2019年10月全国自考金融法真题
2019年10月高等教育自学考试全国统一命题考试真题
2019年10月高等教育自学考试全国统一命题考试真题中央银行概论（课程代码00074）第一部分选择题—、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1、瑞典国家银行被认为是中央银行的先驱，它最先拥有的中央银行职能是A.政府的银行B.银行的银行C.发行的银行D.监管的银行2、中国人民银行成立于A.1948年B.1949年C.1953年D.1983年3、在欧洲中央银行成立前，中央银行的执行、决策和监督权力分别由不同机构承担的国家主要有A.日本、韩国B.美国、英国C.澳大利亚、新西兰D.法国、比利时4、西非国家中央银行制度的类型是A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.准中央银行制度D.跨国中央银行制度5、中央银行与政府的关系中独立性较弱的是A.英国B.德国C.巴西D.日本6、2003年国务院在中国人民银行职责和编制调整通知中，强调中国人民银行的主要职责之一是推动建立社会信用体系，管理信贷A.信用所B.征信业C.征信局D.信用中心7、选用基础货币作为操作目标比银行准备金更为有利，原因是A.它的数额固定B：它考虑到商业银行的库存现金C.它的阶段性强D.它考虑到社会公众的通货持有量8、按照《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策的最终目标是A.稳定币值、发展经济B.发展经济、稳定币值C.稳定币值、以此促动经济发展D.发展经济、以此促动币值稳定9、当一国经济处于衰退状况时，中央银行应该A.提升法定存款准备金率B.降低法定存款准备金率C.提升再贴现利率D.在公开市场中卖出证券10、当房地产市场过热、价格过快上涨时，中央银行能够采用的选择性货币政策工具是A.消费者信用控制B.不动产信用控制C.证券市场信用控制D.优惠利率11、中央银行最重要的业务特权、最重要的负债业务是A.货币发行业务B.存款业务C.发行中央银行负债D.资本业务12、决定人民币的种类、版别、票面式样、面额等的权力被称为A.人民币的发行权B.人民币的控制权C.人民币的决定权D.人民币的设计权13、与黄金相比，外汇资产A.管理财高B.不具收益性C.风险小D.变现水平强14、美国联邦储备体系的支付系统由A.私营清算机构运营B.中央银行直接拥有并运营C.金融机构运营D.非金融机构营15、支付系统处理和实现的主要技术手段是A.清算B.结算C.现金结算D.转账结算16、金融统计对象是A.以货币和资金运动为核心的金融活动B.以金融市场和金融机构为核心的金融活动C.以融资主体和融资形式为核心的金融活动D.以金融工具和金融交易为核心的金融活动17、在各国金融监管管理技术手段体系中，被视为辅助性稳定器的是A.预防性监管B.存款保险制度C.紧急救援D.流动性管制18、从历史发展来看，最早的金融管理当局仅限于A.货币的统一发行B.注册登记等行政管理C.提取存款准备金D.代理国库19、当前我国的金融监管体制模式基本上属于A.集中监管B.市场监管C.分业监管D.混业监管20、金融稳定的核心是A.币值稳定B.支付结算体系稳健高效运行C.银行业稳定D.宏观金融体系运行良好二、多项选择题：本大题共5小题，每小题2分，共10分。
金融法自考本科试题及答案
金融法自考本科试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，必须经( )A. 国务院批准B. 银监会审查批准C. 工商行政管理部门登记D. 地方人民政府同意答案：B2. 在我国，金融债券的发行主体主要是( )A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于商业银行的“三性”原则？( )A. 安全性B. 流动性B. 盈利性D. 多样性答案：D4. 我国《证券法》规定，证券交易的直接目的是( )A. 融资B. 投资C. 套期保值D. 赚取差价答案：D5. 根据《保险法》，保险公司的资金运用不得用于( )A. 银行存款B. 买卖政府债券C. 投资设立证券经营机构D. 投资设立基金管理公司答案：C6. 金融监管的核心目标是( )A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防范金融风险D. 促进金融创新答案：C7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理的基本原则是( )A. 经常项目可兑换B. 资本项目可兑换C. 经常项目和资本项目完全可兑换D. 经常项目和资本项目部分可兑换答案：A8. 在金融市场上，中央银行通常通过( )来调控货币供应量。
A. 利率调整B. 公开市场操作C. 存款准备金率调整D. 所有以上选项答案：D9. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在进行客户身份识别时，应遵循的原则是( )A. 客户自愿原则B. 风险为本原则C. 利益最大化原则D. 客户隐私保护原则答案：B10. 下列哪项不是金融衍生工具的基本功能？( )A. 风险转移B. 价格发现C. 投机D. 增加税收答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司可以采取的方式包括( )A. 发起设立B. 募集设立C. 政府设立D. 私人设立答案：A, B12. 在金融市场中，货币市场主要包括( )A. 同业拆借市场B. 股票市场C. 票据市场D. 外汇市场答案：A, C13. 商业银行的表外业务包括( )A. 信用卡业务B. 信用证业务C. 金融期货交易D. 金融期权交易答案：B, D14. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金财产的运用应当遵循的原则包括( )A. 风险分散原则B. 收益最大化原则C. 成本效益原则D. 风险与收益相匹配原则答案：A, D15. 金融监管机构对银行业金融机构进行监管时，主要关注的风险包括( )A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 所有金融衍生工具都具有杠杆效应。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案金融法是研究金融活动中的法律规范和法律关系的学科，它在维护金融市场秩序、保护金融消费者权益、促进金融创新等方面发挥着重要作用。
自考金融法的试题通常包括单选题、多选题、判断题、简答题和案例分析题等类型，旨在考察学生对金融法基础理论、金融法律法规、金融业务操作等方面的掌握程度。
单选题1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立必须经（）批准。
A. 国务院B. 银监会C. 人民银行D. 财政部2. 下列哪项不属于金融法的基本原则？A. 公平性原则B. 合法性原则C. 效率性原则D. 垄断性原则多选题1. 以下哪些属于金融法的调整对象？（）A. 银行业务B. 证券交易C. 保险合同D. 民间借贷2. 金融监管机构在监管过程中应遵循的原则包括（）。
A. 独立性原则B. 透明性原则C. 公平性原则D. 效率性原则判断题1. 金融法只涉及银行业务，不包括证券和保险业务。
（错误）2. 金融消费者在金融活动中享有知情权和选择权。
（正确）简答题1. 简述金融法的作用。
2. 描述金融监管的目的和基本方法。
案例分析题案例：某银行在未经客户同意的情况下，擅自将客户的个人信息提供给第三方，导致客户遭受经济损失。
请分析银行的行为是否违反了金融法，并说明理由。
答案单选题1. B2. D多选题1. ABC2. ABCD判断题1. 错误2. 正确简答题1. 金融法的作用主要体现在以下几个方面：首先，它通过规范金融活动，维护金融市场的秩序，防止金融风险的发生；其次，它保护金融消费者的合法权益，提高金融活动的透明度；再次，它促进金融创新，为金融业的发展提供法律支持；最后，它还有助于实现金融资源的合理配置，促进经济的健康发展。
2. 金融监管的目的在于维护金融市场的稳定，保护投资者和消费者的利益，促进金融市场的健康发展。
基本方法包括：制定和执行金融法规，对金融机构进行监管和检查，对金融市场进行监测和分析，以及对违规行为进行处罚。
全国20XX年10月高等教育自学考试《金融法》真题-自学考试.doc
全国2009年10月高等教育自学考试《金融法》真题-自学考试全国2009年10月高等教育自学考试《金融法》真题，课程代码：05678。
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是()A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.证券交易所2.我国对银行业负有监管职责的机构是()A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会D.财政部3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币()A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是()A.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会D.国务院5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的()A.20%B.30%C.50%D.75%6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种()A.监管法律关系B.契约关系C.担保关系D.投资关系7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为()A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是()A.公安局B.当地县政府C.公证处D.村委会9.按照贷款是否有担保，贷款可分为()A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是()A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.商业银行11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权()A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人约定D.由政府根据经济发展状况决定12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的()A.10%B.20%C.30%D.40%13.负责残损人民币收回和销毁的机构是()A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为()A.价值尺度、储备手段B.支付手段、储备手段C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段15.在我国，外汇管理的职能部门是()A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局D.商务部16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为()A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30%～50%B.每日万分之五C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50%~100%D.每日万分之二17.信用卡遗失后被人冒用，其责任()A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担D.由发卡银行承担123。
2019年10月全国自考金融法试题
2019年10月全国自考金融法试题一、单项选择题:1.下列关于中国人民银行分支机构地位的表述,正确的是A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,具有独立的地位B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,不具有独立的地位C.分支机构可以自行任命行长D.分支机构的日常工作由当地政府统一领导2.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元3.下列银行中,属于政策性银行的是A.中国工商银行B.中国建设银行C.中国农业发展银行D.中国农业银行4.在信托法律关系中,下列不属于受托人权利的是A.占有信托财产B.把信托财产变为自己的固有财产C.经营管理信托财产D.从委托人处取得信托报酬5.申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是A.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币1亿元B.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币5亿元C.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币8亿元D.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币10亿元6.根据我国法律规定,有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门不包括A.法院B.安全部门C.海关D.工商行政管理机关7.甲银行向客户发放了4年期的贷款,贷款到期后,客户要求贷款展期,按照规定,该笔贷款展期累计不得超过A.1年B.2年C.3年D.4年8.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户,称为A.一般存款账户B.临时账户C.专用存款账户D.基本存款账户9.按照贷款有无担保,贷款可以分为A.信用贷款、担保贷款和票据贴现B.信用贷款、担保贷款和委托贷款C.信用贷款、担保贷款和自营贷款D.委托贷款、担保贷款和票据贴现10.《贷款通则》中规定的贷款人的义务是A.要求借款人提供与借款相关的资料B.根据借款人的条件,决定贷与不贷C.依约从借款人账户上划收贷款本金与利息D.公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件11.下列关于保证人资格的表述,不正确的是A.学校不得为保证人B.医院不得为保证人C.幼儿园不得为保证人D.企业法人的分支机构即使有法人的书面授权,也不得为保证人12.根据国民经济和社会发展计划来发行货币,指的是人民币发行原则中的A.经济发行原则B.计划发行原则C.集中发行原则D.统一发行原则13.在我国,对于残损人民币的兑换,如果票面残缺1/5以上至1/2,其余部分图案文字能照原样连接者,可以A.全额兑换B.半数兑换C.超额兑换D.不予兑换14.在我国境内,金融机构经营外汇业务须经过批准,领取经营外汇业务许可证。
全国2019年10月自考00066货币银行学试题及答案
D019·00066（通卡）绝密★考试结束前2019年10月高等教育自学考试全国统一命题考试货币银行学试题课程代码:00066请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分注意事项：1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题：本大题共15小题，每小题1分，共15分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1.由计算机系统储存和处理的存款货币是A.实物货币B.金属货币C.劳动货币D.电子货币2.以商品形式提供给工商企业的信用是A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用3.某日伦敦外汇市场英镑对美元汇率为1英镑=1.2732美元。
这种汇率标价方法属于A.直接标价法B.间接标价法C.美元标价法D.套算汇率4.以弥补财政赤字为目的参与货币市场的机构是A.政府B.保险公司C.商业银行D.中央银行5.期权合约属于金融市场基本要素中的A.管理方式B.交易主体C.交易工具D.交易价格6.公式1/P=kR/M表述的是A.剑桥方程式B.现金交易方程式C.平方根法则D.弗里德曼的货币需求理论7.我国货币层次划分中的M是A.流通中的现金B.企业定期存款C.证券公司客户保证金D.单位活期存款8.因工会要求提高工资而引起的通货膨胀属于A.需求拉上型通货膨胀B.结构型通货膨胀C.成本推动型通货膨胀D.收入型通货膨胀9.银团贷款又称为A.福费廷B.国际保理C.辛迪加贷款D.包买票据业务10.交易数据输入错误属于商业银行风险中的A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.流动性风险11.证券承销方式中对证券公司风险最大的是A.推销B.助销C.余额包销D.全额包销12.政策性金融机构的一般职能是A.倡导性职能B.选择性职能C.补充性职能D.金融中介职能13.中央银行最重要的负债业务是A.再贴现B.货币发行C.再贷款D.外汇储备管理14.调整利率是金融监管的A.法律手段B.行政手段C.经济手段D.稽核征信手段15.以下属于紧缩性货币政策的是A.降低存款准备金率B.提高再贴现率C.央行购进有价证券D.刺激消费信用二、多项选择题：本大题共10小题，每小题2分，共20分。
自考金融法复习题
自考金融法复习题一、选择题1.金融法是指什么？A.对金融机构进行监管的法律规范B.规范金融市场交易行为的法律规定C.调节金融与实体经济之间关系的法律制度D.以上皆是2.下列哪项不属于金融法的内容？A.金融市场组织与运行B.金融机构的法定行为C.金融合同的订立与履行D.金融产品的研发与销售3.金融法的基本原则包括以下哪些？A.法律面前人人平等B.自由开放与国家监管相结合C.保护金融市场的公正与公平D.以上皆是4.金融监管的目的是什么？A.保护金融机构的利益B.维护金融市场的秩序与稳定C.限制金融市场的自由发展D.促进金融业务的创新5.下列哪个部门负责制定和发布金融法规？A.国务院B.最高人民法院C.人民银行D.最高人民检察院二、判断题1.金融法属于经济法的范畴。
A.是B.否2.金融法的特点之一是高度专业性。
A.是B.否3.金融法主要通过立法形式进行规范。
A.是B.否4.金融监管机构的职能是维护金融机构的利益。
A.是B.否5.金融法的基本原则包括公开透明和保护当事人合法权益。
A.是B.否三、简答题1.请简要概述金融法的研究对象和范畴。
金融法的研究对象是金融法律关系，即金融市场主体之间在金融活动中产生的各种法律关系。
金融法的范畴包括金融市场、金融机构、金融产品和金融合同等方面的法律规范。
金融法的研究内容涉及金融法规的制定与发布、金融机构的设立与运营、金融产品的研发与销售以及金融合同的订立与履行等。
2.金融法与其他法律学科的关系是什么？金融法与其他法律学科存在紧密的联系和相互影响。
首先，金融法与经济法、证券法、保险法等经济法律学科有着密切的关系，共同构成了经济法领域的重要组成部分。
其次，金融法与民商法、公司法、行政法等普通法律学科之间也有着紧密的联系，金融法在实践中涉及到了很多民商法和行政法的基本原则和规范。
最后，金融法与国际法也存在紧密的关系，金融领域的国际交往和合作需要遵循国际法的规则和准则。
3.金融法的目标和作用是什么？金融法的目标是确保金融市场的正常运行，保护金融市场参与者的合法权益，维护金融市场的秩序和稳定。
10月全国国际金融自考试题及答案解析
全国2019年10月高等教育自学考试国际金融试题课程代码：00076第一部分选择题（共32分）一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．1973年春以后的国际汇率制度性质是（）A.固定汇率制度B.钉住汇率制度C.联系汇率制度D.浮动汇率制度2．我国进行汇率并轨，实行单一汇率是在（）A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年3．为防止外汇风险，对外贸易出口收汇应贯彻的一个原则是（）A.安全及时B.现金支付C.自主管理D.自负盈亏4．欧洲美元是指（）A.欧洲地区的美元B.美国境外的美元C.世界各国美元的总称D.各国官方的美元储备5．当储备货币的汇率下跌时，储备货币发行国会因该货币的贬值而（）A.从中获利B.遭受损失C.不受影响D.上述结果都可能6．根据利率平价理论，当远期外汇汇率为贴水时，说明本国利率（）A.高于外国利率B.等于外国利率C.低于外国利率D.无法确定7．购买力平价学说的理论基础是（）A.货币数量论B.价值理论C.外汇供求理论D.一价定律8．根据《马约》和欧盟的有关规定，欧元纸币和硬币开始流通的时间是（）A.1999年1月1日B.2000年1月1日C.2019年1月1日D.2019年7月1日9．在大型机械装备贸易中，出口商所在地银行对进口商所在地银行提供的信贷是（）A.卖方信贷 B.买方信贷C.混合信用贷款D.福费廷10．出口福费廷对出口商的有利之处是（）A.无外汇风险B.费用低廉C.易于对外报价D.可使用10年以上远期票据11．国际租赁的成本一般较贷款成本（）A.高B.低12C.相等D.不定12．一国外债清偿比率是指（ ） A.国民生产总值外债余额 B.国民生产总值外债还本付息额 C. 收入额出口商品、劳务的外汇外债余额 D.收入额出口商品、劳务的外汇外债还本付息额 13．国际收支平衡表中，记入贷方的是（ ）A.对外资产的净增加B.对外负债净增加C.官方储备的增加D.出口贸易的增加14．由多家银行联合提供的中长期贷款叫（ ）A.单边贷款B.双边贷款C.辛迪加贷款D.政府贷款15．国际开发协会（IDA ）提供的贷款通常被称为（ ）A.项目贷款B.非项目贷款C.硬贷款D.软贷款16．亚洲开发银行（ADB ）的总部设在（ ）A.东京B.香港C.新加坡D.马尼拉17．商业银行经营外汇业务时，常遵循的原则是（ ）A.保持空头B.保持多头C.扩大买卖价差D.买卖平衡18．我国企业从国外引进某种生产设备，以其产品来偿还的贸易方式是（ ）A.国际租赁B.出口信贷C.对外加工装配D.补偿贸易19．外汇管制的对象包括的两个方面是（ ）A.对人和对物B.对法人和自然人C.对居民和非居民D.对人和其所在国20．下列哪个交易项目属于调节性交易（ ）A.资本转移项目B.证券投资项目C.储备与相关项目D.私人的无偿转移项目二、多项选择题(本大题共6小题，每小题2分，共12分)在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2019年10月全国自考金融法真题
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项:
1.答题前,考生务必将自己的考试课程名称姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2.每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题:本大题共25小题,每小题1分共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出。
1.下列关于中国人民银行分支机构地位的表述,正确的是
A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,具有独立的地位
B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,不具有独立的地位
C.分支机构可以自行任命行长
D.分支机构的日常工作由当地政府统一领导
2.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币
A.5000万元
B.1亿元
C.5亿元
D.10亿元
3.下列银行中,属于政策性银行的是
A.中国工商银行
B.中国建设银行
C.中国农业发展银行
D.中国农业银行
4.在信托法律关系中,下列不属于受托人权利的是
A.占有信托财产
B.把信托财产变为自己的固有财产
C.经营管理信托财产
D.从委托人处取得信托报酬
5.申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是
A.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币1亿元
B.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币5亿元
C.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币8亿元
D.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币10亿元
6.根据我国法律规定,有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门不包括
A.法院
B.安全部门
C.海关
D.工商行政管理机关
7.甲银行向客户发放了4年期的贷款,贷款到期后,客户要求贷款展期,按照规定,该笔贷款展期累计不得超过
A.1年
B.2年
C.3年
D.4年
8.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户,称为
A.一般存款账户
B.临时账户
C.专用存款账户
D.基本存款账户
9.按照贷款有无担保,贷款可以分为
A.信用贷款、担保贷款和票据贴现
B.信用贷款、担保贷款和委托贷款
C.信用贷款、担保贷款和自营贷款
D.委托贷款、担保贷款和票据贴现
10.《贷款通则》中规定的贷款人的义务是
A.要求借款人提供与借款相关的资料
B.根据借款人的条件,决定贷与不贷
C.依约从借款人账户上划收贷款本金与利息
D.公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件
11.下列关于保证人资格的表述,不正确的是
A.学校不得为保证人
B.医院不得为保证人
C.幼儿园不得为保证人
D.企业法人的分支机构即使有法人的书面授权,也不得为保证人
12.根据国民经济和社会发展计划来发行货币,指的是人民币发行原则中的
A.经济发行原则
B.计划发行原则
C.集中发行原则
D.统一发行原则
13.在我国,对于残损人民币的兑换,如果票面残缺1/5以上至1/2,其余部分图案文字能照原样连接者,可以
A.全额兑换
B.半数兑换
C.超额兑换
D.不予兑换
14.在我国境内,金融机构经营外汇业务须经过批准,领取经营外汇业务许可证。
其批准机关是
A.中国人民银行
B.外汇管理机关
C.中国银行
D.国务院
15.违反国家规定,将应调回境内并结售给国家的外汇擅自保存或者存放在境外的行为属于
A.套汇
B.逃汇
C.骗汇
D.非法买卖外汇
16.2017年7月15日,我国公布的英镑对人民币的汇率为100:877。
人民币汇率的这种标价方法是
A.复合标价法
B.直接标价法
C.间接标价法
D.单一标价法
17.《银行卡业务管理办法》规定的贷记卡的兔息还款期最长不超过
A.30天
B.45天
C.60天
D.90天
18.我国《证券法》规定的证券不包括
A.股票
B.公司债券
C.基金份额
D.存单
19.根据我国《证券法》的规定,我国股票发行审核实行
A.额度管理
B.审批制
C.核准制
D.登记制
20.优先股的股东享有的优先权是
A.优先于普通股股东领取股息
B.优先于普通股股东参加公司的经营管理
C.优先于普通股股东行使表决权
D.优先于普通股股东参加公司的红利分配
21.在上市公司收购中,收购人对所持有的被收购的上市公司的股票,在收购行为完成后的一定期限内不得转让,该期限是
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
22.发行公司债券必须符合的条件是
A.累计债券总额不超过公司净资产额的50%
B.最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息
C.有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元
D.股份有限公司的净资产额不低于人民币9000万元
23.根据基金是否可以增加或赎回,证券投资基金可以分为
A.公司型基金和契约型基金
B.公募基金和私募基金
C.开放式基金和封闭式基金
D托管式基金和非托管式基金
24.按照《证券投资基金法》的规定,应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项是
A.终止基金合同
B.转换基金运作方式
C.降低基金管理人的报酬标准
D.降低基金托管人的报酬标准
25.在期货交易的涨跌停板制度中,前一交易日结算价减去允许的最大跌幅构成当日价格下跌的下限,称为
A.涨板
B.涨停板
C.跌板
D.跌停板
非选择题部分
注意事项:
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上,不能答在试题卷上。
二、名词解释题:本大题共5小题,每小题3分,共15分。
26.公开市场业务
27.金融租赁
28.储蓄存款
29.浮动利率
30.承销协议
三、简答题:本大题共4小题,每小题5分,共20分。
31.简述我国对外商独资银行唯一或者控股股东资格的特别规定。
32.简述我国关于存单挂失的规定。
33.简述外汇管理的消极影响。
34.简述基金托管人职责终止的情形。
四、论述题:本大题共2小题,每小题10分,共20分。
35.试论商业银行与政府之间的关系。
36.试论银行卡持卡人与特约商户之间的法律关系。
五、案例分析题:本大题共2小题,每小题10分,共20分。
37.2016年11月,A贸易公司向甲银行申请500万元贷款,A贸易公司以其所持有的B有限公司的股份为质押。
经甲银行查实,B有限公司的注册资本为5000万元,A贸易公司享有10%的股份,并已缴清出资
问题:(1)根据我国法律的规定,哪些权利可以质押?(4分)
(2)甲银行能否接受A贸易公司以其所持有的B有限公司的股份为质押?为什么?(3分)
(3)如果甲银行可以接受A贸易公司以其所持有的B有限公司的股份为质押,应如何设立质权?质权何时成立?(3分)
38.张某为A股份有限公司的总经理,2016年4月,A股份有限公司与B有限公司签订了一份买卖合同,A股份有限公司预先支付了3000万元的贷款,后得知B有限公司已经严重亏损,资不抵债,没有任何履约能力,且A股份有限公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。
张某得知这一消息,认为此次公司损失巨大,必定会影响本公司股票价格。
他首先将自己手中的本公司股票抛售,并建议好友李某等人也抛出该股票。
半月后,A股份有限公司与B有限公司买卖合同事宜通过媒体向社会公布,消息一出,A股份有限公司的股价下跌40%
问题:(1)张某的行为是否属于内幕交易行为?为什么?(3分)
(2)内幕交易行为的主体包括哪些?(4分)
(3)依据《证券法》,对张某应如何处理?(3分)。