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资金管理解决方案
资金管理解决方案一、背景分析随着公司业务的不断发展和扩大，资金管理在公司运营中的重要性日益凸显。
为提高资金使用效率，降低财务风险，确保公司资金安全，现就公司资金管理提出以下解决方案。
二、目标设定1. 提高资金使用效率，确保资金流动性；2. 优化资金结构，降低融资成本；3. 强化资金预算管理，实现资金收支平衡；4. 建立健全资金风险防控体系，确保公司资金安全。
三、组织架构1. 设立资金管理部，负责公司资金管理工作；2. 资金管理部设立资金预算、资金运作、资金监控等岗位，明确岗位职责；3. 建立资金管理团队，提高团队专业素质。
四、资金预算管理1. 制定年度、季度、月度资金预算，明确资金支出方向和支出额度；2. 对预算执行情况进行实时监控，分析预算执行差异，及时调整预算；3. 建立预算考核机制，确保预算执行的严肃性和有效性。
五、资金运作管理1. 优化现金管理，确保公司日常经营资金需求；2. 合理安排融资渠道，降低融资成本；3. 强化投资管理，提高投资收益；4. 建立资金运作风险评估机制，降低资金运作风险。
六、资金监控管理1. 建立资金监控系统，实现对公司资金流动的实时监控；2. 制定资金监控管理制度，确保监控工作的规范化和常态化；3. 对发现的异常资金流动情况，及时进行调查处理，防范资金风险。
七、内部控制与风险管理1. 建立健全资金内部控制制度，规范资金操作流程；2. 加强对重点环节和关键岗位的监控，防范内部舞弊；3. 定期进行资金风险排查，确保公司资金安全；4. 建立应急预案，应对突发事件。
八、信息化建设1. 搭建资金管理信息化平台，实现资金信息的集成与共享；2. 利用大数据、云计算等技术，提高资金管理效率；3. 强化信息安全，保护公司资金信息安全。
九、培训与宣传1. 定期组织资金管理培训，提高员工资金管理意识和能力；2. 加强资金管理宣传，营造良好的资金管理氛围；3. 建立资金管理激励机制，激发员工积极性。
蓝凌VCPE投资管理解决方案
蓝凌软件VCPE投资管理平台做最专业的投资管理软件部分案例：方案框架：方案内容：主要功能：角色门户：公司门户，合伙人门户，投资门户，投后门户，基金门户，不同角色看到的内容是不一样的，门户可自由配置。
基金管理：基金基础信息管理，基金财务管理（投资收入及明细管理）、基金项目信息管理、LP管理（投资及分红管理）、基金行业信息分析、基金统计查询管理。
投资项目管理：合作渠道管理，项目池管理，项目投决过程管理（立项管理，尽调预审，投决、付款审核、工商变更等环节，阶段可自由配置），项目统计查询管理。
投后管理：被投企业管理（企业信息、合作情况、财务状况、经营报告、权益变动、预警管理、退出收入管理等），投后增值服务管理（人才库管理、服务机构信息管理）。
风控管理：根据风控核心业务指标，预警诊断被投企业的财务，基金运作业务内容的风险。
运营管理：业务过程的流程审批，如投资类、基金类、财务类、行政类等等流程的审批，支持移动化审批。
知识管理：沉垫和分享企业各类知识，如投研报告，行业信息，典型案例，会议传达等。
关于蓝凌：蓝凌，深耕知识管理与移动办公领域16年，主要服务于腾讯、华为、施耐德、招商局、恒大、万科、海信、东风汽车、青岛啤酒、新东方等世界及中国500强企业、行业百强企业的信息化建设。
作为中国知识管理的第一品牌，蓝凌参与并实施了8项《中国知识管理标准》国家标准的制定，发起并推动“国际MAKE”奖的对标活动，是国内知识管理领域知识产权最多、最佳实践案例最多的服务商，连续十二年知识管理市场位居中国第一。
作为国内第一家研究与推动知识管理与协同实践的企业、《中国知识管理国家标准》的主要参编单位、全球最受尊敬的知识型组织（MAKE）大奖评选中国区的唯一主办单位、中国知识管理与协同解决方案最佳提供商，蓝凌，连续十二年知识管理市场位居中国第一。
山东省人民政府办公厅关于印发山东省数字政府建设实施方案（2019-2022年）的通知
山东省人民政府办公厅关于印发山东省数字政府建设实施方案（2019-2022年）的通知文章属性•【制定机关】山东省人民政府办公厅•【公布日期】2019.03.13•【字号】鲁政办发〔2019〕8号•【施行日期】2019.03.13•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】工业和信息化管理综合规定正文山东省人民政府办公厅关于印发山东省数字政府建设实施方案（2019-2022年）的通知鲁政办发〔2019〕8号各市人民政府，各县（市、区）人民政府，省政府各部门、各直属机构，各大企业，各高等院校：《山东省数字政府建设实施方案（2019-2022年）》已经省政府同意，现印发给你们，请认真贯彻实施。
山东省人民政府办公厅2019年3月13日山东省数字政府建设实施方案（2019-2022年）为深入贯彻落实《数字山东发展规划（2018-2022年）》，高标准建设数字政府，加快推进政府治理体系和治理能力现代化，制定本实施方案。
一、坚持统建共享，夯实数字政府建设基础（一）统一构建互联互通的基础设施体系。
坚持公共基础设施集约化、一体化建设，优化资源配置，减少重复投资，促进资源高效合理利用，提升基础设施运行效率和服务能力。
1.完善集约化政务云平台。
按照集约化建设的原则，在现有“1+N”（1个省级政务云平台，N个市级政务云节点）框架下，优化省市一体化政务云服务体系。
各部门不再新建或扩建政务云平台，由省级政务云平台提供云服务；鼓励有条件的地区建立跨区域的省级政务云节点，支持其他地区使用省级政务云平台，满足全省各级、各部门政务云服务需求。
加强政务云平台管理，2019年年底前出台全省政务云平台管理办法，明确政务云平台建设管理要求和各方权责，2020年年底前形成全省统一、国内领先的政务云平台运行监管机制。
统筹全省政务云灾备服务体系建设，2020年年底前实现关键数据异地灾备和关键应用双活灾备，2022年年底前建成全省统一的云灾备服务体系。
什么是司库
司库的理解与解读—资源统筹、均衡流动、智能预测、风险防范对司库管理的理解是指依托内部财务管理机构，以资金集中和资金流动性管理为重点，以提高资金运营效率、降低资金成本、管控资金风险为导向，以规范化、专业化运营为手段，以数字化融合系统为平台，对所拥有和控制的金融资源进行统筹调度和高效配置，帮助企业全面提升财务管理精益化、集约化、自动化及智能化水平➢司库管理司库管理的概念与传统资金管理的区别资金集中与流动资源统筹与配置核心能力金融资源可控能力全球资金可视能力智能决策分析能力风险管控预警能力资金管理强调资金资源管理职能，以通过资源管理创造价值为核心，具有更强的战略导向强调资金管理职能，目标是确保留存资金能够满足正常的运营，更多发挥后台管控与支持部门的角色司库管理的建设价值链：实现从支持到战略的价值提升交易型司库高效型司库价值型司库战略型司库⚫短期现金流预测⚫银行账户管理⚫基础流程与制度⚫基本融资管理⚫现金交易处理⚫建立结算中心及发票中心⚫建立财务共享中心⚫开通SWIFT 通道⚫全球资金归集⚫优化融资资本⚫预见性管理外汇风险⚫优化现金管理⚫投资理财及供应链金融⚫通过风险加权提高回报率⚫智慧融资决策⚫场景化分析预测⚫预见性风险管理⚫参与价格谈判与咨询⚫协助经营提高营收⚫改善客商关系⚫经营赋能⚫智慧决策价值收益司库职能基础交易管理⚫流程自动化⚫银行账户架构优化⚫境内资金归集⚫动态现金流预测⚫动态融资与债务管理⚫外汇与利率风险管理⚫中短期流动性资金可视管控配置价值战略资金资源可配置资金资本化管理智能决策与预警当前司库建设向价值型职能转变◼司库管理向以价值创造为主的转变过程中其组织形式、职能、业务范畴、生态协同等都有了相应的变化营运资金产业链供应链金融债权债务投资管理全球资金管理与金融创新外汇管理与国际结算综合成本与收益分析风险管理金融创新，消费金融、应收保理…平台+大数据附加价值高低资金集中管理资金结算资金池银行借款预算与计划现金管理融资管理•组织：由单部门到多组织协同管理的转变由财务单一部门管理向集团资金中心、业务部门、财务共享中心、财务公司等多组织间的分工协作管理；•职能：由交易执行到运营和价值创造的转变由现金管理等交易层面向银行及客户关系管理、流动性平衡、投融资决策、资金计价考核为主的价值创造转变•业务：由境内到全球资金和金融创新的转变由境内存量人民币资金集中管理逐步向全球资金集中管理、金融创新、大数据分析和风险管控转变•协同：由内部管理到全产业链生态圈的转变由财务内部管理向内部业、财深度融合；外部与银行、财司、外管局、swift 、国资委等生态圈的全融合；•新技术：RPA 、AI 、大数据、区块链、微服务、低代码开发平台等新技术的推动力越来越明显司库管理建设的基本职能⚫账户管理⚫支付⚫托收⚫净额结算⚫SSC ⚫预测⚫对账⚫贸易交易⚫结算&执行交易管理⚫资产负债表⚫比率⚫WCM ⚫营运资金⚫盈余资金⚫资本成本⚫信用评级⚫SCF⚫内部银行⚫现金池&流动性⚫内部融资⚫股息运营管理⚫市场风险⚫信贷风险⚫营运风险⚫流动性风险⚫连续性风险⚫识别⚫度量⚫会计⚫治理⚫评价风险管理司库基本职能要求基础框架政策战略&目标流程银行人员系统&技术服务提供应急计划会计合规文档记录控制司库建设需要关注的重点新商业模式与新技术转型压力上下游产业链融合降费增效、精细化管理融资与成本压力头寸与流动性压力运营与操作型风险压力汇率、利率市场化风险内部市场化运作与考核组织模式战略流程绩效运营协同创新效率成本风险经营移动应用、行业对标、大数据资源配置、资金周转率、账期营运过程监控、事前事中控制预警内部合理调配、融资成本、债务结构资金计划与头寸管理、资源优化配置压力测试、套期保值、金融衍生品虚拟账户、内部结算、资金计价内部结算、产业链金融产品创新经营管控风险管控创新服务司库建设核心聚焦点20%32%38%60%68%72%72%74%88%96%0%20%40%60%80%100%120%资产管理并购融资贸易融资投资管理集中收款（应收）项目融资集中支付（应付）公司理财及融资现金流预测现金及流动性管理司库管理架构：业财融合、全面协同的闭环司库架构交易处理内外部融资金融债务投资外汇利率对冲商业对冲贸易融资定价管理…投融资与资本市场现金流预测与管理运营管理、资源管理与风险管理决策分析发债和上市间接融资货币市场外汇互换债券FRA 和期货……营运现金流•AP/AR •采购订单•销售订单•交易性金融资产•存货供应链银行结余（银企直连）银行对账TR 现金流•收付结算•债务、投资•外汇、金融市场•对冲…每日资金头寸•账户现金头寸•上划下拨•内部结算现金流预测流劢性分析利息收入支出资金计划前台交易处理流程管理限额监控交易复核头寸管理流动风险外汇风险利率风险信用风险中台风险管理交易记录交易结算资金日报外部接口安全管理会计处理后台结算与会计处理账户分布账户余额资金分布计划分析投融资分析结算分析资本结构营收分析投资收益…决策分析司库管理体系构建重点举措运营管理资源管理风险管理管理职能构建“资金+N”运营管理模式在传统资金的基础上，将能够为企业带来资金流入的事项纳入运营管理范畴，通过业财融合实现全方位的资金运营管理统筹“内部+外部”资金资源调配以业财融合为基础，明确融资要求，统筹集团内外部资源实现资源的灵活运用，最大化资源价值打造“外防+内控”双重防控屏障在将外部风险防范在一定范围内的基础上，管理内部流动性风险，实现双重风险防控，保障企业资金安全制度建设流程管理组织结构系统建设支撑体系司库运营管理核心方向司库运营管理04银行账户统一管理通过银企直连全范围覆盖账户数量与状态监控，对所属企业银行账户管理的全生命周期实施集团统一管控“两金”规模压降管理加强对成品占用资金和应收账款资源管理，加快资金周转回笼，保持经营活动现金流的持续增长票据集中统一管理建立统一票据池，对票据开立、接收、背书、贴现、兑付全过程统一管控，实现票据信息及时可视，线上统一管理资金结算高效管理建立统一结算平台，通过银企直连实现集团结算全范围、全流程高效线上审批和交易资金计划与预算管理结合业务实际制定集团资金计划与预算，做好资金预测，加强资金使用管理，建立业财融合的资金预算集团资金集中管理通过建立集团统一的“资金池”，对除专款专用外的资金进行全量归集，实现按日归集或实时归集，应归尽归的集中管理目标境外资金全面管理通过境外账户集中控制、资金统一管理、国际结算规范等手段，确保境外资金运转的安全、规范和高效，实现可视可控司库运营管理重点举措构建“资金+N”司库管理模式打破N 主要与跟踪最大重点关注“两金”规模压降管理为资金承接“两金”业务数据，分析“两金”运营状况，为资金统筹提供基础，并提供业务决策支持司库债务融资统筹管理对融资资源、融资预算、融资定价、融资业务统一管理，构建从资源统筹端到配置端的规范化管理机制，帮助企业降低融资成本、实现企业利益最大化金融衍生业务规范管理利用金融衍生工具的套期保值功能，对冲大宗商品价格和利率的波动风险。
北海市人民政府办公室关于印发北海市医疗保障基金使用常态化监督管理实施方案的通知
北海市人民政府办公室关于印发北海市医疗保障基金使用常态化监督管理实施方案的通知文章属性•【制定机关】北海市人民政府办公室•【公布日期】2024.07.16•【字号】北政办〔2024〕38号•【施行日期】2024.07.16•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】基本医疗保险正文北海市人民政府办公室关于印发北海市医疗保障基金使用常态化监督管理实施方案的通知各县、区人民政府，涠洲岛旅游区管委会，市人民政府各部门，各园区管委会，各有关单位：《北海市医疗保障基金使用常态化监督管理实施方案》已经市人民政府同意，现印发给你们，请认真组织实施。
北海市人民政府办公室2024年7月16日北海市医疗保障基金使用常态化监督管理实施方案为进一步贯彻党中央、国务院决策部署，扎实推进医疗保障基金（以下简称医保基金）使用常态化管理，全面提升北海市医保基金使用监督管理效能，根据《医疗保障基金使用监督管理条例》（国务院令第735号）、《国务院办公厅关于推进医疗保障基金监管制度体系改革的指导意见》（国办发〔2020〕20号）、《国务院办公厅关于加强医疗保障基金使用常态化监管的实施意见》（国办发〔2023〕17号）等文件精神，制定本实施方案。
一、总体要求以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，认真落实《国务院办公厅关于加强医疗保障基金使用常态化监管的实施意见》（国办发〔2023〕17号）精神，坚持行政监管与协议监管相结合，坚持专项行动与长效机制建设相结合，以零容忍态度严厉打击欺诈骗保、套保和挪用贪占医保基金的违法行为，建立健全全方位、多层次、立体化的医保基金监管体系，形成以法治为保障，多形式检查、大数据监管为依托，政府监管、社会监督、行业自律、个人守信相结合的全方位监管格局。
二、明确各方监管责任（一）强化医保部门监管责任。
落实医保行政部门监管责任。
各级医保行政部门要落实医保基金使用常态化监管工作；加强对医保经办机构协议签订、内部控制等履职行为的监督，督促医保经办机构建立健全业务、财务、安全和风险管理制度，促进医保经办机构业务规范；强化对定点医药机构纳入医保基金支付范围的医疗服务行为、医疗费用以及参保人员医保基金使用情况等方面的监督。
东软集团主要解决方案概要介绍
东软集团主要解决方案概要介绍目录东软集团主要解决方案概要介绍 (1)1. 金融风险管理系统 (2)2. 资产托管业务综合系统 (2)3. 企业资产管理系统 (2)4. 集团财务管理与控制系统（MPC） (2)1) 全面预算管理系统（MBM） (2)2) 资金管理系统（FM） (3)3) 银企互联通用接口系统（MBP） (3)4) 报账平台系统（EC） (3)5) I 商务智能系统 (3)5. 人力资源管理系统（TalentBase） (4)6. 学习管理系统（SkillBase） (4)7. 办公管理系统 (4)8. 内容管理平台（SEAS） (4)9. 呼叫中心支撑平台（UniCall） (4)10. 网络应用监控与异常流量分析（NetPatrol） (5)11. 安全运维平台（NetEye） (5)12. 数据库系统（OpenBASE） (5)东软集团主要解决方案概要介绍1.金融风险管理系统随着金融业务快速发展，风险管理业务要从孤立的风险管理模式走向全面的综合风险管理模式，从而实现风险信息的共享，支持风险的综合分析和统一的风险控制。
东软基于全面风险管理平台，形成了金融风险管理业务方面综合的解决方案。
该方案主要提高了风险预警管理、结算风险监控、市场风险分析、操作风险分析、法律风险管理等功能。
该系统主要包括以下子系统：投资交易监控系统,操作风险管理系统,法律管理系统,市场风险管理系统,结算风险管理系统,风险预警系统,工作流平台系统,知识库管理系统。
2.资产托管业务综合系统东软资产托管业务综合系统是业内首家将核算估值，资金清算，账务处理整合并构建的资产托管业务系统，帮助银行进行全方位的资产托管服务，确保业务运作安全、迅捷、高效。
系统主要包括委托人帐户管理功能、基金管理人投资状况的监督功能、银行基金托管业务功能、资金调拨功能、基金估值功能、监督稽核功能和基金估值清算功能等。
工商银行，浦东发展银行，兴业银行，上海银行等客户使用此系统。
财务结算中心业务系统解决方案
财务结算中心业务系统解决方案厦门融通信息技术有限责任公司2022年4月25日财务结算中心业务系统解决方案版权声明本文件包含属于厦门融通信息技术有限责任公司、其关联公司和/或其合作伙伴（如适用）的专有的和机密的信息。
本文件仅可为评估厦门融通信息技术有限责任公司的目的而使用；除此之外，不得全部或部分披露或者以其他方式使用本文件。
严格禁止任何未经厦门融通信息技术有限责任公司事先书面许可而全部或者部分披露或者使用本文件的行为。
© 2014厦门融通信息技术有限责任公司版权2目录1综述 (6)1.1国际水准的资金管理模式分享 (6)1.1.1完整的资金业务体系 (6)1.1.2相对独立的资金管理部门 (7)1.1.3先进的资金管理模式与应用系统 (7)1.2系统建设目标 (10)1.2.1搭建集团资金监控管理平台 (10)1.2.2提高资金管理信息收集能力，辅助集团资金管理决策101.2.3整合内部资源，提高业务处理效率，降低业务交易成本101.2.4进行集中管理，实现规模优势，提高集团信用度，增强外融资能力 (11)1.2.5规范资金管理业务流程，提升管理控制能力，防范资金风险111.2.6搭建集团资金管理服务平台，提高资金管理服务质量111.3系统设计原则 (12)1.3.1技术先进性 (12)1.3.2管理适用性 (12)1.3.3应用集成性 (12)1.3.4标准化和可重用 (13)1.3.5可靠性和易用性 (13)1.3.6可扩展性和可维护性 (14)2基于业务的产品解决方案 (15)2.1产品概述 (15)2.1.1综述 (15)2.1.2对集团企业的价值 (16)2.1.3产品特点 (19)2.2系统架构 (22)2.2.1应用架构 (22)2.2.2技术架构 (23)2.2.3架构优势 (24)2.3企业金融应用平台 (25)2.3.1平台概述 (25)2.3.2平台特点 (26)2.3.3平台介绍 (26)2.3.4基础数据管理 (28)2.3.5参数管理 (52)2.3.6客户管理 (72)2.3.7账户管理 (78)2.4资金管理业务功能 (99)2.4.1资金集中 (99)2.4.2银企网关 (106)2.4.3资金结算 (107)2.4.4资金监控与分析 (115)2.4.5资金预算与计划 (116)2.4.6存款管理 (121)2.4.7贷款管理 (125)2.4.8票据管理 (149)2.4.9筹融资管理 (157)2.4.10报表管理 (161)2.4.11风险管理 (163)2.5客户服务业务功能 (177)2.5.1客户服务系统 (177)2.5.2电子回单及对账 (201)3技术解决方案 (204)3.1网络拓扑图和系统部署 (204)3.2客户化开发 (206)3.2.1业务流程模板开发 (206)3.2.2应用组件的配置 (206)3.2.3个性化业务开发 (206)3.2.4外部系统接口实现 (206)3.2.5报表开发 (206)3.2.6数据迁移 (207)3.3系统环境 (207)3.3.1运行环境 (207)3.3.2开发环境 (207)3.3.3测试环境 (207)3.3.4生产环境 (208)3.4系统性能 (208)3.4.1性能设计的主要策略 (208)3.4.2性能设计目标 (209)3.5数据存储、备份及故障恢复 (209)3.5.1数据存储和备份 (209)3.5.2备份计划 (210)3.5.3数据恢复 (210)3.6系统应急措施 (210)3.7系统配置建议 (211)3.7.1配置原则 (211)3.7.2配置策略 (212)1综述1.1国际水准的资金管理模式分享1.1.1 完整的资金业务体系完整的资金业务体系不仅包括业务处理部分，还应该包括管理分析与控制部分。
用友三大世界级产品(U8、U9、NC)
用友NC 产品发展历程
NC7.0
公司已经启动部署NC 下一代产品的预研工作
NC6.0
2009~
全球化集团管控 行业化解决方案 平台化应用集成 全程化电子商务
动态企业建模 高性能云计算
NC5.0
2006~2010
全球化集团管控 行业化解决方案 平台化应用集成 全程化电子商务
SOA 商业中间件 云计算
用友NC 技术特性
用友NC采用J2EE架构和先进开放的集团级开发平台UAP，是第一款全面支持 云计算、通过全球SOA解决方案顶级认证、首家实现大型系统动态监控平台 的管理软件，NC以“高智能、高性能、高可用”成为中国集团企业商业模式 创新、管理和竞争力升级的信息化平台。
用友NC V5.7应用价值
NC应用价值——行业化解决方案
集团管控流程必须体现成员单位的行业、产业领域的业务特点，用友NC充分 理解基于产业链环境下不同的行业客户，其信息化需求和行业特殊性业务处 理要求，为不同行业客户设计15大行业68个细分行业解决方案，为集团企业 提供满足各自行业特色的集团管控和业务过程处理的IT解决方案
NC应用价值——企业治理提升集团风险防控能力
用友NC V5.7推出全新的企业治理系统，包括：全面风险管理、内控手册管理 、IT控制监控与报告、流程控制监控与报告、内控监督与改进、风险预警及 报告、风险知识库，NC企业治理为集团企业提供内控及风险管理的软件平台 。
风险评估
流程控制
IT监控
NC应用价值——集团资金管理是集团管控的内在要求
用友NCV5.7产品关键特性是：围绕“四化”，功能更全面、专业、成熟， 涵盖了高端企业信息化建设的方方面面，实现集团运营、管控一体化
NC应用价值——全球化集团管控
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付款对象－供应商(单位/个体户)、员工 业务单据－付款单
产品目标：对员工的付款，包括从报销管 理、现金管理、应付管理发起，成员单位 可以委托结算中心对外支付。
银企直联
商业银行
报销管理
付款对象－员工 业务单据－报销单
图例
红色字体，V6.0新增内容
应用价值：满足统收统支等资金严格集 中管理的企业需求，实现集中统一的支 付管理。
银企直联与网上银行的区别
网上银行
申请审批
结算
核算
业务流程分离
银企直联
完整体现 业务流程
Yonyou Network Technology Co., Ltd.
用友网银产品安全机制
银行系统
集团内部
银行接入 设备
网
NC用户
银 适
NC系统
配
器
4
3
2
1
NC系统的安全控制 ，包括：CA认证、动态密码、数据签名 ； NC到UFBANK适配器的加密传输； UFBANK适配器到银行前置机的加密传输； 银行系统自身的安全控制 ；（物理层面、系统层面）
目录
集团管控模式分析 集团管控需求分析 信息化解决之路 典型案例
Yonyou Network Technology Co., Ltd.
淳大投资控股集团简介
淳大投资是以酒店类商业地产为支柱，涵盖文化教育、能源 开发、工程建设等多领域的投资管理集团。拥有全资和控股子 公司14个，雇员超过1，300人 。集团涉及多元产业，包括酒店、 工程、教育、医药等行业；子公司地域分散，分布在上海、新 疆两地，其中下属子公司新疆汇通公司为上市公司。
商业银行网银接口
资金计划 资金结算 银行数据 银行数据
民生银行 中国银行 农业银行 交通银行 工商银行
招商银行 光大银行 招商银行 光大银行
招商银行
华夏银行 兴业银行 浦发银行 中信银行
………
对账
Yonyou Network Technology Co., Ltd.
自动化的银企对账
会计凭证
[对账标志码]
金
业
务
多组织定义 系统管理
多模式定义
多流程定义
多计划定义
审批流管理
二次开发平台
权限管理
安全认证平台（CA认证）
多样性管理 多银行定义
接口平台
UAP平台
Yonyou Network Technology Co., Ltd.
资金监督
形态描述：集团可以及时查询成员单位的资金流信 息，掌握成员单位资金管理工作的情况，不干涉成员单 位的资金管理工作。
资金管理策略：集团对所投资公司资金管控力度弱，关注下属企业的经 营结果、投资回报率。在满足预期收益的前提下，不干预企业的战略规划 和经营运作，更不会插手具体业务环节控制。总部通过报表对下属企业财 务目标实施监控；借助监控账户对下属企业资金账户进行监管。
Yonyou Network Technology Co., Ltd.
资金类型
银行账户
其他指标、 维度
计划预算平台
资金调度 商业汇票
收款单 付款单
收款结算单 付款结算单
委托收款书 委托付款书
资金上收单 资金下拨单
下拨申请
付票登记单 开票申请
产品目标
资金计划统一使用计划预算平台完成计划表 格的设计、编制报送、控制和分析。 引入资金计划项目、资金类型等基础数据作 为设计资金计划表的基础。 增加控制资金流相关业务单据。
重要
集团总部
支出
重要
成员单位 支出
查询 重要
成员单位 支出
查询
查询
重要
成员单位 支出
价值点：在成员单位自主经营资金管理的基础上，集团控制 成员单位的重要资金管理事项，保证集团整体资金流平衡， 加强资金风险管理。
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集团资金监控内容
资金存量监控 资金流量监控 资金流向监控
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利用信息手段搭建资金集中监控系统
企业资金管理人员
资金预测
资金集中监控
资金存量分析
资金流量分析
资金流向分析
预算执行情况分析
集
中
资金头寸预测分析
监 控
资金安全保有量分析
内外部融资报告分析 国际结算情况分析
集中监控
资金计划数据 内部账户数据 外部账户数据
Yonyou Network Technology Co., Ltd.
授信与信贷的综合应用
外部融资
综
合
银行综合
授 信
授信协议
管
理
银行综合授 信额度监控
银行借款 申请审批
信
贷
流
银行借款
程
合同信息
管
理
银行借款 合同计息
委托贷款 申请审批
委托贷款 合同信息
担保物权 管理
对外担保 管理
委托贷款 合同计息
信贷合同 查询
资金流量、存量分析，资金头寸预测分析、 预测执行分析等为资金管理者提供一目了然 的资金管理图景。
Yonyou Network Technology Co., Ltd.
对员工报销采用委托付款的全流程支持
支持企业付款流程
商业银行
结
算 中
资金结算
银企直联
心
成
现金管理
员
单
应付管理
位
报销管理
现金管理
付款对象－供应商(单位/个体户)、员工 业务单据－付款结算单
资金计划产品实现
Yonyou Network Technology Co., Ltd.
资金预测管理
信贷 银行借款
存款
委托贷款
其他贷款
活期存款
定期存款 通知存款
收入计划
定制模板
支出计划
应付账款
…… 应收账款
应付票据 应收票据
资金计划
应收应付
票据
资金盈缺分析表
建立资金预测数学模型，辅助估计最佳现金 持有量，有助于控制风险，为资金战略决策 提供有效依据。
Yonyou Network Technology Co.,书 单位提交信用评估资 料，例如：财务报表， 经营执照等
贷款申请
讨论还款条件 计划等 风险收益预测 最终审批/拒绝贷款申 请（民主评议，科学决策）
贷款批核
开立贷款账户
开立贷款 账户
发放贷款 收回贷款还款及利息
集团对各单位资金流入、流出情 况进行监控； 对大额支出、超计划支出进行监 控； 资金监控一般需要网上银企直联 的方式查询成员单位资金账户的情 况，客观的获得资金的流入流出的 明细情况； 银企对账； 资金计划模式：集团需要各成员企业定 期编制资金计划并上报审批，按照资金 计划监控。
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应用价值
满足多类企业、管理模式多样化，资金计划格式多样的要 求，实现由用户自由定义。 全面控制资金结算、资金调度、商业汇票、现金管理等。 支持由全面预算分解(从全面预算取数)，或受全面预算的 现金流预算控制，实现预算、资金计划和结算紧密衔接。
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信贷信息 综合查询
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集团资金监控的应用价值
随时了解未来 资金需求
随时中断不合 理资金业务
防范资金风险， 提高资金安全
领导层可以第 一时间掌握整
体资金状况
资金 监控
钳制暗箱操作、 私设小金库等 高风险事故的
发生几率
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综合授信 参数设置
授信额度 综合查询
内部授信 额度制定
内部信贷 申请审批
内部信贷 合同信息
内部信贷 合同计息
外部融资
信用等级 标准确定
信用等级 表格计分
内部授信 额度调整
信用等级 表格样表
信用等级 表格编制
内部授信 额度监控
内部委托 贷款申请
内部委托 贷款合同
贷款利息 收益分配
信贷合同 清分处理
内部委托 贷款计息
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投资控股型集团资金不集中、监控管理
联想控股有限公司
联想集团 神州数码 联想投资 融科智地 弘毅投资
组织模式：投资控股型集团以资本为纽带，通过出售，重组，或购入新 业务的方式对下属企业进行投资管理。集团总部负责财务规划、资产运营、 投资决策、收购兼并等，下属企业制定自己的财务目标。
贷款结算
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客户管理
客户基本信息 客户财务信息 客户活动追踪 产品市场分析
信用评估/ 单位调查
客户财产分析 评估单位还款能力 实地考察 客户信用评估
贷款合同 签订
签订合同 合同记录
贷后跟踪
贷后检查 贷款质量跟踪 催收流程 风险分类
贷后评估
风险收益评估 不良资产管理 诉讼管理 五级分类
贷款流程
网
银
适
配
银行接入
器
设备
NC系统
网上 银行
资金 结算
报销 管理
银行系统
企业集团内部系统
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与用友软件建立银企直联的部分商业银行
用友银企直联适配器支持28家金融机构，30套系统接口