基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-5
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-20
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-201、担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。
【单选题】A.审批制B.登记制C.注册制D.核准制正确答案:B答案解析:我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
2、ETF份额申购和赎回的程序不包括（）【单选题】A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所正确答案:D答案解析:ETF份额申购和赎回的程序有；申购和赎回申请的提出；申购和赎回申请的确认与通知；申购和赎回的清算交收与登记。
3、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。
【单选题】A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道正确答案:C答案解析:在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。
4、（）不可以开立基金账户。
【单选题】A.16岁个体小王B.17岁在读大学生C.23岁应届毕业生D.65岁退休干部小李正确答案:B答案解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
A选项，16岁个体小王具有一定的收入。
所以本题答案为B。
5、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
【单选题】A.3个月B.1年C.3年D.5年正确答案:C答案解析:基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。
对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
6、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-50
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-501、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。
【单选题】A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略正确答案:C答案解析:国际上比较流行的2种投资组合保险策略：对冲保险策略；固定比例投资组合保险策略。
2、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（）。
【单选题】A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜B.及时办理基金资金清算、交割事宜C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表D.计算并公告基金资产净值正确答案:B答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；⑾中国证监会规定的其他职责。
ACD 三项属于基金管理人的职责。
3、公司对所管理的基金应当以（）为会计核算主体。
【单选题】A.基金B.基金持有人C.基金所代表的权益D.基金管理人正确答案:A答案解析:公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
4、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
【单选题】A.基金代销机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人正确答案:A答案解析:基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人，故本题选择A选项。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-51
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-511、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
【单选题】A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心正确答案:B答案解析:中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
2、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。
【单选题】A.3日B.7日C.2周D.1个月正确答案:A答案解析:基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
3、依据法律形式的不同，基金可分为公司型基金和（）。
【单选题】A.开放式基金B.契约型基金C.公募基金D.封闭式基金正确答案:B答案解析:依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金，故本题选择B选项。
根据运作方式的不同可分为开放式基金和封闭式基金。
根据募集方式的不同分为公募基金和私募基金。
4、基金管理人应在基金份额上市交易的（）前，将上市交易公告书登载在指定报刊和网站。
【单选题】A.3个工作日B.3日C.2个工作日D.2日正确答案:A答案解析:《证券投资基金信息披露管理办法》第十三条规定。
基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易的3个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。
5、下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（）。
【单选题】A.认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值B.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）C.认购费用=认购金额+净认购金额D.一定情况下，认购费用=固定认购费金额正确答案:C答案解析:C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额-净认购金额。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-60
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-601、基金职业道德教育的途径不包括（）。
【单选题】A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律正确答案:C答案解析:基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。
2、风险揭示书的内容包括但不限于（）。
Ⅰ.私募基金的特殊风险Ⅱ.私募基金的一般风险Ⅲ.私募基金的募集方式Ⅳ.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:A答案解析:选项A正确：《私募投资基金募集行为管理办法》第二十六条规定：在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。
风险揭示书的内容包括但不限于：（1）私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等；（2）私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等；（3）投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。
3、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。
【单选题】A.基金资产保管B.基金信息披露C.对基金财务会计报告出具意见D.会计复核正确答案:B答案解析:基金信息披露是基金管理人的职责，故本题选择B 选项。
4、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。
【单选题】A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分正确答案:B答案解析:本题答案为B项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-95
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-951、基金客户服务的特点不包括（）。
【单选题】A.专业性B.规范性C.短期性D.时效性正确答案:C答案解析:基金客户服务具有四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。
2、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。
【单选题】A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B.报证监局时应随附电子文档C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见正确答案:C答案解析:基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。
报证监局时应随附电子文档。
基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
3、下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（）。
【单选题】A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资正确答案:C答案解析:选项C说法错误：根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股票。
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低，成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高；价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资。
4、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
【单选题】A.3B.5C.10D.20正确答案:B答案解析:基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-45
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-451、（）是金融市场上进行交易的载体。
【单选题】A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具正确答案:D答案解析:金融工具是金融市场上进行交易的载体。
2、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。
【单选题】A.采用“已知价”原则B.采用金额申报、份额赎回C.申购、赎回均采用现金方式D.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换正确答案:B答案解析:采用“未知价”原则；采用金额申报、份额赎回；基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回、或者转换。
3、通过（），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
【单选题】A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.互联网正确答案:D答案解析:通过互联网，投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
4、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动（）。
【单选题】A.买卖股票B.买卖国债C.买卖企业债券D.买卖地产正确答案:D答案解析:基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
5、下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（）。
【单选题】A.有助于投资者做出正确的投资选择B.使得基金业绩比较更公平合理C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管正确答案:C答案解析:选项C说法错误：C项正确的表述是基金的分类是进行基金评级的基础；科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较，对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-65
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-65
1、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。
【单选题】
A.投资
B.中介服务
C.信托
D.控股
正确答案:C
答案解析:基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。
2、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者
的比例通常为（）。
【单选题】
A.10%~20%
B.20%~30%
C.40%-60%
D.30%-40%
正确答案:C
答案解析:通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
其中，股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%~60%。
3、基金客户个性化服务的基础是（）。
【单选题】
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时市场走访收集的客户营销资料。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-58
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-581、平衡型基金具有的特点不包括（）。
【单选题】A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具增长与收入双重目标C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，风险大、收益高正确答案:D答案解析:D项正确的表述该是：与增长型基金相比，风险小、收益低。
平衡型基金具有的特点：既注重资本增值又注重当期收入；兼具增长与收入双重目标；风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间2、基金反映的是一种（）关系。
【单选题】A.所有权B.债券债务C.信托D.委托代理正确答案:C答案解析:股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
3、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。
【单选题】A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配正确答案:B答案解析:选项B说法错误：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。
为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配。
4、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。
【单选题】A.是社会团体法人B.是自律性组织C.权力机构为全体会员组成的会员大会D.理事会成员由证监会指定正确答案:D答案解析:选项D说法错误：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真
题和解析答案0111-5
1、基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。
【单选题】
A.异常交易
B.紧急交易
C.正常交易
D.反馈业务
正确答案:A
答案解析:基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护，具体应当：①积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问；②对客户进行调查，
征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会；③建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为；④制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。
2、通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（）。
【单选题】
A.持仓结构分析
B.基金份额变动分析
C.盈利能力分析
D.投资风格分析
正确答案:B
答案解析:对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动，基金的定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。
通过对基金份额变动情况和持有。