招商银行银企直联
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使用1024比特的RSA密钥（防破译） 对传输数据进行电子签名（防伪、抗抵赖） 数字证书保存在物理硬件中，无法从外部读取（防窃取）
客户端程序安全体系
客户端程序（防钓鱼网站、防木马） 不在客户端产生包含交易数据或其它重要信息的临时性文件（防止信
息泄露）
银企直联业务简介
三个机制
登录控制机制
全面的网上结算功能
完善的企业支付、个人代发、投资理财等十几种特色功能 招商银行系统内公司、个人付款，全年365天，7×24小时不间断服务、实
时到账 实时验证招商银行系统内的收款方信息，准确、安全、高效 提供联行号的跨行支付结算业务，可实现全程自动实时处理 跨行“快速”转账，高效、快捷
银企直联服务建议
有效满足企业的业务管理需求
满足贵公司对账户资金变动情况的实时监控
实时提供贵公司及其所有招商银行的成员单位账户交易、余额、历史余 额及收付款人、用途摘要等详细信息
依托先进的内部系统，招商银行目前是唯一一家90%以上的支票、汇款 交易可以实现显示出付款人名称、账号、开户行等信息，便于贵公司通 过财务系统准确的完成数据的记账、统计、分析等后续处理
下属成员企业申请环节：
下属成员企业应分别向其开户银行递交《招商银行网上“企业银行”子 公司业务授权书》，申请加入集团总公司直联服务平台。
介绍结束，谢谢！
待完成系统开发后，企业可填写《招商银行网上“企业银行” 银企直联 服务协议》并提交至招商银行进行业务测试申请。
招商银行会为企业提供银企直联测试环境，用于银企直联系统接入前的业 务测试、联调（测试时间可由企业自行安排）。
待测试完毕后，企业可填写《单位结算产品服务申请书》（和《招商银行 数字证书申请表》进行正式申请开通（3-4个工作日内）。
历经18年的电子银行创新与发展，招商银行将为贵公司提供全方位、高 兼容性与可定制化的网上金融服务解决方案。依托全面的、综合化的银 企直联电子平台，稳定、安全、高效的优点，为贵公司提供更多、更优 质、更贴身的个性化、高自由度的电子化金融服务
协助贵公司一同构建稳定、安全、高效的银企直联服务管理机制，打造 安全、稳定的内部管理、结算等系统
银企直联业务简介
服务经验丰富
连续七年被评为“最佳现金管理银行”、“网上企业银行” 银企直联客户（北京地区）：180家集团企业，超过5000家下属
成员公司
国家电网、中远、中粮、华电、国航、海航、五矿、银河证券……
银企直联业务简介
系统对接
通过标准银企直联接口实现对接 已成功对接系统包括：用友、 Oracle、SAP、浪潮、金蝶等近10种，
业务开通后，招商银行会安排专属产品经理为企业安装、调试银企直联程 序，安装成功后即可正式上线应用。
银企直联申请手续
集团公司申请步骤：
集团总公司申请环节：如申请集团银企直联，除按前述步骤提交银企直 联相关申请表格及协议外，还需向招商银行递交《招商银行网上“企业 银行”集团公司服务协议》，申请将下属成员企业加入银企直联服务平 台。
需要输入8位登录密码、8位数字证书密码 非法访问控制 系统对登录、业务操作等均有日志记录
安全传输机制
数据传输过程中均经过了两层加密：第一层加密采用标准SSL协议，密 钥长度为128位；第二层加密采用私有的加密协议，密钥长度为128位
支持专线接入服务 点对点数据直接传送至银行服务器，避免人为篡改支付、代发记录
银企直联服务建议
我们还将提供更加放心、安全的服务
招商银行服务器依托于国际先进设备，系统运行稳定，仅2012年全年， 就为230000户的网银客户超过20万亿的电子付款提供了安全、稳定、快 捷的电子化服务。
银行服务器采用了负载均衡和热备份，当其中一台机器出现故障时，可 自动切换到另外一台机器，不会影响贵中心使用。此外，招商银行在上 海等地设置有灾难备份中心，所以万一银行端出现技术性或基础性的灾 难时，贵公司也可继续使用银企直联系统
金使用、交易状况，以便加快资金有效运用决策 有效降低财务成本、人力成本
目录
招商银行银企直联业务简介 招商银行银企直联服务建议
招商银行银企直联申请手续
银企直联申请手续 银企直联申请手续
银企直联申请手续
银企直联业务申请步骤：
申请“银企直联”业务，企业可安排财务软件公司按照《招商银行银企直 连接口说明书》的相关要求进行系统开发（具体开发周期以财务软件系统 开发时间为准）。
银企直联业务简介
银企直联支持接口
账务查询 余额查询 交易பைடு நூலகம்细查询 电子回单
直接支付 公对公转账 查询转账结果
代发 公对私转账 查询公对私转账结果
代扣 公扣私 公扣公 查询代扣结果
代理清算 财务公司代理成员单位对外付款
内部转账 集团内资金转账归集（含人民币 外币）
定期及通知存款 活期转定期转通知存款 产生通知 提前支取 网上转网下
公司理财 购买公司理财
外汇汇款
银企直联业务简介
银企直联架构图
银行服务器
INTERNET
银企直联前置机
财务/ERP系统
电子商务
其他系统
银行端 企业端
银企直联业务简介
疑问？
1、用网银一样可以实现账户的查询、支付转账、代发报销，为什么要选择 银企直联？
2、银企直联究竟能够带给企业什么？
银企直联业务简介
银企直联合作项目 服务方案介绍
招商银行股份有限公司北京分行
目录
招商银行银企直联业务简介 招商银行银企直联服务建议
招商银行银企直联申请手续
银企直联业务简介 招商银行银企直联业务简介
银企直联业务简介
银企直联简介
“银企直联”业务是指依托企业财务软件或招商银行跨银行现金管理产品， 通过因特网或专线连接的方式，实现银行端服务器和企业端服务器的无缝对接， 从而安全、高效、快捷的实现企业直接对银行账户进行交易查询、转账支付和代 发代扣等业务操作。同时，为企业在财务软件中的定制个性化金融服务提供后续 支持。
交易安全机制
额度控制（日、月、年、区间、上下限等限额控制） 消息通知机制（短信、电子邮件）
银企直联业务简介
其他安全措施
灾难恢复与数据备份
多台服务器同时运作（保障客户使用的稳定性） 上海设置了灾难备份中心（保障客户数据的安全性）
实践、时间的检验
2011年全年交易金额超过20万亿元 2011年全年电子银行交易笔数替代率超过55% 17年的业务考验，无一笔业务出现安全问题
主要特点
信息同步
融合银企双方系统资源，信息实时、准确的反映在企业财务系统 银企信息高度共享、集团共享
安全省心
通过系统间的直接连接，可有效防止支付、代发数据的人为篡改 公网、专线两种网络接入方式，灵活选择
高效简便
全部操作通过贵公司财务系统完成，免去以往在财务系统及银行系统 中的重复操作，省时、省力
个性服务
银行系统向贵公司全面开放，可根据自身需求自由组合，独享个性化 的金融服务
银企直联业务简介
安全保障
两个体系
数字证书认证体系 客户端程序安全体系
三个机制
登录控制机制 安全传输机制 交易安全机制
其他安全措施
灾难恢复与备份 实践、时间的检验
银企直联业务简介
两个体系
数字证书认证体系
理论上可对接所有系统
目录
招商银行银企直联业务简介 招商银行银企直联服务建议
招商银行银企直联申请手续
银企直联服务建议 银企直联服务建议
银企直联服务建议
有效满足企业全面的自动化结算需求
实现与企业财务系统无缝对接
通过财务系统即可向银行服务器发送查询、支付、报销等相关指令，并实 时接收银行返回的数据实时自动导入财务系统
银企直联服务建议
相对传统模式更加便捷、高效、安全、准确
将手工记账模式升级为财务系统自动完成，减少差错 提高结算类业务处理效率、加快数据传递的速度 提供贵公司和成员单位的信息共享平台 有效降低相关业务处理人员（尤其是结算人员）的工作量 同财务系统对接，为后续数据分析、帮助管理层及时了解贵公司的资
支持扩展开发，为财务系统实现数据分析、表格制作、填制报表提供数 据支持
延伸业务方面我们可以为您做到
招商银行是国内技术领先型的银行，多年来一直在保障全国范围所有 分行的稳定运行上积累了丰富的经验，涉及的概念、技术、方法和设 备都有成熟的方案，完全适应现阶段信息应用以及未来技术发展的要 求。同时，招商银行也将持续不断的为贵中心提供更加优质、高效、 贴心的个性化金融服务。
客户端程序安全体系
客户端程序（防钓鱼网站、防木马） 不在客户端产生包含交易数据或其它重要信息的临时性文件（防止信
息泄露）
银企直联业务简介
三个机制
登录控制机制
全面的网上结算功能
完善的企业支付、个人代发、投资理财等十几种特色功能 招商银行系统内公司、个人付款，全年365天，7×24小时不间断服务、实
时到账 实时验证招商银行系统内的收款方信息，准确、安全、高效 提供联行号的跨行支付结算业务，可实现全程自动实时处理 跨行“快速”转账，高效、快捷
银企直联服务建议
有效满足企业的业务管理需求
满足贵公司对账户资金变动情况的实时监控
实时提供贵公司及其所有招商银行的成员单位账户交易、余额、历史余 额及收付款人、用途摘要等详细信息
依托先进的内部系统，招商银行目前是唯一一家90%以上的支票、汇款 交易可以实现显示出付款人名称、账号、开户行等信息，便于贵公司通 过财务系统准确的完成数据的记账、统计、分析等后续处理
下属成员企业申请环节：
下属成员企业应分别向其开户银行递交《招商银行网上“企业银行”子 公司业务授权书》，申请加入集团总公司直联服务平台。
介绍结束，谢谢！
待完成系统开发后，企业可填写《招商银行网上“企业银行” 银企直联 服务协议》并提交至招商银行进行业务测试申请。
招商银行会为企业提供银企直联测试环境，用于银企直联系统接入前的业 务测试、联调（测试时间可由企业自行安排）。
待测试完毕后，企业可填写《单位结算产品服务申请书》（和《招商银行 数字证书申请表》进行正式申请开通（3-4个工作日内）。
历经18年的电子银行创新与发展，招商银行将为贵公司提供全方位、高 兼容性与可定制化的网上金融服务解决方案。依托全面的、综合化的银 企直联电子平台，稳定、安全、高效的优点，为贵公司提供更多、更优 质、更贴身的个性化、高自由度的电子化金融服务
协助贵公司一同构建稳定、安全、高效的银企直联服务管理机制，打造 安全、稳定的内部管理、结算等系统
银企直联业务简介
服务经验丰富
连续七年被评为“最佳现金管理银行”、“网上企业银行” 银企直联客户（北京地区）：180家集团企业，超过5000家下属
成员公司
国家电网、中远、中粮、华电、国航、海航、五矿、银河证券……
银企直联业务简介
系统对接
通过标准银企直联接口实现对接 已成功对接系统包括：用友、 Oracle、SAP、浪潮、金蝶等近10种，
业务开通后，招商银行会安排专属产品经理为企业安装、调试银企直联程 序，安装成功后即可正式上线应用。
银企直联申请手续
集团公司申请步骤：
集团总公司申请环节：如申请集团银企直联，除按前述步骤提交银企直 联相关申请表格及协议外，还需向招商银行递交《招商银行网上“企业 银行”集团公司服务协议》，申请将下属成员企业加入银企直联服务平 台。
需要输入8位登录密码、8位数字证书密码 非法访问控制 系统对登录、业务操作等均有日志记录
安全传输机制
数据传输过程中均经过了两层加密：第一层加密采用标准SSL协议，密 钥长度为128位；第二层加密采用私有的加密协议，密钥长度为128位
支持专线接入服务 点对点数据直接传送至银行服务器，避免人为篡改支付、代发记录
银企直联服务建议
我们还将提供更加放心、安全的服务
招商银行服务器依托于国际先进设备，系统运行稳定，仅2012年全年， 就为230000户的网银客户超过20万亿的电子付款提供了安全、稳定、快 捷的电子化服务。
银行服务器采用了负载均衡和热备份，当其中一台机器出现故障时，可 自动切换到另外一台机器，不会影响贵中心使用。此外，招商银行在上 海等地设置有灾难备份中心，所以万一银行端出现技术性或基础性的灾 难时，贵公司也可继续使用银企直联系统
金使用、交易状况，以便加快资金有效运用决策 有效降低财务成本、人力成本
目录
招商银行银企直联业务简介 招商银行银企直联服务建议
招商银行银企直联申请手续
银企直联申请手续 银企直联申请手续
银企直联申请手续
银企直联业务申请步骤：
申请“银企直联”业务，企业可安排财务软件公司按照《招商银行银企直 连接口说明书》的相关要求进行系统开发（具体开发周期以财务软件系统 开发时间为准）。
银企直联业务简介
银企直联支持接口
账务查询 余额查询 交易பைடு நூலகம்细查询 电子回单
直接支付 公对公转账 查询转账结果
代发 公对私转账 查询公对私转账结果
代扣 公扣私 公扣公 查询代扣结果
代理清算 财务公司代理成员单位对外付款
内部转账 集团内资金转账归集（含人民币 外币）
定期及通知存款 活期转定期转通知存款 产生通知 提前支取 网上转网下
公司理财 购买公司理财
外汇汇款
银企直联业务简介
银企直联架构图
银行服务器
INTERNET
银企直联前置机
财务/ERP系统
电子商务
其他系统
银行端 企业端
银企直联业务简介
疑问？
1、用网银一样可以实现账户的查询、支付转账、代发报销，为什么要选择 银企直联？
2、银企直联究竟能够带给企业什么？
银企直联业务简介
银企直联合作项目 服务方案介绍
招商银行股份有限公司北京分行
目录
招商银行银企直联业务简介 招商银行银企直联服务建议
招商银行银企直联申请手续
银企直联业务简介 招商银行银企直联业务简介
银企直联业务简介
银企直联简介
“银企直联”业务是指依托企业财务软件或招商银行跨银行现金管理产品， 通过因特网或专线连接的方式，实现银行端服务器和企业端服务器的无缝对接， 从而安全、高效、快捷的实现企业直接对银行账户进行交易查询、转账支付和代 发代扣等业务操作。同时，为企业在财务软件中的定制个性化金融服务提供后续 支持。
交易安全机制
额度控制（日、月、年、区间、上下限等限额控制） 消息通知机制（短信、电子邮件）
银企直联业务简介
其他安全措施
灾难恢复与数据备份
多台服务器同时运作（保障客户使用的稳定性） 上海设置了灾难备份中心（保障客户数据的安全性）
实践、时间的检验
2011年全年交易金额超过20万亿元 2011年全年电子银行交易笔数替代率超过55% 17年的业务考验，无一笔业务出现安全问题
主要特点
信息同步
融合银企双方系统资源，信息实时、准确的反映在企业财务系统 银企信息高度共享、集团共享
安全省心
通过系统间的直接连接，可有效防止支付、代发数据的人为篡改 公网、专线两种网络接入方式，灵活选择
高效简便
全部操作通过贵公司财务系统完成，免去以往在财务系统及银行系统 中的重复操作，省时、省力
个性服务
银行系统向贵公司全面开放，可根据自身需求自由组合，独享个性化 的金融服务
银企直联业务简介
安全保障
两个体系
数字证书认证体系 客户端程序安全体系
三个机制
登录控制机制 安全传输机制 交易安全机制
其他安全措施
灾难恢复与备份 实践、时间的检验
银企直联业务简介
两个体系
数字证书认证体系
理论上可对接所有系统
目录
招商银行银企直联业务简介 招商银行银企直联服务建议
招商银行银企直联申请手续
银企直联服务建议 银企直联服务建议
银企直联服务建议
有效满足企业全面的自动化结算需求
实现与企业财务系统无缝对接
通过财务系统即可向银行服务器发送查询、支付、报销等相关指令，并实 时接收银行返回的数据实时自动导入财务系统
银企直联服务建议
相对传统模式更加便捷、高效、安全、准确
将手工记账模式升级为财务系统自动完成，减少差错 提高结算类业务处理效率、加快数据传递的速度 提供贵公司和成员单位的信息共享平台 有效降低相关业务处理人员（尤其是结算人员）的工作量 同财务系统对接，为后续数据分析、帮助管理层及时了解贵公司的资
支持扩展开发，为财务系统实现数据分析、表格制作、填制报表提供数 据支持
延伸业务方面我们可以为您做到
招商银行是国内技术领先型的银行，多年来一直在保障全国范围所有 分行的稳定运行上积累了丰富的经验，涉及的概念、技术、方法和设 备都有成熟的方案，完全适应现阶段信息应用以及未来技术发展的要 求。同时，招商银行也将持续不断的为贵中心提供更加优质、高效、 贴心的个性化金融服务。