关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告
资料3金融监管腐败报告
利益共同体的胁迫与共谋行为：论金融监管腐败的一般特征与部门特征谢平陆磊1摘要：本文就金融监管部门的腐败行为进行了理论和实证研究，通过建立监管当局与被监管对象的跨时博弈模型，分析了金融监管腐败的一般特征——胁迫与共谋，并进一步比较银行监管腐败与证券监管腐败的部门差异。
文章的基本结论如下。
第一，作为贿赂的供给者，金融机构存在两类行贿行为，一是为了开展新业务而不得不承受的监管当局设租盘剥（胁迫），二是为了对自己的违规行为寻求监管庇护而进行的主动行贿（共谋）。
第二，监管当局的受贿行为也相应分为两类，一是通过设租进行的贪赃而不枉法的行为，即行政审批中的受贿行为；二是通过收取贿赂而进行的贪赃枉法行为，即以保护违规机构所换取的个人好处。
第三，在反腐败机制上，稽查、高薪养廉和严格惩处都是可取的措施。
第四，金融监管腐败与被监管对象行为存在“下游关联”效应，下游被监管机构超额利润越高、违规动机越强，相应监管部门的腐败倾向越高，因而银行监管腐败与证券监管腐败存在量的不同。
第五，监管腐败程度与监管权力介入市场的直接程度有关，能够直接决定融资便利的监管部门被腐败侵蚀的可能性越大，因而银行监管腐败与证券监管腐败存在质的差异。
关键词：金融腐败；共谋；银行监管；证券监管一、引言：公共部门腐败的行为逻辑及文献评论尽管我们否认腐败是政府机构的专利，把研究重点设定在交易行为中的广义腐败上（谢平和陆磊 2003），但是本文的研究依然回到了公共部门——金融监管当局。
尽管国内外存在收稿日期：2003-5-31作者简介：谢平（1955.7-），男，浙江温州人，经济学博士，教授，研究员，博士生导师，任职于中国人民银行研究局。
陆磊（1970.11-），男，江苏常州人，金融学博士生，任职于中国人民银行研究局。
1本文是原中国人民银行监察局与研究局合作项目《中国金融腐败指数编制与反腐败机制设计》的一部分，得到福特基金会的资助。
除已经出版的《非规范融资行为的交易特征和体制动因》（《经济研究》2003年第6期）外，课题组还将在近期逐步推出《融资腐败的产出效应》、《金融改革、融资腐败与反腐败机制建设》、《中国金融腐败指数的编制与维护》等相关论文，将论及金融腐败与资本形成和经济增长的关系，金融腐败在改革中的消长关系和“拐点”的存在性等开创性尖锐问题。
金融领域腐败治理调研报告
金融领域腐败治理调研报告金融领域腐败治理调研报告一、背景介绍：腐败作为一个全球性问题已经成为绕不开的话题，特别是在金融领域，腐败问题的严重性更加凸显。
腐败不仅会损害金融市场的公平竞争环境，还会对经济秩序和社会稳定造成严重影响。
本报告旨在对金融领域腐败治理进行调研，总结存在的问题并提出相应的解决措施。
二、调研结果分析：1. 腐败形式多样化：金融领域腐败不仅存在于贷款、投资等具体操作过程中，还包括信息泄露、内外勾结等多种形式。
且腐败行为愈发隐蔽和复杂化。
2. 监管不尽责：一些金融机构内部存在监管缺失、监管不力等问题。
监管体制过于官僚化，效率低下，监管手段滞后。
监管机构与金融机构之间存在勾结现象，导致监管失效。
3. 人才红利亏损：由于腐败现象的存在，精英人才的流失加剧。
一些中高层管理者频繁利用职务之便谋取私利，导致人才红利亏损，进而影响金融机构的可持续发展。
4. 社会舆论压力巨大：腐败行为在金融领域被严重批评。
社会大众对金融腐败问题的关注度与日俱增，对金融机构的公信力产生负面影响。
三、解决措施建议：1. 完善监管机制：加强金融监管机构的职能定位，提高监管效率和能力，加强监管手段的创新。
建立监管信息共享机制，强化监管部门之间的合作，提升金融监管的整体水平。
2. 加强教育培训：加大对金融从业人员的腐败防范教育和职业道德培训，增强从业人员的法律意识和职业道德，并建立良好的激励机制。
3. 建立有效的举报机制：鼓励和保障金融领域内部举报人的权益，加强对举报行为的奖励和保护措施，激发广大从业人员揭发腐败问题的积极性。
4. 提高金融治理透明度：完善金融机构内部治理结构，加强对高层管理人员的监督，确保决策程序的透明和公正。
同时，加强对金融机构的信息披露要求，提高金融治理的透明度和公信力。
四、预期效果：如果能够有效实施上述建议，金融领域的腐败问题将得到一定程度的遏制。
金融市场的公平竞争环境将得到保障，金融机构的经营风险得到有效管控，社会舆论对金融机构的负面影响将减弱。
金融系统贪污贿赂犯罪剖析
金融系统贪污贿赂犯罪剖析【摘要】随着经济建设的快速发展，银行工作人员职务犯罪严重地破坏了金融秩序，已经成为制约银行改革和发展的重要因素。
通过对其贪污贿赂犯罪案件的特点、成因进行分析，提出对策建议，使银行人员自觉筑牢拒腐防线，从源头上预防职务犯罪的发生。
【关键词】金融系统；贪污贿赂；犯罪分析近年来，随着经济建设的快速发展，银行工作人员职务犯罪呈逐年上升趋势，不仅造成了国有资产的大量流失，而且严重地破坏了金融秩序，已经成为制约银行改革和发展的重要因素。
三年来铜川市检察机关共立案查处银行系统职务犯罪案件10件12人。
近日，通过对这些案件的特点、成因进行分析，并提出了对策建议。
一、基本特点（一）从案件性质看，金融系统中贪污、挪用公款、受贿三类案件比例高，占查办案件总数的95.6%。
其中贪污案件比例40.4%，占第一位；挪用公款案件比例为36.4%，占第二位；受贿案件比例为18.7%占第三位。
特别是受贿案件和挪用公款案件，横向比较比其它行业高5-10个百分点，这一现象也反映了金融系统的行业特点，大多犯罪嫌疑人是利用行业的职务之便和手中掌握的职权谋取私利。
（二）从犯罪嫌疑人的职务看，发案多集中在管理人、财、物等实权部门和实权人物上，在10件犯罪案件中，管理财务、信贷、储蓄人员职务犯罪案件占40%，单位领导干部利用职权犯罪的比例占发案总数的28%。
（三）从犯罪嫌疑人的年龄看，犯罪年龄呈低龄化趋势，我们对铜川市近几年情况进行分析，在金融系统涉嫌犯罪中，35-55岁是金融系统犯罪高发阶段，但近几年呈现低龄化趋势，仅去年查办的案件中，35岁以下占近50%。
（四）从查办案件的情况看，呈现出明显的“窝案”、“串案”的特点。
查出一案，牵出一串，带出一片，涉案人员较多，甚至形成了具有共享既得利益的群体。
二、主要成因（一）有章不循、制度执行不到位是职务犯罪的主要原因随着金融系统内部规章制度的不断健全，风险防范意识的不断增强，行业内部制度日趋完善。
金融行业整改报告加大对金融机构内部腐败行为的打击力度
金融行业整改报告加大对金融机构内部腐败行为的打击力度金融行业整改报告：加大对金融机构内部腐败行为的打击力度一、引言金融行业一向被视为国民经济的重要支柱，其稳定健康发展对整个经济体系具有至关重要的作用。
然而，近年来金融机构内部腐败行为频频发生，严重损害了金融行业的公信力和稳定性。
为了整顿金融行业秩序，加强金融机构内部腐败行为的打击力度势在必行。
二、背景分析1. 金融机构内部腐败行为的表现金融机构内部腐败行为多种多样，包括行贿受贿、内外勾结、侵占挪用资金、数据造假等。
这些行为严重损害了金融机构内部的治理效果，导致金融市场失去公平公正性。
2. 腐败行为对金融行业的影响金融机构内部腐败行为对金融行业的发展带来了多重负面影响。
首先，腐败行为扰乱了金融市场秩序，破坏了市场竞争的公平性。
其次，腐败行为导致金融机构的信誉下降，客户对金融机构的信任减弱，损害了金融机构的经营业绩。
最后，腐败行为给金融系统带来巨大的风险，可能导致金融体系的不稳定。
三、加大打击力度的必要性1. 维护金融行业稳定健康发展金融行业作为国民经济的重要组成部分，其稳定健康发展是保持经济社会稳定的基础。
加大对金融机构内部腐败行为的打击力度，有助于维护金融行业的公信力和稳定性。
2. 提升金融机构的治理水平打击金融机构内部腐败行为，有助于提升金融机构的治理水平，加强内部风控和合规管理。
这将有助于强化金融机构的风险防控能力，减少金融风险的发生，保障金融市场的健康发展。
四、加大打击力度的具体措施1. 完善法律法规建设加大对金融机构内部腐败行为的打击力度，需要完善相关的法律法规建设。
这包括明确腐败行为的定义、划定责任和权力边界等，为打击腐败行为提供强有力的法律依据。
2. 强化监管机制加大对金融机构内部腐败行为的打击力度，需要强化监管机制。
这包括加强对金融机构的日常监管，加大对腐败行为的查处力度，建立健全内部监控和风险预警机制，及时发现和处置腐败行为。
3. 提升从业人员的职业道德加大对金融机构内部腐败行为的打击力度，需要提升从业人员的职业道德。
治理金融领域腐败调研报告
治理金融领域腐败调研报告金融腐败，可以理解为金融行业的从业人员利用经营金融业的权力如资金配置权进行谋取私利或小集体(小团体)利益的违法犯罪行为。
金融腐败，是世界各国金融系统面对的共同顽疾。
金融腐败，同样也是中国改革开放30年期间阻碍中国金融健康发展的一颗毒瘤。
金融腐败的根源是对货币资金这种稀缺性资源的垄断性配置。
金融腐败这颗毒瘤所带来的破坏性比一般腐败行为有过之而无不及，它不仅仅是损害了社会规则的公平性、助长奢侈之风等等，而且金融腐败降低了市场资源的配置效率，损害正常的金融秩序，加剧金融风险，造成资本外逃等，这都会直接阻碍资本形成，抑制经济增长，可能引发大规模金融危机，并且导致国家财富流失，威胁国家经济安全。
银行作为金融领域中最主要、最基础的组成部分，是一架特殊的风险机器，经营、承担和驾驭着各种风险，其腐败问题是金融领域中最普遍、最常见的腐败问题，银行业腐败对整个金融系统造成的破坏也是最为严重的。
近年来，银行大案频发，高管屡屡落马：中行“高山案”、建行“张恩照事件”、中行“王雪冰事件”、农行“内蒙古案件”、中行“森豪被骗案”等等相继曝光。
案发频次之高、涉案金额之巨、牵连各方之广，前所未有，银行业成为了金融领域腐败的重灾区。
银行业腐败案件频繁发生，不仅给银行业造成了难以弥补的资金损失，而且也严重破坏了金融秩序，影响了银行业的持续、稳健发展。
如何有效遏制各类腐败案件的发生，是银行业有待研究和解决的一个重要课题。
通过对我行自身的案例剖析，我行对当前商业银行腐败问题进行了初步研究，并就商业银行防范和治理腐败问题提出部分意见和建议。
一、当前商业银行腐败问题的特点规律通过分析各个商业银行腐败案件，我们不难发现是：商业银行的腐败问题有着其普遍特点和共同规律。
第一，大案要案占比高，犯罪金额越来越大。
近年来，商业银行违法金额几百万、上千万甚至上亿万元的案件屡屡发生，造成的损失惊人，潜藏的风险巨大。
就我行自身而言，2006年上海分行存单诈骗案涉案金额超过了6000万元，2007年石家庄分行盗窃票据案的涉案金额8000万元，而2002年上海分行的票据诈骗案涉案资金更是达到惊人的2.96亿元，金额之大，让人触目惊心。
金融业中存在的行贿受贿问题及整治措施
金融业中存在的行贿受贿问题及整治措施金融业是一个关键的经济领域，对于国家和个人的财富管理、投资和金融交易起着重要的作用。
然而，金融业中存在着一些行贿受贿问题，这对于金融市场的正常运转和社会稳定构成了严重威胁。
本文将探讨金融业中存在的行贿受贿问题，并提出相应的整治措施。
一、行贿受贿问题在金融业存在的原因1. 利益驱动：由于金融业涉及大量资金流动和利润丰厚，很容易吸引不法分子通过行贿受贿手段获取不当利益。
例如，某些企业可能通过行贿来获取有利的银行贷款或投资机会。
2. 权力集中：在金融系统中，很多重要职位都拥有巨大权力，包括审批许可证、决策投资等。
这种权力集中容易导致滥用职权、收取回扣等不正当行为，并使得行贿受贿问题产生。
3. 法律监管不完善：一些国家和地区对金融领域内部监管不足，监管规范和执法力度不够强大，给了行贿受贿分子可乘之机。
这也造成了金融业中行贿受贿问题的泛滥。
二、行贿受贿问题对金融业的影响1. 扭曲市场竞争：行贿受贿行为导致金融市场不公平竞争，使得优秀的企业难以在良好的市场环境下发展。
这会阻碍金融市场的有效运作和健康发展。
2. 损害公众信任：金融业是一个高度依赖信任的领域，而行贿受贿问题损害了社会对于金融机构和从业人员的信任度。
公众对于投资风险怀有疑虑，并对整个金融体系产生担忧。
3. 影响国家形象：行贿受贿问题在国际间传播时，容易损害一个国家或地区的形象。
外资机构可能因为担心不公正竞争环境而撤出或削减投资，进一步限制经济增长。
三、整治措施1. 完善立法和司法制度：制定更加完善的法律法规，明确金融业中行贿受贿的罪行和相应的处罚措施。
同时，加强司法系统监管力度，确保判决公正严厉，为整治行贿受贿问题提供坚实的法律基础。
2. 加强监管和执法力度：建立更加严密有效的金融监管机构，并增加执法机构对于金融领域内部违法行为的打击力度。
通过加大巡查和检查频率，及时发现和制止不正当行为。
3. 提高从业人员素质：通过加强培训、职业道德教育等手段，提高金融行业从业人员的职业道德水平，增强他们意识到尊重职责和遵守职业道德标准的重要性。
金融犯罪调查报告
金融犯罪调查报告一、引言金融犯罪在现代社会中广泛存在，给经济秩序和社会稳定带来了巨大的威胁。
为了有效应对金融犯罪，我们进行了一项调查，旨在揭示金融犯罪的特点、造成的影响以及相关的应对措施。
二、调查背景2.1 调查目的本次调查旨在分析金融犯罪的主要类型，并研究其对金融市场和社会经济的影响，以期为相关部门提供有针对性的建议和措施。
2.2 调查方法为了全面了解金融犯罪的状况，我们采取了多种调查方法，包括资料收集、案例分析和专家访谈，以确保调查结果的可靠性和准确性。
三、金融犯罪类型3.1 证券欺诈证券欺诈是指通过虚假陈述、操纵市场价格或隐瞒重要信息等手段，欺骗投资者、误导市场的行为。
其影响范围广泛，对投资者信心和市场稳定造成严重打击。
3.2 洗钱犯罪洗钱犯罪是指通过一系列措施，将非法收入转化为合法资金的行为。
这种犯罪行为不仅损害了金融机构的声誉，也危害了国家金融稳定和社会安全。
3.3 银行诈骗银行诈骗是指个人或组织利用虚假信息、技术手段或内部人员的权力，骗取银行资金或客户信息的行为。
这种类型的犯罪波及范围广大，损失巨大，对金融体系的稳定和安全造成严重威胁。
四、金融犯罪的影响4.1 经济损失金融犯罪导致巨额财物流失，直接影响了国家和个人的经济利益。
这不仅增加了金融机构的成本，也阻碍了经济发展和社会进步。
4.2 社会不稳定金融犯罪破坏了经济秩序和社会信任，引发了广泛的社会恐慌和不安。
这不仅使得社会不稳定，还可能导致群体性事件的发生，给社会治安带来了严重威胁。
4.3 公共信任危机金融犯罪严重损害了公众对金融机构和市场的信任，导致公众对金融体系的信心受挫，进而影响金融市场的正常运行。
五、应对措施5.1 加强监管针对金融犯罪，加强监管是防范和打击的关键。
相关监管机构应加强对金融市场的监管，完善监管制度和法律法规，提升监管水平，确保金融市场的稳定和安全。
5.2 加强教育和宣传通过加强金融安全教育和宣传，提高公众对金融犯罪的认知和防范意识，培养金融安全意识，减少金融犯罪的发生。
治理金融领域腐败调研报告
治理金融领域腐败调研报告一、引言金融领域是一个关乎国家经济发展的重要领域，金融机构的运营和管理直接影响着国家和人民的财富和福利。
然而，近年来，金融领域腐败现象屡见不鲜，严重破坏了金融市场的正常秩序，导致了大量的财富流失和社会不公。
因此，本次调研旨在深入了解金融领域腐败现象及其治理情况，以期制定相应的对策和措施，推动我国金融领域的健康发展。
二、调研目的和方法本次调研的目的在于全面了解金融领域腐败现象的类型、原因和影响，并通过调查问卷、专访和参观调研等多种方法，了解相关政策和措施的实施情况及其效果。
三、研究结果1.腐败现象的类型根据调查数据显示，金融领域的腐败现象主要包括以下几种类型：（1）行贿受贿：金融机构员工通过行贿获得更多的业务机会，或者接受他人行贿以利用其职权为他人谋取利益。
（2）内部利益输送：金融机构内部的权力和资源分配存在不公平和不透明的现象，腐败分子通过利益输送获得财富。
（3）信息泄露：金融从业人员将客户的隐私和交易信息泄露给他人，以获取利益。
2.腐败的原因腐败现象在金融领域的出现有以下几个主要原因：（1）监管不完善：金融监管部门的监管能力和手段不完善，监管不力导致了金融领域的腐败问题。
（2）法律法规不健全：金融领域相关的法律法规存在虚弱和空白，为腐败现象提供了可乘之机。
（3）激励机制缺失：一些金融机构未能实施合理的激励机制，员工缺乏动力和责任感，容易陷入腐败行为。
3.腐败的影响及治理措施腐败现象的存在对金融领域和社会经济发展产生了严重的影响。
腐败不仅破坏了市场竞争的公平性和透明度，还导致了大量的资源浪费和社会不平等。
为了有效治理金融领域的腐败问题，我们建议采取以下措施：（1）加强监管：加强对金融机构的监管力度，完善监管手段，提高监管效果。
加大对腐败行为的打击力度，加强对监管人员的监督和管理。
（2）完善法律法规：制定健全的金融领域腐败治理法律法规，明确腐败行为的定义和处罚标准，加强对腐败行为的打击力度。
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近来年，金融系统的贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪案件不断发生，且呈上升趋势，不仅扰乱了金融秩序，使国家财产蒙受巨大损失，而且严重影响了社会主义市场经济秩序的健康发展，应引起高度重视。
近期我院对九九年以来查办的金融系统职务犯罪案件的特点、原因等进行了认真地分析。
一、基本情况和特点
这类案件的特点：
（1）犯罪数额大，危害严重。
银行是经营货币的场所，是直接管理资金的职能部门，由于其职能的特殊性和工作上的便利条件，金融系统工作人员大都直接管理和经营货币，利用职务之便进行犯罪活动机会多，涉及金额也大。
如原农业银行某储蓄所主任刘某自98年2月至99年6月，利用职务之便先后十次挪用公款32万元，进行营利活动，使国家财产受到损失。
（二）发案面广，基层所、部、科负责人作案比例高。
我院查办的21起30人案件涉及工商银行、农业银行、人民银行等单位，其中3人为基层负责人，另有1名科级干部。
（三）犯罪手段隐蔽，犯罪案件多为共同私吞“小金库”。
金融系统基层机构是开展各项业务的“窗口”，长期以来，由于点多、面广、人员杂、职业素质较低，加之规章制度落实不到位，监督制约机制不完善等原因，致使金融基层机构负责人对收入隐瞒不报，私设“小金库”，从而为滥发奖金、挪用、甚至私分国家财产大开方便之门。
并且大部分“小金库”由有帐记载发展到不建帐或建帐后销毁，对“小金库”支配随意性强，犯罪手段隐蔽。
（四）犯罪动机有由贪图享乐型向投资营利型发展的趋势。
随着社会物质文化生活水平的提高，金融工作人员因经济拮据违法犯罪的极为罕见，绝大部分犯罪人员受拜金主义、享乐主义的影响，不满足于现状，企图谋取更大私利。
同时，有的金融系统人员挪用、贪污公款不直接用于个人享乐，而是用于个人、亲友投资营利活动，并在这方面有发展的趋势。
二、金融系统职务犯罪案件频发的原因
（一）主观上经不起金钱的诱惑。
金融部门作为经营单位，以追求经济效益为主，不少单位思想、法制教育工作薄弱，致使工作人员思想不坚定，法律意识不强，对于什么是违法犯罪模糊不清，在金钱面前，动摇不定，经不起金钱的诱惑。
一是存有侥幸心理，二是得手再次作案。
（二）客观上有掌握财钱的便利。
常年从事金融业务，客观上为职务犯罪提供了便利条件，有一种不捞白不捞、不要白不要的想法。
以福利、辛苦费等名堂，以“红包”的形式发给个人。
（三）有章不循，违章不纠，内部监督不力，致使犯罪分子多次作案，屡屡得逞。
随着金融行业电脑设备的不断更新和数量增多，加之缺乏管理经验，其运营体系和监督机制不完善，有一些金融部门又存在重效益、轻监督的现象，致使多种检查“走过场”，监督制度得不到贯彻，监督措施不到位，管理混乱，对基层的利益收入情况根本掌握不起来，使这部分资金流入“小金库”，为实施犯罪提供方便。
如刘某任工商银行某储蓄所主任期间，在长时间内多次挪用“小金库”资金达30余万元，个人进行营利活动，内部监督部门毫无觉察。
（四）金融行业竞争激烈，特别是采取不正当手段竞争，也给犯罪分子以可乘之机。
在专业银行向商业商业银行转轨过程中，各金融机构之间的揽储竞争日趋激烈，有些金融机构为稳储增存，便暗中或变相提高存款利率，给储户一定的回扣或“好处费”。
单位为支付这笔钱，便采取揽储户后不入帐或其他方式设立两套帐，进行帐外经营、高息贷出，致使大量银行资金“体外循环”。
（五）进人把关不严，给犯罪埋下隐患。
近年来，由于金融业的迅速发展和职工待遇较高，金融行业成为年青人择业的热点。
进入金融系统的人员相当一部分没有通过严格的考试、考核而直接上岗，使一些品行不良的人混入金融队伍，甚至提拔为骨干，安排在重要岗位上，授予大权，称为“能人”。
当“能人”如鱼得水，疯狂作案，侵吞国有财产被检察机关立查后，单位才以“没看准人”而“痛心”。
因用人不当给国家造成了难以挽回的损失。
三、对防范金融系统职务犯罪的对策
为进一步维护金融秩序，保证金融体制改革，促进金融事业的发展，必须切实做好金融系统贪污贿赂等犯罪案件的防范工作。
（一）必须进一步完善内部监督制约机制，切实把防范措施落到实处。
应当说，金融系统内部的机构是健全的，规章制度也是很严密的，但随着业务的不断发展，机构的扩大，人员的增加以及外部环境的变化，金融系统在票据结算管理、利率计算和支付以及信贷审批、发放、回收等业务环节上，仍存在一定的问题。
因此，金融系统内部应进一步完善多层次的监督体系，严格支款凭证和审批制度，增强管理环节，坚决杜绝违法经营、帐外经营、私设“小金库”等现象发生。
此外，要切实保障各项规章制度的督查落实，克服“重现金轻凭证、重防外轻防内”的现象，积极推广岗位轮换制度和灵活多变的稽核检查制度，防止稽核流于形式，达到事后监督的最佳效果，防微杜渐，严防犯罪发生。
（二）以人为本，不断加强廉政教育和法制教育。
在当前金融系统工作人员贪污贿赂犯罪增多的情况下，特别需要加强廉政教育和法制教育，切实搞好金融从业人员的政治思想教育和业务培训，两手抓，两手都要硬。
对重点部位要选用思想过硬、业务精通、德才兼备的人员，努力消除因用人不当所带来的各种隐患，尤其是加强基层所、部、科领导班子建设。
同时要严把进人关，真正把素质较高的人才录用到金融行业，安排在关键岗位。
（三）加大打击金融犯罪力度，充分发挥法律震慑力作用。
政法各部门特别是各级领导干部要提高对打击金融犯罪重要性认识，要从讲政治、维护大局的高度，把打击、防范金融问题摆上重要议事日程。
同时要加强对典型案例的分析研究，逐步掌握犯罪的规律、特点，提高办理这类案件的专业知识和水平。
（四）做好预防金融犯罪工作，为金融行业的发展创造良好的运行秩序。
金融部门要很好地运用直接管理同间接管理相结合，现场监督和非现场监督相结合的方式，对各类金融机构实行全方位监督，司法机关有打击金融犯罪活动中，也要与金融部门加强联系，帮助他们建立健全各项规章制度，落实各项防范工作措施，堵塞漏洞，消除隐患，不给犯罪分子可乘之机。
检察机关在查办案件的同时，应主动加强与金融系统的联系，积极开展检企共建活动，并采用以案释法等多种形式经常给金融行业干部职工敲警钟，努力为金融行业的改革和发展服务。