“利剑出鞘”,斩断银行市场乱象
银行市场乱象整治工作总结报告(精选5篇)_银行市场乱象整治总结
银行市场乱象整治工作总结报告（精选5篇）_银行市场乱象整治总结第1篇：市场乱象整治工作(自查报告)自查报告依据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》（银监发〔2017〕5号）的有关要求，现进一步做好银行业市场乱象整治工作，我社成立自查小组，以郭颖媛主任为组长，卢俊羽和林琦媚为组员进行自查。
通过开展市场乱象整治工作，防范风险为目标，以法律法规为准绳，排查整治联社存在的突出问题，进一步规范业务行为，切实防范金融风险，全面提升联社合规经营水平。
我社重点排查公司治理、绩效考评、风险管控、员工行为准则等状况，没有发觉问题。
重点排查超业务范围经营、账户管理不严格、不同性质业务界限不清、虚假业务等状况。
通过这次排查深刻相识开展市场乱象整治排查工作的重要意义，加强文件精神的传达和学习，严格实行，周密支配，细心组织，一样行动，确保全业务覆盖、全员工参加，切实按要求做好各项整治工作。
福华分社第2篇：市场乱象整治工作自查报告自查报告依据《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》（银监发〔2017〕5号）的有关要求，现进一步做好银行业市场乱象整治工作，我社成立自查小组，以郭颖媛主任为组长，卢俊羽和林琦媚为组员进行自查。
通过开展市场乱象整治工作，防范风险为目标，以法律法规为准绳，排查整治联社存在的突出问题，进一步规范业务行为，切实防范金融风险，全面提升联社合规经营水平。
我社重点排查公司治理、绩效考评、风险管控、员工行为准则等状况，没有发觉问题。
重点排查超业务范围经营、账户管理不严格、不同性质业务界限不清、虚假业务等状况。
通过这次排查深刻相识开展市场乱象整治排查工作的重要意义，加强文件精神的传达和学习，严格实行，周密支配，细心组织，一样行动，确保全业务覆盖、全员工参加，切实按要求做好各项整治工作。
福华分社第3篇：行业乱象整治状况报告行业乱象整治状况报告“扫黑除恶”专项斗争工作开展以来，我局高度重视，快速行动，有条不紊地开展交通运输领域“扫黑除恶”工作，现就我县交通运输行业乱象摸排及整治工作总结如下。
银行业市场乱象整治工作自查报告 (2)
银行业市场乱象整治工作自查报告
自查报告
根据相关要求，我行对银行业市场乱象进行了自查工作，以下是自查报告：
一、组织领导
1. 我行成立了银行业市场乱象整治工作领导小组，明确了工作目标和责任分工。
2. 领导小组定期召开会议，研究并指导整治工作的推进。
二、宣传教育
1. 我行制定了银行业市场乱象宣传教育计划，并按计划进行宣传教育工作。
2. 在银行大堂、网银、手机银行等渠道，宣传相关政策、法规和宣传活动，引导客户
正确理性对待金融产品。
3. 我行加强对员工的培训，提高员工的市场乱象识别和防范能力。
三、规章制度建设
1. 我行制定了相关规章制度，明确了银行业市场乱象的禁止行为和处罚措施。
2. 我行建立了举报机制，明确了举报渠道和保密机制。
四、风险监控
1. 我行加强了风险监控管理，通过客户投诉、内部巡检等方式及时掌握市场乱象情况。
2. 我行建立了风险事件的录入、报告和分析制度，及时采取措施应对风险事件。
五、整治行动
1. 我行开展了对市场乱象的专项整治行动，针对发现的问题，及时采取措施进行处理。
2. 我行配合相关部门进行联合执法，对严重违法行为依法进行处罚，维护了市场秩序。
六、效果评估
1. 我行建立了银行业市场乱象整治工作的评估机制，对整治效果进行定期评估。
2. 根据评估结果，及时调整工作措施，提高整治效果。
在整治工作中，我们发现了一些存在的问题和不足之处，将进一步加强整治工作，确
保市场秩序的良好运行。
同时，我们也将持续加强与相关部门的合作，共同打击银行
业市场乱象，推动金融市场的健康发展。
银行业市场乱象工作总结报告(共5篇)
银行业市场乱象工作总结报告（共5篇）开展银行业市场乱象整治工作自查报告开展银行业市场乱象整治工作自查报告一、目的意义党的___以来，在党___国务院的精准领导下，保险业实现了持续较快增长，保障水平持续增加，服务实体经济水平持续提升。
但是，由于部分市场主体动机不纯、急功近利、贪快求全，加之一些监管人员位置不正、责任不强、履职不力等缘由，金融市场乱象问题在保险业同样存有，集中体现为部分保险机构资本失实、治理失效、投资失控、营销失信、数据失真等方面，严峻损害了保险消费者合法权益，扰乱了保险市场秩序，甚至可能引发重大经济金融风险。
面对这些市场乱象问题，保监会将坚持不回避、不遮掩，以更强担当精神履职尽责，从严整治、从快处理、从重问责，坚决守住不发生系统性风险底线，确保国家经济金融平安稳定。
二、工作部署(一)着力整治虚假出资，切实解决资本不实问题。
集中整治保险公司股东利用保险资金自我注资、循环用法;通过增加股权层级规避监管、用法非自有资金出资;入股资金未真实足额到位或抽逃资本金。
各保险机构要对入股资金来源仔细核查，确保入股资金真实、自有、合法。
如存有供应虚假信息或有意隐瞒的状况，自愿接受监管部门的处置措施。
监管部门要绽开资本真实性专项整治，重点注重股东是否挺直或间接通过以下方式向保险公司投资：银行贷款及其他形式的债务资金;信托资金、托付资金等非自有资金;利用保险公司投资信托方案等金融产品的相关资金;利用保险公司存单质押猎取的资金;通过质押保险公司股权猎取的资金。
对存有入股资金来源或股东关联关系申报不实，以及编制供应虚假材料等违规行为的股东，一经发觉，依法实行限制行使表决权、派驻董事等股东权利，直至责令转让或拍卖股权等监管措施，并将相关当事人列入保险业黑___，限制其在保险业绽开投资活动。
(二)着力整治公司治理乱象，提升治理机制有效性。
集中整治股东之间或股东与管理层之间，因掌握权争夺或重大利益分歧导致公司无法正常经营;决策机制缺乏制衡，形成大股东或实际掌握人“一言堂”的情形。
银行乱象整治开展情况汇报
银行乱象整治开展情况汇报近年来，我国银行业发展迅速，但也伴随着一些乱象，如违规销售理财产品、违规发放贷款、不当收费等问题，严重影响了银行业的良性发展和金融市场的健康秩序。
为了整顿银行业乱象，保护客户权益，我行积极开展了一系列整治工作，现将整治开展情况进行汇报。
首先，我行加强了内部管理，建立了健全的风险防控体系。
我们加强了内部监管力度，对各项业务进行了全面梳理和排查，确保各项业务符合法律法规和监管要求。
同时，我们加大了对员工的培训力度，提高了员工的风险意识和合规意识，确保业务操作符合规范。
其次，我行加强了对外部合作机构的监管，规范了合作关系。
我们对合作机构的资质和经营行为进行了全面审查，建立了合作机构名录，对不符合要求的机构进行了清理和整顿。
同时，我们加强了对合作机构的监督，确保其业务操作符合法律法规和监管要求。
此外，我行还加强了对客户投诉的处理和回应。
我们建立了完善的客户投诉处理机制，对客户投诉进行了及时回应和处理，确保客户的合法权益得到保护。
同时，我们也加强了对产品销售的监管，规范了产品销售行为，杜绝了违规销售行为的发生。
最后，我行还加大了对违规行为的查处和惩处力度。
对于违规销售、违规放贷、不当收费等行为，我们坚决查处，对相关责任人进行严肃处理，形成了有力的震慑效应，有效净化了银行业的市场环境。
总的来看，我行在整治银行乱象方面取得了一定的成效，但也清醒地认识到，银行业乱象整治是一个长期而艰巨的任务，需要持之以恒地加强监管和整治。
未来，我行将继续加大整治力度，不断完善内部管理，规范合作关系，保护客户权益，为银行业的健康发展和金融市场的稳定秩序做出更大的贡献。
农业银行市场乱象整治工作抽查方案范文
农业银行市场乱象整治工作抽查方案范文中国农业银行市场乱象整治工作抽查方案为检验全行市场乱象整治和“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理（简称“四治”）工作效果，掌握分支机构工作开展情况，根据《关于集中开展市场乱象整治工作的通知》（农发银发〔2022〕60号）、《关于开展“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》（农发银办〔2022〕60号）、《关于转发银监会办公厅<关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知>的通知》（农发银办〔2022〕61号）和《关于转发银监会办公厅<关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知>的通知》（农发银办〔2022〕62号）要求，总行拟于5月组织开展“四治”抽查工作。
具体方案如下：一、抽查原则（一）统一性原则。
在总行市场乱象整治工作领导小组的统一领导下，组织开展专项抽查工作，统一方案、统一标准、统一调配人员。
（二）全面性原则。
紧紧围绕“四治”工作要求，实现机构、业务、人员全覆盖。
（三）重要性原则。
通过抽查重点机构、重点业务和重点环节，发现业务经营管理中存在的问题，进一步揭示风险，促进整改问责。
（四）客观性原则。
要认真开展抽查工作，实事求是的报告发现问题，客观公正评价各行“四治”工作开展情况。
二、抽查机构与业务范围（一）抽查机构的确定。
总行确定抽查机构为河北、山西、内蒙古、吉林、上海、河南、福建、湖南、四川、云南、陕西等11个省级分行。
每个省检查7个机构，具体包括：一是省级分行本级；二是省分行营业部本级，其营业室和1个县级支行；三是1个二级分行本级，其营业部（营业室）和1个县级支行。
要重点抽查案件与风险事件多发的二级分行和县级支行，同时要兼顾业务品种，原则上选定的抽查机构有余额业务品种齐全，包括但不限于贷款、存款、票据、同业、中间业务等。
具体抽查的二级分行和县级支行由各抽查组自行确定。
（二）抽查业务范围。
银行扫黑除恶专项斗争工作措施
银行扫黑除恶专项斗争工作措施斗争工作措施一、提高对扫黑除恶工作中打财断血的思想认识。
黑恶势力是社会毒瘤，人民群众深恶痛绝，把扫黑除恶专项斗争引向深入，既要深挖黑恶势力“保护伞”，又要对黑恶势力“打财断血”，“扬汤止沸，不如釜底抽薪”，以雷霆万钧、摧枯拉朽之势，除恶务尽、斩草除根，打财断血是彻底摧毁黑恶势力的经济基础，让黑恶势力无立锥之地。
二、加强内部员工的教育。
通过非法手段攫取经济利益，是黑恶势力赖以生存和发展的经济基础，如不彻底铲除，很容易出现“打而后生”问题，打蛇打七寸，切断黑恶势力的经济来源，必须“打财断血”。
通过开展答题、签订承诺书、专题征文等措施，教育全体从业人员认识到充分“打财断血”的重要性。
三、坚持依法合规办理司法协助业务。
依照最高法、最高检、公安、司法等部门发布《关于办理黑恶势力刑事案件中财产处置若干问题的意见》，办理黑恶势力刑事案件的财产处置，应当严格依照法定条件和程序进行。
作为银行在办理涉黑恶司法查冻扣业务时，必须按照刑事诉讼法、《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》等规定，确保在查冻扣环节也要经得起历史和人民的检验。
四、充分利用反洗钱等系统，发挥专业优势。
按照反洗钱工作要求，利用钱系统，依法采取预防、监控措施，准确识别客户身份识，做好大额交易和可疑交易的分析和，履行反洗钱义务。
同时用银行在工商查询、反欺诈等系统的集成作用，加大信息分析整合，及时向监管部门报送分析。
五、建立高效司法协助工作机制。
对前往总省分行层面办理的司法协助业务统一受理、统一对接、统一反馈；到支行网点层面的，对前来办理司法协助的要求做到快受理、快办理、快反馈。
在对于有影响力的、有权机关特别交代的涉黑恶案件中，高度重视，采取统一受理，专人对接，密切关注协助结果，及时高效的报送协助执行的内容和结果。
六、立足业务，坚守依法合规底线。
严格执行国家和行内信贷政策制度，杜绝以“套路贷”、“校园贷”、“裸贷”等形式非法髙利放贷，杜绝采取故意伤害、非法拘禁、威胁恐吓等手段暴力讨债涉及非法集资，加强信贷客户的贷前筛选，防止病从口入，坚守法律制度底线，不碰监管管理底线，老老实实做事，干干净净做人。
银行业市场乱象整治工作自查报告
银行业市场乱象整治工作自查报告报告：本次自查报告是针对银行业市场乱象整治工作进行的自检自查情况总结，旨在发现和整改存在的问题，提高银行业市场秩序，维护金融市场的健康发展。
一、整治工作开展情况自从国家对银行业市场乱象进行整治以来，我行高度重视，积极响应，多措并举，取得了一定的成绩。
在整治行动的指导下，我行成立了专门的整治小组，制定了整治方案，并安排专人负责整治工作的具体落实。
同时，加强内部监管，加大对业务人员的培训，提高他们的法律法规意识，确保按照规定的程序和要求开展工作。
二、存在的问题及解决措施在自查中，我们发现了一些银行业市场乱象存在的问题，并立即采取了相应的整改措施。
主要问题及解决措施如下：1. 向个人和企业发放高利贷问题这是银行业市场乱象中较为普遍的问题之一。
为了提高竞争力，一些银行在发放个人和企业贷款时，采取了过于宽松的审批标准，导致贷款利率过高，给客户造成了不小的负担。
针对此问题，我行要求所有贷款业务都要按照国家相关政策和法规进行审批，并严格控制贷款利率，确保客户的利益不受损害。
2. 违规销售理财产品问题一些银行在销售理财产品时，存在宣传不实、信息不透明等问题，误导客户购买高风险的产品，甚至存在违规销售的情况。
我行增加了对理财产品销售人员的培训力度，加强对理财产品宣传材料的审查，确保客户能够获得准确、全面的信息，并根据其风险承受能力推荐适当的产品。
3. 不当挤占资金问题一些银行在资金调度过程中存在不当挤占资金的情况，违规使用客户资金，给客户造成了一定的损失。
我行建立了严格的资金管理制度，明确资金调度的程序和限制，加强对资金流向的监控，确保客户资金的安全。
4. 不当收取手续费问题一些银行在办理各类业务时，存在过高收取手续费的情况，给客户增加了不必要的负担。
我行明确了各项业务的收费标准，并加强对业务人员的培训，确保按照规定的标准收费，不得擅自变相收费。
三、措施的有效性评估经过自查和整改，我行发现并解决了一些问题，有效地提高了银行业市场秩序，增加了客户的信任度。
银行市场乱象整治措施
银行市场乱象整治措施引言近年来，随着金融市场的快速发展，银行业也面临了一系列的乱象问题。
这些问题涉及到经营不规范、信息泄露、服务质量不达标等方面。
为了维护金融市场的良好秩序，监管部门和银行业主体相继采取了一系列整治措施。
本文将从整治措施的背景、具体措施和效果评估等方面进行探讨。
背景银行作为金融体系的核心部门，其经营状况和发展情况直接影响着整个金融市场的稳定性和健康发展。
然而，近年来银行市场出现了一些乱象问题，比如：1.利用金融创新套利行为频繁发生，损害了金融市场的公平性和效率性。
2.涉及隐瞒负债风险、违规信贷等行为的银行增加了系统性风险。
3.信息泄露事件屡禁不止，客户的个人隐私不受保护。
4.服务质量参差不齐，涉及售后服务不到位、手续繁琐等问题。
面对这些乱象问题，银行业主体和监管部门密切合作，采取了一系列整治措施来恢复市场秩序、保护客户利益，并促进金融市场的稳定发展。
具体措施1. 强化合规管理为了解决金融创新套利问题和涉及违规行为的银行，监管部门加强了合规管理的监督，并对违规行为进行了严厉处罚。
银行业主体也加大了合规管理的投入，修订内部制度，建立合规风险管理体系。
同时，加强对复杂金融产品的审查，减少不完全充分信息的泄露，保障市场的公平性和透明度。
2. 提升风险管理能力为了降低系统性风险，银行业主体加强了风险管理能力的建设。
他们通过完善风险识别、评估和控制机制，加强对贷后管理和不良资产处置的监管，提高了风险管理的效果。
监管部门也加大了对银行的风险评级和监管力度，及时发现和解决潜在的风险问题。
3. 强化信息安全保护为了解决信息泄露问题，银行业主体加强了信息安全保护的措施。
他们通过加强内部员工的信息安全教育和培训，提高员工的信息安全意识。
同时，银行采用更加安全的技术和设备，加密客户的个人数据和交易信息。
监管部门也对信息安全进行了更加细致的监管，加大了信息泄露事件的打击力度。
4. 提升服务质量为了提升服务质量，银行业主体加大了对客户的服务投入。
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小
第二章
整治银行市场乱象为了谁？
整治市场乱象是为了经济的稳定。
10
大
同时也是为了企业的健康发展
为了职工自身的工作，
为了家庭的幸福稳定小10Fra bibliotek第二章
整治银行市场乱象为了谁？
11
没有经济市场的和谐 就没有企业的发展 职工群众的生活质量就难以提高 01
02
没有个人的事业的发展 家庭幸福就无从谈起
“利剑出鞘”，斩断银行市场乱象
企业 生命
风险 管理
金融 安全
演讲人:
预防 为主
近年来，随着我国的经济高速增长，银行业也进入了自身的黄 金时代。截止2017年年底，中国全年GDP达到131735.85亿美元，实 现了收益与质量的双提高;居民收入稳定增长，储蓄潜力持续增加， 让居民对金融服务需求不断增长，从而推动着银行业的持续、快速 发展。任何经济发展的同时，危机都会伴随而生，随着逐渐壮大的 金融经济，银行市场乱象也逐渐扩大，整治银行市场乱象的成败， 将成为金融经济能否继续稳定发展的先决条件。
表现： 三违反“违法、违规、违章”行为。 三套利“监管套利、空转套利、关联套利。 四不当“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”行为。
5
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第二章 整治银行市场乱象为了谁？
6
第二章
整治银行市场乱象为了谁？
7
例子：美国次贷危机（次级抵押贷款危机），由美国次级抵押贷款市场动荡引起
11
第二章
整治银行市场乱象为了谁？
1
12
我的工作我负责
2
企业的安全我尽责
人人重视整治银行市场乱象
个个关注整治银行市场乱象
3
市场的和谐我有责
12
过渡页
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第三章 如何整治银行市场乱象？
13
第三章
如何整治银行市场乱象？
一
14
统一整治思想，明确整治目标
整治 市场 乱象
二
防范金融风险的措施制定
大
cds合同（信用风险互换） 每年5000万，10年期
500亿合同
H 300亿
200亿购买合同
C机构
220亿购买
D机构
230亿
E、F、G....
小
8
第二章
整治银行市场乱象为了谁？
9
危机中破产倒闭的金融机构：
2007-10：迈阿密山谷银行 2008-03：密苏里州的休姆银行
大
2008-01：密苏里道格拉斯银行 2008-05：ANB金融国民协会银行
的金融危机。这一场因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震
荡引起的风暴2007年8月席卷美国、欧盟和日本等世界主要金融市场。
大
背景 : 在2006年之前的 5年里，由于美国住房市场持续繁荣，加上前几年美国利
率水平较低，不少普通的美国民众抵押住房贷款进入房地产行业炒房，让美国的
次级抵押贷款市场得以迅速发展。
关联交叉性，往往是风险高发区。明确这些风险点，针对性地制定外部监管及内部自查 措施，从而降低金融风险。比如，可以定期举办有关市场乱象主题宣传会，帮助员工认 识何为市场乱象、市场乱象的产生以及危害等，通过这样的宣传措施，让员工自发的维 护市场秩序，抗拒市场乱象，从而形成群策群力，共同整治市场乱象的氛围。
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2
第一章 什么是银行市场乱象？
第二章 整治银行市场乱象为了谁？ 第三章 如何整治银行市场乱象？
3
目录页：
Transition Page
第一章 什么是银行市场乱象？
4
第一章
什么是银行市场乱象？
5
“银行机构没有按照金融监管法律法规的非法金融活动 导致的市场乱象”=银行市场乱象
20
谢谢收看！
21
小 美国次级抵押贷款市场通常采用固定利率和浮动利率相结合的还款方式，
7
即：购房者在购房后头几年以固定利率偿还贷款，其后以浮动利率偿还贷款。
第二章
A 贷款机构 30亿
整治银行市场乱象为了谁？
* 杠杆30倍 = 900亿 +5%（赚45亿） -5%（亏45亿）
8
100个 cds合同 B担保机构 A机构
18
第三章
如何整治银行市场乱象？
19
检查结果的经验总结以及制度的完善
定期检验措施实施的结果，分析总结经验，并与其它银行交 流学习分享经验，之后不断修改完善制度的不足之处，形成一个 良性的循环，从而促进银行自身的健康发展。
19
银行只有降低自身的金融风险，才能稳定发展，而响应监 管机构的号召，配合监管机构一起整治市场乱象，坚决、快速 地如利剑出鞘般斩断市场乱象，一举扫掉金融市场阴霾，才能 还金融市场一个朗朗乾坤，让自身在更为公平、和谐的市场环 境稳健发展，为我国的经济稳定发展保驾护航！
三
检查结果的经验总结以及制度的完善
14
第三章
如何整治银行市场乱象？
15
统一整治思想，明确整治目标
针对市场乱象，我们必须明确市场乱象对经济发展，对银行业发展的危害性，统一 的整治思想可以让政策的执行畅通无阻。 整治的目标也需明确，着重整治风险高发点、易发点，诸如同业业务、理财业务、
资管业务、银信合作、跨行业交叉性金融业务等，这些业务都涉及到资金的高流动性，
的执行程度的监督，具体到责任负责人；
设立不定期的巡查制度、交叉检查制度，争取无死角地监督管理制度的执行。 除此之外，通过设立匿名举报系统完善内部的互相监督制度，违规者受到重惩，举报者 由专门部门发放奖励，提高员工互相监督的积极性。
17
第三章
如何整治银行市场乱象？
18
防范金融风险的措施制定
提高对监管法规的学习以及认识，拒绝不当创新，拒绝过度杠 杆率，拒绝嵌套多、链条长、套利多的同业业务、投资业务、信托 业务、理财业务。对待金融风险的态度应该要建章立制在先，自查 监督延缓预防随后，自觉维护良好金融秩序。
四、要设立有效的奖惩监督制度，对于屡查屡犯的要坚决重惩，对于举报有功的进行奖励， 树立典型，从而达到以点带面的效果。
16
第三章
如何整治银行市场乱象？ 防范金融风险的措施制定
17
如：
定期对员工进行由上至下、由里到外进行相关制度的培训，具体到每一条规章制度的培 训以及解析各种扰乱市场秩序的行为，培训档案以及资料都进行留存保管，对于规章制度
2008-05：明尼苏达第一诚信银行 2008-07：加州印地麦克银行 2008-07：内华达州第一国民银行 2008-07：加州第一传统银行 2008-08：佛罗里达第一优先银行 2008-08：哥伦比亚银行信托公司 2008-08：佐治亚Inergrity银行 2008-09：银州银行 2008-08：诚信银行 2008-09：华盛顿互惠银行
15
第三章
如何整治银行市场乱象？ 防范金融风险的措施制定
16
首先，内部人员的规章制度的制定最为重要，防范金融风险的措施是由人执行的， 如何做好对制度执行者的监督才是重中之重，这就要从以下方面考虑： 一、要对于员工自身的素质培训提高; 二、要让员工了解引起金融风险所会出现后果; 三、要制定定期自查以及不定期神秘人检查制度，通过内外检查最大程度的发现问题;