金融法规形成性考核作业4参考答案

《金融法规》形成性考核

作业4参考答案

第八章投资基金法

一、单项选择题

1、投资基金由（A ）设立。

A．基金管理机构 B．基金托管机构

C．基金持有人 D．商业银行

2、封闭式投资基金的募集期限是（B ）个月。

A．2 B．3 C．6 D．12

3、基金持有人大会可以由持有基金份额（B ）的基金持有人召集。A．5% B．10% C．15% D．20%

4、除重新召开的情况外，基金持有人大会召开的法定最低基金份额是（C ）。

A．10% B．20% C．30% D．40%

5、一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（D ）。

A．50% B．60% C．70% D．80%

二、多项选择题

1、投资基金不得从事（BCD ）。

A．国债承销 B．无限责任投资

C．为第三人担保 D．为他人贷款

2、产业投资基金的监督管理机构主要是（ AB）。

A．国家发展计划委员会 B．中国证券监督管理委员会

C．财政部 D．国家工商行政管理总局

3、设立基金管理公司的条件包括（ABCD ）。

A．实收资本不低于规定数额 B．有合格的专业基金管理人员

C．有健全的公司治理结构 D．内部监督控制机制完善

4、需要国务院投资基金监督管理机构核准的事项包括（ABC ）。A．设立投资基金 B．设立基金管理公司

C．取得基金托管资格 D．召开基金持有人大会

5、基金托管人的职责包括（ABCD ）。

A．代为或名义持有基金资产 B．保管基金资产

C．执行基金管理人的投资指令 D．监督基金管理人的投资运作

三、判断题

1、封闭型投资基金的基金份额不得转让。（╳）

2、公司型投资基金的基本法律文件是基金契约。（╳）

3、自然人不能担任基金管理人。（√ ）

4、基金管理人与基金托管人可以是同一机构。（╳）

5、设立基金管理公司只须办理工商注册登记即可。（╳）

6、基金托管人只能是商业银行。（╳）

7、基金管理人持有基金资产。（╳）

8、投资基金只有募集足依法核准的基金规模方可成立。（╳）

9、中国证监会是证券投资基金的监督管理机构。（ √）

10、基金持有人大会原则上由基金托管人召集。（╳）

第九章保险法

一、单项选择题

1、下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（D ）

A、设立保险公司

B、保险公司在境内外设立代表机构

C、保险公司增减注册资本金

D、保险公司招募中层干部

2、保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（A ）提取保证金，存入保监会指定的银行。

A、20%

B、30%

C、25%

D、10%

3、保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（ D）

A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿

B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿

C、保险方不予赔偿

D、保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权

4、经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（B ）提取未到期责任准备金。

A、自留保险费的50%

B、有效的人寿保险单的全部净值

C、自留保险费的35%

D、自留保险费的25%

5、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是（A ）

A、有限责任公司

B、股份有限公司

C、国有独资公司

D、没有限制

6、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（C）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。

A、30

B、20

C、10

D、5

7、下列关于保险价值的说法错误的一项是（D ）

A、保险金额不得超过保险价值

B、如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。

C、保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任

D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定

8、某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（ A）

A、不退还全部保险费

B、只退还减去3个月后剩余部分的保险费

C、应退还全部保险费

D、应退还保险费及其利息

9、某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿（B）

A、195万元

B、200万元

C、205万元

D、210万元

10、下列各项中不属于财产保险的是（ D）

A、货物运输保险

B、工程保险

C、责任保险、生存保险

二、多项选择题

1、根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（ABCD ）

A、本人及其配偶

B、子女

C、父母

D、与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员

2、我国保险公司可采取的组织形式有（BD ）

A、有限责任公司

B、股份有限责任公司

C、合伙企业

D、国有独资公司

3、根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（BCD ）

A、投保时告知保险人所有自身情况

B、危险、事故的补救和通知义务

C、在保险标的的危险增加时通知保险人

D、按时交付保险费

4、保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（AB ）

A、签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定

B、投保人不按照合同约定的时间交纳保险费

C、保险合同订立过程中存在保险欺诈行为