第四章项目融资
工程技术经济重点知识
工程技术经济第一章绪论1.工程技术经济是一门研究技术领域经济问题和经济规律，研究技术进步与经济增长之间相互关系的学科。
2.在工程建设的全过程中，应用经济分析和评价指标。
对各种设计方案,工艺流程方案.设备方案的科学决策就是工程建设经济的任务。
3.经济的含义：①生产关系；②社会生产和再生产；③节约。
4.工程技术与经济的关系：①工程技术与经济互为基础、条件；②经济是工程技术的目的，经济发展为工程技术的进步提出了新的要求和发展方向③工程技术与经济的协调发展。
5.工程建设全寿命周期的技术经济分析包括：⑴对建设项目资金来源与构成的经济分析；⑵工程建设前期的项目可行性研究；⑶规划与设计阶段的技术经济分析；⑷工程施工阶段的技术经济分析；⑸工程交付使用后的技术经济分析与评估；⑹改、扩建工程项目的技术经济分析。
6.工程技术经济学的特点：⑴立体性；⑵预测性；⑶方案的比选与决策；⑷定量性。
7.技术方案经济效果评价的基本原则：⑴预测分析的原则；⑵动态分析的原则；⑶定量分析的原则；⑷适当满足的原则；⑸全过程效益分析的原则。
8.技术经济分析与评价的基本程序:⑴调查研究，确定目标；⑵寻找关键要素；⑶建立方案；⑷评价方案。
第二章工程项目的寿命周期1.工程项目的寿命周期指工程项目的生产、使用直至消亡的整个寿命过程。
2.寿命周期划分三个阶段：⑴初始阶段：①机会研究阶段②初步可行性研究阶段③可行性研究阶段⑵实施阶段：①计划准备、设计阶段②施工及验收阶段⑶使用阶段：①项目审核②合同履行评价③使用者需求研究。
3.世界银行贷款项目的寿命周期：⑴项目选定；⑵项目准备；⑶项目评估；⑷项目谈判；⑸项目的执行与监督；⑹项目后的评价。
第三章市场调查与技术经济预测1.市场调查就是指运用科学的方法，有目的地、有系统地搜集、记录整理有关市场营销信息和资料，分析市场情况，了解市场的现状及其发展趋势，为市场预测和营销决策提供客观的、正确的资料。
2.市场调查的内容：⑴市场容量调查⑵价格现状调查⑶竞争状况调查3.预测是指对现实和历史进行调查研究的基础上，从中找出事物发展变化的规律，以此为依据，对出现的未来事件及其状态进行的预计和推断。
自学考试复习专题：工程经济学与项目融资考点整理
第一章． 资金的时间价值1. 资金的时间价值是指资金的价值是随时间变化而变化，是时间的函数，随时间的推移而发生价值的增加，增加的那部分价值就是原有资金的时间价值。
(名词解释)2. 资金具有时间价值并不意味着资金本身能够增值，而是因为资金代表一定量的物化产物，并在生产与流通过程中与劳动相结合，才会增值。
（判断）3. 影响资金时间价值的因素：（1）资金的使用时间；（2）资金数量的大小；（3）资金投入和回收的特点；（4）资金的周转速度。
4. 通货膨胀是指由于货币发行量超过货币的流通实际需要量而引起的货币贬值和物价上涨现象。
5. 利息是货币资金借贷关系中借方支付给贷方的报酬。
（名词解释）6. 利率是指一定时期内，利息额同本金的比率。
作为一种经济杠杆，在经济生活中起着十分重要的作用。
（名词解释）7. 利率高低的影响因素： 利率的高低首先取决于社会平均利润率的高低，并随之变动；（1）（2） 在平均利润不变的情况下，利润高低取决于金融市场上借贷资本的供求情况；（3）贷出资本承担风险的大小，风险越大，利率越高；（4）借款时间的长短，借款时间越长，不可预见因素越多，则利率越大。
（简答）8. 利息的计算：单利法：以本金基数计算利息，计算利息时不将前期利息计入，利息不再生息。
（名词解释）I=P ×n ×i ；F=P×(1+n×i)复利法：以本金和累计利息之和为基数计算利息的方法。
（名词解释，计算）()1n F P i =+9. 等值是指在时间因素的作用下，在不同的时间点数量不等的资金而具有相同的价值。
（名词解释）10.现金流入、现金流出及净现金流量统称为现金流量。
（名词解释）11.将现金流量表示在二维坐标上，称为现金流量图。
现金流量图的特点：（1）是一个二维坐标矢量图。
（2）每个计息期的终点为下一计息周期的起点，而下一计息周期起点为上一期的终点，各个时间点称为节点。
（3）现金流量图因借贷双方“立脚点”不同，理解不同。
第四章上市公司的再融资ppt课件(全)
上市公司再融资的方法包括银行贷款融资、债券融资、股票融资等。 本章所指的上市公司再融资专指在资本市场再融资的方式，具体包括 了发行新股和可转换公司债券，而发行新股又可以分为配股和增发。
配股是上市公司根据公司发展的需要，依据有关规定和相应程序，向 原股东进一步发行新股、筹集资金的行为。增发新股是指在首次公开 发行股票后，再次向全体社会公众发售股票。
第二节 上市公司发行新股再融资
一、上市公司发行新股的条件
（5）上市公司募集资金的数额和使用应当符合下列规定： ①募集资金数额不超过项目需要量； ②募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律 和行政法规的规定； ③除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资 产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得 直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司； ④投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影 响公司生产经营的独立性； ⑤建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司董事会决定 的专项账户。
第二节 上市公司发行新股再融资
一、上市公司发行新股的条件
3、上市公司不得非公开发行股票的情形 上市公司存在下列情形之一的，不得非公开发行股票： （1）本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 （2）上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除。 （3）上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除。 （4）现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政 处罚，或者最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责。 （5）上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪正被司法机关 立案侦查，或涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查。 （6）最近1年及1期财务报表被注册会计师出具保留意见、否定意见或 无法表示意见的审计报告。保留意见、否定意见或无法表示意见所涉 及事项的重大影响已经消除或者本次发行涉及重大重组的除外。 （7）严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
项目商业融资计划书(精选5篇)
项目商业融资计划书(精选5篇)项目商业融资计划书精选篇2一、项目背景千姿百态的花儿述说着千言万语,每一句都述说着"美好",特别是现在.随着人们的生活水平不断地进步,生活质量不断地提高和对生活的追求。
鲜花已经是人们生活不可缺少的点缀!花卉消费近些年来呈越来越旺的趋势,除了花卉本身所具俏丽姿容,让人们赏心悦目,美化家居等功效外,它还可以开发人们的想象力,使人们在相互交流时更含蓄,更有品位.这样我们创办古都开封花店以鲜花专递为市场切入点,兼顾长期市场占有率和短期资金回报率以抢占市场,以满足个性消费为主题,以鲜花为试点带动其他产品,最终能形成具有"古都开封花店"品牌优势的市场.是十分可行的。
二、公司项目策化1.提供鲜明,公司使命有效,畅通的销售渠道,提供产品服务为根本,促进鲜花市场的大发展.我们的开封将成为一个可爱的信使,把祝愿和幸福送到千家万户.为人类创造生活环境!2.公司目标立足开封,服务开封,辐射华中.创建花店一流的公司。
本公司将用一年的时间在开封的消费者中建立起一定的知名度,并努力实现收支平衡.在投入期仅选择网站总站所在金明广场区作为试点市场,该区市场容量比较大,较有代表性,我们将先试用,成功了的话,我们将扩大市场,开分店.三、经营环境与客户分析1.行业分析我们的花店是面对广大市民的,有广阔的市场,消费目标定位在广大市民及在校大学生,将来生意好就将市场扩大到周围的县区,如果我的目标成功的话,目标市场的容量是可观的.2.调查结果分析本公司将对高级市民为重点进行客户分析,主要采取问卷调查和个别访谈的方式.⑴有明显的好奇心理,在创新方面有趋同性,听同学或朋友介绍产生购买行为.⑵购买行为基本上是感性的,但由于受自身经济收入的影响其购买行为又带有理性色彩,一般选择价位较低但浪漫色彩较浓的品种.⑶在校大学生没有固定的购买模式,购买行为往往随心所欲.⑷接受和吸收新事物的能力强,追求时尚,崇尚个性.⑸影响产品购买的因素依次为:价格,品种,包装,服务等.⑹购买行为节日性很强,一般集中在教师节,情人节,清明节,母亲节及圣诞节及朋友生日前后等.3.目标客户分析在校大学生购买一般不问价格的.在定单数量上倾向于能表达心声,如大多数订购1支(你是我的),3支(我爱你),19支(爱情路上久久长久),21支(最爱)等等,市民买花我们都要做到,物美价廉,给消费者一个满意的市场.四、经营策略1.小组成员:杨蕴红主要负责公司事宜鲁倩主要负责账目杨美容主要负责鲜花包装岗洪波主要负责市场调查和结果分析2.营销策略分析2.1品牌策略花店建设初始,我们便非常重视品牌.在品牌包装上,由美工人员根据详细的市场调查和大胆预测,采取动态与静态页面相结合的设计方案,从视觉形象和文字字体都经过精心规划,力求具有独特创新.2.2价格策略花店在原料,包装,服务等方面力求尽善尽美,努力给客户限度的享受和心理满足.既走低价格路线,又走质量路线,满足不同层次消费者的需求.2.3促销策略⑴宣传策略利用人工宣传，网上宣传，报栏,宣传栏免费宣传，并与各大报社,地方电台与电视台建立良好的关系,采取互惠互利双赢的战略模式.⑵服务方面花店的服务必须是一流的,对于配送队员而言,只要有定单,就必须按照定单要求按时按地送到,并且是微笑服务.在售后服务方面,由客户服务部负责采取以下几种方式:①打感谢电话或发e-mail进行友情提醒服务,并在客户重大节日时发电子贺卡.②无条件接受客户退货,集中受理客户投诉.③设立消费者调查表,附赠礼品,掌握消费者需求的第一手资料.④第一次订购的客户将收到随花赠送的花瓶,并享受价格优惠,成为会员后享受会员价格.⑤与客户交流信息,沟通感情,并解答客户最感兴趣的问题.2.4渠道建设就目前来看,和其他花店进行联系进行花店联合服务，3.网上花店策略实施1.市场范围选择在投入期仅选择在开封金明广场区作为试点市场,该区市场容量较大,较有代表性,我们将先试用,成功了的话,我们将扩大市场,开分店。
bot项目投资与融资课程设计
bot项目投资与融资课程设计一、课程目标知识目标：1. 让学生理解BOT项目的基本概念、运作流程和关键环节。
2. 掌握项目投资与融资的基本原理，了解各种融资方式和投资策略。
3. 了解我国相关政策法规对BOT项目的投资与融资的规定。
技能目标：1. 培养学生分析、评估BOT项目投资与融资风险的能力。
2. 提高学生运用财务知识进行项目投资决策和融资方案设计的能力。
3. 培养学生运用信息技术手段，收集、整理和分析项目投资与融资相关资料的能力。
情感态度价值观目标：1. 培养学生关注国家基础设施建设和社会发展的责任感，激发学生对投资与融资领域的兴趣。
2. 培养学生的团队协作精神，提高沟通与交流能力，增强解决问题的信心。
3. 培养学生遵循市场规律，尊重合同精神，树立诚信、公正、合法的投资与融资观念。
课程性质：本课程为实践性较强的课程，结合理论知识与实践操作，培养学生的实际操作能力。
学生特点：高中生，具有一定的经济、财务知识基础，思维活跃，对实际案例有较高的兴趣。
教学要求：注重理论与实践相结合，充分调动学生的积极性，引导学生主动参与教学活动，提高教学效果。
通过本课程的学习，使学生能够具备独立分析、评估和参与BOT项目投资与融资的能力。
二、教学内容1. BOT项目基本概念：包括BOT的定义、类型及其在基础设施建设中的应用。
教材章节：第一章第一节2. BOT项目运作流程：详细介绍项目筹备、招投标、合同签订、运营管理和移交等环节。
教材章节：第一章第二节3. 投资与融资原理：讲解项目投资与融资的基本概念、融资方式和投资决策方法。
教材章节：第二章第一节4. 融资方式及策略：分析银行贷款、债券发行、股权融资等融资方式及其适用场景。
教材章节：第二章第二节5. 投资与融资风险评估：教授如何识别、评估和应对项目投资与融资风险。
教材章节：第三章6. 投资决策与融资方案设计：结合实际案例，讲解项目投资决策过程和融资方案设计方法。
教材章节：第四章7. 政策法规与伦理道德：介绍我国相关法律法规对BOT项目投资与融资的监管要求，强调诚信、公正、合法的投资与融资观念。
城投公司_投融资管理制度
第一章总则第一条为规范城投公司的投融资行为，加强内部控制，防范金融风险，提高投融资效益，保护股东和其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于城投公司及其所属子公司、分支机构的投融资活动。
第三条本制度所称投融资主要包括但不限于以下类型：（一）股权融资：通过增资扩股、发行股票等方式筹集资金。
（二）债权融资：通过发行债券、银行贷款、融资租赁等方式筹集资金。
（三）项目融资：以项目自身收益作为还款来源的融资方式。
（四）混合融资：股权融资与债权融资相结合的融资方式。
第二章投融资管理原则第四条城投公司投融资管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规、行业规范和公司章程，确保投融资活动合法合规。
（二）风险可控原则：充分评估投融资风险，采取有效措施防范和控制风险。
（三）效益最大化原则：优化投融资结构，提高资金使用效率，实现经济效益最大化。
（四）稳健发展原则：坚持稳健经营，确保公司持续、健康、稳定发展。
第三章投融资管理流程第五条投融资管理流程如下：（一）项目策划：根据公司发展战略和市场需求，策划投融资项目。
（二）可行性研究：对投融资项目进行可行性研究，包括项目背景、市场前景、投资回报等。
（三）风险评估：对投融资项目进行风险评估，包括财务风险、市场风险、政策风险等。
（四）决策审批：将投融资项目提交公司董事会或股东会审议，经批准后方可实施。
（五）组织实施：按照批准的投融资方案，组织实施投融资项目。
（六）监督管理：对投融资项目进行全过程监督管理，确保项目顺利实施。
第四章投融资风险防控第六条城投公司投融资风险防控措施如下：（一）建立健全风险管理体系，明确风险识别、评估、监控和应对机制。
（二）加强合规审查，确保投融资活动符合法律法规和政策要求。
（三）优化融资结构，降低融资成本，防范流动性风险。
（四）加强信息披露，提高投融资透明度，增强投资者信心。
项目融资智慧树知到答案章节测试2023年山东财经大学
第一章测试1.贷款人在某个特点时间阶段或在一个规定的范围内对项目借款人进行追索是指（）。
A:无限追索B:限额追索C:有限追索D:完全追索答案:C2.项目融资是否能获得贷款完全取决于（）。
A:项目的经济强度B:项目的投资结构C:项目的资金结构D:项目的融资结构答案:A3.项目融资整体结构组成中的核心部分是（）。
A:项目融资结构B:项目融资模式C:项目融资成本D:项目融资渠道答案:B4.无追索权项目融资是指贷款人对项目发起人无任何追索权，只能依靠项目所产生的收益作为还本付息的唯一来源。
无追索权项目融资在操作规则上具有以下特点：（）。
A:项目贷款人对项目发起人的其他财产没有任何要求权，只能依靠该项目的现金流量来偿还B:项目发起人利用该项目生产现金流的能力是该项目融资的信用基础C:项目贷款人对项目发起人的其他资产有要求权，只能依靠该项目的现金流量来偿还D:当项目风险的分配不被项目贷款人所接受时，有第三方提供信用担保是十分必要的答案:ABD5.项目融资的优势之一是项目的债务可以不列在项目发起方的资产负债表上，这样可以隐瞒项目发起方对债权人、资信评价机构或项目股东的责任。
（）A:错B:对答案:A第二章测试1.依照公司法设立的有限责任公司、股份有限公司是（）。
A:契约式合资结构B:其他选项都不对C:合伙制结构D:股权式合资结构答案:D2.下面对合伙制结构的叙述中正确的是（）。
A:一般合伙人对合伙机构承担有限连带责任B:一般合伙制适用于一些大型项目C:一般合伙制下，每一个合伙人对合伙制结构的债务及其他经济责任和民事责任均承担无限连带经济责任D:合伙制结构分一般合伙制和特殊合伙制答案:C3.下列（）行业适用于契约式合资结构。
A:初级原材料加工B:旅游业C:矿产开采D:玩具制造E:天然气勘探开发答案:ACE4.投资者直接融资模式的优点有（）。
A:投资者可根据其投资战略的需要，灵活的安排融资结构及融资方式B:可以灵活运用发起人在商业社会中的信誉C:债务比例安排比较灵活D:能在一定程度上降低融资成本答案:ABCD5.（）也称项目的直接主办人，是指直接参与项目投资和管理，承担项目债务责任和项目风险的法律实体。
房地产金融与投资
（三）房地产金融调节房地产 业的金融属性
• 我国《国民经济行业分类与代码》将房 地产业作为一个单独的门类，分为3个子 类：房地产开发经营业、物业管理业、 房地产中介服务业及其他房地产活动。
最常用的分类标准体系
• 国际产业分类标准体系中，最常用的GICS和 GCS将房地产业归于金融行业，北美产业分类 体系（NAICS）也将房地产业归为金融业。 • 注：（GICS）由摩根斯坦利和标准普尔公司 于1999年8月共同推出的全球产业分类标准； （GCS）伦敦金融时报的全球分类系统。美国 于1997年推出的北美产业分类体系（NAICS） 取代了原标准产业分类（SIC） • 认识房地产业的金融属性 ，全面综合考虑房地 产金融 问题。
房地产金融
• • • • • • 第一章房地产金融导论 第二章房地产金融机构 第三章房地产金融市场 第四章项目融资 第五章房地产抵押贷款 第六章住房公积金制度
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第七章住房贷款 第八章住房金融风险 第九章房地产信托 第十章房地产保险 第十一章房地产资产证券化 第十二章房地产金融税收
金融的主要对象
• 货币和货币资金 • “货币资金” 是指企业在生产经营过程 中处于货币形态的那部分资金，包括现 金、银行存款和其他货币资金。 • 现金是指企业拥有的由出纳人员保管的 货币，即库存现金；
• 银行存款是指企业存放在开户银行的可 随时支用的货币资金； • 其他货币资金是指除库存现金和银行存 款以外的货币资金，包括企业的外埠存 款、银行本票存款、银行汇票存款、信 用卡存款、信用证存款、在途货币资金 等。
• 不论是实物资产还是金融资产，只有当它们是 持有者的投资对象时方能称作资产。如孤立地 考察中央银行所发行的现金和企业所发行的股 票、债券，就不能说它们是金融资产，因为对 发行它们的中央银行和企业来说，现金和股票、 债券是一种负债。因此，不能将现金、存款、 凭证、股票、债券等简单地称为金融资产，而 应称之为金融工具。金融工具对其持有者来说 是金融资产。