、商业保理公司保理档案管理制度
保理管理制度
保理管理制度第一章总则第一条为规范公司保理业务管理，加强对保理业务的监管和控制，保证保理业务的正常开展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内所有相关保理业务和保理管理工作的监管、执行和控制。
第三条公司应建立健全保理管理体系，明确保理业务的执行流程和责任划分，确保保理业务的合规和安全。
第四条公司保理管理应遵循市场化原则，合理控制风险，提高资金使用效率，加强对应收账款的管理。
第二章保理管理第五条公司保理管理应由专门的保理部门负责，设立独立的保理管理岗位。
第六条保理业务应制定明确的管理流程，包括资产采购、合同签订、实施审批等各个环节。
第七条保理管理人员应具备丰富的保理业务知识和严谨的工作态度，具备一定的市场风险意识和分析能力。
第八条保理业务采购应符合公司相关规定，经过严格的审批和风险评估，确保资金安全。
第九条保理管理人员应根据业务需求，及时跟进核对保理资金的流转和使用情况，定期报告保理业务情况。
第十条保理业务应依法纳税，并及时偿还相关融资款项，确保资金来源的合法性和安全性。
第十一条保理管理应与相关机构和客户建立良好的合作关系，根据实际情况调整保理管理策略，确保保理业务的正常开展。
第三章风险管理第十二条保理管理部门应建立完善的风险管理制度和风险监控机制，做好风险评估和应对措施。
第十三条保理管理人员应密切关注市场变化，及时调整保理业务策略，预防和控制市场风险。
第十四条保理管理部门应建立客户信用评估制度，对客户进行风险评估和分类管理，确保资金的安全。
第十五条保理管理部门应建立账款核查机制，对应收账款进行核查和监控，预防假账款和坏账的发生。
第十六条保理管理部门应建立资产质押保单，对资产进行规范管理和监控，确保资产的稳定和安全。
第十七条保理管理部门应建立流动资金监管机制，对保理资金进行动态管理和跟踪，确保资金的流转和安全。
第四章内部控制第十八条保理管理部门应建立健全内部控制制度，明确各项业务的操作流程和权限分配，提高工作效率。
保理公司管理规章制度
保理公司管理规章制度第一章总则第一条为规范保理公司的管理行为，提高公司的管理、运作效率，保障公司和客户的合法权益，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司全体员工，是公司的管理准则和工作规范，所有员工必须遵守。
第三条公司的各级管理人员应当带头遵守本规章制度，并严厉管理执行。
第四条本规章制度是公司的重要组成部分，在公司内部宣传、实施和监督执行。
第二章组织机构第五条公司设立董事会、监事会和经理层，公司管理架构明确，各职责相互独立、相互配合。
第六条公司设立风险管理部、资金管理部、业务管理部等职能部门，各部门和岗位职责明确，健全第三方保理业务机制。
第七条公司建立公司章程和岗位手册，规定公司各职责，明确各岗位职责和权限。
第三章公司管理第八条公司董事会是公司最高决策机构，负责决定公司的发展战略和总体经营方针。
第九条公司经理层是公司的执行管理机构，负责执行董事会决策和具体事务管理。
第十条公司监事会是对公司财务和管理进行监督的机构，负责监督公司的运作情况，保障公司和客户的合法权益。
第十一条公司各部门应当根据公司的发展战略和经营方针，制定年度工作计划和目标，按照计划和目标开展工作。
第四章员工管理第十二条公司建立健全的员工招聘制度、培训制度和考核评定制度，确保员工人才能力的提升。
第十三条公司加强员工的职业道德教育和法律法规培训，提高员工法制观念和遵纪守法意识。
第十四条公司建立员工奖惩制度、福利待遇制度和职业晋升制度，激励员工干事创业、努力工作。
第五章业务管理第十五条公司加强业务发展战略的研究和制定，根据市场需求和公司实际情况开展业务。
第十六条公司建立客户管理制度，维护客户关系，提高客户满意度，保障公司业务的正常开展。
第十七条公司建立风险管理制度，对业务风险进行科学分析和评估，制定有效的风险防控措施。
第六章资金管理第十八条公司加强资金监督管理，确保公司资金安全和使用合理有效。
第十九条公司建立严格的资金使用制度和审批程序，规范资金的流动和使用。
保理公司管理制度
一、总则为规范公司内部管理，提高公司运营效率，保理公司根据相关法律法规和业务实际制定本管理制度。
二、公司治理结构1. 董事会：公司设立董事会，董事会是公司治理的核心机构，负责制定公司经营发展战略和大政方针，决定重大事项。
2. 监事会：公司设立监事会，监事会对公司董事会的工作进行监督，并对公司财务状况进行审计。
3. 总经理：公司设立总经理，负责日常管理工作，执行董事会的决策，实现公司战略目标。
4. 部门设置：公司设立各部门，分别负责业务拓展、风险管控、财务管理等工作。
三、公司内部管理1. 遵守法律法规：保理公司需遵守国家相关法律法规，不得从事违法活动。
2. 信息披露：公司应及时、真实地向董事会、监事会及股东披露公司经营状况、财务情况等信息。
3. 内部控制：公司应建立健全的内部控制制度，明确岗位职责，防范风险。
4. 绩效考核：公司应建立绩效考核机制，激励员工，提高工作效率。
5. 人才培养：公司应加强人才培养，提升员工整体素质，增强公司竞争力。
6. 利润分配：公司应依法合规分配利润，保障股东权益。
四、公司经营管理1. 业务拓展：公司应不断开拓市场，提高业务量，实现可持续发展。
2. 风险管理：公司应建立风险管理体系，及时识别和控制各类风险。
3. 资金管理：公司应合理规划资金运作，保障公司资金安全。
4. 客户管理：公司应重视客户关系管理，提供优质的服务。
5. 合作伙伴：公司应与合作伙伴建立互信互利的合作关系，共同发展。
6. 社会责任：公司应关注社会责任，积极参与公益活动，回馈社会。
1. 制度宣导：公司应对员工进行制度宣导，确保员工理解和遵守公司制度。
2. 监督检查：公司应建立监督检查机制，定期对公司制度执行情况进行检查。
3. 效果评估：公司应定期对公司制度执行情况进行评估，及时调整和完善制度。
4. 处罚制度：公司应建立违规处理程序，对违反公司制度的员工进行相应处理。
六、附则1. 本管理制度自颁布之日起生效。
保理合同及档案管理制度
一、总则为规范保理合同的签订、履行和档案管理，保障各方权益，提高工作效率，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合我单位实际情况，特制定本制度。
二、保理合同管理1. 合同签订（1）合同签订前，相关部门应充分了解保理业务的基本情况，包括保理类型、保理额度、期限、费用等。
（2）合同签订应严格按照法律法规和公司内部规定进行，确保合同内容合法、合规。
（3）合同签订后，相关部门应及时将合同副本报送至合同管理部门备案。
2. 合同履行（1）合同履行过程中，相关部门应严格按照合同约定履行义务，确保保理业务顺利进行。
（2）如遇合同履行中的争议，相关部门应及时沟通协调，必要时可寻求法律援助。
（3）合同履行完毕后，相关部门应及时办理合同终止手续。
3. 合同变更（1）合同履行期间，如需变更合同内容，双方应协商一致，并签订变更协议。
（2）变更协议签订后，相关部门应及时报送合同管理部门备案。
三、档案管理1. 档案分类（1）按保理业务类型分类，包括应收账款保理、有追索权保理、无追索权保理等。
（2）按合同履行阶段分类，包括合同签订、合同履行、合同变更、合同终止等。
2. 档案收集（1）合同签订、履行、变更、终止等环节产生的所有文件资料均应收集齐全。
（2）收集的档案资料应真实、完整、准确。
3. 档案保管（1）档案资料应分类存放，并建立目录索引。
（2）档案资料应妥善保管，防止遗失、损坏。
（3）档案资料应定期检查，确保档案完好。
4. 档案查阅（1）查阅档案应履行审批手续，未经批准不得查阅。
（2）查阅档案应遵守保密规定，不得泄露公司商业秘密。
5. 档案销毁（1）档案资料到期或因其他原因需要销毁时，应履行销毁手续。
（2）销毁档案资料应采用符合国家规定的销毁方式。
四、监督与检查1. 合同管理部门应定期对保理合同及档案管理制度的执行情况进行监督检查。
2. 发现问题，应及时纠正，并追究相关责任。
3. 对违反本制度的行为，应依法进行处理。
商业公司的档案管理制度
一、总则为加强商业公司档案管理，确保档案的完整、准确、安全，提高档案利用率，特制定本制度。
二、归档范围1. 公司内部文件、合同、协议、章程、规章制度等具有法律效力和重要参考价值的文件材料；2. 公司内部会议纪要、决议、报告、请示、汇报等具有决策性和指导性的文件材料；3. 公司内部财务报表、审计报告、税务申报等具有财务核算和税务管理的文件材料；4. 公司内部人事档案、员工培训、绩效考核等具有人力资源管理作用的文件材料；5. 公司内部市场营销、客户服务、品牌建设等方面的文件材料；6. 公司内部科技创新、研发成果、技术标准等具有技术含量的文件材料；7. 公司内部项目申报、立项、实施、验收等具有项目管理作用的文件材料；8. 公司内部对外交流、公关活动、合作伙伴等具有合作关系的文件材料；9. 公司内部突发事件、危机处理、整改措施等具有应对能力的文件材料；10. 其他对公司具有保存价值的文件材料。
三、档案管理职责1. 公司档案管理部门负责公司档案的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等工作；2. 公司各部门负责人对本部门档案管理负总责，指定专人负责档案收集、整理和归档工作；3. 公司全体员工有义务保护档案，不得擅自复制、泄露或销毁档案。
四、档案收集与整理1. 公司档案收集实行“集中管理、分级负责”的原则，各部门按照归档范围收集档案；2. 档案收集应确保文件材料的完整性、准确性和真实性；3. 档案整理应遵循《档案分类与编号规则》，对文件材料进行分类、编号、装订，编制目录；4. 档案整理完成后，应及时向档案管理部门移交。
五、档案保管与利用1. 档案保管应遵循“安全、保密、方便”的原则，确保档案的完整、准确、安全；2. 档案保管应实行“分类存放、编号管理”，便于查找和利用；3. 档案利用应遵循“申请审批、登记借阅”的原则，确保档案的合理利用；4. 档案管理人员应定期对档案进行清点、检查，发现问题及时处理。
六、档案销毁1. 档案销毁应遵循“依法、合规、安全”的原则，经公司领导批准后方可进行；2. 档案销毁前，应编制销毁清单，经档案管理部门审核后，由档案管理人员监督销毁；3. 档案销毁后，应将销毁清单存档备查。
公司档案的管理制度
公司档案的管理制度第一章总则第一条为规范和加强公司档案管理，保护公司档案的完整性、保密性和可追溯性，提高工作效率和信息化管理水平，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司范围内各类纸质档案和电子档案的管理，包括全公司内的档案管理机构、各相关部门、各级管理人员、全体员工及有关外部机构和人员。
第三条公司档案的管理遵循依法、规范、安全、高效的原则，强调档案管理的科学性、合理性、规范性和透明度，维护公司档案的价值和利益。
第四条公司档案管理按照分类、鉴定、归档、检索、传递、保管、销毁等环节进行，确保档案的准确、及时和恢复性管理。
第二章档案管理机构第五条公司设立档案管理机构，具体管理档案工作，负责全公司档案管理的组织、协调和督导，属于公司管理层次。
第六条档案管理机构负责统筹公司档案传统和数字化管理、文献档案和业务档案、档案保管和档案利用，保证公司档案工作的顺利进行。
第七条档案管理机构设立专门档案管理员，经过档案管理培训，具备一定的专业技能和管理能力，维护公司档案的权益。
第八条档案管理机构设立档案管理委员会或工作组织，进行档案管理工作的讨论、研究和决策，根据实际情况确定档案管理的具体措施和方案。
第三章档案管理职责第九条公司档案管理机构负责公司档案管理制度的设计和实施，管理档案管理工作的规章制度和技术标准。
第十条公司各级管理人员负责全公司档案管理工作的推动和落实，履行档案管理的领导责任，保障档案管理的正常运转。
第十一条公司各相关部门负责本部门档案的管理，按照公司档案管理制度和要求进行档案管理工作，维护本部门档案的完整性和安全性。
第十二条公司全体员工负责本人档案信息的准确、完整和及时更新，按照公司档案管理要求进行档案管理工作，确保公司档案的信息化管理。
第四章档案管理流程第十三条档案管理流程包括档案采集、归档、检索、传递、保管、销毁等环节，在档案管理制度规定范围内进行。
第十四条档案采集包括新建档案、收集档案、整理档案、分类档案等工作，确保公司档案的信息全面和完整。
商业保理管理制度
商业保理管理制度一、总则为了规范商业保理业务的运作，提高交易效率，保护各方合法权益，制定本管理制度。
二、组织架构1.设立商业保理业务部门，负责商业保理业务的开展和管理。
2.商业保理部门设有部门经理，负责整体管理和业务拓展。
3.商业保理部门下设业务部、风险管理部、财务部等职能部门。
4.商业保理部门建立专门的风险管理团队，负责保理融资的风险管控。
三、业务流程1.业务申请：客户通过商业保理平台提交融资申请，包括融资金额、融资期限、抵押品等资料。
2.资料审核：商业保理团队对客户提供的资料进行审核，确认融资资格。
3.合同签署：双方达成一致后，签订商业保理合同。
4.保理融资：客户将应收账款转让给商业保理公司，商业保理公司发放融资款项给客户。
5.账款核查：商业保理公司对应收账款进行核查，确保账款真实有效。
6.账款收回：商业保理公司收取客户应收账款所得，将应收账款的金额扣除融资本金和利息后，将余额返还给客户。
7.结算：商业保理公司对融资款项进行结算，并向客户出具结算报告。
四、风险管理1.信用风险：商业保理公司通过对客户的信用风险进行评估，控制融资风险。
2.市场风险：商业保理公司需密切关注市场风险，灵活应对市场变化。
3.操作风险：商业保理公司建立完善的内部控制制度，规范操作流程，降低操作风险。
4.法律风险：商业保理公司需遵守相关法律法规，规范经营行为，避免法律风险。
五、费用标准1.融资利率：商业保理公司根据市场利率和客户信用情况确定融资利率。
2.手续费：商业保理公司根据业务规模和复杂程度收取相应手续费。
3.管理费：商业保理公司对客户提供的融资进行管理，并收取相应管理费。
4.其他费用：商业保理公司可根据实际情况收取额外费用。
六、监督检查1.商业保理公司应定期对业务开展情况进行监督检查，确保业务合规运作。
2.相关监管部门可对商业保理公司进行日常监督检查。
七、违约处理1.客户如发生违约行为，商业保理公司有权采取相应措施，包括暂停融资、追回融资款项等。
商业保理公司管理办法
商业保理公司管理办法商业保理公司管理办法第一章总则第一条为规范商业保理公司的管理行为，推动商业保理业务的健康发展，促进经济社会发展，根据《公司法》、《合同法》等法律法规，制定本办法。
第二条商业保理公司是指依法在中国境内设立并从事商业保理业务的公司。
第三条商业保理公司应当按照法律法规的规定，严格执行国家有关商业保理业务的政策、法律、法规和规章，坚持合法经营、诚信经营、风险控制、依法合规原则。
第二章组织机构第四条商业保理公司应当设立董事会、监事会、总经理等组织机构，并明确各个机构的职责和权限。
第五条商业保理公司的董事、监事应当具备相关的资格和经验，并依法履行其职责。
第六条商业保理公司的总经理应当具备相关的资格和经验，并依法履行其职责。
第三章业务管理第七条商业保理公司应当依法开展商业保理业务，并建立相应的管理制度。
第八条商业保理公司应当与供应链企业建立合作关系，并对其进行信用评价和风险管理。
第九条商业保理公司应当根据法律法规的要求，对参与保理业务的各方进行尽职调查，并建立合作档案。
第四章风控管理第十条商业保理公司应当建立完善的风险控制管理体系，确保商业保理业务风险的预测、评估、监控和控制。
第十一条商业保理公司应当根据实际情况，制定相应的风险防范措施，避免不良资产的形成和集中风险的出现。
第十二条商业保理公司应当建立健全的内部控制制度，确保业务操作的规范和合规性。
第五章资本金管理第十三条商业保理公司应当按照法律法规的要求，合理设置资本金，并保持相应的资本金充足性。
第十四条商业保理公司应当根据实际情况，制定相应的风险准备金政策，形成合理的资本金和风险准备金的比例。
第十五条商业保理公司应当按照法律法规的要求，定期进行资本金的核算和报告。
第六章监管和执法第十六条商业保理公司应当接受相关部门的监管，并按照相关执法部门要求提供相关资料和协助调查。
第十七条商业保理公司应当依法履行报告和披露义务，确保信息的真实、准确、完整。
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XXXX商业保理有限公司
保理档案管理制度
第一章总则
为加强保理档案管理，将其做到妥善归档、资料完整，调阅方便，查找快捷，使每笔保理融资款都有据可查，使保理档案管理做到制度化、规范化，从档案管理上保证保理资产的安全性，现经XXXX商业保理公司（以下简称本公司）研究，特制定本制度。
第一条概念
保理档案是指本公司在保理业务的受理、调查、审批、发放及保后管理过程中形成的具有法律意义、史料价值及查考利用价值的资料，包括合同、文件、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等各类与保理业务相关的档案资料范围（详见附件1）。
保理档案管理是指保理档案资料的收集、整理、立卷归档和保管的过程。
第二条管理部门
在保理融资款本息结清或保理业务执行完毕前，由综合管理部指定专（兼）职保理档案管理人员负责保理档案管理，并负责本公司保理档案的收集、整理、保管和归档工作。
第三条分类
根据保理档案形成特点，可按照保理资产质量分类进行档案分类管理，按季调整其分类形态。
一级保理资产：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为优良的保理融资产品；
二级保理资产：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为中的保理融资产品；
三级保理产品：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为下，易发生风险的保理融资产品。
第四条保管期限
各类保理档案的保管期限如下：
1、正在执行中的保理融资款，应按照资产分类及时调整进行管理。
2、对保理业务已经执行完毕的保理档案的保管期限为3年（从保理业务执行完毕的下一年开始计算）。
第二章操作程序
第五条整理立卷
每笔保理业务发生后，风控部经办人员应及时将保理档案材料向综合管理部指定的档案管理人员移交并办理交接手续，综合管理部对本公司执行中保理业务档案集中管理。
保理档案的整理立卷要求如下：
1、保理档案以每笔业务为单位组卷，材料多的可组成多个卷。
卷内资料按保理业务管理和操作顺序进行排列。
2、每个案卷，均应编制《保理档案卷内目录》（详见附件2）。
3、将案卷按照“保理项目—客户—保理业务发生时间”的顺序进行分类排列。
即首先将全部保理档案按不同的保理项目分开，然后区分不同的客户，再按照保理业务发生的先后顺序依次进行排列。
4、按以下要求逐卷填写卷盒脊背各项目：
（1）合同编号。
（2）项目类别。
（3）客户名称。
立卷完成后，对于保理业务从保理融资发放至保理业务执行完毕期间形成的归档材料，保理档案管理员应随时进行补充归档。
保理档案管理人员对保理档案资料的齐全完整负责。
发现缺件，保理档案管理人员有权要求风控部经办人员按规定补齐。
因特殊情况不能补齐的，风控部经办人员应对缺件原因作出书面说明。
第六条移交归档
1、各类保理业务档案材料均应在保理融资放款时由风控部经办人员收集齐全填写档案移交清单一并移交综合管理部档案管理人员，经双方核对无误后，双方在移交清单上签字，由档案管理人员整理归档。
移交清单一式二份，一份风控部留存，一份随资料进入档案。
2、保理档案管理员应于次月10日前，将上月执行完毕的保理业务档案整理
完毕。
第七条档案资料的使用
办理档案借阅时，应严格按借阅范围查阅、借用并办理借阅手续，档案管理人员负责登记借阅人员姓名、时间、借阅内容和借阅用途，借阅人签字确认并按要求履行审批手续，保证档案的完整和安全。
1.公司内部人员借阅保理档案资料。
借阅本人经办的业务资料须经综合管理部负责人批准。
公司其他人员因工作需要借阅保理档案的，须借阅人出具借条，经主管副总批准后方可借阅。
借阅的档案不得涂改、圈划、拆散原卷册，用完必须及时归还。
2.公司外部人员借阅保理业务档案。
本公司保存的各类保理档案主要是供本公司内部使用，原则上不对外借阅，若遇特殊情况，如出现经济纠纷、案件等，法律、法规明确规定的有权机关依法需查阅、影印时，必须持有协助查询通知书或其它有效法律文书，以及查阅人的工作证明，并经分管副总批准。
查阅时，本公司人员在场陪同，严禁将原件借出。
第八条清退销毁
对于保管期满的保理档案，应由综合管理部、风控部、保理业务部共同组成的鉴定小组进行鉴定，提出存毁意见。
对经鉴定需销毁的保理档案，应经分管副总签批后方可销毁；对保管期满但仍具有一定查考利用价值的保理档案，应视情况继续保管二年以上，确无保存价值时方可进行销毁。
第九条解释与生效
本《保理档案管理制度》由XXXX商业保理有限公司综合管理部制定并负责最终解释；本《保理档案管理制度》自2016年xx月xx日开始生效执行。
附件1
保理档案的归档范围
1、原债权人公司主要证照（包括法人营业执照；税务登记证；组织机构代码证）；
2、原债权人开户许可证；
3、原债权人章程（含修正案，如有）；
4、原债权人开立账户信息（含基本户资金方发的机构信用代码证、所有开户资金方、账号）；
5、原债权人贷款卡明细（含所有贷款金额、期限及担保方式）；
6、原债权人近两年审计报告；
7、原债权人近两年收入明细表；
8、原债权人上季度资产负债表、利润表、现金流量表、纳税申报表；
9、原债权人验资报告（含变更情况，如有）；
10、原债权人重大借款合同（含担保合同，如有）；
11、原债权人法人代表证明、法人代表身份证的复印件、法人代表简历；
12、原债权人各类经营许可证的复印件；
13、债务人公司主要证照复印件（营业执照、税务登记证、组织机构代码证）；
14、债务人公司近3 年审计报告及本年至前一季度的财务报表；
15、债务人公司简介等；
16、基础交易合同及/或订单；
17、基础交易发货清单；
18、基础交易物流单据；
19、基础交易收货及验收单据；
20、基础交易商业发票（如有）；
21、基础交易对账单据及支付凭证（如有）；
22、保理业务申请书及附件（原件）
23、保理合同及相关附件（原件）；
24、第三方提供保证所需文件：
（1）保证合同原件（原件）
（2）保证人为企业的，董事会同意提供担保的决议或具有同等效力的证明（原件）
（3）保证人基本情况材料
25、抵押或质押方式所需文件：
（1）抵押、质押合同（原件）
（2）抵押（质）物评估报告（原件）
（3）评估单位资格证明（复印件）
（4）抵（质）押物权利证书，如土地使用权证、房屋产权使用证（复印件）（5）有处分权人同意抵（质）押的证明文件，其它有权机构同意抵（质）押的证明（原件）
（6）抵（质）押人有关身份证明（原件或复印件）
（7）抵（质）押物保险单据（原件或复印件）
（8）抵（质）押登记证明（原件）
（9）质物不予挂失的登记证明（原件）
26、保理业务评价报告（原件）
27、保理审批决策文件（原件）
28、核定保理融资款指标通知单（放款通知书）
29、保理融资款转存凭证（提款通知单）
30、保理业务发放（办理）后至回收期间
（1）历次保理资产检查报告及保理后评价报告（原件）
（2）提前还款申请书
（3）调整利率通知书
（4）保理到期通知书
（5）提前归还保理融资款通知书
（6）催收利息通知书
（7）逾期保理融资款（垫款）催收通知书及回执
（8）保理融资款展期申请书及调查评价报告（原件）
（9）展期还款协议书及担保文件（原件）
（10）保理融资款还款凭证
（11）不良资产化解专题报告（原件）
（12）担保物、偿债物领用、退回、变更保管通知书（原件）
（13）起诉通知书回执（原件）
（14）涉及诉讼、仲裁等法律文件（原件），包括委托代理协议、起诉状、立案通知书、答辩状、判决书、调解书、上诉状、撤诉申请书、财产保全申请书、支付保全申请书、破产清偿申请书、强制执行申请书、财产处理情况、裁定书及资
产管理报告等文件材料
（15）还款记录、收回本息结清凭证（复印件）
（16）其他需要归档的材料
31、企业历次重大投资、经营决策、资产重组、兼并等事项对本公司保理资产质量影响分析报告
32、有权部门下达的下年度投资框架计划或建设单位提出的下年度投资建议计划（复印件）
附件2
保理档案卷内目录
申请书编号：
XXXX保理有限公司保理档案目录表。