防范非法集资知识学习题库
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资属于以下哪种行为？A. 合法的融资行为B. 非法的融资行为C. 政府主导的融资行为D. 银行机构的融资行为答案：B2. 非法集资的主要特点是什么？A. 风险高，回报低B. 风险低，回报高C. 风险高，回报高D. 风险低，回报低答案：C3. 非法集资违法行为多数发生在以下哪个领域？A. 金融领域B. 教育领域C. 娱乐领域D. 科技领域答案：A4. 对于非法集资行为，下列说法正确的是：A. 鼓励投资者积极参与B. 提供高回报的机会C. 加强监管，惩治非法行为D. 放宽监管政策答案：C二、简答题1. 请简要解释什么是非法集资？非法集资是指以非法方式吸收公众资金，承诺高额回报，并利用后期投资者的资金支付给早期投资者，以此形成一种金字塔模式的非法融资行为。
其主要特点是风险高，回报也往往高，但很难保证投资者能够获得回报。
2. 非法集资的危害有哪些？非法集资会导致投资者的资金损失，尤其是一些缺乏投资经验的人容易受到欺骗。
同时，非法集资会破坏金融秩序，干扰正常的市场运行，给社会带来极大的经济和社会风险。
3. 如何防范非法集资？防范非法集资需要加强法律法规的制定和执行，强化金融监管，提高投资者的风险意识和判断能力。
此外，还需要加强宣传教育，提高公众对于非法集资的认识，增加对非法集资的警惕性。
4. 请简述你对于加强非法集资打击的建议。
我认为应该加强非法集资打击力度，提高打击的效果和效率。
一方面，可以加大对违法行为的处罚力度，加大对非法集资案件的查处和打击力度；另一方面，可以建立健全风险防范机制，加强监管，防止非法集资行为的发生。
三、论述题非法集资是一种严重的经济犯罪行为，对社会和个人造成了巨大的负面影响。
为了有效打击非法集资，保护投资者的权益，我们应该采取一系列的举措。
首先，加强法律法规的制定和执行。
建议相关政府部门制定更为严格和明确的法律法规来规范非法集资行为，并且配合执行力度。
非法集资测试题
非法集资测试题一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 企业之间的正常借贷行为D. 个人之间的借款行为2. 下列哪个选项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺高额回报C. 资金用途明确D. 面向社会公众3. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 发行股票B. 以高息为诱饵C. 通过正规银行贷款D. 政府债券4. 非法集资活动对经济秩序的影响是？A. 促进经济发展B. 扰乱金融市场秩序C. 增加就业机会D. 增强企业竞争力5. 如果发现非法集资活动，正确的做法是：A. 积极参与B. 保持沉默C. 向有关部门举报D. 私下解决二、多选题6. 非法集资可能涉及的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿损失D. 获得高额回报7. 以下哪些行为可能被认定为非法集资？A. 通过网络平台非法吸收公众存款B. 以虚假项目为名，向社会公众募集资金C. 通过正规金融机构进行资金募集D. 以高回报为诱饵，向不特定多数人募集资金8. 非法集资活动可能对社会造成哪些负面影响？A. 增加社会财富B. 引发金融风险C. 破坏社会信用体系D. 促进经济多元化三、判断题9. 所有集资活动都需要经过国家有关部门的批准。
（）10. 非法集资活动只针对特定人群，不涉及社会公众。
（）四、简答题11. 简述非法集资的常见形式有哪些？12. 如何识别和防范非法集资活动？五、案例分析题13. 假设你的朋友向你推荐一个投资项目，声称可以获得高额回报，但该项目没有经过任何金融监管部门的批准。
请分析这是否属于非法集资，并给出你的建议。
14. 某公司通过互联网平台向社会公众募集资金，承诺年化收益率高达30%，但资金去向不明。
请分析该公司的行为是否涉嫌非法集资，并说明理由。
防范非法集资测试题库
防范非法集资测试题库1.正确选项为D，非法集资不应该在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金。
2.正确选项为D，依法设立的证券交易所公开、公司债券不属于非法集资形式。
3.正确选项为D，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。
4.正确选项为D，通过网上信箱、办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求是合法、合理的。
5.处罚依据是A，《治安管理处罚法》。
6.融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款的业务。
7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区牵头负责，其他地区积极配合并负责做好本地区工作。
8.非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。
10.如果清理清退引发争议，非法集资组织者和参与者应该通过协商解决。
如果无法协商解决，则可以通过司法程序解决。
11.某企业非法集资被处以资金冻结，这属于行政强制措施。
12.典当行不得从事动产质押典当业务。
13.处置非法集资工作由当地人民政府负责，行业主管部门负责监督，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责协调。
14.对从事非法集资活动的人，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，如果构成犯罪，还要依法追究刑事责任。
15.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，应该予以追诉。
16.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，可以认定为数额巨大。
17.如果个人非法吸收或变相吸收公众存款超过30户，应该予以追诉。
18.如果个人进行集资诈骗数额在一百万元以上，可以认定为数额特别巨大。
19.如果以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，可以处以5年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
反洗钱及防范打击非法集资知识测试
反洗钱及防范打击非法集资知识测试1.在保险领域非法集资犯罪主要形式中，哪一种类型案件不以保险从业人员为犯罪主体。
（） [单选题] *A.主导型案件B.被利用型案件(正确答案)C.参与型案件D.被诱导型案件2. 以下哪一项不是处置非法集资工作应遵循的原则。
（） [单选题] *A.属地管理B.依法查处C.积极稳妥D.依靠群众(正确答案)3. 集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪区别的关键在于：（） [单选题] *A.涉案金额B.损失金额C.非法占有目的(正确答案)D.组织形式4. 个人进行集资诈骗，数额在（）以上的，应认定为数额巨大。
（） [单选题] *A.5万元B.10万元C.30万元(正确答案)D.100万元5. 单位进行集资诈骗，数额在（）以上的，应认定为数额巨大。
（） [单选题] *A.50万元B.150万元(正确答案)C.250万元D.500万元6. 大额现金交易的人民币报告标准（） [单选题] *A、 1万元B、5万元(正确答案)C、20万元D、50万元7. 异常交易无法排除疑点时,应交易日后（）个工作日内报告。
（） [单选题] *A、3B、7C、10(正确答案)D、158. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和（）保存制度。
（） [单选题] *A、账户资料B、档案C、交易记录(正确答案)D、风险等级划分9. 在退保时，当退保现金价值达到1万元以上时，应确认（）身份。
[单选题] *A、投保人B、被保险人C、退保申请人(正确答案)D、受益人10.金融机构未按规定有效效履行反洗钱法定义务的，可能受到监管处罚的“起步价”是（） [单选题] *A、1万元B、5万元C、20万元(正确答案)D、50万元11. 保险领域非法集资犯罪主要形式有:（） *A.被诱导型B.主导型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.参与型(正确答案)12. 以下哪些是处置非法集资工作应遵循的原则:（） *A.政府主导(正确答案)B.依法查处(正确答案)C.积极稳妥(正确答案)D.及时果断(正确答案)13. 按照刑法规定，从事非法集资可能构成（） *A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.非法集资罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.诈骗罪14.违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列哪些条件，应当认定为刑法规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（） *A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金(正确答案)B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传(正确答案)C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报(正确答案)D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金(正确答案)15.使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”。
防非法集资知识答题
防非法集资知识答题非法集资是指以非法手段，以非正规途径筹集资金或财物的行为。
以下是关于防止非法集资的常识和知识点的答题：1. 什么是非法集资？非法集资是指以非法手段，以非正规途径筹集资金或财物的行为。
这种行为常常伪装成投资项目、理财产品等形式，诱骗公众参与。
2. 非法集资的特点有哪些？非法集资通常具有以下特点：- 高额回报承诺：以极高的利息回报吸引投资者，承诺利润远高于市场常规水平。
- 高压销售手段：使用高压推销手段，不断强调投资者的损失风险，并迫使其尽快投资。
- 缺乏监管认证：非法集资往往缺乏相关法律认证和监管机构的监管，缺乏透明度和保障。
3. 非法集资有哪些危害？非法集资存在以下危害：- 损害群众利益：非法集资会导致参与者的财产损失，对社会稳定和群众安全造成威胁。
- 破坏金融秩序：非法集资扰乱了正常的金融秩序，损害了金融市场的健康发展。
- 隐藏其他犯罪行为：非法集资往往与其他犯罪行为相互交织，容易成为洗钱、诈骗等犯罪行为的场所和渠道。
4. 如何防止非法集资？防止非法集资需要大家共同努力，以下是一些常见的防范措施：- 提高金融知识：提高公众的金融知识和风险意识，辨别非法集资的手段和特点，增强自我保护能力。
- 保持理性：不轻信不合理的高回报承诺，不被高压销售手段所胁迫，保持理性思考和判断能力。
- 注意投资项目合法性：选择有监管认证、合法合规的金融机构和投资项目，避免参与非法经营活动。
- 举报非法集资：一旦发现非法集资行为，及时向相关部门或媒体进行举报，保护自己和他人的利益。
5. 如何寻找合法的金融投资机构？在寻找合法的金融投资机构时，可以采取以下措施：- 查看监管认证：确认该金融机构是否获得相关监管机构的认证和注册，如证监会、银监会等。
- 查阅信誉评级：了解该金融机构的信誉评级情况，可以参考独立的信用评级机构的评级结果。
- 了解业务范围：了解该金融机构的业务范围和投资领域，确保符合自身投资需求。
防范和处置非法集资条例考试试题
防范和处置非法集资条例考试试题一、单选题1.《防范和处置非法集资条例》施行时间？（C）A.2021年1月26日B.2020年12月1日C.2021年5月1日D.2021年1月1日2.王某因好友介绍参加了非法集资，收到的损失应由谁承担？（D）A.王某的朋友B.政府部门C.司法机关D.王某自己3.非法集资行为需同时具备的三个条件包括：（C）A.非法性、公开性、社会性B.公正性、透明性、公开性C.非法性、利诱性、社会性D.自发性、公正性、公开性二、多选题1.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（ABCD）原则。
A.防范为主B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置2.市场监督管理部门应加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。
除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包括（ABCD）等字样或者内容。
A.金融B.交易所C.理财D.财富管理禁毒知识一、单选题1.甲基苯丙胺是下列哪种毒品的学名（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因2.麻古是下类哪种毒品的片剂（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因3.哪种毒品又称强奸粉（B ）A.冰毒B.K粉C.摇头丸D.海洛因4.下列哪个不是K粉的特征（D ）A.无味B.易溶于水C.白色D.红色5.迷魂药是指的是（A ）A.三唑仑B.冰毒C.K粉D.摇头丸6．下面哪种不属于兴奋剂类毒品（D ）A．冰毒B．摇头丸C．咖啡因D．海洛因7．“毒源地金三角”地区毗邻我国，位于哪三国交界处（A ）A．老挝，泰国，缅甸B．泰国，缅甸，柬埔寨C．阿富汗，老挝，缅甸D．越南，马来西亚，缅甸8．“氯胺酮”的俗称是（D ）A．疯药B．疯狂丸C．狂喜丸D．K粉9．“国际禁毒日”是每年哪一天（B ）A．7月28日B．6月26日C．3月5日D．5月17日10．毒品的基本特征不包括（D ）A．依赖性B．非法性C．危害性D．治疗性11．“冰毒”最早由哪个国家的人发明的（B ）A．美国B．日本C．德国D．荷兰12．我国刑法中规定了毒品犯罪的多少个罪名（A ）A．5 B．11 C．12 D．1313．“金新月”毒源地是指（A ）A．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处B．泰国、缅甸、老挝三国交界处C．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处D．越南、老挝、柬埔寨三国交界处14．“金三角”毒源地是指（A）A．泰国、缅甸、老挝三国交界处B．越南、老挝、柬埔寨三国交界处C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处D．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处15．“银三角”毒源地是指（B）A．越南、老挝、柬埔寨B．哥伦比亚、秘鲁、玻利维亚C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗D．印度、巴基斯坦、缅甸16．非法持有冰毒多少克以上可追究刑事责任（D ）A．20 B．30 C．40 D．1017．合成毒品主要是通过破坏人体的哪个部位而达到对人体的损害作用（C ）A．肾脏B．肺C．脑神经递质D．血液18．《中华人民共和国刑法》规定的贩卖毒品罪的最低刑事责任年龄是（A ）A．14周岁B．16周岁C．18周岁D．20周岁19．禁毒的责任承担者为（D ）A.各级人民政府B.公安机关C.司法行政部门D.全社会20.《禁毒法》明确规定，吸毒成瘾人员应当（D ）A．强制隔离戒毒B．社区戒毒C．社区康复D．戒毒治疗二、多选题1.吸毒的客观原因有哪些（ABCDE）A．国际上毒品犯罪活动的影响B．不良社会环境的影响C．不良交际环境的影响D．不良家庭的影响E、贩毒人员的引诱、教唆2．合成毒品的吸食者多采用什么方法吸食滥用，具有较强的隐蔽性。
防范非法集资宣传题目
防范非法集资宣传一、什么是非法集资？非法集资是指以非法方式，对社会公众进行融资活动，违法规定，携款潜逃或以违法手段获取集资资金，最终危及社会稳定和经济安全的行为。
非法集资常常以各种看似合法的方式进行宣传，借此获取大众的信任和资金，带来较高的回报。
但这种回报常常是虚假的，最终使投资者蒙受损失。
二、非法集资的危害非法集资不仅对个人产生重大的经济损失，还对整个社会经济秩序造成严重威胁。
以下是非法集资的主要危害：1.财产损失：非法集资往往借助虚假宣传吸引投资者，使其投入大量资金，最终导致投资者蒙受巨大的经济损失。
2.社会动荡：非法集资会导致大量投资者财产被侵蚀，引发社会不满情绪，甚至引发社会动荡，对社会稳定造成威胁。
3.金融风险：非法集资会通过传销、庞氏骗局等手段，制造金融风险，对金融市场稳定造成冲击。
4.恶性循环：非法集资往往是持续的、系统化的违法行为，如果得不到有效打击，会形成恶性循环，给社会带来长期的负面影响。
三、防范非法集资的重要性防范非法集资对于维护公众的权益、保护金融稳定和促进经济发展具有重要意义。
以下是防范非法集资的重要性：1.保护投资者权益：通过加强宣传，引导公众提高风险意识，避免蒙受经济损失。
2.维护金融稳定：非法集资会对金融市场稳定造成冲击，防范非法集资可以保持金融市场的稳定和正常运行。
3.促进经济发展：防范非法集资可以遏制金融风险，维护经济秩序，为经济发展创造良好的环境。
4.增强社会信任：防范非法集资可以提高公众对法治的信任和对政府的满意度，增强社会的稳定性。
四、如何防范非法集资为了有效地防范非法集资，需要采取综合的措施，包括以下几个方面：1. 加强宣传教育通过各种途径，加强对公众的宣传教育，提高公众的风险意识和鉴别能力。
例如，在学校开展非法集资的教育课程，通过媒体宣传，普及防范非法集资的知识等。
2. 完善法律制度加强相关法律法规的制定和完善，提高对非法集资行为的处罚力度。
同时，建立健全监管机制，加大对非法集资的打击力度，确保相关部门有效履行监管职责。
防范非法集资知识答题
防范非法集资知识答题
【原创实用版】
目录
1.非法集资的定义和特点
2.非法集资的形式和手段
3.非法集资的危害
4.如何防范非法集资
5.结论
正文
一、非法集资的定义和特点
非法集资是指未经国家金融监管部门批准，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。
其主要特点包括：未经批准、公开宣传、高额回报、无担保等。
二、非法集资的形式和手段
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发等名义进行非法集资；
2.通过发行股票、债券、彩票、投资基金等形式进行非法集资；
3.利用网络借贷平台、私募基金、众筹等名义进行非法集资；
4.通过非法金融机构、地下钱庄等渠道进行非法集资。
三、非法集资的危害
1.损害投资者利益：非法集资往往承诺高额回报，但实际上无法兑现，导致投资者血本无归；
2.影响金融市场秩序：非法集资活动扰乱金融市场秩序，影响金融系
统的稳定运行；
3.诱发社会风险：非法集资活动可能导致社会不安定因素的增加，影响社会和谐稳定。
四、如何防范非法集资
1.增强法律意识：了解非法集资的相关法律法规，提高自身识别能力；
2.谨慎投资：对于投资项目要进行充分了解和评估，避免盲目投资；
3.提高风险意识：认识到高回报必然伴随高风险，谨慎对待投资回报；
4.合法渠道投资：选择国家批准的金融机构进行投资，避免通过非法渠道进行投资。
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防范非法集资知识学习题库一、单项选择1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。
A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的答案：D2.非法集资的形式不包括（）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券答案：D3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围答案：D4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求答案：D5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（）。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》答案：A6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资答案：A7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
A.牵头涉案金额最多B.牵头涉案人员最多C.牵头涉案金额最少D.牵头涉案人员最少答案：A8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门答案：A9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。
A.生产经营B.服务C.培训D.艺术表演答案：A10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。
A.司法程序B.协商C.调解D.协调答案：A11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）A.财产罚B.行政强制措施C.申诫罚D.能力罚答案：B12.典当行不得经营（）。
A.动产质押典当业务B.财产质押典当业务C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务D.集资、吸收存款或者变相吸收存款答案：A13.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。
A.当地人民政府B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局答案：A14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。
A.责任B.经济责任C.刑事责任D.民事责任答案：C15.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。
A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元答案：B16.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。
A.三十万元B.四十万元D.六十万元答案：C17.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。
A.30户B.50户C.80户D.100户答案：A18.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。
A.五十万元B.一百万元C.一百五十万元答案：B19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上答案：A20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。
A.二万元以下B.二万元以上二十万元以下C.二十万元以上五十万元以下D.五十万元以上答案：B21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（）有期徒刑或者拘役，并处罚金。
A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上答案：A22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。
A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑答案：D23.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）A.受B.不受C.看情况而定D不知道答案：B24.非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。
A.国务院B.公安部C.银监会D.工商总局答案：C25.（）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。
A.2010年B.2009年C.2008年D.2007年答案：A26.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院银行业监督管理机构B.人民银行C.财政部D.工商总局答案：A27.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。
A.13周岁B.14周岁C.15周岁D.16周岁答案：D28.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。
A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集资款D.非法经营答案：C29.（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。
A.信访部门B.公安机关C.工商部门D.文化部门答案：B30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）予以清退，对利息（）清退。
A.一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分答案：B31.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。
A.单位B.个人C.公众D.公众存款答案：D32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。
私募基金可以（）A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金C.向投资者承诺保底保收益D.向普通老百姓公开募集资金答案：C33.非法集资案件在调查取证期间，（）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。
A.公安机关B.检察机关C.人民政府D.银监部门答案：C34.非法集资案件立案侦查由（）主办，行业主（监）管部门配合。
人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。
A.公安机关B.检察机关C.人民法院D.人民银行35.（）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。
A.人民银行B.银监部门C.公安机关D.工商部门答案：C36.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。
A.信访部门B.公安机关C.检察机关D.人民法院37.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。
A.地方人民政府B.公安机关C.信访部门D.工商部门答案：A38.各类媒体应积极履行社会责任，（）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。
A.拒绝B.可以C.鼓励D.少量答案：A39.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（）两种形式。
A.联合调查B.特殊调查C.专项调查D.一般调查答案：C40.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。
A.检察机关B.公安机关C.人民银行D.银监部门答案：B二、多项选择1．作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资,下面哪些属于投资者应采有的投资观()A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资答案：ACD2。
以项目开发为名的非法集资活动,因为有“项目”做幌子,更容易吸引社会公众眼球。
如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动()A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动答案：ABC3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时,如何提高风险防范意识()A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时,掌握必要的金融知识,仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务,需要较高的专业知识答案：ABCD4、面对非法集资的陷阱,我们可以做到()A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信答案：ABCD5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时,你认为以下哪些可以帮助他()A、摆正心态,理性面对高利诱惑,明白“天上不会掉馅饼”,也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理,考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财,减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手,让对方损失答案：AB6.当前,非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强,要识别和防范非法集资应做到()。
A.认清非法集资的本质和危害B.看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准C.增强理性投资、合法理财意识D.一旦投资失败,出了风险由政府兜底答案：ABC7.非法集资活动的危害性有()A.参与集资人员遭受经济损失B.影响经济金融秩序C.影响社会大局稳定D.影响党和政府的形象答案：ABC8.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助,从中收取()等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。
A.返点费B.佣金C.好处费D.代理费答案：ABCD9.面对非法集资的陷阱,我们要做到()A.对高息“诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇拜C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信答案：ABCD10.非法集资的表现形式有以下几种()。