完善我国反洗钱机制的战略对策分析
深入分析反洗钱工作中的问题并提出改进措施——银行年度报告
深入分析反洗钱工作中的问题并提出改进措施——银行年度报告深入分析反洗钱工作中的问题并提出改进措施——银行年度报告2023年的中国，反洗钱工作已经成为银行业的一项非常重要的任务。
通过反洗钱工作的开展，银行能够更好地保护金融机构的声誉，防范金融风险，维护金融安全。
然而，在反洗钱工作的实践中，仍然存在一些问题，影响着反洗钱工作的质量和效率。
本文将深入分析反洗钱工作中的问题，同时提出改进措施，以期为银行业反洗钱工作的推进做出贡献。
一、反洗钱工作中存在的问题1.法律法规缺乏完善性在当前的反洗钱工作中，中国已经制定了一系列的反洗钱法律法规。
但是，在实践中，我们发现这些法律法规的完善性并不十分完备。
同时，由于技术的快速发展，一些新兴的金融业务形式也给反洗钱工作提出了新的挑战，因此我们需要在法律法规的完善性上下更大的工夫。
2.金融业务风险控制手段不够完备在反洗钱工作中，银行需要在日常的业务工作中，不断地识别和评估风险，以便能够及时发现恶意行为并加以防范。
但是，在实践中我们发现，银行的风险控制手段不够完备，这导致银行无法对恶意行为进行及时发现和防范。
因此，银行需要在风险控制手段的完备性上下更大的工夫。
3.反洗钱工作信息共享和协调机制不够完善在反洗钱工作中，需要将不同银行之间的信息进行共享和协调。
但是，在现有的反洗钱信息共享和协调机制下，我们发现机构之间的沟通效率较低，信息共享存在不少障碍，这导致反洗钱工作的效率和质量无法得到充分提升。
因此，反洗钱工作信息共享和协调机制需要进一步完善。
二、改进措施1.推进法律法规的完善性在反洗钱工作中，我们需要不断地完善反洗钱的法律法规。
从而提供更加全面、细致的法律法规体系，以适应和引导反洗钱工作的发展。
同时，我们也需要通过立法推进行业的自律，从而达到更好的反洗钱效果。
2.对风险进行全面评估在反洗钱工作中，银行需要对不同的金融业务形式进行全面的风险评估。
通过建立实时监控机制和数据分析平台等技术手段，及时发现风险点，采取有效的防范措施，避免发生洗钱行为。
反洗钱监管效能的因素分析与对策建议
反洗钱监管效能的因素分析与对策建议文章对影响基层商业银行反洗钱监管效能的因素进行了分析，指出了制度建设不完善、基层反洗钱监管力量薄弱、金融创新的新挑战、大合作机制建设的欠缺对反洗钱监管效能的影响，提出了提高基层商业银行反洗钱监管有效性的对策建议。
做好反洗钱工作是维护国家利益和商业根本利益的需要，是严厉打击各类社会经济犯罪的需要，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，是参与国际分工与合作的需要，其意义重大而深远。
但从多年的基层商业银行反洗钱监管实践看，由于存在较多的制约因素，影响了基层商业银行反洗钱监管有效性的发挥。
本文重点着眼于当前在风险为本、法人监管原则下，分析制约基层商业银行反洗钱监管效能发挥的因素，并针对这些因素，从经济学视角对洗钱与反洗钱机制进行深入考察和分析，寻找和发现阻碍反洗钱机制有效运行的症结，提出构建和完善基层商业银行反洗钱机制的对策建议。
一、影响与制约基层商业银行反洗钱监管效能的因素分析(一)制度建设不完善降低了反洗钱监管整体有效性。
虽然《反洗钱法》第三条对特定非金融机构纳入反洗钱义务主体范围做了原则性规定，但至目前并未出台相关法律法规对特定非金融机构的范围、义务作出明确规定。
目前基层商业银行反洗钱监管的范围集中于金融机构，房地产、拍卖行、典当行、会计师事务所、律师事务所、彩票业、贵金属交易等特定非金融机构则游离于反洗钱监管之外。
“特定非”行业大多具有现金交易多、现金流量大的特点，这方面的反洗钱监管缺失，造成大量的大额现金交易活动排除在监管体系以外，监控和线索追踪难度大，极易掩饰洗钱活动和逃避打击，降低了反洗钱监管的整体有效性。
现有反洗钱法规还缺少经济激励和成本补偿机制、洗钱举报人安全保障机制和责任豁免等，也在一定程度上影响反洗钱监管的有效性。
（二）基层反洗钱监管力量薄弱直接影响了监管效果。
一是反洗钱专业人才不足。
目前，尽管部分商业银行地市中心支行成立了专门的反洗钱部门，组织机构与人员力量得到了加强，但与面对众多的监管义务主体数量不相适应，人员数量偏少。
反洗钱专题会议发言稿(共)(一)2024
反洗钱专题会议发言稿(共)（一）引言概述：反洗钱专题会议是为了进一步加强我国反洗钱工作，推动国际合作，提升我国反洗钱体系建设而召开的重要会议。
本次发言旨在总结我国近年来在反洗钱方面取得的成绩和经验，分析当前面临的挑战，并提出进一步完善反洗钱体系的建议，推动全球反洗钱事业的发展。
本次发言将从以下五个大点展开。
一、我国反洗钱工作取得的成绩1. 建立了严格的法律法规框架，明确了反洗钱的法定义务和责任。
2. 成立了专门机构并加强了组织架构建设，提升了反洗钱工作的协同效率。
3. 加强了反洗钱宣传教育，提高了公众的反洗钱意识和合规能力。
4. 与国际合作伙伴建立了广泛的合作机制，有效打击跨国洗钱犯罪活动。
5. 多次成功主办国际反洗钱论坛和会议，展示了我国在反洗钱领域的经验和做法。
二、当前我国反洗钱工作面临的挑战1. 洗钱手法日趋复杂，新型洗钱方式的涌现对反洗钱工作提出了新的挑战。
2. 反洗钱合规技术和手段需不断更新，面对国内外监管逐渐提高的要求。
3. 机构间信息共享不畅，导致反洗钱部门难以获取涉洗钱信息。
4. 部分区域、行业反洗钱意识不强，反洗钱工作尚存在薄弱环节。
5. 反洗钱体系建设仍有待完善，监管和执法机构的协同性亟需加强。
三、完善我国反洗钱体系的建议1. 加强国内法律法规的修订，适应新型洗钱手法的挑战。
2. 深化金融机构的反洗钱合规培训，提高金融从业人员的反洗钱意识和能力。
3. 提升监管部门的信息共享机制，加强对涉洗钱信息的获取和分析。
4. 在区域、行业等特定领域推动反洗钱意识的普及和提升。
5. 加强不同监管和执法机构之间的合作与协调，建立一体化的反洗钱工作机制。
四、推动全球反洗钱事业的发展1. 加强国际间的合作与交流，共同应对洗钱活动的挑战。
2. 将我国的反洗钱经验和做法与其他国家分享，促进反洗钱工作的互惠互助。
3. 积极参与国际反洗钱组织和论坛，为全球反洗钱事业的发展贡献自己的力量。
4. 支持发展中国家在反洗钱领域的能力建设，推动全球反洗钱事业的均衡发展。
当前反洗钱工作存在的主要问题和对策
当前反洗钱工作存在的主要问题和对策第一篇：当前反洗钱工作存在的主要问题和对策当前反洗钱工作存在的主要问题及对策洗钱是犯罪分子掩饰或者是隐瞒非法收益的一种手段，具有很大的危害性，严重威胁着我国社会和经济的稳定，应予以严厉打击。
银行的经营活动以货币、资金为主，鉴于其经营的特殊性，银行成为洗钱犯罪活动的温床，通过金融系统洗钱是犯罪分子惯常使用的伎俩。
当一家银行被发现被洗钱分子所利用时，消息的公布会使公众对该银行甚至整个银行系统的信用产生质疑，动摇银行的信用基础。
而我们新乡银行作为自主经营的企业，信用是何其重要的“生命线”。
另外，由于洗钱活动的资金转移完全脱离了一般的商品劳务交易的特点，其资金转移完全受洗钱的需求所制约，因此，资金的流动毫无规律可循，洗钱很可能成为金融危机的导火索。
基层网点反洗钱工作面临着巨大的挑战，因此，我们应当不断加强基层网点反洗钱工作。
根据反洗钱工作的总体要求，现就我行开展反洗钱工作中遇到的问题及对策和大家进行一些探讨，望指正。
一、反洗钱工作中遇到的问题我国在2003年至今共颁布《中华人民共和国反洗钱法》以及《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》一法四令来指导和约束各金融机构的反洗钱工作，明确了各金融机构在反洗钱工作中应当履行的三大义务：一是建立客户身份识别制度，审查客户身份；二是保存客户资料和交易记录；三是大额和可疑交易报告。
而恰恰就是这三大义务，出现了诸多问题。
（一）客户身份识别方面《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条规定：金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
反洗钱工作问题分析及对策建议
反洗钱工作问题分析及对策建议随着保险业洗钱活动频率的日趋增高和洗钱规模的不断扩大，保险业已然成为我国反洗钱工作的重点领域，通过保险业进行洗钱的方式呈多样化、隐蔽化、专业化趋势。
保险洗钱危害极大，不但会影响保险公司自身的长远健康发展，还直接为其上游犯罪提供了资金通道和便利，无形中助长纵容了违法犯罪行为的发生，会对国家金融秩序和社会秩序产生多重的负面影响。
因此，防范和打击保险洗钱行为是当前反洗钱工作的重点之一。
虽然保险业已经被正式纳入反洗钱工作范畴，但在实际工作中，保险机构存在着片面重视保险主业发展，忽视反洗钱工作，人民银行对保险业的监管要求与保险行业自身要求存在偏差，反洗钱工作成效不佳等情况，所以说保险业反洗钱工作亟待加强。
一、目前保险业反洗钱工作存在的主要问题（一）反洗钱内控制度和操作规程还不够健全完善。
具体表现为反洗钱内控制度和操作规程与日常业务办理相脱节，造成了反洗钱工作制度不能有效落实，反洗钱义务履行不够到位；没有根据反洗钱工作要求对现行的有关规章制度和业务系统进行修订，妨碍了反洗钱工作开展，如客户身份资料与业务人员相分离，业务系统的交易记录保存时间短，一些交易记录保存不全等；各机构网点主要依据各项业务规定对客户身份进行识别，而未按照反洗钱客户身份识别制度对各项业务的相关规定进行修订和完善，造成了部分客户身份基本信息的缺失；未建立以客户为中心的客户身份识别档案，分属于不同部门的客户身份信息资料缺乏相互之间的核对、印证，为一些不法分子利用金融机构进行洗钱活动留下了可乘之机；未建立客户身份信息登记制度，一旦业务人员离职或岗位变动，就会失去很多重要情况和线索；客户身份信息不能得到有效利用，因客户身份信息资料由专人管理，并在一定时间后上交上级单位，一线业务人员不能方便地调用客户身份信息，严重影响反洗钱工作开展；对客户身份证件的核实缺乏有效措施，目前的客户身份识别制度，大多没有规定在什么情况下采取什么措施对客户身份证件进行核实，很难确保客户身份信息的真实性和有效性，甚至存在客户身份证件失效后仍继续办理业务现象。
反洗钱的国际经验及中国的对策
反洗钱的国际经验及中国的对策一、国际反洗钱经验探析二、中国反洗钱政策的现状及问题三、加强监管意识，建立完善防范体系四、提升技术手段，推动科技创新依法合规五、提升反洗钱人才队伍在全球范围内，反洗钱已经成为国际社会关注的热点之一。
针对洗钱所带来的负面影响和风险，各国都肩负着政策制定和落实责任。
在进行国际反洗钱经验探析时，需要重点关注以下几个方面：1、建立完善的法律框架：国际上绝大部分国家都会通过立法建立反洗钱的法律框架，并将其落实到具体的监管工作中去。
同时，要完善监管机构的法律地位和职责，提高反洗钱的法律效益。
2、强化机构协作：在反洗钱的工作中，需要各个机构之间有更紧密的合作和沟通。
这包括政府部门，银行机构，金融机构，执法部门等等。
只有加强机构之间的沟通和合作，才能更好地战胜洗钱的风险和威胁。
3、实施有效的监管：监管是反洗钱的核心。
只有加强监管，才能减少洗钱的风险和威胁。
在监管方面，需要建立科学的评估机制，确定监管的关键领域，有效评估各种反洗钱手段的效果，确保措施的有效性。
4、提高技术创新：随着现代科技的飞速发展，反洗钱机制也需要不断进行技术升级。
包括人工智能、大数据、区块链等等技术手段的引入和应用，才能更有效地防范和控制洗钱风险。
5、加强人才培养：反洗钱所需要的专业知识以及技能，需要有一支高素质的人才队伍来支撑。
各国需要注重人才的培养和引进，为反洗钱提供坚实的人才基础。
针对中国反洗钱政策的现状及问题，需要着重从以下几个角度进行分析：1、监管机构的不足：中国目前反洗钱工作中监管机构较多，协调不畅，并且不同司法机关之间的分工不够明确，这导致整个反洗钱机制效率不高。
2、监管工作设计制度缺陷：我国反洗钱工作制度设计不合理，法律法规缺乏必要的配套措施，监管工作缺乏科学的评估机制和高效的检查和处罚机制。
3、反洗钱人才队伍缺乏：我国反洗钱人才队伍相比国内外还有很大进步空间。
很多银行机构还没有专门的反洗钱工作岗位，反洗钱知识教育培训不够全面，政府机构反洗钱人才队伍也缺乏。
反洗钱制度建议
反洗钱制度建议引言洗钱是指将非法来源的资金通过一系列的转移、掩饰、合法化的过程，使其呈现出合法来源的行为。
洗钱行为不仅严重损害了金融系统的安全，而且对国家的经济秩序和社会稳定造成了严重的威胁。
为了有效地防范和打击洗钱行为，各国纷纷建立了反洗钱制度。
然而，面对新的洗钱手段和技术手段的出现，现有的反洗钱制度仍然存在一定的不足之处。
在此，本文将提出一些建议，旨在进一步完善反洗钱制度，以保护金融系统的健康发展和国家的经济安全。
一、加强监管机构的职能反洗钱工作是一项复杂而严峻的任务，需要专业的机构来负责监督和管理。
因此，建议加强监管机构的职能，提高其专业化水平和执行力。
一方面，可以增加反洗钱机构的人员编制，加强人力资源培养和引进具备相关专业知识和技能的人才。
另一方面，可以加强监管机构与其他相关部门的合作，形成共同打击洗钱行为的合力。
二、完善金融机构的反洗钱责任制度金融机构是洗钱活动的主要渠道和参与者，其反洗钱责任不可忽视。
建议完善金融机构的反洗钱责任制度，包括以下几个方面。
首先，金融机构应建立全面、系统的反洗钱内控制度，包括对客户资料的收集、核实和管理等方面的规范。
其次，金融机构应加强内部员工的培训和教育，提高员工对洗钱行为的识别和防范能力。
最后，金融机构应建立与监管机构的有效沟通机制，及时报告可疑交易和洗钱风险，共同打击洗钱活动。
三、加强跨境合作和信息交流洗钱活动常常跨越国界，需要跨国合作才能有效打击。
建议加强跨境合作和信息交流，形成全球范围内的反洗钱合作网络。
一方面，各国可以加强情报信息的共享和交流，通过建立信息交换平台、提供实时数据等方式，实现对可疑交易和洗钱活动的实时监测和追踪。
另一方面，各国可以加强法律和执法机构的合作，通过协商、合作和引渡等方式，加大对洗钱嫌疑人和犯罪团伙的打击力度。
四、提高公众意识和参与度反洗钱工作关系到金融系统的安全和社会的稳定，需要广大公众的参与和支持。
建议加强对公众的宣传教育，提高公众对洗钱风险的认识和了解。
调研报告：商业机构反洗钱工作存在的问题分析与对策建议(2篇)
调研报告：商业机构反洗钱工作存在的问题分析与对策建议（2篇）第一篇：当前基层金融机构反洗钱工作面临的新问题与应对措施近年来，我国在防范新型洗钱犯罪、打击非法买卖银行卡等方面做了许多工作，取得了明显成效。
但是，随着我国经济的快速发展，洗钱犯罪涉及领域和规模也呈扩大化趋势，基层金融机构的反洗钱工作面临一些新的问题，亟待关注解决。
一、当前基层金融机构反洗钱工作面临的新问题由于我国信息技术水平的不断提高，人们开户及结算的渠道类型增加，致使客户从原始的网点办理业务转变为网上办理业务，从而导致金融机构对客户和交易识别的难度加大，给犯罪分子以“捡漏”的可能性。
金融机构“职业”分类较为简单，不利于对客户进行精确的身份识别。
由单个账户或几个账户扩展到上百个账户导致犯罪行为隐蔽化，单个账户通过三方渠道频繁发生交易导致交易对手隐蔽化，特别是客户对个人信息的保护意识增强，而对反洗钱工作的认识不到位,导致反洗钱工作难度大。
近年来，由于电信诈骗及买卖客户信息案件频发，导致人们对个人信息的保护意识已持续加强，但反洗钱宣传力度及宣传的有效性并没有跟上信息保护意识强化的步伐。
具体表现在客户不愿向银行提供个人信息，或者提供旧信息甚至虚假信息，而银行无法全部去核实客户信息的真实性，导致反洗钱工作发生错漏的可能性增加。
二、基层金融机构做好反洗钱工作的应对方法及建议优化基层金融机构的反洗钱部门人力配置。
配备专职反洗钱工作人员，并形成A、B角互补的工作方式，人员均通过反洗钱相关业务知识考核后上岗。
反洗钱工作人员均从事多年相关专业，熟练掌握反洗钱工作要点，这样才能确保人力物力的充分到位，更大地促进反洗钱内控制度建设、监督检查、宣传培训等工作的深入开展，并落实大额及可疑交易的汇总、分析、报告等职责要求，确保反洗钱工作的稳定有序开展，防止因为人员不足问题而阻碍反洗钱工作的开展。
凝聚反洗钱工作合力，明晰管理职责。
秉承以合规风险管理为目标，以有效融入业务经营管理为中心，以合规风险管理的基本原则为依据，构建了反洗钱合规管理的矩阵式组织架构，提高基层各部门预防洗钱犯罪的积极性和主动性，为打击洗钱和恐怖融资提供了有力的组织体系保障。
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共 经济 学 的原理 ， 又是 保 障 国有资 产
的现 实 选 择 。
【 关键 词 】 反洗 钱机 制 ； 战略 ； 问题 ；对 策
一
国家允许 为举报人制作新 的身份 ，根据涉 案风险程度大小 ，提供必要 的个人保 险等 措 施 ，用来保 护 反洗钱 举 报人 的人 身安 全 ，消除怕被打 击报复 的不利于反洗钱举 报 的心 理 因 素 。最 后 是及 时公 布 反 洗 钱 举 报案件的查处结果兑 现举报奖励 ，进一步 扩 大反 洗 钱 的社 会 影 响 ，增 强 举 报 人 的信 心 ，激发人人参与反洗钱活动 ，使得洗钱 活 动无藏身之地 。 增 强 洗 钱者 惩 罚 力 度 ， 增 加 附加 刑 。 洗 钱 犯 罪 的主 体 主 要 分 为 两 类 ，一 类 是 先 实施毒 品犯罪等上游罪恶行为 ，再直接进 行洗钱 的违法分子 ，另～ 类是没有直接参 与 获取 赃 物 的犯 罪 过 程 ，仅仅 进 行 洗 钱 的 犯 罪分子 。对 实施或协助洗钱行为 的自然 人或者法人可 附加判处剥夺政治权利、金 融 、会计 、律师 、禁止从事公务 员等特定 职业和禁止进入 某些场合及地点 以及暂时 或 者永 久封 闭场所 与 司法解 散 等等 附加
管 部 门应 该 考 虑 给 予他 们 分 支 机 构 准 入 和 业 务 创 新 以及 人 员 任职 等方 面 适 当宽 松 的 政 策 ，加大 执行市 场准 入监 管 的差别政 策。
二 、完善 我 国 反洗 钱 机 制 的战 略对 策 手 段
针 对 反 洗 钱 机 制 实施 现 状 ，我 国应 积 极探索 良好的战略对策去应对 ，其涉及到 的 战略 对 策 手 段 具 体 是 ： 提 高 国 人反 洗 钱 意 识 。国 际社 会 反 洗 钱的成就 可见 ，政府 部门 以及各行 各业 ， 政 府 官 员和 黎 民 百 姓 ，想 方 设 法 地 加 强 全 社会反洗 钱的意识 ，是反洗钱 的根本 。一 方 面 要 大 力 改 善 反 洗 钱 的 社 会环 境 ，加 强 我 国反洗钱体系的社会基础 。加强对洗钱 活动的有 效预防的必要手段是全社会反洗 钱意识的提高。从 我国国情 出发 ，加强宣 传教育 ，树立与加强反洗钱意识都是至关 重要的。另一方面是巩 固宣传教育 ，培养 国人的反洗钱意识 。这 就要 通过各种 方式 进行铺 天盖地 的 日常宣传 ，营造很好的社 会舆论环境 ， 国人对洗钱 与反洗钱 的概 让 念深刻认 识 ，对国 内外洗钱与反洗 钱行动 的全貌有所 了解 ，对洗 钱活动的危害性与 我 国 开 展 反 洗 钱 行 动 的迫 切 性 提 高 认 识 。 要使金融机构和社会中介机 构以及其他经 济活动的相关人员意识到会有被不法人 员 利用进行洗钱活动 的危 险，认识 到预 防这 种危 险的必要性 ，特别要使金融机构和其 从业人员认识到在反洗钱行动 中的责任之 重大； 应该让政 府认识到反洗 钱行动 中各 自的责任与相互协调合作的必要性 ，认识 到洗黑钱会对 整个 国民经济造成极其恶劣 的影 响。 减 少反 洗 钱 成 本 的有 效 机 制 。因为 洗 钱犯罪根本没有具体的受害人 ，全社会共 同承担其危害结果 ，从 目前的运行机 制情 况看 ，在没有相应激励的情况下群众参与 反洗钱举报的可调 动性 不高 ，效果也不会 很 明显 。所 以实 行 举 报 奖 励 政 策 是 激 发 国 人反洗钱 想法 ，调动所有 群众 的积 极性 ， 减少反洗 钱成 本的有效机制 。一方面是要 制定 正确 的举 报奖励 政策 。 按照 不 同地 区 ，制定不 同等级的奖励制度 ，明确 不论 案 件 大 小 必 须 要 向 举 报 人 兑 现 基 础 奖金 。
刑。
、
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
我 国 反洗钱 机 制存 在 的 问题
从 目前我 国反洗钱现状分析 ，反洗钱 机 制 主 要 存 在 如 下 问题 ： 反 洗 钱 工 作 指 导 培 训 不 健 全 。具 体 来 讲 ，相 关 工 作不 到 位 ，诸 如 没 有 采 用 具 体 的 示 范 、 建议 、劝 告 、警 告 、鼓 励 、 指 示 等非强制性 监管手段 ，更没有帮助金融机 构 开 展 反洗 钱 宣 传和 培 训 工 作 ，反 洗 钱 的 内控 机 制 溃 乱 ，作 为金 融 机 构 反 洗 钱 成 本 的补贴根本没有存在 。 金融机构反洗 钱违规信息披露制度不 透 明 。 金 融 机 构 反 洗 钱 监 管 的 透 明 度 不 够。不能 向全体金融机构传递反洗钱监管 约 束激 励 的政 策 取 向与 信 号 ，促 使 金 融机 构做 出错误 的反 应 ，消 减了反 洗 钱的力 度 。这 将 使 反洗 钱 激 励机 制 不能 持 续 发挥 作用。 不能给予政 策优惠与倾斜 。一是没有 实行反洗钱评级制度 ；二是 没有一 系列 的 评估指标 ，来建立 金融机构反洗钱绩效评 估 制 度 ，每 年 不定 期 通 报 金 融机 构 反 洗 钱 工作情况 ；三 是对积极参与反洗钱活动与 做 出重要 贡 献 的金 融机 构 没 有 给 予 及 时 较 高 等 级 评 价 ，没有 将 评 级 结 果 与 中央 银 行 提供 的如再贷款等金融 优惠政 策挂钩 。 金融机构市场准入 实行差别管理力度 不够。金融监管部 门没有对金融机构开办
完 善我 国反洗 钱 机 制 的
战 略对 策分析
易喜 琼
【 文章摘要】
我 国 的 反 洗 钱 机 制 需 要 尽 快 确 立
中 国 人 民银 行 怀 化 市 中心 支 行
４ ０ ０ １ ０ ８
反洗 钱 激励 机 制 的合 法性 与制度 性 ，
在《 反洗钱法》后 的相应规章 与司法解 释 中添 加 反 洗 钱 激 励 内 容 ，打 造 应 有 激励 作 用的 人 力 资 源 结 构 与 组 织 机 构 ， 改 变金 融 环 境 ， 增 加 反 洗 钱 事 业 主 体 的 博 弈 成 本 ，最 终 最 大 限度 地 变革 反 洗 钱 主 体 。 因此 这 样 做 不 仅 仅 符 合 公