证券公司实施的意义第三方存管
三方存管业务基础知识
目录一、三方存管业务基础知识21、什么是客户证券交易结算资金第三方存管？22、为什么要引入客户资金第三方存管？33、《证券法》创立客户证券结算资金“第三方存管”制度的意义？44、实行“第三方存管”对客户有什么好处？45、券商实行“第三方存管”后客户需要做什么？46、三方存管中所涉及的几种帐户是什么？它们之间是什么关系？57、资金第三方存管方式与以往方式（独立存管）有何不同？68、三方存管与传统的银证转帐有什么区别？69、第三方存管是否与原来的“银证通”一样？有何不同？810、办理三方存管后，证券交易时还需要进行转帐吗？操作上有什么不同？811、办理三方存管后，帐户操作上会有什么变化？912、办理三方存管后，传统的“银证转帐”还能使用吗？1013、如果客户在规定的时间内没有时间办理第三方存管签约手续，是否影响证券交易？1014、实行第三方存管业务后,客户怎样进行资金存取和银证转帐？1015、三方存管后，证券营业部办理客户的哪些业务？1116、逾期不办理三方存管会有什么后果？会影响交易吗？11二、三方存管业务办理常见问题1117、客户如何办理三方存管新开户手续？1118、什么叫批量转换？批量转换为存管帐户后，还需要办理什么手续？1219、客户如何判断帐户是否成功批转为存管帐户？1220、批量转换为存管帐户后，如果不补签协议是否不能转帐？1321、办理农行借记卡银证转账的账户与办理农行存折银证转账的账户在进行三方存管批量转换时有何不同？1322、对于办理多家银行银证转帐的账户是否可以进行三方存管的批量转换？其原则是怎样？1423、对于未办理银证转帐的账户是否可以进行三方存管的批量转换？其原则是怎样？1424、原农信社银证转帐客户如何办理三方存管？1525、客户更改存管银行应如何办理手续？1526、客户如何修改存管帐户的资料？1527、存管银行结算存折（或卡）丢失后要怎么处理？1628、三方存管业务能否代办？1629、办理三方存管业务是什么时间？1630、我司提供哪些银行供客户选择办理三方存管业务？16一、三方存管业务基础知识1、什么是客户证券交易结算资金第三方存管？所谓客户交易结算资金第三方存管（以下简称“客户资金第三方存管”）是指由证券公司负责投资者的证券交易、股份管理以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算投资者的资金和证券；而由存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。
第三方存管知识问答(第一部分)
第三方存管业务介绍和知识问答（第一部分）一、什么是“客户证券交易结算资金第三方存管”?简称“第三方存管”，是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金存取。
二、“第三方存管”方式和以往方式的异同？不同点：按照“券商托管证券，银行存管资金”的原则，将客户证券交易结算资金由过去的券商管理，转为现在银行管理。
相同点：证券交易操作保持不变。
三、推行“第三方存管”制度的意义？证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的防范系统风险，更好的保护投资者的合法利益。
四、实行“第三方存管”对客户有什么好处？资金更放心：券商管证券，银行管资金，客户证券交易结算资金的安全有银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全最大限度上得到保障。
存取更省心：客户可以通过银行柜台、电话银行、ATM机等多种方式进行资金的存取和使用；个人客户可以通过银行电话、券商柜台，券商委托电话，机构客户可以通过银行柜台等多种方式完成资金划转。
服务更贴心：同时成为券商和银行的客户，可以享受券商和银行的各种综合理财服务。
答疑一、什么是证券交易结算资金银行薄记账户？答：指客户在存管银行开立的银行结算账户下以专项保留形式实现的、专门用于存放客户证券交易结算资金的薄记账户。
该账户与客户在证券公司开立的资金账户建立对应关系。
二、第三方存管业务与传统的“银证转账”的区别？答：第三方存管业务：个人客户在银行开立并指定一个银行结算账户（借记卡），其下设的证券交易结算资金薄记账户用于存放证券交易结算资金，个人客户可以通过电话银行和证券公司柜台，或拨打证券公司的委托电话进行银证转账，在其指定银行结算账户内，将资金在一般银行结算资金与证券交易结算资金之间进行划转，资金变动信息实时传递给证券公司保证金账户。
机构客户在推行第三方存管之前，以电汇、票据、现金等方式实现资金在证券公司营业部的存入或支取。
银行第三方存管
第三方存管业务办理流程
客户申请开通我行第三方存管服务前，应在证券公司开立证券资 金账户。 客户选择的证券公司限于与我行签订第三方存管合作协议的证券
公司。
第三方存管业务目前开办的币种为人民币。 我行第三方存管业务目前需凭借记卡办理。
第三方存管业务办理流程 我行可提供三种服务开通方式，包括预指定开户（也称为“双边 开户”）、证券单边开户、银行单边开户，具体方式由我行与证 券公司分别约定。
一家存管银行中开立一个同名的管理账户，管理账户与
证券资金台账保持一一对应关系，便于投资者在存管银 行另路查询证券资金状况，保护资金安全。
中国银行第三方存管优势
1、安全可靠的资金存管
投资者资金安全由中行进行存管和核对，保障投资者资金安 全； 投资者可通过中行电话系统查询证券资金情况。
2、高效便捷的银证转账
个人投资者可以通过中行网上银行、电话银行，证券公司柜 台、 网上交易、电话委托等多种方式完成银证转账；机构投资者 可以通过开户行网点柜面及网上银行办理银证转账。
第三方存管业务如何办理
1、个人投资者 持本人有效身份证件（原件及复印件）、证券资金卡到中行 网点，填写“客户交易结算资金第三方存管协议书”、《中国银 行银证转帐（第三方存管）服务申请表》。 （1）证券存量客户（已开立证券资金台账）：直接在我行柜面 或证券营业部签署存管三方协议，办理指定存管银行手续。
第三方存管的意义
证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从 制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的
防范系统风险，更好地保护投资者的合法利益。
第三方存管保资金安全
以往存管方式只需要投资者在证券公司开立一个资 金账户，而第三方存管除了在证券公司开立资金账户即 证券资金台账，还需要投资者通过签约在其选定的唯一
第三方存管制度
第三方存管制度1、概念：客户证券交易结算资金（俗称“保证金”）第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。
实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易淸算与资金交收。
客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的"防火”规则。
2、背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度设汁存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我守法合规意识不强等因素，一些证券公司出现了挪用、质押客户证券交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严重损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信心。
挪用客户保证金一度曾是我国券商行业的顽疾之一。
券商挪用客户资金，不但是侵权，而且风险巨大，这种风险还会扩散到整个证券市场和金融市场。
曾位居全国最大的券商之一的南方证券就是因为挪用了客户80亿元保证金，导致了最终的关闭与破产。
因此，必须探索从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为,换回行业信誉和客户信心, 督促证券公司规范发展。
2003年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处巻方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。
2004年4月，人总行，证监会结合对南方证券闽发证券等多家证券公司的风险处巻，启动了客户证券交易结算资金第三方存管制度,并取得了实质性成效。
2007年8月底前，三方存管在全行业必须实施3、目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度，旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道，从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生, 从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运作的制度,达到控制行业风险、防范道徳风险、保护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。
4、原因：实行客户i正券交易结算资金第三方存管制度之所以能确保客户证券交易结算资金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资金之间建立隔离墙。
什么是三方存管
一、什么是三方存管？“第三方存管”，是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行统一存管，由存管银行负责客户资金的存取。
每位客户可在券商选择的若干家存管银行中选择一家办理三方存管业务，客户可以变更存管银行，但不能同时开通多家银行的三方存管。
办理三方存管后，客户可以通过证券公司或者银行提供的电话、网络、现场柜台等多种方式进行银证转账，客户存取现金只能通过银行办理并可通过银行查询上一个交易日的保证金余额，同时，客户的交易方式没有变化，仍然通过证券公司提供的渠道进行。
二、推行三方存管的意义是什么？证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的防范系统风险，更好的保护投资者的合法利益。
三、实行三方存管后，对客户有什么好处？资金更放心：券商管证券，银行管资金，客户证券交易结算资金的安全有银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全最大限度上得到保障。
存取更省心：客户可以通过银行柜台，电话银行，网上银行，ATM机等多种方式进行资金的存取和使用；可以通过银行柜台，券商柜台，券商委托电话等多种方式完成资金划转。
服务更贴心：同时成为券商和银行的客户，可以享受券商和银行的各种综合理财服务。
四、什么是客户交易结算资金管理账户？指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。
客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台账之间建立对应关系。
五、什么是客户银行结算账户？指投资者在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户，即银行卡。
六、什么是客户证券资金台账？指投资者在证券公司开立专门用于证券交易的资金台账，即原来的资金账号，与投资者在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。
证券公司通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。
银行第三方存管发展情况报告
银行第三方存管发展情况报告银行第三方存管发展情况报告一、引言近年来，随着互联网金融的快速发展，第三方存管业务逐渐成为银行业务的一项重要组成部分。
本报告将对银行第三方存管发展情况进行全面分析和总结，以期为相关机构的决策提供参考和借鉴。
二、第三方存管的概念与意义1. 第三方存管的定义第三方存管是指委托银行或金融机构作为独立第三方托管用户资金，并按照协议约定管理资金的一种业务模式。
2. 第三方存管的意义第三方存管具有保护用户资金安全、减少风险和增强监管的作用。
它能够提高用户对金融机构的信任度，促进金融市场的健康发展。
三、第三方存管的发展现状1. 第三方存管的主要参与方目前，我国的第三方存管业务主要由商业银行、证券公司和互联网金融平台等机构提供。
商业银行在第三方存管业务方面具有强势优势，但互联网金融平台的参与也在逐渐增加。
2. 第三方存管的合规要求第三方存管业务受到严格的监管要求，包括合规资质、风险管理、信息披露等方面的要求。
各参与方需要积极配合相关监管政策，不断完善自身的合规体系。
3. 第三方存管的业务规模从业务规模来看，第三方存管业务正呈现出稳步增长的趋势。
各家机构通过提高服务质量和降低手续费用，吸引更多机构和个人选择第三方存管。
四、第三方存管的发展趋势1. 技术创新的推动随着科技的不断进步，技术创新对于第三方存管业务发展起到了积极的推动作用。
无论是人工智能、大数据还是区块链技术，都有望在第三方存管领域发挥更大的作用。
2. 监管政策的升级为了更好地保护投资人的权益，监管层将加大对第三方存管业务的监管力度，相关政策和法规也将不断完善。
第三方存管机构需要密切关注监管政策的动向，积极配合并不断调整自身业务。
3. 国际经验的借鉴国际经验对于我国第三方存管业务的发展具有重要的参考价值。
与国际接轨、借鉴成熟的国际机构的经验，可以帮助我国加快第三方存管业务的发展速度，提升业务水平。
五、结论和建议1. 结论银行第三方存管是目前金融业务领域的一个重要发展方向，它能够提高金融市场的透明度和公平性，并增强用户的风险防控能力。
三方存管问题解答090407
三方存管问题解答三方存管账户关系示意图：1、什么是第三方存管？回答：“客户交易结算资金第三方存管”简称“第三方存管”，是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度改革。
第三方存管以封闭式、集中式银证转账以及银证渠道查询与银行监督机制为基础，保障客户资金安全。
第三方存管实施后，由存管银行按照法律、法规的要求对客户账户进行管理。
银行负责投资者资金存取、转账以及证券交易保证金的安全管理，证券公司只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。
客户资金存取只能通过银行账户进行。
2、为什么要实施第三方存管？回答：实施“第三方存管”，是为了保障投资者的资金安全，有效避免券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定。
这种存管方式比原银证转账、“银证通”更彻底、更安全、更快捷。
3、第三方存管的基础是什么？回答：第三方存管以封闭式、集中式银证转账以及银证渠道查询与银行监督机制为基础，保障客户资金安全。
第三方存管实施后，客户资金存取更加便捷，但资金存取只能通过银行账户进行。
4、投资者办理证券第三方存管后，在操作方面会发生哪些变化？回答：第一，投资者资金账户和银行结算账户必须完全相同的实名。
如果存在问题，投资者必须分别到证券开户营业部和存管银行网点办理证券资金账户和银行结算账户的信息变更手续。
第二，在证券公司合作的存管银行（建行、工行、招行、农行、交行、中行、民生）中，投资者目前只能选择一家银行作为自己的存管银行。
第三，投资者只能通过银证转账存取资金，证券不再向客户提供柜面资金存取服务（含银行转账和票据结算）。
5、实行“第三方存管”后客户资金转账的通道主要有哪些方式？回答：客户可以继续利用证券端发起，也可以利用银行端的服务取道发起。
客户利用银行端发起的途径有电话银行、网上银行、银行网点柜台、手机银行及ATM机，具体以各银行现行操作为主；客户利用证券端发起的途径有客户现场自助委托、电话委托、网上交易。
第三方存管实现“一对多”
第三方存管Q&A：Q：什么是证券客户交易结算资金“第三方存管”？A：证券客户交易结算资金“第三方存管”，是指证券公司将客户交易结算资金（即保证金）交由独立的第三方存管机构存管，由第三方存管机构为客户资金存取、转账提供渠道。
现阶段第三方存管机构由银行担任，客户必须选定一家银行。
Q：“第三方存管”方式和以往方式的异同？A：不同点：按照“券商托管证券，银行存管资金”的原则，为投资者提供在银行端查询其客户交易结算资金的服务。
相同点：客户证券交易操作以及银证转账的模式保持不变。
Q：推行“客户证券交易结算资金第三方存管”制度的意义？A：证监会推行“客户证券交易结算资金第三方存管”制度，主要是为了从制度上避免证券公司挪用客户交易结算资金，更好地保护投资者的合法利益。
Q：实行“第三方存管”对客户有什么好处？A：资金更放心：银行配合监管当局对证券公司使用客户交易结算资金的过程进行监管，客户资金的安全得到进一步保障。
存取更省心：个人客户可以通过银行的电话银行（机构客户通过其开户网点）渠道进行资金的存取（即：银证转账）；也可以通过证券公司柜台、委托电话、网上委托等多种方式完成资金划转以及证券交易。
服务更贴心：客户同时成为证券公司和银行的客户，可以享受证券公司和银行的各种综合理财服务。
Q：第三方存管业务与传统的“银证转账”的区别？A：第三方存管业务：个人客户可以通过银行的电话银行（机构客户通过其开户网点）渠道进行资金的存取（即：银证转账）；也可以通过证券公司柜台、委托电话、网上委托等多种方式完成资金划转以及证券交易，客户资金变动信息在银行的客户交易结算资金管理账户中反映，并为客户提供历史余额的查询服务。
传统的银证转账：客户仅在证券公司营业部开立资金账户用以记录资金的增减及证券交易的变动明细，银行端不为客户建立客户交易结算资金管理账户，客户无法通过银行渠道查询其资金变动。
Q：客户开通第三方存管后，原来的“银证转账”以及银券通还能用吗？A：开通“第三方存管”业务的客户，其原有的银证转账、银券通将全部停止使用。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
北方BEIFANGJINGMAO1092009年第 4 期证券公司实施 的意义侯 枫（海通证券 哈尔滨和平路营业部，哈尔滨 150040）2007年三、四季度以来，随着证监会对第三方存管系统全面上线要求日期的临近，第三方存管已受到广大证券公司、银行、证券IT解决方案提供商的广泛关注。
所谓“第三方存管”是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立的第三方存管。
第三方存管是券商综合治理的核心，随着银证通和银证转账转换成第三方存管的全面铺开，客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管实现了三分离，从而保证了资金的安全性，这对于保证证券市场稳定、规范券商秩序有着重要意义。
一、实施第三方存管的背景为什么要推行“客户交易结算资金第三方存管”呢？在券商综合治理过程中，很多证券公司被查出存在着挪用、质押客户证券交易结算资金、占用客户资产等违法违规现象，并给客户造成了巨大经济损失，严重损害了证券公司的行业形象。
在这种背景下，2003年末，证监会在设计南方证券风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度，目的就是从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道。
其实，对于券商挪用，监管部门早有警惕。
早在1993年颁布的《股票发行与交易管理暂行条例》就规定，客户资金应与证券公司自有资产分开管理，证券经营机构不得挪用客户资金，但由于缺乏有效机制，证券经营机构自有资金与客户资金合户操作情况十分普遍，挪用客户资金情况呈蔓延之势。
1998年，证券公司监管职责移交证监会。
证监会着手健全证券公司自有资金和客户资金分开存放的存管制度，并于2002年起施行《客户交易结算资金管理办法》，建立了配套的客户资金监控系统。
但由于系统存在只能进行总账和特定时点监控的缺陷，部分证券公司串通存管银行作假，继续挪用客户资金。
行业风险集中爆发，行业信誉大幅下降，推进存管制度的制度突破已成必须和共识。
“客户交易结算资金第三方存管”的实施有效避免了券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好地保护投资者利益。
第三方存管模式下，证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。
存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。
实行保证金第三方存管制度之所以能确保客户保证金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户交易结算资金之间建立隔离墙。
具体而言，实施保证金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户保证金账号，在证券公司的系统中生成客户号。
遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，由证券公司负责客户证券交易、股份管理以及根据登记公司的交易结算数据，计算客户的交易买卖差数；由银行负责投资者保证金账户的转账、现金存取以及其他相关业务。
二、第三方存管业务动态 （一）监管机构动态2007年5月，证监会提出券商申请QDII、直接投资、融资融券等创新业务时，在客户交易结算资金第三方存管方面达到要求的，将优先考虑其业务申请。
具体要求包括：券商所属所有证券营业部第三方存管上线；所有新客户全部直接进入第三方存管系统。
截至2007年8月底，所有合格客户账户全部进入第三方存管；对所有不合格账户，应当有明确的规范进程表和上线时间安排。
根据要求，证券公司对由于历史原因形成的不合格账户，采用分类解决的方式，使大多数不合格账户自我规范成为权属清晰、资料真实完整的合格账户；对出于违规目的开立和使用的账户，采取限制性措施。
2007年第三季度，证监会发布《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》，要求中国证券登记结算公司和上海、深圳证券交易所作出具体安文摘编号:1005-913X(2009)04-0109-CA摘要:实行保证金第三方存管制度之所以能确保客户保证金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户交易结算资金之间建立隔离墙，遵循“券商管证券，银行管资金”的原则。
客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管实现三分离，从而保证了资金的安全性，这对于保证证券市场稳定、规范券商秩序有着重要意义。
第三方存管制度的全面实施，增强了投资者信心，在促进证券公司增强合规经营意识，提升经营管理、风险控制和客户服务水平方面也产生了积极效应。
关键词:第三方存管；保证金；风险控制中图分类号:F830.9 文献标识码:A文章编号:1005-913X(2009)04-0109-02收稿日期：2008-12-10作者简介：侯 枫（1977-），女，哈尔滨人，客户经理，研究方向：证券投资与风险监管。
第三方存管N货币与资本ORTHERN ECONOMY AND TRADE1102009年第 4 期排，制定和公布相关标准和程序，指导证券公司通过客户自我规范、逐步采取限制性措施、另库存放等办法予以解决；进一步严格新开账户管理，加大对新增不合格账户的监控和处理力度。
同时，健全和完善账户管理办法，建立账户规范管理的长效机制。
这份通知的出台将加快第三方存管的整体进度，提高市场运行效率。
（二）证券公司动态证券公司保证金第三方存管业务在2007年提速，进入全国推广阶段。
截至2007年8月，除4家投行类公司外，全行业100家券商中，96家公司与银行签订了正式合作协议，94家公司实施了第三方存管，75家公司签订了主办行存管协议，上线营业部2368个，占营业部总数量的85％，上线客户1743万户。
其中， 招商证券自2007年3月起全面实施客户交易结算资金第三方存管，同招商银行、工商银行、农业银行等11家银行合作的第三方存管业务已上线，并分多次对银证转账或银证通客户进行了批量转换。
光大证券于2007年9月全面完成客户交易结算资金多银行第三方存管的上线工作，同12家银行合作开展第三方存管业务。
（三）银行机构动态2007年各大主要银行和券商在第三方存管业务的衔接上比较顺利。
截至2007年底，已有中行、工行、建行、农行、兴业、招行、中信、交行、浦发、深发展等银行的第三方存管业务投入运行，各大银行拿出了各具特色的解决方案。
其中，工商银行和中国银行的存管系统由本银行开发中心研发。
截至2007年8月，工商银行已与83家券商签订了正式合作协议，上线券商达77家，上线客户超过400万户，最高峰时一天的转账加查询交易在15万至20万笔之间；截至2007年底，建设银行已与95家券商正式签署第三方存管协议，已上线券商达83家，上线客户数接近800万，涉及金额近1400亿元。
目前，建行每天资金转入转出业务量在15万笔到20万笔之间； 中信银行也与多家券商合作，正式展开第三方存管业务合作，以巩固其在银证市场竞争中的地位。
三、海通证券全面推进第三方存管作为创新类证券公司，海通证券一直以保护证券投资者利益为目的，积极稳妥地推进客户资金第三方存管业务，为广大投资者提供安全、高效、便捷的资金存管服务。
例如海通证券于2007年6月即已制定完成第三方存管方案，并报上海证监局审核通过,现在可以签约的银行有工商银行、交通银行、建设银行、广发银行、招商银行、浦发银行、农业银行、中国银行、民生银行、兴业银行等20家银行。
海通证券在积极推动第三方存管业务的同时，相关的投资者教育工作亦进行得如火如荼。
为保证第三方存管顺利实施，各营业部加大对投资者的宣传、教育和解释工作，起到了良好效果。
方式主要包括：通过报纸、媒体等渠道发布第三方存管业务启动的公告和基础知识；在交易渠道中添加第三方存管业务上线的语音提示；印制、派发宣传折页、海报；在公司网站添加宣传资料；按公司第三方存管上线时间表，针对不同的转换客户群进行有针对性的宣传，重点宣传办理流程。
券商还设立、公布热线咨询电话，建立信息的反馈通道，随时解决客户在办理过程中的各种困难。
截至2007年12月底，4000多客户已有90％签完第三方存管协议，对已在证券公司开立人民币证券交易资金账户，但尚未办理第三方存管的合规类账户的客户实施批量转换。
海通证券将与各家合作银行系统对以上客户实施批量切换，直接转换为对应合作银行的第三方存管客户，转换后客户须在规定期限内前往开户营业部办理第三方存管协议签约手续，逾期未签署协议的客户，海通证券有权暂停其资金“证券转银行”等功能，直至协议签署完毕。
当前，随着银证通和银证转账转换成三方存管的全面铺开，小额账户的清理也提上日程。
日前，监管层下发《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》，通知称,证券市场经过多年发展，沉积了一批账户资产低于交易要求和长期不使用的休眠账户。
这些休眠账户不仅挤占证券交易所、登记结算公司和证券公司的系统资源，制约市场运行效率，还直接影响了第三方存管工作的推进。
为全面推进第三方存管工作，需要对休眠账户另库存放，妥善处理———即让休眠账户暂时退出交易领域，单独存放管理，待投资者申请使用时，经核实并规范账户后予以激活后恢复使用。
实行客户资金第三方存管制度之后，证券公司和存管银行之间形成合理的分工和制约，投资者证券交易账户在证券公司开立和管理，日常交易活动仍在所开户的证券公司营业部进行。
但是客户交易结算资金管理账户须以投资者自己的名义在存管银行开立，由存管银行进行簿记管理，投资者资金转账和存取全部通过存管银行办理。
这样，投资者证券资金台账的资金存取职能与证券公司股票等证券买卖业务严格分离，证券公司与存管银行在证券投资者服务上各司其职，相互监督。
同时，证券公司在登记结算公司开立的结算备付金账户、在存管银行开立的客户交易结算资金汇总账户以及投资者以自己名义在存管银行开立的交易结算资金管理账户均由存管银行进行管理，存管银行后台系统在账实之间建立了严密的勾稽关系，证券公司与登记结算公司等交收主体的资金交收也由存管银行代为完成。
这种彼此独立、相互制约式的资金与证券管理模式对有效防范挪用风险，切实保护投资者利益有其重要的现实意义。
参考文献:[1] 中国证券业协会.证券交易［M］.北京:中国财政经济出版社,2008.[2] 周翀.第三方存管：证券市场新的防火墙［N］.上 海证券报,2008-08-25.[3] 张雪.券商打响第三方存管收尾战［N］.上海证券 报,2008-02-05.[责任编辑：文筠]。