项目五 金融产品市场调研与目标市场选择
金融推广方案
1.线上推广：
a)利用互联网平台，如搜索引擎、社交媒体、专业论坛等，进行金融产品宣传；
b)合作伙伴推广：与知名金融机构、互联网企业等建立合作关系，共同推广金融产品；
c)内容营销：发布专业、实用的金融资讯，提升品牌形象，吸引潜在客户。
2.线下推广：
a)举办金融讲座、投资研讨会等活动，提高品牌知名度和影响力；
c)拓展线下渠道，如银行、证券公司等，进行产品销售。
五、营销活动
1.优惠活动：针对新客户，推出限时优惠活动，如降低手续费、赠送礼品等；
2.老客户回馈：针对老客户，开展积分兑换、增值服务等活动，提高客户忠诚度；
3.节假日营销：结合节假日，推出主题营销活动，提高产品销量。
六、风险管理
1.合规性：确保金融推广活动严格遵守国家法律法规，防范合规风险；
金融推广方案
第1篇
金融推广方案
一、项目背景
随着我国经济的持续发展和金融市场的日益成熟，金融产品种类日益丰富，消费者对金融服务的需求不断提升。为拓展市场，提高金融产品市场份额，强化品牌影响力，现结合我司实际情况，制定以下金融推广方案。
二、目标市场及客户定位
1.目标市场：以一、二线城市为主，辐射三、四线城市；
1.定期收集市场反馈信息，评估推广效果；
2.根据市场变化及客户需求，及时调整推广策略；
3.持续优化产品及服务，提升客户满意度。
本方案旨在为我司金融产品推广提供详细、严谨的执行依据，确保推广活动的合法合规性，助力公司拓展市场份额，提升品牌影响力。
第2篇
金融推广方案
一、项目概述
金融市场日新月异，为把握机遇，扩大市场份额，提高品牌知名度，现依据市场趋势及公司战略目标，制定本金融推广方案。
金融产品市场营销策划方案
金融产品市场营销策划方案一、市场分析（一）行业现状随着经济的发展和人们理财意识的增强，金融产品市场呈现出多元化和竞争激烈的态势。
传统的银行储蓄、债券等产品仍然占据一定市场份额，但股票、基金、保险、信托等新型金融产品也在迅速崛起。
同时，互联网金融的发展为金融产品的销售和推广带来了新的渠道和模式。
（二）目标客户我们的目标客户主要包括以下几类：1、年轻上班族：具有一定的收入和储蓄，对投资理财有一定的兴趣和需求，但缺乏专业知识和经验。
2、中小企业主：有较多的闲置资金，希望通过合理的理财规划实现资产增值。
3、退休人员：追求稳健的投资收益，保障晚年生活质量。
（三）竞争对手目前市场上的金融产品提供商众多，主要竞争对手包括银行、证券公司、基金公司、保险公司等。
这些竞争对手在品牌知名度、产品种类、服务质量等方面各有优势。
二、产品分析（一）产品定位我们推出的金融产品定位为中低风险、稳健收益的综合性理财产品，旨在满足目标客户在资产保值增值方面的需求。
（二）产品特点1、多元化投资组合：涵盖股票、债券、基金等多种资产，分散风险。
2、专业团队管理：由经验丰富的投资专家进行投资决策和风险管理。
3、灵活赎回：在满足一定条件下，客户可以随时赎回资金，提高资金流动性。
（三）产品优势1、相对较高的收益：在控制风险的前提下，力争为客户提供高于市场平均水平的投资回报。
2、个性化服务：根据客户的风险承受能力和投资目标，为其量身定制投资方案。
3、便捷的购买渠道：通过线上和线下相结合的方式，方便客户购买和咨询。
三、营销策略（一）品牌建设1、制定统一的品牌形象和宣传口号，突出产品的特点和优势。
2、利用多种渠道进行品牌推广，如电视广告、报纸杂志、网络广告等。
3、举办金融知识讲座、投资论坛等活动，提升品牌知名度和专业形象。
（二）线上营销1、建立官方网站和手机应用程序，提供产品介绍、在线购买、客户服务等功能。
2、利用社交媒体平台进行产品推广和互动，如微信公众号、微博等。
金融产品创新与市场推广研究
金融产品创新与市场推广研究随着经济全球化和市场竞争的加剧，金融机构必须不断创新金融产品，以适应市场需求和满足客户需求。
金融产品创新和市场推广是金融机构发展的关键，也是金融业未来发展的重要方向。
一、金融产品创新1、产品设计产品设计是金融产品创新的基础。
在设计金融产品时，需要考虑以下几个方面:（1）市场需求：根据市场需求，设计符合客户需求的金融产品，满足客户的个性化和多元化需求。
（2）风险管理：设计稳健的金融产品，避免产品的风险过高导致客户损失。
（3）收益：根据客户风险承受能力和市场竞争情况，设计适合的收益水平，吸引客户购买。
2、架构和技术金融产品需要先进的技术支持，金融机构需要投入大量的研发资金，开发现代化的金融产品。
同时，金融机构还需要建立完善的技术平台，实现产品的快速跟进和灵活调整。
3、合规性与监管金融产品的创新必须符合国家监管政策和法规法律的规定，保障客户的利益。
金融机构需要针对产品特性开放监管，并制定相应的管理措施、规定和法规，确保金融产品合规合法。
二、市场推广1、市场营销策略市场营销是金融产品推广的重要手段。
金融机构需要展开全方位的市场宣传活动，包括口头介绍、广告宣传、网站推广、客户后续服务等，吸引更多的客户参与。
同时，金融机构还需要不断改进营销策略，根据市场需求调整产品设计和推广方式。
2、客户服务客户服务是金融产品推广和品牌建设的关键。
保持良好的客户关系可以提高客户黏性和口碑，并在客户需要金融服务时为金融机构带来良好的商业机会。
3、合作建立联盟金融机构可以与其他企业或组织建立联盟，通过相互合作实现业务拓展和客户群体的扩大。
例如，一个保险公司和一个投资银行可以合作，推出一款整合了两种产品的创新金融产品。
三、结语金融产品创新和市场推广是金融机构发展的重要方向。
金融机构需要注重市场的需求和客户的多元化需求，不断提高金融产品的创新性和竞争力。
与此同时，金融机构也需要加强与客户的交流，改进客户服务方式，提高客户满意度和客户忠诚度。
金融产品创新与市场需求研究
金融产品创新与市场需求研究随着经济的快速发展，金融市场的各种金融产品层出不穷，每个金融产品都是由金融机构为了满足客户不同的金融需求而创新推出的，而市场需求正是金融产品创新的最好启动器。
在金融市场不断变化的背景下，金融机构需要不断的关注市场需求并将其融入到金融产品创新中去，以提高市场份额和盈利能力。
市场需求对金融产品创新的推动作用市场需求是产品创新的重要推动力，只有深入了解市场需求才能创新金融产品。
市场需求不仅是在量的上增长也在质的上进行着升级和转变，市场对金融产品功能和客户体验的需求需求在持续变化。
改善产品功能：金融市场需求不仅在于获得资本，更追求资产的增值优化，而金融机构要通过金融产品的创新来满足这种需求。
比如，信用卡产品早期单纯的消费金融模式早已不能满足客户的真实需求，现如今信用卡产品不仅在于消费金融功能，更多地融入了基金理财、保险等理财功能，借此提高产品的使用性能和满意度。
改善用户体验：金融市场的用户越来越重视产品使用的便捷和体验，这也成为金融机构创新金融产品的重要着眼点。
以移动支付产品为例，金融机构在创新产品时，要将移动支付与线下场景进行深度融合，提高产品的使用便捷性和体验感，而不是单纯的追求交易的简易性。
创新金融产品的原则金融产品的创新必须遵循可行、合法、安全和便捷的原则，同时还需要考虑产品的收益性和可行性。
可行性：金融机构在创新金融产品之前必须进行充分的市场调研工作，了解用户的需求和行为，并对市场进行风险评估，分析产品的可行性和市场前景，这些是金融产品创新的重要基础。
合法性：创新金融产品必须符合法律法规的规定，包括国家法律、金融监管规定等，不得违法成立，金融机构还需要也遵循行业自律规则，履行职业道德。
安全性：金融产品创新的过程中必须保障用户的合法权益，降低风险，尽可能避免操作风险、信用风险等，确保用户使用金融产品的安全性。
收益性：创新金融产品必须考虑商业性和经济效益。
创新金融产品的核心之一是提高用户的体验，增强市场竞争力，但我们也不能忽略产品的收益性，金融机构要确保产品的收益性和可行性，降低经营成本和费用，提高利润水平。
项目五 金融产品市场调研与目标市场选择
金融产品市场调研的方法
(三)调查问卷的组成 前言。主要说明调查主题、调查目的、调查的意义，以及 向被调查者致意等。 村民同志： 您好！ 我们是中国村情调查组成员，今天来调查了解您家2001 年的生产和生活情况，目的是研究当前中国农村经济与社 会发展中的成绩和问题，为党和政府制定政策提供依据。 调查结果不记名、不涉及单个问卷的内容，只是用于全都 资料的综合统计。因此，不会影响您家的救济和纳税，也 不会给您家带来任何麻烦。谢谢合作! 中国社会科学院社会学研究所 2002年1月
• 一、设定自己是某金融产品销售的客户经理，针对所选产品， 分析“谁是你的客户”，确定并描绘你的客户。 • 二、运用适当的市场细分标准进行市场细分，在市场细分的基 础上为所选金融产品选择合适的目标市场及营销策略。 • 三、对所选金融产品进行适当的市场定位，找准目标市场，找 出该产品的卖点。
• 实训目标：
模块二
金融产品营销目标市场选择
一、金融产品市场细分
（一）金融产品市场细分的含义 是指金融企业根据客户需要、偏好及对某种金 融产品的购买动机、购买行为、购买力等方面的差 异，运用系统方法将整个金融市场划分为若干个子 市场的活动。
模块二
金融产品营销目标市场选择
一、金融产品市场细分
（二）个人客户市场细分标准 1、人口标准 2、地理标准 3、心里标准 4、行为标准
模块一 金融产品市场调研
五、金融产品市场调研报告的撰写
（一）金融产品市场调研报告的结构 （二）金融产品市场调研报告的撰写方法 1、调研报告的标题 2、调研报告的正文：前言、主体、结尾 （三）金融产品市场调研报告的撰写技巧 1、针对性强、简单明了 2、有说服力 3、结论明确 4、时效性强
金融产品市场竞争分析
金融产品市场竞争分析金融产品是指由金融机构提供的具有金融属性的产品或服务，涵盖了银行存款、借款、保险、基金、证券等各类金融工具。
随着金融业的快速发展，金融产品市场竞争也日益激烈。
本文将就金融产品市场竞争的各个方面进行深入分析。
一、市场概况金融产品市场是一个充满机会与挑战并存的领域。
随着金融创新和科技进步的推动，市场上涌现出众多新型金融产品，如互联网金融、移动支付等。
这些新产品提供了更多便利和创新的功能，吸引了更多的消费者。
二、竞争主体金融产品市场的竞争主体主要包括银行、保险公司、证券公司、基金公司等金融机构。
各类金融机构通过产品创新、服务质量、品牌形象等方面展开竞争，争夺市场份额。
三、产品创新金融产品市场竞争中，产品创新是关键的竞争手段。
创新产品可以满足客户不断变化的需求，提供更好的金融服务。
创新的金融产品可以是结构复杂、风险多样的衍生品，也可以是简单易懂的理财产品。
四、市场营销金融产品市场的竞争离不开有效的市场营销。
金融机构需要通过各种渠道和媒体进行推广，提高产品知名度和美誉度。
同时，对目标客户进行精确的定位和宣传，提供有针对性的金融产品解决方案，以满足不同客户群体的需求。
五、利率竞争金融机构之间的利率竞争是金融产品市场竞争的重要方面。
通过提高存款利率、降低贷款利率等方式，吸引客户选择自己的金融产品。
同时，金融机构也会根据市场流动性、货币政策等因素进行灵活调整，以保持竞争力。
六、风险控制金融产品市场竞争中，风险控制是金融机构必须重视的方面。
通过建立完善的风控体系和内部控制制度，加强对风险的识别和评估，金融机构可以有效控制各类风险，提高产品竞争力。
七、服务质量良好的服务质量是吸引客户和保持竞争优势的重要因素。
金融机构应致力于提供快速、便捷、专业、个性化的金融服务，提高客户满意度。
通过建立良好的客户关系和提供全方位的服务，金融机构可以在竞争中脱颖而出。
八、监管环境金融产品市场竞争的过程中，监管环境也起到重要的作用。
金融产品设计与市场需求分析
金融产品设计与市场需求分析第一章金融产品设计金融产品设计是一项非常复杂的任务，需要综合考虑市场需求、风险、收益、流动性等各种因素。
在金融市场中，金融产品的设计对于金融机构的业务发展、收益增长、风险控制等方面都具有重要意义。
1.1 产品定位产品定位是从市场角度出发，确定产品的目标客户、需求和竞争对手等因素。
产品定位是金融产品设计的第一步，也是最为重要的一步。
通过正确的产品定位，可以有效地吸引目标客户，增加产品销量和收益。
1.2 产品特性产品特性包括产品的结构、风险、收益、流动性等方面。
金融产品设计需要综合考虑不同特性因素对产品的影响，制定相应的产品策略。
1.3 风险控制在金融产品设计中，风险控制是至关重要的一环。
银行或证券机构需要审慎评估各种风险，例如信用风险、市场风险、操作风险等，制定相应的风险控制措施，确保产品的安全运作。
1.4 利率定价利率定价是指银行或证券机构确定金融产品的利率水平，以吸引投资者。
银行或证券机构在制定利率时，需要考虑市场利率、产品风险、竞争对手等因素。
第二章市场需求分析市场需求是指消费者对产品或服务的需求。
在金融市场中，市场需求是制定金融产品的关键，理解市场需求可以帮助金融机构设计出更适合客户需求的产品。
2.1 消费者需求消费者需求是指投资者对金融产品的需求。
不同的投资者有不同的需求，例如稳健型投资者更注重安全性，而积极型投资者更注重收益。
银行或证券机构需要根据不同投资者需求，为他们提供相应的金融产品。
2.2 竞争对手分析竞争对手分析是指银行或证券机构对市场上其他机构推出的类似金融产品进行评估。
通过了解竞争对手的产品特点和定价策略，银行或证券机构可以制定相应的产品策略，增加产品市场份额。
2.3 营销渠道营销渠道是指银行或证券机构将金融产品推向市场的方式。
银行或证券机构需要通过各种渠道，例如网络营销、银行柜台、理财经理等，让投资者了解和购买自己的金融产品。
2.4 市场趋势市场趋势是指金融市场的总体发展趋势。
金融产品部产品市场定位
金融产品部产品市场定位金融产品部是一个关键部门，负责开发、推广和市场定位公司的金融产品。
正确的产品市场定位可以帮助公司更好地满足客户需求，提高竞争力并实现市场份额的增长。
本文将讨论金融产品部产品市场定位的重要性，并介绍一些有效的市场定位策略。
一、金融产品市场定位的重要性金融产品市场定位是指确定产品在市场上的定位和定位策略，以满足客户需求并与竞争对手区别开来。
正确的市场定位可以帮助金融产品部实现以下目标：1. 更好地满足客户需求：准确定位产品可以让我们了解客户的需求和偏好，从而为他们提供更好的产品和服务。
通过市场定位，我们可以确定目标客户群体，并开发与其需求相符的产品。
2. 增强竞争力：市场定位可以帮助公司找到差异化的竞争优势。
通过强调产品的特点和独特之处，我们可以与竞争对手区别开来，吸引更多的客户选择我们的产品。
3. 实现市场份额的增长：通过正确的市场定位，我们可以吸引更多的目标客户，提高产品的销售量和市场份额。
合理的市场定位策略可以帮助金融产品部实现可持续的增长，并在市场中占据更大的份额。
二、金融产品市场定位的策略金融产品市场定位策略有多种，以下介绍几种常见且有效的策略：1. 核心竞争优势定位：该策略通过突出产品的核心竞争优势，使产品在目标市场中得到认同。
核心竞争优势可以包括产品的独特特点、高品质、低价格等。
通过清晰地传达产品的核心竞争优势，吸引目标客户并与竞争对手区别开来，从而提高市场份额。
2. 目标客户定位：通过明确定义目标客户群体，了解他们的需求、偏好和行为，以提供与之匹配的产品和服务。
目标客户定位可以根据不同的维度，如年龄、收入、职业等，来决定产品的定位。
通过联系目标客户的共同特点，并满足其需求，可以更有效地推广产品并吸引更多的目标客户。
3. 市场细分定位：将市场细分为不同的小市场，并为每个小市场量身定制产品和营销策略。
市场细分定位可以基于地理位置、行业、购买力等维度来进行，以满足不同市场的特定需求。
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金融产品市场调研的方法 (二)设计调查问卷的程序步骤 深刻理解调研计划的主题。 决定调查表的具体内容和所需要的资料。 逐一列出各种资料的来源。 写出问题，要注意一个问题只能包含一项内容。 决定提问的方式，哪些用多项选择法；哪些用自 由回答法；哪些需要作解释和说明。 将自己放在被调查人的地位，考察这些问题能否 得到确切的资料，哪些能使被调查人方便回答， 哪些难以回答。
（二）金融产品营销市场定位的分法 1、首次定位 2、再定位 3、避强定位
实训环节
• • 模块一 实训内容 学生以小组为单位，制订所选金融产品的调研 方案。要求：确定调研目标、制定调研计划、确定 调查地点、调查对象和调查方式、经费预算、调研 人员以及调研日程安排。
实训环节
模块二实训内容
金融产品营销目标市场选择
三、金融产品营销市场定位
（一）金融产品营销市场定位的概念 是指金融企业根据客户的需要以及客户对于金 融产品某种属性的重视程度设计出有别于竞争对手 的具有鲜明个性的金融产品，从而使金融产品能在 客户的心目中占据一个适当的位置。
模块二
金融产品营销目标市场选择
三、金融产品营销市场定位
金融产品市场调研的方法
正文。它是问卷的主体部分。依照调查主题，设计若干 问题要求被调查者回答。（编码） 附录。可把有关调查者的个人档案列入，也可以对某些 问题附带着说明，还可以再次向消费者致意。附录可随 各调查主题不同而增加内容
金融产品市场调研的方法
（四）问卷设计的原则 问卷上所列问题应该都是必要的，可要可不要的问题不要 列入 所问问题是客户所了解的 在询问问题时不要转弯抹角 问题的排列要有序 不要涉及个人隐私 问题的设计一定要语义清晰，并且注意问题的编排
模块二
金融产品营销目标市场选择
一、金融产品Biblioteka 场细分 （三）机构客户市场细分标准 1、机构客户规模 2、机构客户性质 3、机构客户产业类别
模块二
金融产品营销目标市场选择
二、金融产品营销目标市场选择
1、无差异性目标市场策略 2、差异性目标市场策略 3、集中性目标市场策略
模块二
模块一 金融产品市场调研
五、金融产品市场调研报告的撰写
（一）金融产品市场调研报告的结构 （二）金融产品市场调研报告的撰写方法 1、调研报告的标题 2、调研报告的正文：前言、主体、结尾 （三）金融产品市场调研报告的撰写技巧 1、针对性强、简单明了 2、有说服力 3、结论明确 4、时效性强
• 通过实践活动，使学生学会金融产品目标市场细分的方法 和目标市场选择策略，并能找准产品的市场定位。 • 实训考核 • 根据小组交流、互评和课堂汇报情况给予评分。
项目五
金融产品市场调研与目标市场选择
能力实训目标：
能根据金融产品市场调研程序进 行金融产品营销内外部环境分析； 能较好地运用调查问卷、实地访 谈、电话访问、网络调查等主要 调研方法进行金融产品市场调研； 能熟练地利用网络收集各种信息； 能根据调研资料撰写金融产品调 研报告； 能针对某金融产品进行多种类型 的市场细分； 能对各细分市场进行市场评估； 能根据某金融产品的特征、市场 细分的情况选择目标市场。
（三）收集调研信息 （四）整理分析信息 （五）得出调研报告
三、金融产品市场调研的方法
一、人员走访 又称面谈访问，是调查者在面对面的情况下， 向被调查者询问有关问题，应答者所提供资料可当 场予以记录而获取市场信息的方法 。 入户调查 街头访问 （一）主要优点 能控制问题的次序。 有观察机会。 （二）缺点有： 费用高、时间长 控制管理较困难 询问偏见
金融产品市场调研的方法
3．李克特量表:被调查者对每一个与态度有关的问题在同意 与不同意之间选择。 例如：你如何看待“外资银行比国内银行的服务要好” 的说法? (1)很赞成 (2)同意 (3)不同意也不反对 (4)不同意 (5)坚决不同意 4．重要性量表:对某些属性从“非常重要”到“根本不重要” 进行分等。 例如：金融服务对于我是： (1)非常重要 (2)很重要 (3)重要 (4)无所谓 (5)不重 要 (6)根本不重要 5．分等量表:对某些属性从“质劣”到“极好”进行分等。 例如：中国人寿保险股份有限公司的售后服是： (1)极好 (2)很好 (3)好 (4)尚可 (5)差 (6)极差
金融产品市场调研的方法
三、问卷调查法——问卷调查法也称问卷法，它是调 查者运用统一设计的问卷向被选取的调查对象了解情 况或征询意见的调查方法。
金融产品市场调研的方法
(一)调查问卷设计原则 (1)主题明确。根据调查目的，确定主题，问题目的明 确突出重点。 (2)结构合理。问题的排序应有一定的逻辑顺序，符合 被调查者的思维程序。 (3)通俗易懂。调查问卷要使被调查者一目了然，避免 歧义，愿意如实回答。调查问卷中语言要平实，语气诚恳， 避免使用专业术语。对于敏感问题应采取一定技巧，使问 卷具有较强的可答性和合理性。 (4)长度适宜。问卷中所提出的问题不宜过多、过细、 过繁，言简意赅，回答问卷时间不应太长，一份问卷回答 的时间一般不多于30分钟。 (5)适于统计。设计时要考虑问卷回收后的数据汇总处 理，便于进行数据统计处理。
金融产品市场调研的方法
（五）问卷的提问方法与技巧 封闭式提问 1．两项选择题: 一个问题提出两个答案供选 例如：你购买保险产品最注重公司的声誉吗? 是 ( ) 否 ( ) · 2．多项选择题:一个问题提出 三个或更多的答案供选择。 例如：你购买平安寿 险产品的最主要原因是： (1)公司信得过 (2)广告吸引 (3)同事推荐 (4)价格适中 (5)售后服务好
金融产品市场调研的方法
尊敬的女士/先生： 为进一步提高保险公司的服务质量,为您提供更为优质 的保险服务,我们设计了以下问卷，对浙江人身保险业进 行调查分析，并据此提出保险业发展建议，为建设“平安 浙江”服务。因此，希望您能帮助我们的工作，如实回答 下列问题。对您所提供的一切信息，我们将为您保密。衷 第二节 金融产品市场调研的方法 心感谢您的支持与合作！ “浙江省人身保险发展研究”课题 组 2005年3月
知识学习目标： • 掌握金融产品市场调研程序和内外部环 • 境分析的内容； • • 掌握调查问卷设计的要领； • 掌握收集信息的方法； • 掌握资料整理、分析的要点； • • 掌握金融产品市场调研报告撰写要领； • • 掌握市场细分的标准、步骤、原则； • 掌握目标市场，选择方法和进入方式。 •
模块二
金融产品营销目标市场选择
一、金融产品市场细分
（一）金融产品市场细分的含义 是指金融企业根据客户需要、偏好及对某种金 融产品的购买动机、购买行为、购买力等方面的差 异，运用系统方法将整个金融市场划分为若干个子 市场的活动。
模块二
金融产品营销目标市场选择
一、金融产品市场细分
（二）个人客户市场细分标准 1、人口标准 2、地理标准 3、心里标准 4、行为标准
金融产品市场调研的方法
二、电话访问 优点： (1)经济，相对于面谈访问与邮寄调查，费用最低。 (2)快速节省时间。 (3)适宜访问不易接触到的被调查者。 (4) 统一性程度较高。 (5) 能获得比较坦白的回答。 缺点： (1) 抽样总体欠完整。 (2)问题不能深入，电话访问询问时间不能太长，故通 常问卷较短。 电话访问注意要点 1、准备工作； 2、通话过程中注意要点；礼貌、目的、微笑
• •
模块一
金融产品市场调研
一、金融产品市场调研的概念和功能 （一）定义：金融产品市场调研是指系统地设计、 收集、分析和提供关于金融服务领域的相关信息 流，掌握和理解金融企业所面临的特定营销状况为 经营管理和市场决策提供依据的过程。
模块一 金融产品市场调研
（二）金融产品市场调研的功能
了解金融营销环境 发现金融市场需求 评估营销计划成果 供经营决策指导
金融产品市场调研的方法
(三)调查问卷的组成 前言。主要说明调查主题、调查目的、调查的意义，以及 向被调查者致意等。 村民同志： 您好！ 我们是中国村情调查组成员，今天来调查了解您家2001 年的生产和生活情况，目的是研究当前中国农村经济与社 会发展中的成绩和问题，为党和政府制定政策提供依据。 调查结果不记名、不涉及单个问卷的内容，只是用于全都 资料的综合统计。因此，不会影响您家的救济和纳税，也 不会给您家带来任何麻烦。谢谢合作! 中国社会科学院社会学研究所 2002年1月
• 一、设定自己是某金融产品销售的客户经理，针对所选产品， 分析“谁是你的客户”，确定并描绘你的客户。 • 二、运用适当的市场细分标准进行市场细分，在市场细分的基 础上为所选金融产品选择合适的目标市场及营销策略。 • 三、对所选金融产品进行适当的市场定位，找准目标市场，找 出该产品的卖点。
• 实训目标：
四、金融产品市场调研资料的整理和分析
（一）金融产品市场调研资料的整理 1、编辑 2、汇总和分类 3、制表 4、列式统计图
模块一 金融产品市场调研
四、金融产品市场调研资料的整理和分析
（二）调研资料的分析 1、聚类分析 2、因子分析 3、相关分析 4、对应分析 5、象限分析 6、SWOT分析
金融产品市场调研的方法
按照逻辑思维，排列提问次序。 每个问题都要考虑怎样对调查结果进行恰当的分类。 审查提出的各个问题，消除含义不清、倾向性语言和其他 疑点。 以少数人应答为实例，对问卷进行小规模的测试。 第二节 金融产品市场调研的方法 审查测试结果，对不足之处予以改进。 打印调查问卷。
模块一
（一）确定调研目标 调研目标的类型： 探索性调研 描述性调研 因果性调研 预测性调研
金融产品市场调研
二、金融产品市场调研的程序
模块一
金融产品市场调研
（二）制定调研计划 完整的调研计划需要有以下几部分内容： 调研项目：资料，调查的项目以及内容； 调研方法：根据调研目的和项目确定调查地点、 调查对象和调查方式 经费预算 调研人员以及调研日程安排