2011年河南省理财规划师资格(必备资料)
理财规划师报名条件
理财规划师报名条件理财规划师是一个专业的职业，在报名之前需要满足一定的条件。
以下是理财规划师报名的基本条件：第一，年龄要求。
理财规划师报名者应该年满18周岁以上，没有年龄上限。
这个年龄限制是为了确保申请人具备法定的能力和责任心，能够对自己的行为负责。
第二，学历要求。
理财规划师报名者应该具备相应的学历背景。
一般来说，申请人至少应该具备本科学历，以保证具备一定的专业知识和理论基础。
更高的学历背景，如硕士或博士学位，可以有助于提高申请人在理财规划领域的竞争力。
第三，相关经验要求。
理财规划师是一个需要实践经验的职业，因此在报名前，申请人需要具备一定的相关工作经验。
这些经验可以来自于金融、财务、投资等领域的工作，以及相关的项目实践经验。
通过这些经验，申请人可以更好地理解和应用理财规划的理论知识。
第四，职业资格认证要求。
通常情况下，理财规划师需要通过相应的职业资格认证才能够合法从事相关工作。
不同国家和地区可能有不同的认证机构和考试要求，申请人需要根据自己所处的地区，选择合适的认证机构，并参加相应的考试。
通过考试并获得认证后，申请人才具备了从事理财规划师工作的资格。
第五，道德素质要求。
理财规划师是一个信任型职业，必须具备良好的道德品质。
申请人应该具备诚实、勤勉、负责任和保密等方面的品质，并有良好的职业操守。
这些是保证理财规划师能够更好地为客户提供服务的基本要求。
除了以上基本条件，申请人还应具备良好的沟通能力、团队合作精神和自主学习的能力。
理财规划师需要与客户进行沟通，了解客户的需求，并根据客户的情况提供合适的理财建议。
此外，理财规划师还需要与团队成员合作，共同解决问题，为客户提供更全面的服务。
自主学习的能力则是保持与行业发展同步的必备条件。
总结起来，理财规划师报名条件主要包括年龄、学历、相关经验、职业资格认证、道德素质以及沟通能力、团队合作精神和自主学习能力等方面的要求。
只有具备这些条件的申请人，才有资格参加理财规划师的报名。
理财规划师考试基础知识
理财规划师考试目录1.考试简介 (1)2.职业介绍 (1)3.职业发展和前景 (1)4.证书等级 (2)5.报名条件 (2)5.1报考条件助理理财规划师(具备以下条件之一者) (2)5.2理财规划师(具备以下条件之一者) (2)5.3高级理财规划师(具备以下条件之一者) (3)6.报名材料 (3)7.考试时间 (3)8.考试科目 (4)9.考试题型 (4)10.考试教材 (5)11.成绩查询 (7)12.成绩公布 (7)13.考试题库 (7)14.工作内容 (8)1.考试简介2.职业介绍3.职业发展和前景4.证书等级5.1报考条件助理理财规划师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
5.2理财规划师(具备以下条件之一者)5.3高级理财规划师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作19年以上。
(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
(本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学)。
报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。
不同年份不同地区，所需报名材料会略有不同，具体情况请参看当年当地相关政府部门公告。
7.考试时间2012年4月AFP资格认证考试1.考试科目及考试时间AFP考试2012年04月07日(周六)上、下午，共6小时2.报名时间2012年02月20日——2012年03月14日2012年7月AFP/CFP/EFP资格认证考试1.考试科目及考试时间①AFP考试2012年07月07日(周六)上、下午，共6小时②CFP考试2012年07月07日(周六)投资规划上午3小时员工福利与退休计划下午1.5小时个人税务与遗产筹划下午1.5小时2012年07月08日(周日)个人风险管理与保险规划上午2.5小时综合案例分析下午3.5小时③EFP考试2012年07月08日(周日)上午3小时2.报名时间2012年05月20日——2012年06月19日[2]8.考试科目2011年5月开始，国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试；三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。
理财规划师证书
理财规划师证书理财规划师证书是指在证券公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构从事理财规划的专业人士通过一定的培训和考试后取得的证书。
理财规划师证书的获得需要经过严格的考核，具备相应的知识和能力，可以为个人或家庭提供全面的财务规划和投资建议。
理财规划师证书所需的培训内容包括财务规划的理论知识、金融市场的基本知识、金融产品的了解和分析、风险管理以及投资策略等方面。
理财规划师需要具备深度的财务知识，能够根据客户的需求和目标来进行个性化的财务规划。
同时，还需要具备良好的沟通能力和聆听技巧，能够与客户建立信任的关系，理解客户的需求并提供合适的解决方案。
理财规划师证书的获得对于个人的发展具有重要的意义。
首先，证明了个人具备了相关的专业知识和能力，有能力从事理财规划工作。
可以增加个人的信誉和竞争力，在就业或创业中获得更多的机会。
其次，可以提升个人的专业水平，得到更多的学习和成长机会。
理财规划师证书获得后，个人可以继续学习和深造，提升自己的综合素质，拓展自己的事业发展路径。
再次，为个人走上规范化的职业发展道路奠定了基础。
理财规划师证书是从事理财规划工作的基本要求，具备证书可以提高个人的职业地位和工资待遇。
然而，仅仅拥有理财规划师证书并不能代表一个人一定会是一位优秀的理财规划师。
证书只是基础，真正的理财规划师还需要不断学习和实践，与时俱进，保持对金融市场的敏锐观察力和分析能力。
根据国内外经济金融形势的变化，及时调整和优化投资策略，最大程度地为客户创造收益。
同时，理财规划师还需要具备良好的职业操守和道德规范，保护客户的利益，遵循相关的法规和政策。
总之，理财规划师证书是金融领域中非常重要的证书之一。
它对于个人和金融机构都具有很大的意义。
对于个人而言，证明自己具备相关的专业知识和能力，获得更多的发展机会。
对于金融机构而言，可以为客户提供更专业、更全面的理财服务。
无论在就业还是创业中，理财规划师证书都能够为个人的发展铺平道路。
理财规划师11月综合评审试题知识交流
2011年11月综合评审试题一、江先生，30岁，郑州人，之前一直在郑州工作，从事金融行业，四年前与相识已久的赵女士结婚，并且有了一个自己的孩子，但是在2006年的时候，由于工作的需要，江先生一家来北京，目前赵女士在家，正在找工作，小孩今年3岁准备送到幼儿园，江先生在郑州的工作生活还比较舒适，在双方父母的帮助下，江先生在郑州拥有了两套房子，一套30平米小户型，市值为40万，一套170平米住房（父母居住），市值200万，两套房子都是一次性付清。
来到北京后，江先生立即贷款买了一套160平米的房子（目前市价320万），房贷60万，从2006年10月开始偿还贷款，采用等额本息还款法，还款期限为20年。
由于工作地点离家比较远，所以目前是在单位附近租方居住。
随着江先生工作的转移，其收入有所增多，但家庭支出也在增加，目前江先生税后收入14000元，五险一金，北京的房子对外出租，月收入6000元，郑州小户型对外出租，月租收入1500元。
2006年来北京的时候，因工作的需要，江先生购入一部价值25万元的轿车，月养车费用1800元，租方每月3000元，江先生一家基本生活支出每月3000元，请阿姨1500元，妻子每年交保险费3000元；1年内增加支出项目：小孩上幼儿园，每月2000元左右，无其他负担。
江先生工作较为繁忙，很少有时间顾及到家庭理财状况，而赵女土对理财又知之甚少。
家庭目前有活期存款16万，股票现市值3万。
预计家庭未来平均年收益率为5%。
江先生家庭需要理财规划师为其解决的理财问题主要有：1、小孩的出生，给家庭带来了很多的快乐，但随着孩子的慢慢长大，各种费用，尤其是教育费用开支的增加也给家庭带来不小的压力。
江先生目前希望能够在孩子上大学时为孩子准备50万元的教育基金，供孩子未来大学毕业后出国深造之用。
2、家庭目前只有赵女士拥有一份重大疾病的保险。
江先生除了公司的社保之外没有买其他任何的保险，他希望了解一下用多少钱购买什么样的保险比较合适。
2011年理财规划师专业能力部分单选真题试卷
2013第一套练习1、下列证券组合中,通常投资于市政债券的是( )。
A：避税型证券组合B：收入型证券组合C：增长型证券组合D：收入和增长混合型证券组合答案： A2、收入型证券组合的主要功能是实现技资者( )的最大化。
A：资本利得B：基本收益C：收益增长D：利润收入答案： B3、由股票和债券构成并追求股息收入和债息收入的证券组合属于( )。
A：增长型组合B：收入型组合C：平衡型组合D：指数型组合答案： B4、适合入选收入型组合的证券有( )A：高收益的普通股B：高收益的债券C：高派息、高风险的普通股D：低派息、股价涨幅较大的普通股答案： B5、下列证券组合中,试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡的是( )。
A：避税型证券组合B：收入型证券组合C：增长型证券组合D：收入和增长混合型证券组合答案： D6、通常,认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择( )。
A：市场指数型证券组合B：收入型证券组合C：平衡型证券组合D：增长型证券组合答案： A1、会计要素可分为( )A：财务状况要素和经营成果要素B：资产负债要素和经营成果要素C：资产负债要素和利润要素D：财财务状况要素和利润要素答案： A2、变动百分比分析法是指将某一财务指标不同时期的数额相互对比，反映变化趋势和变化程度的分析方法，其中变动百分比分析法主要包括( )。
A：定比分析法和结构分析法B：结构分析法和变动分析法C：定比分析法和环比分析法D：结构分析法和环比分析法答案： C3、百分比分析法是财务分析的基本方法之一，百分比分析法又分为结构百分比分析法和变动百分比分析法，其中结构百分比分析法主要包括( )。
A：资产结构百分比、资本结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比B：资产结构百分比、所有者权益结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比C：资产结构百分比、资本结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比D：资本结构百分比、负债结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比答案： A4、比较分析法是财务分析的基本方法之一，下列不属于比较分析法范围的是( )。
理财规划师职业要求
理财规划师职业要求班级：财务管理1002学生：黎姝彤 201030104013田静 201030104045一、职位描述：金融理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，是客户的“私人理财顾问”是客户的“理财经纪人”。
金融理财规划师以客户的利益为出发点，帮助客户进行产品选择，产品组合和资产配置，达到帮客户“赚钱”和回避风险的目的。
金融理财规划师需要具备丰富的金融理财实践经验，具备投资理财实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。
金融理财规划师要有良好的职业道德，不是单一的金融产品的售卖模式，而是建立以客户利益为核心的金融服务模式，应把理财产品看成一个“金融百货店”，金融理财规划师应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品，使客户的资产不断的增值！二、岗位职责：1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。
三、任职要求：平安国际金融中心综合理财部招聘要求：1、25岁以上，金融或相关专业，本科以上学历（海归优先）；2、1年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司（其中之一）工作经历；3、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；4、深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；5、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；6、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；7、取得金融业专业资格认证者优先。
国家理财规划师--金融理财从业人员必备的职业资格
国家理财规划师——金融理财从业人员必备的职业资格理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。
理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。
理财规划师国家职业资格证书（ChFP）是中国唯一由政府颁发的理财规划师职业资格证书。
证书采用全国统一编号，可登陆中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网（ www. ）和国家理财规划师考试网（ ）查询。
国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织（ WTO）一百五十多个成员国中互认。
自2005年开展理财规划师职业资格鉴定以来，全国有超过11万人次参加了国家理财规划师三级与二级培训和认证，认证人员遍及银行、证券、保险、投资等各个金融领域，国家理财规划师认证已经成为中国金融投资领域认可程度最高、人数最多的理财师认证体系。
自2006年开始，被正式列入全国统一认证范畴，每年5月及11月，在全国开展二次统考。
日前，国家人力资源与社会保障部职业技能鉴定中心在北京启动了理财规划师国家职业资格一级（高级理财规划师）试点鉴定工作，中国第一批由政府直接颁发认证并唯一认可的高级理财规划师即将从中诞生。
国家理财规划师分为：国家高级理财规划师（一级）、国家理财规划师（二级）、助理国家理财规划师（三级）三个级别。
其认证对象包括：★银行、保险、证券、基金、信托、投资等金融领域从业人员及中高层管理人员。
★集团、上市公司、企事业单位财务总监或投融资高管、政府财经部门主管官员。
★会计师事务所、税务师事务所、律师事务所、房地产投资等企业从业人员。
★金融、法律、管理、营销、心里、经济类相关专业毕业从事或准备从事理财行业人员★非相关专业毕业但符合国家理财规划师报考条件希望从事理财行业的人员。
2011年国家理财规划师二级专业能力及综合评审真题
2011年国家理财规划师二级专业能力真题一、单项选择题（1~70 题，每题 1 分，共70 分。
每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1.现金规划来源于客户的短期需求，而（）不属于客户短期需求的动机。
A.交易动机B.谨慎动机或预防动机C.投机动机D.个人偏好2.关于货币市场基金说法不正确的是（）。
A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。
B.货币市场基金具有良好的流动性C.货币市场基金具有较高的安全性D.一般来说，申购或认购货币市场基金不限制最低投资额3.典当期限由双方约定，最长不得超过（）。
A.6 个月B.12 个月C.18 个月D.24 个月4.小李刚刚参加工作一年，初步打算明年9 月份结婚，并决定在结婚前买一套房子。
按照他的收入水平，他打算买一套一室一厅的小户型商品房，但小李工作时间不长，月收入3，000 元，如果房贷过重会影响其日常生活，但小李估计会有良好的职业发展前景。
小李更适合采用（）还款方式。
A.等额本金B.等额本息C.等额递增D.等额递减5.能够达成帮助客户子女养成良好消费习惯等目的的教育规划工具是（）。
A.教育储蓄B.子女教育信托C.共同基金D.定息债券资料一：刘先生请理财规划师为他的子女做教育规划。
他的孩子还有5 年上大学，现在大学每年的各种费用大概在12，000 元左右。
他认为国家助学贷款作为教育资金的来源，在做规划时也应该考虑进来。
另外，理财规划师根据目前的经济状况和教育政策，假设学费的上涨率为每年2%。
根据资料一，请回答6~8 题。
6.理财规划师告知张先生，在制定子女教育规划方案时通常不考虑国家助学贷款，原因是（）。
A.国家助学贷款额度太小B.还款条件苛刻C.国家贷款成本高D.国家助学贷款不容易取得7.刘先生孩子上大学第一年时，他至少要准备的第一年费用约为（）。
A.12，000 元B.13，249 元C.13，076 元D.13，740 元8.为筹集教育费用，刘先生询问，如果在孩子上大学当年以8%的年利率借得30，000 元，5 年等额本息方式还清，则每年应偿还的金额为（）。
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1、加强职业道德建设，要反对形形色色的错误思想，其中包括（）
（A）个人主义（B）集体主义
（C）享乐主义（D）拜金主义
2、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。
关于人寿保险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是（）。
（A）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产
（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付
（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产
（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费
3、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。
（A）80．36 （B）86．41 （C）86．58 （D）114．88
4、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金（B）股票型、债券型和货币型基金
（C）债券型、保本型和货币型基金（D）股票型、保本型和货币型基金
5、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。
关于人寿保险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是（）。
（A）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产
（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付
（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产
（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费
6、公道的社会特征（）
（A）标准的时代性（B）观念的多元性
（C）意识的社会性（D）判定的主观性
7、某3年期普通债券票面利率为8％，票面价值为100元，每年付息，如果到期收益率为10％，则该债券的久期为（）年。
（A）2．56 （B）2．78 （C）3．48 （D）4．56
8、下列不属于教育资金的主要来源为（）。
（A）政府教育支助（B）客户自身的收入和资产
（C）奖学金（D）向亲戚借贷
9、我国1998年颁布的《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》要求的基本医疗保障起付线为（）。
（A）当地职工年均工资10％左右（B）当地职工年均工资15％左右
（C）当地职工年均工资20％左右（D）当地职工年均工资5％左右
10、市盈率是投资回报的一种度量标准，下列表示市盈率的公式是（）。
（A）市盈率=每股市价/每股净资产（B）市盈率=市价/总资产
（C）市盈率=市价/现金流比率（D）市盈率=市场价格/预期年收益。