各类金融投资区别
金融投资与股权投资的区别与选择
Part One
Part Two
Part Three
Part Four
Part Five
金融投资的主要目的是获取资 本增值和收益，而不是控制被 投资企业的经营权。
金融投资是指通过购买金融资 产（如股票、债券、基金等） 来获取收益的投资方式。
金融投资的风险和收益相对较 低，但流动性较高。
市场环境：经济周期、政策 法规、市场波动等因素
个人风险承受能力：根据个 人的风险偏好和承受能力，
选择合适的投资方式
投资目标：根据个人的投资 目标和期望回报，选择合适
的投资方式
汇报人：XX
金融投资通常需要大量的资金， 而股权投资则相对较少
金融投资通常具有较高的流动 性，而股权投资则相对较低
金融投资的收益通常与市场表 现相关，而股权投资的收益则 与公司的业绩相关
金融投资的风险通常较低，而 股权投资的风险则较高
税收政策：不同投资方式的税收政策不同，需要根据实际情况选择 法规限制：不同投资方式可能受到不同的法规限制，需要了解并遵守 税收优惠：不同投资方式可能享有不同的税收优惠，需要充分利用 法规变化：税收政策和法规可能会发生变化，需要及时关注并调整投资策略
股权投资：风险较高，收益 波动较大
金融投资：风险较低，收益 稳定
金融投资：主要通过购买债 券、股票等金融工具进行投
资
股权投资：主要通过购买公 司股权进行投资，参与公司
决策和管理
金融投资：流动性较高， 可以随时买卖
金融投资：可以通过 银行、证券公司等金
融机构进行交易
股权投资：流动性较 低，需要等待公司上 市或者被收购才能变
力较低的投资者
股权投资：风险较高，收 益波动较大，适合风险承
市面上各类金融产品的区别
市面上各类金融产品的区别市面上的金融产品种类繁多，其本质在于有资金的一方将资金交给有管理能力的一方进行资产管理，但市面上并非所有的金融机构都具备自主管理能力，因此催生了中间机构，中间机构的角色一般具有募资能力，将募集的资金投资于具备自主管理能力的金融机构。
市面上具备自主管理能力的机构一般是公募基金公司、私募基金公司以及少部分的券商及期货公司，大部分的券商、期货公司以及信托公司、银行充当中间机构的角色。
以下主要就市面上主要的金融产品进行解释：1、直接由发行机构自主管理的产品（1）公募基金产品公募基金产品是市面上最常见的基金产品，如华夏基金、易方达基金等耳熟能详的都是公募基金公司，投资标的主要是股票、债券及其他现金类产品。
其发行的基金面向所有人民大众，一般认购金额基本没有限制，随时开放赎回，且受到证监会最为严格的监管。
公募基金由于资金体量巨大，因此在资产配置时覆盖面广，其收益曲线一般都是随着大盘走，基金经理的目标一般是跑赢大盘（实际情况是一半跑赢大盘一半跑输），行情不佳时逆势盈利的情况较少，可简单理解为分享股市整体上涨（及经济发展）的红利。
（2）私募基金产品私募基金与公募基金一样，一般也是自主管理，证券类私募基金投资标的主要是股票、债券、期货及其他现金类产品，主要区别在于募集方式不同：公募基金面向所有大众募集，私募基金只能面向特定合格投资人募集（家庭非固定资产500万以上），且认购金额100万起。
虽然私募基金的投资门槛较高，但2017年国内私募基金总体量已超过公募基金，主要是因为私募基金不仅仅随大盘走势，操作灵活性更高，优秀的私募基金一般能够在逆势的情况下依旧获得绝对收益，因此对管理团队的要求也比较高。
当然私募基金的数量较多，业绩参差不齐，主要是对团队的整体素质、交易策略和历史业绩进行一定程度的考量。
2、委托外部机构管理为主+自主管理为辅的产品（3）券商资管产品券商资管产品指证券公司自主发行的资管产品，少部分证券公司有自己的基金经理，拥有一定的自主管理能力，但一般管理能力有限，大部分资产是委托外部投资机构（一般是私募基金公司）进行管理。
几大金融产品的交易区别
金融产品的一些交易区别以下为现最热门的投资理财产品做一下详细的区分；大宗商品、股票、期货及黄金现货有以下几点：第一，交易机制不同，大宗商品是T+0，交易灵活便捷，股票是T+1，传统交易机制，交易迟缓，期货与黄金现货也为T+0，交易灵活便捷；第二，赢利模式不同，大宗商品是双向交易，上涨做多，下跌做空，股票是单向交易，只有股票上涨才能获利，期货与黄金现货也是双向交易，上涨做多，下跌做空；第三，交易的保证金不同，大宗商品的保证金为20%-50%，价格波动理性，风险适中，有5倍的资金利用率，股票是100%，资金利用率低，风险适中，期货的交易保证金为5-10%，风险较大，有10倍的资金利用率，黄金现货的杠杆比列一般为1：600，投资风险巨大；第四，资金安全性不同，大宗商品、股票与期货都是交由银行进行第三方监管，资金安全透明，而黄金现货的资金汇往国外，安全系数低，无保障；第五，适宜但与客户不同，大宗商品门槛低，适合大众客户投资参与，股票门槛虽低，但收益慢，大势难以把握，期货门槛高，价格波动空间大，投资者较难把握，而黄金现货需要较强的技术分析能力和风险承受能力；第六，收益率不同，大宗商品投资机会大，有限资金可以获取较大收益，股票投资机会有限，熊市行情中很少有人获利，期货收益大，风险也大，黄金现货收益大，风险也大，但是，期货与黄金现货不适合普通投资者。
现货与期货的区别：一是交易时间不同，现货一般都有22小时交易，而期货则只有9小时交易时间。
二是期货有涨跌幅限制，现货没有。
国内的期货没有跟国际接轨，国际期货交易时间段不同，现货与国际接轨，现货的保证金低于期货的保证金。
期货是合约制，就是到期交割，有个合约到期日，规定到期必须交割。
现货没有，只要账户有足够资金，是可以一直持有。
现货交易采用与股票、期货同样的K线表现方式，其交易与期货的区别在于：1.现货既可以提前交收，也可以即时交收，同时实物交收比重较大。
而期货，实物交割只能采用在合约到期后进行交割，而且实物交割的权重和比例在期货合约交易中微乎其微。
投行、PE、VC区别
三方区别（投行、VC、PE）一：定义投资银行（investment bank）是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介机构。
风险投资（venture capital），广义的风险投资泛指一切具有高风险、高潜在收益的投资；狭义的风险投资是指以高新技术为基础，生产与经营技术密集型产品的投资。
根据美国全美风险投资协会的定义，风险投资是由职业金融家投入到新兴的、迅速发展的、具有巨大竞争潜力的企业中一种权益资本。
从投资行为的角度来讲，风险投资是把资本投向蕴藏着失败风险的高新技术及其产品的研究开发领域，旨在促使高新技术成果尽快商品化、产业化，以取得高资本收益的一种投资过程。
从运作方式来看，是指由专业化人才管理下的投资中介向特别具有潜能的高新技术企业投入风险资本的过程，也是协调风险投资家、技术专家、投资者的关系，利益共享，风险共担的一种投资方式。
Private Equity (简称“PE”)也就是私募股权投资，从投资方式角度看，是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
二：流程差别二：比较分析补充材料：基金和私募基金基金（fund），作为一种专家管理的集合投资制度，在国外，从不同视角分类，有几十种的基金称谓，如按组织形式划分，有契约型基金、公司型基金；按设立方式划分，有封闭型基金、开放型基金；按投资对象划分，有股票基金、货币市场基金、期权基金、房地产基金等等。
私募基金(Privately Offered Fund)是相对于公募（public offering）而言，是就证券发行方法之差异，以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券的区别，界定为公募和私募，或公募证券和私募证券。
在我国，通常而言，私募基金(Privately Offered Fund)是指一种针对少数投资者而私下（非公开）地募集资金并成立运作的投资基金。
金融投资工具比较与应用复习范围
《金融市场与工具》复习范围——16市营C1、16市营C2一、单项选择题（每题1分，共15分）PPT及上课讲到的内容二、名词解释（每题2分，共10分）1.金融市场金融市场是买卖金融工具以融通资金的场所或机制。
【课后思考题】金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
【百度百科】2.金融衍生工具金融衍生工具是在货币、债券、股票等传统金融工具的基础上衍化和派生的，以杠杆和信用交易为特征的金融工具。
3.市场风险起源于一些超出企业的原因，如通货膨胀，利率波动，国家政策的调整，经济发展趋势等。
这些因素都对所有的公司产生影响，表现为整个股市的平均变动。
4.贴现债券又称贴水债券,债券券面上不附有息票，发行时按一定的折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时按面值偿还本金，发行价格与面值的差额即为债券的利息。
5.封闭式基金指的是基金份额不固定，可以随时增减变动，可在合同约定的时间和场所对基金份额进行申购或赎回的基金，开放式基金一般不能上市交易。
6.开放式基金在合同期内基金份额不变，可以在交易场所交易，但基金投资者不得申请赎回的基金。
封闭式基金在发行前就已经确定基金规模，发行完毕后以及存续期内发行规模一直固定不变。
7.期货通常指期货合约。
是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。
广义的期货概念还包括了交易所交易的期权合约。
大多数期货交易所同时上市期货与期权品种。
8.期权是一种选择权，指是一种能在未来某特定时间以特定价格买入或卖出一定数量的某种特定商品的权利。
9.信托信托业务是由委托人依照契约或遗嘱的规定，为自己或第三者（即受益人）的利益，将财产上的权利转给受托人（自然人或法人），受托人按规定条件和范围，占有、管理、使用信托财产，并处理其收益。
四类金融资产的区别及会计处理
一、金融资产的概念金融资产主要包括库存现金、银行存款、应收账款、应收票据、其他应收款项、股权投资、债权投资和衍生金融工具形成的资产等。
【提示】虽然长期股权投资的确认和计量没有在《金融工具确认与计量》准则规范，但长期股权投资属于金融资产。
二、金融资产的分类金融资产的分类与金融资产的计量密切相关。
因此，企业应当在初始确认金融资产时，将其划分为下列四类：（1）以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产；（2）持有至到期投资；（3）贷款和应收款项；（4）可供出售金融资产。
金融资产的分类一旦确定，不得随意变更。
金融资产的重分类如下图所示：三、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产概述以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，可以进一步分为交易性金融资产和指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
（一）交易性金融资产金融资产满足以下条件之一的，应当划分为交易性金融资产：1.取得该金融资产的目的，主要是为了近期内出售。
2.属于进行集中管理的可辨认金融工具组合的一部分，且有客观证据表明企业近期采用短期获利方式对该组合进行管理。
3.属于衍生工具。
公允价值变动大于零。
但是，套期有例外。
（二）指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产1.该指定可以消除或明显减少由于该金融资产的计量基础不同所导致的相关利得或损失在确认和计量方面不一致的情况。
2.企业的风险管理或投资策略的正式书面文件已载明，该金融资产组合、或该金融资产和金融负债组合，以公允价值为基础进行管理、评价并向关键管理人员报告。
一、持有至到期投资概述持有至到期投资，是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且企业有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。
通常情况下，企业持有的、在活跃市场上有公开报价的国债、企业债券、金融债券等，可以划分为持有至到期投资。
（一）到期日固定、回收金额固定或可确定（二）有明确意图持有至到期（三）有能力持有至到期“有能力持有至到期”是指企业有足够的财务资源，并不受外部因素影响将投资持有至到期。
金融资产分类和区别表
按公允价值计量 借：交易性金融资产——公允价值变动 贷：公允价值变动损益 资产 或者相反分录 负债 表日 按公允价值计量 借者相反分录 出售
期末摊余成本＝期初摊余成本＋本期实际 利息－本期现金流入
借：可供出售金融资产——公允价值变动 贷：资本公积——其他资本公积 或者相反
借：银行存款 贷：持有至到期投资——成本 借：银行存款 贷：持有至到期投资——成本 ——应计利息 区分分期付息、到期还本和到期一次还 本付息两种情况
重分 类
其他种类的金融资产不能够重分类为持有 至到期的金融资产
到期
出售 出售 借：银行存款 可供出售金融资产——利息调整 （投资收益） 贷：可供出售金融资产——成本 可供出售金融资产——公允价值变 动 （可供出售金融资产——利息调 整） 可供出售金融资产——应计利息或应计利 息 投资收益 借：资本公积——其他资本公积
借：银行存款 （投资收益） 贷：交易性金融资产——成本 出售 交易性金融资产——公允价值变动 或到 投资收益 期 借：公允价值变动损益 贷：投资收益 或者相反 依据公允价值变动明细科目
期末 计息
借：应收股利或应收利息 贷：投资收益
借：应收利息 借：应收利息 （持有至到期投资——利息调整） （可供出售金融资产——利息调整） 贷：投资收益 贷：投资收益 持有至到期投资——利息调整 可供出售金融资产——利息调整 借：持有至到期投资——应计利息 借：可供出售金融资产——应计利息 （持有至到期投资——利息调整） （可供出售金融资产——利息调整） 贷：投资收益 贷：投资收益 持有至到期投资——利息调整 可供出售金融资产——利息调整 按摊余成本计量 按公允价值计量
金融资产的分类和区别
以公允价值计量且其损益计入当期损益 （交易性金融资产） 交易费用不计入成本 借：交易性金融资产——成本 投资收益 应收股利或应收利息 初始 贷：银行存款 计量 借：交易性金融资产——成本 投资收益 应收股利或应收利息 贷：银行存款 持有至到期投资 交易费用计入成本 借：持有至到期投资——成本 ——利息调整 贷：银行存款 或者 借：持有至到期投资——成本 贷：银行存款 持有至到期投资——利息调整 借：应收利息 贷：银行存款 可供出售的金融资产 交易费用计入成本 股票 借：可供出售金融资产——成本 应收股利 贷：银行存款 债券 借：可供出售金融资产——成本 （可供出售金融资产——利息调整） 贷：银行存款 可供出售金融资产——利息调整 借：应收利息 贷：银行存款
金融投资品种有哪些？选择什么品种？
金融投资品种有哪些？选择什么品种？
货币持续贬值，很多人都想寻找更可靠的金融投资产品保护自己的财富，甚至增加自己的财富。
人人都应该学会投资理财，投资理财可以说是最轻松的快速获得财富的方式，下面为大家讲讲金融投资品种有哪些？选择什么品种？
1、什么是金融投资理财呢？
所谓的金融投资理财指的是投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，从而保护自己的财富，甚至增加自己的财富。
2、金融投资品种有哪些？
市面上有很多不同类型的金融投资品种，常见的品种有这几类：债券型、信托型、挂钩型及QDII型，包括储蓄、基金、国债、债券、外汇、股票、炒金等。
这些金融品种，在交易规则，收益大小和风险大小上都存在明显区别，一种投资理财产品适合别人，不一定就适合自己，在选择品种时候要多花时间去了解它。
3、黄金还值得选择吗？
任何时候投资黄金都是值得的，黄金是一种稀缺的贵金属，从长期角度看，黄金价格会不断上涨，换句话，只要投资者持有时间足够长，就能获得黄金的投资收益。
如果想短期内获得黄金投资收益，可以考虑含有杠杆的现货黄金，这是可以双向交易的的投资产品，不管做空还是做多，投资者都可以获得盈利机会。
现在开设大田环球微点差帐户，还可以低成本交易。
金融投资品种有哪些？选择什么品种？上述为大家列举了不少金融投资品种，投资者可以根据自己的需求去选择。
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国内股市
汇市
黄金市场(仅指伦敦金)
期货
交易制度
T+1(今天买,明天卖,今天买进后下跌无法及时止损)
T+0(现在买,马上可以卖,在您赚取了合适的点位后,马上可以平仓)
T+0(现在买,马上可以卖,在您赚取了合适的点位后,马上可以平仓)
有做空机制,可双向交易获利,涨跌行情中均有机会,T+0交易制度,当日可多次开仓、平仓,交易机会多,同时还必须搓合成交,但有交割期限制,必须在交割日被进行交割或者平仓.
全球政治经济趋势影响金价趋势
国家经济和交易对象供求关系
种类选择
国内股票1500多只(在选择时,不小心就踩上地雷,中国证监会推出中小企业板,首要就是建立诚信制度)
外汇市场基本汇率就几个(以美元为主要兑换的基本汇率如欧元/美元,英镑/美元等)
单独一只投资品种,利于投资者深入研究,集中精力关注
约15个交易商品.如铜、铝、锌、天胶、燃油、大豆、豆粕、豆油、玉米、塑料、白糖、PTA、菜籽油、小麦、棉花、黄金.
涨跌停板
有涨跌停板(在您分析哪支股票会涨或会跌,庄家一次挂单就是一两千万,你就买不到或卖不掉)
没有涨跌停板(只要开市有价就成交,而且可以挂限价单)
没有涨跌停板(只要开市有价就成交)
各交易所及不同交易品种日涨跌停板3-15%不等,投资获利空间一般.
风险及控制
庄股跌停板无法控制,存在停牌退市风险
不设止损有爆仓的风险
风险和收益成正比,有爆风险,但可通过下限价来销定风险进,是因为有人卖出,我们想卖出,必须有买家买进才能成交,要不就成了有价无市了.(1500多档股票,目前有价值的股票都有基金,券商或大户)
做外汇没有庄家(而外汇市场由于成交量太大和是全球性的市场,我们不需要知道我们买进的货是谁买的,而是见价就成交)
买卖方向
单向交易,只能买涨
双向交易,可以买涨也可以卖跌合约总量不变,所以可以买涨卖跌
双向交易,可以买涨也可以卖跌
双向交易,可以买涨也可以卖跌
交易时间
周一至周五每天四个小时(而且是占用您的黄金时间)比如上班族就没有合适的时间炒股
交易时间24小时
交易时间24小时
每天4小时交易时间,交易时间短,活跃品种几乎每日跳空高开低开,无法在任意价格成交以便在出现亏损及时止损降低投资损失.
黄金市场没有庄家(由于黄金市场成交量太大和是全球性的市场,我们不需要知道我们买进的货是谁买的,而是见价就成交)
上海、大连、郑州交易所.市场透明度较高,但部份商品受外盘影响较大,交易时间不同步,难以在行情初始阶段及时介入.
基本面
上市公司业绩(不用说中国市场,美元市场那么规范都会发生“安然事件”)
国家经济(一个国家经济的好坏,全世界都在关注,每天公开透明的)