集团财务公司资金统筹管理研究
集团财务公司资金统筹管理研究
集团财务公司资金统筹管理研究作者：李立刚来源：《环球市场》2019年第06期摘要：集团财务公司是在企业集团化的基础上出现的一类金融机构。
区别于传统的银行机构，其最大的不同就是其业务范围仅限于企业集团内部，是为了实现企业集团内部的资金灵活流转，提高资金使用效率，从而保证企业集团的正常运作和稳步发展。
对于财务公司而言，资金需要统筹管理，本文主要研究财务公司资金统筹管理的原则和方式方法。
关键词：集团财务公司;资金统筹;统筹管理企业集团的发展离不开资金链，资金链同食物链一样，中间不能有断开，一旦断开就会造成多米诺骨牌一样的恶性发展。
为了保证企业的稳步发展和壮大，对于资金的管理和流动需要科学严谨地进行统筹规划。
因此对集团财务公司的專业性，高效性和稳健性都提出了高要求和高期待。
一、集团财务公司资金统筹管理原则研究（一）集中调控和调度的原则这是实现集团财务公司资金统筹管理的硬性原则。
统筹意味着通盘策划，财务公司在企业集团中占据c位，相当于是古代的国库，统揽公司总体的资金和财务，哪个分公司需要项目资金投入，哪个分公司资金短缺等问题，财务公司都可以集中处理和解决。
资金集中管理是资金管理有效的首要原则集中性原则体现了集权思想，就是在集团内部，高速有效地管控集团范围内的资金，并使这些资金的保存和使用达到最优化状态，为实现集团战略目标提供资金支持与保障（二）集团内部的协调性原则这是实现集团财务公司资金统筹管理的重要原则。
协调意味着财务公司需要在集团的子公司和总公司、主要项目板块和常规项目板块、公司近期目标实现和长远目标规划以及集团内部和集团外部的合作企业和机构之间进行好资金的协调。
这个协调意味着公司的内外部发展是否能有足够的资金支持，公司投资亏损是否可以有一定的资金回流，以及公司未来的投资规划的方向。
由此可见，处理好企业集团内部的资金协调是财务公司非常重要也是非常具有挑战性的一项工作。
只有真正处理好集团内部的协调性，才能做到企业在市场中占据久盛不败之地。
浅谈企业集团公司财务管理中资金的管理与调配
浅谈企业集团公司财务管理中资金的管理与调配【摘要】企业集团公司财务管理中资金的管理与调配是企业发展中至关重要的一环。
本文从资金管理的定义和意义、资金调配的方法和原则、企业集团公司资金管理的特点和挑战等方面进行探讨。
在资金管理中，企业应根据实际情况灵活运用不同的资金调配方法，同时遵循合理的原则，以有效管理和利用资金。
企业集团公司在资金管理中面临着不同于单一企业的特殊挑战，需要更加精细化和综合化的管理手段。
本文提出了优化资金管理的建议，并展望了未来趋势。
通过本文的研究，可帮助企业集团公司更好地管理和调配资金，实现持续稳健的发展。
【关键词】企业集团公司、财务管理、资金管理、资金调配、特点、挑战、优化、建议、未来趋势。
1. 引言1.1 企业集团公司概述企业集团公司是由多个子公司组成的大型企业组织，通常是为了实现规模经济和资源整合而设立的。
企业集团公司在不同行业或地区拥有多个子公司，可以通过跨领域的投资和战略合作实现多元化发展和风险分散。
集团公司的管理层通常由总部设在总公司的高级管理人员负责统一决策和资源分配。
企业集团公司通过集中管理和协调子公司的运营活动，实现资源的最大化利用和效率提升。
集团公司可以通过集中采购、统一营销、共享研发等方式降低成本、提高市场竞争力。
企业集团公司还可以通过收购、合并等方式扩大规模、进入新市场，实现持续增长和盈利。
企业集团公司是一个复杂的组织形式，需要高效的管理和良好的财务管理来保证整体运营的稳定和发展。
企业集团公司在面临不同行业、不同地区的多元化业务、多样化资金需求时，需要制定有效的资金管理策略来保障资金的充裕和合理运用。
在接下来的内容中，我们将深入探讨企业集团公司财务管理中资金的管理与调配的重要性和方法论。
1.2 财务管理的重要性企业集团公司的财务管理是企业重要的管理职能之一，它涉及到企业资金的管理和运作。
财务管理的重要性不言而喻，它直接关系到企业的生存和发展。
良好的财务管理能够帮助企业有效地进行资金管理，确保企业拥有足够的资金来支持业务运营和发展。
集团资金统筹管理模式浅析
金融经济FINANCIAL AND ECONOMIC集团资金统筹管理模式浅析高仁龙大庆油田有限责任公司资金结算中心摘要：资金管理作为企业财务管理的重要组成部分，其管理方法随着公司的不断发展也在不断的进行革新。
国内外许多的大型公司都建立了适合自己公司财务管理的先进管理模式。
对于这些优秀的管理经验和管理模式，我们都该进行专业的学习，为自己公司的未来发展保驾护航。
相比于以往的那些传统资金管理模式，我在这里主要介绍的是一种相对而言较为集中的资金管理模式，或者我们称之为资金统筹管理模式。
关键词：财务管理；资金管理；资金统筹管理；具体步骤企业的财务管理是企业运行的根本所在，企业想要获得更大的发展就需要有着足够的财务支持，财务管理是一门专业的学问，包括的内容极其广泛，在其中比较重要的就有资金管理，资金管理的思想已经逐渐地深入到了各个企业集团之中，越来越多的公司管理者开始重视集团的资金管理模式的建设。
在其中，集团资金统筹管理的模式就是一个值得所有公司去研究的方法理论，对于公司的未来发展具有极大的现实意义。
一、我国企业集团资金管理模式的现状概述及分析毫不夸张的来讲，资金是一个企业生存的“血液”，是企业运营过程中最为重要的财务资源，也是企业集团发展扩大的根基所在。
资金的管理是一门专业的学问，需要有着足够专业的管理人员。
如果公司的资金管理模式适合公司发展的需求，那么就会对集团的发展和成员公司的发展带来巨大的利益，但是如果集团的资金管理不适合集团的发展需求，那么对于集团的经营就会产生一定的危害，带来一定的风险与损失。
因此，资金管理作为集团管理的重中之重必须受到集团管理层的高度重视。
(一)集团资金统筹管理的内涵表述一般而言，集团的资金都是统一进行管理使用的。
集团资金的集中管理能够最大程度上提高资金的使用效率，从而获得最大的经济利益。
同时，资金集中管理能够在最大程度上降低使用过程中的风险值。
集团进行资金统筹管理的原因主要来说包括以下两个方面：第一个目的是出自安全角度，集团资金的集中管理能够确保资金的安全保存，这是公司运营过程中财务部门首先应该做到的事情。
我国企业集团财务公司资金管理探析
我国企业集团财务公司资金管理探析当前我国企业集团财务公司面临多重环境和经济压力，如全球化竞争、资金紧缩等问题。
因此，加强资金管理成为财务公司的重要任务。
本文分析我国企业集团财务公司资金管理的原则和方法，探讨如何有效地进行资金管理。
首先，企业集团财务公司资金管理的原则是以风险控制为核心。
在资金管理过程中，应先根据公司市场情况、内部管理情况和市场环境制定风险管理策略。
其次，资金管理应根据集团公司的营运情况根据战略、业务和资金的特点进行分类，以对应不同的管理方式。
最后，应根据资金流动性和财务结构对流动资金和固定资产进行分类管理，以实现合理的利润和流动性。
其次，企业集团财务公司的资金管理方法是多样化的。
企业可以通过货币市场基金等理财产品、配合金融企业共同发展等方式进行资金运作和管理。
因此，企业集团财务公司应建立资金管理体系，包括资金测算、预算计划、突发情况处理等操作的流程，并制定资金管理规定，以确保资金管理有效、不发生重大风险。
最后，企业集团财务公司资金管理的关键是加强内部管理。
企业应通过完善财务管理机制，健全内部审计制度，加强营运监督等措施提高资金管理水平。
通过制定资金风险管理计划、对外融资规划、资金结算管理等操作细则，保障资金的合理调配和使用，控制风险。
同时，加强内部管理还需要配合外部监管机构的监管，确保企业集团财务公司符合法律法规的规定。
总之，企业集团财务公司的资金管理是一个综合性问题，需要综合考虑市场情况、资金营运模式等多种因素，制定相应的风险管理策略。
在此基础上，建立资金管理体系、完善内部管理机制，加强财务管控，提高资金运营效率，推动企业长久发展。
浅谈企业集团公司财务管理中资金的管理与调配
浅谈企业集团公司财务管理中资金的管理与调配企业集团公司在财务管理中，资金的管理与调配是一个非常重要的环节。
资金是企业运作的生命线，它的管理和调配直接关系到公司的发展和生存。
本文将就企业集团公司财务管理中的资金管理与调配进行简要的探讨。
资金的管理是企业财务管理的核心环节之一。
资金管理主要包括资金的筹集、使用和运营三个方面。
首先是资金的筹集，企业集团公司可以通过银行借贷、股权融资、债券发行等方式来筹集资金。
在筹集资金时，需要根据企业的实际情况和资金需求来选择合适的融资方式，以避免资金成本过高或者财务风险过大。
其次是资金的使用，这意味着企业要对筹集的资金进行合理的运用，包括投资、生产经营、研发等方面。
最后是资金的运营，即对企业的现金流进行有效管理，确保企业资金的周转和利用效率。
资金的调配是企业财务管理中的另一个重要环节。
企业集团公司通常由多个子公司组成，每个子公司都有自己的资金需求和运营情况。
在这种情况下，如何对集团内部的资金进行合理的调配就显得尤为重要。
首先要对各个子公司的资金需求进行充分的了解和分析，然后根据整个集团的资金情况和发展战略，进行合理的资金调配。
这不仅能够最大限度地发挥集团资金的效益，同时也能够降低整个集团的财务风险和提高整体的盈利能力。
资金的管理与调配还需要结合整个企业的发展战略来进行。
不同的发展阶段和战略定位，会对资金的管理和调配提出不同的要求。
在发展阶段较为初期的企业，资金的管理更加注重资金的筹集和使用，需要保持一定的流动性和灵活性；而在发展阶段较为成熟的企业，资金的管理则更加注重资金的稳健性和收益性，需要注重资金的运营和风险控制。
资金管理与调配需要与企业的整体发展战略相协调，以实现整体利益最大化。
资金管理与调配还需要合理运用金融工具和技术手段。
在现代金融市场中，有各种各样的金融工具和技术手段可以帮助企业更好地管理和调配资金，比如资金池管理、现金管理、票据融资、衍生品交易等。
企业集团公司需要根据自身的情况和需求，以及金融市场的变化和创新，及时调整和应用这些工具和手段，以实现更加有效和高效的资金管理与调配。
我国企业集团财务公司资金管理探析
我国企业集团财务公司资金管理探析随着我国市场经济的不断发展，企业集团财务公司作为企业的重要部门，在资金管理方面扮演着越来越重要的角色。
资金管理是企业财务管理的重要组成部分，它直接关系到企业的生存与发展。
本文将对我国企业集团财务公司资金管理进行探析，分析其现状与存在问题，并提出相应的解决措施。
1. 资金来源多样化企业集团财务公司的资金来源相对较为多样化，包括银行贷款、债券发行、股权融资、自有资金等多种渠道。
尤其是随着我国资本市场的不断完善，企业集团财务公司在资金来源方面拥有更多的选择空间。
2. 资金运用灵活性企业集团财务公司在资金运用方面具有一定的灵活性，可以通过投资理财、贷款投资、债券投资等方式将闲置资金进行有效运用，获取更高的投资收益。
3. 风险控制能力较强企业集团财务公司在资金管理方面，一般会建立完善的风险管理体系，通过风险评估、分散投资、合理配置资产等方式来降低投资风险，保障资金安全。
二、存在的问题1. 资金管理专业化程度不高虽然企业集团财务公司在资金管理方面有一定的灵活性，但是由于人才缺乏、管理制度不完善等原因，导致资金管理的专业化程度不高，无法有效地对资金进行专业化管理。
2. 资金使用效率不高部分企业集团财务公司在资金运用方面存在较大的浪费现象，闲置资金较多，未能充分利用资金的价值。
3. 风险管理存在一定漏洞尽管企业集团财务公司在风险管理方面建立了一定的体系，但在实际操作中，部分公司存在风险管理体系不够完善、对风险的识别和应对能力不足等问题。
三、改进措施建议1. 加强人才队伍建设企业集团财务公司应加强对资金管理专业人才的培养和引进，建立完善的人才管理机制，提高资金管理的专业化程度。
2. 完善资金管理制度企业集团财务公司应建立健全的资金管理制度，包括资金使用流程、风险管理制度、内部控制制度等，规范资金管理行为，提高资金使用效率。
4. 提高资金运用效率企业集团财务公司应加大对资金运用效率的提高力度，积极开展资金投资运作，合理配置资产，提高资金的使用效率和收益率。
企业集团财务公司资金管理模式的探讨
企业集团财务公司资金管理模式的探讨【摘要】本文探讨了企业集团财务公司资金管理模式，主要包括集团内部资金调剂模式、资金投资与风险管理策略、外部融资与负债管理、财务公司资金运营模式分析和风险管理在资金管理中的重要性。
通过分析这些方面，我们可以更好地了解企业集团财务公司的资金管理机制，并探讨其实践意义与未来发展趋势。
本文总结了企业集团财务公司资金管理模式对企业整体运营的重要性，并展望了未来可能的发展方向。
企业集团财务公司在资金管理中扮演着关键角色，其稳健的财务战略和风险管理策略对企业长期发展至关重要。
通过深入研究企业集团财务公司的资金管理模式，可以为企业提供更有效的财务支持和保障，提升企业的竞争力和发展潜力。
【关键词】企业集团、财务公司、资金管理模式、内部资金调剂、资金投资、风险管理、外部融资、负债管理、资金运营模式、风险管理、实践意义、发展趋势、结论、探讨、分析、重要性、展望。
1. 引言1.1 企业集团财务公司资金管理模式的探讨企业集团财务公司作为企业集团的重要金融管理机构，承担着集团内部的资金管理和运营工作。
资金管理模式对于企业集团的整体经营和发展具有重要意义。
在当前市场环境下，企业集团财务公司的资金管理面临着多种挑战和机遇。
深入探讨企业集团财务公司资金管理模式，对于提高整个企业集团的资金利用效率和风险抵御能力具有重要意义。
企业集团财务公司资金管理模式涉及到集团内部资金调剂、资金投资与风险管理、外部融资与负债管理等多个方面。
通过对这些方面的探讨和分析，可以为企业集团财务公司的资金管理提供理论和实践指导。
结合当前金融市场的变化和经济形势的发展，进一步探讨企业集团财务公司资金管理模式的创新和完善，有助于企业集团财务公司更好地应对外部环境的变化，实现资金管理的长期稳健和可持续发展。
部分结束。
2. 正文2.1 集团内部资金调剂模式探讨集团内部资金调剂模式是企业集团财务公司资金管理的重要组成部分。
在企业集团内部，资金往往需要在各个子公司之间进行调剂，以满足各自的资金需求，同时最大程度地优化整个集团的资金利用效率。
企业财务部门资金统筹管理优化策略探究
企业财务部门资金统筹管理优化策略探究随着市场竞争的日益激烈，企业的财务部门在资金统筹管理方面扮演着至关重要的角色。
资金统筹管理优化策略的探究，对于企业财务部门的发展至关重要。
本文将从资金统筹管理的概念出发，探讨当前企业财务部门资金统筹管理存在的问题，提出优化策略，并阐述其实施的具体步骤和方法。
一、资金统筹管理的概念及意义资金统筹管理是指企业财务部门根据公司整体经营情况和未来经营计划，合理安排和使用公司的资金，保证企业的正常经营和稳定发展。
资金统筹管理的主要目的是最大限度地提高资金使用效率，实现风险控制和盈利最大化。
资金统筹管理涉及到企业的资金筹措、资金使用和资金配置等方面，是企业财务管理中非常重要的一部分。
资金统筹管理对企业有着重要的意义。
资金统筹管理能够有效提高企业的资金使用效率，降低资金成本，增强企业的盈利能力。
资金统筹管理可以帮助企业有效规避市场风险，提高企业的抗风险能力，确保企业的经营安全。
资金统筹管理有助于提高企业的整体竞争力，为企业的可持续发展奠定坚实的基础。
二、当前企业财务部门资金统筹管理存在的问题在当前市场环境下，企业财务部门在资金统筹管理方面存在着一些问题，主要表现在以下几个方面：1. 资金使用效率低下。
部分企业财务部门在资金使用方面存在着较大的浪费现象，资金使用效率不高，导致企业盈利能力不足。
2. 风险控制不足。
一些企业财务部门对市场风险的控制能力较弱，缺乏有效的风险管理工具和手段，容易受到市场波动的影响。
3. 资金配置不合理。
部分企业的资金配置不合理，过于集中在某些领域，使得企业的资金运作过于僵化，无法有效应对市场的变化。
4. 缺乏有效的资金管理工具。
一些企业财务部门缺乏有效的资金管理工具，无法全面掌握企业资金的动态情况，难以及时进行资金的调配和管理。
以上问题的存在，影响了企业财务部门资金统筹管理的效果，也影响了企业整体的经营和发展。
对于这些问题，企业财务部门需要及时做出调整和改进。
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集团财务公司资金统筹管理研究
摘要：企业集团化经营过程中面临着内部成长与外部成长的选择。
为赢得“竞争优势”，企业集团要通过规模扩张形成规模经济。
企业集团化成长过程的轨迹表明，其发展都特别注重在金融业的发展，通过金融工具和金融方法的运用，是大企业参与国际竞争的重要法宝和重要的原动力。
文章主要进行集团财务公司资金统筹管理研究。
关键词：集团财务公司；资金统筹管理；金融市场
一、集团财务公司
企业集团财务公司（以下简称财务公司）是随着我国经济体制及金融体制改革而出现的一类非银行金融机构，它的宗旨是为企业集团服务，业务范围主要限制在集团内部。
我国财务公司大部分以存贷款为主业，在资产负债表的管理中基本上都是借鉴商业银行的做法；财务公司资金来源目前仍以吸收企业集团下属企业存款为主，约占全部负债的80%。
我国最早设立的财务公司都是在原集团公司内部银行的基础上发展起来的，而原有的内部银行的主要功能就是实行集团各内部成员单位间资金转账，从而达到加速资金周转、减少资金占有、提高资金使用效益的目的。
财务公司的优势在于由于资本纽带关系使它具备了行业信息优势，又加之本身具备的金融功能，使得财务公司在集团内部的运作空间很大。
财务公司的功能将从短期信贷业务为主转向支持企业集团技术改造、新产品开发及产
品销售融资等中长期业务为主；今后财务公司可发行中长期债券，以逐步改变其负债结构，使其有能力开展中长期的金融业务。
同时新的《管理办法》还进一步强化了财务公司的金融中介功能，鼓励其开办财务顾问等中介业务，使它们能真正成为为企业集团服务的中介机构和理财专家。
二、集团财务公司资金统筹管理研究
第一，加强票据管理，在条件允许的情况下提高现有验票手段。
现阶段，结算业务量随着经济的发展与日俱增，营业人员在保证支付安全和结算效率的情况下，手工验票时，除了严格执行规章制度外，还应该多人、多次进行核对，必要时可利用电话等方式进行查询，对可疑票据建立登记、退票制度，并对办理业务人员建立跟踪档案。
第二，严格执行内控制度，建立健全岗位责任制，防范支付风险。
人员不足、专业知识欠缺的，可以从银行借调或公开招聘业务能力较强的专业人员充实队伍，但在细节上应注意管理。
如凭证、印章的保管应由正式人员担任，定期轮岗，建立相应的考核机制进行制约；加强业务和思想教育培训，提高人员的专业素质和责任心；管理岗位人员定期对结算手续、流程进行检查并记录，尤其是重要业务操作过程，如大额资金支付，要全程跟踪，看是否执行了逐级审批的制度，对出现的问题及时总结、汇报，将风险发生概率控制到最低。
第三，要提高成员单位对财务公司的认识。
财务公司也是独立的企业法人，同其他成员单位一样，既要为集团公共效益，又要保持自身的经济效益。
企业集团要从集团整体利益和共同利益出发，站在公正的立场上，主动避免干预财务公司贷款的自主决策权，支持财务公司到期收贷收息，对那些拒不还贷付息的成员单位，要支持财务公司捍卫其信贷资产的完善整性。
总之，只有正确认识和摆正集团、财务公司和成员单位之间的利益关系，才能促进三者之间的共同发展。
第四，增加财务公司的自律意识，不断加强内控制度建设。
首先，财务公司要严格遵守各项法规，稳健经营，不断提高自律意识，时刻牢记遵纪守法经营是防范金融风险的根本保证。
其次，注意加强内部控制制度的建设工作，建立起规范的法人治理结构，对一些重要业务应注重指标体系的确立与考核，并形成各部门相互牵制、监督的关系。
最后，不断提高财务公司从业人员的素质。
人力资源素质状况直接决定了其所在企业的经营水平和发展趋向。
因此，要切实重视财务公司员工的业务素质、政治素质的培养，通过多种形式的教育培训来提高员工的理论水平与实践能力，以保证财务公司经营的安全、高效。
第五，积极开展各项业务经营活动。
财务公司应在政策允许的范围内开展多品种经营，资金管理部门应密切关注各市场的动态，及时了解集团内企业对资金的需求，利用财务公司“船小好掉头”的
优势，随时调整公司资金组合，充分了解集团内各企业的动态，做好信用评级的基础工作，大力开展业务创新。
财务公司还可在央行给予的政策范围内，扩大推广服务品种，多参予咨询、见证、集团内资产重组等中介业务，提高非贷款业务收入占利润构成的比例。
第六，利用金融创新，实现监管资本套利。
面对金融监管，金融工具的不断创新推动金融企业不断的发展。
集团财务公司在提高资本充足率，强化资本风险的管理过程中，也可以利用金融工具创新，进行监管资本套利。
要进一步强化财务公司的金融中介功能，鼓励其开办财务顾问等中介业务，使它们真正成为企业集团服务的中介机构和理财专家。
要做到这一点，必须拥有遍布全国的分支机构，以便实时掌握信息。
而按照中国人民银行的有关规定，财务公司原则上不设分支机构，由于集团改组导致法人机构改为分支机构的，个案处理。
随着市场经济的发展，企业之间跨区域、跨行业的兼并、组合日益频繁，这使集团公司财务公司的成员会发展到集团本部之外的城市，并在外地形成多个成员单位中心，使得设立分支机构对促进集团公司迅速发展成为必要。
国外大型跨国公司的财务和资金管理都是高度集中的，借助现代信息技术手段，母公司可以随时掌握、监控遍布全球的子公司的财务状况和现金流动。
这种管理控制能力也是公司大型化、集团化和跨国经营的一个基本前提。
对于我国大型企业集团而言，加强财务资金管理，加快计算机的运用，已成为企业管理需要重点推进的两项工作。
财务公司应加深对资本市
场游戏规则的熟悉。
办理集团成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁是财务公司非常重要的业务，这项业务将极大地促进企业产品的销售和企业产品的市场竞争力，提高企业在市场上的综合竞争力，同时也有助于提高财务公司的经济效益和抗风险的能力。
参考文献：
杜胜利等.财务公司——企业金融功能与内部金融服务体系之构建[m].北京大学出版社,2005.。