投资顾问业务解读(8月培训)
第5章商业银行中间业务
背书 转让
持票人
8票款入帐 4向开户行委托收款
7向出票人扣收票款 2银行承兑
1出票并申请承兑
48
出票人 5发出委托收款 收款（持票）人
开户银行 6划回票款
开户银行
商业承兑汇票结算方式流程图
1出票并请承兑
付款人
2承兑
收款人
背书 转让
持票人
8票款入帐 3委托收款
6通知付款 5发出付款通知
38
付款人 开户银行
2、银行保函的种类 (一)租赁保函
Applicant: 承租人 Beneficiary: 出租人 保证：承租人一定按租赁合同规定交 付租金，如不交付，担保行代为交付。
2、贷款销售的类型 更改：出售银行彻底出售，买方与借款人重新签订
合同，出售银行与借款人、购买银行不再有联系。
转让：出售银行事先通知借款人，将贷款合同中属 于出售银行的权利转让给购买者。
参与：不涉及贷款合同中法定权利的正式转移，购 买者通过支付一定金额来获取相应贷款本金所产 生收益的权利，出售银行继续提供售后服务。
第5章商业银行中间业务
2021年8月5日星期四
商业银行中间业务的概述
一、中间业务的概念
1、关于商业银行中间业务的涵义有多种解释： 第一解释认为：中间业务就是表外业务； 第二解释认为：中间业务包括表外业务； 第三解释认为：中间业务不同于表外业务。
根据《中国人民银行2001年第5号令》规 定，中间业务是指不构成商业银行表内资 产、表内负债，形成银行非利息收入的业 务，包括两大类：
普通0.50元/笔，快件 票等相关服
2.50元/笔
务
手续费：按票面金额 0.05%收取
为客户提供 签发银票、 承兑银票等 相关服务
95573客服中心运营月报8月
（公司将根据投诉事件处理情况酌情纳入营业部服务考核主要内容中） 公司将根据投诉事件处理情况酌情纳入营业部服务考核主要内容中）
投诉处理
● 汇通启富二号
部分营业部对汇通启富二号开放期解释有误.引起客户不满 ，现做以下详细解释： 现做以下详细解释：
◆ 开放期：2011年10月10日至2011年10月14日——共五个交易日 日至2011年10月14日——共五个交易日 开放期：2011年10月10日至 根据“计划”安排并明确规定： 根据“计划”安排并明确规定：本集合计划成立之日起每满三个公历月后的 个工作日为开放期，遇节假日顺延， 前5个工作日为开放期，遇节假日顺延，不在开放期内不接受委托人的参与和 退出申请。（ 根据本计划的实际情况，成立日是2011年 退出申请。（ 根据本计划的实际情况，成立日是2011年6月9日，从7月1日至 9月30日正常运作满三个公历月，遇10月1日国庆节假日顺延，则开放日为10 30日正常运作满三个公历月 日正常运作满三个公历月， 10月 日国庆节假日顺延，则开放日为10 10日至 日 日至14 月10日至14日。） 客户认购金额自认购日到成立日产生的利息将折算成份额， 客户认购金额自认购日到成立日产生的利息将折算成份额，在成立日起可以 查询到客户认购成功的份额。 查询到客户认购成功的份额。
95573客服中心运营报告 95573客服中心运营报告 2011年 （ 2011年8月）
经纪业务管理总部 二〇一一年八月
月报目录
语音服务 服务监督 投诉处理 意见建议 服务支持
语音服务
16000 15133 14185 11622 10961 7月份 8月份
95
101.14%
96.30% 96.21% 98.16% 98.24%
上市公司并购重组财务顾问业务管理办法
上市公司并购重组财务顾问业务管理办法【发文字号】中国证券监督管理委员会令第54号【发布部门】中国证券监督管理委员会【公布日期】2008.06.03【实施日期】2008.08.04【时效性】现行有效【效力级别】部门规章中国证券监督管理委员会令（第54号）《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》已经2007年7月10日中国证券监督管理委员会第211次主席办公会议审议通过，现予公布，自2008年8月4日起施行。
中国证券监督管理委员会主席：尚福林二○○八年六月三日上市公司并购重组财务顾问业务管理办法第一章总则第一条为了规范证券公司、证券投资咨询机构及其他财务顾问机构从事上市公司并购重组财务顾问业务活动，保护投资者的合法权益，促进上市公司规范运作，维护证券市场秩序，根据《证券法》和其他相关法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条上市公司并购重组财务顾问业务是指为上市公司的收购、重大资产重组、合并、分立、股份回购等对上市公司股权结构、资产和负债、收入和利润等具有重大影响的并购重组活动提供交易估值、方案设计、出具专业意见等专业服务。
经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）核准具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司、证券投资咨询机构或者其他符合条件的财务顾问机构（以下简称财务顾问），可以依照本办法的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务。
未经中国证监会核准，任何单位和个人不得从事上市公司并购重组财务顾问业务。
第三条财务顾问应当遵守法律、行政法规、中国证监会的规定和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，对委托人的申报文件进行核查，出具专业意见，并保证其所出具的意见真实、准确、完整。
第四条财务顾问的委托人应当依法承担相应的责任，配合财务顾问履行职责，并向财务顾问提供有关文件及其他必要的信息，不得拒绝、隐匿、谎报。
财务顾问履行职责，不能减轻或者免除委托人、其他专业机构及其签名人员的责任。
10上市公司并购重组财务顾问业务管理办法
10上市公司并购重组财务顾问业务管理办法《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》已经2007年7月10日中国证券监督管理委员会第211次主席办公会议审议通过，现予公布，自2008年8月4日起施行。
中国证券监督管理委员会主席：尚福林二○○八年六月三日上市公司并购重组财务顾问业务管理办法第一章总则第一条为了规范证券公司、证券投资咨询机构及其他财务顾问机构从事上市公司并购重组财务顾问业务活动，保护投资者的合法权益，促进上市公司规范运作，保护证券市场秩序，根据《证券法》与其他有关法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条上市公司并购重组财务顾问业务是指为上市公司的收购、重大资产重组、合并、分立、股份回购等对上市公司股权结构、资产与负债、收入与利润等具有重大影响的并购重组活动提供交易估值、方案设计、出具专业意见等专业服务。
经中国证券监督管理委员会（下列简称中国证监会）核准具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司、证券投资咨询机构或者者其他符合条件的财务顾问机构（下列简称财务顾问），能够依照本办法的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务。
未经中国证监会核准，任何单位与个人不得从事上市公司并购重组财务顾问业务。
第三条财务顾问应当遵守法律、行政法规、中国证监会的规定与行业规范，诚实守信，勤奋尽责，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，对委托人的申报文件进行核查，出具专业意见，并保证其所出具的意见真实、准确、完整。
第四条财务顾问的委托人应当依法承担相应的责任，配合财务顾问履行职责，并向财务顾问提供有关文件及其他必要的信息，不得拒绝、隐匿、谎报。
财务顾问履行职责，不能减轻或者者免除委托人、其他专业机构及其签名人员的责任。
第五条中国证监会依照法律、行政法规与本办法的规定，对财务顾问实行资格许可管理，对财务顾问及其负责并购重组项目的签名人员（下列简称财务顾问主办人）的执业情况进行监督管理。
中国证券业协会依法对财务顾问及其财务顾问主办人进行自律管理。
银行从业资格证个人理财
考点四． 根据客户类型进行理财业务分类（高频） 银行往往根据客户类型，理财业务可分为理财业务（基础)、财富管理业务(中高端)和私人银行业务(高端)三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务 理财业务、财富管理业务与私人银行业务之间并没有明确的行业统一分界
A
第一节 个人理财相关定义
B
【2012年真题，多选】 按照客户的类型，个人理财业务包括（ ）。 A．财富管理业务 B．理财顾问业务 C．理财业务 D．私人银行 E . 旅游计划 答案：ACD 答案解析：考核个人理财业务的分类，银行根据客户类型，理财业务可分为ACD；按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务
第一节 个人理财相关定义
【例题，多选】 个人理财是指客户根据自身（ ），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程 A．身份地位 B．财务状况 C．理财能力 D．身涯规划 E．风险属性 答案：BDE
第一节 个人理财相关定义
2011年8月28日，银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》(银监会令[2011]5号)，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。。
第二节 个人理财业务的发展及原因
考点三．国内个人理财业务迅速发展的原因（高频考点）
居民财富积累（财务基础）
居民理财需求上升（直接推动力）
居民理财技能欠缺
投资理财工具日趋丰富
第三节 理财师的执业资格和要求
考点三．理财师的执业资格（高频考点） 1、国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，“4E”由教育(Education)、考试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成。 2、我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求总结为：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。
投资银行学课后练习题(1-4章)
注：后边有“（*）”的题目答案不一定正确，请自行斟酌第一章投资银行概论一、不定项选择题1、以下不属于投资银行业务的是 C 。
A证券承销B兼并与收购C不动产经纪D资产管理2、 A 是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。
A证券承销B兼并与收购C不动产经纪D资产管理3、现代意义上的投资银行起源于 D 。
A北美B亚洲C南美D欧洲4、证券市场由ABCD 主体构成。
A证券发行者B证券投资者C管理组织者D投资银行5、通常的承销方式有ABCD 。
(*)A包销B投标承购C代销D赞助推销6、以下属于投资银行的功能的是ABCD 。
A媒介资金供需B构造证券市场C促进产业整合D优化不确定7、投资银行的早期发展主要得益于ABCD 。
A贸易活动的日趋活跃B证券业的兴起与发展C基础设施建设的高潮D股份公司制度的发展二、判断题1、做市商是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。
（×）解析：经纪人是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。
2、商业银行与投资银行业务的交叉是必然趋势。
（√）3、我国现行金融业分业管理的实质是：商业银行只能开展存贷款业务，而不能经营投资银行的证券业务、保险公司的保险业务和信托公司的信托业务，而证券公司只能经营投资、经纪和证券自营等业务，不能从事其他业务；保险公司和信托公司也只能严格限定在各自的领域里经营，不得跨行业经营。
（×）4、现代投资银行业组织形式的主流是公司制。
（√）（*）三、简答题1、简述投资银行在金融市场中的地位。
①提供金融中介服务②推动证券市场的发展③提高资源配置效率④推动产业集中2、简述我国投资银行的产生和发展。
答：从1981年恢复发行国债，到1988年允许国债流通，再到1990年上海证券交易所成立，经过一系列试点，终于产生了中国的证券市场，投资银行也应运而生。
2021年8月押题四《私募股权投资基金基础知识》(附答案)
2021年8月押题四《私募股权投资基金基础知识》(附答案).第 1 题题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） > 单项选择题 >以下投资者视为当然合格投资者：Ⅰ、社会保障基金、企业年金等养老基金和慈善基金等社会公益基金Ⅱ、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划Ⅲ、投资于所管理基金的基金管理人及其从业人员Ⅳ、中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的其他投资者《》（）{A}. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ{B}. Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ{C}. Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ{D}. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D,第 2 题题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） > 单项选择题 >基金管理人委托外包机构提供基金业务外包服务的，（）。
{A}. 基金管理人应依法承担的责任完全转移给外包机构{B}. 基金管理人应依法承担的责任部分转移给外包机构{C}. 基金管理人应依法承担的责任不因外包而免除{D}. 基金管理人将不承担任何责任正确答案：C,第 3 题题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） > 单项选择题 >下列关于私募基金的说法错误的是（）。
{A}. 投资产品面向不超过200人的特定投资者发行{B}. 是一类特殊的机构投资者{C}. 投资者通常是个人投资者，且投资者数量较多{D}. 可以投资公募基金公司的产品正确答案：C,第 4 题题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） > 单项选择题 >创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年（24个月）以上，符合条件的，可以按照其对中小高新技术企业投资额的（）,在股权持有满2年的当年抵扣该创业投资企业的应纳税所得额；{A}. 60%{B}. 70%{C}. 80%{D}. 90%正确答案：B,第 5 题题目分类:未按章节分类的试题（如真题，模拟测试题） > 单项选择题 >优先认购权是指目标企业发行新股或者可转换债券时，作为老股东的股权投资人可以（）。
证券从业《保荐代表人》考试题库【3套练习题】模拟训练含答案(第10次)
证券从业《保荐代表人》考试题库【3套练习题】模拟训练含答案答题时间：120分钟试卷总分：100分姓名：_______________ 成绩：______________第一套一.单选题(共20题)1.【真题】为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）独立董事签字同意。
A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部2.【真题】下列不属于基金募集申请条件合规性审查内容的是（）。
A.有明确、合法的投资方向B.有明确的基金运作方式C.基金募集申请材料是否齐备D.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定3.【真题】1997年11月14日颁布的（）是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。
A.《中华人民共和国证券法》B.《开放式证券投资基金试点办法》C.《中华人民共和国证券投资基金法》D.《证券投资基金管理暂行办法》4.证券投资咨询机构从事上市公司并购重组财务顾问业务，需向（?）提出申请。
A.国务院B.中国证监会C.上市公司所在证券交易所D.中国证券业协会5.【真题】以下资产配置策略中，不随市场变动而采取行动的策略是（）。
A.动态资产配置策略B.买入并持有策略C.投资组合保险策略D.恒定混合策略6.【真题】QDII基金份额净值应在估值日后（）内披露。
A.—个月C.两个工作日D.—个工作日7.甲公司为母公司，分别控制乙公司和丙公司，2007年1月1日，甲公司从集团外部取得丁公司80％股权(非同一控制企业合并)，丁公司可辨认净资产公允价值为2000万元，账面价值为1500万元。
2009年1月1日，乙公司购入甲公司所持丁公司80％股权，丁公司按照购买日净资产公允价值计算实现的净利润为1000万元；按照购买日净资产账面价值计算实现的净利润为2000万元。
无其他所有者权益变动。
则2009年1月1日，乙公司购入丁公司的初始投资成本为（）万元A.2400B.2800C.3200D.20008.发行公司债券，股东大会应决议的事项有（?）。