资金管理解决方案_V1.0
(对外)金航“现金宝”集合资产管理计划营业部业务操作手册V1.0
金航“现金宝”集合资产管理计划营业部业务操作手册二〇一一年九月目录1柜台系统 (3)1.1 电子签名约定书的签署与查询 (3)1.1.1电子签名约定书的签署 (3)1.1.2电子签名约定书的查询 (4)1.2 电子合同的签约、解约、查询 (4)1.2.1电子合同的签约 (4)1.2.2电子合同的解约 (5)1.2.3电子合同的查询 (6)1.3 电子合同的补正 (6)1.4 资金保留额度管理 (7)1.5 集合计划状态管理 (8)2网上交易系统（通达信） (8)2.1 深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册 (9)2.2 电子合同的签约、解约、查询 (9)2.2.1电子合同签约 (9)2.2.2电子合同的解约 (10)2.2.3电子合同的查询 (10)2.3 资金保留额度管理 (10)2.4 集合计划状态管理 (11)3热键、自助系统 (11)3.1 资金保留额度设置 (12)3.2 协议状态设置 (12)4电话委托系统 (12)4.1 资金保留额度设置 (12)4.2 协议状态设置 (12)1柜台系统该部分介绍在营业部柜台交易系统办理金航现金宝集合资产管理计划的业务内容，由营业部经办人员办理，可办理的业务包括：●客户资金账户的开立；●客户深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册；●电子签名约定书的签署与查询；●电子合同的签约、解约、查询；●电子合同的补正；●取现申请；●集合计划状态管理。
其中客户资金账户的开立，以及深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册等业务的操作，按照公司《营业部交易业务管理规程（人民币业务）》和《基金代销业务操作管理规程》办理。
客户资金账户开立后即可办理金航现金宝集合资产管理计划相关业务，待深圳登记结算公司开放式基金账户开立或注册成功后生效。
1.1电子签名约定书的签署与查询1.1.1电子签名约定书的签署（1）客户临柜阅读并签署《电子签名约定书》。
（2）营业部经办人员在交易系统中为客户添加已签署电子签名约定书标识。
XX集团资金调拨管理制度
XX集团资金调拨管理制度广东XX集团股份有限公司制度名称：XX集团资金调拨管理制度XX集团资金调拨管理制度文件版本文件密级正文页数附件数V1.0编写人编写日期审核日期评审日期生效日期新制度编码HDG-SF-FN-005原制度编码文件级别制度类别——集团级管理制度内部公开审核人51复核人批准人1目的为规范集团资金调拨的审批及操作程序，保证资金的合理调拨与使用。
2适用范围本制度适用于广东XX集团股份有限公司及各分子公司。
3定义和缩略语本制度所指集团资金调拨包括集团总部将资金下拨给分子公司以及集团总部从分子公司上划资金。
集团和分子公司之间以及分子公司之间正常的购销业务按双方约定结算条款进行，不属本制度规范范畴。
4相关文件HDG-PD-FN-003《XX集团资金管理权限制度》5职责5.1各分子公司出纳及财务中心资金专员负责资金划拨申请单的填报；5.2财务中心资金专员负责资金划拨申请资料的接收、传递及审核；5.4总部财务部出纳及各分子公司出纳负责将资金划拨至需求单位帐户；5.5资金挑唆的金额审批职责依照《XX集团资金管理权限定度》执行。
6流程6.1总部资金下拨流程广东XX集团股份有限公司制度名称：XX集团资金调拨管理制度部分/岗位分子公司财务部出纳分子公司财务经理财务中心资金部会计财务中心资金经理集团财务总监集团副总裁资金部会计总部财务部出纳流程开始填写资金划拨申请单审核不通过审核不通过通过考核不经由过程经由过程审批不通过通过审批不经由过程通知需求单位划拨款项结束节点说明分子公司依照资金计划填写《资金划拨申请单》，经财务经理考核后提交到财务中心资金部依据资金计划及制度请求考核依据资金计划及制度要求审核依据资金计划及制度要求审核依据制度要求审批依据制度要求审核（500万元以上由副总裁审批）将审核签字完毕的《资金划拨申请单》扫描发回申请单位根据审批完毕的《资金划拨申请单》进行款项的拨付广东XX集团股份有限公司制度称号：XX集团资金挑唆管理制度6.2总部上划分子公司资金流程部门/岗位流程节点说明开始资金部会计填写资金划拨申请单通过根据总部资金需求及分子公司资金实际情况填报，通常情况下已同分子公司沟通并达成一致财务中心资金经理审核通过不通过依据资金计划及制度请求审核财务中心资金部会计通知上划单位传真或电邮至上划单位调拨单上划单位财务经理审核不通过根据本制度及《集团财务支出权限制度》进行审批上划单位财务部出纳划拨款项依照《资金划拨申请单》划拨资金。
公司往来管理制度
公司往来管理制度一、目的和范围为规范公司与外部合作伙伴的往来关系，维护公司利益，保障公司财务安全，特制定本管理制度。
本管理制度适用于公司与供应商、客户、合作伙伴等的业务往来。
包括但不限于采购、销售、合作开发、资金往来等方面。
二、基本原则1. 诚实守信原则：公司与往来合作伙伴应当遵守合同约定，真实准确地提供信息，绝不虚报、夸大或隐瞒事实。
并且要严格遵守相关法律法规，诚实守信，言行一致。
2. 公平公正原则：公司与往来合作伙伴之间的合作应该是公平公正的，不得搞权色交易、垄断行为等不正当竞争行为。
3. 保密原则：公司与往来合作伙伴之间的商业秘密、技术资料等保密信息应该严格保密，不得泄露给第三方。
4. 利益冲突原则：公司与往来合作伙伴之间存在利益冲突时，应当根据合同约定和法律法规处理，维护公司利益。
三、往来管理流程1. 往来合作伙伴的选择：公司应当经过严格的合作伙伴筛选和评估，选择合作伙伴应符合公司战略发展方向和财务能力等要求。
2. 合同签订：公司与往来合作伙伴之间的业务交流应当通过签订合同来明确双方权利义务，合同内容应包括合作条款、付款方式、交付时间、质量标准等。
3. 业务往来监控：公司应建立往来合作伙伴的档案资料，对其合作业务进行跟踪监控，确保合作目标达成。
4. 信息披露和沟通：公司应及时向往来合作伙伴披露公司经营状况、财务状况等信息，建立有效的沟通机制。
5. 问题解决和纠纷处理：公司与往来合作伙伴之间的问题应该及时处理并妥善解决，如有纠纷应依法处理，维护双方合法权益。
四、资金往来管理1. 费用管理：公司应当对往来合作伙伴的费用支出进行管理，并及时结算付款，避免欠费滞留。
2. 风险防范：公司应建立风险预警机制，对可能存在的资金风险进行评估和预防，严格控制往来合作伙伴的信用风险。
3. 资金监控：公司应建立严格的资金监控机制，对资金流动进行审核和监管，确保资金安全。
五、违约处理和处罚1. 若往来合作伙伴违反合同约定，公司应当根据合同条款约定和相关法律法规处理，保障公司利益。
资产管理系统解决方案
资产管理信息系统解决方案版本：V1.0目录1. 系统概述 (4)2. 系统总体设计 (4)3. 系统管理 (4)3.1 组织结构管理 (4)3.2 用户管理 (4)3.3 角色管理 (4)3.4 权限管理 (4)3.5 流程权限设置 (4)3.6 分类资产权限设置 (5)3.7 数据备份 (5)4 股权管理 (5)4.1 基础设置 (5)5 土地及房产管理 (5)5.1 基础设置 (5)6 车辆管理 (5)6.1 基础设置 (6)6.2 车辆台账 (6)6.3 车辆保险、规费购买记录 (6)6.4 车辆年审记录 (6)6.5 车辆调动 (6)6.6 车辆维修保养 (6)6.7 车辆报废报损 (6)7 固定资产管理 (7)7.1 基础设置 (7)7.2 固定资产台帐 (7)7.3 资产变动管理 (7)7.3.1 价值变动 (7)7.3.2 内部调拨 (8)7.3.3 转让售出 (8)7.3.4 拆分合并 (8)7.4 维修管理 (8)7.4.1 事故记录 (8)7.4.2 维修记录 (8)7.4.3 缺陷记录 (8)7.4.4 维修计划 (8)7.4.5 维修经验库 (8)7.5 资产租赁管理 (9)7.6 资产折旧 (9)7.7 特种设备检验、润滑等 (9)7.8 固定资产转让出售 (9)7.9 固定资产报废 (9)8 债权债务管理 (9)8.1 应收款管理 (9)8.2 应付款管理 (9)9 无形资产管理 (10)10 在建工程管理 (10)1.系统概述2.系统总体设计3.系统管理3.1 组织结构管理管理集团公司及下属企业、分公司、部门的基本信息；多层树状结构实现多层级管理3.2 用户管理管理系统的用户的基本信息。
3.3 角色管理对访问该系统的人员进行分级角色管理，系统管理员可根据本单位的需求自定义。
每个用户可以赋予多种角色。
3.4 权限管理对访问该系统的角色进行权限管理，包括导航菜单权限和具体页面的具体操作数据权限两大部分，若用户属于多种角色，则其权限是所有拥有的角色的叠加。
农村集体的资金、集体资产、集体资源三资监管平台方案V1.0
资金管理-预算管理
Yonyou Software Co.,Ltd.
资金管理-业务流程
合同到期提醒
村务卡支出 惠农一卡通 工资管理系统 。。。。。。
生成收入单
生成支出单 生成记账凭证
审核收入单
开票（生成票据）
生成记账凭证 审核支出单…...
生成支票
确认收款
动态监控提醒
动态监控处理 通过
财务分析、决策 支出
建设方案-总体目标
构建农村“三资”一体化管理服务平台
逐步实现“统一平台、统一标准、分级实施、制度健 全、动态管理、监控实时、信息共享”的农村集体资 产和农村集体经济财务管理新模式： 1、统一规范农村集体经济财务核算标准和管理制度， 快速提升农村集体经济财务管理整体水平。 2、规范农村集体资产管理交易行为，保障农村集体资 产交易过程公开、公平、公正，促进资源的优化配置。 3、加强农村集体资产和农村集体经济财务的管理与监 督，确保集体资产保值增值。
支出单的打印
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支出单的确认
支付完毕之后，村出纳必须要在系统对支出单进行 确认
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支出单生成记账凭证
支出单确认后，会计直接生成记账凭证
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支出单生成记账凭证
支出单批量直接生成记账凭证，会计无需手工录入 记账凭证：
建设背景-建设意义
三是能够有效促进农村资产保值增值。通过农村集体“三资” 管理服务平台多渠道发布“三资”招租、转入、出售信息，形 成以网络竞价、实现价高者得的交易模式。
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工程项目管理(PRP)系统实施方案V1.0
工程项目管理（PRP）项目实施方案目录1.文档介绍 (4)1.1文档目的 (4)1.2文档范围 (4)1.3读者对象 (4)1.4参考文献 (5)2.项目综述 (5)2.1项目背景 (5)2.2建设目标 (5)2.3建设原则 (5)3.实施范围及原则 (6)3.1组织范围 (6)3.2建设内容 (6)3.3实施原则 (8)4.组织分工 (9)5.实施计划 (10)5.1进度计划 (10)5.2硬件资源计划 (12)5.3软件资源计划 (13)6.项目管理 (13)6.1变更管理 (13)6.1.1变更相关规范 (13)6.1.2变更管理流程 (14)6.2进度管理 (15)6.3质量管理 (15)6.3.1质量管理标准 (15)6.3.2质量评定计划 (15)6.4风险管理 (15)6.5沟通管理 (17)7.培训方案 (19)7.1培训目的 (19)7.2培训内容 (19)8.技术支持及运维服务策略 (19)8.1.1技术后援支持 (19)8.1.2技术后援支持方式 (21)8.1.3保修及系统维护服务 (21)1.文档介绍1.1文档目的本实施方案编制的目的是为接下来的PRP系统的实施培训工作提供指导性的文件，以便使该项目的实施工作更有计划性与条理性。
1.2文档范围本文档适用于水电施工企业工程项目管理（PRP）项目实施。
1.3读者对象甲乙双方项目负责人、项目经理；乙方项目组实施人员、测试人员应重点阅读本文档各部分，其他人员可选择性阅读本文档。
1.4参考文献《施工企业项目管理信息化（PRP）建设实施方案》2.项目综述2.1项目背景为全面贯彻落实中国电建集团2015年工作会议精神，进一步明确以信息化手段，全面提升工程项目的策划能力、管理能力和履约能力，确保2016年9月底前所有施工企业基本建成项目管理信息系统，提高盈利能力。
甲方需要以合同为载体，查看合同的进度、产值、成本、质量等执行情况，确保项目的履约能力，需要对分包商进行有效管控，解决分包超付等问题。
中金支付P2P专属账户资金托管解决方案V1.0
注：1、中金支付扣款签约时需要进行支付密码和手机验证码的双因子验证 2、还款环节，支持从融资人、担保公司（如果代偿）的实体银行账户扣款，解 决融资人或担保方不走线上业务，并且提高还款时效性降低成本 3、作为融资人只需要一次签约授权，无需每次还款都进行线上签约操作 4、针对通过线下还款的融资人，则不需要在线上进行扣款签约操作
行业现状
1、无监管 4、平台自融 2、无门槛 5、期限错配 3、资金池 6、自行担保
P2P政策红线
“针对互联网金融更多源自社会自发需求，具有民间金融的特征，应 在现有法律和社会管理规则的框架内进行业务约束，监管体系应采取不同
的监管措施，实行动态灵活的监管方式。”银监会创新监管部负责人说。
回归信息
中介本质
还款签约流程-实际操作页面
1、用户在P2P平台发起还款签约操作
还款签约流程-实际操作页面
2、用户在中金支付签约页面完成还款签约操作
还款签约流程-实际操作页面
3、完成还款签约操作，自动返回P2P平台
主要技术接口
开户接口
删银行卡接口
查余接口
登录接口
提现接口
P2P投资接口
充值接口
还款签约接口
P2P结算接口
开户流程-实际操作页面
3、托管账户开通成功后，自动返回P2P平台
开户流程-实际操作页面
4、针对已经是中金支付的用户，则无需二次注册，直接授权即可开通平台专属账户
充值流程
开户 1 充值 2 投资 3 绑卡 4 提现 5 还款 6
流程说明：
1、用户在P2P平台点击“充值”按钮，输入充值金额，确认充值； 2、 P2P平台引导用户跳转到中金支付充值页面； 3、用户输入支付密码与手机验证码，完成充值操作； 4、中金支付通知P2P平台充值结果，自动跳转回P2P平台页面； 5、 P2P平台向用户展示充值后页面。
中国邮政储蓄银行集团客户现金管理 系统客户端操作手册V1.0
中国邮政储蓄银行集团客户现金管理系统客户端操作手册二〇一〇年四月1欢迎使用中国邮政储蓄银行集团客户现金管理系统 (5)1.1系统简介 (5)1.2适用对象 (5)1.3总体流程 (6)2现金管理业务介绍 (8)2.1概述 (8)2.1.1业务种类 (8)2.1.2相关说明 (8)2.2账户管理业务 (8)2.2.1功能描述 (8)2.2.2相关说明 (8)2.3流动性管理业务 (9)2.3.1功能描述 (9)2.3.2资金归集 (9)2.3.3虚拟账簿 (9)2.3.4内部透支 (9)2.3.5相关说明 (9)2.4信息服务业务 (10)2.4.1功能描述 (10)2.4.2相关说明 (10)3登陆与退出 (11)3.1登陆集团客户现金管理系统 (11)3.2退出集团客户现金管理系统 (12)3.3升级集团客户现金管理系统 (12)4系统管理 (13)4.1概述 (13)4.1.1系统管理简介 (13)4.1.3用户划分 (14)4.2公共管理 (14)4.2.1功能描述 (14)4.2.2适用对象 (15)4.2.3操作流程 (15)4.3业务管理 (16)4.3.1交易审核 (16)4.3.2交易查询 (18)4.3.3交易撤销 (19)5系统操作 (22)5.1集团内部转账 (22)5.1.1资金上划 (22)5.1.2资金下拨 (23)5.2参数维护 (25)5.2.1账户内部透支额度维护 (25)5.2.2虚拟账簿余额调整 (28)5.2.3预算定支额度维护 (31)6查询打印 (33)6.1结算账户查询 (33)6.1.1集团客户总分关系查询 (33)6.1.2结算账户签约产品查询 (35)6.2虚拟账簿查询 (37)6.2.1虚拟账簿信息查询 (37)6.2.2虚拟账簿汇总查询 (38)6.2.3虚拟账簿交易明细查询 (40)6.2.4虚拟账簿开销户登记簿查询 (42)6.2.5虚拟账簿计息清单查询 (43)6.3.1资金归集信息查询 (45)6.3.2资金归集交易明细查询 (47)6.3.3资金归集余额查询 (49)6.3.4资金归集虚拟账簿余额查询 (50)6.3.5预算定支额度查询 (52)6.3.6资金归集内部计息清单查询 (53)6.4透支查询 (55)6.4.1账户开通透支功能查询 (55)6.4.2账户授信额度查询 (56)6.4.3账户授信额度使用明细查询 (56)6.4.4账户透支额度调整查询 (57)6.4.5账户日间透支情况查询 (58)6.5收费查询 (59)6.5.1应付费用明细查询 (59)6.5.2费用账单明细查询 (61)6.5.3欠费明细查询 (63)6.5.4免收费用明细查询 (65)7更多支持 (69)7.1邮储银行网站 (69)7.2联系方式 (69)1欢迎使用中国邮政储蓄银行集团客户现金管理系统欢迎您使用中国邮政储蓄银行集团客户现金管理服务！20多年来，邮政储蓄经历了扎实的业务实践与市场竞争的考验，拥有覆盖全国城乡二元经济最大的金融服务网络，取得了骄人的市场业绩和社会公众的广泛赞誉。
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资金管理现状—管理手段落后
集团通过报表/口头了解各成员单位资金状况
通过委派财务总监、预算制度 等方式控制成员单位资金
集团
缺乏内部信息传 递渠道和制约机制
成员单位
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资金管理现状-微观反应
受 理 试算平衡 日结 子公司签内 部单据 子公司领导审 批 手续费结算 结算处理 审核 利息结算
5.5 发送互转请求至银行 6.5 发送查询请求至银行
外围系统
银企平台
ERP系统
协同办公
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目录
资金管理概述
资金管理平台总体架构介绍
关键流程与方案介绍 沟通与交流
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银企直连-传统银企数据交互过程中常见问题
滞后性，由于票证传递的延后，造成出账信息滞后，影响核算的及时性。 差错性高，由于会计人员须将银行收支信息及金额手工录入财务系统进行凭证编制，难免 出现人为差错 工作量大，会计人员采用手工录入方式进行银行收支核算或登记日记账，对账工作量大
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3
账户集中管理
4
贷款集中管理
5
专业化金融服务
6
金融服务延伸至客户或供应商
6
资金管理应用模式
现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部。 现金的支付批准权高度集中。
统收统支
拔付备用金
总部按照一定期限给成员企业一定金额的现金，备其使用。 收入集中，成员企业对拨付的备用金行使决策权。
结算中心
集团统一拨付并监管成员企业现金支出、收入、统一对外筹资并 办理结算。 结算中心的典型应用模式主要有：账户分散模式、收支两条线模 式、账户集中模式
内部银行
是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理； 母子公司是借贷关系。
财务公司
承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非 银行金融机构； 成员企业具有相对独立的财权。
2.4 2.3 导入AR模块 I收入系统收款处理 3.6 生成GL凭证 4.1 录入划拨事务 3.5 往来双方确认 4.2 提交划拨审批
2.2 出纳标记收款
2.1 收款数据导入
资金池
3 4
3.3 创建付款批 4.4 创建付款批
3.2 导入划拨平台 4.5 提交审批
3.1 资金池交易数据 4.6 发送至银行
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7
资金管理核心问题
建立内外部账户的管理体系， 实行现金集合库的帐户管理 充分利用银企对接、网上银 行来提高效率
资 金
如何有效集中资金 如何减少资金在途 如何进行有效利用沉淀资金 如何有效计划控制 如何透明化管理控制风险 如何建立安全管理体系
管
理 核 心 问
集团开展统一信贷、授信管理
F3 资金池
F4 资金 转账 F5 定活 互转 F6 余额 查询
划拨
5 理财 6 查询
︵ 请 求 报银 文行 ︑前 响置 应机 报 文 ︶
商 业 银 行
5.1 录入理财、定活互转 6.1 查询账户情况
5.2 提交定活互转审批 6.2 查询实时余额
5.3 实时计算收益 6.3 查询历史余额
5.4 生成计息凭证 6.4 生成资金报表
银企平台
直连付款 交易数据同步 收款管理
资金交易
对账平台
自动对账 余额调节表 电子对账单
资金池
采购系统1
划拨平台
采购系统2
资金划拨 往来账务 资金池
定活互转
收入系统
理财平台
理财台账 收益查询 定活互转
图例：
系统内部
基础支持
审批管理 收方账户管理 账务配置 银行账户管理
外围系统
银行接口
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收款 业务
银行每日大批量的收款数据，都需要通过手工录入系统内，才可进行账务处理
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银企直连-业务特点
系统安全高
可追溯——交易历史留痕 可保障——通讯数据加密 可信任——交易数字签名 可控制——数据存储加密
业务接口多样变化快
不同银行的数据格式不同 不同区域的通讯方式不同 不同版本的数据要求不同
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银企直连-接口实现方式（前置机方式）
银行端
安全服务器 （加密/解密）
https 加密传输 DDN 专线
企业端
企业安全服务器
企业端到银行端：
• 银企接口平台负责封装资金管理系统发出的银 银行
行帐户资金调拨指令
…NetSafe Client
（加密/解密）
前置机
• 封装好的资金调拨指令在各家银行前置机中的
资金管理解决方案
编写： hand 编码： CE-001 日期： 20150601 版本： 1.0
上海汉得信息技术股份有限公司
HAND Enterprise Solutions Company Ltd.
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收款平台-收款管理&系统实现
是
是否重新分类
否
4.收款数据导入 IMS系统 IMS系统
开始
1.收款数据导入 Oracle银企平台
账务 处理
查询 业务
不同银行查询余额时，需登录不同的网银界面，且不同类型的账户查询余额的方式也不同 登陆次数频繁，重复操作耗费大量工时 不同的银行，不同的账户类型，银行管理的方式不同致使客户查询的过程更加延长
支付 业务
大批量的支付数据都是通过手工上传网银文件实现 批量支付手工整理耗时耗力 手工上传网银支文件，存在中途修改支付信息的巨大风险
银行
账务处理 银行接口
中心领导审 批
企业内部往来中的异地结算问题
分支机构较多，单据传递、交换和业务处理有难度
企业外部结算与内部结算系统的业务衔接问题
多重沟通、手工重复录入、业务环节长
企业对资金监控和头寸管理面临的问题
无法实时掌控资金、汇总资金头寸
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资金集中管理-集团企业价值提升与风险控制的有效手段
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银企直连-直连模式
前置机式接口 银行提供前置机软件，企业将软件安装在局域网机器上 企业财务系统通过局域网与银行提供的前置机软件连接 前置机软件通过互联网与银行系统连接。
嵌入式接口 银行和企业财务系统直接开发接口程序对接 比前置机式更灵活 开发的接口安全性上需要投入更多精力和成本 对银行而言开发和维护成本较高，需要企业有较大影响力
收款信息下载
收款单 收款信息
INTERNE T
ERP系统
银企平台
从各银行下载收款记录后，系统自动形成一张收款单。 商业银行
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银企直联-典型业务场景（查询） 账户余额和交易记录查询
实时账户信息 实时账户信息
INTERNE T
ERP系统
脱机账户信息
银企平台
可以查询各个银行账户的实时信息和脱机信息 可以指定时间内自动同步银行的账户信息
调整余额 通过在集团内部调整各成员企业资金的余缺,减少集团对外贷款的总量,从 而减少财务费用、降低了集团整体财务风险。
1
2
内部结算
通过成员企业的内部结算,消除集团内部各单位的三角债和债务链，同时避免 了资金的体外循环和资金的在途，提高了整个集团资金的流动性和盈利性。 通过对成员企业银行账户的集中管理，减少资金沉淀，即可提高资金的使 用率，同时，集团总部通过监督其下属公司的资金使用,规避集团整体的 财务风险 由于各成员企业资金的集中,使集团公司对外融资与贷款更容易,成本 更低. 同时,由于贷款的集中管理,避免了下属企业的乱贷款的现象,从 而降低了集团的财务风险 由于结算中心或财务公司专业化的金融服务,会提高整个集团公 司资金的盈利性，提升企业的价值。 财务公司将金融服务延伸到企业的客户或供应商,从而减少 采购成本，规避了原材料供应不畅的风险，提高企业的竞争 力。
10.外围系统同步 付款失败状态 COST/EPO
9.自动取消AP付 款 Oracle银企平台
8.外围系统同步 付款成功状态
COST/EPO
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收款平台-让收款处理高效准确
收款处理平台通过银企直联直接获取收款数据进行处理。 • 导入收入系统进行收入处理 • 根据账务配置生成凭证导入总帐
商业银行
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支付平台-高度集成账务自动
外围系统，AP模块，银企平台三者高度集成，实现完整的支付和退票流程。
审批管理
一级审批 二级审批 三级审批
外围系统
银企直联平台
直联付款
银企接口
创建付款批
提交审批
创建AP付款
受理
业 务 系 统 一
业 务 系 统 二
业 务 系 统 三
退票处理
暂挂发票
银企直联平台 的业务特点
支持统一管理，统一收支 支持子公司分散式管理，自行收支 支持按照交易类型或额度的授权式管理
同一付款单，多次提交的疑单排查 同一付款单，不同银行支付的业务处理 付款业务要求有银行的确认信息回馈 收款业务要求能够周期从银行获取
应用部署模式多样
交易数据准确性高
汉得公司 版权所有
递到ERP系统
ERP系统
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银企直联-典型业务场景（付款）
根据付款单向银行发送付款指令
付款指令 付款单
招商银行
INTERNE T
ERP系统
付款确认
银企平台