邮政储蓄柜员调整流程

中国邮政储蓄银行柜员常用基本操作

班前：1.打开电脑，验钞机，身份证核查机2.打开abs40系统，输入4456529；打开epr系统，输入4451381.打开cpagd系统，输入4420011425. 打开短信系统，输入。

指纹验证。

3.领取尾箱。

（统版按所给尾箱数字，汇版随机找，但每天所领取的不可相同）。

填写交接本（写两天）。

统版交易码为300202，汇版交易码为901001.班中：1.开户（后面几个步骤几乎都需要复核）a.拿着身份证核对客户本人，问客户开户金额和5元卡费。

b.打开第二代身份证阅读，按“打印”，左上角加盖附件，右下角加盖身份相符合，加盖天华印章；输入050601，核查身份证是否一致；c.输入050406，寻找地区代码，其中中山市为（6030）；d.输入060105，填写客户信息。

e.打通折/卡：(开户金额最低为10元)***输入010101（活期开户），***输入010201（定期开户），客户填写“储蓄账户开户专用凭单”，向综柜领用“整存整取定期储蓄存单”。

***输入010601（一本通），***输入020201（有折卡），客户填写“领用邮政储蓄卡申请书”***输入020202（无折卡）（有折卡和无折卡都为国际绿卡），***输入020220（绿卡通卡，其中08为福农卡）。

其中，内容输至代理人处需要“综柜授权”.***输入020211，为绿卡通VIP申请。

f.输入710201，开通银信通。

[08]账户变动，计费方式：[01]包月，[02]包年。

g.输入970101，开通网上银行。

信息输入结束，由综柜授权，最后签名双人复核。

（身份证复印件可以与之前的共用，但在网址上边应该注明“共用：开户申请书流水号后面6位数字”。

）其中，开通渠道[1]，认证工具[4]（输入970301,为电子银行凭证类型变更）（输入040901，主要是指加办Ukey,填写个人网银凭证收费，加盖“附件”并且要涂写附件字样）h.银信通单独开通需要加盖“附件”，银信通和网上银行一起开通则免加。

邮政储蓄柜员调整流程

为了规范淮阴区邮政局辖内网点的各项业务制度执行，促进邮政金融业务健康发展，在此重申柜员工号、权限管理，各级部门应按此规定严格执行。

（一）柜员、机构签到签退制度。

柜员离柜必须将各系统内自己的工号做签退处理，各系统机构日终必须正式签退。

网点机构按正常营业时间做签到、签退交易，遇特殊情况需要非营业时间进入各类系统，必须由网点负责人提前向上级主管部门书面申请加班手续，待批复后方能进入系统。

柜员工号、机构号因非人为原因导致无法签退，应于当日17时30分前上报金融业务局，次日9时前由金融业务局汇总情况转交邮储银行传真上报到省行个金部。

（二）对业务系统人员变动、维护按照以下规定执行：1、业务系统人员变更维护，人教部门应将相关柜员资料维护申请书于当日四点半之前提交金融业务局，金融业务局审批无误后应于当日五点之前将相关柜员资料维护申请书提交邮储银行。

紧急情况需要变动、维护柜员时，应由邮政、邮储银行双方审批部门协商后调整。

2、邮储银行建立柜员维护申请书交接登记簿（见附件二），登记交接相关信息、处理结果。

为控制系统风险，法定节假日一般不进行柜员的新增、变更工作。

需维护柜员在维护当日18时前应将柜员号正式签退，配合维护人员工作。

3、所提交的每一名需变更、维护的人员申请书，需填写柜员资料维护申请书（附件三）。

申请书要素必须填写齐全，审批未通过应注明相关理由，退回应在柜员维护申请书交接登记簿处理结果中批注时间及原因。

4、新增柜员必须提供相应身份证复印件、相应上岗资格证书，通过审批后方能增加柜员号进入相应系统。

有下列情形之一，不能审批通过：身份证件未能通过身份联网核查系统、无上岗资格证书、上级金融监管部门认定禁入人员、通过走访排查存在黄、赌、毒行为的人员、柜员资料维护申请书要素不齐。

金融业务局二〇二〇年八月十八日附件一：柜员调整流程图邮政综合办公室邮政金融业务局银行综合办公室柜员调整新增变更维护删除出单、盖章核查、盖章5：00点之前送至银行调整有无问题有柜员维护申请书交接登记簿附件二：日期：2020年8月18日交接时间维护柜员姓名申请人（签字）受理人（签字）处理结果月日时月日时月日时月日时月日时月日时附件三：柜员资料维护申请书申请启用日期：2020年8月18日维护事项○新增○删除机构号柜员号储蓄汇兑邮保通柜员姓名性别身份证柜员变更维护事项修改○是变更信息名称变更前信息内容变更后信息内容身份信息变更储蓄储蓄汇兑汇兑邮保通邮保通机构信息变更机构号申请原因：申请单位主管：申请单位（公章）： 2020年8月18日审批部门审批部门意见：审批部门签字： 2020年8月18日银行审批审批部门意见：审批部门签字： 2020年8月18日指纹采集指纹被采集人签字：监督人员签字：。

【1】中国邮政储蓄银行营业网点柜员服务规范(含目录)

用普通话主动问候客户。若客户以当地方言应答，则可改用当地
方言服务。对熟悉的客户，可直接称呼其姓氏并给予问候。
第客户提交现金、卡（存折/单）、单据、证件
11 条
（资料）时，应双手接过，以适宜的音量复述客户所办的业
务，审核现金是否相符，资料是否齐全，填写是否正确，并为客户迅
速办理业务。
第办理业务时，应做到热情、主动、细心、周到、
（1）柜员在处理交易的过程中，要注意通过客户的业务需求和系统提示信息识别中高端客户，以适当的方式表现出对客户的关注，以及对客户的优先优质服务。
（2）识别为中高端客户或潜在的中高端客户后，应非常简略地介绍我行的相关产品或服务，并向客户表示可以请大堂经理或理财经理进行更为详细的介绍。
（3）如果客户表示有兴趣，立即联系大堂经理或理财经理并简要介绍客户的基本情况，由大堂经理或理财经理进行深度服务。
第26条对中高端客户服务的原则
（1）确保高效、准确地受理中高端客户在柜面要求办理的业务。（2）在柜台外排有长队的情况下，柜员与中高端客户的交流要简单明
了，在取得客户同意后及时示意大堂经理或理财经理对客户给予深度服务。（3）在提供优先优质服务的同时，要注意保护客户的私密。
第27条中高端客户服务流程
第二十九条本规范由中国邮政储蓄银行总行负责解释第三十条本规范自二○○九年三月二十日起执行
第一章总则
第为规范中国邮政储蓄银行营业网点柜员的服务行
1 条
为，全面提升全行服务水平，根据《中国银行业文明服
务公约》、《中国银行业文明服务公约实施细则》等行业规范，制定
本规范。
第本规范适用于中国邮政储蓄银行营业网点柜员。
第柜面服务应坚持“先外后内”的原则。当忙于手中的内

中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法2013年修订版

中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（2013年11月25日修订）目录第一章总则 (1)第二章岗位轮换 (2)第三章强制休假 (4)第四章管理监督 (6)第五章附则 (8)第一章总则第一条为加强内部控制，防范操作风险和道德风险，确保我行稳健经营，根据银监会《商业银行内部控制指引》和《商业银行操作风险管理指引》等有关规定，结合中国邮政储蓄银行实际，制定本办法。

第二条本办法适用于中国邮政储蓄银行各级机构。

第三条本办法所称关键岗位是指在经营管理过程中处于关键环节且涉及风险点控制，承担较高风险责任，根据有关规定应当进行重点管理和监督的工作岗位。

关键岗位依据岗位职责、业务处理权限、业务流程环节、发生风险概率和可能发生的损失等因素认定。

关键岗位主要包括管理人、财、物等直接涉及管理对象利益的岗位；涉及授信业务、资金业务、存款及柜台业务、中间业务、会计业务、计算机信息系统等风险关键控制点的岗位；各级机构部分处于风险点控制的后台监控支撑岗位以及其他与资金管理有密切关系的岗位。

第四条岗位轮换是指根据风险控制需要，按规定在分级管辖的范围内，对关键岗位人员有计划地进行定期或不定期的岗位调整，以达到岗位监督和控制风险的目的。

强制休假是指根据风险控制需要，在不事先征求本人意见和不提前告知本人的情况下，临时强制要求关键岗位人员在规定期限内休假并暂停行使职权，同时对其进行离岗审计或离岗检查的一种制度安排。

第五条岗位轮换和强制休假工作遵循以下原则：（一）防范风险、锻炼队伍原则。

（二）保障运转、有序流动原则。

（三）统筹规划、分级负责原则。

（四）加强监督、落实责任原则。

第二章岗位轮换第六条岗位轮换期限。

（一）定期轮换关键岗位人员在同一机构的同一岗位连续工作时间达到轮换期限，须实施岗位轮换。

依据岗位承担的风险责任和业务复杂程度等因素，轮换期限分为1年、2年、3年、4年、6年共五个档次。

（二）不定期轮换组织实施机构根据实际工作需要可以不定期地安排关键岗位人员进行岗位轮换。

《中国邮政储蓄自动柜员机管理办法》节选(第三章)

《中国邮政储蓄自动柜员机管理办法》节选（代理金融重点内容）第三章日常操作第一条 ATM日常操作包括ATM开关机、装纸、装钞、轧账、配钞、巡检、处理ATM长短款、处理ATM吞没卡、信息发布等。

第二条 ATM日常操作分为集中模式和分散模式。

集中模式是指ATM日常操作由所属市（地）或县（市）局业务部门管理，分散模式是指ATM日常操作由所属网点管理。

第三条 ATM日常操作须由经过专门操作培训的ATM管理员进行。

ATM管理员应严格按照本办法的要求进行操作。

第四条保险柜钥匙和密码管理（一）日常使用的ATM保险柜钥匙和密码须双人分管。

（二）日常使用的ATM保险柜钥匙非轧账使用时不得随身携带，应入柜（库）保管。

（三）ATM保险柜密码应定期更换。

当ATM管理员发生变更时，须及时更换ATM保险柜密码。

（四）钥匙和密码的交接，均应进行登记。

（五）ATM保险柜备用钥匙由经管人双人密封签章后交市（地）或县（市）局业务部门入柜（库）保管；使用备用钥匙须经市（地）或县（市）局业务部门负责人批准，并进行登记。

第五条开关机（一）ATM管理员须按规定时间开、关机。

（二）服务时间内不准擅自关机停止服务。

如遇机器故障、维修等情况确需关机停止服务的，应向上一级业务部门及技术部门报告，并记录详细的停机日志，包括停机原因、停机时间等。

第六条 ATM管理人员应及时更换ATM流水纸和凭条纸，以确保ATM正常对外营业。

更换下来的ATM流水纸应作为ATM业务档案妥善保管。

第七条装钞（一）ATM装钞须双人办理。

装钞前须经手工或点钞机复点打松，一人点钞，一人复核。

装入现金时，按系统规定的各钞箱依次装钞，一人装钞，一人监督，并进行登记。

装钞完成后，关闭机门上锁。

（二）放入ATM中的现钞票面须平整，不得有缺损或粘连，不得在钞中夹带异物，并且是经过挑选整理达到七成新的纸币。

对因钞票不合格或放错钞箱而引起的出钞差错，ATM管理员应承担相应责任。

（三）对ATM的装钞、现金上缴等要采取必要的安保措施，确保资金安全。

中国邮政储蓄银行信用卡柜面业务操作规程(2015年版)分解

中国邮政储蓄银行信用卡柜面业务操作规程（试行，2015年版）目录第一章总则 (1)第二章基本规定 (2)第三章柜面业务处理规定 (4)第四章附则 ...................................... 错误！未定义书签。

0第一章总则第一条为加强中国邮政储蓄银行信用卡（以下简称信用卡）业务管理，促进信用卡业务健康稳定发展，规范信用卡业务柜面处理标准和流程，依据《银行卡业务管理办法》、《银联卡业务运作规章》、《中国邮政储蓄银行个人人民币储蓄业务制度（2014年版）》（见邮银发〔2014〕230号）、《中国邮政储蓄银行IC信用卡业务处理规定（试行）》（见邮银业〔2014〕24号）等规章制度，制定本规程。

第二条本规程所称信用卡是指中国邮政储蓄银行发行的以磁条或芯片作为交易介质、给予持卡人一定的信用额度、持卡人可在信用额度内先消费后还款的贷记卡。

根据不同的分类标准信用卡可划分为如下几类：（一）按产品等级，可分为普卡、金卡、白金卡等；（二）按账户币种，可分为单币种卡、双币种卡、全币种卡；（三）按发行范围，可分为区域卡、全国卡；（四）按合作对象，可分为联名卡、认同卡等；（五）按发卡对象，可分为个人卡、商务卡、公务卡等；（六）按卡片介质，可分为磁条卡和IC卡，IC卡包括单芯片卡和磁条芯片复合卡。

第三条本规程中涉及的信用卡柜面业务均为全国性业务，覆盖我行所有信用卡产品。

第四条本规程所称“柜面业务”是指发生在中国邮政储蓄银行全国范围内营业网点柜台的交易，含代理网点。

第二章基本规定第五条可在柜面办理的信用卡业务种类：（一）账户信息查询；（二）信用卡现金存款；（三）信用卡取现；（四）转入转账还款；（五）自动关联还款；（六）信用卡挂失；（七）信用卡激活；（八）交易密码设置；（九）电话银行查询密码设置；（十）交易密码重置；（十一）电话类信息修改；（十二）信用卡圈存。

第六条除柜面信用卡存款、转入转账还款外，其他信用卡柜面业务均须由持卡人本人办理，且均需验视客户身份证件，联网核查，并留存客户身份证复印件或影印件。

中国邮政储蓄银行信用卡柜面业务操作规程(2015年版)分解

中国邮政储蓄银行信用卡柜面业务操作规程（试行，2015年版）目录第一章总则 (1)第二章基本规定 (2)第三章柜面业务处理规定 (4)第四章附则 ...............................................错误!未定义书签。

0第一章总则第一条为加强中国邮政储蓄银行信用卡（以下简称信用卡）业务管理，促进信用卡业务健康稳定发展，规范信用卡业务柜面处理标准和流程，依据《银行卡业务管理办法》、《银联卡业务运作规章》、《中国邮政储蓄银行个人人民币储蓄业务制度（2014年版）》（见邮银发〔2014〕230号）、《中国邮政储蓄银行IC信用卡业务处理规定（试行）》（见邮银业〔2014〕24号）等规章制度，制定本规程。

第二条本规程所称信用卡是指中国邮政储蓄银行发行的以磁条或芯片作为交易介质、给予持卡人一定的信用额度、持卡人可在信用额度内先消费后还款的贷记卡。

根据不同的分类标准信用卡可划分为如下几类：（一）按产品等级，可分为普卡、金卡、白金卡等；（二）按账户币种，可分为单币种卡、双币种卡、全币种卡；（三）按发行范围，可分为区域卡、全国卡；（四）按合作对象，可分为联名卡、认同卡等；（五）按发卡对象，可分为个人卡、商务卡、公务卡等；（六）按卡片介质，可分为磁条卡和IC卡，IC卡包括单芯片卡和磁条芯片复合卡。

第三条本规程中涉及的信用卡柜面业务均为全国性业务，覆盖我行所有信用卡产品。

第四条本规程所称“柜面业务”是指发生在中国邮政储蓄银行全国范围内营业网点柜台的交易，含代理网点。

第二章基本规定第五条可在柜面办理的信用卡业务种类：（一）账户信息查询；（二）信用卡现金存款；（三）信用卡取现；（四）转入转账还款；（五）自动关联还款；（六）信用卡挂失；（七）信用卡激活；（八）交易密码设置；（九）电话银行查询密码设置；（十）交易密码重置；（十一）电话类信息修改；（十二）信用卡圈存。

第六条除柜面信用卡存款、转入转账还款外，其他信用卡柜面业务均须由持卡人本人办理，且均需验视客户身份证件，联网核查，并留存客户身份证复印件或影印件。

邮政储蓄柜员制管理办法

邮政储蓄柜员制管理办法第一条一般规定一、邮政储蓄柜员制是以计算机为业务处理和会计核算的手段，从办理储蓄存款、取款及代办业务过程中的接柜、记账、计息、收付现金到日常整理票币、柜台轧账等业务操作环节，都由一人独立完成并单独承担经济责任的一种劳动组合形式。

二、为提高工作效率，向储户口提供快捷、高效、优质的服务，适应邮政储蓄业务不断发展的需要，各省（区、市）邮政局在有条件的邮政储蓄网点应积极稳妥地推行柜员制。

三、邮政储蓄网点实行柜员制，应当经市（地）邮政局批准，报省（区、市）邮政储汇局备案。

第二条实行柜员制的基本条件实行柜员制的邮政储蓄网点应具备如下条件：一、开办储蓄业务已获当地人民银行批准、核发《经营金融业务许可证》二、拥有单门独间或单独储蓄柜台的营业场所。

三、采用集中式计算机处理储蓄业务，且应用软件具有柜员制功能。

四、设有两个以上对外营业窗口，网点日均业务量在150笔以上。

五、营业台席之间有隔离措施，形成操作员间。

每个操作员间，应配备一套电脑终端设备、一台具有钞票鉴别功能的点钞机、一个存折（单）真伪检验器和一个专用钱箱（柜）。

六、配备图像清晰、能看清票面的自动监控设施，每个网点至少有三个探头，保证在对外营业过程中每名营业员的业务处理过程及与储户的交接过程全部处于监控之下。

七、柜台前应设“一米线服务”区。

八、拟实行柜员制的网点必须由市邮政储汇局审核批准，报省储汇局备案后方能实行。

第三条临柜人员必须具备的基本素质一、有较高的思想觉悟、职业道德，对工作认真负责。

二、经过储蓄业务职业技能考核合格。

实习生、经考核成绩不合格者，一律不得单人上岗。

三、柜员必须是正式职工，在邮政储汇专业工作二年以上，熟悉储汇业务，能熟练操作计算机终端设备，正确处理日常储蓄业务，熟练掌握业务规章制度。

四、具有现金整点、识别假钞等基本技能。

第四条岗位职责一、储蓄网点设储蓄所长、综合柜员和柜员岗位。

由于储蓄点规模较小或其他原因，储蓄所长、综合柜员岗位可不设专职人员，但其岗位职责必须明确专人负责。