管理好现金的七大要点
公司关于现金的管理制度
公司关于现金的管理制度现金管理制度的核心在于规范现金的收支流程。
企业应建立严格的现金收支审批机制，所有现金收入必须及时足额存入公司指定的银行账户，严禁私人保管或挪用。
同时，任何一笔现金支出都需经过相关部门的审核批准，并有明确的用途和计划。
这样既保证了资金的安全，又能有效避免不必要的资金浪费。
为了加强现金管理，公司应定期进行现金盘点，确保账实相符。
这不仅能够及时发现和纠正现金管理中的差错和舞弊行为，还能增强员工对现金管理的意识和责任感。
盘点过程中，应有财务部门以外的其他部门人员参与，以保证盘点的独立性和客观性。
现金预算管理是现金管理制度中不可或缺的一环。
企业应制定详细的现金预算，包括预期的现金收入和支出，以及相应的资金调配计划。
通过预算管理，企业可以更好地控制和预测现金流动情况，从而做出更加合理的财务决策。
为了提高资金使用效率，公司还应建立有效的应收账款和应付账款管理制度。
对于应收账款，应加强催收工作，缩短回款周期；对于应付账款，则应在保证信誉的前提下，合理安排支付时间，以保持良好的现金流动性。
随着电子支付手段的普及，企业也应适时引入电子支付系统，减少现金交易的风险和成本。
通过电子支付系统，企业可以实现资金的快速调拨和实时监控，大大提高了现金管理的效率和安全性。
现金管理制度是企业财务管理的重要组成部分，它涉及到资金的收支、保管、盘点、预算以及应收应付账款的管理等多个方面。
一个完善的现金管理制度，能够为企业的资金安全提供保障，同时也能够提高资金的使用效率，为企业的稳定发展打下坚实的基础。
企业在制定和执行现金管理制度时，应结合自身的实际情况，不断优化和调整，以达到最佳的管理效果。
库存现金管理规定范本
库存现金管理规定范本一、目的和背景为了确保公司的库存现金得以有效管理，规范财务流程，保障公司的资金安全，特制定本库存现金管理规定。
二、适用范围本规定适用于公司所有部门和员工，包括但不限于财务部、采购部、库管部等。
三、基本原则1. 资金安全原则：确保现金的存储与使用过程中不发生丢失、损毁等情况。
2. 凭证准确性原则：所有与库存现金相关的交易和凭证必须准确、完整、真实。
3. 过程规范性原则：制度化、规范化地进行库存现金管理流程，明确责任和权限。
4. 审核监督原则：建立审核制度，对库存现金的收付、记录等环节进行定期或随机检查和监督。
四、库存现金管理流程1. 收付款管理a. 所有收款来自客户的现金必须先核对其真伪和金额的准确性，然后进行记录并妥善保管。
b. 收款在当日或次日必须存入公司指定的银行账户，并进行相应的银行存款凭证的填制和存档。
c. 付款时，需提前进行充分核查，确保金额的正确性和对应凭证的完备性，避免因错误付款造成的资金损失。
d. 付款时，尽量采用电子支付等安全支付方式，减少使用现金的情况，确保资金安全。
2. 库存现金记录a. 库存现金必须由专人负责保管、记录和核算，确保资金的实时跟踪和准确统计。
b. 应建立科学、规范的现金账簿，及时记录并核对库存现金的收支情况。
c. 库存现金必须定期盘点，确保账实相符，及时发现和解决账物不符的问题，并进行相应的结账和调整。
3. 审核监督a. 负责库存现金管理的部门或人员需定期对库存现金进行核对与审计，确保凭证的真实性和业务的合规性。
b. 审核监督需要建立相应的文件和记录，确保审核工作的可追溯性和准确性。
c. 对于不符合公司库存现金管理规定的行为，必须进行严肃处理，依法追责，维护公司整体的利益和形象。
五、责任与义务1. 公司领导应重视库存现金管理工作，完善制度并配备足够的人力和物力资源，确保规章制度的实施和执行。
2. 相关部门负责人应带头遵守公司库存现金管理规定，负责本部门库存现金的保管和使用，确保资金的安全和准确。
公司的现金管理制度
公司的现金管理制度一、目的制定本制度旨在规范公司的现金管理活动，确保现金的安全性和流动性，提高现金使用效率，降低财务风险。
二、适用范围本制度适用于公司所有涉及现金收支、存储、结算及报告的部门与个人。
三、基本原则1. 安全性原则：确保现金资产的安全，防止现金丢失、盗窃及其他风险。
2. 流动性原则：保持足够的现金流动性，满足日常运营需求。
3. 效益性原则：合理规划现金的使用，提高资金使用效率。
四、现金收支管理1. 收入管理：- 所有现金收入必须及时存入公司指定的银行账户。
- 收款人员应按照规定流程出具收款凭证，并进行登记备案。
- 任何形式的现金收入都应当有相应的合法证明文件。
2. 支出管理：- 所有现金支出必须有合法的原始凭证支持，并经过授权审批。
- 现金支付需符合预算管理规定，超出预算的支出应经过特别审批程序。
- 严格控制现金支付的范围和金额，非特殊情况下应通过银行转账等非现金方式支付。
五、现金保管与结算1. 现金保管：- 指定专人负责现金的保管工作，确保现金的安全。
- 定期对现金进行清点，并与账面记录核对，发现差异应立即查明原因。
2. 现金结算：- 每日结束营业后，应及时进行现金结算，确保账实相符。
- 定期对外部账户进行对账，保证内外部账务的一致性。
六、现金预算与监控1. 现金预算：- 各部门应根据业务需要制定合理的现金预算，并严格执行。
- 财务部门应对预算执行情况进行监控，并及时调整预算策略。
2. 现金监控：- 建立现金监控系统，实时监控现金流入流出情况。
- 对于异常交易或大额现金流动，应立即报告并采取措施。
七、违规处理违反本制度的个人或部门，根据情节轻重，将给予警告、罚款或其他纪律处分。
八、附则本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
如有变更，按照公司规定的程序进行修订。
物业财务制度现金管理
物业财务制度现金管理一、现金管理的重要性现金是物业公司的生命线，是公司正常运行和发展的基础。
因此，有效的现金管理对公司的稳定经营和发展至关重要。
现金管理的核心是要确保公司的现金充足，同时要合理地运用现金，以获取最大的收益。
二、现金管理的基本原则1、现金流量预测：物业公司需要根据实际情况，制定现金流量预测，包括每日、每周、每月、每季度和每年的预测，以便及时调整公司的资金需求和资金调配。
2、资金池管理：通过建立资金池，将公司各个账户间的资金进行集中管理，以减少资金的闲置和提高资金的利用效率。
3、现金预算管理：物业公司应该制定现金预算，并根据实际情况定期进行调整，以便合理地规划和管理现金的使用。
4、风险管理：物业公司应该建立风险管理机制，制定相关政策和措施，降低现金管理中的风险，确保现金的安全和稳定。
5、投资管理：根据公司的现金流量情况和风险偏好，合理地进行现金投资，以获取最大的收益。
6、现金管控：建立严格的现金管理制度和流程，规范现金的使用和管理，加强对现金流动的监控和控制。
7、内部控制：建立健全的内部控制机制，确保现金管理活动的合规性和有效性，同时防范现金管理中的风险。
三、现金管理的具体措施1、收款管理：建立严格的收款流程和制度，规范收款操作，确保收款的及时性和准确性。
2、付款管理：建立付款审批制度和流程，明确各类付款的权限和审批程序，减少因不当付款而导致的风险。
3、资金调拨：根据公司的资金需求和现金流量预测，合理地进行资金调拨，确保公司的现金充足。
4、现金监控：建立现金监控机制，定期对现金流动情况进行监控和分析，及时发现和解决存在的问题。
5、资金投资：根据公司的现金流量情况和风险偏好，选择合适的投资工具进行现金投资，以获取更高的投资收益。
6、现金预算：制定现金预算，包括日常运营资金和投资资金的预算，及时调整和完善现金预算，确保公司的现金管理在合理范围内。
7、现金清理：对闲置现金进行妥善清理，防止现金的滞留和浪费，确保公司的资金得到充分利用。
财务制度现金规定
财务制度现金规定一、总则为规范公司财务管理，保障公司资金安全，遵守国家相关法律法规，特制定本规定。
二、现金管理原则1. 现金应充分利用，加强管理，谨慎使用，确保资金安全。
2. 现金应分类管理，实行专人专管，划分权限负责。
3. 现金支出应合理合法，遵守相关规定，保证用途明确，核准合理。
三、现金收入管理1. 公司各项业务收入及其他资金入账，应由财务人员核对，登记入账，确保真实准确。
2. 现金收入应及时存入银行，不得私存。
规定现金可暂存金额一万以上需每日存银行。
3. 各部门应按规定操作，及时上缴现金，确保公司资金流动。
四、现金支付管理1. 现金支付应按照预算、审批流程进行，遵守相关规定，严格执行。
2. 现金支付应确保用途明确，票据真实，金额准确，签字审核严格。
3. 现金支付涉及大额支出需经过严格审批，确保资金安全，责任明确。
五、现金保管管理1. 现金保管应实行限额负责制，规定每人每日最高随身携带金额。
2. 现金应存放在专用保险柜内，进行定期点钞、清点，确保数目准确。
3. 禁止私自挪用公司现金，一经发现，按公司规定进行处理。
六、现金监督管理1. 设立现金监督检查机构，对公司各项现金业务进行监督检查。
2. 定期对公司现金业务进行审计，确保公司财务状况真实准确。
3. 加强对公司财务人员的管理和培训，提高其管理水平和财务意识。
七、违规处理办法1. 对违反公司现金管理规定的人员，按公司规定进行处理，情节严重的将追究法律责任。
2. 对监督检查机构和财务人员发现违规行为不报告或败事之人者进行处理。
八、附则1. 本规定自发布之日起执行，如有变更，由公司财务总监负责。
2. 对于本规定未涵盖的情况，按照公司相关制度处理。
以上即为我公司财务制度现金规定，希望各部门负责人和员工遵守执行，共同维护公司的财务安全与稳定。
公司现金收纳管理制度内容
公司现金收纳管理制度内容一、目的与原则为规范公司现金的收取与支出，确保资金安全，特制定本管理制度。
本制度遵循合法合规、准确及时、责任到人的原则，以确保每一笔现金交易都有迹可循，有据可查。
二、组织结构与职责1. 财务部门负责日常现金的收支管理工作，设立专责人员负责现金的收纳、保管和记账。
2. 审计部门定期对现金收支情况进行审计，确保财务数据的准确无误。
3. 各业务部门在涉及现金交易时，需严格遵守本制度规定，并配合财务、审计部门的相关工作。
三、现金收入管理1. 所有现金收入必须开具正式收据，明确收款项目、金额及收款日期，并由付款方签字确认。
2. 收款人员须当日将现金存入公司指定的银行账户，并及时将收款信息登记入账。
3. 任何情况下不得私自留存或挪用现金收入。
四、现金支出管理1. 所有现金支出必须有相应的审批流程，包括部门负责人审批、财务审核等。
2. 支出款项时，需填写支出单据，列明支出原因、金额及收款方信息。
3. 财务部门在支付现金前，应核对相关单据的真实性和合规性。
五、现金保管与盘点1. 财务部门应设立专门的现金保管区域，并采取必要的安全措施。
2. 现金库存量应根据实际需要合理控制，避免过量积压。
3. 定期进行现金盘点，由财务部门负责人和第三方监督人员共同完成，确保账实相符。
六、异常处理与违规处罚1. 如发现现金短缺或溢余，应立即报告财务部门负责人，并进行调查处理。
2. 对于违反管理制度的行为，根据情节轻重，给予警告、罚款直至解除劳动合同的处罚。
七、附则本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
如有与国家法律法规相抵触的地方，以国家法律法规为准。
公司内现金管理制度
公司内现金管理制度
一、制度目的与适用范围
本制度的目的在于加强公司现金的管理，保证资金的安全，提高资金使用效率，防止财务风险。
该制度适用于公司所有涉及现金收付、保管、结算及审计的部门和员工。
二、现金收支原则
1. 公司所有现金收入必须及时、全额存入指定银行账户，严禁私存私放。
2. 现金支付需严格按照预算执行，未经批准不得随意支出。
3. 大额现金交易应通过银行转账进行，减少现金流动带来的安全隐患。
4. 所有现金收支必须有合法有效的凭证支持，确保每一笔交易的可追溯性。
三、现金管理职责
1. 财务部负责制定和修订现金管理制度，监督执行情况。
2. 出纳人员负责日常现金的收付工作，并做好现金日记账的记录。
3. 审计部门定期对现金管理情况进行审计，防范和发现潜在的财务问题。
四、现金保管与盘点
1. 公司应设立专用的保险柜存放现金，并由专人负责管理。
2. 保险柜的钥匙和密码应分别由不同的人员保管，确保安全。
3. 每日结束前，出纳人员应对现金进行盘点，与现金日记账记录核对无误后方可锁入保险柜。
4. 财务部应定期组织不定期的现金盘点，确保现金数量的准确性。
五、违规处理
1. 对于违反现金管理制度的行为，公司将根据情节轻重给予相应的处罚，包括但不限于警告、罚款、降级或解雇。
2. 如发现有挪用公款、贪污盗窃等严重违法行为，公司将依法追究法律责任。
六、附则
1. 本制度自发布之日起生效，由财务部负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
3. 公司保留根据实际情况对本制度进行调整的权利。
现金日常管理的方法与技巧
钞票平常管理旳措施与技巧加强钞票平常管理旳目旳是为了避免钞票闲置与流失，保障其安全、完整性，并有效地发挥其效能，加速资金旳运转，增强公司资产旳流动性和债务旳可清偿性，提高资金旳收益率。
钞票是指在生产过程中临时停留在货币形态旳资金，它涉及库存钞票、银行存款、银行本票、银行汇票等。
它是变现能力最强旳资产，既可以满足公司生产经营开支旳各项需求，也是公司贷款还本付息和履行纳税义务旳保证。
拥有足够旳钞票对于减少公司旳风险，增强公司资产旳流动性和债务旳可清偿性具有十分重要旳意义。
但是，由于钞票属于非赚钱性资产，虽然是银行存款，其活期利率也是非常低旳，钞票旳持有量并非多多益善，钞票旳持有量过多，它所提供旳流动性边际效益便会随之下降，从而导致公司旳收益水平减少。
因此，加强公司旳钞票管理首要问题是必须合理拟定公司旳钞票持有量，并保持钞票持有量旳实际值与理论值相对均衡。
拟定最佳钞票持有量旳措施有诸多，但大体都是通过度析预测，找出有关总成本最低时旳钞票持有量。
公司可以根据既有资料，任意选择。
公司在拟定最佳钞票持有量后，加强钞票平常管理就可以环绕着控制钞票最佳持有量来进行。
但控制钞票最佳持有量还必须建立一套完整旳钞票管理信息反馈系统。
由于，只有建立了完整旳信息反馈系统，才干在公司发生钞票运转不灵，或钞票旳流入流出变化导致实际旳钞票持有量偏离拟定旳最佳值时，及时采用有效旳补救措施。
在具有这些条件后，加强钞票旳平常管理就变得简朴多了。
由于，公司钞票持有量偏高只需适度处置就可以了，因此，如何增长钞票旳持有量才是加强钞票平常管理最核心旳问题。
增长钞票持有量旳措施有诸多种，但归纳起来重要有如下几种：一、钞票收入旳管理公司钞票收入旳重要途径就是公司账款旳回收，而公司账款旳回收一般需要通过四个时点，既：客户开出付款票据、公司收到票据、票据交存银行、公司收到钞票。
这样，公司账款旳回收时间就由票据旳邮寄时间、票据在公司停留时间、票据结算时间三个部分构成。
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本文由梁老师精心编辑整理（营改增后知识点），学知识，来百度文库！
管理好现金的七大要点
加速收回应收账款，推迟支付应付账款。
为加速收款，企业可尝试采用以下方法：缩短现金周转期、压缩收账流程、实现现金集中管理、加速回收应收账款等。
企业也希望在不损害其信用地位的前提下，尽可能推迟支付应付账款。
企业进行支付控制的方法主要有利用浮存量、采用承兑汇票、设立单独的支付账户、设立零余额账户、远距离付款等。
实现收益性与流动性的统一。
现金的最佳持有量也是现金管理的重要内容。
一旦有盈余现金，企业应根据各种有价证券的安全性、流动性、收益性和到期日，选择适当的投资组合，进行有价证券投资。
原材料费用尽量延期支付。
对于下游的原材料企业来说，除了第一次合作，为了表示诚意，需要提前支付货款外，以后的合作，就可以尽量把付款条款修改为先货后款。
当然，付款协议签署以后，一定要按章办事，货到30天内付款，不要一拖再拖，以免影响公司的付款信用。
产品账款尽量先前收取。
对于企业的客户来说，如果是第一次购买该企业的产品，一定要求对方先付全款，然后提货。
并随时记录各个客户的付款情况，制定相应的付款条款。
对于信用好的客户，可以将预付款的比例适当降低，但最多不低于成本。
一旦原来信用好的客户发生拖欠行为，其信用水平就要立即降低，马上提升预付款的比例。
这样，给客户以警示，并能把风险降到最低。
大型生产设备或固定资产尽量租用。
我们经常看到一些小企业赚钱以后，就迫不及待地购置自己的
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