《金融法》期末考试试题
国家开放大学电大本科《金融法规》期末试题题库及答案(试卷号：1049)(1)
国家开放大学电大本科《金融法规》期末试题题库及答案（试卷号：1049）一、单项选择題1.人民币由（）发行。
A.财政部B.国务院C.中国银行D.中国人民银行2.我国现行的人民币汇率制度为（）A.固定汇率制B.多重汇率制C.自由浮动汇率制D.管理浮动汇率制3.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（）A.过失B.故意C.过错D.欺诈4.下列不是货币政策委员会当然委员的是（）A.中国人民银行行长B.中国农业发展银行行长C.国家外汇管理局局长D.中国证监会主席5.发现金融机构已经后者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。
A.中国人民银行B.银监会C.财政部D.国家计委6.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（）A.65%B.70%C.75%D.80%7.不属于汇票基本当事人的是（）A.承兑人B.出票人C.付款人D.收款人8.根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（）A.10%B.15%C.20%D.30%9.共同受托人之一通反信托文件规定的义务，处理值托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（）A.不应当承担连带责任B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10.保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）A.在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B.在査明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C.保险方不予赔偿D.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权11.下列不属于银行业的金融工具的是（）A.定期和活期存款单B.国债C.汇票D.本票12.票面残缺不超过1/5的人民币，（）A.可全额兑换B.可兑换4/5C.可半数兑换D.不予兑换13.擅自发行股票债券罪属于（）A.非法从事金融业务罪B.伪造货币罪C.伪造证券罪D.金融诈骗罪14.我国货币政策的目标是（）A.穏定物价B.充分就业C.平衡国际收支D.保持币值稳定，并以此促进经济増长15.拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在受到申请文件之日起（定）内决批准或者不批准。
金融法律法规期末试卷
A、使用年限在二年以上 B、单位价值超过 2000 元
C、使用年限在一年以上 D、单位价值在 1000 元以上
E、业务用微机及打印机
29. 银企对账的范围包括对公客户的（
）。
A、结算账户
B、定期存款账户
C、储蓄存款
D、临时结算账户
E、其他存款账户
30. 《金融企业财务规则》规定，金融企业的（ ） 一律按规定据实列支，不
）
〇 …
一、单项选择题(本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分)
A．借款人的汽车
B.借款人的宅基地
… …
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写
… 在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
…
C．借款人私有的房屋
D.借款人有权处分的国有设备
14. 甲在自动取款机上取款时，机器出现故障，多出了 2000 元，甲应该（
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2021 学年 第一学期
《金融法律法规》期末试卷
诚信承诺：本人在考试中真实答卷，没有作弊行为！
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）
A.中国建设银行和中国工商银行
B.中国证监会和中国保监会
C.中国人民银行和中国银监会
D.财政部和国家国资委
17. 在我国，下列可以作为信托财产或权利的是（
）
A.海洛因 B.枪支 C.亲权 D.股票
18. 下列关于银行对客户保密义务的说法，正确的是 （
）
A.银行对客户的保密义务是绝对的
《金融法》期末考试试题
《金融法》期末考试试题一、单项选择题（15×1分=15分）1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（）A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（）A、10%B、15%C、20%D、30%3、下列不属于金融法律关系客体的是（）A、证券B、金银C、财产D、货币4.货币政策委员会是中国人民银行（）A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构5.中国银监会的法律地位是（）A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会6.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（）A、《金融信托投资机构管理暂行规定》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国信托法》D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》7.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C、保险方不予赔偿D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权8.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役。
A 3年B 4年C 5年D 6年9.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。
A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委10.下列不属于中国人民银行的职能是（）A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行11.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（）A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效12.一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。
金融法期末考试题及答案
金融法期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融法是指调整金融关系的法律规范的总称，其主要内容包括：A. 银行法B. 证券法C. 保险法D. 所有以上选项答案：D2. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括：A. 制定银行业监督管理规章B. 监督银行业金融机构的经营活动C. 为银行提供咨询服务D. 维护银行业的合法、稳健运行答案：C3. 下列哪项不是证券交易中禁止的行为？A. 操纵证券交易价格B. 散布虚假信息C. 内幕交易D. 公开披露信息答案：D4. 保险法中，保险合同的基本原则不包括：A. 公平原则B. 诚实信用原则C. 风险共担原则D. 强制原则答案：D5. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 立即报告给反洗钱行政主管部门C. 通知客户D. 继续进行交易答案：B（此处省略剩余选择题）二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融法的基本原则。
答案：金融法的基本原则包括公平原则、诚实信用原则、合法性原则、风险控制原则等。
这些原则要求金融活动必须在法律框架内进行，保证金融市场的公平竞争和金融秩序的稳定。
2. 什么是银行存款保险制度？其目的是什么？答案：银行存款保险制度是指由国家设立的保险机构，对银行存款进行保险，以保障存款人的利益。
其目的是在银行发生经营风险或破产时，保障存款人的资金安全，维护金融市场的稳定。
3. 什么是证券市场的监管？其主要监管内容有哪些？答案：证券市场监管是指国家通过法律、法规和政策对证券市场进行规范、监督和管理的活动。
其主要监管内容包括市场准入监管、交易行为监管、信息披露监管、市场操纵和内幕交易的打击等。
三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某银行在未经客户同意的情况下，擅自使用客户的存款进行投资，导致客户损失。
请分析该银行的行为是否违法，并说明理由。
答案：该银行的行为是违法的。
《金融法规》期末考试试卷附答案
《金融法规》期末考试试卷附答案一、单项选择题（每题3分，共30分）1.人民币由( )发行。
A.财政部B.国务院C.中国银行D.中国人民银行2.我国现行的人民币汇率制度为( )。
A.固定汇率制B.多重汇率制C.自由浮动汇率制D.管理浮动汇率制3.票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。
A.死刑B.有期徒刑C.无期徒刑D.10年以上有期徒刑4.货币政策委员会是中国人民银行( )。
A.货币政策的决策机构B.货币政策的执行机构C.货币政策实施的监督机构D.制定货币政策的咨询议事机构5.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( )A.驻外机构所在地的法律B.驻外机构本国的法律C.中国的法律D.行为人所在国法律6.下列可以充当贷款合同保证人的是( )。
A.法人的分支机构B.国家机关C.具有代偿能力的法人D.人民银行7.根据承兑人的不同，汇票可分为( )。
A.即期汇票和远期汇票B.光单汇票和跟单汇票C.银行汇票和商业汇票D.记名式汇票和不记名式汇票8.如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人( )。
A.同时按比例受偿B.先办理抵押登记的先受偿C.共同协商受偿D.先签订抵押合同的先受偿9.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。
A.不应当承担连带责任B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10.下列关于保险价值的说法错误的一项是( )。
A.保险金额不得超过保险价值B.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定二、多项选择题（每小题6分，共30分）1.金融工具的特征有( )。
A.收益率B.偿还期C.变现能力D.风险性2.( )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
金融法期末考试题及答案
金融法期末考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：A2. 我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 根据《证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。
A. 证券承销B. 证券经纪C. 证券自营D. 非法吸收公众存款答案：D4. 我国《保险法》规定，保险公司的资金运用必须遵循的原则是（）。
A. 盈利性原则B. 安全性原则C. 流动性原则D. 以上都是答案：D5. 以下哪项不属于中央银行的职能？（）A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 经营商业银行业务答案：D6. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当（）。
A. 立即报告B. 延迟报告C. 不予报告D. 私下处理答案：A7. 我国《信托法》规定，信托财产的独立性体现在（）。
A. 信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的固有财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D8. 根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管不包括（）。
A. 市场准入监管B. 业务监管C. 风险监管D. 利率监管答案：D9. 我国《外汇管理条例》规定，外汇储备的运用应当遵循的原则是（）。
A. 安全性、流动性、盈利性B. 安全性、流动性、风险性C. 安全性、盈利性、风险性D. 流动性、盈利性、风险性答案：A10. 根据《支付结算办法》，银行汇票的出票人是（）。
A. 出票银行B. 收款人C. 付款人D. 持票人答案：A二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保护消费者权益原则答案：ABCD2. 我国《证券法》规定，证券交易禁止的行为包括（）。
金融法期末考试试题
金融法期末考试试题### 金融法期末考试试题#### 一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《证券法》，下列哪项不属于证券交易的基本原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 私有原则2. 银行在进行贷款业务时，必须遵守的法律是：A. 《合同法》B. 《银行法》C. 《证券法》D. 《公司法》3. 以下哪个选项不属于金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 维护金融稳定D. 直接参与金融市场交易4. 金融衍生品交易中，以下哪项风险管理措施是错误的？A. 风险对冲B. 风险转移C. 风险放大D. 风险分散5. 根据《银行法》，银行的注册资本最低限额是多少？A. 5000万元B. 1亿元C. 2亿元D. 5亿元6. 以下哪个选项不是金融法的调整对象？A. 银行业务B. 证券交易C. 保险业务D. 国际贸易7. 金融消费者权益保护中，以下哪项不是消费者的基本权利？A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 无限制交易权8. 以下哪个选项不属于金融监管机构的监管范围？A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商9. 根据《证券法》，上市公司信息披露的基本原则是：A. 真实性原则B. 及时性原则C. 完整性原则D. 以上都是10. 以下哪个选项不是金融法的基本原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 随意性原则#### 二、简答题（每题10分，共40分）1. 简述金融法的调整对象及其特点。
2. 描述金融监管机构在金融市场中的作用。
3. 阐述金融消费者权益保护的重要性。
4. 举例说明金融衍生品交易中的风险管理措施。
#### 三、案例分析题（每题20分，共40分）案例一：某上市公司在未经股东大会批准的情况下，擅自对外提供担保，导致公司遭受重大损失。
请问该行为违反了哪些法律规定？公司应如何采取补救措施？案例二：某银行在发放贷款时，未对借款人的信用状况进行严格审查，导致贷款无法收回。
金融法期末试题及答案
金融法期末试题及答案1. 选择题1. 下列关于金融法的说法不正确的是：a) 金融法是国家管理金融活动的法律体系。
b) 金融法是经济法的一个重要分支。
c) 金融法主要涉及银行、证券、保险等金融机构的法律规制。
d) 金融法只适用于国内金融市场。
答案：d2. 以下不属于金融机构的是：a) 银行b) 证券公司c) 保险公司d) 房地产公司答案：d3. 金融监管的目的主要是：a) 保护投资者的权益。
b) 确保金融市场的稳定和健康发展。
c) 整顿金融市场乱象。
d) 扩大金融机构的利润空间。
答案：b2. 判断题1. 股票交易是金融衍生品市场中的一种交易方式。
正确 / 错误答案：错误2. 金融服务是金融机构为客户提供的一种经济活动。
正确 / 错误答案：正确3. 增发股票属于公司直接融资的方式。
正确 / 错误答案：正确3. 简答题1. 请简要说明金融监管的重要性及其实施方法。
答案：金融监管的重要性在于确保金融市场的稳定和健康发展。
金融机构和金融交易的活动涉及大量的资金，如果没有相应的监管措施，可能会导致金融市场的混乱和风险的无法控制。
金融监管的实施方法包括设立专门的监管机构，制定相关法律法规，加强市场监测和风险防范，对金融机构进行审查和监督等。
2. 请简要介绍金融衍生品的概念及其主要种类。
答案：金融衍生品是以金融资产为标的物的金融产品，其价值的变动是通过标的物的变动所引起的。
金融衍生品的主要种类包括期货、期权、互换和其他衍生品。
期货是一种约定在未来某一特定时间按约定价格交割的合约，期权是买卖方在约定期限内以约定价格买卖标的物的权利，互换是指双方约定在未来某一特定时间按约定条件交换资产或负债，其他衍生品包括远期合约、掉期等。
4. 论述题金融法在国家经济发展中的作用及问题金融法作为国家管理金融活动的法律体系，在国家经济发展中起着重要的作用。
首先，金融法规范了金融市场的运行规则，保护投资者的权益，提高市场的透明度和公平性，有利于吸引国内外投资者，推动金融市场健康发展。
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《金融法》期末考试试题
一、单项选择题（15×1分=15分）
1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（）
A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行
2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（）
A、10%
B、15%
C、20%
D、30%
3、下列不属于金融法律关系客体的是（）
A、证券
B、金银
C、财产
D、货币
4.货币政策委员会是中国人民银行（）
A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构
C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构
5.中国银监会的法律地位是（）
A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会
6.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（）
A、《金融信托投资机构管理暂行规定》
B、《中华人民共和国证券法》
C、《中华人民共和国信托法》
D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》
7.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）
A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿
B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿
C、保险方不予赔偿
D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权
8.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役。
A 3年
B 4年
C 5年
D 6年
9.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。
A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委
10.下列不属于中国人民银行的职能是（）
A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行
11.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（）
A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效
12.一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。
A、采取物保优先的原则
B、采取人保优先的原则
C、二者没有先后顺序
D、债权人有选择权
13、下列不属于权利质押客体的是（）。
A、汇票
B、公司债券
C、著作权中的署名权
D、商标权
14.金融市场按照融资的期限，可分为（）
A、短期金融市场和长期金融市场
B、股票市场和债券市场
C、证券市场和票据贴现市场
D、间接融资市场和直接融资市场
15.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）
A、30％
B、25％
C、20％
D、35％
二、多项选择题（15×2分=30分）
1、诚实信用原则的主要内容主要包括：（）
A、任何一方都不得强使对方接受自己的意志
B、当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方
C、当事人就债权债务关系达成协议后，必须按照协议确定的义务履行，不得在履行过程中反悔当初约定的义务
D、当事人必须保证履行已承诺的义务
2、下列各项通常情况下不能作为保证人的是：（）
A、未成年人
B、学校
C、财政局
D、中国人民银行
3、我国的信托法规定的信托设立形式有（）
A、书面合同
B、遗嘱
C、默示方式
D、法律、行政法规规定的其他书面文件
4、受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括（）A、受托人B、委托人C、债权人D、第三人
5、根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）
A、本人及其配偶B子女
C父母D、与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员
6、我国保险公司可采取的组织形式有（）
A、有限责任公司
B、股份有限责任公司
C、合伙企业
D、国有独资公司
7.金融业的特征主要有（）
A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定
8.金融业的作用主要有（）
A、中介作用
B、调节作用
C、转换作用
D、服务作用
9、商业银行的经营原则（）
A、依法经营原则
B、安全性原则
C、流动性原则
D、盈利性原则
10、商业银行的三大业务是（）
A、负债业务
B、资产业务
C、中间业务
D、贷款业务
11.人民币的形式，主要包括（）
A银行券B存款通货C纪念币D信用币
12.我国对人民币的保护包括（）
A禁止伪造人民币B禁止变造人民币C禁止代币票券D禁止使用人民币作为宣传材料
13信用卡诈骗罪是指（）
A伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支D冒用他人的信用卡
14下列各项不能作为抵押标的物的是：（）。
A、土地所有权
B、学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产
C、所有权、使用权不明或者有争议的财产
D、依法被查封、扣押、监管的财产
15.2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（）
A反洗钱局B管理信贷征信局C资金安全局D现金管理局
三、判断题（10×1分=10分）
1.1609年阿姆斯特丹银行可看作是新式银行的开端。
（）
2.公司治理产生的原因是因为现代企业的发展出现了所有权和经营权的分离，其根本目的是保护中小股东的利益。
（）
3.从第一次世界大战爆发开始到第二次世界大战结束是中央银行的强化时期。
4.1995年3月18日的《中国人民银行法》第一次以基本法的形式明确规定了中央银行的性质、地位等。
（）
5.英国、法国的中央银行属于复合银行制度。
（）
6.货币的出现，不但以它自身的属性方便了人们的交换和经济活动，更重要的是，它成为推动经济发展和社会进步的一支特殊力量，使人们的生产活动突破了狭小的天地。
（）
7.被接管的商业银行债权债务关系因为接管而发生变化。
（）
8.人民币是我国的法定货币，它是我国唯一的具有无限法偿能力的合法货币。
（）
9.我国大多数合作社，是以行政指令强制组合而成的名义上的合作组织。
（）
10.2001年4月28日颁布的《信托法》是我国的信托基本法。
（）
四、名词解释题（5×4分=20分）
1.票据抗辩
2.中央银行
3.预防性监管
4.外商独资银行
5.风险租赁
五、问答题（5×5分=25分）
1.阐述保险的分类。
2.简述金融监管的原则
3.简述股份有限公司申请股票上市的基本条件。
4.如何理解商业银行公司治理的特殊性。
5.阐述政策性银行的特征。