银行司法协助-银行业务
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注意几类特殊款项的查询、冻结、扣划问题
• 银行申请对保证金解除冻结措施的条件为： 1、法院已对信用证开证保证金采取冻结措施的，有以下情 形，可申请法院解除冻结措施： ①开证银行履行了对外支付义务； ②申请开证人提供的开证保证金是外汇，受益人提供的单 据与信用证条款相符时，各行。（最高人民法院《关于人 民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题 的规定》法释[1997]4号） 2、法院已对银行承兑汇票保证金采取冻结措施的，在银行 已对汇票承兑或已对外付款的情况下，可申请法院解除对 银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。（最高人民法 院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机 构协助执行的通知》法发[2000]21号
• • • • • • • • • • • • 1、经常带着爱人、子女回家 2、节假日尽量与父母共度 3、为父母举办生日宴会 4、亲自给父母做饭 5、每周给父母打个电话 6、父母的零花钱不能少 7、为父母建立“关爱卡” 8、仔细聆听父母的往事 9、教父母学会上网 10、经常为父母拍照 11、对父母的爱要说出口 12、打开父母的心结 • • • • • • • • • • • • 13、支持父母的业余爱好 14、支持单身父母再婚 15、定期带父母做体检 16、为父母购买合适的保险 17、常跟父母做交心的沟通 18、带父母一起出席重要的活动 19、带父母参观你工作的地方 20、带父母去旅行或故地重游 21、和父母一起锻炼身体 22、适当参与父母的活动 23、陪父母拜访他们的老朋友 24、陪父母看一场老电影
审计机关
工商行政管理机 关
有权
有权
无权
无权
无权
暂停结 算
无权
暂停结算
无权
无权
无权
无权
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严格审查有权机关要求协助查询、冻结、扣划时出 具的资料
• 1、协助查询时应审核的资料： • ⑴执法人员的工作证件； • ⑵协助查询通知书。（开户行、户名、帐号和金额） • 2、协助冻结时应审核的资料： • ⑴执法人员的工作证件； • ⑵协助冻结通知书； • ⑶法院出具的冻结裁定书；（副本而非复印件） • ⑷其他有权机关出具的冻结存款决定书。审查协助冻结 通知书与冻结裁定书上的义务人是否相同等。
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注意有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法 机关及其权限
权限 分类 单位名称 单位 军队保卫部门 监狱 （二） 走私犯罪侦查机 关 证券监督管理机 关 监察机关 （三） 有权 有权 有权 有权 有权 查询 个人 有权 有权 有权 有权 有权 单位 有权 有权 有权 有权 无权 冻结 个人 有权 有权 有权 有权 无权 单位 无权 无权 无权 无权 无权 扣划 个人 无权 无权 无权 无权 无权
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注意冻结的期限和轮候冻结问题
• 1、冻结存款的期限最长不超过六个月，续冻的期限不超 过三个月（续冻期限不得超过前款规定期限的二分之一）， 续冻可重复进行，但必须在冻结期限届满前办理续冻手续， 否则，期满后冻结的效力自动解除。（《最高人民法院关 于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》法 释［２００４］１５号）
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司法协助应对问题
• 某支行A企业已经被法院冻结，在我行有一笔500万人民币 贷款已经到期，客户经理对A企业发放500万人民币贷款进 行转贷。因为账户已经冻结，银行有另外开立一个账户进 行转贷业务。因银行人员操作错误，把500万人民币贷款 放到冻结的A企业账户。 • 银行怎么做？
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新“24孝”行动标准
金融机构协助查询、冻结、扣划 工作应注意的问题
2012年10月
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相关的法律、法规、规章、司法解释
1、最高院、人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融 机构协助执行的通知》（法发（2000）21号） 2、中国人民银行《 金融机构协助查询、冻结、扣划工作 管理规定》（银发（2002）1号） 3、《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、 冻结财产的规定》（法释［２００４］１５号） 4、《中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公 安部关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、 团体银行存款的通知 》(银发[1993]356号)。
• 2、人民法院要求重复冻结同一笔存款的银行应予以协助。 允许对已被冻结的存款再次进行冻结，称为轮候冻结，轮 候没有次数限制，前一个冻结解除则后一个冻结即自动生 效。
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银行在司法协助中的义务及法律责任
1、拒不协助查询、冻结或者划拨存款的， ①可对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款（对个 人的罚款金额，为人民币1万元以下。对单位的罚款金 额，为人民币1万元以上30万元以下 ）； ②对仍不履行协助义务的，可予以拘留（拘留的期限， 为15日以下）；并可以向监察机关或者有关机关提出予 以纪律处分的司法建议。ຫໍສະໝຸດ 11司法协助应对问题
• 某支行临柜人员在开放式柜台接待法院执法人员进行查 询时（查询对象是该行承兑汇票的质押存单），临柜人员 在没有跟该银票的相关客户经理沟通的情况下，就把查询 结果（金额是2000万元）写在了协助查询通知书的回执上， 法院随即要求冻结。这时临柜人员才与客户经理进行联系， 客户经理马上在电脑上提前扣收这笔款项。然后临柜人员 又在查询回执上划掉了先前的查询结果并拒绝了协助冻结 的要求。第二天，法院来了15个法警带走了临柜人员，拘 留了经办人，对单位和个人处以罚款，并要求退还已扣收 的款项。
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谢谢
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• 根据法律法规相关规定，以下具有特殊性质的存款有权机 关不得冻结或扣划：国有企业下岗职工基本生活保障资金； 社会保险基金；信用证开证保证金；银行承兑汇票保证金； 工会经费；金融机构存款准备金和备付金；证券或期货交 易所、证券登记结算机构、证券经营或期货经纪机构清算 帐户清算资金、交易保证金；军队、武警部队“特种预算 存款”、“特种其他存款”和连队帐户的存款；粮棉油政 策性收购资金。 • 另外，需特别注意：有权机关可以对保证金冻结，但不能 随意扣划。
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严格审查有权机关要求协助查询、冻结、扣划时出 具的资料
3、协助法院扣划时应审核的资料： ⑴执法人员的工作证件； ⑵协助扣划通知书； ⑶法院扣划裁定书； ⑷相关的生效法律文书。 审查内容： ⑴扣划裁定书是否已经生效； ⑵三种文书的内容是否一致，其确定的义务人是否为同一 人；扣划金额是否超标等。
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注意几类特殊款项的查询、冻结、扣划问题
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注意有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法 机关及其权限
权限 分类 单位名称 单位 人民法院 （一） 税务机关 海关 人民检察院 （二） 公安机关 国家安全机 关 有权 有权 有权 有权 有权 有权 查询 个人 有权 有权 有权 有权 有权 有权 单位 有权 有权 有权 有权 有权 有权 冻结 个人 有权 有权 有权 有权 有权 有权 单位 有权 有权 有权 无权 无权 无权 扣划 个人 有权 有权 有权 无权 无权 无权
2、转移已冻结的资金的，有权机关可责令银行在限期内追 回，不能追回的，由银行承担赔偿责任；情节更严重的， 可引起刑事方面的法律责任。
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不予协助的几类情形
1、只有一个执法人员的； 2、所附生效法律文书是复印件而不是副本的； 3、扣划存款时只提供了扣划裁定书，没有提供配套的生效 法律文书，如生效的判决书、调解书等； 4、协助执行通知书、裁定书、生效法律文书上的义务人不 一致的。 5、其他不符合文件要求的情形。
中国民生银行股份有限公司宁国支行介绍企业发展分析报告
Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告中国民生银行股份有限公司宁国支行免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:中国民生银行股份有限公司宁国支行1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分中国民生银行股份有限公司宁国支行综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。
该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。
1.2 企业画像类别内容行业货币金融服务-银行理财服务资质空产品服务空1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.4行政处罚-工商局4.5税务评级4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.11产品抽查-工商局4.12欠税公告4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标信息最多显示100条记录，如需更多信息请到企业大数据平台查询7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。
【精编范文】银行柜员轮岗是风险管理-范文word版 (9页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行柜员轮岗是风险管理篇一：对强化柜面操作风险管理的几点思考摘要：防范案件风险是商业银行的永恒主题，特别是当前货币政策从紧，一些企业资金链断裂，利用票据或内外勾结作案，诈骗银行资金的案件不断出现，防控形势严峻，任务艰巨。
严格执行制度，提高防控意识，规范操作行为是防范案件风险的主要途径。
从银行内部管理看，强化操作风险管理应重点抓好以机制、联动、人员履职等方面工作。
关键词：银行；柜面；风险管理；思考一、抓风险管理机制稳健有效的基础是防控案件风险的一道坚实屏障。
纵观近几年金融机构发生的案件，管理不到位、履职不到位、监管缺失是形成案件的根本原因。
应着眼于建立成熟完善的风险防控制度和有效的考核激励约束制度，构筑立体的风险防控机制。
目前，建设银行已经初步形成了风险防控的系列机制，如稽核系统、柜面监测系统、现场非现场检查、操作风险控制评价等，但操作风险管理的考核激励机制还不甚完善，完善操作考核激励制度势在必行。
在机构考核方面，应将全面基础管理水平与关键风险控制能力考核相结合；在人员考核方面，应覆盖管理层、委派主管、前台柜员等各层级人员；在考核期限上，应长、中、短期相结合，形成环环相扣的链式管理。
并以之为抓手，引导管理方向，约束管理行为，查找管理的缺失和不足，准确传导政策制度，将各项防控措施落实到最基层的每个机构、每名操作柜员，达到有效控制风险的目的。
二、抓全行整体联动任何一个环节控制不到位，都会出现案件风险，除造成资金损失、损害建设银行的社会形象外，还会牵扯上上下下的大量精力，影响业务发展。
因此，防控案件风险，不是哪一个条线、哪一个部门的事，而是全行的大事，从各级领导到每一个员工，都必须重视风险防范工作，结合本职岗位履职尽责。
全行上下要达成共识，各条线部门齐抓共管，业务交叉部位风险管理无空白；职能部门严格执法，违规违纪行为责任落实追究到位；机构负责人保一方平安，委派主管和纪检监察特派员强化过程管理，共同为业务健康快速发展创造良好的运营环境。
中国建设银行关于印发《中国建设银行保管箱业务管理办法》的通知
中国建设银行关于印发《中国建设银行保管箱业务管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国（人民）建设银行•【公布日期】1998.04.16•【文号】建总发[1998]36号•【施行日期】1998.05.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国建设银行关于印发《中国建设银行保管箱业务管理办法》的通知（１９９８年４月１６日建总发〔１９９８〕３６号）建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，苏州、三峡分行，济南、杭州、浦东分行：现将《中国建设银行保管箱业务管理办法》（以下简称《办法》）印发各分行，请速转发所属，遵照执行。
并就有关问题通知如下：一、请各分行对辖内已开办的保管箱业务进行清理、检查，按照《办法》规定规范管理，按时向总行报告业务情况。
二、各分行要做好辖内保管箱业务发展规划，新开办的保管箱业务，要按《办法》规定报总行审批。
保管箱开办申请报告定于每年３月３１日前由分行集中报到总行，１９９８年可延至６月３０日前。
三、《办法》规定了保管箱业务的会计核算手续，各经办行要按规定做好保管箱业务的会计核算。
《办法》执行中的问题，请及时报告总行。
附：中国建设银行保管箱业务管理办法附：中国建设银行保管箱业务管理办法第一章总则第一条为了加强建设银行保管箱业务管理，规范操作程序，根据《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、法规，制定本办法。
第二条保管箱业务是银行以出租保管箱的形式代客户保管贵重物品、重要文件、有价单证等财物的服务性项目。
建设银行开办保管箱业务，其宗旨是完善银行服务功能，满足社会需求，促进业务发展。
第三条建设银行发展保管箱业务的重点地区是直辖市、省会城市以及具备开办保管箱业务条件的经济发达的大中城市。
第四条建设银行各级行的委托代理部门为保管箱业务的归口管理部门。
第二章保管箱业务的审批及设备购置第五条建设银行各分支机构开办保管箱业务，必须经总行批准，并报当地人民银行备案。
银行金融消费者权益保护工作计划
银行金融消费者权益保护工作计划2024年，芜湖扬子农村商业银行将继续把金融消费者权益保护工作放在重要位置，抓紧、抓实、抓好、强化主动服务意识，进一步提高服务效率和服务质量，努力提高客户满意度，打造扬子银行的品牌形象。
一、总体目标继续加强标准化创建管理，扎实做好基础工作，立足我行特色与市场定位，从提高客户体验度出发，打造精细化的服务品牌，切实维护金融消费者合法权益。
二、工作措施1、继续推进文明服务标准化管理工作认真计划2024年文明服务创建工作，在总结和分析2024年各网点文明服务工作开展情况的基础上，对2024年文明服务工作方案进行优化。
一是对神秘人检查项目与我行实际需求匹配程度进行进一步验证，充分听取基层网点的合理建议，结合我行实际情况与服务目标对检查项目进行局部调整；二是继续加强检查与监督，通过不同途径的检查，督促各网点文明服务创建工作的常规性与积极性；三是调整优化考核方式，以提高整体服务水平为前提，对目前的网点文明服务考核指标与比例进行调整，充分发挥考核对网点的约束与激励作用，巩固服务提升的效果；四是继续加强对员工特别是新员工标准化服务的培训与教育，煅练其服务礼仪与标准化服务水平。
2.加强对网点人员服务工作分级分层监督管理2024年，全行文明服务工作的推进与开展，重点要从网点会计主管与分理处主任着手，明确对管理人员的工作要求。
一是点每周最少召开一次服务工作例会，探讨服务工作中存在的问题与改进的方法，会议记录按时上交服务办；二是，要求各管理人员加强对员工文明服务的现场检查与检查力度，对于员工工作中存在的问题及时起到提醒与监督整改的作用；三是，要求各管理人员对于本网点文明服务的工作开展形成自己的目标与方案，并指导督促各网点逐步实施。
四是，对各管理人员要严格按照工作效果进行考核，促进其主动性与积极性的提高。
3.加强金融消保制度学习不断修订文明服务规范实施细则，对基本服务规范、服务环境、仪容仪表规范、服务礼仪规范服务监督规范等方面进行细化，让规范服务、金融消费者权益保护的理念深入人心。
银行关于消费者权益保护的工作计划
银行关于消费者权益保护的工作计划(范文一)××年，××银行将金融消费者权益保护工作放在突出的位置，继续抓紧、抓实、抓好，强化主动服务意识，进一步提高服务效率和服务质量，努力实现客户零投诉，切实树立企业良好形象。
一、加强组织领导。
全行成立金融消费者权益保护工作领导小组，由分管副行长任组长，各部门负责人为成员。
领导小组下设办公室，设在综合管理部，具体负责组织协调工作。
同时，结合人事变动情况，对领导小组成员进行及时调整，确保活动正常开展。
二、加强制度学习。
修订文明服务规范实施细则、网点服务规范指引，对基本服务规范、服务环境规范、服务仪容仪表规范、服务礼仪规范、服务行为规范、服务语言规范、特殊情况服务规范、服务纪律规范和服务监督规范等方面进行再明确、再细化。
组织学习《××市金融消费者权益保护工作规程(试行)》，让规范服务、金融消费者权益保护理念深入人心。
三、明确投诉流程。
为构建和谐共赢的客户与银行的良好关系，制订完善《客户投诉处理办法》，明确客户投诉的首问责任制、公开透明、及时规范、总结与改进等原则，要求从接到客户投诉到回复客户必须在规定的时间内完成。
开通多项客户投诉渠道，包括电话投诉、意见簿(箱)投诉、上门投诉、信件投诉、媒体投诉等，确保客户投诉渠道通畅、处理及时有效。
四、加强公益宣传。
开展“3.15金融消费者权益保护”宣传活动、“送金融知识下乡”、“信用关爱日”、“文明服务活动月”等公益活动，向广大群众宣传金融消费相关知识。
结合“普及金融知识万里行”活动，送金融知识、金融产品进社区，增加广大市民防范金融风险、反假人民币的知识、技能。
五、明确收费标准。
目前，我行收费项目有××三省一市银行汇票、银行承兑汇票、本票、支票、委托收款、托收承付等16项，收费依据为《国家计委中国人民银行关于制定电子汇划收费标准的通知》和《中国银行业监督委员会国家发展和改革委员会商业银行服务价格管理暂行办法》。
中国建设银行股份有限公司合肥广西路支行介绍企业发展分析报告
Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告中国建设银行股份有限公司合肥广西路支行免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:中国建设银行股份有限公司合肥广西路支行1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分中国建设银行股份有限公司合肥广西路支行综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。
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1.2 企业画像类别内容行业货币金融服务-货币银行服务资质一般纳税人产品服务空1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.4行政处罚-工商局4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.11产品抽查-工商局4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标信息最多显示100条记录，如需更多信息请到企业大数据平台查询7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11 土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。
新一代核心业务系统强化培训考试试卷
新一代核心业务系统强化培训考试试卷网点： [填空题] *_________________________________姓名： [填空题] *_________________________________基本信息：[矩阵文本题] *应全面了解代理人的职业背景、代办目的、代办性质等，并据此判断代办理由是否正当，如理由明显不正当的，不得为其办理绿卡。
原则上，个人代理办理绿卡不得超过张。
[单选题] *23(正确答案)45低风险，职业为大学生、务工人员、务农人员且开通大额非柜面渠道支付限额以上情况经强化核实仍存疑的，优先引导客户开立类户，暂不开通非柜面渠道 [单选题] *II、III类户(正确答案)I、II类户I类户II类户本人名下Ⅱ类户、Ⅲ类户数量原则上分别不得超过个 [单选题] *345(正确答案)6同一客户只能在邮政储蓄机构开立张绿卡 [单选题] *34(正确答案)56个人新核心系统结算账户仅支持（）批量开户 [单选题] *0元(正确答案)5000元10000元100000元个人新核心系统以转存方式存款时，存入金额需要同时用到逻辑集中及新核心转存余额平衡表里的金额时，会提示余额不足，需通过先操作（）交易 [单选题] *综合开户综合销户转存余额互转(正确答案)综合存款客户办证年龄大于等于16周岁且小于26周岁，证件有效期等于（）年 [单选题] * 10(正确答案)987账户超过年未发生交易的，自动设为长期不动户 [单选题] *543(正确答案)2新核心系统支持查询已销户（）年的账户 [单选题] *510(正确答案)1520个人新核心系统账户明细查询由原逻辑集中（）交易整合 [单选题] *根据账户/卡号查分户账一本通/绿卡通分户账查询根据账号卡号查明细(正确答案)客户账户信息查询个人新核心系统以下（）状态不可升级可降级 [单选题] *密码锁定(正确答案)子账户金额冻结子账户账户冻结子账户账户止付个人新核心系统以下（）状态可升级不可降级 [单选题] *子账户金额冻结(正确答案)子账户账户冻结子账户账户止付正常个人新核心系统已销户账户的分户账信息支持（）查询 [单选题] *销户网点本市任一网点本省任一网点全国任一网点(正确答案)个人新核心系统批量处理结果查询不支持按照（）查询 [单选题] *批次号机构号起始日期限制原因(正确答案)切换过渡期时，新旧系统并行，使用转存现金平衡表时，转存现金余额=（） [单选题] *逻辑转存余额+新核心转存余额(正确答案)逻辑转存余额-新核心转存余额逻辑转存余额+新核心转存余额+库存现金新核心转存余额+库存现金挂失及相关业务将原系统分散的11支交易代码整合为（）支交易代码 [单选题] * 4321(正确答案)卡的正式挂失在（）内办理 [单选题] *开户网点本市本省全国(正确答案)证件类型为港、澳、台居民往来内地通行证和外国护照的，其发证机关所在地统一为（） [单选题] *北京市(正确答案)天津市重庆市发证机关所在地开户证件类型为居民身份证，当办证时客户年龄小于1 6 周岁时，证件有效期应等于（）年 [单选题] *5(正确答案)101520开户证件类型为户口簿时，证件号码需录入户口簿上记载的身份证号码，证件有效起始日期为本人户口页上的登记日期，证件有效截止日期录入（） [单选题] *当天年满18周岁为止的当日日期年满16周岁为止的当日日期(正确答案)20年证件为港澳居民往来内地通行证时，证件号码长度为第1位至第9位，第一位为“H”或“M”，（）为入境次数不得录入。
2018-2019-保证金扣划通知书-范文模板 (9页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==保证金扣划通知书篇一：办理司法协助冻结、扣划保证金业务应注意的问题办理司法协助冻结、扣划保证金业务应注意的问题1 办理司法协助冻结、扣划保证金业务应注意的问题在日常银行业务中，客户在银行缴存的保证金类型众多，比较常见的有银行承兑汇票保证金、信用证开证保证金、保函保证金、按揭贷款保证金等。
随着银行业务的发展，各种保证金将越来越多。
保证金账户不同于一般账户，由于银行对保证金享有优先受偿权，一旦被法院冻结或扣划将不仅影响客户，也可能影响我行权益。
同时，保证金冻结、扣划的司法协助执行相较于一般账户也较为复杂。
在实践中，笔者认为在办理司法协助冻结、扣划各类保证金业务时应注意以下问题： 1、保证金账户可以被冻结。
被冻结后，银行在一定条件下可以向法院申请解除冻结。
对于各种类型的保证金，如遇人民法院要求银行进行冻结的司法协助，银行应予以协助。
对于已经被法院冻结的保证金，银行在一定条件下可以申请解除冻结。
比如对于银行承兑汇票保证金，若银行已对汇票承兑或者已对外付款，可向法院申请解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施；对于信用证开证保证金，若银行已经履行了对外支付义务或有证据表明信用证的受益人提供的单据与信用证条款相符时，也可向法院申请解除冻结措施。
2、保证金账户一般情况下不得扣划。
对于银行承兑汇票和信用证开证两种类型的保证金，司法解释明确规定一般情况下不得扣划。
根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融构协助执行的通知》（法发〔201X〕21号）规定，法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但2 不得扣划，因此如遇法院要求扣划银行承兑汇票保证金，银行应及时向法院出示能够证明拟扣划帐户为银行承兑汇票保证金的证据材料（开户资料、保证金质押合同或书面保证金质押条款、汇票等），积极同沟通、解释，不予协助扣划。
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Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告北京银行股份有限公司宁波余姚支行免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:北京银行股份有限公司宁波余姚支行1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分北京银行股份有限公司宁波余姚支行综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。
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1.2 企业画像类别内容行业空资质空产品服务：银行业务（依法须经批准的项目，经相关部门1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.4行政处罚-工商局4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.11产品抽查-工商局4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。
华夏银行股份有限公司郑州纬三路支行介绍企业发展分析报告
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华夏银行股份有限公司郑州纬三路支行 1 企业发展分析结果 1.1 企业发展指数得分 企业发展指数得分 华夏银行股份有限公司郑州纬三路支行综合得分
说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。
1.2 企业画像 类别 内容 行业 空
资质 空 产品服务 款、贷款、结算业务；票据承兑与贴现；代理发
1.3 发展历程 3
2 工商 2.1工商信息 企业基本信息 企业名称：华夏银行股份有限公司郑州纬三路支行
法定代表人：肖祺 注册资本：空 工商注册号：410192000266866 统一社会信用代码：91410100MA460X8F3T 企业性质：股份有限公司分公司(上市、外商投资企业投资) 成立日期：2018-11-07
营业期限：2018-11-07至无固定期限 经营状态：存续 注册地址：郑州市金水区纬三路11号院1号楼110号房（分割部分） 组织机构代码：MA460X8F-3 纳税人资质：空 联系电话：037XXXX5593 联系邮箱：hxyhzzfhbgs*126.com 公司行业 (所属行业 一级行业分类 二级行业分类 三级行业分类)： 货币金融服务-金融业-货币金融服务-货币银行服务 公司网址：空
经营范围： 人民币存款、贷款、结算业务；票据承兑与贴现；代理发行金融债券；代理发行、代理兑付政府债券；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。资信调查、咨询、见证业务。经上级行授权并经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 核准日期：2021-11-11 登记机关：郑州市金水区市场监督管理局