C13039 资产证券化业务中的利益冲突防范(课后测验高手亲做100分卷1)
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分第一篇：C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分一、单项选择题1.以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确的是（）。
A.大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传B.一般无认购起点的限制C.产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等D.风险等级不高，风险相对可控您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：二、多项选择题2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。
A.发行依据B.基本性质C.投资安排及风险收益特征D.管理费用您的答案：B,A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：3.下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。
A.首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意B.地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面C.作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目D.投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：4.针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。
A.做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B.做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C.合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售D.加强售后服务和管理您的答案：A,C,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：5.证券公司代销金融产品业务具有特点（）。
A.产品种类多B.认购起点高C.宣传特定化D.风险等级高您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：三、判断题6.设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。
C15008—资产证券化解析(三套课后测验通过100分)
C15008资产证券化解析一、单项选择题1. 发起人对资产证券化的需求之一在于（）A. 发行方降低资产端久期B. 发行方提高资产端久期C. 发行方降低负债端久期D. 发行方提高负债端久期您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 为了满足不同类型投资人的偏好，凯德集团将投资物业按发展阶段分为培育期和成熟期。
培育期物业的风险比较（），相应资本升值的潜在回报空间（），适合（）的需求；而成熟期物业的收益率在7-10%，分红稳定，更适合（）的需求。
A. 高，大，私募投资人，REITs投资人B. 高，大，REITs投资人，私募投资人C. 低，小，REITs投资人，私募投资人D. 低，小，私募投资人，REITs投资人您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 资产证券化的参与主体很多，需要一套全面的金融模型来满足发行、评级、投资和监管等要求。
各类计算围绕现金流展开，对于发行人而言，现金流建模的主要目的是（）。
A. 对现金流进行预测以决定信用风险B. 对证券的现金流进行预测来分析投资的风险和回报C. 会计处理D. 对资产的现金流进行预测并找出最佳的结构来实现最低的融资成本您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 从国外资产证券化的发展经验来看，资产证券化大规模发展的必要条件或者因素主要包括（）。
A. 政府和监管部门的推动B. “硬技术”，即金融技术和理念C. 市场，即供需双方的需求D. “软环境”，即法律法规和监管您的答案：C,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 资产证券化成功的主要驱动力包含（）。
A. 资产支持债券的融资成本低于公司信用债的融资成本B. 证券化改良了发起人的报表，节约了经济资本C. 发起方有较强的投资能力，可以高效使用募集资金，通过快速迭代改善资产质量，改善评级，降低成本D. 资产具有稳定的现金流您的答案：A,B,C题目分数：10此题得分：10.06. 根据美国资产证券化市场的发展经验，资产证券化与（）密切相关。
13-1中信证券关于利益冲突防范和风险控制措施的特别说明课件
中信证券股份有限公司关于欢乐谷主题公园入园凭证专项资产管理计划运作中利益冲突防范和风险控制措施的特别说明根据中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《证券公司客户资产管理业务试行办法》及相关规定，中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”或“公司”）在总结开展集合资产管理业务的成功经验基础上，针对专项资产管理业务的特点，制订了《企业资产证券化业务管理暂行办法》。
本文将从管理架构、业务操作流程、利益冲突防范措施等方面说明中信证券在专项资产管理业务上的内部控制机制和风险管理制度，并针对欢乐谷主题公园入园凭证专项资产管理计划（以下简称“专项计划”），从相关机构的信用、基础资产的现金流、受益凭证的利率及流动性等方面对相关风险及控制措施进行说明和分析。
一、中信证券开展专项资产管理业务的管理架构和业务操作流程（一）专项资产管理业务的管理架构中信证券专项资产管理业务由公司高级管理人员担任分管领导，债务资本市场部是该项业务开展的主办部门，债务资本市场部行政负责人负责向业务分管领导汇报业务开展情况，并负责组织协调其他业务部门参与具体项目运作。
债务资本市场部行政负责人指定业务线员工担任项目主办人。
项目主办人负责向部门行政负责人汇报具体项目进展情况，并负责项目具体运作事宜。
具体业务汇报架构如下：按照合法经营、规范运作、专业分工和前中后台业务分离管理的原则，中信证券把专项资产管理业务分为相对独立的五部分：1、专项资产管理业务的前端运作部门债务资本市场部与IBS团队、经纪业务发展与管理委员会共同构成专项资产管理业务的运作前端，负责业务拓展。
债务资本市场部作为主办部门，负责牵头、组织该项业务的开展，主要职责包括：（1）负责制定专项资产管理业务整体战略规划；（2）负责制定专项资产管理业务制度和操作流程；（3）协调公司各部门开发客户，负责客户的筛选与确定工作；（4）负责交易结构设计和产品方案确定；（5）负责组织与协调对原始权益人的尽职调查工作；（6）对原始权益人进行辅导，并出具辅导报告；（7）负责协调各中介机构，制作申报材料，并完成内外部流程要求的其他各项工作；（8）负责向监管部门报批和相关沟通协调工作；（9）负责向监管部门报送关于专项资产管理计划设立情况的报告；（10）负责安排受益凭证的登记托管工作；（11）负责专项资产管理计划设立前有关信息披露及通报工作；（12）配合相关部门完成产品定价、推广销售、后续管理及合规审查、风险控制等各项工作。
[vip专享]C12025信贷资产证券化业务介绍,100分试卷
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一、单项选择题1. 下列产品按信用风险由低到高正确排列的是（）。
A. 普通资产担保公司债-普通无担保公司债-资产证券化产品B. 普通无担保公司债-普通资产担保公司债-资产证券化产品C. 资产证券化产品-普通资产担保公司债-普通无担保公司债D. 资产证券化产品-普通无担保公司债-普通资产担保公司债2. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第（）个工作日，向中央结算公司提交所要求的书面文件。
A. 5B. 6C. 3D. 73. 按照《关于信贷资产证券化有关税收政策问题的通知》的相关规定，资产证券化全部环节暂免征收（）。
A. 所得税B. 印花税和营业税C. 营业税D. 印花税4. 后危机时代，欧美市场加强了对资产证券化的监管，巴塞尔委员会颁布了（）。
A. 安全港规则B. 管理规则 AB（修订案）C. 巴塞尔资本协议ⅢD. 资本金要求指令（修订案）5. 按照《资产支持证券交易操作规则》的相关要求，资产支持证券的交易数额最小为面额（）万元，交易单位为面额1万元。
A. 10B. 50C. 100D. 1二、多项选择题6. 我国资产证券化重启的新特点有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 扩大试点银行范围B. 扩大试点资产的范围C. 无条件、无限制的支持资产证券化D. 支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化7. 我国发展资产证券化的原因有（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 有利于我国金融市场体系结构性变革B. 有利于缓解银行再融资的压力C. 为银行业转变经营模式提供了契机D. 改善银行体系流动性8. 对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括（）等。
（本题有超过一个的正确选项）A. 违约风险分散B. 法律结构完整且信息披露充分C. 破产隔离D. 信用风险较同等级固定收益产品低9. 过度资产证券化对于金融市场的负面作用有（）。
信托公司参与国有资产证券化的实践与挑战考核试卷
9.在国有资产证券化过程中，监管机构主要包括______和______。
10.信托公司参与国有资产证券化，需要遵循的法律法规包括______和______。
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
2.国有资产证券化基本流程包括资产筛选、SPV设立、信用评级、证券发行等。信托公司在每个环节负责资产管理、交易结构设计等。
3.信用增级措施有内部增级和外部增级，影响产品信用评级和发行成本。内部增级如超额抵押，外部增级如第三方担保。
4.挑战包括监管政策变化、市场竞争加剧等。建议加强监管协调，完善市场机制，提高信托公司专业能力。
A.银行
B.保险机构
C.私募基金
D.所有选项
8.信托公司参与国有资产证券化时，以下哪些做法有助于降低融资成本？（）
A.提高资产池信用评级
B.优化交易结构
C.选择低成本融资渠道
D.所有选项
9.以下哪些因素可能导致国有资产证券化产品的收益率波动？（）
A.市场利率变动
B.资产池表现
C.经济环境变化
D.所有选项
18.以下哪些情况可能导致国有资产证券化产品的信用风险？（）
A.资产池中资产违约
B.信用增级措施不足
C.经济下行压力
D.所有选项
19.以下哪些因素可能影响国有资产证券化产品的发行成本？（）
A.资本市场利率
B.发行规模
C.信用评级费用
D.所有选项
20.以下哪些是信托公司参与国有资产证券化业务时需要考虑的市场因素？（）
10.在国有资产证券化过程中，以下哪些环节可能影响投资者的投资决策？（）
C13039资产证券化营业中的利益冲突防范 满分
对全部高中资料试卷电气设备，在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验；通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关，通系电1，力过根保管据护线生高0不产中仅工资2艺料22高试2可中卷以资配解料置决试技吊卷术顶要是层求指配，机置对组不电在规气进范设行高备继中进电资行保料空护试载高卷与中问带资题负料2荷试2，下卷而高总且中体可资配保料置障试时2卷，32调需3各控要类试在管验最路；大习对限题设度到备内位进来。行确在调保管整机路使组敷其高设在中过正资程常料1工试中况卷，下安要与全加过，强度并看工且25作尽52下可22都能护可地1关以缩于正小管常故路工障高作高中；中资对资料于料试继试卷电卷连保破接护坏管进范口行围处整，理核或高对者中定对资值某料，些试审异卷核常弯与高扁校中度对资固图料定纸试盒，卷位编工置写况.复进保杂行护设自层备动防与处腐装理跨置，接高尤地中其线资要弯料避曲试免半卷错径调误标试高方中等案资，，料要编试求5写、卷技重电保术要气护交设设装底备备置。4高调、动管中试电作线资高气，敷料中课并设3试资件且、技卷料中拒管术试试调绝路中验卷试动敷包方技作设含案术，技线以来术槽及避、系免管统不架启必等动要多方高项案中方；资式对料，整试为套卷解启突决动然高过停中程机语中。文高因电中此气资，课料电件试力中卷高管电中壁气资薄设料、备试接进卷口行保不调护严试装等工置问作调题并试，且技合进术理行，利过要用关求管运电线行力敷高保设中护技资装术料置。试做线卷到缆技准敷术确设指灵原导活则。。：对对在于于分调差线试动盒过保处程护，中装当高置不中高同资中电料资压试料回卷试路技卷交术调叉问试时题技，，术应作是采为指用调发金试电属人机隔员一板，变进需压行要器隔在组开事在处前发理掌生；握内同图部一纸故线资障槽料时内、，设需强备要电制进回造行路厂外须家部同出电时具源切高高断中中习资资题料料电试试源卷卷，试切线验除缆报从敷告而设与采完相用毕关高，技中要术资进资料行料试检，卷查并主和且要检了保测解护处现装理场置。设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况，然后根据规范与规程规定，制定设备调试高中资料试卷方案。
资产证券化考核试卷
4.我国资产证券化市场发展迅速，但面临挑战如监管体系待完善、市场深度不足等。未来发展趋势包括市场规模扩大、产品种类丰富、投资者结构多元化。
A.可预测的现金流
B.相对稳定的信用风险
C.较高的流动性
D.较低的利率风险
8.资产证券化产品在哪些市场上可以进行交易？()
A.一级市场
B.二级市场
C.证券回购市场
D.外汇市场
9.以下哪些是资产证券化监管机构关注的重点？()
A.交易透明度
B.信用评级准确性
C.风险管理措施
D.投资者保护
10.以下哪些是资产证券化对于原始权益人的优势？()
10.下列哪个不是资产证券化交易中的参与主体？()
A.原始权益人
B.特殊目的机构（SPV）
C.信用评级机构
D.监管机构
11.资产证券化过程中，下列哪个环节可能导致信用风险？()
A.基础资产的筛选
B.信用评级的确定
C. SPV的设立
D.证券的发行
12.下列哪个不是资产证券化产品的投资者？()
A.商业银行
2. ABC
3. ABCD
4. ABCD
5. ABCD
6. ABCD
7. ABC
8. ABC
9. ABCD
10. ABCD
11. ABCD
12. ABCD
13. ABCD
14. ABCD
15. ABCD
16. ABCD
17. ABCD
18. ABCD
19. ABCD
20. ABCD
证券公司利益冲突识别与管理(100分)
证券公司利益冲突识别与管理（100分）单选题（共4题，每题10分）1 . 证券公司利益冲突产生的原因不包括（）。
• A.多元性• B.资金量不一样• C.信息不对称性• D.道德风险我的答案：B2 . 下列（）不属于主办券商不得推荐申请挂牌公司股票挂牌的情形。
• A.主办券商直接或间接合计持有申请挂牌公司百分之七以上的股份，或者是其前五名股东之一• B.申请挂牌公司直接或间接合计持有主办券商百分之七以上的股份，或者是其前五名股东之一• C.申请挂牌公司前二十名股东中任何一名股东为主办券商前三名股东之一• D.主办券商前十名股东中任何一名股东为申请挂牌公司前三名股东之一我的答案：C3 . 担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告发行价格之日起（）内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告。
• A.30日• B.40日• C.60日• D.90日我的答案：B4 . 证券公司应当建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上（）。
• A.严格分离• B.相对分离• C.绝对独立• D.相对独立我的答案：A多选题（共3题，每题10分）1 . 欧盟证券行业投资研究业务的主要利益冲突防范机制有（）。
• A.利用公开的投资研究信息交易• B.人员独立• C.不得反向交易• D.信息保密我的答案：BCD2 . 证券公司必须将其（）分开办理，不得混合操作。
• A.证券经纪业务• B.证券承销业务• C.证券自营业务• D.证券资产管理业务我的答案：ABCD3 . 证券分析师的配偶、子女、父母担任其所研究覆盖的上市公司的（），证券分析师应当按照公司的规定进行执业回避或者在证券研究报告中对上述事实进行披露。
• A.董事• B.员工• C.监事• D.高级管理人员我的答案：ACD判断题（共3题，每题10分）1 . 日本在规制券商利益冲突方面，对于同一种有价证券，证券公司自己交易不得比顾客的委托交易优先。
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一、单项选择题
1. 一般意义上的卖方中介业务的特点不包括（）。
A. 中介机构与发行人签订合同后再寻找合适的投资人
B. 中介机构与发行人签订合同，代表卖方利益
C. 买方付费
D. 先有发行人，按照发行人的要求设计产品
二、多项选择题
2. 资产证券化业务的整个过程，围绕资产证券化产品，可分为（）几个阶段。
A. 产品设计
B. 产品发行
C. 产品维护
D. 产品准备
3. 在资产证券化产品的准备阶段，证券公司作为管理人负责对交易主体和基础资产进行全面的尽职调查，尽职调查主要针对以下（）等几个方面。
A. 基础资产的真实性
B. 经营状况的真实性
C. 现金流预测的可靠性
D. 投资者身份的真实性
4. 从目前我国国内资产证券化市场的运行状况来看，国内的资产证券化市场通常具有以下几个特点（）。
A. 产品结构相对简单
B. 券商同时承担发行承销及后续服务的职责
C. 机构投资人强势
D. 原始权益人强势
三、判断题
5. 资产证券化业务前端收费的收费模式，强调前端投行尽调、产品设计、销售，但容易忽略存续期产品维护职责，可能造成入池资产质量标准的下降。
（）
正确
错误
6. 目前我国证券公司的业务实践过程中，资产管理部门只能向投资者收费，不允许由卖方承担任何资管费用。
（）
正确
错误
7. 资产证券化业务资管型的收费模式近乎免费，单纯追求规模，希望通过协同效应获得间接盈利，但对产品的质量把关难以负责。
（）
正确
错误
8. 按照证券公司以往的实践，投资银行业务为传统的买方业务，而资产管理业务为传统的卖方业务。
（）
正确
错误
9. 从现有的资产证券化业务的特点来看，通常是先有发行人（原始权益人），中介机构按照发行人的要求设计产品。
（）
正确
错误
10. 作为资产证券化产品的管理人，证券公司对投资者承担全部的、持续的、不可转让或再委托的勤勉尽责义务。
（）
正确
错误。