2020早会理财分享产说会法商思维财富保全传承大家保险大家喜含备注24页
保险公司早会分享
保险公司早会分享保险公司早会分享一、开场白各位同事，大家早上好！感谢大家出席今天的早会。
在这个每周一次的早会上，我们有机会汇聚一起，分享我们的工作成果、学习心得和面临的挑战。
通过互相交流，我们能够激励彼此，共同进步。
今天我将与大家分享最近我体验到的一些关键洞见和经验，希望对大家有所帮助。
二、洞见一：客户是保险公司的核心作为保险公司，我们的核心目标是为客户提供最佳的保险解决方案。
因此，我们必须始终将客户置于首位。
近期，我参与了一次客户意见调查，收集了一些宝贵的反馈，我发现了一些令人意外的结果。
首先是客户感知我们的响应速度较慢，他们希望我们能更快地解决他们的问题。
此外，他们也期望获得更多的个性化服务。
这些反馈提醒我们，我们需要进一步优化我们的服务流程，提高客户的满意度。
每个人都应该牢记，我们的成功与客户的满意度直接相关。
三、洞见二：创新是实现转型的关键随着科技的不断发展，保险行业也面临巨大的转型和挑战。
我们不能满足于过去的成果，需要不断追求创新，以应对变化。
最近，我参与了一场关于人工智能在保险领域应用的研讨会，通过与其他公司的交流，我认识到我们在这方面还有许多进步的空间。
人工智能可以帮助我们更好地分析风险，提供更精准的定价策略，还能够通过自动化流程提高效率。
我们应该密切关注科技的发展，积极应用新技术，推动公司的创新发展。
四、洞见三：合作促进共赢保险行业是一个竞争激烈的行业，但合作也是推动行业发展的关键。
我们可以通过与其他保险公司、经纪人和第三方合作伙伴建立合作关系，实现共赢。
最近，我与另一家保险公司合作，分享了我们在客户体验方面的最佳实践。
这次合作不仅使我们从中学习到了宝贵的经验，还促进了我们之间的相互理解和关系，更重要的是给客户带来了更好的服务。
我们应当鼓励和支持与其他机构的合作，并为跨部门合作创造更多的机会，以实现共同的目标。
五、经验分享：探索职业发展的机会在保险行业长期工作，很容易进入一个舒适区，但我们应该时刻警惕并寻找职业发展的机会。
理财与保险规划(早会或产说会)
你见过没有守门员的足球队吗？
保险
多功能的家庭财富守门员
人性需求 自我价值 尊 严 保险功能 财产分配、财富传承 退休规划
从人性的需求来看保险功能
关
安
心
全
教育规划
医疗保障、意外保障 医疗保障、意外保障
生理需求
人的一生中
有些钱必须要准备 ……
财务收入线
⑷投资规划
⑴风险管理
收入中 断 ⑵教育规划
财务支出线 ●
理财一定要投资吗?
投资只是理财的一个手段，是理财过程
中所运用的工作或方法，而不是理财的 最后目标。
高回报一定有高风险，但高风险不一定
有高回报。
现有投资方式
实物投资
产业投资 房地产投资 受经济周期的影响大，价格波动较大，风险性较大
金融投资
储蓄、保险和债券 基金、外汇和股票 期货 安全性最高 风险较大 风险最高
生活费/年
8.8万-10.3万 7.5万-10.8万 5.65万-7万 4.8万-5万
4.8万-7.8万
文科：5.8万-6.8万 理科：6.1万-8万 继续教育：3.6万-5万 理工学院：4.8万-7万 大学：5万-7万
资料来源：摘自中国高等教育网
新西兰
4.7万-6万
无论何时准备， 教育总得消费。 与其今后很累， 不如趁早储备！
我们所处时代的 经济环境
人口红利
关注2012年民生财经热点
中山CPI现状
CPI指数6.4%
银行利率3.25% 1万元放在银行每年减少3.15%
这是一个负利率的时代
你想成为亿万富翁吗？
——资本的时间价值
你不一定成为亿万富翁
保险公司晨会励志分享
保险公司晨会励志分享晨会励志分享：从保险业中汲取力量大家早上好！今天我要和大家分享一些关于保险业的励志故事和经验，希望能给大家带来一些激励和启示。
首先，让我们看一个关于保险业成功人士的故事。
这个人叫做阿里，他是一个年轻有为的保险经纪人。
他从小就有理财方面的天赋，经过努力和坚持，他成为了一名优秀的保险业务员。
阿里一直坚信，保险是一项非常重要的金融产品，可以保护人们的财产和健康。
然而，他也深知保险行业竞争激烈，要想在这个行业取得成功并不容易。
在开始工作的前几个月，阿里遇到了很多困难和挫折。
他的销售业绩一度低迷，客户也不太信任他。
但是，阿里并没有放弃，他不断学习和努力，提高自己的专业知识和销售技巧。
渐渐地，阿里的努力开始取得了回报，他的业绩逐渐改善。
他深知客户的信任是他成功的基石，所以他始终坚持诚信和专业的原则，与客户建立了长久的合作关系。
在保险行业工作了几年后，阿里决定创办自己的保险公司。
虽然还只是一个小公司，但他相信只要保持信心和努力，总会有一天能够取得成功。
阿里的保险公司在开始的阶段面临了很多困难和挑战，但他从不气馁。
他总是以正面的心态面对困难，寻找解决问题的办法。
同样重要的是，他也充分利用了团队的力量，与团队成员共同努力。
几年后，阿里的保险公司逐渐崭露头角，取得了很大的成功。
他的公司业绩迅速增长，声誉也逐渐提升。
他被业界称为保险业的成功典范，也赢得了众多客户的信任。
所以，从阿里的故事中，我们可以看出在保险行业取得成功需要勇气、信心和努力。
无论遇到多少挫折和困难，我们都要坚持下去，相信自己的能力和潜力。
同时，我想和大家分享一些我在保险行业的工作经验。
首先，我们要不断学习和提高自己的专业知识。
保险是一个复杂的领域，我们需要不断跟进最新的行业动态和产品信息，以便为客户提供最合适的保险方案。
其次，我们要建立良好的客户关系。
客户是我们成功的关键，我们要关注并满足他们的需求，提供优质的服务。
只有建立起客户信任和忠诚度，我们才能够长期发展和繁荣。
保险公司早会分享3分钟
保险公司早会分享3分钟保险公司早会分享3分钟早晨，阳光洒满了保险公司的办公室。
伴随着轻柔的音乐，保险专员们走进会议室，准备开始一天的工作。
这是他们每天的惯例，一个以分享为主题的早会，旨在实现团队之间的信息共享和知识互补。
今天，我们一起来听一听，这个保险公司的早会都分享了哪些内容。
1. 产品知识分享早会一开始，团队成员们会轮流分享最新的产品知识。
保险行业发展迅速，新的产品层出不穷，专员们需要时刻跟进市场动态，了解各项产品的优势和特点。
分享环节，通常会采用PPT展示，其中包括产品名称、主要特点、适用人群以及销售技巧等。
通过这个环节的分享，大家可以了解市场上的最新产品情况，为后续的销售工作提供参考和支持。
2. 成功案例分享在保险业务中，成功案例的分享非常重要。
这不仅可以激励大家，增强信心，还可以让团队成员们学习到销售方面的技巧和经验。
早会上，会有专门的时间用来分享成功案例。
这些案例通常都是真实发生在团队中的，专员们会分享自己是如何克服困难、充分发挥自身的优势、与客户建立亲密关系，并最终成功签下保险合同的。
这样的分享能够让其他成员借鉴经验，提升自身销售技巧。
3. 行业动态分享在早会中，还经常会有关于行业动态的分享环节。
保险行业是一个变化很快的行业，政策、法规、市场变化等都会对保险业务产生重要影响。
了解行业动态，对团队成员们来说至关重要。
分享环节中，会有专门的人员负责搜集分析行业动态，如近期推出的新政策、法规变化、竞争对手的新产品等等。
通过这个环节的分享，团队成员们可以了解行业的最新动态，及时调整自己的工作策略，抓住市场机遇。
4. 问题解答分享在早会的最后，通常会安排一段时间用来解答问题。
这个环节是一个互动的过程，每个团队成员都可以提出关于保险业务中遇到的问题或不明白的地方，其他人会共同参与讨论并给予解答。
这样的分享环节能够提高团队的合作能力和解决问题的能力，同时也能够更好地帮助团队成员们理解和掌握保险业务的相关知识。
保险公司早会保险小知识分享
保险公司早会保险小知识分享保险公司早会保险小知识分享保险是现代社会中不可或缺的重要领域之一。
作为保险公司的一员，了解和掌握一些保险小知识是我们职责中至关重要的部分。
为此，我们定期举办保险公司早会，在会上分享和交流有关保险的各类知识和经验，以提升员工的业务素质和服务水平。
首先，我们来谈一谈保险的基础知识。
保险是一种风险管理工具，旨在为保险人提供风险保障和赔偿服务。
保险合同的基本要素包括保险人、被保险人、受益人、保险标的、保险金额、保险费、保险期限等。
保险合同的成立需要双方的一致意思表示，并且保险人必须支付相应的保险费用。
接下来，我们谈谈常见的保险险种。
根据保险合同的对象和风险分布特点，保险公司提供了多种多样的保险险种，包括人寿保险、医疗保险、车险、财产保险、责任保险等。
每种保险险种都有其独特的特点和保障范围，员工应该了解并掌握各类保险的基本知识，以便能够为客户提供专业的咨询和服务。
第三，我们来讨论一些保险理赔的要点。
保险公司的核心职能之一就是为客户提供理赔服务，因此理赔流程和要点对我们而言非常重要。
首先，我们需要了解保险事故的定义和界定，判断事故是否符合保险合同中的赔偿条件。
其次，我们应该熟悉理赔申请的途径和流程，及时帮助客户提供相关证据和资料。
最后，我们应该与客户保持良好的沟通，及时解答客户的疑问和问题，确保理赔过程的顺利进行。
另外，我们还需要重视保险风险管理和防范知识的学习。
保险业务中存在着各种风险，包括道德风险、补偿风险、关联风险等。
为了降低这些风险的发生概率和对公司造成的影响，我们应该了解风险管控的基本原则和方法，加强对客户的风险评估和风险防范。
例如，在车险业务中，我们要注意客户的驾驶习惯、车辆状况，及时提醒客户关于交通安全的注意事项，减少交通事故的发生。
最后，我要强调保险公司员工的责任和使命。
作为保险公司的一员，我们的使命是为客户提供优质的保险产品和专业的服务。
我们需要保持良好的职业素养和责任感，不断提升自己的业务水平和服务能力。
保险公司早会开场白及分享
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保险公司早会分享干货
保险公司早会分享干货保险公司早会分享干货在现代社会，保险行业扮演着至关重要的角色，为人们提供财产和人身安全方面的保障。
为了更好地服务客户，不断提升员工的专业水平和服务质量，保险公司通常组织早会，在早会上分享干货，提供有价值的信息和实用的技巧。
本文将探讨保险公司早会的意义以及其中分享的干货内容。
保险公司早会，即早晨开展的公司内部会议。
早会的主要目的是加强团队合作、提升员工士气、分享工作经验和知识，以及传达公司战略和目标。
早会一般由公司的高层管理人员主持，并邀请各个部门的负责人和精英员工参加。
早会的形式多样化，可以是讲演、培训分享、案例分享或小组讨论等。
保险公司早会的意义不可忽视。
首先，早会可以提高员工的工作效率和服务质量。
通过分享业务经验和专业知识，员工们可以学习到高效的工作方法和最新的市场动态。
他们可以了解到最新的保险产品和服务，为客户提供更精准和个性化的保险方案。
其次，早会可以增强团队合作和凝聚力。
员工们可以通过早会交流彼此的工作进展和困惑，找到解决问题的方法，并为团队的目标共同努力。
同时，早会也是一个展示个人能力和业绩的平台，激发员工们的竞争动力。
最后，早会还可以传达公司的发展战略和目标，提高员工的归属感和工作动力，进而推动公司整体发展。
那么，在保险公司早会上分享的干货内容有哪些呢？以下是一些常见的干货分享：1. 销售技巧分享：销售是保险公司的核心业务，提供有效的销售技巧是早会中的重要内容之一。
员工们可以分享销售案例，讲解销售技巧和策略，如如何开展销售谈判、如何提高客户转化率等。
这些实用的技巧可以帮助员工们更好地开展销售工作，实现销售目标。
2. 产品知识分享：保险公司推出的保险产品种类繁多，员工们需要熟悉各类产品的特点和适用场景，以便能够为客户提供专业的咨询和建议。
早会中可以分享各类产品的详细介绍，包括保险责任、保险金额、保费计算方法等。
同时，还可以分享保险产品的市场竞争力和优势，让员工们能够更好地推销产品。
保险公司早会分享语
保险公司早会分享语保险公司早会分享语早晨，当保险公司的同事们齐聚于一堂，准备开始新的一天工作之际，早会成为了一个不可或缺的环节。
早会不仅是一个交流沟通的平台，也是共享经验、学习成长的机会。
在这篇文章中，将分享一些保险公司早会的分享语，助力团队实现更高效的工作与发展。
分享语一：创造客户价值作为保险公司，我们的首要任务就是为客户创造价值。
每一天，我们都在与客户接触、为他们提供专业的保险服务。
因此，在早会上，分享关于客户的成功案例和故事，可以让大家更加明确客户需求，激发团队成员的积极性和创造力。
分享语二：团队合作保险业务的复杂性决定了我们无法独自完成所有工作。
团队合作成为了保险公司中不可或缺的一环。
在早会上，分享一些关于团队合作的经验和案例，激励团队成员彼此之间建立相互信任、互相支持的良好关系，共同追求卓越。
分享语三：学习与成长保险行业发展迅猛，法规政策不断变化，技术创新不断涌现。
因此，保持学习和成长的状态至关重要。
在早会中，可以分享一些关于保险行业发展的最新资讯，推荐一些优秀的培训课程和书籍，帮助团队成员不断充实自己的知识和技能。
分享语四：主动担当责任责任意识是保险公司员工的必备品质。
在早会中，我们可以分享一些关于主动担当责任的故事和案例，激励团队成员在工作中尽职尽责，积极主动地为客户提供帮助和解决方案，承担起自己的职责和义务。
分享语五：积极心态保险行业也会遇到种种困难和挑战，但是积极心态可以帮助我们面对困难和挑战，保持冷静和乐观。
在早会上，我们可以分享一些关于积极心态的故事和经验，鼓励团队成员保持积极的态度，带来更好的工作表现和结果。
分享语六：沟通与反馈保险业务中充满了各种复杂的信息和细节，有效的沟通和反馈是团队工作的关键。
在早会中，我们可以分享一些有关沟通和反馈的技巧和经验，帮助团队成员提高沟通能力，增进工作效率，减少误解和冲突。
分享语七：关注员工福利保险公司的成功离不开每一位员工的辛勤付出。
因此，关注员工福利是我们应尽的责任。
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提前规划，确保个人财产
保单设计：
女儿 1、婚前买，确保个人资产 2、一般认为婚前买年金险，婚后收益为个人财产（孳息和自然增值除外） 3、若自己先离开，财富回归家族不外流
大家喜保险计划
2019
人生的传承为什么选择大家喜？
大家喜能把：把确定的现金，在确定的时间，用确定
的方式，给到确定的人，完成确定的事，有了大家喜，家
夫妻之间的借款有效吗？
婚姻法司法解释三 第十六条
夫妻之间订立借款协议，以夫妻共同财产出借给一方从事个人经营活动或用于其他个人事 务的，应视为双方约定处分夫妻共同财产的行为，离婚时可按照借款协议的约定处理。
《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》 第一条 夫妻双方共同签字或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，应当认定为夫妻共同债务。 第二条 夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义为家庭日常生活需要所负的债务，债权人以属于夫妻共 同债务为由主张权利的，人民法院应予支持。 第三条 夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务，债权人以属于夫妻 共同债务为由主张权利的，人民法院不予支持，但债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经 营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。
»婚前（财富很清晰-个人财产）
»
自己首付
存款20万
车10万
婚后
夫妻共同还贷
父母赠与20万 自己工资20万
卖掉旧车 再添15万换新车
炒股本金10万 盈利5万
“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究”
婚姻关系会导致什么财产风险？
1.婚前婚后财产是个人财产还是共同财产例说明：
投保人：安女士
被保人：邦宝宝
投保年龄：0岁
年交保费：10万
交费：5年
¥：66.5万
每年交10万元， 交5年，
累计已交保费50万
¥：2662万 ¥：1282万 ¥：588万 ¥：158.2万 ¥：94万
0周岁
10周岁
18周岁
30周岁 60周岁 80周岁 100周岁
宝宝生存至100岁，约有 2662万元 传承给下一代
用什么工具解决这个问题？
婚姻财产 约定
保单做嫁妆不是没道理
保单设计：
女儿
年金产品，投入的越多，将来孩子就领的越多； 领到这笔钱，如果夫妻感情好，就可以用作家庭生活，一起花，其乐融融。万 一出了一些风险，家庭婚姻出现了一些状况，或者说将来你女儿和他老公在外 面创业，发生了一些债务问题，不受影响；婚姻和债务都跟这笔钱没有关系 你送给孩子这笔钱，都不会受到任何的影响； 这份保单的投保人是父母，这份保单暂时的所有权还在父母手上，孩子享受的 是这笔财富带给他的利益，保证了对孩子私人的爱，别人无权干涉。
新时代下，用法商思维守护财富 用保险工具防范风险
聪明的人智商高，社交强的人情商高，而新时代下，法商同样重要。 第一，用法律保护我们赚到的财富不遭受风险。 第二，用法律保证我们给子女的财富不旁落他人。 第三，用法律保证我们的财富代代相传。
愉快的分享结束了
庭更欢喜。
财富的传承和风险的规避，不允许有“万一” 一切的一切，都必须是确定的！
大家喜基本保险责任
【承保年龄】：被保险人出生满28天-69周岁 【保险期间】：终身 【交费方式】：3年、5年 【起售金额】： 10,000元保费起售，
增加部分需为1,000元的整数倍 【体检标准】 ：不需体检 【风险保额】 ：不参与风险保额累计 【生调标准】 ：累计所交保费≥1,000万
现金价值与累计已交保险 费扣除累计部分领取的金 额和累计养老年金领取的 金额之和
70周岁后，当时保单账户价值的 1% 与累计已交保险费的 20%较小者 。 （给付后保单账户价值等额减少）
1.初始费用： 3年交/第一年5%、第二年至第三年1%； 5年交/第一年5%、第二年至第五年1%； 2.退保及部分领取手续费：第一年至第六 年依次为5%、4%、3%、2%、1%、0%; 3.转入保费：初始费用1%； 4.追加保费：初始费用3% 5.持续奖金：在第 6 个保单周年日及以后 按所交转入保险费的 1%作为“持续奖 金” 。 6.最低保证利率：2.5%
夫妻之间的借款有效吗？
夫妻共同财产
夫妻个人特 有财产
夫妻财产分配
第十七条 夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产，归夫妻共同所有： (一)工资、奖金; (二)生产、经营的收益; (三)知识产权的收益; (四)继承或赠与所得的财产，但本法第十八条第三项规定的除外; (五)其他应当归共同所有的财产。 夫妻对共同所有的财产，有平等的处理权。 第十八条 有下列情形之一的，为夫妻一方的财产： (一)一方的婚前财产; (二)一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用; (三)遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产; (四)一方专用的生活用品; (五)其他应当归一方的财产。
50042安邦大家喜保险产品计划
保费分配—鑫福:汇福=4：6
大家喜保险计划案例演示
投保人
安女士30岁
被保险人
邦小宝刚出生
交费方式
5年交
年交保费
10万
安女士家庭条件不错，她希望通过规划能够帮 助其刚出生的宝宝应对未来婚嫁或养老需求及 规避婚姻风险，最好还为自己进行养老补充， 做好传承，为她推荐购买”大家喜“产品。
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35617.35311 131600 131600
41518.59681 136800 42157.64611 137320
136800 137320
组合生存总利益
低
中
高
78091.35
79174.35 79986.6
175089.8 278409.8439 388747.6276
稳定现金流，子女乐无忧
大家喜保险计划 利益演示
保单 年龄
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当财富管理遇见
商
“万一网 保险资料下载
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作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究”
私人财富风险盘点
私人财富风险体系图
企业经营风险
婚姻风险
资助子女风险 投资风险
“万一网 保险资料下载
门户网站 ”“万一网 制作
整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究”
家企混同风险
传承风险
养老风险
1069516.168 1347832.864 1581842.151 2257042.889 5883987.293 12831820.5
3650449.107 18252083.37 68694642.33
4230351.811 26616648.71 121137384.1 4292939.339 27670699.08 128259688.7
资产代持风险
移民风险
想说爱你不容易 ——婚姻财富的风险和保全
夫妻之间的借款有效吗？
夫妻之间的借款有效吗？
李某某（董事长）
张某某（全职太太）
借款协议 借李某某300万元，两年后还本付息，经营所得归个人所有。张某某
3年后， 提出离婚
要求归还借款及利息
无效，经营不善无法归还
1、借款协议是否有效？ 2、经营有盈利或已有债务，如何处理？
指定受益人，财富不外流
投保时就规定保险金受益人
遵从投保人意愿，定向指定 将财富以保险合同的形式订立
大家喜产品配置的意义
用大家喜
➢ 年金返的快，返的多 ➢ 万能账户资金配比高 ➢ 复利高收益 灵活可支取
确保
把确定的现金 在确定的时间 用确定的方式 给到确定的人 完成确定的事
实现人生财富三大事：创富、守富、传富
712447.2983 899396.5556 1073742.374
730966.5207 749948.0938 769402.4661
939158.9126 1136392.533 980712.3217 1202805.229 1024136.342 1273205.23
789342.3777 992723.5924 2111037.844
178495.688 181078.832 285501.3815 290941.1394 401018.5508 410539.5096