小额贷款有限责任公司自查报告
小额贷款有限公司年度年检自查报告
XXXX小额贷款有限公司ⅩⅩ年度年检自查报告省、市金融办：根据X政金字【ⅩⅩ】2号文件关于对小额贷款公司ⅩⅩ年度合规经营情况进行专项检查及上报年度监管分析报告通知的文件精神，并对照《ⅩⅩ小额贷款公司试点管理暂行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司监督管理暂行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司登记管理试行办法》、《ⅩⅩ小额贷款公司财务制度（试行）》等有关文件，我们认真开展了自查，现将有关情况汇报如下：（一）注册资本到位及运用情况。
我公司注册资本5000万元，注册资本金全部到位，主要用于三农、个体户、中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。
（二）贷款经营情况。
我公司自ⅩⅩ年11月份成立以来，先后发放贷款2415万元，其中三农贷款2175万元，中小企业贷款240万元；其中0-6个月贷款15万元，7-12个月贷款2400万元；贷款利息收入48万元，企业所得税6.5万元，营业税及附加3万元，累计实现利润45万元。
（三）利率执行情况。
我公司发放贷款单笔最高利率18%，单笔最低利率9%，平均利率16%。
（四）财务管理情况。
我公司依照《ⅩⅩ小额贷款公司财务制度（试行）》制订规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。
（七）人员和内部管理情况。
我公司下设有业务部、审查部、财务部三个职能部室；人员共有8人，其中董事长1人、总经理1人、业务部2人、审查部2人、财务部2人；公司由总经理具体运作日常业务，并制订了相应的管理规章制度，对贷款程序进行严格把关，对抵压物进行严格审查，确保把贷款的风险降至最低。
公司现有基本银行账户一个，开户行：中国农业银行单县支行,户名：XXXX小额贷款有限公司，月末余额为：2621万元附件：1、小额贷款公司基本情况表；2、小额贷款公司财务状况表；3、小额贷款公司业务状况表；4、小额贷款公司合规经营情况表。
小贷公司自查报告模板(标准版)3篇
小贷公司自查报告模板(标准版)3篇Self inspection report template of small loan company (Standar d Version)汇报人：JinTai College小贷公司自查报告模板(标准版)3篇前言：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。
本文档根据自查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。
本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：小额贷款有限公司自检报告2、篇章2：小额贷款公司自查报告模板(实用版)3、篇章3：(通用版)X小额贷款公司自查报告篇章1:小额贷款有限公司自检报告市工信委、市工商局、市公安局、市人民银行、市银监办：******小额贷款有限公司是根据中国人民银行、银监会联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》、银监发【2015】23号文件精神、贵州省《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（黔中小局发201232号）的有关规定和《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》等文件精神，经贵州省经济和信息化委员会批准成立的小额贷款公司。
公司于****年****月***日注册成立，注册资本***万元，法人：***，经营范围：小额贷款业务和票据贴现业务（凭批准文件规定的期限、范围经营）。
***年***月***日挂牌运营。
公司坐落在**************，公司现有员工10人。
公司20xx年8月23日开业以来，在、政府的领导下，在县工贸局、银监办、人民银行的关心和指导下，公司严格按照有关管理制度积极开展贷款业务，全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新，取得了较好的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。
小额贷款公司合规经营自查报告
*******小额贷款有限公司合规经营情况自查报告各上级主管部门：根据******【201*】1**号文件《关于开展全省小额贷款公司合规经营情况检查的通知》，我公司积极通知要求，认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：一、法人治理情况：公司股东会、董事会、监事会、经营管理层设置齐全，运行规范，设立有信贷管理制度、货币资金管理制度、财务会计管理制度、公司业务流程、贷后管理制度、贷款计息管理制度、贷款风险管理制度、审贷分离管理制度、信贷档案管理暂行办法、内部风险管理控制制度、保密制度、公司日常人事管理制度等各项规章制度，并严格遵照执行。
公司高管及各工作人员无任何违反国家、省市相关规定和公司制度的情况。
二、资金管理制度公司运行以来，财务管理规范，资产负债表、相关账册、银行对账单等能够做到同步记录、如实反映公司经营情况。
公司按照国家规定向国家开发银行借贷有政策性配套资金，不存在向其他任何单位、个人进行社会集资、个人理财等违规融资现象。
公司于****年***月正式获批运营，注册资本****万元，主要用于个体工商户等贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况，不存在虚假注资、抽逃或变相抽逃注册自己及擅自增资、减资等违规情况。
三、业务经营情况1、公司严格按照核准的经营范围依法开展业务。
2、公司不存在跨区域经营问题，客户群体均为辖区内个人或个体工商户。
3、利率执行情况：贷款利率严格按照国家规定，执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度内，无变相提高利率的行为，借款合同和借款利率一致。
4、贷款额度：贷款额度严格依照还款人的还款能力确定，同一借款人的贷款余额符合法律规定，不存在拆分贷款或超合同放款的情况。
5、公司自运行以来，由于监管得力、选择客户谨慎，没有出现过逾期贷款或贷款损失的情况。
6、公司不存在向公司股东及员工发放贷款的情况，担保方均为和公司无关联的第三方，不存在公司股东及员工为贷款客户提供担保的情况。
以上是我公司对合规经营情况自查的主要情况，不当之处，敬请上级部门指正、提高。
小额贷款有限责任公司自查报告及整改计划
X X X贷款有限责任公司风险自查及整改报告市金融办：根据XXX金办函【2014】479号关于对XXX小额贷款有限责任公司监管意见的函，我公司积极响应通知要求，认真开展了自查工作及整改工作，更深刻的意识到加强对公司的内控制度和治理情况、业务合规性、财务数据真实性的管理是小贷公司健康、稳步发展及确保公司信贷资金安全的有力保障。
现将我公司本次风险自查有关情况汇报如下：一、具体自查情况。
此次自查工作在我公司董事长及各部门总经理指导下开展，我公司认真梳理了从2013年2月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节，严格按照XXX金融办关于对XXX 小额贷款有限责任公司监管意见的通知要求和相关监管规定逐一进行排查，检查覆盖率达100% 。
对存在的问题进行全面整改，消除风险隐患，进一步提高了贷款管理水平。
二、针对发现的问题及整改情况。
问题描述。
在此次检查中发现我公司目前现存的主要问题在于存在“代付贷款本金、利息的情况”。
出现这类情况的原因是部分客户在偿还贷款本金及支付利息的时候没有按照我公司要求，执行还款账户与借款账户一致的原则。
客户有时为了简化还款手续，导致一笔贷款在还本付息的时候有时会出现不同还款账户的情况。
整改措施。
我公司目前已积极与客户沟通，要求客户在还本付息时还款账户信息务必与借款账户信息一致。
另外，我公司计划在今后的业务中，要求贷款户在我公司开户行开立账户，并与银行签订代扣款协议，严格遵守专款专用的原则，同时保证借款、还款账户信息的一致性，力争在2015年1月份前将此次整改计划贯穿到每一笔贷款业务，从而达到规范财务管理的要求。
三、下一步整改工作重点为了促进我公司信贷业务健康快速发展，下一步我公司将采取以下措施：1、强化业务培训。
信贷经营环境越来越复杂，风险管理的要求越来越高。
只有不断提高信贷人员的合规意识和风险意识，才能适应小贷公司信贷业务经营的管理要求。
为此我公司将强化培训，重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术,进一步提高信贷人员的风险意识，强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。
小额担保贷款自查报告精选七篇
小额担保贷款自查报告精选七篇第1篇: 小额担保贷款自查报告小额担保贷款自查报告一、背景在当前我国经济持续发展的基础上，中小企业成为了我国经济创新活力的主要来源。
然而，由于缺乏足够的资金和信用，中小企业的发展受到了很大的制约，为了缓解这一瓶颈，各级政府和金融机构纷纷推出了小额担保贷款的政策和产品，旨在通过对企业进行信用贷款担保，降低融资成本，刺激中小企业的发展。
而作为小额担保贷款发放的主要机构，亟待加强风险管理和监管，确保担保贷款的安全、合规和有效。
二、问题在小额担保贷款的发放过程中，存在着以下问题：1.缺乏严格的风险评估和借款人审核机制，导致风险控制不力;2.贷款人的担保能力存在隐患，且担保品的价值评估不准确，导致担保贷款的实质性风险较大;3.贷款人管理不善，导致借款用途不明、高利贷等乱象频现，严重损害了担保贷款的信誉。
三、解决方案为了更好的加强小额担保贷款的风险管理，提高担保贷款的安全、合规和有效性，可以从以下几个方面入手：1.建立完善的风险评估和借款人审核机制，制定明确的贷款标准和风险控制指标，加强对贷款人及其信用状况的审核，严格把控担保贷款的风险水平；2.加强担保能力的评估和担保品评估认证，确保担保品价值真实和可靠，规范贷款担保手续和流程，降低担保贷款的实质性风险；3.完善担保贷款的管理和监管机制，建立有效的信息公开和监督制度，加强对贷款人使用情况的跟踪和检查，严厉打击高利贷等不正常行为，维护担保贷款的信誉和稳定性。
四、实践经验一是吸取国内外担保贷款的优秀管理经验和成功案例，并根据实际情况进行本地化改进和创新，提高小额担保贷款的适应性和竞争力。
二是建立专业化、团队化的担保贷款管理机构，把担保贷款管理和担保业务拆分开来，实现专业人员的分工协作和作业流程的精细化，提高担保贷款的服务质量和效率。
三是积极开展科技创新，利用大数据、人工智能等现代技术手段，从多维度、多角度提高小额担保贷款的精确度、实时性和可控性。
贷款自查报告
贷款自查报告尊敬的相关部门领导：您好！为了规范贷款业务，加强风险管理，提高贷款质量，我单位对近期的贷款业务进行了全面自查。
现将自查情况报告如下：一、自查工作的组织与实施为确保自查工作的顺利进行，我单位成立了以_____为组长，＿____、＿____为成员的自查工作小组。
工作小组制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和时间安排。
自查工作主要通过查阅贷款档案、与相关人员访谈、数据分析等方式进行。
我们对每一笔贷款的申请、审批、发放、贷后管理等环节进行了逐一审查，确保自查工作的全面性和准确性。
二、贷款业务基本情况截至_____年_____月_____日，我单位共发放贷款_____笔，贷款余额为_____万元。
贷款主要投向了_____、＿____、＿____等行业。
贷款期限以_____年期为主，贷款利率根据市场情况和客户信用状况进行差异化定价。
三、自查发现的问题1、贷款审批环节存在的问题部分贷款审批流程不够规范，存在审批手续不完备的情况。
例如，个别贷款的审批意见签署不完整，缺少必要的审批人员签字。
对借款人的信用评估不够全面和深入，主要依赖于借款人提供的财务报表和书面资料，对其实际经营状况和还款能力的调查了解不够充分。
2、贷款发放环节存在的问题贷款发放时，对贷款资金的用途监管不够严格。
部分贷款资金未能按照约定用途使用，存在被挪用的风险。
贷款发放的操作流程不够规范，存在一些操作失误和违规行为。
例如，个别贷款的发放时间与审批时间不符，违反了相关规定。
3、贷后管理环节存在的问题贷后检查工作不够及时和深入，对借款人的经营状况和还款情况跟踪不到位。
部分贷后检查报告内容简单，缺乏对风险的分析和判断。
对逾期贷款的催收力度不够，催收手段单一，效果不明显。
导致部分逾期贷款长期未能收回，增加了贷款损失的风险。
四、问题产生的原因分析1、内部管理制度不完善贷款业务的相关制度和流程不够健全，存在一些漏洞和模糊之处，导致工作人员在操作过程中出现失误和违规行为。
贷款自查报告实用（精选3篇）
贷款自查报告实用（精选3篇）贷款实用篇1一、报告背景随着我国经济的快速发展和人民生活水平的提高，消费贷款成为了越来越多人的选择。
然而，一些消费贷款产品存在许多问题，消费者难以辨别和识别。
为了进一步规范市场，保护消费者权益，本次对消费贷款进行了自查，以期提升消费者对消费贷款的认知程度。
二、自查目的1. 探究消费贷款的使用情况，了解消费者针对该项产品的使用体验以及存在的问题。
2. 评估市场上消费贷款产品的种类、价格、利率以及审核流程，以便更好地协调保障消费者权益。
3. 制定针对消费贷款市场的相关政策，为社会消费者提供更加公正、合理的消费贷款市场。
三、自查范围及方法1. 范围：本次自查的范围包括各大银行、互联网金融平台、消费金融公司以及其他金融机构提供的各类消费贷款产品。
2. 方法：采用网上问卷、实地调查、贷款体验试用等方式，了解消费者对消费贷款产品的使用情况，以及对消费贷款产品各项服务的评价和意见。
四、自查结果1. 消费贷款的使用情况：通过问卷调查得知，一个月内使用消费贷款的人数比例高达40%，消费贷款的主要使用目的是购买电子产品、旅游、家居装修等。
2. 消费贷款产品的种类、价格、利率以及审核流程：通过实地走访和网络调查，发现消费贷款产品在种类、价格、利率等方面存在巨大差异，其中有些贷款产品存在虚假宣传和欺诈行为。
同时，审核流程缺乏透明度，审核结果难以预测，存在过度控制的'情况。
3. 对消费贷款产品各项服务的评价和意见：通过贷款体验试用，了解消费者的实际使用情况和所遇到的问题。
多数消费者对于消费贷款服务的质量和服务态度大多数给予了满意评价，但也有部分消费者对于贷款利率过高、还款方式不透明等问题表示不满。
五、改进建议1. 相应法规的制定：对消费贷款市场进行更加深入的研究和调查，加强对相关企业的监管和管理，形成完善的政策法规体系，进一步保障消费者权益。
2. 合理完善的贷款产品策略：逐步提高借款门槛，完善审批程序，加强对借款人信用的信审管理，规范贷款产品的利率与费用，加强对借款人的调查核实和资金来源合法性审核。
小额贷款公司自评报告
小额贷款公司自评报告小额贷款公司自评报告1. 公司概述我所在的小额贷款公司是一家合法注册的金融机构，致力于为金融体系之外的个人和小微企业提供小额贷款服务。
我们的目标是通过提供灵活的金融产品和个性化的服务，帮助客户满足紧急资金需求，促进他们的经济发展。
2. 产品与服务我们的产品主要包括个人小额贷款和小微企业贷款。
个人小额贷款适用于个人紧急资金需求，贷款金额较小、期限较短，审批速度快。
小微企业贷款则适用于小型企业的资金周转和扩展。
我们提供灵活的还款方式和利率政策，以满足不同客户的需求。
3. 风控管理我们高度重视风险管理，确保贷款的安全性和可持续性。
我们建立了严格的风险评估体系，通过评估客户的信用记录、还款能力和担保物等因素，来决定贷款额度和利率。
我们与第三方征信机构合作，确保客户提供的信息真实可靠。
此外，我们还定期进行贷后管理，跟踪客户的还款情况，及时采取措施应对风险。
4. 客户服务我们致力于提供优质的客户服务。
我们的员工接受专业培训，熟悉金融产品和服务流程，能够及时解答客户的疑问和提供有效的帮助。
我们建立了多渠道的客户沟通平台，包括电话、在线咨询和邮件等，以方便客户随时联系我们。
我们也积极倾听客户的反馈和建议，不断改进我们的服务质量。
5. 社会责任我们认识到作为一家金融机构，我们有社会责任去关注社会问题并做出贡献。
我们积极支持当地经济的发展，通过提供小额贷款服务帮助个人和小微企业融资，促进就业和经济增长。
我们也注重环境保护和社会公益事业，积极参与相关活动，履行企业公民责任。
6. 未来展望在未来，我们将继续加强风控管理，提高服务质量，优化产品设计，以满足客户不断变化的需求。
我们将继续关注科技创新，探索数字化服务和智能化风控手段，提高工作效率和客户体验。
我们也将继续积极参与社会事务，推动金融可持续发展，为社会经济做出更大贡献。
以上是我们小额贷款公司的自评报告，我们将不断努力提升自身实力和形象，为客户提供更好的金融服务。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
X X小额贷款有限责任公司自查报告
各上级部门：
根据南金办函【ⅩⅩ】626号关于开展ⅩⅩ年南宁市小额贷款公司现场检查和年度预考评的通知，XX小额贷款有限责任公司管理层高度重视，召开了专题会议，研讨自检自查工作方案，布置工作内容。
各部门统一思想，相互协调配合，认真落实检查及预评要求的各项工作重点，及时开展各项自检自查工作。
于ⅩⅩ年11月7日至ⅩⅩ年11月17日，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查，现将本次自查的有关情况汇报如下：此次自查工作在我公司董事长XXX及各部门负责人指导下开展，我公司认真梳理了从2013年7月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节，严格按照本次检查的重点要求和相关监管规定逐一进行排查，检查覆盖率达100% 。
一、公司基本情况及业务经营情况
XX小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元，均为股东自有资金，暂无商业银行融资。
公司设有股东会、董事会，并下设总经理室（审贷委员会）、信贷客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。
公司以讲信用为基础、手续简便为原则为三农产业、个体经营户、小微企业提供及时的贷款服务。
截止到ⅩⅩ年10月31日，公司累计发放贷款万元，其中涉农贷款累计发放额为万元，占总发放额的 %。
公司目前贷款余额为万元，其中涉农贷款共计笔，合计万元。
占各项贷款余额的 %。
二、财务管理、执行情况
依据《金融企业财务制度》，《金融企业会计出纳制度》，《广西区企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对，做到账账、账表、账实、账据、账款、内外账务完全相符。
财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，严格控制各项费用标
准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。
通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。
自查到目前为止，我公司的经营没有发现账外经营的行为。
我公司财务的应收账款ⅩⅩ年10月末为万元，系对客户的应收利息，没有出现抽逃注册资本的行为。
我们遵循依法合规经营和纳税，公司自2013年2月开业以来，累计缴纳税金万元，其中营业税万元，所得税万元。
实现净利润为万元。
三、信贷业务情况
1、通过对营业以来的每一笔贷款进行自查，未发生单笔贷款超过500万元的情况，我公司严格遵守“小额、分散”原则，按照金融办规定单笔或单个客户的贷款余额控制在公司注册资本的5%以内（含5%），没有违规放款的现象，无一笔违规跨区域贷款。
2、利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率0.9—4倍区间内，无隐瞒收支，节流利润现象。
3、公司实行按月结息的方式，贷款本金、利息不存在现金结算的情况。
经自查，所有贷款均属于合规、正常。
具体管理及运作方式概括为以下几方面：
1）、信贷业务内控制度的建立与落实情况。
为加强信贷管理，防范信贷风险，提高信贷资产质量，公司制定了《信贷管理基本制度》，信贷人员进行了认真学习，并要求信贷人员严格遵照执行。
同时结合我公司自身实际，对贷款的“调查、审批、发放、收回”等一系列环节做了详细具体规定。
公司贷款期限灵活，主要以一年期以内的短期流动资金贷款居多。
公司计划效仿银行信贷分类，推行“正常、关注、次级、可疑、损失”五级分类的管理办法，对各项贷款进行管理。
2）、贷款审批情况。
根据有关信贷内控制度要求，公司成立了审贷委员会。
并对贷款审批权限进行了严格规定。
凡上报审贷会的贷款，首先必须对贷款项目的可行性进行调查，对贷款人的信誉进行评定。
严禁人情贷款、超权贷款出现，保证信贷资产质量。
3）、贷款的发放及管理情况。
我公司贷款投放以“农户、个体工商户、中小企业”为主，贷款主管信贷员许对每笔贷款进行调查研究，风险性评估。
四、其他重大违法违纪行为
1、我公司严格遵守区、市金融办的规定，以注册资本为公司的经营资本，杜绝从事非法集资。
2、经自查，我公司的财务报表ⅩⅩ年10月末的贷款存量为元，与公司注册资本相符，没有吸收或变相吸收公众存款行为。
3、我公司没有不存在涉嫌暴力收贷、金融诈骗等行为。
虽然经过全体员工自检自查，未发现有违规经营现象，但由于部分员工实践经验相对缺乏，对政策、法律、法规、制度上的理解可能会出现偏差，也难免会出现经营管理和一些业务操作方面的失误，希望检查组在对我公司检查过程中，发现问题及时给我们提出，我们一定虚心接受，在下步经营管理中不断完善，加以改正。
力争更好的为三农经济、中小企业发展做出更大的贡献！
XX小额贷款有限责任公司
ⅩⅩ-11-10。