第五章国际银行信贷.ppt

• ②贷款的市种以美元为主。1981年，国际银团贷款所 采用的货币中，美元占到90％多，其次则为德国马克、 瑞士法郎等。
• ③贷款的发生地主要在伦敦，其次为香 港、新加坡、纽约等。
• ④借款国家以西方工业化国家为主，但 是一些主要新兴工业国家所占的比重逐 渐增加，到1981年，非欧佩克发展中国 家所利用的国际银团贷款占到整个国际 银团贷款总额的三分之一。
山东莱钢集团获国际银团贷款１.7亿东频道
• 新华网山东频道１１月２７日专电（记者吕福明） 由中国银行山东省分行、汇丰银行、苏格兰皇家银行 牵头，德国商业银行上海分行、永亨银行股份有限公 司深圳分行等８家外资银行参与提供的１．７亿美元 国际银团贷款，从２６日起将在３个月的提款期内注 入莱钢集团，主要用于购买铁矿石。 据中国银行山 东省分行负责人介绍，本次莱钢集团旗下的两家子公 司－－莱芜钢铁股份有限公司和莱芜钢铁集团银山型 钢有限公司的国际银团贷款，共有１１家中外银行参 加，贷款超额认购比例高达７０％。
• 再则，由于技术的发展，生产日益国际化，其中一个 重要方面是跨国公司的迅速发展。据联合国跨国公司 中心公布的数字，发达国家跨国公司母公司在1968年 有7276家，在1973年有9481家，在1978年为10727 家，所涉及的子公司在1968年最低数为27300家， 1978年为82266家，1980年为98000家。跨国公司 的发展，使得其对国际资本的需求日益旺盛，这些公 司对资本的每次需求金额往往较大，单家银行有时很 难满足这种需求，而且也不愿承担如此大的风险。正 是在这样的背景下，有多家银行参与的银团贷款产生 了。1968年，以银行家信托公司与利曼兄弟银行为经 理行，有12家银行参加，对奥地利发放了金额为1亿美 元的世界上首笔银团贷款。从此，银团贷款作为一种 中长期融资形式正式登上了国际金融舞台，并得到了 迅速的发展。
三、国际银行信贷特点
1．国际银行信贷是非限制性贷款 2．贷款金额较大，手续比较简便 3．贷款成本较高，且期限相对较短
第二节国际银团贷款
• 一．国际银团贷款概念
• 国际银团贷款也称国际辛迪加贷款，就是由一 家或多家银行牵头，多家分属于不同国家或地 区的银行联合组成的一个银行集团，各自按一 定的比例，共同向借款人提供一笔中长期贷款。 它是商业银行信贷中一种比较典型、普遍的贷 款方式。
第一，高速起步阶段，时间是从1968年 到1981年。
• ①发展迅速。 1968年，在银团贷款创新这年，当时 银团贷款的总额为20亿美元，到1972年迅速上升到 110亿美元。1973年，银团贷款迎来了第一个高峰， 达到195亿美元。1974年，受美元两次贬值的影响， 银团贷款有所回落，但到1975年，国际银团贷款又迅 速回升，并以每年平均46％的比率增长。到1981年， 银团贷款达1376亿美元，占国际资本市场长期贷款总 额的74％。
三、国际银团贷款的发展
• 二次大战以来，一些主要工业发达国家如日本、前西 德等因重建需要，大量向外筹资，使得国际金融市场 上对资本的需求十分旺盛，如前西德，在进入60年代 以后，外资平均每年以25亿西德马克的幅度增长，其 中融资的平均增长率在50％左右，1969年，融资累计 额为188．7亿西德马克；如日本，60年代后半期，在 利用外资总额中，国际贷款要占要51．9％。同时， 由于美国联邦储备法案q条款的实施，限制了美国储蓄 及定期存款利率，导致了大量美元流向欧洲，美国一 些大银行为了逃避国内的各种金融管制，纷纷到国外 设立分行。美国政府为了限制资金外流，对外国在美 国的借款及其它筹资实施征收利息平衡税，从而导致 融资活动移向国外一些美国银行开始将债券的包销技 术移植到欧洲中长期贷款业务上来。
2、银团贷款，由几家银行组成银行集团提 供信贷。银团贷款一般金额较大，贷款期也 较长。
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按国际银行信贷贷款期限可分为两类：
（1）短期贷款
其期限最短为1天，最长不超过1年，贷 款利率按市场利率计算，银行间通过电话、电传成 交，事后书面确认，完全凭银行信用。
（2）中长期贷款。
其期限在1年以上，一般为3~5年，金额 1亿美元左右，利率的确定一般要选择参照银行， 借贷的双方银行需签订贷款协议。
• 据莱钢集团相关人士介绍，此次贷款期为３年，贷款资金主要 用于企业流动资金。今年，莱钢集团计划购进１２００万吨铁矿 石，所需流动资金量较大。莱钢集团是山东省第二家使用这种国 际银团贷款的企业，而此前国际银团贷款资金主要用于某个项目， 而非解决流动资金问题。这种多家银行组团放货的经营行为，由 牵头银行负责前期调查放贷条件，然后联系其他多家银行参与， 可以最大限度分担贷款风险。 莱钢集团是山东省特大型钢铁
第五章国际银行信贷
第一节 国际银行信贷概述
一、国际银行信贷的概念
国际银行信贷是指一国独家银行或一国（多国）多家银行组成的贷款银团 或多国银团）在国际金融市场上，向另一国借款人提供的不限定用途的货币 贷款。
二、分类
按国际银行信贷的方式主要可分为两类
1、双边中期贷款，也叫独家银行信贷。即 由两国的银行和企业或银行与银行间签订信 贷协议。
• （3）贷款风险较小，由于银团是由多家银行 按一定的贷款金额组成的，各贷款人承担的风 险也是按贷款金额分摊的，同时，由于各家银 行在风险分析及风险规避方面各有千秋，从而 可以有效减少贷款人承担的风险。 （4）有利于借款人扩大知名度。由于借款人 同时向多家银行建立信贷关系，从而有效地提 高了自己在金融界的知名度，为今后继续对外 融资提供了可靠的基础。
联合企业，目前是国内业界规格品种最齐全、最具竞争力的Ｈ型 钢生 产基地，最大的钢结构生产基地。截至１０月末，莱钢集 团销售收入４７３．４５亿元，净利润３２．０２亿元，较去年同
期增长１９０．５６％。
二、基本特点
（1）贷款金额较大，国际银团贷款的每笔交 易额可在2000万美元至150亿美元之间。 （2）贷款期限较长。国际银团贷款一般是中 长期贷款，贷款期限可在1～15年，多数的则 为3～10年期。