《计划书说明》PPT课件

计划书说明案例（福享）
领取时间和意外保障: 张先生，您一定会问，这笔钱领到什么时候呢？ 您看，只要您儿子在他就永远领取，当然，他60 岁以后我们公司是每年返还5000元，作为补充养 老金终身领取。譬如到80周岁时，账户金额已经 高达1245567元，累计红利有955243元。 除此之外，公司还奉送高额的意外保障，您儿子 18—60岁之间拥有30万的意外保障，60岁以后乘 坐公共交通工具拥有50万的高额保障！
设计计划---福享人生组合
• 投保人 张先生 30周岁 一类职业 • 被保险人 0周岁 福享人生10万 20年缴 无忧住院10000元 投保人豁免 合计保费17234.81元
计划书说明案例（福享）
年金和红利领取: 张先生，这份保险计划的最大特点是“保本、保赚、保障” ，而且收效最快！ 宝宝2岁时就能领取10000元，以后每2年就领10000元，现在 是边交边拿，即便是交费完毕还可以继续拿！这笔钱是活钱 ，您可以领取作为儿子的补充教育金，如果不领取，那这笔 钱就在您的账户中利滚利，也可以作为儿子将来结婚时的补 充婚嫁金。除了固定返还，公司每年还会派发红利，红利您 可以每年领取，同样可以存在公司利滚利！譬如儿子28岁是 账户上已经有固定利息196839元，还有红利113295元。（ 红利只是按照中等收益，未来通胀红利将更高）
计划书说明完毕
张先生，这个计划您就把它当成是中长期储蓄，当它可 以给您带来年轻时高额的健康保障，年老时高额的养老 金回报！ 张先生， 健康保险对客户的身体健康是有要求的，公司 会进行健康核保，所以不是任何人任何时候想保就能保 的。所以一定要趁自己年轻身体好的时候就申请，才有 可能通过公司的核保，张先生您记得自己的身份证号码 吗？我们先做个核保申请吧！ （拿出投保单，客户如有异议，就接拒绝处理的内容）
计划书说明案例（福享）
张先生：上次我们交流时，我感到您的保险理 念还是非常好的，您充分意识到人生的风险和 作为家长的责任，而在养老、医疗、意外、子 女教育、投资理财五大问题中，目前最想解决 的时子女将来的教育金储备，初为人父很兴奋 ，但更多的意味着责任更重了！根据您的想法 和具体情况，所专门设计了一份计划，我们一 起看一下（展现计划书）：
计划书说明案例（瑞盈）
身故和医疗保障: 张先生，除了重疾保障外，这个计划还强 调了意外的保障，始终给您再增加了20万 的意外身价，另外还有意外医疗，只要是 意外引起的医疗，不管是门诊还是住院， 超出100元以上部分实报实销，且每年最高 额度有10000元。
计划书说明案例（瑞盈）
总结: 张先生您看，这个产品实际上兼顾了重疾、养老 和意外的三大保障，一举多得！而且重疾的保障 范围是业内最广的，有40类！，保障额度还会逐 年递增，是一份会长大的保险，又有癌症的二次 赔付，尽显公司人性化的关怀！真是这个产品有 这些特点，所以它在业内评比获得“最佳重疾奖 ”“最佳新产品创新奖”！您看您的一份投入会 有两份保障，何乐不为呢？
计划书说明案例（寒暄）
张先生，您好！ 根据我们上次交谈的内容以及您和家人的 保险需求情况，回去后我专门为您做了一 份计划。 我给您作一个详细的介绍，大约需要20分 钟，没问题吧？
计划书说明案例（瑞盈）
张先生：上次我们交流时，我感到您的保险 理念还是非常好的，您充分意识到人生的 风险和作为家长的责任，而在养老、医疗 、意外、子女教育、投资理财五大问题中 ，目前最需解决的夫妻双方的医疗和养老 ，尤其是重疾医疗问题，有了自己的医疗 保障才有子女教育金的来源，这份计划就 是您本人的重疾险保障计划，我们一起看 一下（展现计划书）：
计划书说明案例（福享）
医疗保障和豁免: 张先生，这份计划可以传承您对子女的爱。只要 儿子在，他永远能感受父母对他的关爱。而您当 初存进来的本金在合同结束时一分不少全部返还 给你的孙儿！ 这份计划除了有高额的回报和意外保障，还考虑 到了小孩的医疗保障，每次住院可以报销10000 元，且每年报销的次数不限！更人性化的是还保 了大人的险，如果万一在交费期内投保人身故或 高残，那可以免交后续的长期保费，所有利益不 受一点影响！！来自设计计划---瑞盈无忧组合
• 被保险人 • 张先生 30周岁 瑞盈无忧20年缴 保额20万 附加意外伤害20万 附加意外伤害医疗1万 合计保费8876元
计划书说明案例（瑞盈）
重疾和养老保障: 在这份计划中，给您选择的保障额度是20万，当然 您不需要存20万！您只需要每年存8876元，当您 的第一笔保费存进来， 您就获得高达40个大类的 重疾保障，而且保障额度逐年递增，从开始时的20 万到70周岁的55万，如果患癌症的话还有癌症的 二次赔付有4万。当然我们祝愿您健健康康，好人 一生平安，没病没灾年老退休时候70周岁时这个产 品就自动转化成为养老金，您到那时即使按照中等 收益您都能一次性拿到355222元养老金。
光大永明四大学院 -----行销学院
计划说明
课程目的
学员将能够掌握计划书说明的要点
较熟练地掌握说明的方法和技巧 让客户接受你推荐的计划！
课程大纲 （2课时）
计划书说明的事前准备 计划书说明时要注意的事项 计划书说明的要点 计划书说明案例
计划书说明的事前准备
• • • • • • 时间地点的准备---提前约好 计划书的准备---新人最好让主管协助制定 展业工具（计算器、资料、证书等）； 签单工具（投保单、笔等）； 心理的准备：对计划要有信心； 事先对可能遇到的问题进行准备。
计划书的说明时要注意的事项
1. 2. 3. 4. 场所的选择---避免打扰，尽量在客户家中 位置的选择---坐在客户的右侧 事前熟悉建议书内容---重点用红笔标注 保险商品的特征和利益---强调、突出重点
计划书说明的关键点
条理清楚 包装功能
计划书说明要点 A、再次强调人生五大问题 B、说清保额 C、说明客户利益 D、说明缴费 E、不要让客户打岔
计划书说明案例（福享）
总结:
张先生，这份计划您就把它当成长期储蓄，源源不断产生的收 益可以用来作为儿子教育金、婚嫁金的补充，也可以作为您自 己将来的补充养老金，一直领到您不需要的时候，儿子也年老 了，他可以接着领取养老金，而本金始终是要奉还的。 张先生，福享人生就像是一棵摇钱树，您种上10年、20年， 您家三代人都可以深受其益，保证家人这辈子都不缺钱花。 张先生，这份计划的保费额度按照您的要求控制在每月1500 元以内。保障是全面的，收益确实十分可观。我相信您应该还 满意吧！ 您记得身份证号码吗？我们先做个开户申请吧！ （拿出投保单，客户如有异议，就接拒绝处理的内容）