属于以下哪种融资渠道（直接融资）33．利率包含风险溢价水平和（机会成本补偿水平）34．储蓄的替代效应是指储蓄随利率的提高而（提高）35．按交易的产品类别划分，市场可分为产品市场和（要素市场）36．按交易的产品类别划分，市场可分为产品市场和（要素市场）37．新加坡、香港实行的中央银行制度是（准中央银行制）38．中央银行作为发行的银行，主要体现在（垄断货币发行）39．体现通货膨胀成因的通货膨胀类型是（需求拉上型）40．股份公司的典型形式是（有限责任公司）41．我国货币供给层次中，M1代表（Mo+其他存款）42．假设原始存款增量△R，法定存款准备金率rd，则包括原始存款在内的经过派生的存款增加总额为（△R/ rd ）43．最早形成的支付清算组织是（票据交换所）44．按经营原则划分，商业银行可分为职能分工型和（全能型）45．银行买进尚未到期的票据的业务称为（贴现）46．对存款人利益提供保护，稳定金融体系的一种制度安排是（存款保险制度）。

47．除影响利率水平的根本因素外，较为重要的影响利率波动的因素包括影响利率的风险和（对利率的管制）48．对不同期限的债权债务所标示的利率是（即期利率）。

49．银行信用信贷的对象是（处于货币形态的资本）50．货币资金的所有者和需求者之间通过银行等中介融资的方式称为（间接融资）51．结束流通过程的货币担负的职能是（贮藏手段）。

52．属于货币制度构成要素的是（世界货币）53．股份公司的典型形式是（个体独资公司）54．货币购买力是所有商品价格的（最小值）55．隐含在给定即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率是指（实际利率）。

56．国家信用的主要工具是（国库券）57．在市场经济中，通过市场机制形成的无风险利率是（基准利率）。

58．储蓄的收入效应是指储蓄随利率的提高而（降低）59．在货币市场上，流动性最高的是（国库券市场）60．买方可在期权的有效期内任何时点行使或放弃权利，这种期权是（美式期权）。

61．追求证券增值潜力，通过低买高卖获取利润的基金是（增长基金）62．我国货币供给层次中，M0代表（流通中现金）63．一定时点上不考虑物价因素影响的货币存量是指（名义货币供给）。

64．目前我国存款货币银行均属于（职能分工型）65．逾期两年或虽未满两年但经营停止，项目下马的贷款，被称为（呆滞贷款）66．存款货币银行的最本质特点是（以盈利为目的）67．国际信用大体可分为国外直接投资和（国外商业性借贷）。

68．商业银行的经营原则包括盈利性，流动性和（安全性）。

69．《商业银行法规定》，贷款余额与存款余额的比例不能超过（75% ）70．发行股票数量固定的公司型基金是（封闭式基金）71．在中国人民银行的资产负债表中，最重要的资产项目是（国外资产）72．新巴塞尔协议所要求的市场纪律的核心是（信息披露）73．综合反映一定时期内居民生活消费品和服务项目价格变动趋势的价格指数是（居民消费物价指数）。

74．工商企业以赊销方式对购买商品的工商企业所提供的信用是典型的（国家信用）75．划分货币供给层次的依据是（流动性）76．我国中央银行制度属于（单一型中央银行制）77．商业银行的经营原则包括盈利性，流动性和（安全性）。

78．若实际利率为1%，通货膨胀率为3%，则名义利率为（4% ）79．与公司企业的经营活动直接相关的信用形式有商业信用和（银行信用）80．《商业银行法规定》，对同一贷款人的贷款余额与银行资本余额的比例不的超过（10% ）81．对于（欧式期权），期权买方只可以在合约到期时行使权利82．人民银行的资产项目中不包括（储备货币）83．国际信用大体可分为国外直接投资和（国外商业性借贷）。

84．在采取了所有可能措施和必要法律程序后，本息仍无法收回或只能收回极少部分的贷款应该归为（损失类）85．中央银行作为银行的银行，主要体现在（最终贷款人）86．基础货币包括流通于银行体系之外的现金和（存款货币银行保有的存款准备金）。

87．根据市场机制的作用，通货膨胀包括公开型的和（抑制型）88．巴塞尔协议要求的最低资本比率为（8% ）89．对存款人利益提供保护，稳定金融体系的制度安排是（存款保险制度）。

90．存款货币银行的最本质特点是（以盈利为目的）91．货币购买力是所有商品价格的（倒数）92．基础货币直接表现为中央银行的（负债）93．银行买进尚未到期的票据的业务称为（贴现）94．不属于商业银行的经营原则的是（主动性）。

95．在中国人民银行的资产负债表中，最重要的资产项目是（对存款货币银行的债权）。

96．以下属于商业银行负债业务的是（从中央银行借款）。

97．若名义利率为4%，实际利率为3%，通货膨胀率为（1% ）98．国际信用大体可分为国外直接投资和（国外商业性借贷）。

99．结束流通过程的货币担负的职能是（支付手段）。

100．《商业银行法规定》，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（25% ）。

111．按照股份公司方式运行的基金是（公司型基金）。

112．一般将储蓄随利率提高而减少的现象称为利率对储蓄的（收入效应）113．货币单位的确定包括货币单位的名称和货币单位的（币值）114．由债务人向债权人发出的支付承诺书，承诺在约定期限支付一定款项给债权人，这种票据是（汇票）。

115．基础货币直接表现为中央银行的（负债）116．能综合反映物价水准变动情况的指标是（国内生产总值冲减指数）。

117．现代信用货币最早的典型形态是（银行券）118．商业银行资产流动性一般与盈利性成（反比）119．按经营原则划分，商业银行可分为职能分工型和（全能型）121．关于远期和期货的比较中，错误的是（二者均采用标准化合约形式）122．一般将储蓄随利率提高而增加的现象称为利率对储蓄的（替代效应）123．（消费信用）是指对消费者个人提供的用以满足其消费所需货币的信用124．根据一定的信托契约原理组建的代理投资制度是（契约型基金）。

125．衡量通货膨胀程度的指标除了居民消费物价指数和国内生产总值冲减指数，还有（批发物价指数）126．商业银行的表内业务，不包括（保理）127．国际信用大体可分为国外直接投资和（国外商业性借贷）。

128．银行买进尚未到期的票据的业务称为（贷款）129．货币单位的确定包括货币单位的名称和货币单位的（币值）。

130．根据不同交易行为的结账要求，清算方式可分为全额实时清算和（净额批量清算）131．在五级贷款分类中，借款人目前有偿还本息能力，但可能存在对偿还不利因素指的是（关注类）132．借款人的还款能力出现明显问题，依靠其正常收入已无法保证足额偿还本息没，应归为（次级类）. 133．中央银行作为国家的银行，主要体现在（治理国库）134．将货币供给与基础货币作比，得到（货币乘数）135．金融机构之间的拆借，一般按（日）计息136．由债务人向债权人发出的支付承诺书，承诺在约定期限支付一定款项给债权人，该票据是（本票）二、填空1．在金本位制发展时期，曾出现过那些主要的货币制度（金汇兑本位金块本位金铸币制）2．商业票据主要包括（.汇票本票）3．下列关于股份有限公司的说法正确的是（公司通过发行股票方式筹集资金，股票面值相等公司所有权与经营权分离）4．根据借贷期内利率是否调整，利率可分为（固定利率浮动利率）5．下列说法中，符合金融监管原则的是（依法管理、合理，适度竞争、自我约束和外部强制相结合、安全稳定与经济效率相结合）6．利率中对风险的补偿，需要考虑（通货膨胀风险违约风险流动性风险偿还期限风险）7．金融资产的特征包括（收益性货币性和流动性偿还期限风险性）8．货币市场交易的票据有（商业票据银行承兑汇票）9．可转让大额存单与一般存单的不同是（金额为整数在到期日之前可转让客户能以实际上的短期存款取得按长期存款利率计算的利息收入）10．中央银行作为国家的银行，主要表现在（对财政给予信贷支持治理国库）11、货币在经济生活中无处不在，其主要职能有：（赋予交易对象以价格形态具有无限法偿能力积累和保存价值的手段购买和支付手段）12．资本市场包括（银行对企业提供的长期贷款银行对个人提供的消费信贷股票市场长期债券市场）13．以下属于商业银行负债业务的是（银行同业拆借从中央银行借款）14．下列选项中属于央行控制信用的行政性手段的是（道义劝告法定存款准备金率）15．我国的货币供给层次中，M1包括（流通中现金储蓄存款）16．以下属于商业银行资产业务的是（贴现贷款）17．下列选项中，属于商业银行中间业务的是（汇兑同业拆借代客买卖）18．在贷款五级分类中，借款人有还本付息能力的是（关注类正常类）19．属于商业银行的经营原则是（盈利性流动性安全性）20．中央银行制度的类型可分为（单一型复合型跨国型准中央银行型21．下列选项中，中央银行的基本职能是（发行的银行银行的银行国家的银行）。