定期存款情况明细表
货币资金明细表模板
货币资金明细表模板全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：货币资金明细表是公司在一定时间内货币资金的进出情况的详细记录，是财务管理中非常重要的一份财务报表。
货币资金包括现金、银行存款、其他货币资金等，是公司在经营活动中使用的主要资金来源。
货币资金明细表能清晰地反映公司的资金流动状况，为公司管理者提供有力的决策依据。
在制作货币资金明细表模板时，一般包括以下内容：1. 公司名称和报表期间：在货币资金明细表的顶部需要标明公司的名称以及报表期间，通常是以月为单位，如“2021年1月份货币资金明细表”。
2. 货币资金的构成：货币资金一般包括现金、银行存款和其他货币资金等，需要明确列出每种货币资金的数额。
3. 资金的进出情况：货币资金明细表需要详细记录在报表期间内资金的进出情况，对于进出款项需要做明细的记录，包括金额、日期和款项用途等。
4. 资金余额：货币资金明细表中通常会列出每笔进出款项的余额，从而清晰地展现公司在报表期间内的资金变动情况。
5. 列出每笔款项的具体发生事项：为了更好地追踪资金的流入和流出情况，货币资金明细表需要对每笔款项的具体发生事项进行描述，比如款项的来源、用途等。
6. 各项款项的分类：为了方便资金管理和分析，货币资金明细表通常会将不同种类的款项进行分类，如经营活动所得、投资活动所得、筹资活动所得等。
在制作货币资金明细表模板时，需要确保信息的准确性和完整性，以便为公司的财务管理提供准确的数据支持。
货币资金明细表能够及时反映公司的经营状况，帮助管理者制定合理的资金运营策略，保障公司的财务安全和稳健经营。
第二篇示例：货币资金明细表是一张用来记录企业货币资金情况的重要财务报表，通过该表可以清晰地了解企业在某一时期内货币资金的收入和支出情况，为企业决策提供重要依据。
下面我们来介绍一份货币资金明细表模板，希望可以帮助您更好地管理企业的财务情况。
货币资金明细表模板| 日期 | 收入（元）| 支出（元）| 净收入（元） | 余额（元）||----- |--------- |--------- |---------- |------- || 1月1日| 5000 | 2000 | 3000 | 3000 || 1月2日| 3000 | 1500 | 1500 | 4500 || 1月3日| 4000 | 2500 | 1500 | 6000 || 1月4日| 6000 | 3000 | 3000 | 9000 || 1月5日| 3500 | 2000 | 1500 | 10500 || … | … | … | … | … |在这份货币资金明细表模板中，我们列出了日期、收入、支出、净收入和余额五个关键项目。
评估明细表样表
评估明细表样表（供参考）一、说明本套样表参照《企业会计准则第30 号——财务会计报表列报》应用指南的基本要求进行设计。
具体评估业务中，可以根据本指南对评估明细表的基本要求、企业会计核算所设置的会计科目，参考本套样表编制评估明细表。
下面以银行、保险公司及证券公司为例给出评估明细表样表，其他企业可以参照这几类公司的样表编写。
二、评估明细表样表（一）银行评估明细表样表表1评估结果汇总表表2评估结果分类汇总表表3资产分类汇总表表3-1 现金及存放中央银行评估汇总表表3-1-1 库存现金评估明细表表3-1-2 存放中央银行评估明细表表3-2 存放同业款项评估明细表表3-3 贵金属评估明细表表3-4 拆出资金评估明细表表3-5 交易性金融资产评估汇总表表3-5-1 交易性金融资产——股票投资评估明细表表3-5-2 交易性金融资产——债券投资评估明细表表3-5-3 交易性金融资产——基金投资评估明细表表3-6 衍生金融资产评估明细表表3-7 买入返售金融资产评估明细表表3-8 应收利息评估明细表表3-9 发放贷款及垫款评估汇总表表3-9-1 发放贷款及垫款（对公）评估明细表表3-9-2 发放贷款及垫款（对私）评估明细表表3-9-3 贴现评估明细表表3-10 可供出售金融资产评估汇总表表3-10-1 可供出售金融资产——股票投资评估明细表表3-10-2 可供出售金融资产——债券投资评估明细表表3-10-3 可供出售金融资产——基金投资评估明细表表3-11 持有至到期投资评估明细表表3-12 长期股权投资评估明细表表3-13 投资性房地产评估汇总表表3-13-1 投资性房地产——房屋（采用成本模式计量）评估明细表表3-13-2 投资性房地产——房屋（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-13-3 投资性房地产——土地使用权（采用成本模式计量）评估明细表表3-13-4投资性房地产——土地使用权（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-14 固定资产评估汇总表表3-14-1-1固定资产——房屋建筑物评估明细表表3-14-1-2固定资产——构筑物及其他辅助设施评估明细表表3-14-1-3固定资产——管道和沟槽评估明细表表3-14-2-1固定资产——机器设备评估明细表表3-14-2-2固定资产——车辆评估明细表表3-14-2-3固定资产——电子设备评估明细表表3-15 无形资产评估汇总表表3-15-1无形资产——土地使用权评估明细表表3-15-2无形资产——其他无形资产评估明细表表3-16 递延所得税资产评估明细表表3-17 其他资产评估汇总表表3-17-1 其他资产——抵债资产评估汇总表表3-17-1-1其他资产——抵债资产——房屋评估明细表表3-17-1-2其他资产——抵债资产——有价证券评估明细表表3-17-1-3其他资产——抵债资产——其他抵债资产评估明细表表3-17-2其他资产——贴现资产明细表表3-17-3其他资产——其他资产评估明细表表4 负债分类汇总表表4-1向中央银行借款评估明细表表4-2同业及其他金融机构存放款项评估明细表表4-3拆入资产评估明细表表4-4交易性金融负债评估明细表表4-5衍生金融负债评估明细表表4-6卖出回购金融资产款评估明细表表4-7吸收存款评估汇总表表4-7-1对公存款评估明细表表4-7-2储蓄评估明细表表4-8应付职工薪酬评估明细表表4-9应交税费评估明细表表4-10应付利息评估明细表表4-11预计负债评估明细表表4-12应付债券评估明细表表4-13递延所得税负债评估明细表表4-14其他负债——评估汇总表表4-14-1其他负债——其他应付款评估明细表表4-14-2其他负债——存入保证金评估明细表表4-14-3其他负债——贴现负债评估明细表表4-14-4其他负债——其他负债评估明细表（二）保险公司评估明细表样表表1评估结果汇总表表2评估结果分类汇总表表3资产分类汇总表表3-1货币资金评估汇总表表3-1-1货币资金——现金评估明细表表3-1-2货币资金——银行存款评估明细表表3-1-3货币资金——其他货币资金评估明细表表3-2拆出资金评估明细表表3-3交易性金融资产评估汇总表表3-3-1交易性金融资产——股票投资评估明细表表3-3-2交易性金融资产——债券投资评估明细表表3-3-3交易性金融资产——基金投资评估明细表表3-4衍生金融资产评估明细表表3-5买入返售金融资产评估明细表表3-6应收利息评估明细表表3-7应收保费评估明细表表3-8应收代位追偿费评估明细表表3-9应收分保账款评估明细表表3-10应收分保未到期责任准备金评估明细表表3-11应收分保未决赔款准备金评估明细表表3-12应收分保寿险责任准备金评估明细表表3-13应收分保长期健康险责任准备金评估明细表表3-14保户质押贷款评估明细表表3-15定期存款评估明细表表3-16可供出售金融资产评估汇总表表3-16-1可供出售金融资产——股票投资评估明细表表3-16-2可供出售金融资产——债券投资评估明细表表3-16-3可供出售金融资产——基金投资评估明细表表3-17持有至到期投资评估明细表表3-18长期股权投资评估明细表表3-19存出资本保证金评估明细表表3-20 投资性房地产评估汇总表表3-20-1投资性房地产——房屋（采用成本模式计量）评估明细表表3-20-2 投资性房地产——房屋（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-20-3 投资性房地产——土地使用权（采用成本模式计量）评估明细表表3-20-4投资性房地产——土地使用权（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-21固定资产评估汇总表表3-21-1-1固定资产——房屋建筑物评估明细表表3-21-1-2固定资产——构筑物及其他辅助设施评估明细表表3-21-1-3固定资产——管道和沟槽评估明细表表3-21-2-1固定资产——机器设备评估明细表表3-21-2-2固定资产——车辆评估明细表表3-21-2-3固定资产——电子设备评估明细表表3-22 无形资产评估汇总表表3-22-1无形资产——土地使用权评估明细表表3-22-2无形资产——其他无形资产评估明细表表3-23独立账户资产评估明细表表3-24递延所得税资产评估明细表表3-25其他资产评估汇总表表3-25-1其他资产——其他应收款评估明细表表3-25-2其他资产——存出分保准备金评估明细表表3-25-3其他资产——损余物资评估明细表表3-25-4其他资产——其他资产评估明细表表4负债分类汇总表表4-1短期借款评估明细表表4-2拆入资金评估明细表表4-3交易性金融负债评估明细表表4-4衍生金融负债评估明细表表4-5卖出回购金融资产款评估明细表表4-6预收保费评估明细表表4-7应付手续费及佣金评估明细表表4-8应付分保账款评估明细表表4-9应付职工薪酬评估明细表表4-10应交税费评估明细表表4-11应付赔付款评估明细表表4-12应付保单红利评估明细表表4-13保户储金及投资款评估明细表表4-14未到期责任准备金评估明细表表4-15未决赔款准备金评估明细表表4-16寿险责任准备金评估明细表表4-17长期健康险责任准备金评估明细表表4-18长期借款评估明细表表4-19应付债券评估明细表表4-20独立账户负债评估明细表表4-21递延所得税负债评估明细表表4-22其他负债评估汇总表表4-22-1其他负债——其他应付款评估明细表表4-22-2其他负债——存入分保准备金评估明细表表4-22-3其他负债——其他负债评估明细表（三）证券公司评估明细表样表表1评估结果汇总表表2评估结果分类汇总表表3资产分类汇总表表3-1货币资金评估汇总表表3-1-1货币资金-现金评估明细表表3-1-2货币资金-银行存款评估明细表表3-1-3货币资金-其他货币资金评估明细表表3-2结算备付金评估明细表表3-3拆出资金评估明细表表3-4交易性金融资产评估汇总表表3-4-1交易性金融资产——股票投资评估明细表表3-4-2交易性金融资产——债券投资评估明细表表3-4-3交易性金融资产——基金投资评估明细表表3-5衍生金融资产评估明细表表3-6买入返售金融资产评估明细表表3-7应收利息评估明细表表3-8存出保证金评估明细表表3-9可供出售金融资产评估汇总表表3-9-1可供出售金融资产——股票投资评估明细表表3-9-2可供出售金融资产——债券投资评估明细表表3-9-3可供出售金融资产——基金投资评估明细表表3-10持有至到期投资评估明细表表3-11长期股权投资评估明细表表3-12投资性房地产评估汇总表表3-12-1投资性房地产——房屋（采用成本模式计量）评估明细表表3-12-2 投资性房地产——房屋（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-12-3 投资性房地产——土地使用权（采用成本模式计量）评估明细表表3-12-4投资性房地产——土地使用权（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-13固定资产评估汇总表表3-13-1-1固定资产——房屋建筑物评估明细表表3-13-1-2固定资产——构筑物及其他辅助设施评估明细表表3-13-1-3固定资产——管道和沟槽评估明细表表3-13-2-1固定资产——机器设备评估明细表表3-13-2-2固定资产——车辆评估明细表表3-13-2-3固定资产——电子设备评估明细表表3-14 无形资产评估汇总表表3-14-1无形资产——土地使用权评估明细表表3-14-2无形资产——其他无形资产评估明细表表3-15递延所得税资产评估明细表表3-16其他资产评估汇总表表3-16-1其他资产——代理兑付证券评估明细表表3-16-2其他资产——代理业务资产评估明细表表3-16-3其他资产——其他资产评估明细表表4负债分类汇总表表4-1短期借款评估明细表表4-2拆入资金评估明细表表4-3交易性金融负债评估明细表表4-4衍生金融负债评估明细表表4-5卖出回购金融资产款评估明细表表4-6代理买卖证券款评估明细表表4-7代理承销证券款评估明细表表4-8应付职工薪酬评估明细表表4-9应交税费评估明细表表4-10应付利息评估明细表表4-11预计负债评估明细表表4-12长期借款评估明细表表4-13应付债券评估明细表表4-14递延所得税负债评估明细表表4-15其他负债评估汇总表表4-15-1其他负债——代理买卖证券款评估明细表表4-15-2其他负债——代理承销证券款评估明细表表4-15-3其他负债——代理兑付证券款评估明细表表4-15-4其他负债——代理业务负债评估明细表表4-15-5其他负债——其他负债评估明细表（评估明细表样表略，评估明细表样表电子文档请登录中国资产评估协会网站（.cn），点击“评估标准”下载。
银行存款余额调节表
从业真题
XYZ公司2014年6月30日银行存款日记账余额为150000元，与收到的 银行对账单的存款余额不符，银行对账单金额339000，经逐笔核对， 发现几笔未达账项： （1）6月28日，XYZ公司开出一张金额为80 000元的转账支票用以支 付供货方货款，但供货方尚未持该支票到银行兑现； （2）6月29日，XYZ公司送存银行的某客户转账支票20 000元，因对 方存款不足而退票，公司未接到通知； （3）6月30日，XYZ公司当月的水电费用1500元银行已代收为支付， 但公司未接到付款通知而尚未入账； （4）6月30日，银行计算应付给XYZ公司的利息500元，银行已入账， 而公司尚未收到收款通知； （5）6月30日，XYZ公司委托银行代收的款项150000元，银行已转入 公司的存款户，但公司尚未入账； （6）6月30日，XYZ公司收到购货方转账支票一张，金额为20000元， 已经送存银行，但银行尚未入账。
调节后余额77000
从业真题
收到开户银行转来的对账单，余额为67 000元，而且该公司银行存 款日记账余额为59 650元，经逐笔核对，发现几笔未达账项： （1）12月27日，公司购买设备一台，开出转账支票8 200元，持票 人尚未到银行兑现； （2）12月27日，银行收到外地汇款7 900元，已存入公司账户，公 司尚未收到收款通知； （3）12月28日，银行代公司支付本月电话费1 200元，公司尚未收 到付款通知； （4）12月29日公司预收货款，收到转账支票5 000元，送存银行， 银行尚未入账； （5）12月30日，银行已从公司存款账户中扣掉公司应付的短期 借款利息3 600元，公司尚未收到付息通知； （6）12月30日,发生银行存款收入1 050元,银行已入账公司尚未收 到利息清单。
从业真题
一、定期盘存制
一、定期盘存制定期盘存制(periodic inventory system)又称实地盘存制，是指期末通过盘点来确定存货的数量，据以计算库存品成本和发出(销售或耗用)成本的一种方法。
这种存货的盘存方法，用于商品流通企业时，又称“以存计销制”或“盘存计销制”；用于工业企业时，又称“以存计耗制”或“盘存计耗制”。
使用这种方法时，存货购人记入“购货”账户，发出存货则不结转销售成本。
按照这种方法，先确定期末存货的数量，然后据此确定发出的数量，再据以结转销售成本。
其公式如下：期末存货成本=实际存货成本×单位成本本期销售成本=期初存货成本+本期购货成本一期末存货成本对定期盘存制，关键在于确定期末存货成本。
要确定期末存货成本，关键又在于确定期末存货数量。
确定期末存货数量，可分两个步骤。
1．盘点库存实物数量。
盘点库存实物数量的时间一般为期末。
盘点的方法包括点数、称重、丈量，以及其他规定的方法，以确定期末存货。
对盘点结果应填制“存货盘点表”。
2．对存货数量进行调整。
通常，库存实物数量不等于期末库存品数量。
应按照存货的法定所有权和企业是否拥有存货所有权上的主要风险和报酬为原则，对存货的数量进行调整。
因为出库数不等于售出数，有些是“已出库未销”，有些是“已销未出库”。
其计算公式如下：期末库存品数量=库存实物数+已出库未销数一已销未出库数二、永续盘存制永续盘存制(perpetual inventory system)又称账面盘存制。
它是按存货的品种规格逐一设明细账、逐笔登记收入和发出数量、随时记列其结存数量的一种存货核算方法。
采用这种方法，不是靠期末盘点确定期末存货数量，而是发出时逐笔点数，逐笔记录数量，计算出剩余的期末结存数量。
为验证明细账记录的正确性，每年至少应对存货进行一次实地盘点。
如果盘点数与账面数不相符合，应根据具体情况作出相应的会计处理。
采用这一方法，盘点一般不定期进行，通常在营业或生产活动的间隙盘点一部分存货。
金融企业会计存款业务
金融企业会计存款业务引言在金融业中，存款业务是银行和其他金融机构的主要业务之一。
存款是指金融机构接受客户存入的资金，并按照约定的利率支付利息的一种业务。
存款业务对于金融企业的经营和运营非常重要，同时也对会计部门提出了一系列的要求。
本文将深入探讨金融企业会计存款业务的核心内容。
存款的分类根据存款的不同特性和方式，可以将存款分为以下几类： - 活期存款：是指银行或金融机构随时可以提供给客户支取的存款。
活期存款通常没有定期限和最低存款金额要求，而且不享受利息。
- 定期存款：是指银行或金融机构与存款人按照一定的期限和利率约定提供的存款。
定期存款通常分为短期存款和长期存款，存款期限可选择的范围较广，且利率一般高于活期存款。
- 通知存款：是指银行或金融机构在存款人提前通知的情况下，按约定的期限和利率提供的存款。
通知存款要求存款人在提取存款之前提前通知银行，通常需要提前一定的时间。
- 定活两便存款：是指结合了活期存款和定期存款两种存款特点的一种业务。
定活两便存款可以随时提取，但提取部分的存款会按照活期存款的利率进行计息，而没有提取部分的存款则按照定期存款的利率计息。
存款业务的会计处理为了正确记录和报告存款业务的相关信息，金融企业的会计部门需要对存款业务进行相应的会计处理。
以下是存款业务的会计处理的主要过程：存款的登记当客户存款被接受时，会计部门需要将存款的相关信息进行登记。
登记过程包括记录存款人的姓名、存款金额、存款期限等信息，并为每个存款人建立一个独立的账户。
存款核对是确保存款业务的准确性和完整性的重要环节。
会计部门需要核对存款的来款金额、来源和存款人的身份等信息，以确保存款的合法性和准确性。
存款的分类根据存款的不同特征和性质，会计部门需要将存款分门别类，方便后续的会计处理和报告。
存款的分类可以按照存款期限、利率、存款人类型等多个维度进行。
存款的计息存款的计息是根据存款金额和存款利率计算存款人应该获得的利息，并将其记录到相应的账户中。
利息计算公式明细表
利息计算公式明细表利息是金融领域中常用的一个概念，指的是投资或借贷资金所获得的额外收益。
在金融交易中，利息的计算是非常重要的。
为了准确计算利息，我们可以使用一些常见的利息计算公式。
本文将为您详细介绍利息计算公式，并提供明细表以帮助您更好地理解和应用这些公式。
一、简单利息计算公式简单利息是最常见的一种利息计算方式，其计算公式如下：利息 = 本金 ×年利率 ×时间其中，本金指的是借贷资金的数额，年利率表示利息每年所占的比例，时间表示借贷资金的使用期限。
接下来我们通过一个例子来展示如何使用简单利息计算公式。
假设小明向银行借了5000元，年利率为5%，借款期限为3年。
我们可以使用简单利息计算公式来计算利息的值：利息 = 5000 × 0.05 × 3 = 750元因此，小明需要支付给银行的利息为750元。
二、复利计算公式复利是指在一定的时间间隔内，将利息重新加入到本金中，从而获得更多的利息。
与简单利息不同，复利的计算方式更为复杂。
下面是复利计算的常见公式：复利总额 = 本金 × (1 + 年利率) 的 (时间 / 计息周期)其中，计息周期表示利息计算的时间间隔。
接下来我们通过一个例子来展示如何使用复利计算公式。
假设小红向银行投资了1万元，年利率为4%，计息周期为半年，投资期限为2年。
我们可以使用复利计算公式来计算复利的总额：复利总额 = 10000 × (1 + 0.04) 的 (2 / 0.5) = 10824.32元因此，小红最终可以获得10824.32元的复利。
三、递归复利计算公式递归复利是一种更为复杂的利息计算方式，其特点是每个计息周期的利息都会加入到下一个计息周期中。
递归复利的计算公式如下：递归复利总额 = 本金 × (1 + 年利率 / 计息周期) 的 (时间 ×计息周期)在这个公式中，本金、年利率和计息周期的含义与上述复利计算公式相同。
2023详细四大银行存款利率表(调整表)
2023详细四大银行存款利率表（调整表）2023详细四大银行存款利率表一、中国银行定期存款利率：1、整存整取定期存款：3个月利率1.35%;6个月利率1.55%;1年期利率1.75%;2年期利率2.25%;3年期利率2.75%;5年期利率2.75%。
2、大额存单定期利率，20万起存：3个月利率1.595%;6个月利率为1.885%;1年期利率2.175%;2年期利率3.045%;3年期利率3.85%。
二、工商银行定期存款利率：1、整存整取定期存款：3个月利率1.35%;6个月利率1.55%;1年期利率1.75%;2年期利率2.25%;3年期利率2.75%;5年期利率2.75%。
2、大额存单定期利率，20万起存：3个月利率1.595%;6个月利率1.885%;1年期利率2.175%;2年期利率3.108%;3年期利率4.125%。
三、建设银行定期存款利率：1、整存整取定期存款：3个月利率1.35%;6个月利率1.55%;1年期利率1.75%;2年期利率2.25%;3年期利率2.75%;5年期利率2.75%。
2、大额存单定期利率，20万起存：1个月利率1.53%;3个月利率1.54%;6个月利率1.82%;1年期利率2.10%;2年期利率2.94%;3年期利率3.85%。
四、农业银行定期存款利率：1、整存整取定期存款：3个月利率1.35%;6个月利率1.55%;1年期利率1.75%;2年期利率2.25%;3年期利率2.75%;5年期利率2.75%。
2、大额存单定期利率，20万起存：3个月利率1.595%;6个月利率为1.885%;1年期利率2.175%;2年期利率3.045%;3年期利率为4.07%。
定期存款年限要注意众所周知，定期存款都有年限，目前定期存款的年限分为1年、3年、5年，很多人都会直接选择5年定期存款，因为在大多数人的认知中，定期存款的时间越长，获得的利息就会越高。
但是定期存款的利息每年都会发生改变，如果定期存款5年后没有及时取出，就有可能按照之前的定期存款利息续存，这样就会损失非常多的利息，所以大家在存款时务必要注意。
会计科目分类明细表
活期储蓄
定期储蓄
手工特种存款
购汇保证金
打印外币携带证
存款证明
存单挂失新开
修改客户利率
试算储蓄定期利率
打印客户结息清单
存单转定期一本通
定期一本通转存单
卡定期转单折
单折定期转卡
对私活期账户信息维护对私定期账户信息维护单折挂失销户
卡折整存整取部提
卡折整存整取销户
定活两便业务
零整/教育储蓄业务
存本取息业务
整存零取业务
通知存款业务
个人结算账户业务
个人理财账户业务
活期互转
卡内转帐
定活关联建立
卡折关系互查
储蓄客户利息查询。