自考金融法试题及答案
自考金融本科试题及答案
自考金融本科试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融市场的基本功能是（）。
A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 信息提供答案：A2. 以下哪项不是货币市场工具？（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 短期商业票据答案：C3. 信用风险是指（）。
A. 借款人无法按时偿还债务的风险B. 投资者无法及时获得投资回报的风险C. 市场利率变动导致资产价值下降的风险D. 公司经营不善导致股价下跌的风险答案：A4. 金融衍生品的主要功能是（）。
A. 投资B. 投机C. 套期保值D. 增加流动性答案：C5. 以下哪个指标用于衡量一个国家或地区的金融稳定性？（）。
A. 通货膨胀率B. 失业率C. 货币供应量D. 金融稳定性指数答案：D6. 股票的面值通常（）。
A. 等于市场价格B. 高于市场价格C. 低于市场价格D. 与市场价格无关答案：D7. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。
A. 发行货币B. 制定货币政策C. 管理外汇储备D. 直接参与商业贷款答案：D8. 国际收支平衡表中，经常账户包括（）。
A. 商品贸易B. 服务贸易C. 资本转移D. 金融资产交易答案：A9. 以下哪个因素不会影响汇率变动？（）。
A. 利率差异B. 通货膨胀率C. 政治稳定性D. 气候条件答案：D10. 金融监管的主要目的是（）。
A. 促进金融创新B. 保护投资者利益C. 增加金融机构利润D. 减少金融风险答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 以下哪些属于金融市场的参与者？（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 金融机构答案：ABCD2. 以下哪些是货币政策工具？（）。
A. 公开市场操作B. 存款准备金率C. 利率政策D. 汇率政策答案：ABC3. 以下哪些属于金融监管的内容？（）。
A. 市场准入监管B. 业务运营监管C. 风险管理监管D. 退出机制监管答案：ABCD4. 以下哪些是金融创新的驱动因素？（）。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的核心目的是（）A. 维护金融市场秩序B. 促进金融创新C. 保护投资者利益D. 确保金融机构盈利答案：A2. 下列哪项不是金融法调整的对象？（）A. 银行业务B. 证券交易C. 保险合同D. 房地产交易答案：D3. 根据金融法规定，金融机构在进行信贷活动时，必须遵循的原则是（）A. 自愿性原则B. 公平性原则C. 诚实信用原则D. 风险控制原则答案：C4. 金融监管机构对金融机构进行监管的主要目的是什么？（）A. 确保金融机构的盈利能力B. 维护金融市场的稳定C. 提高金融机构的服务质量D. 保护金融机构的权益答案：B5. 在我国，金融法的制定和实施主要由哪个部门负责？（）A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家发展和改革委员会答案：A6. 金融法中的“反洗钱法”主要针对的是（）A. 非法集资B. 洗钱活动C. 金融欺诈D. 内幕交易答案：B7. 根据金融法，金融机构在进行外汇交易时，需要遵守的基本原则是（）A. 自由兑换原则B. 市场准入原则C. 外汇管制原则D. 汇率稳定原则答案：C8. 金融法中关于“存款保险制度”的主要作用是（）A. 保障银行利润B. 保护存款人利益C. 促进银行竞争D. 增加银行资本答案：B9. 下列哪项不属于金融法中的“金融消费者权益保护”内容？（）A. 信息披露B. 公平交易C. 反垄断D. 隐私保护答案：C10. 金融法规定的“金融许可证制度”是为了（）A. 限制金融机构数量B. 规范金融市场准入C. 增加政府财政收入D. 保护金融机构权益答案：B二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）A. 合法性原则B. 公平性原则C. 稳定性原则D. 效率性原则E. 诚实信用原则答案：A, B, C, E12. 金融法调整的金融关系包括（）A. 金融机构之间的债权债务关系B. 金融机构与客户之间的服务关系C. 金融机构内部的劳动关系D. 金融机构与政府之间的监管关系E. 金融机构与投资者之间的投资关系答案：A, B, D, E13. 金融监管的目的包括（）A. 防范金融风险B. 促进金融市场发展C. 保护金融消费者权益D. 维护金融市场秩序E. 增加政府税收答案：A, B, C, D14. 根据金融法，金融机构在进行业务活动时，需要遵守的法律法规包括（）A. 银行法B. 证券法C. 保险法D. 反洗钱法E. 民法典答案：A, B, C, D15. 金融法中规定的金融消费者权益包括（）A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 安全保障权E. 隐私权答案：A, B, C, D, E三、判断题（每题1分，共5分）16. 金融法只适用于金融机构，与普通消费者无关。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不属于金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定2. 金融法中关于存款保险制度的相关规定，以下说法正确的是：A. 存款保险由银行自愿参加B. 存款保险覆盖所有银行存款C. 存款保险的赔付限额由银行自行决定D. 存款保险的赔付限额由国家统一规定3. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 买卖政府债券D. 从事房地产开发4. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司5. 根据金融法，以下哪种情况下，银行可以拒绝客户的提款请求？A. 客户账户余额不足B. 客户未携带身份证件C. 客户账户被冻结D. 银行系统故障6. 金融法规定，银行在进行贷款业务时，必须对借款人进行以下哪项审查？A. 信用记录B. 财产状况C. 贷款用途D. 所有上述选项7. 根据金融法，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度8. 金融法规定，证券公司在进行证券交易时，必须遵守以下哪项原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 所有上述选项9. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司在承保时，必须遵循以下哪项原则？A. 风险共担原则B. 利益最大化原则C. 客户至上原则D. 利润最大化原则10. 金融法规定，以下哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定答案：1. C2. D3. D4. D5. C6. D7. C8. D9. A 10. C二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法规定，以下哪些行为属于非法集资？A. 未经批准，擅自向社会公众募集资金B. 以虚假的证明文件骗取资金C. 以高额回报为诱饵，吸引公众投资D. 以合法形式掩盖非法集资行为12. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的哪些行为属于操纵市场？A. 通过虚假信息影响证券交易价格B. 利用资金优势操纵证券交易价格C. 利用信息优势操纵证券交易价格D. 利用技术手段操纵证券交易价格13. 金融法规定，金融机构在进行信贷业务时，需要遵循以下哪些原则？A. 风险控制原则B. 公平竞争原则C. 客户利益优先原则D. 合法合规原则14. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的哪些条款属于无效条款？A. 免除保险公司责任的条款B. 限制被保险人权利的条款C. 违反法律强制性规定的条款D. 违反公序良俗的条款15. 金融法规定，以下哪些行为属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度答案：11. ABCD 12. ABCD 13. ABD 14. ABCD 15. ABD三、判断题（每题1分，共10分）16. 根据金融法，所有的金融活动都必须接受金融监管机构的监管。
金融法自考本科试题及答案
金融法自考本科试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，必须经( )A. 国务院批准B. 银监会审查批准C. 工商行政管理部门登记D. 地方人民政府同意答案：B2. 在我国，金融债券的发行主体主要是( )A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于商业银行的“三性”原则？( )A. 安全性B. 流动性B. 盈利性D. 多样性答案：D4. 我国《证券法》规定，证券交易的直接目的是( )A. 融资B. 投资C. 套期保值D. 赚取差价答案：D5. 根据《保险法》，保险公司的资金运用不得用于( )A. 银行存款B. 买卖政府债券C. 投资设立证券经营机构D. 投资设立基金管理公司答案：C6. 金融监管的核心目标是( )A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防范金融风险D. 促进金融创新答案：C7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理的基本原则是( )A. 经常项目可兑换B. 资本项目可兑换C. 经常项目和资本项目完全可兑换D. 经常项目和资本项目部分可兑换答案：A8. 在金融市场上，中央银行通常通过( )来调控货币供应量。
A. 利率调整B. 公开市场操作C. 存款准备金率调整D. 所有以上选项答案：D9. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在进行客户身份识别时，应遵循的原则是( )A. 客户自愿原则B. 风险为本原则C. 利益最大化原则D. 客户隐私保护原则答案：B10. 下列哪项不是金融衍生工具的基本功能？( )A. 风险转移B. 价格发现C. 投机D. 增加税收答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司可以采取的方式包括( )A. 发起设立B. 募集设立C. 政府设立D. 私人设立答案：A, B12. 在金融市场中，货币市场主要包括( )A. 同业拆借市场B. 股票市场C. 票据市场D. 外汇市场答案：A, C13. 商业银行的表外业务包括( )A. 信用卡业务B. 信用证业务C. 金融期货交易D. 金融期权交易答案：B, D14. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金财产的运用应当遵循的原则包括( )A. 风险分散原则B. 收益最大化原则C. 成本效益原则D. 风险与收益相匹配原则答案：A, D15. 金融监管机构对银行业金融机构进行监管时，主要关注的风险包括( )A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 所有金融衍生工具都具有杠杆效应。
2020年10月自考05678金融法试题及答案
全国2020年10月高等教育自学考试金融法课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1、下列有关中央银行性质的描述，错误的是（D）A、发行货币的银行B、银行的银行C、政府的银行D、经营的银行2、下列属于银监会现场监管措施的是（A）A、询问银行工作人员B、要求银行报送统计报表C、要求银行报送审计资料D、查询银行工作人员账户3、我国商业银行是（C）A、社会团体B、垄断企业C、企业法人D、合伙企业4、下列关于资本充足率概念的表述，正确的是（C）A、银行资本与银行资产之比B、银行资本与银行负债之比C、银行资本与经过风险加权后的银行资产之比D、银行资本与经过风险加权后的银行负债之比5、下列不属于设立信托公司条件的是（B）A、有符合《公司法》规定的公司章程B、最低限额注册资本为5000万元人民币C、有符合要求的营业场所D、具有健全的组织机构6、账户实名制的意义不包括（D）A、有利于保护真正存款人利益B、有利于建立个人信用C、有利于国家税收管理D、有利于开通网络银行7、储蓄存款的特征是（A）A、遵循自愿性和有偿性，存款人可以随时提取现金B、遵循自愿性和有偿性，存款人需预约方可提取现金C、遵循自愿性和开放性，存款人可以随时提取现金D、遵循自愿性和开放性，存款人需预约方可提取现金8、委托他人代取活期存款需要提交的证明文件是（B）A、存款人身份证B、存折C、取款人身份证D、委托授权书9、承担信用贷款风险的主体是（C）A、借款人B、借款人与金融机构C、金融机构D、保险公司10、在我国，存贷款利率的确定方式是（D）A、金融机构自主确定B、完全市场化C、借贷双方自行协商确定D、受中央银行管控11、王某向银行贷款10万元，李某为此笔债务提供担保，条件是要求王某将其名下商品房抵押给自己，此种担保的担保叫做（B）A、物的担保B、反担保C、单一担保D、保证12、法律规定抵押权与其担保的债权关系是（B）A、债权与抵押权不一定同时存在B、债权消灭，抵押权也消灭C、抵押权消灭，债权同时消灭D、债权消灭，抵押权不一定消灭13、自由外汇在外汇管制国家的作用不包括（D）A、国际支付手段B、信用手段C、国际储备手段D、价值尺度14、下列属于经常项目收支的是（A）A、劳务收支B、直接投资C、长期贷款D、证券投资15、金融机构有权确定的利率是（B）A、优惠贷款率B、贴现利率C、罚息利率D、再贷款利率16、银行卡按信誉等级来分，可以分为（D）A、单位卡和个人卡B、人民币卡与外币卡C、信用卡与借记卡D、金卡与普通卡17、个人申领信用卡，应当向发卡银行提供（C）A、户口本B、资产证明C、身份证D、收入证明18、我国已发行的证券衍生品种包括认股权证、认沽权证和（A）A、可转换公司债B、股票期权C、指数期货D、国债期货19、证券的代销、包销期限最长不得超过（C）A、30日B、60日C、90日D、120日20、我国证券交易所交易时间的前市是指（B）A、上午8：30—11：00B、上午9：30～11：30C、下午13：00—15：00D、下午13：30～15：3021、对上市公司的收购完成后，应当将收购情况报告中国证监会和证券交易所的期限是（C）A、5日B、10日C、15日D、20日22、发行公司债券，累计债券总额不超过公司净资产额的（D）A、10%B、20%C、30%D、40%23、私募基金是指（B）A、针对不特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金B、针对特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金C、针对不特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金D、针对特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金24、集中交易标准化远期合约的交易形式叫（B）A、朔权交易B、期货交易C、远期交易D、掉期交易25、下列有关期货交易所的描述，错误的是（A）A、可以买卖期货合约B、不以盈利为目的C、不参与期货价格形成D、一般实行会员制二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析全国2019年10月高等教育自学考试金融法（一）试题课程代码：00256一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行总行行长由（）A.国家主席提名B.全国人民代表大会提名C.国务院总理提名D.全国人大常委会提名2.下列银行不属于国有独资商业银行的是（）A.中国农业银行B.中国建设银行C.中国进出口银行D.中国银行3.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于日常转账结算与现金收付的账户是（）A.一般存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.基本账户4.根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述，正确的是（）A.设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准B.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低限额，必要时可以酌情降低。
C.国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设立D.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以取得法人资格，以其全部法人财产承担民事责任5.对于个人储蓄存款，商业银行在什么情况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？（）A.法律有规定B.行政法规有规定C.地方法规有规定D.部门规章有规定6.下列可发行可转换公司债券的是（）A.股份有限公司B.国有独资公司C.有限责任公司D.合伙企业7.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以（）A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务8.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇（）A.应全部存入外汇指定银行B.应全部卖给外汇指定银行C.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行D.由中方投资者持有9.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是（）1A.6个月B.1年C.2年D.5年10.金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？（）A.中国人民银行B.外汇管理机关C.中国银行D.国务院11.城市信用社的社员能以（）A.货币资金投资入股B.实物投资入股C.土地、建筑物投资入股D.工业产权投资入股12.长期贷款展期期限累计不得超过（）A.1年B.原贷款期限的一半C.原贷款期限D.3年13.借款人应当按中国人民银行的规定与其开立哪个账户的贷款人建立贷款主办银行关系？（）A.储蓄账户B.存款账户C.现金账户D.基本账户14.经批准设立的基金应当委托（）A.基金设立人作为基金托管人B.商业银行作为基金托管人C.基金管理公司作为基金托管人D.一般公司作为基金托管人15.《外资金融机构管理条例》不适用于（）A.外国银行中国分行B.中外合资经营的银行C.总行在中国境内的外国资本的银行D.在我国境内的外资保险公司16.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
2022年4月自考05678金融法真题试卷
2022年4月自考05678金融法真题试卷一、单项选择题:本大题共25小题，每小题1分，共25 分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1.根据《中国人民银行法》的规定，有权提名中国人民银行总行行长的是A.国家主席B.国务院总理c.全国人大D.主管金融的国务院副总理2.商业银行法入机构筹建延期的最长期限为A.1个月B.3个月C.6个月D. 12个月3.银行业金融机构拆入资金的最长期限为A.6个月B.9个月c.1年D.2年4.根据我国法律规定，商业银行的资本充足率不得低于A. 6%B. 8%c. 10%D.12%5.下列不属于《商业银行法》立法目的的是A.制定货币政策B.保护存款人和其他客户的合法利益C.规范商业银行的行为D.维护金融市场秩序6.学理上一般把作为个人家庭财产管理工具的传统信托称为A.商业信托B.金融信托c.民事信托D.证券信托7.贷款合同是A.实践性合同B.诺成性合同c.抵押合同D.质押合同8.相对于贷款利息的风险性，银行因提供结算、担保等中间业务而收取的手续费是一项A.无风险收入B.低风险收入C.高风险收人D.主要收入9.有权查询个人银行账户，并采取临时冻结措施的是A.银保监会B.外汇管理局c.财政部D.中国人民银行10.银行客户未能妥善保管印章而被他人盗用遭受损失时，应由A.客户承担主要责任B.银行承担主要责任c.客户承担责任D.银行承担责任11.存款时不确定存期，再次存入本金可以随时支取的存款，其利率最高不超过整存整取1年期存款利率的6折的存款种类是A.活期存款B.定期存款c.定活两便存款D.通知存款12.李某犯有非法吸收公众存款罪且数额巨大，对其判处的罚金最高可达A.10万元B. 20万元C .50万元D. 60万元`13.按照贷款组织方式，贷款可以分为单一银行贷款和A.信用贷款B.自营贷款c.短期贷款D.银团贷款14.按照《商业银行法》的规定，我国实行的贷款管理制度是A.审贷分离B.分级审批c.行长负责制D.审贷分离，分级审批15.某贷款人以股票向银行申请质押贷款，主贷款合同于2018年4月5日签订，质押合同于4月6日签订并交付实物，4月7日向登记机构办理出质登记，4月8日获得所需贷款。
2020年04月自考05678金融法试题及答案
全国2020年4月高等教育自学考试金融法课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
1、中央银行与银监会之间的监管合作事项包括（B）A、发行货币B、信息共享C、经理国库D、制定汇率2、《商业银行法》的立法目的不包括（D）A、保护存款人合法利益B、维护金融市场秩序C、保护商业银行合法利益D、维护商业市场秩序3、下列有关外国银行代表处描述正确的是（A）A、不得从事经营性业务B、行为产生的责任自行承担C、其各项活动依靠自律监管D、其设立无须银监会审批4、信托公司运用固有财产经营的业务称为（B）A、委托业务B、固有业务C、保管业务D、托管业务5、与商业银行相比，下列不属于财务公司特点的是（C）A、主要经营批发性金融业务B、不办理小宗存贷款业务C、服务对象主要是外资企业D、不开立私人账户6、《商业银行法》规定企事业单位可以在商业银行开立多少个办理日常转账结算和现金收付的基本账户？（A）A、一个B、二个C、三个D、四个7、活期存款是指（A）A、无期限限制，存款人可以随时提取的存款B、无期限限制，存款人需预约提取存款C、有期限限制，存款人可以随时提取的存款D、有期限限制，存款人需预约提取存款8、下列有关无人继承存款的描述正确的是（B）A、群众团体职工的存款收归团体所有B、国家机关职工的存款收归国家所有C、集体所有制企业职工的存款收归国家所有D、全民所有制企业职工的存款收归企业所有9、贷款人购买未到期商业汇票，向贴现客户贷出资金的贷款形式叫（C）A、担保贷款B、保证贷款C、票据贴现D、信用贷款10、有权决定减息、免息的机构是（A）A、国务院B、中央银行C、财政部D、商业银行11、下列可以作为保证人的主体是（C）A、国家机关B、学校C、企业法人D、医院12、我国《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的（D）A、5%B、10%C、15%D、20%13、直接投资、证券投资属于（C）A、经常项目B、单方转移C、资本项目D、贸易收支14、我国外汇担保的审批机关是（A）A、国家外汇管理局B、商务部C、中国人民银行D、国务院15、人民币汇率定值的基础是（B）A、黄金B、商品价值C、美元D、发行量16、中国人民银行规定使用ATM机取款的上限是人民币（D）A、5000元B、10000元C、15000元D、20000元17、准贷记卡的透支期限最长为（B）A、30天B、60天C、90天D、120天18、按照投资主体及资金来源的不同，我国上市公司的原票可分为国有股、法人股和（C）A、个人股B、普通股C、社会公众股D、人民币普通股19、股票发行采用代销方式的，代销期限届满，发行失败的法定标准是向投贷者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量的（B）A、60%B、70%C、80%D、90%20、某公司董事长在其公司公布业绩不佳的财务报告前，卖空其所持本公司的股票，此行为是（A）A、内幕交易B、正常交易C、操纵市场D、欺诈客户21、我国公司在境内发行的可转换债券，其基准股票为（A）A、A股B、B股C、H股D、T股22、1868年11月组建的“海外和殖民地政府信托投资”是（C）A、世界上第一家投资公司B、世界上第一家信托公司C、世界上第一只基金D、世界上第一家融资公司23、公募基金是指（B）A、向社会大众募集设立的基金B、向社会大众公开募集设立的基金C、向不特定投资人募集设立的基金D、向特定投资人公开募集设立的基金24、通过买卖期货合约，期货交易的最终目的是（D）A、减少交易手续费B、转移商品所有权C、为了获取履约保证金D、回避现货价格风险25、根据交易品种，期货交易可以分为两大类，它们是（B）A、商品期货和实物期货B、商品期货和金融期货C、能源期货和货币期货D、股指期货和利率期货二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
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全国2010年10月自学考试金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．我国农村信用社的入股方式是( )
A．债权入股B．实物资产入股
C．货币资金入股D．有价证券入股
2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ) A．中国农业银行B．中国进出口银行
C．交通银行D．招商银行
3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于
．．．．( )
A．5％B．6％
C．7％D．8％
4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )
A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀
C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩
D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
5．金融租赁的对象一般是( )
A．股票B．债券
C．固定资产D．基金
6．“为储户保密”原则的含义是( )
A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
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7．我国法律禁止
．．作为担保人的主体是( )
A．企业B．银行
C．个人D．学校
8．我国法律禁止
．．设定抵押的财产有( )
A．土地所有权B．房产
C．汽车D．股票
9．人民币发行的原则有( )
A．集中发行原则B．境外发行原则
C．分散发行原则D．自由发行原则
10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过
．．．．( )
A．三分之一B．四分之一
C．五分之一D．六分之一
11．外汇管理的基本原则包括( )
A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动
C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制
12．下列不属于
．．．借记卡的是( )
A．转账卡B．专用卡
C．信用卡D．储值卡
13．我国目前的人民币汇率制度是( )
A．国家严格管理控制
B．双重汇率
C．单一的、有管理的浮动汇率
D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14．经国务院授权的利率主管机构是( )
A．银监会B．中国人民银行
C．中国银行D．财政部
15．我国外汇担保的审批机关是( )
A．国家外汇管理局B．中国人民银行
C．财政部D．中国银行
16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( )
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A．1000元B．5000元
C．10000元D．20000元
17．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( )
A．1000万元B．3000万元
C．5000万元D．6000万元
18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于
．．．．( )
A．3年B．5年
C．7年D．10年
19．在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为( ) A．债券基金B．货币市场基金
C．股票基金D．混合基金
20．期货合约上市商品具有的特征是( )
A．价格波动小B．不容易分级
C．供需量小D．易于储存
21．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )
A．1％B．3％
C．5％D．10％
22．具有透支功能的银行卡是( )
A．转账卡B．储值卡
C．贷记卡D．储蓄卡
23．对我国来说，外汇的作用主要是( )
A．国际贸易中的价值尺度和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段
C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段
24．我国管理和调节人民币汇率的机构是( )
A．国务院B．中国人民银行
C．银监会D．中国银行
25．下列不属于
．．．传统套汇行为的是( )
A．直接套汇B．代支付套汇
C．贸易套汇D．骗购外汇
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二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．商业银行
27．汇率
28．银行卡
29．可转换公司债券
30．证券投资基金
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
32．简述贷款活动的基本原则。
33．简述外汇管理的意义。
34．简述股票的特征。
四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35．试论商业银行的设立条件及程序。
36．试论银行与客户关系的基本原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37．甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。
后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。
于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。
问：(1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理?
(2)本案中担保合同是否有效?为什么?
(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?
38．2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。
虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。
于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。
除李父外，
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李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。
2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。
问：(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?
(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?
(3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么?
2010年10月自考金融理论与实务答案
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