2017年10月金融法试题和答案
2017年10月高等教育自学考试经济法概论真题
2017年10月高等教育自学考试经济法概论真题一、单项选择题本大题共30小题，每小题1分，共30分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
(总题数：30，分数：30.00)1.经济法学的发祥地是（）。
A.中国B.美国C.法国D.德国√2.相对于商法的私法属性而言，经济法属于（）。
A.公法√B.私法C.实体法D.程序法3.下列属于经济法主体组合的是（）。
A.规制主体和规制受体√B.自然人和法人C.行政主体和行政相对人D.政府与企业4.宏观调控中占主导地位的是（）。
A.市场B.公民C.企业D.政府√5.在中国境内无住所的个人，要成为居民纳税人，须在中国境内居住的时间是（）。
A.满1年√B.满2年C.满3年D.满4年6.下列属于应纳个人所得税的是（）。
A.保险赔款B.军人转业费C.国债利息D.偶然所得√7.下列属于经济法调控主体的是（）。
A.消费者协会B.财政部√C.最高人民法院D.最高人民检察院8.由欧洲理亊会制定的保护消费者权益的法律文本是（）。
A.《保护消费者准则》B.《保护消费者宜言》C.《消费者保护宪章》√D.《消费者保护通则》9.垄断行为最常见的主体是（）。
A.政府机关B.经营者√C.高等院校D.民间团体10.财政的根本要义是（）。
A.以人为本B.宏观调控C.和谐、稳定D.取之于民、用之于民√11.下列属于县级以上各级人大预算管理职权的是（）。
A.决策权B.审查权√C.执行权D.编制权12.纳税人不依法纳税的，将受到法律的制裁,这体现了税收的（）。
A.固定性B.强制性√C.确定性D.无偿性13.下列不属于消费者协会职能的是（）。
A.向费者提供消费信息B.向消费者提供咨询服务C.对消费纠纷进行裁决√D.对消费纠纷进行调解14.在采购目录确定上，属于中央预算的政府采购项目，其集中采购目录的确定主体是（）。
A.全国人民代表大会B.国务院√C.最高人民法院D.最高人民检察院15.根据我国《商业银行法》的规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额是（）。
金融法理论习题和答案
金融法理论习题和答案一、单项选择题1、下列不属于金融监管机构的是（）。
A．国家外汇管理局B．保监会C．商业银行D．证监会2、负责残损人民币回收和销毁的机构是（）。
A．中国人民银行B．中国银监会C．受理残损人民币兑换申请的商业银行D．各级工商行政管理局3、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列（）条件。
A．不得低于25%B．不得低于10%C．不得超过50%D．不得超过75%4、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应事先经中国人民银行批准。
A．5%B．8%C．10%D．15%5、甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。
甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。
甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。
乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。
一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。
本案中抵押和质押的效力( )。
A．抵押、质押均有效B．抵押、质押均无效C．抵押有效、质押无效D．质押有效、抵押无效6、依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押? ( )A、自留山B．某中学的小汽车C．某大学的办公楼D．宅基地使用权7、甲居于某城市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。
甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。
后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。
乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配? ( )A．乙、丙各75万B．乙100万、丙50万C．丙100万、乙50万D．丙90万、乙70万8、票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。
票据因此得名为（）A．债权证券B．文义证券C．流通证券D．无因证券9、见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是（）A．在汇票到期日前B．出票日起1个月内C．出票后6个月内D．出票后3个月内10、根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是（）A．因发行而取得票据者B．因背书转让而取得票据者C．因拾得而取得票据者D．因清偿债务而取得票据者11、甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。
2017年10月金融法试题和答案
2017年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷和答案(课程代码05678)本试卷共4页，满分100分，考试时间150分钟。
考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0.5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安排答题空间。
超出答题区域无效。
第一部分选择题一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．中央银行最核心的职责是A．公开市场操作 B．依法制定和实施货币政策C．保持币值稳定 D．金融监管2．商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起A．1个月 B．3个月C．6个月 D．12个月3．我国《商业银行法》规定商业银行的第一位经营原则是A.安全性原则 B．流动性原则C．效益性原则 D．政策性原则4．我国《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过A．10％ B．30％ C．40％ D．50％5．外资银行的营业性机构不包括A．外商独资银行 B．中外合资银行C．外国银行分行 D．外国银行代表处6．信托关系中最核心的主体是A．受托人 B．委托人 C．受益人 D．信托人7．存款合同成立的条件是A．双方协商一致B．客户递交申请书C．银行清点钱数D.银行接受存款并签发存款凭条、存单或登记存折予以确认8．下列银行业务可以适当收费的是A．储蓄开户 B．同城同一银行人民币储蓄存款C．储蓄销户 D．零钞清点整理储蓄业务9．银监会对个人银行账户有权A．查询 B．查询、冻结C．查询、冻结、扣划 D．查询、扣划10．银行客户自己不慎将密码告知他人，造成活期储蓄账户中钱款的损失，应由A．银行承担责任 B．客户承担全部责任C．银行和客户共同承担责任 D．客户承担主要责任11．下列关于银行清算中清偿顺序的表述错误的是A．优先支付清算的费用B．其次清偿所欠职工的工资和劳动保险费用C．个人储蓄存款的本金、利息后于有优先权的债权人受偿D．股东分配剩余财产后于一般债权人的债权12．中国银联的性质是A．中国人民银行的下属机构B．中国人民银行的下属事业单位C．经中国人民银行批准成立的企业D．社会中介组织13．下列金融租赁业务，出租人可以免责的情形是A．出租人利用自己的技能和判断为承租人选择供货人或租赁物B．出租人为承租人指定供货人或租赁物C．出租人擅自变更承租人已选定的供货人或租赁物D．承租人自己选择供货人或者租货物14．贷款人进行贷款审批的基本制度是A．审贷分离、分级审批 B．审贷合一C．行长负责制 D．中国人民银行审批制15．某贷款人以股票向银行申请质押贷款，其主借款合同于2009年4月5日签订，质押合同于4月6日签订，4月7日向登记机构办理出质登记，4月8日获得所需贷款。
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析全国2019年10月高等教育自学考试金融法（一）试题课程代码：00256一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行总行行长由（）A.国家主席提名B.全国人民代表大会提名C.国务院总理提名D.全国人大常委会提名2.下列银行不属于国有独资商业银行的是（）A.中国农业银行B.中国建设银行C.中国进出口银行D.中国银行3.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于日常转账结算与现金收付的账户是（）A.一般存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.基本账户4.根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述，正确的是（）A.设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准B.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低限额，必要时可以酌情降低。
C.国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设立D.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以取得法人资格，以其全部法人财产承担民事责任5.对于个人储蓄存款，商业银行在什么情况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？（）A.法律有规定B.行政法规有规定C.地方法规有规定D.部门规章有规定6.下列可发行可转换公司债券的是（）A.股份有限公司B.国有独资公司C.有限责任公司D.合伙企业7.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以（）A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务8.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇（）A.应全部存入外汇指定银行B.应全部卖给外汇指定银行C.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行D.由中方投资者持有9.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是（）1A.6个月B.1年C.2年D.5年10.金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？（）A.中国人民银行B.外汇管理机关C.中国银行D.国务院11.城市信用社的社员能以（）A.货币资金投资入股B.实物投资入股C.土地、建筑物投资入股D.工业产权投资入股12.长期贷款展期期限累计不得超过（）A.1年B.原贷款期限的一半C.原贷款期限D.3年13.借款人应当按中国人民银行的规定与其开立哪个账户的贷款人建立贷款主办银行关系？（）A.储蓄账户B.存款账户C.现金账户D.基本账户14.经批准设立的基金应当委托（）A.基金设立人作为基金托管人B.商业银行作为基金托管人C.基金管理公司作为基金托管人D.一般公司作为基金托管人15.《外资金融机构管理条例》不适用于（）A.外国银行中国分行B.中外合资经营的银行C.总行在中国境内的外国资本的银行D.在我国境内的外资保险公司16.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
(完整版)2017年10月金融理论与实务(最新自考真题)
2017年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试卷课程代码：00150一、单项选择题（每小题1分）1.世界上最早的货币是（）A.实物货币B.金属货币C.纸币D.银行券答案：A2.市政债券属于（）A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用答案：C3.商业票据有效性的依据是（）A.商业活动内容B.取得票据的过程C.交易规模D.票据的真实性答案：D4.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（）A.实际利率B.差别利率C.基准利率D.行业利率答案：C5.绝对购买力平价理论的理论基础是（）A.马歇尔一勒纳条件B.J曲线效应C.蒙代尔分配原则D.一价定律答案：D6.贷款承诺降低了商业票据发行人的（）A.信用风险B.流动性风险C.利率风险D.系统性风险答案：B7.按照出价的高低顺序，购买者用不同的价格依次购得国库券，直到售完为止，这种国库券发行方式被称为（）A.荷兰式招标B.美国式招标C.英国式招标D.德国式招标答案：B8.份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是（）A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.封闭式基金答案：C9.公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为10元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为（）A.4B.6C.16D.20答案：D10.以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是（）A.收入型基金B.平衡型基金C.成长型基金D.货币型基金答案：A11.期货合约的特点不包括（）A.在交易所内交易B.流动性强C.采取盯市原则D.保证金额高答案：D12.投资者预期某种金融资产价格将要下跌时通常会买入（）A.美式期权B.欧式期权C.看跌期权D.看涨期权答案：C13.下列关于金融远期合约表述正确的是（）A.每日结算B.流动性强C.竞价确定交易价格D.标准化程度低答案：D14.商业银行附属资本中不包括（）A.股本B.未公开储备C.重估储备D.长期次级债务答案：A15.银行卡业务属于商业银行的（）A.负债业务B.资产业务C.表外业务D.衍生产品交易业务答案：C16.银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为（）A.权益资本B.监管资本C.核心资本D.经济资本答案：D17.商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括（）A.关注贷款、次级贷款B.次级贷款、可疑贷款、损失贷款C.关注贷款、次级贷款、可疑贷款D.关注贷款、可疑贷款、损失贷款答案：B18.20世纪60年代我国银行工作者得出的“1：8”经验式的具体含义是（）A.每8元零售商品供应需要1元人民币实现其流通B.每8元工业增加值需要1元人民币实现其流通C.每8元人民币对应1元零售商品供应D.每8元人民币对应1元工业增加值答案：A19.“一定时期的利率水平降低到极低的水平，货币需求弹性变得无限大”，这种现象被称为（）A.流动性陷阱B.通货恐慌D.货币幻觉答案：A20.下列治理通货膨胀的措施中不恰当的是（）A.缩减政府开支B.降低利率水平C.提高法定存款准备金率D.控制货币供应量的过快增长答案：B二、多项选择题（每小题2分）21.下列属于消费信用的有（）A.工商企业以赊销方式向消费者个人销售商品B.银行贷款给消费者个人购买消费品C.银行贷款给生产消费品的企业进行生产D.银行为消费者个人提供信用卡用于商品购买E.银行为消费者个人办理支票业务答案：ABD22.根据制定汇率的方法不同，汇率分为（）A.即期汇率B.远期汇率C.基准汇率D.套算汇率E.实际汇率答案：CD23.优先股股东具有的优先权表现在（）A.股息的优先分配权B.决策的优先投票权C.剩余资产的优先求偿权D.新股的优先认购权E.职位的优先选举权24.下列属于商业银行资产业务的有（）A.贷款B.向中央银行借款C.证券投资D.发行金融债券E.现金资产答案：ACE25.下列关于货币均衡的描述正确的有（）A.通货紧缩是货币均衡的一种外在体现B.货币均衡是市场供求均衡的一种反映C.货币均衡的实现离不开利率的调节D.货币均衡决定市场供求均衡E.货币均衡要求货币供给量与需求量完全相等答案：BC三、名词解释题（每小题3分）26.经济范畴的信用答案：经济范畴中的信用是指以偿还本金和支付利息为条件的借贷行为。
《金融法规(本科必修)》2017期末试题及答案
《金融法规(本科)》2017期末试题及答案
一、单项选择题(在以下各题的备选答案中只有一个是正确的。
请将正确答案的字母标号填在括号内。
多选不得分。
每题2分，共20分)
1．国际货币基金组织主要对会员国提供( )。
A．长期贷款 B．风险资本信贷C．战争赔款 D．中短期贷款
2．中国外汇交易中心实行( )。
A．会员制 B．公司制C．集团制 D．股份制
3．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( )。
A．过失 B．故意C．过错 D．欺诈
4．下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。
A．中国人民银行行长 B．中国农业发展银行行长
C．国家外汇管理局局长 D．中国证监会主席
5．银监会有义务对人民银行的提请监管的对象进行监管，在受到建议之日起( )内予以回复。
A．90日 B．60日C．30日 D．15日
6．商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付 ( )
A．税金
B．存款利息C．单位存款D．个人储蓄存款本金和利息
7．基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是( )。
A．信用证 B．支票
C本票 D．汇票
8．被担保的合同被确认无效后·，( )。
A．保证人仍应承担连带保证责任B．保证人不应承担连带保证责任
C．如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任
D．如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任9．受益人自( )起享有信托受益权。
A．信托财产转移占有之日．信托生效之日。
2017年金融学考试试题及答案
2017年金融考试试题及答案（答案附后）单项选择题1、外债的负债率指标的计算方法是（）。
A、外债余额/GNPB、外债还本付息/GNPC、外债余额/年出口额D、外债还本付息/年出口额2、SWIFT 汇兑形式属于下面哪种国际结算方式。
（）A、信汇B、票汇C、电汇D、托收3、下列属于优先股股东权利范围的是（）。
A、选举权B、被选举权C、收益权D、投票权4、西方国家所说的基准利率，一般是指中央银行的（）。
A、贷款利率B、存款利率C、市场利率D、再贴现利率5、下列不属于负债管理理论缺陷的是（）。
A、提高融资成本B、增加经营风险C、降低资产流动性D、不利于银行稳健经营1、我国货币制度规定人民币具有以下的特点（）。
A、人民币是可兑换货币B、人民币与黄金没有直接联系C、人民币是信用货币D、人民币具有无限法偿力E、人民币具有有限法偿力2、银行信用的特点包括（）。
A、买卖行为与借贷行为的统一B、以金融机构为媒介C、借贷的对象是处于货币形态的资金D、属于直接信用形式E、属于间接信用形式3、影响利率变动的因素有（）。
A、资金的供求状况B、国际经济政治关系C、利润的平均水平D、货币政策与财政政策E、物价变动的幅度4、金融发展对经济发展的作用体现在（）。
A、有助于资本积累B、有助于提高资源的使用效率C、有助于提高金融资产储蓄比例D、有助于提高经济效率5、金本位制下国际货币体系具有哪些特征。
（）A、黄金充当世界货币B、两种货币兑换以铸币平价为基准C、外汇收支具有自动调节机制D、汇率波动以黄金输送点为限1、政府、银行从国外借款应记入国际收支平衡表的借方。
（）2、金融深化论认为强化利率管制有利于促进经济发展。
（）3、一般而言，存款的期限越短，规定的法定准备率就越高。
（）4、国际货币基金组织使用的“货币”，其口径相当于使用的M2。
（）5、中央银行的货币发行在资产负债表中列在资产一方。
（）试题三1、下面哪种汇率制度不会导致货币供应量的长期扩张或收缩。
2017年10月高等教育自学考试金融法真题
2017年10月高等教育自学考试金融法真题(总分：100.00，做题时间：150分钟)一、单项选择题大题共25小题，每小题1分，共25分。
(总题数：25，分数：25.00)1.中央银行最核心的职责是（）。
（分数：1.00）A.公开市场操作B.依法制定和实施货币政策√C.保持币值稳定D.金融监管解析：2.商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之曰起（）。
（分数：1.00）A.1个月B.3个月C.6个月√D.12个月解析：3.我国《商业银行法》规定商业银行的第一位经营原则是（）。
（分数：1.00）A.安全性原则√B.流动性原则C.效益性原则D.政策性原则解析：4.我国《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。
（分数：1.00）A.10% √B.30%C.40%D.50%解析：5.外资银行的营业性机构不包括（）。
（分数：1.00）A.外商独资银行B.中外合资银行C.外国银行分行√D.外国银行代表处解析：6.信托关系中最核心的主体是（）。
（分数：1.00）A.受托人√B.委托人C.受益人D.信托人解析：7.存款合同成立的条件是（）。
（分数：1.00）A.双方协商一致B.客户递交申请书C.银行清点钱数D.银行接受存款并签发存款凭条、存单或登记存折予以确认√解析：8.下列银行业务可以适当收费的是（）。
（分数：1.00）A.储蓄开户B.同城同一银行人民币储蓄存款C.储蓄销户D.零钞清点整理储蓄业务√解析：9.银监会对个人银行账户有权（）。
（分数：1.00）A.查询√B.查询、冻结C.查询、冻结、扣划D.查询、扣划解析：10.银行客户自己不慎将密码告之他人，造成活期储蓄账户中钱款的损失，应由（）。
（分数：1.00）A.银行承担责任B.客户承担全部责任√C.银行和客户共同承担责任D.客户承担主要责任解析：11.下列关于银行清算中清偿顺序的表述错误的是（）。
（分数：1.00）A.优先支付清算的费用B.其次清偿所欠职工的工资和劳动保险费用C.个人储蓄存款的本金、利息后于有优先权的债权人受偿√D.股东分配剩余财产后于一般债权人的债权解析：12.中国银联的性质是（）。
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2017年10月高等教育自学考试全国统一命题考试
金融法试卷和答案
(课程代码05678)
本试卷共4页，满分100分，考试时间150分钟。
考生答题注意事项：
1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0.5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安排答题空间。
超出答题区域无效。
第一部分选择题
一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．中央银行最核心的职责是
A．公开市场操作 B．依法制定和实施货币政策
C．保持币值稳定 D．金融监管
2．商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起
A．1个月 B．3个月
C．6个月 D．12个月
3．我国《商业银行法》规定商业银行的第一位经营原则是
A.安全性原则 B．流动性原则
C．效益性原则 D．政策性原则
4．我国《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过
A．10％ B．30％ C．40％ D．50％
5．外资银行的营业性机构不包括
A．外商独资银行 B．中外合资银行
C．外国银行分行 D．外国银行代表处
6．信托关系中最核心的主体是
A．受托人 B．委托人 C．受益人 D．信托人
7．存款合同成立的条件是
A．双方协商一致
B．客户递交申请书
C．银行清点钱数
D.银行接受存款并签发存款凭条、存单或登记存折予以确认
8．下列银行业务可以适当收费的是
A．储蓄开户 B．同城同一银行人民币储蓄存款
C．储蓄销户 D．零钞清点整理储蓄业务
9．银监会对个人银行账户有权
A．查询 B．查询、冻结
C．查询、冻结、扣划 D．查询、扣划
10．银行客户自己不慎将密码告知他人，造成活期储蓄账户中钱款的损失，应由
A．银行承担责任 B．客户承担全部责任
C．银行和客户共同承担责任 D．客户承担主要责任
11．下列关于银行清算中清偿顺序的表述错误的是
A．优先支付清算的费用
B．其次清偿所欠职工的工资和劳动保险费用
C．个人储蓄存款的本金、利息后于有优先权的债权人受偿
D．股东分配剩余财产后于一般债权人的债权
12．中国银联的性质是
A．中国人民银行的下属机构
B．中国人民银行的下属事业单位
C．经中国人民银行批准成立的企业
D．社会中介组织
13．下列金融租赁业务，出租人可以免责的情形是
A．出租人利用自己的技能和判断为承租人选择供货人或租赁物
B．出租人为承租人指定供货人或租赁物
C．出租人擅自变更承租人已选定的供货人或租赁物
D．承租人自己选择供货人或者租货物
14．贷款人进行贷款审批的基本制度是
A．审贷分离、分级审批 B．审贷合一
C．行长负责制 D．中国人民银行审批制
15．某贷款人以股票向银行申请质押贷款，其主借款合同于2009年4月5日签订，质押合同于4月6日签订，4月7日向登记机构办理出质登记，4月8日获得所需贷款。
该质权设立的时间是
A．4月5日 B．4月6日
C．4月7日 D．4月8日
16．陈某拿着一张票面残缺2/5，其余部分图案、文字照样连接着的10元面额人
民币到银行兑换，银行应
A．不兑换 B．照原面额1/3兑换
C．兑换给陈某5元人民币 D．照原面额全额兑换
17．下列不属于狭义证券的是
A．股票 B．债券
C．基金 D．票据
18．依据《证券法》规定，公开发行包括向特定对象发行证券累计超过
A．10人 B．50人
C．100人D．200人
19．首次公开发行股票数量少于4亿股的，发行人及其主承销商向机构投资者网下配售的数量不得超过发行总量的
A．20％ B．25％
C．75％D．90％
20．发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一定期限内不得转让，这个期限
是
A．半年 B．一年
C．两年 D．三年
21．下列选项中不属于证券交易内幕信息知情人员的是
A．上市公司的董事 B．上市公司的监事
C.证券监管机构工作人员 D．持有公司3％股份的股东
22．下列有权公布人民币汇率的机构是
A．中国人民银行 B．中国人民银行授权中国外汇交易中心
C．国家外汇管理局 D．财政部
23．根据基金运作方式的不同，证券投资基金可以分为
A．公司型和契约型 B．单位型和基金型
C．开放式和封闭式 D．托管式和非托管式
24．下列选项中不可以成为金融期货合约标的物的是
A．证券 B．石油 C．汇率 D．利率
25．金融期货交易与商品期货交易的不同表现在
A．交易数量 B．交割地点 C．交割期 D.质量等级
第二部分非选择题
二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
26.再贴现率
27．贷记卡
28．固定利率
29．股票
30．可转换公司债券
三、简答题：本大题共4小题，每小题5分，共20分。
31．简述中国人民银行的地位。
32．简述借款人的权利。
33．简述人民币的发行原则。
34．简述股票终止上市的情形。
四、论述题：本大题共2小题，每小题10分，共20分。
35．试述我国银行经营的分业限制。
36．试述我国外债管理的主要内容。
五、案例分析题：本大题共2小题，每小题10分，共20分。
37．A公司向Y银行申请一笔1000万元的贷款，A公司以自己所有的价值500万元的
房屋一幢设定抵押，同时由B公司提供了保证，保证合同中B公司承担一般保证责任。
贷款合同到期后，A公司未能按时归还贷款。
根据Y银行掌握的情况，B公司资金雄厚，于是Y银行要求B公司归还1000万元贷款，但8公司行使了保证人的抗辨权，拒绝归还1000万元贷款。
问：(1)何谓保证人的抗辩权?(3分)
(2)B公司的拒绝是否有法律依据?(3分)
(3)B公司应该承担多少金额的保证责任?(4分)
38．A公司是一家大型企业，2012年，为扩大公司生产规模，该公司欲申请公开发行
股票以募集资金。
该公司在其招股说明书中声称：A公司是一家大型制造企业，是国内最大的某设备制造商，其自主开发的某技术居于国际领先地位，具有良好的市场发展
前景。
但实际情况是该公司的产品属于市场淘汰产品，其宣称的技术尚在研发过程中。
此外，A公司董事会通过给付会计师事务所高额报酬的方式，获得了会计师事务所无保留意见的财务会计报告，该财务会计报告故意遗漏了A公司拖欠大额贷款的事实，称其资产结构合理，具有持续的盈利能力。
A公司股票上市后，因为不具有良好的盈利能力，导致投资者遭受重大损失。
问：(1)A公司的招股说明书违反了《证券法》的什么规定?(3分)
(2)会计师事务所故意出具虚假的财务会计报告，应承担何种形式的法律责任? (3分)
(3)A公司的董事会是否应当对投资者的损失承担损害赔偿责任?(4分)。