四川省2016年下半年基金从业资格：货币互换的步骤模拟试题

四川省2016年下半年基金从业资格：货币互换的步骤模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。

A．0.25%B．0.5%C．0.75%D．1.5%2、__是基金公司和基金投资者之间的桥梁。

A．基金托管银行B．理财经理C．基金销售机构D．基金注册登记机构3、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A．中国证监会委派B．总经理任命C．董事会聘任D．股东大会选举4、下列项目不列入基金费用的有__。

A．基金运作的审计费和律师费B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失C．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用D．基金合同生效前的相关费用5、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。

A．期权交易B．回购交易C．现券买卖D．信用交易6、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括__。

A．宏观经济政策的调整B．清算方式的变化C．供求关系的变化D．经济形势的变化7、基金年度报告一般在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。

A．30B．45C．60D．908、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B．具备基金销售费率的监控机制C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用9、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用__领导下的基金经理负责制。

A．公司交易部B．公司投资部C．公司董事会D．公司投资决策委员会10、链表不具有的特点是A．不必事先估计存储空间B．可随机访问任一元素C．插入删除不需要移动元素D．所需空间与线性表长度成正比11、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。

A．9480.95B．9383.06C．9350.95D．9280.9512、在基金的分析和评价中遵循__，可以避免基金短期业绩的偶然性。

A．全面性原则B．长期性原则C．一致性原则D．客观公正性原则13、证券投资基金在美国被称为____A：共同基金B：单位信托基金C：证券投资信托基金D：集合投资基金14、关于理财经理，下列说法正确的有__。

A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险C．了解客户的风险属性和投资偏好D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解15、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。

A．如果市场有效，两者的平均收益率相等B．债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率C．如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系D．股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率16、__是股票最基本的特征。

A．永久性B．收益性C．风险性D．流动性17、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。

__A．3；2B．3；3C．6；2D．6；318、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。

A：相互联系B：相互促进C：相互竞争D：相互制衡19、关于开放式基金描述不正确的有__。

A．某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户B．非交易过户不包括“捐赠”的情形C．符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费D．被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结20、关于中国证券业协会，下列说法正确的有__。

A．不具有独立法人地位B．由经营证券业务的金融机构自愿组成C．是行业自律组织D．以营利为目的21、以下不属于基金设立申报材料的是____A：申请报告B：基金合同草案C：上市公告书D：招募说明书草案22、以下属于自律性组织的是__。

A．托管银行B．证券公司C．中国证券业协会D．基金管理公司23、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A．各类数据的采样不同B．其分析更多基于预测数据C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致24、货币市场基金包含着一些潜在的风险，主要是__风险。

A．收益性B．流动性C．波动性D．系统性25、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。

A．及时更新原有的客户记录B．定期向客户提供有用的信息服务C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D．针对市场变化及时提供新的服务和产品26、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。

A．基金合同B．基金托管协议C．基金招募说明书D．基金上市交易公告书27、、是基金收益分配的基础。

A：基金收取的各项费用B：基金获得的税收优惠C：基金净收益D：基金管理费和托管费28、证券交易所在性质上不是__。

A．证券监管机构B．证券服务机构C．证券投资人D．自律性组织29、基金季度报告中披露的主要财务指标包括__。

A．本期利润B．本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C．期末基金资产净值D．期末基金份额净值30、基金托管人内部控制制度的原则包括__。

A．合法性原则B．完整性原则C．审慎性原则D．独立性原则二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

)31、对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是____A：基金规模和基金存续期限的可变性不同B：份额计算方式C：影响基金价格的主要因素不同D：收益与风险不同32、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____A：按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计B：债券市价(不含国债)合计C：国债、货币资金合计D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%)33、基金注册登记机构的主要职责有__。

A．负责基金份额登记，确认基金交易B．建立并保管基金投资者名册C．建立并管理投资者基金份额账户D．发放红利34、深圳证券交易所于__开业。

A．1990年7月B．1990年12月C．1991年7月D．1991年12月35、基金管理公司的核心业务是____A：基金营销B：基金投资运作C：基金后台管理D：基金估值36、根据有关规定，基金默认的收益分配方式是__。

A．现金方式B．现金方式和红利再投资C．直接分配基金份额D．固定红利37、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

A．3000万B．5000万C．1亿D．2亿38、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。

A．高久期高信用债券基金B．高久期低信用债券基金C．低久期高信用债券基金D．低久期低信用债券基金39、根据中国证监会对基金类别的分类标准，____以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A：50%B：60%C：70%D：80%40、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。

A．高于份额面值B．等于份额面值C．不高于份额面值D．不低于份额面值41、__可采用不同币种申购基金份额。

A．QDII基金B．境内ETF基金C．一般开放式基金D．一般封闭式基金42、根据客户购买基金的行为，可以把基金销售的潜在客户划分为__。

A．普通客户B．次要客户C．潜在购买D．更新购买43、基金管理公司的风险控制程序由__等步骤组成。

A．风险评估B．确定风险管理战略C．风险管理的组织实施D．监控风险管理业绩44、记名股票是指在__上记载股东姓名的股票。

A．股份公司的股东名册B．股份公司的招股说明书C．股票票面D．股份公司的公司章程45、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。

A．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D．基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%46、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____A：组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平B：组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平C：组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平47、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。

A．每日都进行分配B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益48、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于____的股东。

A：20%B：25%C：33%D：50%49、、一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。

A：封闭式基金B：开放式基金C：公司型基金D：契约型基金50、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行B．负责保护投资者的合法权益C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为D．维持公平而有次序的证券市场51、拟募集基金不应存在__的情况。

A．与拟任基金管理人已经管理的基金雷同B．投资方向不明确C．其基金管理公司设立、运作未满1年D．基金名称存在欺诈、误导投资人52、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。

A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B．代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构D．各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人53、、是契约型证券投资基金的最高权力机构。