中信银行供应链金融业务的风险识别与防范_1462315633.ppt
供应链金融风险识别与应对策略
供应链金融风险识别与应对策略供应链金融是一种既有挑战性又有吸引力的金融模式，它为企业提供了一种新的融资方式。
通过整合上下游企业的资源和信息，供应链金融使得参与企业能够共享信息、协同作业，并实现更加高效的物流流程和资金流转。
与此同时，企业也面临着来自多方面的风险，包括市场风险、流动性风险、信用风险等。
本文将探讨供应链金融风险识别与应对策略。
一、风险识别（一）市场风险市场风险是指供应链金融中企业所面临的市场环境变化可能对其销售收益和利润带来的影响。
市场环境的不确定性往往会导致企业的收益受到一定的冲击。
如何识别市场风险？1.及时关注市场变化动态，关注相关市场指数指标，例如PMI指数等。
2.定期对企业的销售情况进行分析和评估，制定应对方案。
3.加强与客户、供应商和竞争对手等相关方的合作和沟通，更好的了解市场变化、行业趋势等信息。
（二）流动性风险流动性风险是指各种资金流出或收回的风险，包括企业偿债能力受到威胁的风险。
当企业在供应链金融中参与并与不同企业之间进行财务往来时，资金的流出和收回变得更加复杂和隐晦。
如何识别流动性风险？1.对企业的供应链金融流程进行全面分析和评估，把每一步所涉及到的风险因素都考虑在内。
2.建立优秀的预测模型，帮助企业预测现金流和现金收支情况，及时建议可以采取的措施。
（三）信用风险信用风险是指供应链金融参与企业面临的各种与交易信用相关的风险。
信用风险可能包括贸易融资、供应商融资、银行授信以及保理等多种财务工具相关的风险。
如何识别信用风险？1.对供应商和客户的背景进行调查和评估，并且了解其历史交易记录以及其信用记录。
2.加强与供应商和客户之间的协作，建立合作关系，减小信用风险发生的可能性。
二、风险应对策略（一）市场风险应对1. 制定灵活的市场营销策略，及时不断地对市场变化进行调整和适应。
2. 建立市场风险控制系统，开展力度大小不一的风险管理措施。
3. 建立风险管理决策流程，明确规定风险情况上报、事后追责等流程。
供应链金融模式与风险防范
供应链金融模式与风险防范
随着供应链金融的发展，越来越多的企业开始关注这一领域。
供应链金融是指通过金
融工具和技术，使供应链各个环节的企业能够获得资金支持，以加速销售流程和提高资金
利用效率。
然而，在供应链金融模式中存在着一些风险，企业需要采取措施进行风险防
范。
供应链金融的模式主要包括三种：企业采购融资、应收账款融资和库存融资。
企业采
购融资是指企业在采购过程中，通过金融机构获得资金支持，以实现采购资金的快速支付。
应收账款融资是指企业将已经发生的应收账款转让给金融机构，以获得流动资金。
库存融
资是指企业通过金融机构获得资金支持，以加快库存周转，并提高资金利用效率。
在供应链金融模式中存在着一些风险，例如信用风险、运输风险、信息风险等。
企业
可以采取以下措施进行风险防范。
首先，企业需要加强信用管理，确保供应链各个环节的企业信用记录良好。
通过建立
信用档案和评估机制，对供应链各个环节的企业进行信用评级，对信用评级较低的企业采
取风险防范措施。
其次，企业需要注意物流风险。
在供应链中的物流环节中，会存在许多不确定因素，
例如天气、交通等。
企业需要与物流公司建立稳定的合作关系，掌握物流运输过程中的各
个环节，及时掌握运输状况，对可能存在的风险进行控制和防范。
另外，信息风险也是供应链金融模式中需要注意的风险之一。
供应链中，信息的传递
和共享显得尤为重要。
对于供应链金融，信息的准确和及时性就更加关键。
企业需要建立
完善的信息共享机制，确保信息的安全、准确和及时，避免信息泄露和误传。
供应链金融风险与防范措施
供应链金融风险与防范措施供应链金融风险与防范措施供应链金融风险分析从法律角度看，供应链金融是基于《合同法》和《担保法》而产生的，由金融机构和上下游企业参与维护的，能够为金融机构给上下游企业提供资金支持给予担保的一系列相互制约的合同的总称。
供应链金融虽然在结构上具有较强的科学性和可行性，但是由于供应链金融参与主体较多、融资模式灵活、契约设计复杂，其运作也存在一定风险。
1.核心企业道德风险核心企业是规模较大、实力较强，是整个供应链金融发展和壮大的支柱，但也是由于其规模大、影响力大，在供应链金融中是决定风险的特异性变量，不符合金融基本原则中的风险分散原则;所以核心企业的违约将会导致整个供应链金融的崩塌。
通常核心企业与供应链中的中小企业互利互惠，可以将中小企业的边际信誉提高到与核心企业同等的水平。
但是，如果核心企业出现道德风险，利用其谈判中的优势地位，在交货、价格、账期等贸易条件上对上下游中小企业采取有利于自己的行为，以实现短期效益最大化，则会导致供应链上中小企业的资金紧张，迫使中小企业向银行融资以维持其基本运作。
一旦中小企业获得银行融资，供应链资金紧张状况得以缓解。
核心企业可能进一步挤占中小企业资金。
如果由此积累的债务负担超出中小企业的承债极限，核心企业就会由控制风险的变量转变为供应链系统性风险的“震源”，使得供应链出现不稳定，风险激增。
2.物流企业渎职风险在供应链金融中，物流企业举足轻重，是连接金融机构、中小企业和核心企业多方参与主体的纽带。
订单的需求信息、货物的监管、担保的形成等一系列服务等都通过物流企业在供应链上层层传递。
毋庸置疑，物流企业的引入必然有助于供应链金融的风险控制，并且以其专业化的业务水平帮助金融机构减轻了监管成本。
但是，除了特殊物流企业的市场准入是需要相关主管机关审批登记外，在目前普通物流企业的设立仅靠《公司法》制约，其标准化与规范化还有待提高的情形下，供应链金融的货押监管变量可能转化为一个新的风险隐患。
供应链金融的风险特征及其防范
供应链金融的风险特征及其防范
一、供应链金融的风险特征
1、收款风险。
收款方负责收集款项，但是由于客户的支付滞后，合
同条款不履行或者客户突然停止支付，收款方可能会损失收款款项。
2、背书风险。
担保方在背书合同中承诺担保债权，如果债务人发生
违约，担保方必须为此承担责任，把责任转移到担保方身上。
3、信用风险。
供应链金融的重要特点是受信者，而信用风险是受信
者支付能力不足而造成的，需要客户事先建立信用模型，对客户的可支付
能力进行评估，以减少信用风险。
4、汇款风险。
汇款方负责汇款，债权未能收回造成的损失，包括汇
款方尚未收回债权，以及中转和收款方因汇款未能及时到账造成的损失。
5、流动性风险。
流动性风险是指投资者由于资产价格变动而蒙受损
失的风险，例如，随着时间的推移和金融市场的变动，投资者将蒙受损失。
二、供应链金融防范方法
1、完善客户信用管理。
建立信审制度，对客户信用状况进行全面评估，识别客户的真实情况，以减少收款风险。
2、细化担保措施。
企业要逐步细化担保措施，以保护担保方的利益，因为担保受各种外部因素影响，在担保风险上更要加强管理。
供应链金融风险管理与防范对策
供应链金融风险管理与防范对策一、供应链金融风险概念及类型供应链金融指的是银行和其他金融机构通过对整个供应链上众多企业的融资支持来支持整个供应链的资金流转。
供应链金融风险则是指在供应链金融过程中可能面临的各种潜在风险，如违约风险、信用风险、流动性风险、汇率风险、市场风险等。
二、供应链金融风险管理与防范对策1.建立专业团队协同作战由于供应链金融涉及到多种商业模式、金融产品和相关行业，所以需要多方合作才能化解潜在风险。
企业必须建立专业团队，协同作战，识别、监测和管理供应链金融风险。
2.加强真实性调查和数据分析供应链金融的核心是要分析和评估企业在供应链上的交易特征和交易行为，尤其是要全面考虑企业的真实性。
企业应该透过银行、第三方托管机构或自身进行真实性调查，以及合理分析数据，降低当前风险。
3.合理策划金融产品为了适应供应链金融链上交易特征，金融机构需要合理策划符合供应链金融交易要求的融资和融资产品。
比如，结合“以票付款”的应收账款融资模式，将应收账款快速变现，融资链的稳定性也相应得到提升。
企业可以选择合适的融资产品，根据实际情况加强融资的抵押及控制弹性等手段，以充分发挥现有资本和资金的作用。
4.制定个性化的合同监测与管控机制一旦有风险，企业应当追溯其来源和周期，从合同起草、签约到合同到期，以制定个性化的监测和管控机制，确保合同执行清晰、对应追踪和控制可操作性强。
5.积极利用科技手段目前随着人工智能技术、区块链技术等的应用，越来越多企业选择利用科技手段来打造线上供应链金融平台。
通过这些平台，企业可以实时检测和解决潜在风险，有效降低在供应链金融过程中可能面临的各种风险。
三、结论供应链金融在现代供应链上的应用已经得到了广泛的关注和推广。
然而，由于供应链金融链上交易附带的风险非常高，企业应该实施多种策略和措施，以降低风险，确保交易顺畅。
为了实现这个目标，企业需要积极应对供应链金融风险，并采取适合的策略和措施，使整个供应链金融过程更加安全和高效。
供应链金融模式与风险防范
供应链金融模式与风险防范随着全球化的发展和电子商务的兴起，供应链金融模式得以快速发展。
在供应链金融中，我们可以看到银行和非银行金融机构发挥重要作用，从而促进了供应链上下游各环节的资金流动。
虽然这种模式有很多优势，但也存在一些风险，如信用风险、操作风险、市场风险、法律风险等。
因此，供应链金融需要采取一系列措施来加强风险防范。
供应链金融模式的优势供应链金融模式最大的优势是，能够推动供应链各环节的资金流动。
在这种模式下，供应商可以通过银行或其他金融机构获得资金支持，从而提高了其生产和供货能力。
同时，购买方也能够通过供应链金融收到更细致的服务，提高了购买方的资金使用效率。
此外，供应链金融模式也能够降低企业的资金成本。
因为在这种模式下，银行和其他金融机构会为企业提供有保障的资金支持，降低了企业的信用风险，进而可以降低借款的利率。
而且，供应链金融也可以缩短资金周转时间，提高了企业的流动性。
供应链金融模式的风险虽然供应链金融模式有很多优势，但也有一些风险需要注意。
首先，信用风险是非常严重的风险之一。
在供应链金融中，供应链各环节的企业都需要获得融资支持，但这些企业可能无法承受大额借贷，或者其信用状况已经受损。
这会导致金融机构面临无法收回资金的风险。
其次，操作风险和市场风险也是需要注意的。
由于供应链中的企业往往有不同的经营模式和市场表现，因此操作风险和市场风险是普遍存在的。
此外，还可能出现法律风险和操作风险，例如因为逾期付款而导致跨境贸易争议。
风险防范措施为了有效防范风险，供应链金融需要采取一些措施。
首先，金融机构需要对其客户进行合理的风险评估和监控，以便及时解决信用风险问题。
企业也应该更加重视信息披露、自我监控和其他风险管理措施来降低操作风险和市场风险。
其次，金融机构可以在包括信用保险等多个方面提供多元化的产品和服务。
这些服务可以包括金融产品、管理和监督等，以降低风险，并提供资金支持。
最后，政府相关部门有责任加大对供应链金融的监管力度。
商业银行供应链金融业务风险分析及防范
商 业银 行 供 应 链 金 融 业务 风 险分 析 及 防范
口 童 映 磊
摘 要 ： 年 来 我 国 商 业 银 行 结 合 中 小 企 业 的 业 务 特 点 ． 步 近 逐
形 成 基 于 企 业 的 金 融 链 体 系 和 供 应 链 金 融 ． 仅 为 企 业 技 术 瓶 颈 不 提 供 了解 决 方 案 ． 且 向 供 应 链 成 员提 供 系 统 方 案 ． 而 实现 企 业 与 银 行 的 互 利 共 赢 供 应链 金 融 作 为 一 种 新 的 融 资 模 式 ． 在 传 统 是
我 们 在 前 文 中指 出 ， 家 出 台 了相 关 的 法 国 律 条 文 《 小 企 业 促 进 法 》 对 企 业 的 行 中 ， 为 、政 府 的权 利 以 及 义 务 进 行 了 规 定 ， 政
府 不 得 以 任 何 名 义 对 中 小 企 业 进 行 罚 款
企 业 之 间 的 活 动 规 定 ： 府 不 得 以任 何 非 政 法 名 义 向 中 小 企 业 摊 派 任 何 财 物 ， 不 得 也 向中小企 业进行 罚款 和乱 收 费。但 是 ， 在 现 实 中 ． 多地 方 政 府 都 存 在 着 以 非 法 名 很 义 进 行 乱 收 费 等 相 关 问 题 ， 果 中 小 企 业 如 不 予 以 配 合 。 府 在 贷 款 、 策 等 方 面 都 政 政 会 进 行 限 制 ． 此 ， 小 企 业 不 得 不 接 受 因 中 这 个 现 实 ， 这 很 大 程 度 上 影 响 了 中 小 企 在
供 应 链 金 融 风 险 是 指 商 业 银 行 在 对 供 应 链 企 业 进 行 融 资 过
程当中， 由于各 种事 先无 法预 测 的不确 定因 素带来 的影 响 ， 使供
供应链金融模式下的风险评估及防范
供应链金融模式下的风险评估及防范随着经济全球化的不断深入，各个国家之间的贸易往来越发频繁，其中最为关键的是供应链。
供应链是一个涵盖众多环节的复杂系统，主要包括原材料采购、生产加工、物流配送、销售等各个环节。
然而，在供应链的运作过程中，难免会出现各种不确定性和风险，一旦风险爆发，将会对整个供应链造成不可挽回的损失。
因此，供应链金融模式下的风险评估及防范势在必行。
一、供应链金融模式的定义简单地说，供应链金融是指在供应链运转中，金融机构通过提供融资贷款等金融服务支持供应链运作的一种产业金融模式。
它的出现，不仅缓解了供应链上下游企业的资金压力，促进了供应链稳定发展，还为金融机构提供了新的利润增长点。
而其中最核心的风险控制在于"风险评估"。
二、风险评估的定义供应链金融服务供应链内众多企业，而且涉及到海量的交易数据，风险也相应的大大增加。
风险评估就是对这些供应链内的企业综合运用定性和定量分析手段，剖析涉及到的风险和挑战，从而提出可行的风险防范措施。
风险评估是一项系统性的研究工作。
在分析目标实体之前，我们应该了解整个供应链的运作过程，明晰每个环节塔哦对应的风险因素，分析各种情况下风险的可能性和影响力，因此，风险评估从过程性和动态性考虑，各环节的风险因素需要及时调整。
三、供应链金融模式下的风险形式在进行供应链风险评估之前，我们需要首先了解供应链金融所面临的风险形式有哪些。
3.1 信用风险供应链金融模式下，金融机构的融资贷款主要面向企业，但有些企业信用评级较低，导致难以获得金融机构的融资贷款，一旦融资贷款流失，易造成供应链利益共同体的破裂。
3.2 动产质押风险在供应链金融模式下，动产质押是融资贷款的一种重要手段，但动产质押抵押物的审计标准并不统一尚缺乏完善的流转标记，因此，存在较大的质押物风险。
3.3 市场风险在供应链金融中，由于商品失去市场定价的权力，各企业面临的价格风险则相应的增加，再加上市场变数的因素，进一步加剧了市场的风险，由此产生的资金流量风险更加复杂。