央行发布25条涉电信诈骗犯罪可疑特征清单
防电信诈骗教案
防电信诈骗教案电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为。
以下是作者整理的防电信诈骗教案内容(通用6篇)，仅供参考，希望能够帮助到大家。
【篇一】防电信诈骗教案一、活动目的：通过这次主题班会，使同学们明白如何预防手机诈骗的重要性，通过本次活动，让学生了解诈骗的各种形式，避免上当受骗。
二、背景分析随着社会的发展，交通事业的发达，生活水平的提高，饮食渠道的广阔，信息技术的进步，越来越多的安全问题也逐渐暴露，由其带来的交通、饮食、消防、网络等方面的一系列问题也浮出了水面，为了加强学生在生活中各方面的预防能力，为了提高学生在各种灾难来临时的应对能力，为了灌输学生更多的自我预防、自我保护、自我应对、自我逃生的能力。
召开本次主题班会。
三、引入提问：什么是“盗窃和诈骗”？所谓“盗窃和诈骗”就是犯罪分子利用学生经验少，心肠软等特点，蓄意编造故事，博得大学生的同情，伺机借走其银行卡，然后想尽办法盗走密码，最终骗走卡内资金的事项。
电信诈骗特点作案过程不接触化。
诈骗案件与其他刑事犯罪相比，无现场、无痕迹物证，难以发现、固定和提取犯罪证据。
在侦办传统诈骗案件中，往往采取比对嫌疑人体貌特征确定犯罪嫌疑人。
而电信诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人仅通过电话与受害人联系，与受害人不见面，受害人对犯罪嫌疑人了解仅限于电话号码、银行账号，不掌握犯罪嫌疑人体貌特征，难以确定犯罪嫌疑人。
加之，电信诈骗犯罪嫌疑人通常采用网银系统转存及分解资金、自动柜员机提现等手段，与银行工作人员不接触，加大了确定犯罪嫌疑人、固定证据方面的困难电信诈骗作案的主要手法电话类诈骗冒充公检法诈骗骗子分别冒充“公安局、检察院、法院、银行、社保、医保、有线电视或#”工作人员，虚拟上述机关、单位电话号码，以“恶意透支、社保、医保账户异常、电视欠费、邮包藏毒或涉嫌洗钱、贩毒、经济犯罪等”为名，要求事主保密并将个人资产转到所谓“安全账户”。
防范电信诈骗宣传工作总结
防范电信诈骗宣传工作总结防范电信诈骗宣传工作总结1为进一步提高居民群众反诈骗意识，减少诈骗案件的发生，维护居民的'切身利益，近日，太和街道龙祥社区开展了防范电信网络诈骗宣传活动。
社区工作人员和志愿者一边向居民发放宣传资料，一边针对当前电信网络诈骗典型案件的特点，耐心给居民进行讲解，特别提醒老年群体要防范犯罪分子可能利用电话、网络等媒介设置陷阱，诱骗居民进行银行转账。
并提醒居民接到陌生人的电话时，要坚决做到不轻信、不透露、不汇款，涉及个人财务无法辨别时，要及时拨打110报警。
同时，帮助多名居民下载安装“国家反诈中心”App、关注“国家反诈中心”官方政务号。
此次宣传活动，有效增强了居民对电信诈骗的防范、鉴别和自我保护意识。
龙祥社区还将通过多种途径、多种方式开展防范电信网络诈骗宣传活动，营造社区共同参与、全民共同防范的良好氛围。
防范电信诈骗宣传工作总结2为有效遏制电信新型诈骗违法犯罪案件高发势头，切实提高广阔群众防范意识，最大限度的削减群众紧急损失，晶远社区在辖区内开展防范电信诈骗宣传活动。
活动中，辖区片警与单位志愿通过向辖区居民发放宣传资料，普及防诈骗知识，倡导安装国家反诈中心APP，同时，辖区片警与单位志愿者现场为居民群众讲解打击诈骗知识，结合近期诈骗的`新形式、新特征，提醒辖区老年群体在日常生活中要提高自我安全防范意识，杜绝上当受骗，遇有紧急情况，及时报警，守好自己的“钱袋子”。
通过此次活动，共发放资料40余份，有效提升了辖区群众对电信新型诈骗的防范意识和警惕性。
防范电信诈骗宣传工作总结3为进一步增强辖区内居民对电信诈骗的认知，预防和减少电信诈骗案件的发生，9月21日，玉龙社区开展防电信诈骗宣传活动。
活动中，工作人员和志愿者挨家挨户上门给社区居民、商家发放防范电信诈骗宣传资料，让居民了解了许多实用的防诈骗小妙招，从而更好地掌握防诈骗技能。
将近期发生的.网上充值返利诈骗案、网贷诈骗案、刷单等诈骗案展示给辖区居民，并告知居民们不能轻易相信来历不明的电话、信息，不向陌生人透露自己及家人的身份信息等情况，一旦遇到可疑情况，一定要及时与亲人、朋友、社区进行沟通，谨防上当受骗。
防电信诈骗主题班会(通用8篇)
7、网上购物者一定要保持高度的警惕，多加留心，慎防受骗九、注意事项：
1.维持班级次序和纪律，不准大声喧哗;2.在讲述身边事例时，以自愿为主的原则，希望同学们积极参加；
十、班会总结：
“防范诈骗警钟长鸣”主题班会总结在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明。他们利用一些学 生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。年关岁末 ，又到了诈骗、盗窃等案件的高发期，近期网络电信诈骗案件（包括电话、电信、网络、淘宝网刷信誉等等）多发, 其中还有被骗的老师。而诈骗分子更是无孔不入，利用多种途径进行诈骗，而学生更是诈骗分子行骗的主要对象之 一，而部分学生的安全防范意识过分薄弱，问题严重，亟待解决。为了维护我们安静的学习环境，提升大学生的安 全防范意识，使同学们能够在平时的学习工作及生活中不受诈骗分子的欺骗，圆满的完成学业，同时学会保护自己, 掌握一定的防诈骗的技巧，使同学们面对诈骗能够安全应对，共同营造出一个和谐美好的绿色校园，使我们的校园 变得更加美好。
讲述一些常见的பைடு நூலகம்局和诈骗套路
校园贷
校园贷，又称校园网贷，是指一些网络贷款平台面向在校大学生开展的贷款业务。据调查，校园消费贷款平台 的风控措施差别较大,个别平台存在学生身份被冒用的风险。此外，部分为学生提供现金借款的平台难以控制借款流 向，可能导致缺乏自制力的学生过度消费。
大学生应有能力辩请骗局，谨防上当
11、盗取学生信息行骗：骗子搜索到学生个人信息，冒充老师、同学与学生的家人联系，谎称他生病或出车祸 ，急需用钱，让家长速汇钱来。
（四）诈骗的防范措施
1、提高防范意识，学会自我保护；交友要谨慎，避免以感情代替理智；同学之间要互相沟通、互相帮助;服从 校园管理，自觉遵守校纪校规。
防范电信诈骗宣传 ppt课件(共23页PPT)
如何保护网络支付安全
回答：网络支付已成为学生日常生活 中不可或缺的一部分，但支付安全也 面临诸多挑战。为保护支付安全，学 生应使用强密码，并定期更换密码， 避免使用简单或容易被猜测的密码； 在支付时，要确保使用的是官方或正 规的支付平台，并仔细核对支付金额 和收款人信息。
下课啦！
强化网络安全意识 筑牢安全网络防线
选择正规平台
在进行网络购物或其他交易时，务必选择正规的平台和商家。知名 的电商平台通常具备完善的安全保障措施，能够有效降低交易风险。 在选择商家时，可以查看其信誉评价、交易记录等信息，确保其合 法性和可靠性。
定期检查账户和信用报告
定期检查个人的银行账户、信用卡账 单和信用报告，可以及时发现异常交 易和潜在的诈骗行为。通过仔细核对 每一笔交易，能够及早发现未授权的 消费或可疑活动。如果发现异常情况， 务必立即联系银行或相关机构进行处 理。此外，保持良好的信用记录也是 保护个人财产安全的重要措施。
Part 4
网络安全 知识
教育诈骗有哪些常见形式
回答：网络教育诈骗常见形式包括假 冒教育机构、虚假招生信息、伪造学 历证书等。诈骗分子可能通过伪造官 方网站、邮件或社交媒体消息来诱骗 学生报名或支付学费。为防范此类诈 骗，学生应只通过官方渠道获取教育 信息和报名渠道；在报名前仔细核对 教育机构资质和招生信息。
扰乱社会秩序
电信诈骗活动频繁，不仅给社会带来 不良影响，还严重干扰了正常的社会 秩序。诈骗分子利用电话、网络等通 信工具进行大规模诈骗活动，导致社 会诚信度下降，人与人之间的信任受 到破坏。同时，公安机关需要投入大 量资源进行打击和防范，影响了其他 社会工作的正常进行。
Part 3
如何预防网 络安全问题
预防电信诈骗
防范电信诈骗案件培训提纲(全文5篇)
防范电信诈骗案件培训提纲（全文5篇）第一篇：防范电信诈骗案件培训提纲南京市银行系统电信网络诈骗案件防范培训提纲为有效提高银行工作人员对电信网络诈骗案件的柜面挽损意识和技能，大幅提高电信网络诈骗案件银行柜面堵截数和挽损率，切实提高人民群众的安全感和满意度，各银行单位应定期组织开展对全行工作人员防范电信网络诈骗案件的业务技能培训，培训提纲如下：一、培训对象本行所有工作人员（包括聘用的保安人员）。
二、培训目的通过培训让所有工作人员熟知电信网络诈骗案件特点、易受害群体特征，掌握发现、识别、堵截和追回电信网络诈骗案件及钱款的能力和水平，大幅提高电信网络诈骗案件银行柜面堵截数和挽损率，切实减少客户经济损失。
三、培训内容1、案件特点电信网络诈骗是伴随着现代通信技术和银行支付业等科技手段的变革创新而产生的新型智能犯罪。
此类犯罪主要借助通信线路和银行网络两个渠道，犯罪分子无需和受害人面对面地接触，坐在电脑前就可以实施诈骗。
基本流程为：犯罪分子通过电话、短信或网络与事主联系，进行诱骗；事主受蛊惑上当后，按照犯罪分子的要求把钱存入所谓的“安全账号”；犯罪分子随即通过银行网络快速将钱提走。
2、高危人群的处理前来办理转账、汇款业务的妇女和五十岁以上的老人均为电信网络诈骗的高危人群，银行工作人员应重点关注，并做到每人、每笔业务有专人盯防提示。
3、异常情况的处理对所有办理转账、汇款业务的，应及时进行电信网络诈骗语言详尽提示、审核把关和确认签字。
凡符合以下异常情形的，包括熟人和常来办理的客户，必须采取必要措施予以劝阻；对不听劝阻的，应及时拨打110报警：（1）异常行为。
客户神色慌张、焦虑的；持续接打电话或手持手机的；手机一直处于通话状态的；（2）异常业务。
客户将多个账户中的资金集中到一个账户的；提前支取未到期的定期存款、国债、理财产品等，并转帐、汇款到异地账户的；跨行转账、汇款，特别是跨行转账、汇款至工、农、中、建、交五大银行的；五十岁以上的老人开通网上银行和手机银行的；（3）异常账户。
银行电信诈骗培训PPT课件
202X年银行总行防范电信诈骗培训及治理
汇报人：
汇报时间：20XX
CONTENTS
01 02 03 04
本行电信诈骗典型案件
basic professional knowledge
电信诈骗的常见情形
basic professional knowledge
反电信网络诈骗法之银行篇
电信诈骗的常见情形
查补各单位风险防控薄弱环节和管理漏洞，严格落实上级对下级监管职责，对未 履行风险防控职责的单位和相关责任人严肃追责。
电信诈骗的常见情形
1.冒充社保、医保、银行、电信等工作人员
以社保卡、医保卡、银行卡消费、电话欠费等为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给 银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。
• 银行工作人员小心应对，开始逐级汇报，并立即向当地公安局反诈中心报警，公安局反诈中心5位民 警到支行营业大厅，核实客户身份信息后将该男子带走调查。
• 经警方调查发现，嫌疑人李某至出售银行卡给诈骗人员非法获利。警方迅速侦破案件，目前，该诈 骗团伙已全部落网。
本行电信诈骗典型案件
202X年X年X月上午，客户许某在朋友的陪同下来到本银行某支行办理支 取业务，在等号的过程中，许某的朋友向银行工作人员表示，自己的这位 朋友的性格一直以来是以稳妥为主，最近却有些激进，这次来银行取钱其 实是非要把未到期的定期存款取出来，但问她用途她也是支支吾吾，不肯 告知。
8.利用汇款信息进行诈骗
犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇 款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。
电信诈骗的常见情形
防范电信诈骗宣传工作总结
防范电信诈骗宣传工作总结防范电信诈骗宣传工作总结1为有效遏制电信新型诈骗违法犯罪案件高发势头，切实提高广阔群众防范意识，最大限度的.削减群众紧急损失，晶远社区在辖区内开展防范电信诈骗宣传活动。
活动中，辖区片警与单位志愿通过向辖区居民发放宣传资料，普及防诈骗知识，倡导安装国家反诈中心APP，同时，辖区片警与单位志愿者现场为居民群众讲解打击诈骗知识，结合近期诈骗的新形式、新特征，提醒辖区老年群体在日常生活中要提高自我安全防范意识，杜绝上当受骗，遇有紧急情况，及时报警，守好自己的“钱袋子”。
通过此次活动，共发放资料40余份，有效提升了辖区群众对电信新型诈骗的防范意识和警惕性。
防范电信诈骗宣传工作总结2为加大防范电信诈骗宣传力度，提升居民辨别和防范电信诈骗的意识和能力，维护居民财产安全，20xx年7月27日下午，东市街杏花社区新时代文明实践站在友谊西苑小区居民活动广场开展防范“电信诈骗”宣传志愿服务活动。
活动中，志愿者通过发放宣传单页、面对面讲解案例、下载反电诈APP对广大居民进行宣传，强调了电信诈骗隐蔽性强、欺骗方式多样的特点，提醒居民群众端正态度、不迷信、不轻信、不动心。
同时耐心细致地解答了社区居民提出的'问题，特别提醒居民看到陌生电话时要提高警惕，不轻易向对方透露个人信息，如遇到必要情况，要及时与身边专业人员沟通商议或直接拨打报警电话，以免遭受不法侵害。
此外，志愿者还引导居民要通过正规渠道购买商品，不轻信任何不明电话、不点不明链接，为构建和谐有序的社区环境起到宣传效果。
通过活动进一步增强了社区居民对电信诈骗的认知度，在居民心中树立了“电诈可防”的理念，营造了社区居民预防电信诈骗的良好氛围。
防范电信诈骗宣传工作总结3近年来，电信诈骗案件持续高发，案值巨大，犯罪手段主要表现为网上刷单、网上借贷款、冒充QQ好友、网上买游戏币、购物退款、购买保健品等，为坚决打击电信诈骗、犯罪，为有效遏制此类案件的发案势头，确保全县良好的社会治安环境，县公安局整合刑侦专业力量，广泛动员移动、网通、电信公司、通信管理局、及银行系统等相关单位，对电信诈骗开展多部门、全方位的宣传、打击工作，今年以来，共开展大型街面宣传8次，发放宣传单5000余份，专题讲座6次，通过抖音、微信等自媒体宣传800余次，拦截反诈预警100余次，避免事主经济损失共计80余万元，共抓获各类犯罪嫌疑人34人，有效震慑了犯罪分子的.嚣张气焰，维护了辖区社会治安稳定。
防范电信诈骗课件PPT
电信诈骗特点
3
团伙作案，反侦查能力非常强
犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业 化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话， 有的负责转账。分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带 来很大的困难。
解决的办法
电信诈骗支招 让境外改号电话打不进来
重案组37号
如何从源头治理？
两招，一是改号电话尤其是境外改号电话打不进来；二是被骗的资金取不走。
解决的办法
电信诈骗支招 让境外改号电话打不进来
重案组37号
如何让改号电话打不进来？
境外改号电话为例，境外诈骗电话都是通过北、上、广三个关口局进入全国千 家万户。去年上半年，从境外打入大陆的改号诈骗电话就有47亿条。 我了解到，每月打进广东地区的境外来电有800多万次，而正常的每月只有100 万次。天津反诈平台共采集到2015年1月到5月中旬，境外呼入天津为1410万 次，远超正常的月均约30万次。这些绝大部分为诈骗电话。
——摘自《最高人民法院工作报告》
• 七个好习惯
• 1.保护好个人身份证和银行卡信息，保管好不用的复印件、睡眠卡、交易流水信息。 • 2.网上银行操作时，最好手工输入银行官方网址，防止登录钓鱼网站。 • 3.输入密码时，用手遮挡。 • 4.密码要设置得相对复杂、独立，避免过于简单，避免与其他密码相同，定期更换。 • 5.开通账户动账通知短信，一旦发现账户资金有异常变动,立刻冻结或挂失。 • 6.不随意链接不明公共wifi进行网上银行、支付账户操作。 • 7.单独设立小额独立银行账户，用于日常网上购物、消费。 • 希望大家都能够认清辨别生活中这些陷阱，学习更多的防诈骗技巧，学会保护自己和身边的人
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-可编辑修改-
央行发布25条涉电信诈骗犯罪可疑特征清单
央行在国庆放假前夕，发布了261号文，通知各机构加强支付结算管理防范电信网络
新型违法犯罪有关事项，其中第四部分重点强调了强化可疑交易监测，并在附件中发布了涉
电信诈骗犯罪可疑特征。
银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，
账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易。
对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况;经
核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当
暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告;涉嫌违法犯罪的，
应当及时向当地公安机关报告。
强化支付结算可疑交易监测的研究。中国支付清算协会、银行卡清算机构应当根据公安
机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形，构建可疑交易监测模型，向银行和支付机构发
布。
涉电信诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多，从开立账户接收诈骗资金，到转移赃
款直至最终清洗完毕(多为取现)，其间涉及众多账户。在每个交易环节，所涉账户均存在诸
多不同的可疑特征。要有效发现相关涉案账户，不能简单依靠某一个可疑特征作出判断，必
须在客户尽职调查的基础上，结合多种可疑特征，进行综合判断。
一、开户环节
(一)开户人无合理理由执意开立多个个人账户;
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-可编辑修改-
(二)开户人持非居民身份证(如军官证、士兵证、护照、港澳台地区证件等)、伪造的证
件开立账户;
(三)开户代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异
地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人、老年人、学生、无职业
者等开立账户;
(四)陪同他人集中开立账户，尤其是陪同相对特殊人群集中开立账户，如陪同他人持异
地身份证件、偏远地区身份证件集中开立账户，或者陪同未成年人、老年人、学生、无职业
者等开立账户;
(五)不填写个人信息或开户资料信息虚假，如联系地址为公共场所、电话号码已停机或
为空号;
(六)不同主体账户开户资料存在较密切关联，如不同主体的开户时间、地点、联系地址
相同或相近且交易对手相同，不同主体留存的开户电话相同;
(七)开户资金较小，且开户后随即将资金取走;
(八)开户时或办理业务过程中回避客户身份调查或掩饰面貌;
(九)开户人频繁开户、销户。
二、转账交易环节
(一)资金集中转入、分散转出，尤其是资金汇往多个地区且汇款人看似无关联;
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-可编辑修改-
(二)资金分散转入、集中转出，尤其是资金来源于多个地区，汇款人看似无关联且多为
单次交易;
(三)账户资金快进快出、过渡性质明显，尤其是资金在极短时间内通过多个账户划转;
(四)账户无余额或余额相对于交易额比例较低;
(五)账户交易笔数短期内明显增多;
(六)存在构造性资金交易，意图规避限额交易;
(七)跨行收款并跨行转账;
(八)账户在发生小额试探性交易后即出现频繁或大额交易;
(九)长期未使用的账户突然发生频繁或大额交易;
(十)账户短期内发生频繁或大额交易后突然停止使用;
(十一)机构账户资金交易与其经营范围、规模明显不符;
(十二)同一主体在极短时间内在境内不同地区或在境内、境外发生资金业务;
(十三)不同主体账户使用同一IP或MAC地址，尤其是IP地址涉及境外地区;
(十四)账户交易多为网银、自助柜员机等非柜面交易方式。
三、取现交易环节
(一)银行卡在境外自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金;
。
-可编辑修改-
(二)境内同一自助设备在极短时间内集中发生多张银行卡(尤其是异地卡或他行卡)连续
按照取现标准限额频繁支取现金的交易。
四、其他
人民银行通过印发《洗钱风险提示》、《可疑交易类型和识别点对照表》等提示的可疑
交易特征