团险保单
团险契约录单操作流程
团险契约录单操作流程团险契约操作流程团险录单和个险录单⼀样，有⽆扫描录单和有扫描录单，进⾏有扫描录单时，和个险⼀样要扫描单证——UA074（扫描前先把单证盘盈⼊库，并发放到出单机构）以⽆扫描录单为例：注意：投保单号和个险⼀样，15位，但是不能以之前下发过的个险号重复，否则在收费时，系统会识别成个险号，进⽽⽆法收费1、输⼊管理机构，以及投保单号，点击【申请】，选中投保单信息，点击【开始录⼊】2、录⼊集体合同信息必录项录⼊，要选择是否指定⽣效⽇，如果为是，录⼊具体的保单⽣效⽇期；如果为否，默认⽣效⽇期为投保次⽇⽣效。
如果是否签报件为是，需录⼊签报号，否则不需录签报号；3、投保单位资料必录项录⼊，证件号码下拉框为证件类型，需录⼊证件号码；投保⼈数为被保⼈个数，录⼊成功后，点击【增加】，保存成功；保存成功后如需修改，修改后点击【修改】。
4、添加险种信息下拉选择险种编码，交费⽅式，保费可为0，点击【添加险种】若要添加附加险时，先添加主险信息，再添加附加险信息主险和附加险添加完成之后，点击【险种信息】，进⼊责任要素定义页⾯，定义产品的计算规则、保险期间、保险期间单位等要素，填写完成之后，点击【险种信息保存】，如有修改，点击【险种信息更新】；注意：如果计算规则选择0-表定费率，那么计算⽅向则为G-保额算保费，在保险计划定制的时候只需要输⼊保额即可，保费系统会根据保费表进⾏计算注意：如果计算规则选择3-约定费率，那么计算⽅向则为I-录⼊保费保额，在保险计划定制的时候需要录⼊保费保额ps：在定义主险的责任要素时，点击险种信息保存，在定义附加险的责任要素时，点击险种信息跟新责任要素定义完成之后，进⾏保险计划定制，点击【保险计划定制】按钮，进⼊保险计划定制页⾯，录⼊保障级别（⼀般为⼤写字母）和险种代码，点击【险种责任查询】，选择险种责任，点击【定义保险计划要素】，定义保费、保额、是否续保等信息，点击【保险计划保存】；如有修改，点击【保险计划修改】；以计算规则为0-表定费率，计算⽅向为G-保额算保费为例录⼊保额：10000注意：1、如果是⾸次投保，或者30天以后重新投保，是否续保选择：0-⾸次投保；如果是30天以内重新投保，是否续保选择：1-续保2、⾸次投保，或者30天以内外重新投保是操作⼈员⼈⼯判断的，与时间⽆关主险定义完成之后，选中已存在的保险计划，选择附加险的险种代码，选择主险的险种代码，点击险种责任查询，定义保险计划注意：定义主险时为险种计划保存，定义附件险时为险种计划修改5、定义完成险种计划之后，点击被保⼈清单，进⾏被保⼈录⼊界⾯，录⼊⽅式有两种（1）第⼀种，导⼊被保⼈清单；导⼊模板见附件注意：1、⽂件名为投保单号，保险计划为刚定义的险种计划2、导⼊被保⼈清单时，最好在55环境下录单，13环境会导⼊失败（2）第⼆种，⼿动添加被保⼈信息；点击【添加被保⼈】进⼊被保⼈信息录⼊页⾯，录⼊被保⼈信息，有多个被保⼈，多次录⼊注意：1、证件类型选择护照，国籍选择国外时，会避免⾝份校验2、保险计划为刚定义的保险计划3、点击【添加被保⼈】，录⼊完成之后，系统会⾃动算出主附险在改保额下所对应的保费录⼊完成之后，点击上⼀步，回到被保⼈界⾯，点击查询，即可以查询到刚才添加的被保⼈，有多个被保⼈时，多次录⼊6、被保⼈录⼊完成之后，点击录⼊完毕注意：由于之前我们录⼊的保费为0，所以会提⽰：预期保费与实际保费不符，点击确定即可7、新单复核（团体保单-新契约-复核-新单复核）1、录单完成之后，可以在团体保单-》新契约-》查询-》状态查询菜单下查询保单状态2、新单录⼊完成后，进⼊新单复核菜单，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【申请】，进⼊新单复核页⾯，审核投保信息，点击【团体复核通过】，复核成功8、⾃动核保（团体保单-新契约-复核-⾃动核保）复核成功的保单进⼊⾃动核保状态，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【⾃动核保】，⾃动核保成功9、⼈⼯核保（团体保单-核保-新契约-⼈⼯核保）⾃动核保成功后，进⼊⼈⼯核保菜单，录⼊投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【批次申请】，进⼊【待核保投保单】列表，选中保单，进⼊⼈⼯核保页⾯；注意：1、⾃动核保完成之后，如果被保⼈⼈数不满⾜改险种要求，或者保额不满⾜险种要求时，可以在⼈⼯核保-》团体⾃动核保信息界⾯查看具体的信息2、只要被保⼈⼈数⼤于三⼈，都可以正常承保，不会在签单时进⾏签单拦截选中险种，下团体险种单核保结论9-标准承保（如有多个险种，则每个险种都要下核保结论），点击【确定】，单险种核保成功；注意：1、⼈⼯核保时，要添加管理费⽤率，以及销售费⽤率2、有多个险种时，要依次进⾏核保下团体核保流向，核保流向为0-处理完毕，点击【团体投保单整单确认】，⼈⼯核保成功。
团险业务分类
团险业务分类一、意外保险意外保险是团险业务中的一大类，主要针对团体成员在工作、学习或生活中发生意外伤害导致的医疗费用、残疾或身故给予保险赔付。
意外保险通常包括人身意外伤害保险和意外医疗保险两个方面。
人身意外伤害保险主要针对因意外事故导致的伤残或身故，给予一定金额的保险金赔偿。
意外医疗保险则主要针对因意外事故导致的医疗费用支出，给予一定的费用报销或医疗补偿。
二、健康保险健康保险是团险业务中的另一大类，主要针对团体成员在生活中发生的疾病或需要进行的医疗服务给予保险赔付。
健康保险通常包括重疾保险、住院医疗保险、门诊医疗保险等。
重疾保险主要针对团体成员患上特定重大疾病时给予一次性的高额赔偿，用于治疗费用或生活补偿。
住院医疗保险则主要针对团体成员因疾病住院治疗时给予医疗费用报销或补偿。
门诊医疗保险则主要针对团体成员因疾病需要进行门诊医疗时给予费用报销或补偿。
三、养老保险养老保险是团险业务中的一大类，主要针对团体成员在退休后或达到一定年龄时给予养老金或养老服务的保险赔付。
养老保险通常包括企业年金计划、个人养老金计划等。
企业年金计划是指企业为团体成员在退休后提供一定金额的养老金，作为退休生活的经济来源。
个人养老金计划则是指团体成员自愿参与的个人养老金储蓄计划，通过定期缴费积累养老金，为退休后的生活提供保障。
四、医疗费用补偿保险医疗费用补偿保险是团险业务中的一类，主要针对团体成员因疾病或意外事故导致的医疗费用支出给予保险赔付。
医疗费用补偿保险通常包括门诊费用补偿保险、住院费用补偿保险等。
门诊费用补偿保险主要针对团体成员因疾病需要进行门诊医疗时给予一定的费用报销或补偿。
住院费用补偿保险则主要针对团体成员因疾病住院治疗时给予医疗费用报销或补偿。
五、人寿保险人寿保险是团险业务中的一大类，主要针对团体成员的身故给予保险金赔付。
人寿保险通常包括定期寿险、终身寿险等。
定期寿险是指在一定期限内，团体成员身故时给予一定金额的保险金赔偿。
中国人民人寿保险股份有限公司团体保险投保资料填写规则
中国人民人寿保险股份有限公司团体保险投保资料填写规则中国人保寿险股份有限公司团体保险投保资料填写规则第一章总则一、本规则旨在规范团体保险投保单证的填写和使用,为契约管理工作打好基础,有效提升公司管理和服务品质。
团体保险投保资料填写规则包括团体保险投保单的种类和使用，投保单填写及其他投保资料的要求。
二、本规则自发文起执行，解释权由总公司业务管理部负责。
第二章团体保险投保资料填写规则第一节团体保险投保单种类和使用一、团体保险投保单分为四种：《团体保险投保单（A款）》（050）、《团体保险投保单（B款）》（056）、《建筑工程团体保险投保单》（068）及《社保补充团体医疗保险投保单》（057）。
二、《团体保险投保单（A款）》（050）适用于团体意外类、意外医疗类、意外收入住院保障类、定期寿险类、住院费用类、收入保障类、重大疾病类等险种。
三、《团体保险投保单（B款）》（056）适用于账户型险种，如团体年金类、团体年金万能类、管理式医疗类险种。
四、《建筑工程团体保险投保单》（068）适用于建筑工程团体意外伤害保险、附加建筑工程意外伤害团体医疗保险。
五、《社保补充团体医疗保险投保单》（057）适用于社保补充团体医疗保险。
第二节团体保险投保单填写要求一、团险投保单填写的总体要求团体保险投保单是投保单位与本公司订立保险合同的重要依据，也是保险合同的重要组成部分。
(一)填写时要认真、规范、整洁，填写的各项内容真实、准确、完整。
(二)填写时需使用黑色或蓝黑色墨水笔填写，不得使用铅笔、圆珠笔填写。
(三)填写时一律使用规范简体汉字，字迹清晰、字体工整，不得漏项、不得涂改。
(四)投保单要保持无折痕、无缺损，严禁撕开或断页。
(五)销售人员在客户填单时应要求客户出示投保单位证明文件，并与客户所填写信息进行核对。
二、团体保险投保单通用填写要求：(一)投保单位资料填写要求1.单位名称、单位性质：单位名称是投保单位的全称，投保单位须为符合条款和保监会相关规定的机关、企事业单位、社会团体或其他组织机构，单位名称须与投保单位公章上的名称一致。
团险投保流程
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平安养老险—团险整理
小微免核产品一乐享产品1、 经营面临风险多：因火灾、爆炸、水灾导致自身财产损失员工工作期间的人身意外事故进店顾客等第三者在经营范围内发生意外事故损失2、 自担风险能力弱：小微客户自担风险能力弱，一旦发生类似火灾或者重大人伤事故，对小微企业将是灭顶之灾3、 保障需求范围广：由于面临的风险因素多且复杂，对保险的保障需求范围相应要求广4、 议价能力弱：与大型企业不同，小微企业在保险谈判中的议价能力较弱5、 符合寿险主顾特征：小微企业主具有一定经济实力，寿险需求较强，完全满足主顾特征6、 财产险询价繁琐：市场上财产险无专属产品，且询价信息多，流程繁琐 出单简便，系统自动核保； 适用行业场景丰富，覆盖餐饮、超市、娱乐、美容、教育 10余个场景； 保费低，客户易于接受，保障范围全面，涵盖自身财产、三者责任； 佣金高，6-8月活动期间直线加佣，乐享系列佣金 37%、无忧系列佣金32%平台型可续业务，有助于客户积累并开发其它综合金融产品； 小微客户的老板，符合主业客户群特征，可促进主业转化乐享产品：定制产品，覆盖如下各类生活店铺:保障内容：第三者损失：顾客在店内的意外受伤、财产受损 员工人身意外：员工意外受伤、身故、残疾小微客户保险需求分析小微客户免核产品优势1. 2.3. 4.5. 6.小微免核产品一无忧产品无忧产品 保障内容外坠慢迄戌■曲損艾干奢期：毎15件喈.商餌I*湃“丰比崔吾踪文低眉示自身财产损失：店内财产因火灾、爆炸造成的损失定制产品，覆盖餐饮住宿、商务服务、批发零售、文化娱乐各类商铺第三者损失：顾客在店内因火灾爆炸、玻璃破碎、摔伤、触电、意外坠楼造成的损失 自耳财产振失：店内明产因火灾.惇疔造虫的協朱3、涉及人员清单需盖章上传投保须知：1、投保单（乐享系列实现系统打印）2、企业组织机构代码证或营业执照; 无忧产;保障内容商購无悅定制产品,震盖餐饮住宿、商务曬务、批发越售 文化娱乐各类商铺商铺无忧□ 无忧产品鑿求适用客户售价 1办公兀忧逢说面积=5（呼米 的力介幸答类办公室700元/个2呑谄无忧 谑说面料弋50 0平半 的商铺餐钦住宿，福箔服 努.批发零售、文 化媒乐叩底铺 按照面积丸小不同・ 保就在7旳元・ 1750元/个不等 3弹说面杞£50 0平卡 的商葡 褫饮住箱、曲务服 箔*批出霧労、文 化瞑乐业糧莒ISOOjt/^第=者損失：赎警齐店认闵犬灾爆炸、玻璃碗辞、拄帕、辘申.务CWI15R剧4賂百&薛itx 次咖轄倚爾玄黃、棘咸舸=吉损失 GS0平来1住） 100^107J4S0s<noom (*> 250* 丄5万 G0O 二書网5、赃电 二台曲卜堅楞100-300平乂 (A ) 万 M 万 750 ■3OO -!50n 年试［含］ 25077那万 9000-WT* ［吉) m 石 10万 i(X>E 津口 .装谊 < 因火走、亦i<x 円噪n 50万 “万 450 MViShi!的摘尖1<KJ-3HT^ (含) 30方 mo 万 550aOO-SOCFFW ( A )鈕万40万BSD<XB@1AQ嵬口頰怯FH 魏你蟹c 71.)性财肚內阳产火灾、垢炸 佔円仔苛岡出兰燻裂亞损 10万5万公处顾玄火寅*除PF 養怖顾客详7卜坠吃脏鈕弹琵戒顾曲、第二者顾當垛怙*坯從1(XE5毎决事故赔僥职載丄。
团险投保单填写规则
对于家庭投保的,根据保监会62号文第一条的规定，可以投保团体保险的特定家庭成员包 括投保人的配偶、父母、子女。依据我国现行法律：子女，是指婚生子女、非婚生子女 、养子女和有扶养关系的继子女；父母，是指生父母、养父母和有扶养关系的继父母； 因姻亲关系形成的翁婿关系和婆媳关系不属于父母的范畴。 因此，在目前的法律法规及 监管环境下，将特定家庭成员范围扩展至岳父母、公婆是不符合相关规定的。
②投保人为法人单位中的特定团体的，填写特定团体负 责人姓名及身份证，如“张XX身份证” 。
③投保人为非法人组织的，填写其负责人姓名及身份证 ，如“王XX身份证” 。
团体保险投保单填写示例-3
填写投保险种的保险条款所注明的险种全称，不要简写。
对于交费期间与保 险期间一致的，可不 填写。
国寿绿洲团体意外伤害保险（A型） 2000000
单证填写要求
单证填写总原则 投保单证的填写要点
团体保险一般投保单证 团体保险专用投保单证
团体年金保险投保单 建筑工程团体人身意外伤害保险投保单
总原则 填写要点 一般单证 专用单证
团体年金的构成要件
投保非万能型
团体年金保险及万
必 备 要
能型团体年金保险
时填写。
团体年金
保险投保单
件
清单无被保
确因特殊原因需要涂改的，须用碳素墨水笔在涂改内容处划两道左下右上的斜线表示， 同时必须有投保单位授权人在涂改处签名。
不允许对涉及被保险人权益的项目（如受益人）、险种名称、保额、保费等涂改，如有 填写错误必须重新填写投保单。
汇交人的责任和义务是代投保人汇集交纳保险费。
不允许我公司业务员作为汇交人。业务员代表的是我公司的利益，而汇交人代表的是投 保人、被保险人的利益，两者是不同的利益方。
办理团体保险需提供资料
办理团险需提供资料：
1.团险投保单（单位盖章、法人代表或经办人签字）
投保单上需提供单位员工办理医保情况和健康状况等为必填项2. 投保名册（加盖单位公章的纸质版人员名单）（需记录人员姓名、身份证号、职业、投保份数等信息）（建工险无需提供人员名单）3. 五证（营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法人代表身份证正反面、保险经办人身份证正反面）复印件
4. 企业简介、法人代表或保险经办人联系方式
5．如为建工险则需另提供：资质证与工程造价协议书。
团体保险投保单
二、现在或过去是否有患肿瘤、癫痫、脑震荡、精神病、心脏病、高血压、血管硬化、中风、糖尿病、肾
病、性病等生殖泌尿系统疾病，哮喘、肺结核等呼吸系统疾病、胃、肝、胆、肠等消化系统疾病、血
液病、艾滋病等病症的员工？
保费支付方式：□先收费□后收费
溢缴保费处理方式：□抵交保费□退还
理赔款支付方式：□转账□其他：
基金型帐户管理费收取方式：□按比例□其它：
基金型帐户总交费金额：计入公共帐户金额：计入个人帐户金额
缴费周期：□年缴 □半年缴 □季缴 □一次性缴费 □其他：
批单保费结算方式：□即时结算□年度□半年度□季度 □其它：
二、经保险人同意承保，并就合同的条款达成协议，保险合同成立；保险合同生效以约定的时间为准；若保险人不同意承保，将无息全额退还暂收保险费，并收回有关暂收收据（如果有）；
三、被保险人必须是身体健康、能正常学习或工作的投保单位成员或其他保险人认可的人员。若投保时身体有残疾、已经知道或应该知道患有疾病，请填写《团体保险个人健康告知书》，保险人将视情况做出相应的核保决定；被保险人未告知的，保险人将不承担该被保险人任何保险责任；
投保单位声明：
本单位及被保险人已经认真阅读并理解产品说明书、投保须知、所投保险种条款，确认对其中各项内容尤其是责任免除条款、合同解除条款、理赔规定及程序均已完全理解并同意遵守。本投保单填写的各项内容真实，如有隐瞒或不实告知，保险人可依法解除保险合同，并对保险合同解除前发生的保险事故不承担保险责任，特此声明。
单位人数
500人
在职人数
490人
退休人数
10人
参保人数