证券 柜台 流程培训

四、三方存管客户转账取款流程
1、三方存管转账时间均为工作日的早8：30至16：00。 2、三方存管转账取款超300万，需要营业部放开取款限额。
3、中行三方存管机构客户证券转银行时先到券商端预约，取
得预约流水号，当天凭借预约流水号到银行端办理转账， 第二天预约流水号即无效。 4、除建行、广发、光大以及平安银行外，其他银行证券转银 行均需要校验资金密码。
案例（四）
资金账号1当日内转扎差金额: 2000.00 资金账号2当日内转扎差金额: 500.00 资金账号3当日内转扎差金额: 2500.00
资金账号1最终可转出的资金余额 = (初始余额 + 当日转 账金额扎差) - 当日内转扎差金额 各资金账户当日内转扎差金额通过日终买卖交易清算反映 到银行的簿记账户。
1、如果客户是在公司内部同席位不同营业部间转移股份，需 在“内部转托管”菜单上操作撤销指定交易与转托管。 2、如果客户决定仍留在原营业部，当天需在“证券内转取消
”菜单上撤销已做的内转委托。
使用菜单：证券－内转及认领－证券内部转托管
证券－内转及认领－证券内转取消
六、转托管及转托管席位转错处理流程（二）
（3）机构客户利率类别设置错误，营业网点无权修改，需上报限制类业 务流程由总部修改。
营业网点在流程中需要注明修改的账户名称以及资金账号，附差错处理单 扫描件。差错处理单需写明具体差错人以及开户复核人，经过总经理出具处 理意见后方可上报。
一、资金账户开户流程（五）
客户代码开户
一、资金账户开户流程（六）
案例（三）
客户做资金内转,从资金账户1转入2500.00到资金账户3:(资金 流水同时记录一笔资金账户1转出流水,一笔资金账户3转入流 水)
资金账号1当前余额: 4000.00, 可转出到银.00 资金账号3当前余额: 7500.00, 可转出到银行金额:5000.00, 可 内转出的金额: 7500.00
案例（二）
客户做资金内转,从资金账户2转入500.00到资金账户1:(资金流 水同时记录一笔资金账户2转出流水,一笔资金账户1转入流水) 资金账号1当前余额: 6500.00, 可转出到银行金额:6000.00, 可 内转出的金额: 6500.00 资金账号2当前余额: 4500.00, 可转出到银行金额:4500.00, 可 内转出的金额: 4500.00
目录
一、资金账户开户流程
二、三方存管开户流程 三、变更资金账户资料业务流程
四、三方存管客户转账取款流程
五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程 六、转托管及转托管席位转错处理流程 七、三方存管客户资金账户销户流程 八、司法冻结、解冻业务流程
九、质押式债券回购融资业务介绍
十、单客户多存管银行业务介绍
一、资金账户开户流程（一）
十、单客户多存管银行业务介绍（一）
概述：
该业务是联合证券柜台的特色业务。改变原有的
单个客户只能绑定一家银行的模式，支持单个客
户通过开通不同的资金帐号分别绑定不同的存管 银行，解决原有模式下不利于给客户提供充分利 用银行资源手段的问题。
十、单客户多存管银行业务介绍（二）
资金账号 （主账户）
农行存管 账户
20900000911
客户代码
资金账号 20900223810
工行存管
账户
317916
资金账号 20900223811
浦发存管
账户
十、单客户多存管银行业务介绍（三）
1.客户要开通多个存管银行，必须先要开立了多个人民币资 金账号（目前三方存管仍仅支持人民币存管业务）。 2.每家存管银行只能绑定每个客户一个资金账号，但客户可
5.客户可以通过柜台或者网上交易，电话委托对客户名下的 各资金账号托管的资金进行自由的内部划转，该项业务为 新增业务。
十、单客户多存管银行业务介绍（五）
6.客户当日内部划转的资金（划入与划出的扎差）受三方存 管资金监管的条件限制，当日不可以通过银证转账的方式 转出到银行，该部分资金通过晚上的清算交收后体现在银
约定在回购期满后返还自己和解除质押的交易。其中，质
押债券取得资金的会员或特定机构为“融资方”；作为其 对手方的会员或特定机构成为“融券方”。
九、质押式债券回购融资业务介绍（二）
2、质押式回购交易的特点：
（1）国债回购交易按证券账户进行申报。 （2）债券回购交易实行质押库制度，投资者在进行回购融资 前，必须首先申报足额的质押券，否则不能进行回购交易。 （3）当日购买的债券，当日可用于质押券申报；当日申报转 回的债券，当日可以再次申报入库，也可以卖出。
行的簿记账户（更新银行端登记客户在券商托管的资金余
额），T+1日客户可以通过银证转账的方式转出到银行。 7.客户当日内部划转的资金（划入与划出的扎差）可以参与 客户当日的买卖交易及晚上清算交收。
十、单客户多存管银行业务介绍（六）
客户资金管理
登记结算 公司
交易结算 5万
主资金账户 911
内转结算
转账结算 5万
使用菜单： 账户—三方存管—三方存管资料修改
三、变更资金账户资料业务流程（四）
2、修改客户重要信息需更新客户影像资料
客户姓名、身份证号码或者机构营业执照、组织机构代 码证等变更，需要及时更新客户影像资料，且客户新旧 影像资料都需留存 。
使用菜单：账户－客户－客户影像维护－客户影像设置
详见《客户影像资料档案系统操作指引》
一、资金账户开户流程（二）
1、“04查询证券账户卡资料是否与新意系统一致”
柜台经办人须登陆新意系统，检查证券账户卡上的客户信息（名称 与证件号码）是否与新意系统内的客户信息一致。如不一致，不能办理 柜台系统内的证券账户开户。 （1）客户15位身份证号码正常升位至18位视同信息一致，可以先开 立资金账户，然后在新意系统中办理客户身份证号码正常升位。 （2）客户姓名为生僻字，因原新意系统字库原因无法正确打印，可以 先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户姓名更改。
使用菜单：协助冻结－深圳冻结/上海冻结（业务权限与开户相同） 在资料录入时可以选择冻结或解冻的类别。
3、在新意系统中查询申请账户冻结或解冻委托的处理回报
数据回报时间：深圳T+1日，上海实时回报
九、质押式债券回购融资业务介绍（一）
1、什么是质押式回购交易： 指将债券质押的同时，将相应债券以标准券折算比率计算 出的标准券数量为融资额度而进行的质押融资，交易双方
二、三方存管开户流程
1、机构户开立三方存管只能使用三方存管预指定即“三方 存管账户开户”，之后到银行柜台签约确认。 2、建行、工行、招行、深发展行、交行、华夏银行、浦发 银行、广发银行在券商端仅能使用“三方存管预指定+银 行签约”的开户模式。
3、客户在我方及银行方的客户姓名、证件类型及证件号码 须一致；如果机构客户在银行端使用组织机构代码证，那 么我方系统客户证件类型需更改为组织机构代码证后客户 方能成功签约。
3、如果客户从其他券商转托管到我公司某个营业部，出现 错转托管到我公司其他席位的情况时，需要营业部在OA 系统上提出申请并写明转错的席位号和需要转入的席位号 及相关的情况说明 ，经过审批后由后台对转错的席位号 进行处理操作 。

如果转错的席位与营业部所在席位属于不同节点柜台， 营业部不需要做证券认领。 如果转错的席位与营业部所在席位属于相同节点柜台， 那么后台处理完毕后由提出申请的营业部柜台主管做证券 认领，客服经理复核操作。
九、质押式债券回购融资业务介绍（三）
3、申报
（1）质押券申报：质押券申报代码为“09****”，后四位为
相应国债的后四位代码； “卖出”为提交质押券，“买 入”为转回质押券。
（2）融资回购交易申报：融资回购交易代码为“204***”
，交易方向为“买入”。 4、回购到期日，融资方可实现到期滚动续做，或者当日卖 券偿还到期购回款。
五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（一）
五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（二）
已报 单边账 非已报需取出
调整为成功或失败
客户同意到营业部取出资金 取出资金 客户不同意或者联系不上客户 上报流程做资金强取
非已报需存入
资金存入
＊调整“已报状态”使用菜单：银证转账－银证转账调整
六、转托管及转托管席位转错处理流程（一）
常管理操作指引》。
一、资金账户开户流程（四）
3、“07资金账户开户操作”
（1）柜员开户输机操作时，在“客户代码”、“资金账户”两个界面里 ，均须选择与客户性质（个人或机构）相匹配的“客户模板”、“资金模板 ”。
＊需要注意机构客户开户时模板的选择。
（2）机构客户不收取利息税，利率类别需要特殊设置。资金账户开户时 资金模板选择“机构客户”，利率类别直接显示为“1机构”。
使用菜单：证券－内转及认领－证券认领

七、三方存管客户资金账户销户流程（一）
七、三方存管客户资金账户销户流程（二）
1、“04发送利息通知” 为客户办理结息后，需要发送利息通知至银行，客户的
全部资金包括利息方能全部转出至银行。
使用菜单：账户——三方存管——三方存管结息通知
2、“05当日客户将账户资金全部转出”
一、资金账户开户流程（三）
2、“06休眠账户激活或新开账户”
客户持原有证券账户卡开立资金账户，营业部需根据客户的证券账户
和身份证查询新意系统中其证券账户是否在登记结算系统中被另库存放 。
在登记结算系统中查询到的证券账户状态包括：正常、休眠、不合
格、注销。只有正常状态的证券账户才能直接使用。 休眠账户激活或客户选择重新开立证券账户，请参照《休眠账户日
存管银行
农行
转账结算
资金(过渡)账户 223810
5万
资金(过渡)账户 223811