开放式基金业务管理及管理知识分析介绍
基金运作相关知识点总结
基金运作相关知识点总结一、基金的分类和特点1.基金的分类基金按照不同的投资对象和策略可以分为股票基金、债券基金、混合基金、货币基金、指数基金等多种类型。
基金按照开放式和封闭式可以分为开放式基金和封闭式基金。
基金按照投资的对象可以分为股票基金、债券基金和混合基金。
2.基金的特点投资于基金的投资者可以享受基金管理公司专业化的管理服务，降低个人投资者的风险敞口。
基金可以实现分散投资，有效降低投资者的风险，提高收益。
基金可以实现流动性和灵活性，投资者可以随时赎回基金份额。
基金的交易比较方便，投资者可以通过基金公司、银行、证券公司等渠道进行购买和赎回。
二、基金的运作机制1.基金的发行基金的发行是指基金管理公司向投资者销售基金份额的过程。
基金发行的步骤包括确定基金类型和投资目标、制定基金计划书、进行销售宣传、募集资金等。
2.基金的投资基金的投资是指基金管理人根据基金合同约定的投资目标、投资范围、投资政策等，以投资基金资产中的资金进行证券、股票、债券、期货等各种证券品种的投资行为。
3.基金的运作基金的运作是指基金管理公司、基金托管人、基金销售机构、基金投资者等各方在基金销售、投资、资产管理、财务管理等方面的各种活动。
三、基金的风险管理1.基金流动性风险基金流动性风险是指基金管理公司难以按照投资者的要求赎回基金份额，或者以成本较高的方法赎回基金标的资产所面临的风险。
基金流动性风险主要来源于基金投资标的的资产流动性不足，以及基金份额的托管和交易系统的流动性不足。
2.基金市场风险基金市场风险是指基金产品投资于证券、股票、债券、期货等金融市场所面临的风险。
基金市场风险主要包括市场价格波动风险、市场流动性风险、市场关联风险等。
3.基金操作风险基金操作风险是指基金管理公司、基金托管人、基金销售机构、基金投资者等各方在基金销售、投资、资产管理、财务管理等方面存在的各种操作和管理风险。
基金操作风险主要包括操纵风险、欺诈风险、非法运作风险等。
LOF基础知识
LOF基础知识一、LOFs概念上市开放式基金（英文名称Listed Open-ended Funds,简称LOFs）是在现行开放式基金运作模式的基础上，增加深交所发售、申购、赎回和交易的渠道。
其主要特点有：（一）基金的发售可以在深交所和基金管理人及其代销机构同时进行，深交所采用上网发行方式,基金管理人及其代销机构沿用现行的柜台销售方式。
（二）基金在深交所上市后，投资者可以选择在深交所交易系统以撮合成交的方式买卖基金份额,也可以选择在深交所交易系统、基金管理人及代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金。
（三）利用跨系统转托管可以实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更。
二、LOFs与其他基金区别（一）LOFs与上证基金通区别LOFs在场内按照竞价模式交易，上证基金通基金在场内按照当日基金份额净值进行申购、赎回。
（二）ETF与LOFs基金区别LOFs与ETF的相似之处在于两者都有两种交易渠道，一是在二级市场买卖基金份额，二是向基金管理人申购赎回，但在具体产品特征和交易方式上有着很多不同。
ETF的申购是以组合证券（所谓一篮子股票）换取相应的基金份额，赎回则是以基金份额换取相应的组合证券。
LOF向基金管理人申购赎回的还是基金份额，而不是一揽子股票。
三、基金代码规则LOFs基金代码由六位阿拉伯数字组成，前两位均用“16”或“15”标识，中间两位为中国证监会信息中心统一规定的基金管理公司代码gg，后两位为该公司发行全部开放式基金的顺序号xx。
具体表示为“16ggxx”。
基金简称由4个汉字字符串或长度不超过4个汉字的字符串构成。
字符串的前两位必须为汉字，代表基金管理公司的名称。
深交所、基金管理人及其代销机构办理上市开放式基金业务使用相同的基金代码及简称。
四、代理场内LOFs业务资格条件1、基金募集期内：具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部（指具有中国证监会认可的证券经营资格，经深交所审核批准后成为其会员，依法在交易所内进行证券买卖的交易所会员营业部。
学会用开放式基金理财
短期债券 、 券回购及 同业存款 和 和 回报 的证 券 ， 债 以保 证 投 资 者 到 期 能得 到 讯 等 ， 们 的基 金 排 名 也 可 以 为广 大基 民 票据 、 他 现 金 。主 要 适 合 那 些 对风 险特 别 害 怕 ， 资 本 金加 收益 的基 金 。 般 能获 得 高于 同期 一 作 为选 择 基 金 的 一种 参 考 ， 由于 各 大 基 但
、
２ 、配置型 ， 一般保本基金在
希望获得 一定超额收益的人们。 ９ ％的本金 ； ０ 第二 ， 一段 时 间内保证 本 在 增 长 的话 ，不 一 定 能 买到 最 适 合 自己 的 。 受力 ， ３保本型基金 。 、 资产配置中以债券为 金安全 ， 一般来 说投 资者 只有 全程参与保 这 里就得说 明一下基金 的分类 。 如果按照 兼有一定比例 的股票投资 。保本基金 本期 ， 本金才能得 到保证 ， 而其 间后进 、 先 投 资类 型来 看 ， 国 开 放 式 基 金 可 分 为 股 主 ， 我 的避 险周 期 又 叫 保本 期 ， 基 金 管 理 人 提 出的投资者 并不享受基 金合 同 中的保本 是 票型、 债券型、 保本型 、 配置型和货 币型基 采用的一种科学 的预算方法 、 精细化管理 应包括三个相对独立的控 制层 次： 第一个 离 不 开 作 为 企 业 管 理 利 器 的会 计 部 门 的
追踪 、 整 。 调 能 力 全 面 的人 员 ， 纳 入 程 序 化 、 范 化 等其他部 门的协 同， 并 规 发挥 企业 全员的参与
（ 企业应建立合 同成本控制 系统 。 管理 ， 二） 采 多 等 通 将监督过程和结算定期直接反馈给 意 识 ， 取“ 管 齐 下 ” 方 式 ， 过 明 确
的 方 法 。在 工程 项 目的 生命 周 期 过 程 中 ， 层 次是 在 项 目全 过 程 中 融 入相 互牵 制 、 相 参 与 ， 需 要会 计人 员 能够 通 过 加 强 自身 它 工程 实体 因各 种 因素 改变 设 计 ， 因外 界 互制 约 的制度 ，建立 以防为主的监 控防 的知 识 结 构 改 造 ， 取 能 动 、 极 的 态 度 ， 或 采 积
基金盘后业务管理及管理知识分析方案
深交所与中国结算基金盘后业务第一次全网测试方案中国证券登记结算有限责任公司二○一○年三月目录1测试目的深圳证券交易所与中国证券登记结算有限责任公司基金盘后业务技术系统开发完成，并且已经与部分券商进行了内部测试。
为了保证基金盘后业务系统顺利上线并投入使用，现特安排本次全网测试(时间2010年3月20日周六)，以验证各参与方技术系统的正确性。
2参测单位(1) 中国证券登记结算有限责任公司总部（简称中国结算总部）(2) 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司（简称中国结算深圳分公司）(3) 深圳证券交易所（简称深交所）(4) 深圳证券通信有限公司（简称深证通）(5) 具有基金代销资格的券商(6) 国投瑞银基金公司及直销3定义和术语(1)FDEP：即深证通金融数据交换平台，它包括FDEP消息传输系统和FDEP文件传输系统两个组成部分，其中FDEP文件传输系统旧称“深证通文件交换平台”。
4涉及技术系统(1)中国结算基金盘后业务系统；(2)深证通金融数据交换平台（FDEP）：包括消息传输系统和文件传输系统；(3)深证通双向通信系统。
注：本次测试，深证通综合结算通信系统、开放式基金通信系统暂不参测。
5测试内容本次测试完成一个交易日的完整测试。
对于所有周边接口，参考先前发布的基金盘后业务系统相关接口规范。
由于测试时间点前后连接比较紧密，请参与人在相关规定时点内，完成相关数据的接收和发送。
本次测试，券商日间将业务报送给中国结算总部（通过深证通FDEP消息传输系统），总部返回预确认结果。
日终统一由深圳分公司作份额变更登记，并发送股份结算数据给参测券商（通过深证通双向通信系统）。
本次测试中使用的FDEP环境，是位于深圳证券通信专网内的FDEP测试环境，不是生产环境。
在该环境中，中国结算总部的消息传输UserID 为R_BEIJING01，AppID 为jjph01，文件传输小站号为R_BEIJING01。
需要参加测试的单位，请于测试日之前与深圳证券通信有限公司联系，事先做好网络连通性配置和其他准备工作。
商业银行基金业务基本知识
商业银行基金业务基本知识一、基金的基本知识（一）什么是基金。
证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
（二）基金的分类。
1.依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2.依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。
3.特殊类型基金。
（1）系列基金。
又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
（2）保本基金。
是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
（3）交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。
交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。
但是，由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成份券而非现金。
开放式基金传真交易协议书8篇
开放式基金传真交易协议书8篇篇1甲方（投资者）：___________________乙方（基金管理公司）：_______________鉴于甲方系开放式基金投资者，为便利其交易操作，乙方提供传真交易服务，甲、乙双方根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规的规定，在平等、自愿的基础上，就开放式基金传真交易事宜达成协议如下：第一条协议目的甲、乙双方签订本协议的目的在于明确双方权利义务关系，确保双方基于传真交易方式进行的开放式基金交易行为得以规范，保障双方的合法权益。
第二条交易方式甲方通过传真方式向乙方提交交易申请，乙方根据甲方申请进行开放式基金交易业务。
交易申请内容包括认购、申购、赎回等。
第三条传真交易流程1. 甲方填写交易申请表并签署本协议；2. 甲方通过传真方式将交易申请表发送至乙方；3. 乙方收到甲方传真后，进行交易申请审核；4. 审核通过后，乙方根据甲方交易申请进行相应操作；5. 乙方通过传真或电话等方式向甲方反馈交易结果。
第四条双方权利义务一、甲方的权利义务：1. 甲方应确保提供的交易资料真实、准确、完整；2. 甲方应妥善保管传真设备及通讯线路，确保其正常运行；3. 甲方应对自己的交易行为负责，承担交易风险。
二、乙方的权利义务：1. 乙方应根据本协议为甲方提供开放式基金传真交易服务；2. 乙方应对甲方的交易申请进行及时审核，并在规定时间内完成相关操作；3. 乙方应妥善保管甲方的交易信息，确保信息安全；4. 乙方应及时向甲方反馈交易结果。
第五条风险提示1. 甲方应充分了解开放式基金投资风险，谨慎投资；2. 甲方应关注市场动态，合理配置资产，避免投资风险；3. 甲方应了解基金管理人的风险管理能力，谨慎选择投资对象。
第六条违约责任及赔偿损失约定一、甲、乙双方中的任何一方未履行本协议项下的任何义务，均视为违约。
违约方应承担因违约行为造成的经济损失和法律责任。
二、若因甲方的过失或故意行为导致交易失败或损失扩大的，甲方应承担相应责任；若因乙方过失导致甲方损失的，乙方应承担相应赔偿责任。
第五章 银行代理理财产品-开放式基金与封闭式基金的区别
2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料个人理财第五章 银行代理理财产品知识点：开放式基金与封闭式基金的区别● 定义：此两种的基金的区别在于交易场所、基金存续期限、基金规模、赎回限制、价格决定因素、分红方式、费用、投资策略、信息披露● 详细描述：1、交易场所封闭式基金在沪、深证券交易所；开放式基金在基金管理公司或银行等代销机构网点，部分基金可以在交易所上市交易2、基金存续期限封闭式有固定期限，开放式没有固定期限3、基金规模封闭式有固定额度，一般不能再增加发行；开放式规模不固定，但有最低规模要求4、赎回限制封闭式在期限内不能直接赎回基金，须通过上市交易套现；开放式可以随时提出购买或赎回申请5、价格决定因素封闭式交易价格由市场供求决定；开放式由基金的资产净值而定6、分红方式封闭式以现金分红；开放式以现金分红、在投资分红7、费用封闭式交易手续费为成交金额的2.5%，开放式手续费不超过成交金额的5%8、投资策略封闭式不可赎回，无需提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效；开放式随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，进行长期投资会受到一定限制；要求基金管理人具有更高的投资管理水平9、信息披露封闭式单位资产净值每周至少公告一次；开放式单位资产净值于每个开放日进行公告例题：1.开放式基金的特点不包括（）。
A.没有固定期限B.单位资产净值于每个开放日进行公告C.交易价格主要由市场供求关系决定D.规模不固定，但有最低规模要求正确答案：C解析：C项是封闭式基金的特点2.（）是指经核准的基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回基金。
A.开放式基金B.封闭式基金C.混合型基金D.证券投资基金正确答案：B解析：封闭式基金是指经核准的基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回基金。
场内开放式基金业务
混合型基金
总结词
同时投资于股票和债券市场的基金，风险和收益介于股票型基金和债券型基金之 间。
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券市场，通过在不同资产类别之间进行配置来获 取收益。由于同时涉及股票和债券市场，因此混合型基金的风险和收益介于股票 型基金和债券型基金之间。
货币市场基金
总结词
主要投资于短期债券和其他货币市场工具的基金，风险低，流动性好。
转托管流程
总结词
投资者将其在一个证券公司或证券交易网站 上持有的基金份额，转移到另一个证券公司 或证券交易网站上。
详细描述
投资者需先了解转托管的条件和程序，确保 符合相关规定。投资者需填写转托管申请表 或通过证券交易软件进行转托管操作。转托 管完成后，投资者的基金份额将在新的证券 公司或证券交易网站上显示，投资者需确保 新的证券账户中有足够的资金用于赎回或卖 出操作。
应用。
近年发展
近年来，随着全球化和金融创新的 加速，场内开放式基金业务得到了 更广泛的应用和发展，成为资本市 场的重要组成部分。
未来展望
未来，随着科技的发展和金融创新 的深入，场内开放式基金业务将进 一步向智能化、个性化、多元化方 向发展。
02
场内开放式基金业务类型
股票型基金
总结词
投资于股票市场的基金，风险较高， 但可能带来较高的收益。
感谢观看
总结词
未来，场内开放式基金的服务质量将得到进一步提升， 提升客户体验。
详细描述
随着市场竞争的加剧和客户需求的提高，场内开放式基 金的管理人将更加注重客户服务和体验。未来，将有更 多创新服务模式出现，如个性化定制、智能化服务、全 天候在线客服等，以满足客户的多元化需求，提升客户 满意度。