设计团队眼中的境内家族信托：如何满足富豪的隐蔽式需求
中国家族信托命门：在岸模式为主 三大难题待解
富人担忧信托财产公示，海外的离岸信托历史悠久国内私人银行难以竞争家族信托中，富人们最关心什么问题？即使是在离中国内地最近的金融中心香港，这也并不是什么难题。
在这个独立的司法管辖区，信托的管理期限可以长达80年。
而在美国的个别州，富人们甚至可以设立永久的、无限期的信托。
不过，在中国内地，这始终是一个神秘的话题。
中国富人最关心传承“现在很多人一来就问，怎么帮我避税？这种情况，我们以60%到70%的可能性，断定他不是我们家族信托的目标客户。
”平安信托产品部组合投资总监康朝锋在接受理财周报专访时表示。
家族信托是指个人作为委托人，以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托，受益人一般为本家庭成员。
在欧美等地，家族信托的设置已相当普遍。
洛克菲勒、肯尼迪等家族的资产都通过这种方式进行管理，而国内富豪的家族信托也主要通过境外运作。
除龙湖地产董事长吴亚军外，SOHO中国董事长潘石屹及妻子张欣、玖龙纸业董事长张茵等均是通过在海外设立信托来实现家族利益最大化。
“实际上很多需求是被压制的，一个主要原因是国内市场的产品供给跟不上。
”康朝锋表示：“国外已经运作很成熟，国内市场刚刚起步。
”去年9月，平安信托发行国内第一单家族信托，点燃国内家族信托的第一把火。
据康朝锋透露，平安信托目前潜在目标客户接近50个。
而招商银行私人银行今年5月也宣布，已签约首单家族信托，截至6月累计的客户需求超过50个。
无论平安银行还是招商银行，家族信托客户的门槛都定位于5000万元以上。
不过，康朝锋表示：“5000万附近的客户需求会相对简单，可能就是对资产增加收益功能，更大的家族信托的资产计划比这个复杂很多。
”招商银行与贝恩咨询今年5月联合发布的《2013中国私人财富报告》指出，2012年中国个人总体持有的可投资资产规模达到80万亿元，高净值人群规模超过70万人，预计2013年中国高净值人群规模将达到84万人。
“财富保障”和“财富传承”越来越受到高净值人士的重视。
中国式家族信托需要“去伪存真”
中国式家族信托需要“去伪存真”作者：韩良聂俊峰来源：《家族企业》2018年第05期经过一段时间家族信托知识的普及，很多高净值客户意识到了设立家族信托对其财富管理和家族传承的重要性，在国内设立了上千万元的“单一资金信托”理财计划，并冠以“家族信托”的名义。
由于国内家族信托市场刚刚起步、从业机构良莠不齐、信托文化有待构建、设立家族信托缺乏严格的程序保障等原因，目前设立的一些“家族信托”功能非常初级，甚至隐合了较大的法律风险。
业界称其为“伪家族信托”。
“伪家族信托”并不是一个严格的法律概念，一般将实质上为营业信托的理财计划，或者不符合信托法以及判例原理，设立程序上存在瑕疵，家族信托面临被穿透、无效和被撤销的风险的信托皆称为“伪家族信托”。
如何在现有法律体系下，能够将这些“伪家族信托”去伪存真，从而达到委托人财富管理和家族传承的目的呢？“伪信托”之一：“理财计划”而非信托应对：简单的“理财计划”应该升级为“财富管理与传承规划”受限于国内信托登记的配套法律法规，业内操作的家族信托在信托财产初始状态上仅仅是资金受托管理业务，将原来信托公司自益的“单一资金信托”业务转变为他益业务，实质上属于营业信托产品中的“理财计划”。
在该模式下的信托产品对于家族企业的财富保全和传承而言，存在三方面的问题。
第一，信托期限普遍较短一些“家族信托产品”的期限在5年～10年，较短的期限很难对家族财富进行长期规划。
第二，信托功能非常简单多数家族信托的功能仅限于理财和家族成员生活的保障及财产的保护，家族信托所具备的家族财富传承、家族企业治理、税收筹划以及慈善等的事务性管理性功能还有待进一步深化。
第三，按照信托产品进行监管和运作家族信托包含了家族事务管理和家族财富管理业务，银监会按照信托产品对家族信托进行监管会大大限制家族信托的事务管理职能。
并且信托公司作为家族信托受托人，按照银监会要求，从2015年4月旧开始，新发资金信托按照新发行金额的1%认购信托业保障基金。
国内家族信托案例详解(一)
国内家族信托案例详解(一)国内家族信托案例详解什么是家族信托？家族信托是指家族成员将自己的财产委托给信托公司进行管理，实现家族财富的保值增值，并在规定的条件下进行分配。
家族信托的优点1.私密性：家族信托的具体情况不需要公开披露，保护家族的隐私。
2.税务优惠：信托计划可以享受税收优惠政策，减少家族税收负担。
3.避继承纠纷：通过家族信托，可以规避家族成员之间的继承纷争，保障家族财富的稳定性。
4.合理规划财产：通过家族信托，可以更加合理地规划家族财产的使用和投资方式，实现财产增值。
家族信托案例分析案例一：某家族信托计划1.家族成员：5位2.财产总额：2亿元3.信托期限：10年4.分配方式：按照家族成员出资比例进行分配。
5.投资方向：股票、基金、房地产等领域。
案例二：某富豪家族信托计划1.家族成员：7位2.财产总额：5亿元3.信托期限：15年4.分配方式：设置多个分配阶段，按照不同分配阶段的规定进行分配。
5.投资方向：股票、债券、私募基金等领域。
案例三：某大型企业家族信托计划1.家族成员：10位2.财产总额：10亿元3.信托期限：20年4.分配方式：按照家族成员出资比例和家族贡献进行分配。
5.投资方向：文化产业、科技领域、基础设施建设等领域。
家族信托的注意事项1.选择信托公司时，要考虑公司的信誉、规模、资历等方面，选择专业的、有经验的信托公司。
2.要合理制定信托计划，考虑到家族成员的实际情况、财产总额、投资方向等因素。
3.信托计划应具体可行，不能虚设。
4.在设立信托计划时，要仔细考虑分配方式和条件，规避家族成员之间的矛盾和纷争。
结语家族信托作为一种新型的财产管理方式，已经被越来越多的家族所接受和采用。
通过家族信托，可以合理规划家族财富，保障家族的利益和发展。
联系好信托公司，进行详细咨询，才能更好地理解家族信托，并为其实现更好的投资效益。
家族信托的操作流程1.协商确定信托方案。
2.签署信托合同和其他必要的文件。
中国境内家族信托典型案例
中国境内家族信托典型案例那咱就来说说中国境内家族信托的典型案例哈。
一、龙湖地产吴亚军家族信托案例。
1. 背景情况。
龙湖地产的吴亚军那可是地产界的女中豪杰。
她设立家族信托呢，是比较早而且很有代表性的。
当时龙湖地产发展得红红火火，她就考虑到家族财富传承的问题了。
2. 信托架构。
她把家族信托设在了境外（新加坡）。
这个信托结构大概就是把她持有的龙湖地产的股份等资产注入到信托里面。
这就相当于把家族的财富放到了一个很安全的“保险箱”里。
从控制权来说，虽然资产进了信托，但她在公司的经营管理上还是有一定的话语权的。
比如她通过信托的安排，在企业战略决策等方面还是能够发挥影响力的。
这就做到了既把家族财富传承的事情安排好了，又不影响企业的正常运营。
3. 传承效果。
在她离婚的时候啊，这个家族信托就发挥了神奇的作用。
因为信托里的资产已经明确是信托财产了，和她个人财产在一定程度上做了区分。
所以龙湖地产的股权结构并没有因为她的离婚而产生巨大的混乱，公司运营还是比较平稳的。
这就体现了家族信托在财富传承、风险隔离方面的强大功能。
二、美的集团何享健家族信托案例。
1. 背景情况。
美的集团那是家电行业的巨头啊。
何享健打拼了一辈子，积累了巨额的财富。
他开始考虑家族信托的时候，也是看到家族企业传承面临的各种挑战。
比如说后代可能有不同的发展方向，不一定都擅长经营企业，那怎么把财富平稳地传承下去呢？2. 信托架构。
他设立的家族信托主要是针对美的集团的股权等家族财富。
信托的受托人等相关机构都是精心挑选的。
这个信托架构可以对家族财富进行统一的管理和规划。
比如说在信托里面可以规定财富的分配方式，像子孙后代的教育基金怎么安排，创业基金怎么设置等。
而且通过信托结构，可以防止家族内部因为财富分配不均等问题产生矛盾。
3. 传承效果。
何享健通过家族信托实现了家族财富的有序传承。
家族成员可以按照信托的规则享受到财富带来的各种福利，像生活保障、教育支持等。
同时呢，美的集团的控制权也能够按照信托的安排进行合理的过渡，保证企业在新老交替的过程中稳步发展。
实例解读家族信托的运作流程及功效
实例解读家族信托的运作流程及功效家族信托从海外引进至今，一直都是富豪们青睐的一种财富管理模式。
尤其是对于那些子女不愿继承家业的富豪来说，家族信托可以有效地帮助他们将家产管理起来，下面来看看家族信托的具体运作流程和功效吧!并非“高不可攀”，家族信托为富一代财富传承之首选。
家族信托——当下最受富一代们青睐的财富管理方法，随着中国财富的迅速积累，市场对资产的传承与保全突显的尤为迫切。
据胡润百富2014财富报告称，中国富豪人数持续增长，中国千万富豪人群数量已达109万人。
其中，亿万富豪人数已达6.7万人。
胡润预测，三年后中国的亿万富豪将增加至7.3万个，拥有超过千万元资产的富豪也可达121万人。
而拥有这大部分财富的大多是50-60年代跟随中国发展起家的企业主、炒房炒股者、企业高管等“富一代”。
一个企业家借助家族信托传承财富的样本客户李总是位成功的企业家，62岁，在国内拥有大型贸易公司。
膝下有一儿一女，目前都在世界500强海外公司任职，也没有意愿回国接班。
由于非常繁忙，至今还需上班，虽有职业经理人在帮忙运作公司，但由于年龄、身体等原因，已明显感觉力不从心，担心突发情况造成企业和财富无法延续，以及财富无法得到合理分配，因此考虑家族企业和财富的保全和传承已非常迫切。
李总目前的投资主要以各类金融机构的推荐产品为主，目前这些投资由于繁忙没有太多时间和精力管理这些投资，全靠各金融机构的提醒服务，所以李总也非常希望有专业的家族财富管理机构来统一管理。
李总最初接触家族信托源于娱乐圈的朋友，家族信托在娱乐圈一直受追捧，例如梅艳芳生前成立近亿元的家族信托基金，保障母亲的生活;王菲为女儿成立家族信托基金;邵逸夫借慈善信托基金管理遗产等等。
而李总了解到他们成立海外家族信托起步额为1亿，由于资产的流动，不希望将如此大额的资金一次性投入信托基金，因此一直搁浅。
家族信托：1000万起步的财富管理根据李总的情况，向他推荐了由百年家族信托公司提供的千万级富豪配置的海外家族信托解决方案，李总发现非常符合自己的需求，可以有效解决资产保全与传承等问题，于是决定成立家族信托基金，起步认购资金1000万人民币，后续根据自身情况，再逐步追加，直至全部资产进行家族信托基金，万一遇到不测，全部资产直接由家族信托基金接管。
家族信托的运营方案
家族信托的运营方案第一部分：引言家族信托是一种传统的家族财富管理工具，可以为家族成员提供长期的财务保障和遗产传承。
在家族企业与家族财富管理中，信托一直扮演着非常重要的角色。
然而，随着家族企业的不断发展和财富规模的不断扩大，家族信托的运营和管理也面临着新的挑战和机遇。
本文将从家族信托的定义、运营目标、运营模式、财产保值增值、家族成员的规划和信托的监督管理等方面进行分析和探讨。
第二部分：家族信托的定义家族信托是指家族成员以信托协议的方式将一定的财产委托给专业信托机构或信托人管理，并根据家族成员的需求和意愿进行合理规划和运作的一种财富管理工具。
家族信托主要包括家族企业的股权信托、家族资产的财产信托和家族成员的个人信托等。
其目的是为了实现家族成员对财富的合理利用和传承，保障家族财富的长期稳定，并为家族成员提供长期的财务保障和福利。
第三部分：家族信托的运营目标家族信托的运营目标主要包括以下几个方面：1、维护家族财富的长期稳定：家族财富的稳定增值和传承是家族信托的首要目标。
通过合理的资产配置和投资管理，实现家族财富的保值增值，保障家族成员的经济安全和福利。
2、满足家族成员的财务需求：家族信托应当根据家族成员的需求和意愿进行合理规划和运作，为家族成员提供长期的财务保障和福利，满足其生活、教育、医疗和养老等各方面的需求。
3、推动家族企业的可持续发展：家族信托应该为家族企业的长期发展提供稳定的资金支持和战略指导，为家族企业的可持续发展和成功转型做好准备。
4、促进家族成员的理财管理：家族信托应该帮助家族成员进行理财规划和管理，提高家族成员的财务意识和理财能力，促进家族成员的经济独立和自主发展。
第四部分：家族信托的运营模式家族信托的运营模式主要包括以下几个方面：1、设立家族信托公司或家族信托基金：家族信托可以通过设立家族信托公司或家族信托基金的方式进行运作管理，由专业的信托团队进行资产管理和财务规划。
2、建立家族办公室或家族财富中心：家族信托可以建立家族办公室或家族财富中心，为家族成员提供财富管理、理财规划、税务筹划、资产配置和风险管理等全方位的服务。
境内家族信托优势及注意事项
境内家族信托优势及注意事项
《境内家族信托优势及注意事项》
家族信托是一种为家族成员专门设置的信托基金，旨在保护家族财富、传承家族文化、管理家族事务。
境内家族信托作为一种优质的财富管理工具，具有许多优势。
在设立境内家族信托时，人们需要注意一些重要事项。
首先，境内家族信托的优势之一是财富传承和保护。
家族信托可以帮助家族成员管理财富，确保其在下一代之间传承，同时还可以保护财富免受债务和其他法律风险的侵害。
其次，家族信托有利于税收规划。
通过家族信托，家族成员可以在一定程度上减少税负，提高财富的传承效率。
此外，家族信托还可以实现家族财富的长期管理和保值增值，改善家族成员的生活质量。
在设立境内家族信托时，人们需要注意一些重要事项。
首先，选择信托经营机构时要谨慎。
建议选择有资质和经验的信托公司或专业信托管理团队，以确保信托运作合法和顺利。
其次，制定家族信托的合同和规定时应慎重考虑各方权益，并确保合同内容清晰明确，有助于未来信托的持续运作和保障各方权益。
此外，还需要注重家族成员的家族文化和核心价值观的传承，以强化家族信托的长期目标和管理方向。
总之，境内家族信托作为一种优质的财富管理工具，具有许多优势。
在设立家族信托时，人们需要密切关注一些重要事项，以确保家族信托的长期稳健运作，实现家族财富的传承和保值增值。
家族信托的私密性保障问题解析
家族信托的私密性保障问题解析作者：刘艳玲来源：《智富时代》2016年第06期【摘要】家族信托起源于英国的忧斯制度，其在国外发展成熟。
在我国是理财的新型产品，许多制度尚不完善。
尤其是保障私密性的制度存在诸多缺陷，可借鉴国外家族办公室结构以及完善相关法律法规保障其私密性。
【关键词】家族信托；私密性；保障家族信托是富人常用的一种打理财富的方式，在国外已是一款相当成熟的金融产品。
例如美国的洛克菲勒家族以及罗斯柴尔德家族，都是用家族信托基金管理自己的巨额财富。
在中国的香港家族信托业也是发展繁荣，香港长江实业（李嘉诚家族）、新鸿基地产（郭氏家族）等知名企业家均于多年前设立了家族信托基金。
但是，在中国内地直到2013年初才出现首款家族信托产品，对其发展前景众说纷纭，我认为在国内的大部分富豪将面临财富的传承问题之际，以财富传承和防止股权分散为主要功能的家族信托必然为各行各业企业家所青睐。
所以家族信托必然拥有广阔的发展前景，是未来几年信托业有待开发的巨大蓝海，研究家族信托的主要特征私密性亦具有重要的现实意义和理论意义。
一、家族信托制度概述（一）信托的起源对于信托的起源学术界尚存争议，主要存在两种学说，即罗马法起源说和英国固有说，而在这两种观点中更为主流的学说是英国固有说。
该说认为信托制度起源于英国，尤斯制（use）是其最早的雏形。
在十三世纪，英国国王亨利三世为了维护封建领主的利益颁布《没收法》，该法规定任何人向教会捐赠土地都必须经国王或诸侯允许，未经允许擅自捐赠的，一律予以没收归国王所有。
教会的忠实拥护者，教徒为规避该法律规定而设计出尤斯制度，将土地转让于可信任的第三人管理，所得收益归教会所有。
随着尤斯制度的发展其作用也更为广泛，常常被农民用来规避土地长子继承制和土体继承税赋负担。
尤斯制的精巧设计使其灵活方便，很快尤斯制在英国民间普遍流行起来。
虽然尤斯制的方法被英国民间广泛利用，但由于用益设计规避法律的特性及大部分场合都以委托人和受托人之间的约定为基础，用益权关系中的用益权人的利益一直不受普通法的保护。
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设计团队眼中的境内家族信托：如何满足富豪的隐蔽式需求
来源：21世纪经济报道冀欣程文青2014-10-10
随着越来越多公司开始探路相关业务，家族信托的概念对于国内信托业来说已不再陌生。
然而，虽然国外案例诸多且业务框架清晰，但在差异极大的法律环境背景下，国内的家族信托究竟以何种方式开展，并如何处理繁冗复杂的交易细节，却受制于此类业务高度的私密性，始终难有公开详细的参考信息。
本周21信托研究院通过走访多家已开展家族信托业务的公司及相关机构，通过对核心结构设计团队的调研，力求还原目前境内家族信托的展业路径。
家族信托方案背后的富豪隐蔽式需求
众所周知，不同于其他信托业务，家族信托的结构设计几乎通篇都涉及非常复杂的法律问题，因此律师在整个过程中始终扮演着非常重要的角色，瑞银律师事务所的创始合伙人王昊可谓是目前国内在家族信托领域经验最为丰富的律师，此前招行与外贸信托合作完成的近50单家族信托业务，她都全程参与其中。
密集的客户陪谈工作让王昊明显感觉到，随着经济形势等不确定因素加大，高端人士的财富目标近两年也发生了翻天覆地的变化，其核心需要从创造财富逐渐转向了保障财富安全。
据其总结，富豪群体设立家族信托的三大动因可归纳为规避可能
出台的遗产税、子女教育安排以及未来安全考虑。
而在具体操作过程中，设计架构时还需要综合和充分了解并考虑客户的人生阶段、家庭情况等相当私密的个人情况，特别是其设立信托的真实及具体目的。
据多位信托业人士透露，在家族信托业务操作过程中，很多委托人都具有非常复杂的家庭和个人情况和一些较为私密隐蔽的诉求，这都需要信托团队在合法合规的框架内，用巧妙的信托结构设计来予以满足。
例如不少富豪涉及的非婚生子女抚养费及财产分配等问题，就不得不针对此特殊情况进行非常复杂的交易安排。
而王昊律师也介绍了几个实际的业务案例，来解释如何通过信托结构满足富豪群体的复杂个体需求。
第一个案例是以“保护人”结构设计来实现夫妻双方对于财产的控制权。
王先生夫妻对于共有财产及设立家族信托均无争议，并计划由王先生作为信托的委托人，唯一的受益人是他们的独子。
可就在签约前夕，王太太突然提出，基于担心失去对财产监督权的考虑，希望自己也被列为委托人。
然而根据集合资金信托管理办法，存在两个委托人的信托计划，即会被认定为集合信托，如此便无法设立家族信托需要的他益信托结构。
但即使如此，依然可以通过信托结构设计来实现王太太在控制力方面的诉求，解决方案就是将王太太设立为该信托的保护人。
按照相关规定，保护人角色在家族信托中也具有相当大的权利范围，甚至包括更换受托人。
第二个案例是通过了解委托人的目的，对受益人的受益权进行设计、限制和排除，以实现限制挥霍等不良行为的引导作用。
李先生和太太十分担心在两人出现意外后，他们的独子会挥霍财产。
因此希望拿出部分财产来设立家族信托，目的是引导和激励孩子更好地运用资金，并获得更好的成长方式。
因此在设立这个信托时，就需要将他们对儿子的一些限制和鼓励措施在结构设计时做出安排。
例如，若触发某些他们不希望出现的负面行为，则剥夺其作为受益人的权利。
而如果儿子在30岁时有能力自己创业则可终止信托计划，将这笔资金作为儿子的创业基金。
第三个案例是以信托安排解决复杂的家庭内部纠纷。
刘先生家庭的特点是，家族非常庞大关系繁杂，在他的创业过程中，曾经受过一次牢狱之灾，彼时他的很多亲戚朋友都倾囊相助，渡过难关后刘先生东山再起，积累了上百亿资产，因此他的很多亲戚都开始放弃工作，依赖其提供生活甚至是挥霍来源，而刘先生基于对过去别人提供帮助的感激从来也不曾拒绝。
但后来夫妻二人希望这种情况可以得到改变和限制，因此希望拿出数千万设立信托，受益人就是这些提供过帮助的亲友，但该信托需要事先制定规则，即可以满足受益人中等以上生活需要，但如果超出此范围，受托人则不同意支取这笔款项。
另外如果亲友子女成年后希望自主创业，则该信托也可以提供相应支持。
信托的四大功能之辩
据介绍，如果不做任何处理和安排，将所有资产放在个人名下，
可能面临的问题主要存在于以下四个方面。
第一个问题是税负，其中最重要的则是遗产税。
事实上，早在2004年9月，财政部就出台了《中华人民共和国遗产税暂行条例（草案）》，该条例在2010年还进行了修订，但时至今日依旧未能正式落定。
遗产税究竟何时开征，各界观点不一，有说法称考虑到配套政策有待完善，仍需要数十年时间酝酿，但王昊律师则认为，分析各个口径的综合消息，5-10年内出台将是大概率事件。
而即使在遗产税悬而未决的情况下，对于有海外移民计划的财富人群来说，其希望移民的地区，也大多是有全球税负的地方，当其成为某国的税务居民后，也需要承担当地的税负，包括遗产税。
第二个问题是死亡。
在一个人离世的时点，他的财产都会成为遗产，在没有任何安排的情况下，其法定继承人都有权获得份额，这就有可能产生争抢遗产的情况，而这也是当事人不愿意看到的情形。
第三个问题是离婚。
如果没有做婚前及婚后财产协议，那么婚姻期间创造的财产就是夫妻共同财产，在婚姻关系解除时，配偶方有权获得一定份额，使得离婚时的财产分配成为困扰诸多财富人群的棘手难题。
第四个问题是债权人追讨。
目前很多企业家身上都存在以个人名下财产做无限连带担保的情况，使得他们对于互保企业一旦出现危机，自己也将受到牵累的问题十分忧虑，由此便产生需求希望通过把部分财产装入信托，来保证今后家庭的基本生活需要。
而目前在诸多营销口号中常常提及，被认为是家族信托的四大基础功能包括资产保护、财富传承、保密性和税务筹划。
目前来看在现行的法律框架下，前两者因为信托财产独立于委托人也独立于受托人，具有极大的灵活性，因此能够完全实现。
而税务筹划部分在遗产税正式出台之前，也仅可以对未来有移民需求的委托人提供未来的全球税负规避安排。
至于保密性问题，相对于遗嘱等方式确实稳妥许多，但仍有特殊情况的存在。
信托之所以能够起到信息保密的功能基本原理在于它不需要经过行政机关的审批注册，只需要当事人根据信托文件达成合议即可。
而根据《信托法》，受托人必须履行保密义务，但是有一个前提条件，就是依法，《信托公司管理办法》第二十七条更是明确提出，信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密的义务，但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外。
法律规定需要履行的披露义务中比较典型的就是上市公司实际控制人情况，证监会在《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则》规定，如实际控制人通过信托或其他资产管理方式控制公司，应披露信托合同或者其他资产管理安排的主要内容。
“依法保密”并不是国内特有情况，例外情形在任何一个国家都普遍存在。
而值得一提的是，另一个国内特有但可能影响到家族信托保密功能的因素，即按照监管规定，信托公司必须就信托业务向银监会履行报告义务，这也可能使得家族信托的保密性功能受到影响。
平均报酬率1%，嵌套保险最优结构
总体而言，相比其他工具，信托在家族财富传承领域的优势仍非常突出，但基于近年来信托行业融资类业务路径依赖等因素影响，此类业务始终未能发挥出巨大的活力和空间。
而基于业务转型探路的需要，去年开始，家族信托业务在国内逐渐升温，尽管信托公司普遍开始研究和试水，但不得不承认的是，目前的家族信托业务，还是很大程度上依赖于银行资源。
而对此，业内人士普遍认为，鉴于此类业务的模式和大多数信托公司的现实情况，短期内联合商业银行的私人银行部门来开展业务，并尽可能多地在交易结构设计层面发挥自主性，展现在事务管理类业务方面的优势，同时逐步培育高端客户群体自主开发业务是为现实选择。
王昊认为从财富传承的角度而言，综合目前各种金融工具的优劣势，大额保单+境内信托会是目前最为理想的路径。
这也是国外常见的一种操作模式，步骤是先设立一个非常简单的信托结构，然后再认购寿险，这样在赔付完成后，款项就直接进入信托的资金账户，这样保险受益人对于保险赔偿金的使用也将按照之前设计好的规则执行。
至于盈利模式方面，家族信托业务的盈利模式来源于固定管理年费和浮动管理费两部分，前者的行业平均水平在1%-1.5%左右，但因为资金规模普遍处于千万水平，因此单此项收入绝对值也并不醒目。
后者则是在部分家族信托业务合同中约定了基准收益水平，超出部分
信托公司则可收取一定比例的浮动报酬。
整体而言，仅从单项收入来看，家族信托业务难言可观，还需要较传统融资业务增加诸多复杂管理成本和环节，但信托公司在开展此类业务时基于与企业家形成的黏性关系，也可锁定企业家名下产业的融资类业务，另外其他增值服务等也是能够带来一定的周边收益。
但更至关重要的是，开展此类业务从回归信托业务本源，整体行业转型的角度而言意义重大。