C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求
C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求 课程编号：C13025 学习期限：90 有效期：—— 学时：1 价格：20 课程通过规则： 1、本课程分为课程讲解和课后测验两部分，只有通过课后测验方能取得培训学时。 2、课程讲解要求：学员必须按照页面顺序学习完所有课程内容，方能进入课程测验。 3、课程测验要求：学员应在50分钟内完成测验，可测验次数为5次，任意一次测验成绩达到或超过80分即通过课程测验，本课程学习即结束。 4、学员点击“开始学习”后，应在90天内完成课程学习并参加课后测验。如未在规定学习期限内完成课程学习，或未在规定次数内通过课后测验，则不能获得培训学时。
课程简介
本课程对证券公司开立客户账户过程中需关注问题进行了详细讲解，并介绍了一些相应的监管要求。证券公司开立客户账户是客户证券业务运行的关键环节，其合法合规性是整个证券市场成功正确运行的基本前提。课程具体介绍了证券公司开立客户账户的法规依据、主要风险、监管要求和监管措施。学员学习后，应该了解开户过程中的主要风险，把握具体监管要求，
学习建议 本课程为必修课程。证券公司从业人员，尤其是从事证券经纪业务的从业人员均可学习。课程的学习重点为证券公司开立客户账户过程中的相关法律法规以及监管要求，关注开立客户账户过程中可能出点的风险点，避免违规行为的发生。
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题库资料： C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求 测试一 一、单项选择题 1. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的（）个交易日内办理完毕。 A. 2 B. 1 C. 5 D. 3 2. 《证券公司开立客户账户规范》规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在（ ）完成回访。 A. 3个月内 B. 账户开通前 C. 2个月内 D. 1个月内 3. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（ ）年。 A. 3 B. 1 C. 2 D. 4 二、多项选择题 4. 根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的( )。 A. 身份 B. 风险偏好 C. 财产收入状况 D. 证券投资经验 5. 证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括（ ）等方面。 A. 开设非法网点 B. 不正当竞争问题 C. 客户适当性管理失效、客户档案管理失控 D. 新开不合格账户 三、判断题 6. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。（） 正确 错误 7. CA证书的发放过程中可以通过制度和技术控制确保由客户本人领取。（ ） 正确 错误 8. 对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。（ ） 正确 错误 9. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称可以不一致。（ ） 正确 错误 10. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕。（） 正确 错误 测试二 一、单项选择题 1. 《证券公司开立客户账户规范》规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在（ ）完成回访。 A. 3个月内 B. 账户开通前 C. 2个月内 D. 1个月内 2. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（）。 A. 15% B. 5% C. 20% D. 10% 3. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（ ）年。 A. 3 B. 1 C. 2 D. 4 二、多项选择题 4. 根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的( )。 A. 风险偏好 B. 财产收入状况 C. 身份 D. 证券投资经验 5. 证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括（ ）等方面。 A. 开设非法网点 B. 客户适当性管理失效、客户档案管理失控 C. 新开不合格账户 D. 不正当竞争问题 三、判断题 6. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。（） 正确 错误 7. 对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。（ ） 正确 错误 8. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管业务。（） 正确 错误 9. CA证书的发放过程中可以通过制度和技术控制确保由客户本人领取。（ ） 正确 错误 10. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕。（） 正确 错误 测试三 一、单项选择题 1. 《证券公司开立客户账户规范》规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在（ ）完成回访。 A. 2个月内 B. 3个月内 C. 1个月内 D. 账户开通前 2. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（）。 A. 15% B. 5% C. 20% D. 10% 3. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的（）个交易日内办理完毕。 A. 1 B. 3 C. 2 D. 5 二、多项选择题 4. 根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。 A. 身份的真实性 B. 收入状况 C. 职业状况 D. 申报的姓名或者名称 5. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：（ ）。 A. 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户 B. 为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利 C. 为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动 D. 替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜 三、判断题 6. CA证书的发放过程中可以通过制度和技术控制确保由客户本人领取。（ ） 正确 错误 7. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，可以与他人合资、合作经营管理分支机构。（） 正确 错误 8. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕。（） 正确 错误 9. 对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。（ ） 正确 错误 10. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。（） 正确 错误 测试四 一、单项选择题 1. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理（）。 A. 客户交易结算资金存管手续 B. 证券账户 C. 资金账户 D. 客户账户 2. 根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。 A. 2 B. 3 C. 1 D. 4 3. 根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（）交由客户签字确认。 A. 账户信息表 B. 身份确认书 C. 业务合同书 D. 风险揭示书 二、多项选择题 4. 根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的( )。 A. 财产收入状况 B. 身份
C13033《证券公司开立客户账户规范》解读九十分
C13033《证券公司开立客户账户规范》解读 90分一、单项选择题1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，从事客户账户见证的工作人员必须满足相应要求，其中不包括（）。
A. 具有证券从业资格B. 可以为营销人员C. 经培训合格后方可上岗D. 为证券公司的正式员工2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开客户账户应当在账户（）完成回访。
A. 开通后5个工作日内B. 开通前C. 开通后10个工作日内D. 开通后3个工作日内二、多项选择题3. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司可以采取以下方式为客户开立账户（）。
A. 通过网上方式为客户开立账户B. 通过见证方式为客户开立账户C. 在营业场所为客户现场开立账户D. 证监会认可的其他方式4. 证监会2010年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》针对客户开户回访提出了明确的要求，其中包括（）等。
A. 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年B. 回访内容限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户C. 证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%D. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访三、判断题5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合相关法律法规，并对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对。
（）正确错误6. 《证券公司开立客户账户规范》发布前，关于资金账户开立的相关规定，只在证监会发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》中有所涉及，缺乏系统规范。
（）正确错误7. 根据《证券公司开立客户账户规范》，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对代理人进行投资者教育，是否对客户本人进行投资者教育根据客户本人意见确定。
证券公司开立客户账户规范
证券公司开立客户账户规范附件1证券公司开立客户账户规范（征求意见稿）第一章总则第一条【目的和依据】为规范证券公司客户账户开立行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。
第二条【适用范围】证券公司为客户开立资金账户和依照法律法规可以开立的其他账户，适用本规范；证券公司代理登记结算机构开立账户，适用登记结算机构的有关规定。
第三条【基本原则】证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整。
第四条【内控要求】证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。
第五条【开户方式】证券公司可以在经营场所内，为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。
本规范所称见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。
本规范所称网上开户，是指客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。
第二章业务规则第一节一般规定第六条【身份验证】证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。
证券公司在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。
自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件。
第七条【投资者教育】证券公司应当向客户本人充分揭示风险，告知客户本人相关业务规则和开户协议等内容，按规定履行投资者教育职责。
第八条【风险测评】证券公司应当根据适当性管理的相关规定，对客户风险承受能力进行评估，并将评估结果以书面或电子方式记载和留存。
《证券公司开立客户账户规范》解读(协会张大为主任)资料
法律、行政法规、证监会另 有规定的从其规定(融资融券 账户等信用账户)
需要注意的问题 6、数字证书 规范第十八条明确规定：
网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字
证书的开户申请
证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应 当符合相关法律法规，并对数字证书记载的个人信息与
账户有关个人信息的一致性进行比对
主要内容
一般规定：
以开户基本流程为主线，对开户的必要环节提出了原则性的规范要求。证券 公司无论采取何种方式为客户办理开户，均应遵循一般规定的要求。
特殊规定：
为有效控制风险，防范不合格账户的产生，在一般规定基础上，对证券公司 采用见证、网上等开户方式提出更高的规范性要求。
主要内容
开户基本流程 受理开户 申请
《证券公司开立客户账户规范》解读
中国证券业协会 2013年4月
1
目
一、起草背景
二、主要内容
录
三、内部控制
四、自律管理 五、需要注意的问题
一、起草背景
起草背景
《规范》发布前行业账户管理工作概况 深入开展账户规范工作
• 在证券市场发展初期，由于对证券公司客户账户开户的规范性要求不 强，出现了大量不合格账户。 • 2007年-2008年，证监会开展了全行业账户规范工作。期间规范了约 800万个不合格账户，集中存放了1000万个长期不使用的休眠账户和 剩余不合格账户。初步建立了防范不合格帐户产生的长效机制。
所有客户，包括：自然人及机构， 本人及代理人开户
投 资 者 适 用 范 围
现场开户
见证开户
所有客户，包括：自然人及机构， 本人及代理人开户
网上开户
仅适用于自然人本人开户。不适用 于机构客户及自然人委托代理人开 户。
证券公司客户资金账户管理规则
证券公司客户资金账户管理规则一、背景介绍证券公司作为金融机构，为客户提供证券交易和资金管理服务。
为了保护客户的权益，规范证券公司的资金账户管理行为，维护市场秩序，保障金融安全，需要制定一系列的规则和制度，以保证客户资金的安全性和合法性。
二、资金账户的开设1. 客户资金账户的开设需符合相关法律法规，并按照证券公司的规定提交相关材料。
2. 客户须提供真实、准确的身份信息，并承担相应的法律责任。
3. 证券公司根据客户需求和风险承受能力，开设适合的资金账户类型。
三、客户资金的存入与提取1. 客户可以通过银行转账、现金存款等方式将资金存入资金账户。
2. 客户提取资金时，需按照证券公司的规定和程序进行操作，并提供必要的身份验证和相关证明文件。
3. 证券公司根据法律法规的要求，对客户的资金存取行为进行监控和管理。
四、资金的划转与支付1. 客户可以在自己的资金账户之间进行划转操作，但需符合证券公司规定的条件和限制。
2. 客户可以通过资金账户支付证券交易费用、佣金等相关费用。
3. 证券公司对客户的划转和支付行为进行监控和审核，以确保交易的合法性和安全性。
五、客户资金的保护与风险控制1. 证券公司应建立健全的风险管理制度，对客户资金进行风险评估和控制。
2. 证券公司应建立专门的客户资金专户，并与自有资金进行分离，确保客户资金的独立性和安全性。
3. 证券公司应加强对客户资金的监管，确保资金的安全运作和合规管理。
六、客户资金账户的查验与对账1. 客户有权随时查验自己的资金账户情况，并及时核对账户余额和交易明细。
2. 证券公司应提供便捷的资金账户查询方式，并确保查询结果的准确性和安全性。
3. 客户如发现资金账户存在异常情况，应及时向证券公司报告，并配合证券公司进行调查核实。
七、违规处理与争议解决1. 对于违反证券公司资金账户管理规则的行为，证券公司有权采取相应的处理措施，包括但不限于警示、限制交易、冻结账户等。
2. 客户如对证券公司的处理决定存在异议，可以依法申诉或提起仲裁，以解决争议。
证券公司账户管理制度
第一章总则第一条为规范证券公司账户管理，保护投资者合法权益，防范和化解风险，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）的有关规定，制定本制度。
第二条本制度适用于证券公司及其分支机构开展账户管理业务。
第三条证券公司应当建立健全账户管理制度，确保账户管理业务的合规、安全、高效。
第二章账户开立第四条证券公司应当遵循合法、自愿、审慎原则，为客户开立账户。
第五条客户开立账户应当提供真实、准确、完整的身份证明、联系方式等基本信息。
第六条证券公司应当对客户提供的身份证明、联系方式等基本信息进行审核，确保其真实、准确、完整。
第七条证券公司应当建立客户身份识别制度，对客户进行分类管理，并根据客户的风险承受能力，提供相应的服务。
第三章账户使用第八条客户使用账户时，应当遵守法律法规、证券公司规章制度及账户管理协议。
第九条客户不得将账户用于非法交易、洗钱等违法行为。
第十条客户不得出租、出借、转让账户，或者允许他人以自己的名义使用账户。
第十一条证券公司应当对客户账户的使用情况进行监控，发现异常情况及时采取措施。
第四章账户变更与注销第十二条客户信息发生变更的，应当及时通知证券公司，证券公司应当及时进行变更。
第十三条客户申请注销账户的，证券公司应当核实客户身份，并按照规定办理注销手续。
第五章风险控制第十四条证券公司应当建立健全账户风险控制体系，确保账户管理业务风险可控。
第十五条证券公司应当对客户进行风险评估，根据客户的风险承受能力，提供相应的风险控制措施。
第十六条证券公司应当加强对账户的监控，及时发现、防范和化解风险。
第六章内部控制第十七条证券公司应当建立健全账户内部控制制度，确保账户管理业务的合规、安全、高效。
第十八条证券公司应当设立专门的账户管理部门，负责账户管理业务的日常运营。
第十九条证券公司应当定期对账户管理业务进行自查，确保合规运作。
第七章附则第二十条本制度由证券公司负责解释。
证券公司客户资金账户管理规则
证券公司客户资金账户管理规则第一章总则第一条为规范证券公司资金账户管理工作，防范业务风险，保护客户合法权益，根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国个人信息保护法》《证券公司监督管理条例》《证券经纪业务管理办法》《证券经纪业务管理实施细则》等相关法律法规、监管规定及自律规则，制定本规则。
第二条资金账户是指证券公司为客户开立，在接受客户委托进行证券、金融产品交易或者提供金融服务过程中，用于资金划拨、交易、清算并记载其资金余额及资产变动情况的账户。
第三条证券公司为客户办理资金账户业务时，应当遵循合法、自愿、审慎原则，落实账户实名制要求，履行反洗钱义务，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确、完整和有效。
证券公司发现客户不符合本规则要求的，应当拒绝为客户办理资金账户业务。
第四条证券公司应当严格根据客户本人意愿为其开立资金账户，不得诱导无投资意愿的客户开立资金账户。
第二章资金账户开立第五条符合相关法律法规、监管规定和自律规则的境内自然人、法人、非法人组织、各类金融产品以及符合规定的境外客户，可以申请开立资金账户。
第六条除法律法规、监管规定及自律规则另有规定外,证券公司可以在营业场所内为客户现场开立资金账户，也可以通过见证、网上以及中国证监会认可的其他方式为客户开立资金账户。
本规则所称现场开户，是指证券公司在营业场所柜台，通过适当的方式或信息技术手段验证客户身份，与客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
本规则所称见证开户，是指证券公司工作人员面见客户，通过适当的方式或信息技术手段验证客户身份、见证客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
本规则所称网上开户，是指证券公司通过网上开户系统，以适当的方式或信息技术手段验证客户身份，并与客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
第七条证券公司应当严格落实账户实名制要求，履行资金账户开户环节实名制审核义务，并采取措施防止客户冒用他人名义开立账户。
公司开立证券账户管理制度
一、总则为规范公司证券账户管理，确保资金安全，维护公司合法权益，根据《证券法》、《证券账户管理暂行办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
二、账户种类及管理1. 账户种类：公司证券账户包括但不限于股票账户、基金账户、债券账户、资产管理账户等。
2. 账户管理：（1）公司财务部负责公司证券账户的开立、变更、撤销等工作；（2）证券账户的开立、变更、撤销需经公司董事会批准；（3）公司财务部应定期检查证券账户的使用情况，确保账户资金安全。
三、账户开立1. 开户条件：公司证券账户开户人应为具有完全民事行为能力的自然人或法人。
2. 开户材料：（1）自然人：有效身份证明文件及复印件、开户申请表；（2）法人：营业执照副本及复印件、法定代表人身份证明、授权委托书、开户申请表。
3. 开户程序：（1）公司财务部根据开户条件，审核开户材料；（2）审核通过后，公司财务部向证券登记结算机构提交开户申请；（3）证券登记结算机构审核通过后，为公司开立证券账户。
四、账户使用1. 证券账户仅限于公司合法合规的投资、融资等业务，不得用于其他非法用途。
2. 公司财务部应严格按照证券账户的使用范围和规定，使用证券账户进行交易。
3. 公司财务部应定期检查证券账户的使用情况，确保账户资金安全。
五、账户变更与撤销1. 账户变更：证券账户的变更包括账户名称、开户人等信息的变更。
变更程序同开户程序。
2. 账户撤销：证券账户的撤销应经公司董事会批准，并按照证券登记结算机构的规定办理。
六、监督检查1. 公司董事会负责对公司证券账户管理制度执行情况进行监督检查。
2. 公司审计部门负责对公司证券账户管理制度的执行情况进行审计。
3. 公司财务部应定期向公司董事会报告证券账户管理情况。
七、违规处理1. 对违反本制度规定，擅自使用证券账户进行非法交易或其他违法行为的，公司财务部应立即停止交易，并追究相关责任人的责任。
2. 对违规行为，公司可根据情况给予警告、罚款、解除劳动合同等处罚。
证券公司开户注意事项有哪些
证券公司开户注意事项有哪些购买股票、债券等等投资产品的时候，往往需要先去证券公司开户，这样才有购买的资格。
对于从来没有投资过股票等的⼈来说，第⼀次开户肯定是有很多不懂的地⽅，那么，证券公司开户注意事项有哪些?听⼀听店铺⼩编给出的详细讲解。
证券公司开户有哪些注意事项(⼀)证券公司选择。
这点，往往会被忽视，其实，公司的雄厚实⼒才会为持久的低佣⾦和研发能⼒，荐股能⼒提供基础。
建议开户就选择全国排名前⼏位的，最好是全国排名第⼀位的。
(⼆)公司的系统的好坏，平台的好坏，不堵单等等。
您最佳的选择=品牌券商+优质服务+佣⾦优惠。
当然，在这⾥也温馨提⽰你：投资有风险，⼊市请谨慎。
(三)客户经理的服务能⼒和热⼼⽔平。
这个⾏业很多客户经理⼲⼀段时间混不下去了就⾛了。
以后找证券公司问点什么事情都不知道找谁。
如果你的客户经理服务⽔平好，那他就可以给提供很多很价值的建议，提⾼您的投资的成功率。
(四)低佣⾦。
低佣，是交易中必须的!低佣，没有最低，只有更低。
当然，也不能⼀概以低佣⾦做选择的标准。
价廉之外，还要考虑物美。
选择佣⾦，佣⾦不⼀定是最低的，但是⼀定是选择“合适”的和“满意”的。
股票开户流程：⼀、开户条件：1、开户年龄限制：年满18周岁，以⾝份证上出⽣⽇期为准，(16⾄18周岁如果能提供收⼊证明部分营业部可以办理);2、A股必须是境内⼈⼠⽅可开⽴。
3、沪市A股⼀个投资者只能开⼀个账户并指定在⼀家，所以需要以往没有开过，如果原账户休眠也可注销新开，但如果原来账户正常使⽤，则需要做转户处理。
⼆、开户时间：交易时间都可以开户，周末、中午等⾮交易时间有些营业部也会安排加班可以开户，但由于⾮交易时间存在不确定性，请提前沟通确认后再去。
三、携带材料：⾝份证、银⾏卡(银⾏卡去银⾏连三⽅⽤，没有银⾏卡可在证券开户后去银⾏办三⽅时新开)。
按流程，券商进⾏股票开户并不需要银⾏卡，券商进⾏预指定也只需知道客户所办哪家银⾏即可，客户是证券公司办完股票开户业务，到银⾏办理三⽅确认时需要银⾏卡，所以如果准备新办银⾏卡不如到银⾏办三⽅确认时顺便新办卡。
证券账户开立与使用常见问题解答
1.问：我应该到哪里办理证券账户开立业务？答：您可以到任何一家证券公司营业部办理证券账户开立业务；也可以向具有非现场开户业务资格的证券公司预约，通过见证方式办理开户手续；还可以通过业务资格的证券公司网站，自助办理开户手续。
2.问：我是境内自然人投资者，如果申请办理证券账户开立，需要携带什么材料？答：作为境内自然人投资者，您在申请开立证券账户时，需提交：（1）《证券账户开立申请表》；（2）第二代居民身份证及复印件；（3）委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
3.问：我是在境内工作生活的港澳台居民，如果申请办理证券账户开立，需要携带什么材料？答：作为在境内工作生活的港、澳、台居民，您在申请开立A股账户、封闭式基金账户时，需提交：（1）《证券账户开立申请表》；（2）港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证及复印件；（3）委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
（4）港澳台当地居民身份证及复印件，公安机关出具的临时住宿登记证明表（或公安机关认可的同类证明文件）及复印件等能够证明港、澳、台居民在大陆工面证明材料（需加盖公安机关公章）。
4.问：我是获得中国永久居留权的外国人，如果申请办理证券账户开立，需要携带什么材料？答：作为获得中国永久居留资格的境外自然人，您在申请开立证券账户时，需提交：（1）《证券账户开立申请表》；（2）外国人永久居留证及复印件；（3）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
5.问：我是境外自然人投资者，如果申请开立B股账户，需要携带什么材料？答：作为境外自然人（含港、澳、台居民），您在申请开户立B股账户时，需提交：（1）《证券账户开立申请表》；（2）投资者有效身份证明文件（境外护照，有境外其他国家或地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门居民身份证，台湾居民来往大陆通行证）及复印件；（3）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
证券公司客户分类服务分级监管要求
证券公司客户分类服务分级监管要求一、为啥要搞客户分类服务分级监管呢？就好比你开个商店，有大客户经常来买很多东西，还有小客户偶尔买点小玩意儿。
证券公司也一样，客户各种各样，有的特有钱，交易频繁，对市场很懂；有的呢，可能刚入门，钱不多，交易也不咋多。
监管这么要求就是为了让证券公司能根据不同客户的情况，提供合适的服务，就像给不同的人量体裁衣似的。
同时呢，也能更好地管理风险，防止一些不良事情发生。
二、客户分类咋分的呢？1. 按资产量分。
那些超级有钱的大客户，账户里资产超多的，肯定和小散户不一样待遇啦。
比如说，资产达到一定数额，可能是几百万甚至上千万的，那就是高净值客户。
他们可能享受更专业的理财规划，有专门的客户经理一对一服务。
小散户呢，资产比较少，可能就享受基础的交易服务，像正常的买卖股票、基金啥的。
2. 按风险承受能力分。
有些客户胆子大，能接受自己的钱亏个百分之几十都不眨眼的，这种就是风险承受能力强的。
证券公司就可以给他们推荐一些风险高但收益可能也高的产品，像股票型基金或者直接投资股票啥的。
有些客户呢，一点点风险都不想沾，就想稳稳当当的。
对于这种保守型客户，证券公司就得给推荐一些低风险的产品，像国债啊，货币基金之类的。
还有中间派的，能接受一点风险，但也不能太多。
证券公司就得给他们找那种风险适中的产品，比如债券型基金之类的。
3. 按投资经验分。
那些在市场里摸爬滚打了好多年，啥风浪都见过的老股民、老基民，他们对市场有自己的理解。
证券公司可以给他们提供一些更深入的市场分析，比如行业研究报告啥的。
刚入场的小白客户呢，可能啥都不懂，证券公司就得先给他们普及基础知识，像什么是股票，怎么看行情之类的。
三、服务分级又咋回事呢？1. 高端服务。
对于高净值、高风险承受能力、投资经验丰富的客户，服务那是相当高大上。
除了前面说的一对一客户经理服务，可能还有专属的投资顾问团队。
这些顾问团队会根据客户的情况，专门制定投资策略，定期给客户做资产配置的调整。