c15053资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍满分测试及随堂
C15053 资产证券化业务规则修订及看管安排情况介绍 课后测验 满分100分 (20XX最新)4.doc
C15053 资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍课后测验满分100分(2016最新)4一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。
A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每期资产支持证券收益分配日的（）交易日前向合格投资者披露专项计划收益分配报告。
A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 资产证券化业务的信用基础是（）。
A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.04. 依据《信息披露指引》的规定，对于设立不足（）个月的资产支持证券，管理人可以不编制年度资产管理报告。
A. 2B. 4C. 6D. 12描述：信息披露指引的修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列属于中国证监会针对资产证券化业务的监管职能有（）。
A. 拟定相关监管规则B. 日常行政监管C. 审核自律规则D. 监管协调描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：D,C,A题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照证券化的资产汇集情况可划分为（）。
A. 以循环型资产集合为对象的证券化B. 企业资产证券化C. 以清偿型资产集合为对象的证券化D. 信贷资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：A,C题目分数：10此题得分：10.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。
A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：C,E,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的要求。
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分第一篇：C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测验100分一、单项选择题1.以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确的是（）。
A.大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传B.一般无认购起点的限制C.产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等D.风险等级不高，风险相对可控您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：二、多项选择题2.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。
A.发行依据B.基本性质C.投资安排及风险收益特征D.管理费用您的答案：B,A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：3.下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。
A.首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意B.地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面C.作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目D.投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：4.针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。
A.做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B.做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C.合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售D.加强售后服务和管理您的答案：A,C,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：5.证券公司代销金融产品业务具有特点（）。
A.产品种类多B.认购起点高C.宣传特定化D.风险等级高您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：三、判断题6.设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。
ABS新规来袭！证监会发布《资产证券化监管问答（二）
ABS新规来袭！证监会发布《资产证券化监管问答（二）继2016年5月13日证监会出台《资产证券化监管问答（一）》以来，2018年12月24日，证监会发布《资产证券化监管问答（二）》，旨在规范资产证券化项目中，个别管理人让渡管理责任、开展“通道”类业务的情形。
1划重点何为让渡管理责任、开展“通道”类业务？•让渡管理责任：证券公司、基金管理公司子公司将不符合其合规风控要求的资产证券化项目以各种方式推荐给其他证券经营机构；•“通道”类业务：证券公司、基金管理公司子公司为其他证券经营机构提供规避其合规、风控要求的“通道”服务。
资产证券化项目中，证券公司、基金管理公司子公司应如何使用第三方服务？•应当严格按照《关于加强证券公司在投资银行类业务中聘请第三方等廉洁从业风险防控的意见》（证监会公告〔2018〕22 号）的要求规范开展业务，不得将法定职责予以外包，其依法应当承担的责任不因聘请第三方而减轻或免除。
2《资产证券化业务问答（二）》原文问：对于资产证券化业务中个别管理人让渡管理责任、开展“通道”类业务的情形，监管部门如何应对，以防止相关业务风控合规失效、风险外溢、扰乱市场秩序？答：前期，我部组织开展了资产证券化项目现场检查，发现部分管理人（尤其是部分基金管理公司子公司）内部控制不健全，风控意识淡薄，让渡管理责任、开展“通道”类业务，形成风险事件并造成了不良影响。
为维护市场秩序，推进资产证券化市场高质量健康发展，现将有关事项重申并明确如下：•第一，证券公司、基金管理公司子公司等开展资产证券化业务，应当严格按照《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》（以下简称《管理规定》）等法律法规要求，建立健全内控机制，切实履行管理人职责，依规独立进行尽职调查和存续期管理。
•第二，证券公司、基金管理公司子公司应恪守独立履责、勤勉尽责义务，不得将不符合其合规风控要求的资产证券化项目以各种方式推荐给其他证券经营机构，也不得为其他证券经营机构提供规避其合规、风控要求的“通道”服务。
C13035测试100分答案解析
一、单项选择题1. 根据《证券公司直接投资业务规范》，直投子公司应当在完成工商登记后（）个工作日内，向协会报告并在证券公司网站上披露直投子公司的名称、注册地、注册资本、业务范围、法定代表人、高管人员以及防范与直投子公司风险传递、利益冲突的制度安排等情况。
前述情况发生变更时，直投子公司应当及时更新并报告协会。
A. 三B. 四C. 五D. 六您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：2.您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题3. 根据《证券公司直接投资业务规范》，直投子公司可以开展以下业务（）。
A. 使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资，或投资于与股权投资相关的其他投资基金B. 为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理服务C. 为客户提供与股权投资相关的财务顾问服务D. 经中国证监会认可开展的其他业务您的答案：D,A,B,C题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 根据《证券公司直接投资业务规范》，直投子公司及其下属机构的投资管理团队对自有资金或直投基金投资的项目进行跟投的（）。
A. 应当对自有资金或直投基金投资的所有项目进行跟投B. 投资管理团队的投资额与自有资金或直投基金的投资额之间的比例应当在所有项目上保持一致C. 投资管理团队的投资价格与自有资金或直投基金的投资价格应当在单一项目上保持一致D. 投资管理团队的投资价格与自有资金或直投基金的投资价格应当在所有项目上保持一致您的答案：C,A,B题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 根据《证券公司直接投资业务规范》，直投子公司及其下属机构完成直投基金的首轮募集或者签订受托管理第三方募集设立的直投基金的协议后十个工作日内，直投子公司应当向协会备案。
申请备案时，应提交的材料包含（）等。
A. 直投基金备案申请书与直投基金招募说明书B. 直投基金章程或合伙协议与直投基金管理机构章程或合伙协议C. 直投基金认缴承诺书与直投基金委托管理协议、托管协议D. 直投基金募集合法合规情况说明与直投子公司及其下属机构、直投基金遵守法律法规及本规范的承诺您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题6. 根据《证券公司直接投资业务规范》，证券公司开展直接投资业务，应当按照监管部门有关规定设立直接投资业务子公司，并根据法律、法规及中国证券业协会的规定开展业务。
c15053资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍满分测试及随堂
c15053资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍满分测试及随堂一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。
A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 资产证券化业务的信用基础是（）。
A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 依据《信息披露指引》的规定，管理人应当自专项计划清算完毕之日起（）个工作日内，向合格投资者披露清算报告。
A. 3B. 5C. 7D. 10描述：信息披露指引的修订内容您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 资产证券化业务的事前审查的主体为（）。
A. 交易场所B. 证券业协会C. 中国证监会D. 基金业协会描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 2014年，中国证监会对《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》进行了修订，其修订的内主要内容包括（）。
A. 明确上位法依据及特殊目的载体，由事前行政审批改为事后备案B. 将基金子公司开展资产证券化业务纳入监管范围，扩展交易场所C. 明确监管职能分工D. 全面加强事中、事后监管，切实做好风险监控描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照被证券化的资产类型可划分为（）等。
A. 住房抵押贷款证券化B. 其他贷款和应收款证券化C. 金融资产证券化D. 可产生稳定现金流的资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：C,D,A,B此题得分：10.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。
A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：C,D,A,E,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的要求。
证券公司资产证券化业务管理规定
证券公司资产证券化业务管理规定证券公司资产证券化业务管理规定为规范证券公司资产证券化业务的经营行为，保护投资者的合法权益，促进证券市场的稳定和发展，特制定本管理规定。
一、总则1. 本管理规定适用于证券公司资产证券化业务的经营活动。
2. 证券公司资产证券化业务是指证券公司将自身的信用资产、债权资产等进行证券化，发行证券产品进行融资或投资。
3. 证券公司资产证券化业务应当遵守国家法律、行政法规以及证券市场的相关规定。
二、资产证券化项目的选择和审查1. 证券公司在选择资产证券化项目时，应当充分考虑项目的风险、收益和流动性，并进行全面的风险评估。
2. 在进行资产证券化项目审查时，证券公司应当对项目的资产质量、流动性、抵押物评估等进行审查，确保项目具有合规性和可行性。
三、证券产品的发行和销售1. 证券公司在发行证券产品时，应当按照相关规定进行信息披露，确保投资者能够全面了解产品的风险和收益。
2. 证券公司在销售证券产品时，应当进行适当的风险揭示和产品说明，向投资者提供真实、准确、完整的信息。
四、投资者保护1. 证券公司应当确保投资者的合法权益，不得进行虚假宣传、误导销售或操纵市场等行为。
2. 证券公司应当建立完善的投诉处理机制，及时解决投资者的投诉和纠纷。
五、风险管理1. 证券公司在进行资产证券化业务时，应当制定风险管理方案，明确风险控制的策略和措施。
2. 证券公司应当建立风险监测和预警机制，及时识别和评估风险，并采取相应的应对措施。
六、内部控制1. 证券公司应当建立健全内部控制制度，明确业务分工和权限，并进行有效的内部监督和管理。
2. 证券公司应当聘请专业人员从事资产证券化业务，确保业务操作的合规性和专业性。
七、监督管理1. 证监会对证券公司的资产证券化业务实施监督和管理，定期进行检查和评估。
2. 证券公司应当配合证监会的监督和检查工作，提供真实、准确、完整的业务资料。
以上为证券公司资产证券化业务管理规定的主要内容，证券公司应当遵守以上规定，加强对资产证券化业务的风险管理和内部控制，保护投资者的合法权益，在良好的市场环境中开展业务。
【原创干货】资产证券化监管规则、制度大全及典型案例分析
【原创干货】资产证券化监管规则、制度大全及典型案例分析作者金融监管研究院资深研究院专栏作者，欢迎个人转发，谢绝媒体、公众号和网站转载本文目次一、企业资产证券化业务的相关定义及主要参与主体介绍二、企业资产证券化业务的监管规则变迁（一）试点阶段（2004年-2006年）暂停受理（2006年9月-2009年4月）重启试点（2009年5月-2013年2月）（二）由试点业务转为常规业务但须审批阶段（2013年3月-2014年2月）（三）备案制负面清单管理阶段（2014年11月-至今）三、现行企业资产证券化业务监管规则一览及核心法规解读四、企业资产证券化与公司债券的区别及资产证券化的优势五、合格投资者制度六、备案制实施后的发行情况七、典型资产证券化案例分析（一）租赁债权类：宝信租赁一期租赁资产支持专项计划案（二）工商企业应收账款类：五矿发展应收账款资产支持专项计划案（三）小额贷款债权类：银河金汇-瀚华小额贷款1号资产支持专项计划案（四）基础设施收费类：嘉兴天然气收费收益权资产支持专项计划案（五）证券公司股票质押式回购债权类：中信华夏股票质押债权一期资产支持专项计划案（六）不动产财产及财产权利类：中信华夏苏宁云创资产支持专项计划案一、企业资产证券化业务的相关定义及主要参与主体介绍本法规《管理规定》第1、2、4条规定了资产证券化的定义，即系由证券公司、基金管理公司子公司等相关主体开展的，以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过设立特殊目的载体（SPV），采用结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。
本法规的适用范围为证券公司、基金管理公司子公司等相关主体开展的资产证券化业务。
业务性质为证券发行活动、投融资活动、新型的固定收益类产品。
下图基本勾勒出了企业资产证券化业务的参与主体（原始权益人、专项计划管理人、专项计划托管人、资产支持证券持有人、律师、会计师、评估机构、担保机构、评级机构等）及其职责以及彼此间的关系：1、基础资产根据《管理规定》第3、5、24、26条对基础资产的相关规定，基础资产的必备要点包括：其一，基础资产的主要资产类型为企业应收款、租赁债权、信贷资产、信托受益权等财产权利，基础设施、商业物业等不动产财产或不动产收益权，以及证监会认定的其他财产或财产权利，此处需要关注基金业协会发布的《负面清单指引》；其二，要求权属清晰明确；其三，必须是可以产生独立、可预测的，持续且稳定的现金流；其四，可特定化，并能独立于资产证券化业务相关参与人（原始权益人、管理人、托管人等）的固有资产；其五，根据《管理规定》第24条规定，在基础资产实现转移前不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制；其六，根据《管理规定》第26条规定，基础资产的规模和存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配。
C15012 信用卡资产证券化 课后测验 90分
C15012 信用卡资产证券化课后测验 90分一、单项选择题1. 发行文件中一般都会规定进入提前分期偿还期的条件或事件，其中最主要的一项是（）。
A. 超额利差低于规定的最低水平，一般为零B. 月支付率低于规定的最低水平C. 卖方权益低于规定的最低水平D. 基础资产的本金余额低于证券投资额您的答案：D题目分数：10此题得分：0.02. 为了避免每次资产转让都要设立一个新信托的问题，信用卡公司一般采用（）而不是（）。
A. 统和信托模式，单一信托模式B. 单一信托模式，统和信托模式C. 统和信托模式，双层信托模式D. 单一信托模式，双层信托模式您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 下列对资产证券化中资产转让的销售确认在会计上的处理表述错误的是（）。
A. 把资产的销售所得和资产的帐面价值的差额计入当期损益B. 把交易中获得的新资产计入原资产的销售所得，并以市价计入资产负债表C. 把交易中获得的新资产计入原资产的销售所得，并以成本价计入资产负债表D. 把交易中获得的新负债作为原资产销售所得的减项，并以公允价值计入资产负债表您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 下列关于提前分期偿还期的各项表述中，正确的是（）。
A. 一旦提前分期偿还期发生，所有分摊到投资者权益凭证的本金收入将会全部用于偿还证券投资者B. 一旦提前分期偿还期发生，所有分摊到投资者权益凭证的本金收入将会全部用于购买新的信用卡应收账款C. 在提前分期偿还期内，用于偿还投资者的本金收入的分配是按照证券的优先级档次来安排D. 在提前分期偿还期内，用于偿还投资者的本金收入的分配是按照各个证券的法定或预期到期日来安排您的答案：A,C题目分数：10此题得分：10.05. 信用卡资产证券化循环购买和多次发行的运作模式可行性的前提包括（）。
A. 短期资产必须要有持续稳定的供应，短期资产的质量要有有效控制B. 循环购买的操作成本不能太高C. 短期资产的收益率要足够高D. 合理有效的短期资金积累以偿付大额到期额您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.06. 下列关于信用卡贷款特点的表述，正确的包括（）。
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c15053资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍满分测试及随堂
一、单项选择题
1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。
A. 基础资产汇集形成资产池
B. 设立SPV
C. 设计交易结构
D. 信用增级
描述：资产证券化运作流程
您的答案：A
题目分数：10
此题得分：10.0
2. 资产证券化业务的信用基础是（）。
A. 公司信用
B. 资产信用
C. 担保信用
D. 以上均不是
描述：资产证券化信用基础
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 依据《信息披露指引》的规定，管理人应当自专项计划清算完毕之日起（）个工作日内，向合格投资者披露清算报告。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
描述：信息披露指引的修订内容
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 资产证券化业务的事前审查的主体为（）。
A. 交易场所
B. 证券业协会
C. 中国证监会
D. 基金业协会
描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容
您的答案：A
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
5. 2014年，中国证监会对《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》进行了修订，其修订的内主要内容包括（）。
A. 明确上位法依据及特殊目的载体，由事前行政审批改为事后备案
B. 将基金子公司开展资产证券化业务纳入监管范围，扩展交易场所
C. 明确监管职能分工
D. 全面加强事中、事后监管，切实做好风险监控
描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容
您的答案：A,D,C,B
题目分数：10
此题得分：10.0
6. 资产证券化按照被证券化的资产类型可划分为（）等。
A. 住房抵押贷款证券化
B. 其他贷款和应收款证券化
C. 金融资产证券化
D. 可产生稳定现金流的资产证券化
描述：资产证券化的分类
您的答案：C,D,A,B
此题得分：10.0
7. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。
A. 原始权益人
B. 基础资产债务人
C. 管理人
D. 信用评级机构
E. 投资者
描述：资产证券化参与方
您的答案：C,D,A,E,B
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管
理规定》的要求。
（）
描述：备案办法和负面清单指引主要内容
您的答案：正确
题目分数：10
9. 资产证券化业务是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过非结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。
（）
描述：资产证券化业务的基本概念
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 依据《尽职调查工作指引》的规定，对业务参与人尽职调查的主要内容包括业务参与人的法律存续状态、业务资质及相关业务经营情况等。
（）
描述：尽职调查工作指引的修订内容
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：100.0。