财务管理系统资金管理解决方案1.doc
企业财务资金管理问题及改善措施
企业财务资金管理问题及改善措施摘要：中国市场经济已经进入了发展的快车道，市场竞争也愈演愈烈，很多企业由于受到各种财务风险的影响，对财务管理的重视程度也逐步提升，它时刻影响着企业的经营与发展是否能长久保持健康。
资金规划是财务管理的重要组成部分，是理论和实践结合的重要组成部分。
本文以企业为讨论对象，以资本管理理论为基础深入分析其在财务资金管理方面存在的种种问题，并提出合理意见，希望借此能推动我国企业的快速发展。
关键词：财务资金；问题；措施意见；软件系统一、企业财务资金管理存在的问题（一）资金流动性差。
在中国，诸多企业在财务管理中遇到最常见的问题是融资渠道的缺失，致使自身资金流量逐渐减少。
为了减少资金流动不足对企业发展带来的阻碍，很多企业构建起多元化的发展渠道和融资体质，但因为融资渠道不足，融资难的问题亟待解决。
实际表现如下所示：第一，中国大部分企业因为各方面制度的不匹配，因而，不可能实现金融和信贷融资;第二，中国企业对中小企业的业务表现始终保持在可控的水平以上，相关信息其本身不够完善，导致银行在企业贷款过程中要承担更多风险。
所以，在这些企业的发展过程中，获得银行贷款的几率很低；第三，中国的银行在贷款审批环节中，需要经历漫长而复杂的过程，并且企业在融资过程中，只有少量资金，融资难问题频发，融资需求迫切。
（二）财务管理理念较为落后。
为了提升企业的财务管理水平，首先要完善企业的财务管理制度，通过构建合理的制度框架，建立良好的财务管理体系。
就中国企业现下的具体情况而言，传统的管理理念仍然根深蒂固，管理理念的滞后，使得财务管理系统难以及时更新。
从企业管理的传统观念出发，虽然关注企业财务管理制度的构建，但忽视了企业财务管理机制的价值，致使企业财务管理目标缺乏其管理意义，财务管理和企业管理不明确。
此外，在传统管理理念的作用下，企业各部门的员工对财务管理的认识意识淡薄，甚至有的员工将财务管理与会计工作相结合，这是因为员工没有将关注点放在上面，让企业在过去的发展中进行财务管理。
财务管控整体解决方案
财务管控整体解决方案财务管控是指企业为有效控制资金流动和经营风险，采取各种手段对财务活动进行监督、调控和管理的一种综合性管理手段。
一个有效的财务管控方案可以提高企业的财务效益，降低财务风险，保障企业的可持续发展。
以下是一个整体的财务管控解决方案：1.制定合理的财务目标和预算：企业应该制定明确的财务目标，并根据目标制定相应的预算。
预算要合理反映企业的实际情况和战略规划，并且要根据实际业务情况进行动态调整。
财务目标和预算可以提供一个明确的方向，指导企业的财务活动。
2.建立财务流程和规范：企业应该建立健全的财务流程和规范，明确各个财务环节的职责和权限。
例如，建立完整的财务制度，确保财务信息的准确性和及时性；建立预算编制和执行制度，确保预算的执行情况得到监督和控制；建立资金管理制度，控制资金流入和流出的时机和规模。
通过建立规范的财务流程，可以提高财务活动的效率和透明度。
3.加强内部控制和风险管理：企业应该加强内部控制和风险管理，确保财务活动的合规性和安全性。
例如，建立完善的内部控制制度，规范各个环节的操作和风险控制措施；建立风险管理制度，识别、评估和应对各类财务风险。
通过加强内部控制和风险管理，可以有效降低企业的财务风险，并提高财务活动的可控性。
4.优化财务资源配置：企业应该优化财务资源的配置，实现财务资源的有效利用和最优化配置。
例如，建立投资决策制度，确保企业的投资决策符合财务目标和预算要求；实施成本管理，降低企业的运营成本和财务成本；加强资金管理，优化资金的使用和运作。
通过优化财务资源的配置，可以提高财务利润和回报率。
5.建立绩效评价和激励机制：企业应该建立绩效评价和激励机制，提高员工的工作积极性和责任心。
例如，建立绩效考核制度，对员工的工作绩效进行评估和奖励；建立激励机制，激励员工对财务目标的实现做出贡献。
通过建立绩效评价和激励机制，可以提高员工的工作效率和质量，进一步提高企业的财务效益。
在实施财务管控方案时1.领导重视和支持：企业的领导层应该高度重视财务管控工作，并提供必要的支持和资源。
公司财务管理问题解决建议[优秀范文5篇]
![公司财务管理问题解决建议[优秀范文5篇]](https://img.taocdn.com/s3/m/6e0adc5da55177232f60ddccda38376baf1fe007.png)
公司财务管理问题解决建议[优秀范文5篇]第一篇：公司财务管理问题解决建议公司财务管理问题解决建议一、公司财务管理存在的问题1.内部控制薄弱各工程项目基础管理薄弱、未限定相应的费用率、原材料的利用率较低、成本分析粗劣、人员及物料成本控制不足等造成了项目成本增加利润减少。
2.资金管理不合理公司未明确各工程项目应收账款责任人及对应的奖惩制度造成应收账款增加、催收不及时公司各项费用报销、款项结算等财务制度不规范造成公司资金紧张同时公司没有财务预算机制未对资金做出整体规划资金未能得到合理的分配利用。
3.缺少融资公司现在的运营是靠自有资金缺少融资渠道使公司的流动资金紧张限制了公司的发展。
4.盈利模式单一工程项目前期投入大、账期长无形中加大了公司的资金压力。
二、解决建议一加强成本费用管理、控制工作 1.以财务管理为中心。
财务管理涉及到公司生产经营的各个环节贯穿于每一项经济活动中从公司的计划指标到盈亏和奖惩都应有一套完整、严密、可操作的规章制度。
通过这些内控制度的建设才能加强公司的相互制约和监督才能提高会计核算的工作质量才能防止和避免生产经营中的偏差及制止营私舞弊行为。
2.重点抓好采购成本、项目成本、管理费用等支出的管理采购成本管理要重点抓好原辅材料的价格、质量结构和存量要认真研究原辅材料的市场和采购策略按照货比多家、比质比价、择优选择的原则进行采购项目成本控制重点放在项目费用制定合理的项目费用率规定使用额度及范围等压缩库存减少资金占用和利息支出上管理费用的控制重点放在业务招待费、差旅费上严格审批手续真正把管理费用管好、控制好。
二完善库存管理提高材料的利用率主要涉及四项内容进货项目决策、供应单位的选择、进货时间的决策和进货批量的决策。
库存管理的主要目的是降低存货的成本减少资金占用、提高材料的利用率。
三加强资金管理合理分配资金1.强化资金统一管理集中调度有偿使用内部使用资金模拟银行结算。
合理的资金占用结构是保证资金发挥最大效能的前提改变财务部门坐等货款回笼的被动局面采取机动、多变的结算方式时刻注意资金运转偏差适时实施资金结构调整。
财务信息系统解决方案
财务信息系统解决方案第1篇财务信息系统解决方案一、背景随着我国经济的快速发展，企业规模不断扩大，财务管理在企业管理中的地位日益突出。
财务信息系统作为企业财务管理的重要工具，其作用在于提高财务管理效率、降低财务管理成本、提升财务数据准确性。
为满足企业对财务信息系统的需求，本方案将结合企业实际情况，制定一套合法合规的财务信息系统解决方案。
二、目标1. 提高财务工作效率，降低人工成本。
2. 确保财务数据的准确性、及时性和完整性。
3. 提升财务管理水平和决策支持能力。
4. 符合国家相关法律法规及企业内部管理制度。
三、解决方案1. 系统架构（1）采用B/S架构，便于部署和维护；（2）系统分为基础数据管理、财务核算、财务管理、决策支持等模块；（3）实现与其他业务系统的数据对接，如ERP、HR等。
2. 功能设计（1）基础数据管理：包括科目管理、币种管理、员工信息管理等；（2）财务核算：包括凭证录入、审核、记账、期末结账等；（3）财务管理：包括预算管理、资金管理、成本管理、税务管理等；（4）决策支持：提供财务报表、财务分析、风险预警等功能。
3. 技术选型（1）采用成熟稳定的开发框架，如Spring Boot、MyBatis等；（2）使用Oracle或MySQL数据库，确保数据安全性和稳定性；（3）前端采用Vue.js或React等主流技术，提高用户体验；（4）采用加密技术，确保数据传输和存储的安全性。
4. 合规性保障（1）遵循国家相关法律法规，如《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》等；（2）遵循企业内部管理制度，确保系统符合企业实际需求；（3）进行系统安全评估，确保系统安全可靠；（4）加强用户权限管理，防止数据泄露。
5. 人员培训与支持（1）对财务人员进行系统培训，确保熟练掌握系统操作；（2）设立专门的技术支持团队，解决用户在使用过程中遇到的问题；（3）定期收集用户反馈，持续优化系统功能。
四、实施计划1. 项目启动：明确项目目标、范围、时间表等；2. 系统设计：完成系统架构、功能设计、技术选型等；3. 系统开发：按照项目计划进行系统开发；4. 系统测试：进行系统功能测试、性能测试、安全测试等；5. 系统部署：将系统部署到企业服务器，并进行数据迁移；6. 用户培训：对财务人员进行系统培训；7. 系统上线：正式启用财务信息系统；8. 运维支持：持续优化系统，提供技术支持。
财政资金管理解决方案
各个分行财政CBS项目营销成果显著。已经成功上线的财政CBS项目共计24个，其
中公积金中心9个，海关5个，国家部委、社保局、住建局各2个，税务局等其他财 政单位4个。CBS项目覆盖的财政成员单位超过1000家，应用极为广泛。
市场应用及推广情况
典型财政客户：海关总署及各地海关、交通部、各地住房公积金中心、新疆社保局。
现税款入库自动核销功能，及时了解税款的入库情况。减少手工录入工
作量和人为操作误差。
旧核销模式
企业用户 各商业银行 代理国库（经收处） ②
“税单电子核销”
①
国库
以计算器手工累计每笔税单 的税种金额，制作报解清单
③
入库税单信息传递 仅靠纸质税单传递
④
海关财务人员手 工逐笔核销税单 海关通用财务管理系统
海关专属能介绍
“银行账户监控” “税单电子核销”
“海关三金管理”
功能篇
海关专属功能介绍
“税单电子核销”
税单核销是确保税款安全入库的重要工作。 现状：现有根据“税收缴款书”等纸质凭证传递，各机构分别核对 的方式，人力资源占用多、差错多、效率低，难以适应业务发展需要 。 归根结底就是因为海关与国库信息不共享 税单电子核销： 在保障海关各项数据安全封闭的前提下，通过CBS 在海关与国库之间建立一个安全稳定的数据交换平台，通过对海关 H2000业务部门开具税单的数据与人行实际税款入库数据进行比对。实
公共财政现金管理解决方案
Bank Financial Cash Management Solution
2014.12
随着国民经济持续快速增长，国家财政收入大幅提高。据央行最新数据显示，
截至2013年11月，政府财政存款高达4.19万亿元。如此庞大的财政资金不仅为推 动国内经济发展提供了保障，也对各级财政部门科学化、精细化的现金管理提出了 更高要求。 XX银行始终致力于为各级财政单位提供优质的金融服务，并针对各财政部门 不同的管理特点，设计研发了多种个性化的现金管理产品。最为突出的“跨银行现 金管理平台”（以下简称“CBS”），其以自身强大的技术保障、丰富的功能模块、 良好的系统延展性，为海关、公积金中心、社保局、税务局等各类财政客户提供高 质量的服务，赢得了广泛好评。 自总行2011年举办“驭财辅政，问道金融”财政资金管理专题研讨会以来，
会计财务管理专业 鞍钢集团有限公司资金管理存在的问题及对策
摘要资金管理是财务工作的重要组成部分，在企业的经营活动中起着非常重要的作用，可以说是企业的基础。
资金的充足与短缺，直接会影响到企业的经营活动以及企业的整体经营状况。
分析鞍钢集团有限公司资金管理中的问题并提出对策建议，对于该企业具有很强的理论建议，可以从资金管理的角度，加强公司管理层的管理，增加公司的净利润，使企业达到利润最大化的目标，从而促进企业的发展。
本文以鞍钢集团有限公司为例，首先介绍了资金管理的概念、方法、重要性等基本理论，然后结合企业近年来的应收账款周转率、存货周转率、营业周期、货币资金等方面对企业的资金管理现状进行了分析。
在此基础上，指出鞍钢集团有限公司资金管理中存在的问题，具体包括：缺乏风险意识、缺乏资金使用效率、缺乏完善的管理体系、资金管理人员素质较低等，最后根据鞍钢集团资金管理中存在的问题提出相应的对策建议，主要包括：提高风险意识、加强资金管理、完善风险体系、提升资金管理人员素质。
关键词：资金管理；风险意识；风险体系AbstractCapital management is an important part of financial work, and also plays a very important role in the business activities of enterprises, which can be said to be the foundation of enterprises.The sufficiency and shortage of funds will directly affect the business activities and the overall business situation of the enterprise.This paper analyzes the problems in the capital management of Angang Steel Group Co., Ltd. and puts forward countermeasures and suggestions. It has strong theoretical suggestions for the enterprise. From the perspective of capital management, it can strengthen the management of the company's management, increase the company's net profit, and make the enterprise achieve the goal of profit maximization, so as to promote the development of the enterprise.This paper takes Angang Group Co., Ltd. as an example, first introduces the concept and method of capital management. Based on the basic theory of importance, the paper analyzes the current situation of enterprise's capital management in terms of the turnover rate of accounts receivable, the turnover rate of inventory, the business cycle and the monetary capital in recent years.On this basis, it points out the problems existing in the fund management of Angang Steel Group Co., Ltd., including: lack of risk awareness, lack of fund use efficiency, lack of perfect management system, low quality of fund managers, Finally, according to the problems existing in the capital management of Angang Steel Group, the corresponding countermeasures and suggestions are put forward, mainly including: improving the risk awareness, strengthening the capital management, improving the risk system, and improving the quality of capital management personnel.Keywords: capital management; risk awareness; risk system引言近年来，随着我国经济的发展和当代社会的进步，我国经济发展逐渐以大型企业集团为主流趋势。
财务管理系统设计方案
财务管理系统设计方案引言随着企业规模的扩大和管理的复杂化，财务管理在企业运营中的地位越来越重要。
为了提高财务管理的效率和准确性，本文将介绍一种财务管理系统设计方案，该方案旨在为企业提供更加便捷、高效和可靠的财务管理解决方案。
需求分析在设计财务管理系统之前，需要明确系统的需求。
根据对企业财务管理流程的了解，本文将重点考虑以下需求：1、实现资金管理功能，包括账户管理、存款管理、贷款管理、支付管理、收款管理等功能；2、实现预算管理功能，包括预算编制、预算审批、预算执行和预算分析等功能；3、实现财务报表编制和数据分析功能，包括资产负债表、损益表、现金流量表等财务报表的编制以及数据分析功能；4、实现财务分析功能，包括财务指标分析、财务状况评估、风险评估等功能；5、实现系统管理和用户权限管理功能，包括用户管理、权限管理、系统设置等功能。
系统设计根据需求分析，本文将采用模块化设计方法，将系统划分为以下几个模块：1、资金管理模块，包括账户管理、存款管理、贷款管理、支付管理、收款管理等功能；2、预算管理模块，包括预算编制、预算审批、预算执行和预算分析等功能；3、财务报表编制和数据分析模块，包括资产负债表、损益表、现金流量表等财务报表的编制以及数据分析功能；4、财务分析模块，包括财务指标分析、财务状况评估、风险评估等功能；5、系统管理和用户权限管理模块，包括用户管理、权限管理、系统设置等功能。
数据库设计在系统设计中，数据库设计是至关重要的一环。
本文将采用关系型数据库管理系统，如MySQL或Oracle等，设计出适合财务管理系统的数据库结构。
具体设计如下：1、数据库表设计，包括资金管理表、预算管理表、财务报表表、财务指标表、用户表等；2、数据库表关系设计，包括资金管理表与其他表的关系、预算管理表与其他表的关系等；3、数据库安全性设计，包括用户认证、权限控制、数据备份等。
界面设计界面设计是提高用户使用体验的关键因素之一。
金蝶集团财务管理解决方案
金蝶集团财务管理解决方案1. 背景介绍金蝶集团是全球领先的企业管理软件和云服务提供商，致力于为企业提供全面的财务管理解决方案。
随着企业规模的不断扩大和业务的复杂化，金蝶集团意识到财务管理对企业的重要性，因此开发了一套全面的财务管理解决方案，以帮助企业实现高效的财务管理和决策。
2. 解决方案概述金蝶集团的财务管理解决方案包括以下主要模块：财务核算、资金管理、成本管理、固定资产管理和预算管理。
这些模块相互关联，形成一个完整的财务管理体系，能够满足企业在财务管理方面的各项需求。
2.1 财务核算财务核算模块是金蝶集团财务管理解决方案的核心模块之一。
它提供了全面的财务核算功能，包括总账、应收应付、往来核销、费用报销等。
通过财务核算模块，企业可以实现对财务数据的准确记录和分析，为企业的决策提供准确的财务基础。
2.2 资金管理资金管理模块帮助企业实现对资金的全面监控和管理。
它包括资金计划、资金调拨、资金预测等功能，可以帮助企业合理安排资金使用，降低资金风险，提高资金利用效率。
此外，资金管理模块还提供了现金流量表和资金报表等报表功能，帮助企业实时了解资金状况。
2.3 成本管理成本管理模块帮助企业实现对成本的全面控制和管理。
它包括成本核算、成本分析、成本预测等功能，可以帮助企业准确计算和分析成本，为企业的成本控制和决策提供依据。
此外，成本管理模块还提供了成本差异分析和成本效益分析等报表功能，帮助企业实时了解成本状况。
2.4 固定资产管理固定资产管理模块帮助企业实现对固定资产的全面管理和控制。
它包括固定资产台账、固定资产折旧、固定资产清查等功能，可以帮助企业准确记录和管理固定资产，提高固定资产的使用效率和价值。
此外，固定资产管理模块还提供了固定资产报表和固定资产负债表等报表功能，帮助企业实时了解固定资产状况。
2.5 预算管理预算管理模块帮助企业实现对预算的全面管理和控制。
它包括预算编制、预算执行、预算监控等功能，可以帮助企业制定和执行预算计划，实现预算的有效控制和管理。
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财务管理系统资金管理解决方案1投资公司资金管理信息化方案1 建设背景现金流是企业的血液，现代企业财务管理的基本理念把企业的资金管理放在一切经济业务的首位。
集团资金管理是集团企业财务管理的核心，电力集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导致电力集团家底不清楚，无法发挥电力集团整体的资金优势。
因此电力集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中管理与监控，实现资金预算、资金调度、资金结算、资金监控、融资管理、资金分析等一体化业务管理，帮助集团提高运营效率，提高集团企业偿债能力，实时掌控资金流向，全面提升企业的核心竞争力。
2 管理思路集团化资金管理采取统借统还、收支两条线、资金调度、零余额账户等资金管理方法，实现资金集中结算、集约管理，在线监控，建立整个集团范围的资金预算管理，部署快速、稳定、安全的资金管理平台。
对集团资金进行统一筹划、全面监控，充分发挥集团资金整体运作的优势，提高资金运用效率，降低资金成本，控制资金使用风险。
资金集中管理：提供集团资金计划、资金集中结算、资金计划执行分析、票据管理、投融资管理等管理内容，全面整合集团资金，最大发挥集团整体资金优势，提高资金利用效率。
收支两条线管理：成员单位具有收入账户和支出账户，收入款项定期（日、周、月、自定义）归集到集团账户，集团按照定期（日、周、月、自定义）审批后的资金计划将款项拨付到子公司支出账户，由成员单位根据审批后的资金计划使用资金，将资金集中支付与少量划拨相结合，减少下级账户的资金沉淀。
资金监控：以集团公司所有下属单位为数据集，同各大银行建立数据通道，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，加强集团各级企业对下级企业的现金流动的监控。
3 解决方案3.1 概述XX投资有限公司下设XX有限公司、国投晋城热电有限公司和国投晋城围滩水电有限公司三个跨行业控股公司，形成煤-电-水-化”产业链，采用集团资金集中管理模式，有利于打造集团优势，加强集团的管控力度，规避集团运营风险，增强集团核心竞争力。
针对XX投资公司的业务背景，结合资金管理的先进的管理思想推荐采用集团资金集中管理模式，主要包括资金预算管理、资金收支管理、现金管理与分析、资金监控管理、融资管理等管理模块，实现集团资金统一计划、统一拨付、统一办理公司内部往来结算、统一对外筹资，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，并通过银企互联实现集团资金一体化的全程管理，帮助企业改善资金的使用计划，并与企业战略规划、预算有效地协调，产生集团资金聚合效应。
3.2集团资金管理业务架构XX电力FMIS资金管理包括资金预算、资金收支管理、现金管理、资金监控、融资管理等内容，其业务处理与账务集成，相关业务内容经过流程处理可直接形成账务凭证。
在数据集中的资源基础上，系统提供的相关分析可为企业管理者在资金运筹决策时提供帮助。
3.3 资金管理实现目标●资金管理与预算管理相结合，提升工作的计划性、规范性。
集团公司下达统一的资金预算编制方法，编制、上报、汇总、平衡、下达各类中短期资金预算，开展资金调度；●账户实现集中管理，账户的设立与变动通过规范审批流程得到规范和控制；●实现集团资金监控管理，时时监控公司及下属公司的银行账户的收支情况，并通过账户监控方案，及时过滤可疑情况，防止违规，有效规避运营风险；●从总体角度合理安排债务结构、降低资金成本、增强内部资金调剂能力、减少财务费用统一内部结算，减少资金体外循环；●对集团资金使用过程加强计划控制，对资金运用进行绩效考核；●统一融资，增强整体信用度：集团公司统一规范融资合同信息，实现集团（包括子公司）融资方案的编制、上报、审批、下达，根据资本化规则进行利息分摊；进行融资到位与到还款预测，债务结构分析，防范融资风险；●统一集团票据管理，全面掌握未来资金。
4 功能介绍4.1 资金预算管理资金预算管理是以各级成员企业的现金流量为管理内容，实现对企业资金活动的事前规划、事中控制、事后反映，适用于企业对经营活动产生的现金流量、投资活动、筹资活动产生的现金流量的管理。
同时通过资金预算管理系统形成的执行预算，直接控制各级成员企业的资金结算活动，并实现对资金结算的细粒度控制，不仅约束结算资金的流量，也可以对结算资金的流向进行约束。
4.1.1按资金用途编制预算基于FMIS预算管理系统，为资金预算编制奠定基础，用户可根据需要进行资金预算编制的项目设置，以形成预算表，方便填写。
各类用户可根据不同的权限进行资金预算计划的编制，用款部门资金管理员可使用此功能进行月度用款计划申报，也可从外部进行数据导入。
根据定义采集其他预算表数据，如工程进度和付款计划、售电售煤计划、原料采购计划、检修计划、薪酬计划以及费用支出预算等作为编制月度现金流量预算的依据，自动形成月度现金流量表。
预算表的格式完全可以自定义，而且所见即所得。
在资金预算计划表中，上级用户可以将下级单位的银行余额作为预算表项目，取各个单位银行账户数据作为参考数据，进行现金流量的平衡。
预算表还可以自定义参考列，为上级单位进行资金平衡提供依据。
4.1.2资金预算审批各个部门、单位填报了资金预算，传递到审批岗位，不同权限的各类人员可以进行批准、发布。
每个单位的预算审批人员可以进行该单位预算资金计划的审批，上级公司管理人员可以进行各个单位的资金预算计划汇总、平衡和审批。
在审批（查询）界面，可以对相关预算项目进行穿透查询，以评测其资金申请计划的合理性。
用户可以根据预算项目审批的归口部门和审批流程设置不同的预算表和审批流程，进行相关资金计划的申请。
4.2 资金收支管理资金收支管理用于处理拨付款、专项款等大额资金的支付控制，日常费用报销等支付在报账中心完成。
在资金的使用时可以按计划和申请对资金的支付进行控制，满足“资金收支管理”需求。
4.2.1拨付款的控制对于各个分、子公司的资金用款申请经批复平衡后，总部可以按照资金的计划表进行控制拨款。
经审批流程批准的资金申请表，总部在资金拨付时可以一次拨付，也可以分次拨付，但拨付总额不能超过批复金额数。
已拨付的款项、拨付次数、拨款余额可以进行查询，申请者和管理者均可以根据相应的权限进行查询。
对于有拨款余额的申请，资金管理者可以根据现金流量和使用者的紧急程度再次进行拨款。
4.2.2专项申请的控制系统对各个部门内部、职工的专项用款申请提供了简单适用的网页输入方式，用户可以根据需要自定义输入格式，进行用款申请，经过相关的审批流程完成资金审批过程。
在申请、审批的流程中，操作者可以随时查询资金预算计划并受其控制，控制的级别根据用户的定义级别提示，或警告（达到某百分比时）、或不允许发生（大于计划时）。
4.2.3网上银行XX资金管理系统不仅提供了资金的计划编制、申请拨付一整套资金控制的功能，同时支持企业的网上银行支付，如果企业与银行达成协议，实行网上收付，我们将提供专门接口实行企业资金的网上交易。
4.2.4余额归集系统支持“余额归集”的结算方式。
采用余额归集方式时，可以直接从下属企业现有的销售收入账户向结算中心进行资金归集，资金归集可以是0余额归集，也可以是定额归集。
资金归集成功后，结算中心的核算系统自动进行账务处理。
4.3 现金管理与分析XXFMIS－现金管理主要是对现金流入流出的控制以及零用现金、银行存款的核算。
它包括了银行账户的管理，对硬币、纸币、支票、汇票的管理，银行承兑汇票的信息管理。
根据企业现金收支的运作，在FMIS中提供了票据维护、账户维护、银行对账、清单打印、付款查询、银行查询和支票查询等和现金有关的功能。
它还和应收账、应付账、物料管理等业务子系统及总账等模块集成，传递凭证信息，将购货、支付、偿债、投资等进行详细的记录，各业务类型下能够设置分级的明细核算项目，除核算发生金额外，还可支持人民币、外币，以记录详细的原始信息。
在总公司对下属单位的节余资金实行归集管理和统筹安排的前提下，对存量资金实行最大存量和最小存量预警机制：在超过最大存量时，对超量的资金节余选择调整开支计划或者回拨给省公司；在低于最小存量时，基层单位据此向总公司进行拨款调整申请，对现金流量预算与实际执行的偏差并进行统计和分析。
《财务管理制度》培训方案细则1寻甸磷电公司《财务管理制度》培训计划实施细则根据公司相关培训制度的规定，为进一步提高寻甸磷电公司财务管理水平，提高参培人员财务相关知识，创造一种学习的风尚，使磷电公司的财务管理水平更加规范，特对财务管理制度的培训工作作如下安排：一、制度培训的目的1.增加业务知识2.提高业务水平3.提高工作效率4.进一步规范业务工作二、制度培训原则1.工作必须与公司的战略要求与经营目标相结合。
2.员工个人价值的实现与公司价值的实现相结合3.自学为主，面授为辅三、参培人员范围：1.财务科全体人员2.新进科员3.与财务业务工作有关的工作人员四、培训时间：2011年9月1日—2011年12月31日1.2011年9月1日—10月31日：自学2.2011年11月1日—31日：聘请具有丰富经验的业务人员授课3.2011年12月1日—31日：考核五、学习范围1.《会计事务管理制度》2.《财务管理制度》3.《会计机构和会计人员管理制度》4.《会计档案管理办法》5.《会计凭证流转程序》6.《记账凭证附件记点及处理办法》7.《记账凭证填制及复核办法》8.《银行承兑汇票管理办法》9.《原始凭证填制及审核办法》10.《费用报销管理办法》六、考核办法：1.写心得体会：参培人员需在培训结束后的2个工作日之内上交培训感想交本部门，再由本部门统一交人力资源部评价；2.问卷笔试法：由本部门领导出笔试问卷试题给各位参加培训的人员，参培人员培训结束后2小时之内填写笔试问卷；3.研讨法：要求所有参加培训的参培人员在培训结束后开会组织研讨培训收获。