宁波分行2011年11月5-7日在售个人理财产品
个人理财业务复习题及参考答案
个人理财业务复习题及参考答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、商业银行销售理财产品，不应当—OA、虚假宣传B、遵循诚实守信C、勤勉尽责D、如实告知原则正确答案：A2、农银匠心灵动产品单一账户每日赎回笔数最高为—A、60笔B、30笔C、50笔D、40笔正确答案：B3、新资金专享定向销售具体范围：购买前连续（）未持有我行理财产品的客户。
A、91天B^90天C、181天D、180天正确答案：D4、农银安心•定期开放产品进入开放期，可申购及赎回时间是起始日—至结束日—A、1:00,15:00B、0:00,15:00C、1:00,16:00D、0:00,16:00正确答案：C5、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。
A、商业银行B、理财计划负责人C、客户D、商业银行和客户共同正确答案：C6、我行安心系列产品的收益类型是什么A、非保本浮动收益B、非保本固定收益C、保本保证收益D、保本浮动收益正确答案：A7、农银匠心•定期开放产品目前已有的封闭周期包括A、四年开放B、半月开放C、五年开放D、半年开放正确答案：D8、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，理财产品说明书属于哪类宣传销售文本A、销售文件B、参考材料C、宣传材料D、营销材料正确答案：A9、在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融产品的理财业务中，商业银行成为（）oA、集合投资者B、战略投资者C、合格的境内机构投资者D、合格的境外机构投资者正确答案：C10、农银安心定开系列理财产品面向的客户群体是。
A、对公对私（不包含金融机构同业客户）B、仅对公C、仅对私D、以上都不对正确答案：A11、客户于周六下午14点预约赎回10万农银时时付，赎回资金什么时候到账？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A、下周二B、周六C、下周一D、周日正确答案：C12、农银安心定开产品的预约赎回时段是oA、开放日前十个自然日内B、随时C、不可预约赎回D、开放日前十个工作日内正确答案：B13、客户持以下哪类证件，无法通过柜面购买理财产品（）A、本人身份证B、借记卡C、活期结算存折D、活期储蓄存折正确答案：D14、目前我行自动理财申购扣款起息时间为—A、扣款下两个工作日B、扣款当日C、扣款下一日D、扣款下一工作日正确答案：B15、科技创新理财产品属于产品品牌。
企业信用报告_中国农业银行股份有限公司宁波北仑分行
目录一、企业背景 (5)1.1 工商信息 (5)1.2 分支机构 (5)1.3 变更记录 (5)1.4 主要人员 (8)1.5 联系方式 (8)二、股东信息 (9)三、对外投资信息 (9)四、企业年报 (9)五、重点关注 (10)5.1 被执行人 (11)5.2 失信信息 (11)5.3 裁判文书 (11)5.4 法院公告 (13)5.5 行政处罚 (14)5.6 严重违法 (14)5.7 股权出质 (14)5.8 动产抵押 (15)5.9 开庭公告 (15)5.11 股权冻结 (18)5.12 清算信息 (18)5.13 公示催告 (18)六、知识产权 (19)6.1 商标信息 (19)6.2 专利信息 (19)6.3 软件著作权 (19)6.4 作品著作权 (19)6.5 网站备案 (19)七、企业发展 (19)7.1 融资信息 (19)7.2 核心成员 (20)7.3 竞品信息 (20)7.4 企业品牌项目 (20)八、经营状况 (20)8.1 招投标 (20)8.2 税务评级 (23)8.3 资质证书 (23)8.4 抽查检查 (23)8.5 进出口信用 (23)8.6 行政许可 (23)一、企业背景1.1 工商信息企业名称：中国农业银行股份有限公司宁波北仑分行工商注册号：330206000022147统一信用代码：9133020684428121XH法定代表人：陈黎珉组织机构代码：84428121-X企业类型：股份有限公司分公司(上市、国有控股)所属行业：货币金融服务经营状态：开业注册资本：-注册时间：1997-05-23注册地址：北仑区新矸镇明州路195号营业期限：2003-01-22 至无固定期限经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇票据承兑和贴现；代客外汇买卖；外币兑换；资信调查、咨询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；代理开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品交易业务；办理黄金买卖业务；代客外汇理财业务；保险兼业代理（代理险种及有效期限详见保险兼业代理业务许可证）。
个人理财业务试题库(附参考答案)
个人理财业务试题库（附参考答案）一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.老客户专享理财产品的客户准入标准为_____。
A、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户B、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户C、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户D、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户正确答案：B2.我行净值型理财产品的最低风险等级是A、中B、低C、中低D、中高正确答案：B3.风险类型评估有效期过期的客户，可办理＿，不做限制。
A、自动理财签约B、购买理财产品C、理财合约信息修改D、理财解约正确答案：D4.签约自动理财的账号原先已购买过所签约自动理财的理财产品时，当系统判断该理财产品余额不为零时，＿。
A、则签约自动理财后，首次扣款可不按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，。
B、则签约自动理财后，账户余额低于约定金额，首次扣款可按账户余额扣款成功。
C、则签约自动理财后，首次扣款金额不会低于该产品的起点金额。
D、则签约自动理财后，首次扣款开始，系统将按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，与产品起点金额无关。
正确答案：D5.带一定封闭期的开放式产品是（）。
A、进取定期开放产品B、时时付产品C、安心·灵珑期次净值产品D、天天利2期正确答案：A6.客服中心投资者投诉处理时，对多次催办仍未反馈处理意见的联动事件要进行____。
A、办结B、上报C、移交D、督办正确答案：D7.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（）。
A、个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B、个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C、个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D、个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分正确答案：B8.个人投资者风险承受能力评估问卷由（）填写A、客户经理根据客户提供的实际情况B、客户C、业务主管D、客户经理正确答案：B9.以下哪项业务销售暂不纳入网点销售专区录音录像管理为（）A、实物黄金B、国开债C、自营理财产品D、开放式基金正确答案：A10.“安心得利·灵珑”系列产品期限在（）以上，产品存续期间客户不能申购和赎回，产品规模固定，有利于产品的投资运作。
2024最新国开(电大)专科《个人理财》形考任务(含答案)
2024最新国开（电大）专科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元2.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值3.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%4.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期5.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征6.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%7.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置8.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所9.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障10.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强11.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具12.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业13.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
5月23日在售高收益银行理财产品
5月23日在售高收益银行理财产品序号产品名称发行银行停售日起始金额（万元）理财期限预期年化收益率（%）收益类型发行对象发行地区1宁波通商银行通银丰利系列薪利盈理财1号第78期个人理财计划宁波通商银行2017/5/23591天6保本浮动收益型个人上海,浙江2东亚「汇添盈」保本投资产品－系列786(人民币)东亚银行（中国）2017/5/235120天5.8保证收益型个人安徽,重庆,大连,上海,浙江,陕西,辽宁,山东,青岛,福建,厦门,广东,四川,深圳,河南,北京,江苏3东亚「汇添盈」保本投资产品－系列787(人民币)东亚银行（中国）2017/5/235120天5.8保证收益型个人安徽,重庆,大连,上海,浙江,陕西,辽宁,山东,青岛,福建,厦门,广东,四川,深圳,河南,北京,江苏4东亚「汇添盈」保本投资产品－系列788(人民币)东亚银行（中国）2017/5/235120天5.4保证收益型个人安徽,重庆,大连,上海,浙江,陕西,辽宁,山东,青岛,福建,厦门,广东,四川,深圳,河南,北京,江苏5珠海农商银行金盈丰盈系列第二百二十一期珠海农商银行2017/5/235365天5.3非保本浮动收益型个人广东6长沙银行2017年金芙蓉长盈88号人民币理财产品(行庆)长沙银行2017/5/2410365天5.25非保本浮动收益型个人常德,郴州,广州,长沙,株洲7东亚「汇添盈」保本投资产品－系列789(人民币)东亚银行（中国）2017/5/23599天5.25保证收益型个人安徽,重庆,大连,上海,浙江,陕西,辽宁,山东,青岛,福建,厦门,广东,四川,深圳,河南,北京,江苏8宁夏银行创赢岁岁金C(粽享)理财产品1714期理财产品宁夏银行2017/6/1100362天5.2非保本浮动收益型个人银川,西安,天津,吴忠,石嘴山,中卫,固原9长城华西银行理财之私人银行客户专属2017-070期人民币理财产品长城华西银行2017/5/2330476天5.2非保本浮动收益型VIP巴中,成都,德阳,广汉,泸州,眉山10珠联璧合-季安享1号第119投资周期人民币理财产品(广场舞特供)南京银行2017/5/231091天5.2非保本浮动收益型个人泰州,淮安11快乐金11号第494期人民币理财计划珠海华润银行2017/5/235520天5.2非保本浮动收益型个人东莞,佛山,深圳,中山,珠海,惠州12益友融通-2017年个人炫彩。
消费贷款贷后及风险管理人员培训考试试题
消费贷款贷后及风险管理人员培训考试试题一、判断题（共29题，每题1分。
）1、今年以来消费条线的投诉主要集中在房贷对(正确答案)错2、当前贷后检查类型增加合规预警（本次上线触发身份证件有效期过期预警），系统每日推送任务到客户经理岗或贷后管理岗，由上述岗位执行及处理。
对于触发身份证过期的合规预警，一是可联系客户在手机银行-个人信息修改功能上传最新的身份证件进行更新；二是直接通过信贷业务平台【个人客户管理】客户信息界面进行身份证有效期修改，要求同时上传客户身份证正反面影像。
对(正确答案)错3、今年以来消费条线房贷提前还款相关的投诉特别突出对(正确答案)错4、当前分行的三级预警办结率已经达到100%对错(正确答案)5、当前系统已经有押品异常预警展示和解除功能对(正确答案)错6、当前已经实现自动停止延期还款功能对(正确答案)错7、当前银保监对双录工作没有进行强制要求对错(正确答案)8、当前总行对系统推送的资金违规用途的办结率为100%对(正确答案)错9、《关于开展投诉举报专项治理工作的通知》（甬邮银发〔2023〕4）文件要求，提到消费方面个人住房贷款因服务态度就服务质量引起的投诉，以及因金融机构管理制度、业务规则与流程引起的投诉较多对(正确答案)错10、对于消保投诉反映的问题我们概不问责，只要处理投诉即可对错(正确答案)11、根据反洗钱及数据治理要求，若借款人联系方式、住址、婚姻状况等出现变化的，与借款人核实后，检查人员应主动进行系统维护，确保系统信息及时更新对(正确答案)错12、根据反洗钱要求，我行在业务受理过程中，就要求做到客户信息完整准确。
对(正确答案)错13、房贷借款合同中对于提前还款有“合同条款借款人提前偿还全部或部分贷款的，应在下一期还款日之前30天向贷款人提交书面申请”的约定对(正确答案)错14、《中国邮政储蓄银行宁波分行个人消费贷款业务基本管理实施细则（2023年修订版）》自雇人士：是指自行成立个体工商户、法人机构或其他经济组织，或以上述机构的经营收入为主要还款来源，或在上述还款收入来源机构持有超过10%股份或投资份额的自然人。
个人理财 - 个人理财业务管理 课后测试答案
个人理财-个人理财业务管理课后测试单选题1. 商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。
A 10小时B 20小时C 30小时D 40小时正确答案：B2. 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是()。
A 与本行储蓄存款进行搭配销售B 对理财计划期限做出调整C 对理财计划的币种进行转换D 选择最终支付货币和工具正确答案：A3. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
但不包括()。
A 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料B 商业银行未按客户指令进行操作C 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的D 挪用单独管理的客户资产的正确答案：D4. 关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应()。
A 与银行资产分开管理B 按照理财合同约定管理和使用C 进行正常的会计核算D 为每一个理财计划制作明细记录正确答案：B5. 《商业银行个人理财业务管理办法》规定，商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
A 10.0B 20.0C 30.0D 40.0正确答案：B多选题6. 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员()。
A 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力B 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章C 理解所推介产品的风险特性D 遵守从业人员职业道德E 具备独立开发理财产品的能力正确答案：A B C D7. 商业银行应在每一会计季度终了编制本年度个人理财业务报告。
个人理财业务报告应全面反映()等，并附年度报表。
A 个人理财业务的发展情况B 理财产品的预期最高情况C 理财产品的投资情况D 理财产品收益分配情况E 个人理财业务的综合收益情况正确答案：A C D E8. 商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的。
招商银行宁波分行实操训练答案
招商银行宁波分行实操训练答案1.投资工具依其风险由低至高排列，正确的是()。
A.投机股、绩优股、有担保公司债券、国库券B.增长型基金、平衡型基金、有担保公司债券、定期存款C.定期存款、有担保公司债券、认股权证、平衡型基金D.国库券、有担保公司债券、平衡型基金、期货2.商业银行下列做法正确的是()。
A.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率B.将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售C.将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离3.中国人民银行对商业银行的监督管理不包括()。
A.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为B.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为C.直接审批、监管商业银行D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为4.与传统的保险产品相比，现代的保险产品()。
A.只有保障功能B.不具有投资功能C.兼有保障和投资功能D.一定程度上降低了收益性5.()是投资基金正常运作的基础性法律文件。
A.基金募集方案B.招募说明书C.基金合同D.基金发行计划6.不满()的未成年人是无民事行为能力人。
A.9周岁B.10周岁C.11周岁D.12周岁7.下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是()。
A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度D.商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通8.下列固定收益证券中，风险最低的是()。
A.公司债券B.企业债券C.商业票据D.国库券9.可记名、可挂失，但是不能上市流通的国债是()。
A.实物式国债B.凭证式国债C.记账式国债D.国标式国债10.关于通货膨胀对个人理财的影响，下列说法错误的是()。
A.持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段B.固定收益的理财产品会贬值C.股票是浮动收益的，所以一定能应对通货膨胀的'负面影响D.储蓄投资的净收益走低答案：1.D【解析】略。
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0.10%
4
2011-11-5
2011-11-7
2012-1-9
人民币
50亿
非保本浮动收益
62
0.10%
5
“金钥匙·安心得利”2011年第2016期 人民币理财产品
2011-11-5
2011-11-7
2011-12-28
人民币
80亿
非保本浮动收益
50
0.10%
6
“金钥匙·本利丰”2011年第138期贵宾 专享人民币理财产品
0.10%
13
“金钥匙·安心得利”2011年第2021期 人民币理财产品
2011-11-7
2011-11-10
-11
人民币
20亿
非保本浮动收益
182
5.15%
0.05%
14
“金钥匙·本利丰”2011年第135期人民 币理财产品
2011-11-7
2011-11-11
2012-5-11
人民币
2011-11-5
2011-11-8
2012-1-4
人民币
40亿
保本保证收益
56
4.60%
0.10%
9
“金钥匙·安心得利”2011年第2017期 人民币理财产品
2011-11-5
2011-11-8
2012-2-9
人民币
50亿
非保本浮动收益
92
个人:5(含)-50(不含)万5.10%,50万及 以上,5.25%; 对公:10(含)-100(不含)万5.10%,100万 及以上,5.25%;
0.05%
10
“金钥匙·安心得利”2011年第2019期 人民币理财产品
2011-11-7
2011-11-8
2011-12-9
人民币
25亿
非保本浮动收益
30
1M_SHIBOR-0.20%
0.10%
11
“金钥匙·本利丰”2011年第133期人民 币理财产品
2011-11-7
2011-11-9
2012-2-10
人民币
40亿
保本保证收益
92
4.70%
0.05%
12
“金钥匙·安心得利”2011年第2020期 人民币理财产品
2011-11-7
2011-11-9
2011-12-29
人民币
50亿
非保本浮动收益
49
个人:5(含)-50(不含)万5.05%,50万及 以上,5.20%; 对公:10(含)-100(不含)万5.05%,100万 及以上,5.20%;
宁波分行2011年11月5-7日在售个人理财产品 年 月 日在售个人理财产品 宁波分行
序号 理财产品名称 发行起始日 发行截止日 产品最终到期 日 币种 募集金额 （元） 收益特征 理财期限(天） 预期年化收益率
个人:10万(含)-1000(不含)万 5.00%,1000万及以上,5.40%; 对公:20万(含)-1亿(不含)5.00%,1亿及 以上,5.40%; 个人:50万及以上,5.7%;
2011-11-6
2011-11-6
2012-2-16
人民币
10.05亿
非保本浮动收益
101
0.01%
3
2011-11-6
2011-11-7
2011-12-9
人民币
80亿
非保本浮动收益
31
4.60% 个人:5(含)-50(不含)万5.00%,50万及 以上,5.15%; 对公:10(含)-100(不含)万5.00%,100万 及以上,5.15%; 个人:5(含)-50(不含)万5.05%,50万及 以上,5.20%; 对公:10(含)-100(不含)万5.05%,100万 及以上,5.20%; 个人:10万及以上,4.85%; 对公:50万及以上,4.85%;
2011-11-7
2011-11-7
2012-1-5
人民币
15亿
保本保证收益
58
0.01%
7
“金钥匙·本利丰”2011年第131期人民 币理财产品
2011-11-6
2011-11-8
2012-1-16
人民币
40亿
保本保证收益
68
4.60%
0.10%
8
“金钥匙·本利丰”2011年第132期人民 币理财产品
银行自身 收益率
1
“金钥匙·安心得利”2011年第2006期 贵宾专享人民币理财产品
2011-11-4
2011-11-6
2012-1-4
人民币
20亿
非保本浮动收益
58
0.01%
2
“金钥匙·安心得利”2011年第2026期 贵宾专享人民币理财产品（个人专属） “金钥匙·安心得利”2011年第2014期 人民币理财产品 “金钥匙·安心得利”2011年第2015期 人民币理财产品
40亿
保本保证收益
181
4.80%
0.05%
1、我行 金钥匙 安心快线 系列产品 ， 7天利滚利预期收益率均为 、 我行“金钥匙 安心快线”系列产品 金钥匙·安心快线 系列产品， 天利滚利预期收益率均为 天利滚利预期收益率均为2.40%，天天利滚利第 期预期收益率为 期预期收益率为2.00%， ， 天天利滚利第1期预期收益率为 ， 我行于6 17日开通安心快线天天利滚利产品的实时赎回功能 日开通安心快线天天利滚利产品的实时赎回功能。 2、 我行于 6月 17日开通安心快线天天利滚利产品的实时赎回功能 。 我行理财产品在认购期内现支持柜面与网银7 24小时销售 小时销售。 3、 我行理财产品在认购期内现支持柜面与网银 7*24小时销售 。