集宁包商村镇银行综合管理部风险防控考试
案件防控答案2
中小金融机构案件风险防控实务考试题答案（第二套）一、填空题（共10题，每空1分，总计10分）1、按照《辽宁省农村信用社不良贷款管理办法》的规定，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失的贷款是______贷款。
（可疑类）2、金信卡口头挂失的有效期是_____。
（5天）3、书面挂失____天后，存款人可到挂失机构办理补领新存单（折）或支取存款手续。
（7天）4、信用社稽核按进行的地点划分，可分为________。
(现场稽核和非现场稽核)5、当日作废的重要空白凭证不得_____，必须装订在当日传票中。
（撕毁）6、_____年中国人民银行成立。
（1948年）7、办公电脑一般使用____与网络设备连接。
（光缆）8、按照服务效率规范规定，电脑办理一笔存、取款业务正常应在____分钟之内完成。
（3）9、键盘上可以开启小键盘的按键是_____键。
（NUM LOCK）10、金融企业的所得税的税率为_____。
(25%)二、判断题（共10题，每题1分，总计10分）1、背书是指持票人转让票据权利予他人。
（√）2、ups电源要定期放电。
（√）3、央行票据的期限通常为3个月、6个月、9个月。
（×）4、正常贷款是指借款人能够履行借款合同，有充分把握按时足额偿还本息的贷款。
（√）5、稽核组检查被稽核单位的库存现金、有价证券、重要空白凭证时，如有必要有以采取临时性先封后查措施。
（√）6、网点柜员可以一人办理业务。
（×）7、抵押人所有的房屋和其他地上定着物以及土地所有权可以一并申请抵押。
（×）8、票据上的签章为签名、盖章或签名加盖章。
（√）9、实施离任、离岗稽核时，必须于稽核前送达稽核通知书，不可以在实施稽核审计的同时送达。
（×）10、金信卡只供持卡人本人使用，不得出租和转借。
凡因出租和转借造成的资金损失由持卡人承担。
（√）三、单选题（共10题，每题1分，总计10分）1、农村商业银行注册资本最低限额为：（B）A、20000万元；B、50000万元；C、10000万元；D、30000万元；2、按贷款风险分类法分类，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这类贷款应划为（）类贷款。
中小金融机构案件防控实物考试题二讲解学习
阜新—案件风险防控试题（二）一、填空题（共10题，每空一分，计10分）1、（）是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。
2、（、、）并称为银行的三大主要风险。
3、在监管部门的督导引领下，中小金融机构公司治理成效明显，基本建立了（“”）的公司治理架构。
4、完善的规章制度和强有力的内部稽核监督体系是形成（）的两个根本因素。
5、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（）是银行的生命线。
6、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律（）7、目前，挪用、侵占客户存款，（）等案件在中小金融机构存款业务领域比较突出。
8、目前，虚假授信、（、、）收贷不入帐，帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。
9、会计结算中的（）须由会计主管或业务主管审核确认后，方可办理，以防录入人员更改帐户信息，非法将款项转入其他帐户。
10、外部对帐的风险表现包括对帐人员与企业对帐人员相互勾结，只勾对正常帐目或部分帐目，掩盖问题帐目以及对帐人员未与客户真实对帐，（），对对帐单进行虚假确认。
二、判断题（在正确的题号后面打∨，错的打×，共10题，每题一分，计10分）1、金融机构需关注外部利用短信息诈骗本行客户的行为，并及时提示客户。
（）2、一人领取印、押、或非相关人员捎回，领用人乘机可以留取印模。
（）3、防范营业场所案件风险主要是依靠安全防护设施和安全设备，防止营业场所的人员、现金、印章、帐簿、有价单证、档案资料、贵重物品等免受来自内部或外部的不法侵害（）4、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为八大类风险，即信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。
（）5、中小金融机构基本建立了“三会一层”，这“三会一层”指的是：股东（社员）大会、董（理）事会、监事会、高级管理层。
银行“案件风险防控实务培训”考试题0630()
东胜蒙银村镇银行“案件风险防控实务培训”考试题姓名：得分：一、选择题（总分 20 分，每题 1 分。
选少、选多、不选均不得分。
）1、属于风险的基本构成要素的有（）A、风险因素B、风险事件C、风险控制D、风险结果2、下列关于银行业的描述正确的有（）A、高风险行业B、经营风险、管控风险、承担风险损失C、获取风险收益D、风险管理能力是银行的核心竞争力3、属于银行三大主要风险的是（）A、声誉风险B、国家风险C、法律风险D、信用风险E、市场风险F、操作风险G、流动性风险H、战略风险4、目前，普遍采取的风险识别方法有：( )A、德尔斐法B、缺口分析法、C、概率统计法D、故障树法E、筛选-监测-诊断法5、银行全面风险管理的五大体系包括（） A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系 D、工具体系 E、考评奖惩体系6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（）A、人员风险B、内部欺诈C、实体资产的损坏D、流程风险E、IT 系统及技术风险F、外部事件风险7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（） A、基本指标法 B、标准法 C、高级计量法 D、风险价值法8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（）A、股权结构不合理扭曲经营行为B、产权主体缺位造成内部人控制C、缺乏可持续发展的经营战略D、风险控制、经营能力普遍不强。
9、银行内部控制的目标是（）A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。
C、确保风险管理体系的有效性D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
E、确保投资者利益最大化10、良好内部控制机制的一般特征包括（）A、有效性B、审慎性C、全面性D、及时性E、独立性F、逻辑性11、银行内部控制的五大要素包括（）A、内部控制环境B、风险识别与评估C、内部控制措施D、信息交流与反馈E、监督评价与纠正F、考核激励与惩罚12、关于加强稽核监督的说法正确的有（）A、内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度和效果。
银行案件防控综合条线考试题及答案
银行案件防控综合条线考试题及答案一、单项选择（共30题，每题2分）1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。
A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A．市场B．操作C．流动性D．国家3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。
A.风险B.损失C.案件D.影响4、操作风险是由于（）导致损失的风险。
A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。
A.监事会B.董事会（理事会）C.董事长D.理事长6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。
A.理事长负责制B.领导层负责制C.三会一层D.二会一层7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。
A.义务性B.权利性C.权力性D.公平性8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。
A.勤勉尽职B.守法合规C.专业胜任D.品行正直9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。
A.企业B.员工C.银行D.部门10、合规文化建设有利于提高（）。
A.效率B.效益C.制度执行力D.安全性11、案件追究应遵循以下基本要求（）。
A.从重从严B.以惩罚为主C.依据要充分D.移交司法机关12、突发事件的报告应坚持（）的原则。
A.总则B.案件调查C.处置D.保密性13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。
A.一级B.两级C.**D.四级14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。
风险防控试题
风险防控试题内蒙古农村信用社XX年度风险防控基础知识答题卷姓名工作单位及部门一得分二三性别四五年龄职务六总得分一、填空题1、合规管理一项核心的风险管理活动2、市场风险是指因市场价格、*价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险3、商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性4、农村中小金融机构风险管理应当遵循全面性原则、适应性原则、独立性原则和融合发展原则5、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营6、市场风险存在于银行的交易和非交业务中7、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起 8、农村中小金融机构应建立分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险管理组织架构，加强风险管理条线独立性和专业性9、农村中小金融机构董事会负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任10、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动11、市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程 12、董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任13、农村中小金融机构监事会负责监督风险管理体系的建立和运行 14、高级管理层是农村中小金融机构风险管理的执行主体 15、董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任16、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况 17、农村信用社贷款风险分类有正常、关注、次级、可疑、损失5个档次18、对借款人贷款在划分五级分类时，出现了可划分临近两个类别时，应采取审慎性原则归入低级档次的原则二、多项选择题1、中国银监会印发的《商业银行操作风险管理指引》中所称操作风险是指 A、交易限额 B、风险限额 C、止损限额 D、以上都是3、农村中小金融机构风险管理的目标A、法律、行政法规B、部门规章及其他规范性文件C、经营规则D、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守 6、合规风险管理体系应包括的基本要素有A、合规政策B、合规管理部门的组织结构和资源C、合规风险管理计划D、合规风险识别和管理流程E、合规培训与教育制度7、商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：A、合规管理部门的功能和职责B、合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等2C、合规负责人的合规管理职责D、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突E、合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系8、董事会履行以下合规管理职责：A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、商业银行章程以外的其他职责9、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责A、制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B、贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性E、识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调F、每月向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性G、及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件10、商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的主要职责包括：A、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策B、通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内C、定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性D、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险E、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督F、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设 11、商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应A、定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况B、监督操作风险管理政策的执行情况C、对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估D、向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况E、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策12、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系主要职责包括：A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任B、根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告4C、全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目D、明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容E、为操作风险管理配备适当的资源F、及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件13、商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理具体的方法包括：A、评估操作风险和内部控制B、损失事件的报告和数据收集C、关键风险指标的监测D、新产品和新业务的风险评估E、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告14、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金60万元以上的案件，*商业银行或其他涉案金额万元以上的案件B、造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务5小时以上，在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务1小时以上，严重影响正常工作开展的事件C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件D、高管人员严重违规E、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失万元以上的事故、自然灾害F、其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额3‰的操作风险事件 15、下列风险哪项属于法律风险A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的5B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的C、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的D、高管人员因贪污挪用资金被刑拘三、判断题：1、各业务部门是农村中小金融机构风险管理的第二道防线答：各业务部门是农村中小金融机构风险管理的第一道防线2、各业务部门负责本部门和本业务条线风险管理的日常工作，对本部门和本业务条线的风险管理负第一责任4、中国银监会印发的《商业银行合规风险管理指引》中所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险5、合规负责人可以分管业务条线答：合规负责人不可以同时分管业务条线6、合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告7、合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等8、商业银行不可以可购买保险以及与第三方签订合同，并不可以将其作为缓释操作风险的一种方法答：商业银行可以可购买保险以及与第三方签订合同，并可以将其作为缓释操作风险的一种方法9、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负次要责任答：商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任10、商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价611、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估12、商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人13、商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门14、各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告15、农村中小金融机构应建立各类风险报告制度根据不同业务风险特征，制订差异化的报告方式，明确报告对象、报告种类、报告内容、报告频率、报告路径等内容16、风险管理条线的纵向报告路径应具备独立性 17、农村中小金融机构应当建立贯穿各个业务领域以及对高级管理人员与员工日常行为的问责制度18、风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心19、农村中小金融机构应根据风险管理的要求管理与配置人力资源，实施主要风险岗位人员准入与退出管理制度，配备足够的、能够达到风险管理岗位资质要求的人员，并随风险管理状况的变化进行相应的调整20、内部审计不负责对风险管理体系的准确性、可靠性、充分性和有效性实施评价答：内部审计负责对风险管理体系的准确性、可靠性、充分性和有效性实施评价四、简答题：1、简述农村中小金融机构风险管理政策包括的主要内容？7农村中小金融机构应根据风险管理政策，建立覆盖风险管理重要环节的程序和方法，至少包括以下方面：对各类主要风险的识别和评估的程序和方法对各类主要风险的计量程序和方法对各类主要风险的缓释或控制的程序和方法对各类主要风险的监测程序和方法对各类主要风险的报告程序和方法2、简述农村中小金融机构风险管理部门的主要职责？农村中小金融机构应设立专门的风险管理部门，负责组织建立和实施本机构风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立主要职责包括：拟订或组织拟订各类风险管理的政策和制度组织对风险管理的政策、制度和流程的执行效果进行检查评估研究确定风险识别、评估、计量、监控和缓释方法研究提出本机构的重大风险限额对风险状况进行监测和分析，并根据风险报告制度进行报告对业务风险进行审查，提出风险审查意见对客户信用等级评定及资产风险分类进行审查牵头推动风险管理信息系统的建设风险管理部门可向业务部门或分支机构委派风险管理人员委派的风险管理人员独立实施风险审查，直接对风险管理部门负责3、简述农村中小金融机构高级管理层的主要风险管理职责？答：管理层是农村中小金融机构风险管理的执行主体，对董事会负责，主要风险管理职责包括：认真执行董事会制定的风险战略，落实风险管理政策，制定覆盖全部业务和管理环节的风险管理制度和程序推动建立识别、计量、监测并控制风险的程序和机制，采取适当的规避风险、缓释风险、降低风险和分散风险的方法和措施提出业务部门与风险管理部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行对风险管理体系的充分性与有效性进行监测、评估和改进按照董事会要求定期或不定期向董事会报告风险状况、采取的管理措施以及风险管理长短期规划等情况4、简述有效的流动性风险管理内部控制体系包括哪些主要内容？答：银行应制定适当的内部控制制度以确保流动性风险管理程序的完整和有效有效的流动性风险管理内部控制体系应至少包括以下内容：良好的内部控制环境充分的程序以识别、计量、监测和评估流动性风险完善的信息管理系统根据业务发展和市场变化适时更新有关政策和程序5、按照《中国银行业营业网点服务突发事件应急处理工作指引》要求，服务突发事件种类有哪些？答：务突发事件种类营业网点挤兑；营业网点业务系统故障；抢劫客户财产；自然灾害8客户突发疾病；客户人身伤害；寻衅滋事；营业网点客流激增；不合理占用银行服务资源；重大失实信息传播；其他影响营业网点正常服务的事件五、论述题结合岗位工作实际，谈谈在案件和风险防控工作中如何筑牢自控防线？在案件和风险防控中，严格尊受工作纪律，以及金融机构各项规章制度，以建立“防范为主”的自控防线，落实”以堵为主的互控防线，推动以查为主的监控防线，使自己不愿违，不能违，不敢违养成按章办事，遵纪守法，合规经营的良好习惯9。
2024黑龙江省农村信用社考试历年最新考试试题库
1、不良贷款管理应遵循的原则是什么？答：依法合规原则、真实反映原则、处置减损原则、损失补偿原则。
2、对于抵债资产的处置，审查（审批）、核准社要重点审查（审批）、核准的主要项目是什么？答案：要重点审查资产处置是否刚好，处置过程是否公开、公正、合法、合规，处置价格、付款方式是否合理等。
3、哪一个部门负责对不良贷款形成及处置过程中的相关责任人进行处分和处理。
答案：纪检监察部门4、各级信用社的风险抵补实力用哪项指标考核？答案：贷款拨备覆盖率。
5、抵债资产原则上可不行以出租？答案：原则上不得可出租6、请简述协议抵债的含义。
答案：经基层信用社与债务人、担保人或第三人协商同意，债务人、担保人或第三人以其拥有全部权或处置权的资产作价，偿还基层信用社债权。
7、各级信用社的风险抵补实力用哪项指标考核？答案：贷款拨备覆盖率。
8、抵债资产变现后，不足偿还贷款本息的，必需坚持什么原则变现？答案：先收贷款本金、后收贷款利息的原则9、接收抵债资产必需同时具备的四个条件是什么？答案：（一）借款人和担保人均无法以货币资金清偿贷款本息，不实施以资抵债，将使基层信用社债权遭遇更大损失；（二）借款人、担保人供应的抵押物、质物短暂无法变现；（三）取得的抵债资产必需具有确定的价值和运用价值，能够在将来的一段时间内变现或转让；（四）抵债资产接收价格的确定原则上须经有权部门评估、必需坚持公允合理、市场公允、价值相符的原则。
10、抵债资产收取后应尽快处置变现。
不动产应自取得多长时间内予以处置？答案：2年内11、借款人死亡或依法宣告死亡，无继承人担当其债务的，其资产可以抵还贷款吗？答案：可以12、不良贷款保全的涵义是什么？答案：是指在债权或其次还款来源已部分或全部丢失的状况下，重新落实债权或其次还款来源。
13、请问取得抵债资产过程中发生的费用该如何处理？答：应从抵债资产的价值中优先扣除，并以扣除有关费用后的净值作为计价价值计入待处理抵债资产。
14、为加强对不良贷款的分类管理，对次级类贷款要重点做好哪些工作？答：要重点监控企业流淌资产和现金流量，关注客户重大经营状况改变，防范关联企业风险，主动对借款人其次还款来源进行清偿和保全，加强贷款抵（质）押管理和对贷款保证人的监控，确保抵押物的足值和担保的有效。
集宁包商村镇银行综合管理部风险防控考试
集宁包商村镇银行综合管理部风险防控考试一、单选题：（15分）1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（）A.规范强化提升B.规范加强提升C.规范强化提高2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。
其中“上追两级”是指：（）A.发案机构的上级主管部门和法人机构B.发案机构的上级主管部门和分管部门C.发案机构的上级业务部门和主管部门3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范畴内组织开展案件专项治理专项行动。
（）A.百日排雷B.深度排查C.百日查防D.治理商业贿赂。
4.2011年总结提升时期分为几个内容？（）A.5个B.6个C.7个5.突发事件和案件应急处置步骤。
( )A.启动应急预案，应急响应，风险预后。
B.控事态，启动应急预案，应急响应。
C.处置预备，启动应急预案，应急响应。
6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是是否建立并严格执行突发事件报告制度和制度。
（）A.防抢防暴处置预案B.风险处置预案C.防水防火处置预案7.各级农村合作金融机构是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。
（）A.理（董）事长B.监事长C.分管主任D.保卫部经理8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武装守库制度。
（）A.7×24B.7×12C.5×24D.7×89.运钞途中遭到犯罪分子突击时，押运员一样按照“”的原则处置。
( )A.先示警、后自卫B.先自卫、后示警C.先鸣枪、再自卫D.打110报警10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、治理、监督检查.记录等情形进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行抽查。
（）A.一次B.二次C.三次11、公司治理结构是一种据以对工商公司进行和的体系。
案件防控知识考试-正式考试11111
单位：：1.2.〔3.4.5.〔6.生〔7.8.9.10.二、单项选择〔每题1分，共10分〕1.贷审会审议贷款时，其成员要采取记名投票方式进行表决，〔〕〔不含〕以上同意的为通过，否则，视为否决。
2.按农村中小金融机构案件防控工作规划要求，2011年主题是〔〕。
A.标准B.强化C.3.个人储蓄存款业务办理中录入、授权与复核的主要风险点包括自办业务、交易录入、复核、授权、利息计付和〔〕。
A．无折取款 B.非正常销户 C.付款记账顺序 D.定期存款提前支取4.对公存款按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和〔〕。
A.临时存款账户B.定期存款账户C.5.中小金融机构案件防控的第一责任人是〔〕。
或行长 B.董事长或理事长 C.分管副主任或6.银行业金融机构突发重大事件标准为人员〔〕人以上被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的事件。
A.1B.2C.7.重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，不10.以下哪一项是募股的主要风险点〔〕。
A.股金吸纳须在场监督的人员是〔〕。
A.基层信用社主任B.移交人C.8.贷款业务的一般流程为：〔〕A．统一授信→信用等级评定→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。
B．信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。
C．贷款申请与受理→信用等级评定→统一授信→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。
D．信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→贷款发放与支付→审核提款条件→贷后管理→贷款收回。
9.在开立帐户管理方面，以下做法不正确的选项是〔〕A．开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书。
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集宁包商村镇银行综合管理部风险防控考试
一、单选题：（15分）
1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（）
A.规范强化提升
B.规范加强提升
C.规范强化提高
2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。
其中“上追两级”是指：（）
A.发案机构的上级主管部门和法人机构
B.发案机构的上级主管部门和分管部门
C.发案机构的上级业务部门和主管部门
3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理专项行动。
（）
A.百日排雷
B.深度排查
C.百日查防
D.治理商业贿赂。
4.2011年总结提升阶段分为几个内容？（）
A.5个
B.6个
C.7个
5.突发事件和案件应急处置步骤。
( )
A.启动应急预案，应急响应，风险预后。
B.控事态，启动应急预案，应急响应。
C.处置准备，启动应急预案，应急响应。
6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是是否建立并严格执行突发事件报告制度和制度。
（）
A.防抢防暴处置预案
B.风险处置预案
C.防水防火处置预案
7.各级农村合作金融机构是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫
工作。
（）
A.理（董）事长
B.监事长
C.分管主任
D.保卫部经理
8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持
小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武装守库制度。
（）
A.7×24
B.7×12
C.5×24
D.7×8
9.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“”的原则处置。
( )
A.先示警、后自卫
B.先自卫、后示警
C.先鸣枪、再自卫
D.打110报警
10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行抽查。
（）
A.一次
B.二次
C.三次
11、公司治理结构是一种据以对工商公司进行和的体系。
（）
A.管理控制
B.发展完善
C.保护控制
D.管理发展
12、银行公司治理的核心是在、分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而建立的（理）事会、高级管理层组织体系和监督制衡机制。
（）
A. 财产权管理权
B.所有权管理权
C.控制权管理权
D.所有权经营权
13、董（理）事会是银行风险管理的机构，对风险管理承担责任。
( )
A.最高管理最终
B.最高决策最终
C. 最高管理最大
D.最高决策全面
14、董（理）事会通过其和风险管理委会员进行银行风险管理监督。
( )
A. 薪酬管理委员会
B. 审计委员会
C.提名委员会
D.财务委员会
15、在农村信用社的公司治理中，存在着三会一层的实际均控制权在内部人，获得事实上资源权，即所谓的内部人控制。
( )
A.支配
B.管理
C.所有
D.变现
二、多选题（30分）
1.内控制度的四项制度包括：( )
A.干部交流
B.岗位轮换
C.强制休假.
D.亲属回避
E.案件防控联席会议
F.信访举报
2.内部监督机制方面（）
A.实施会计委派
B.完善稽核体系
C.加大检查整改力度。
3.自治区联社2010年强化阶段主要开展活动：（）
A.百案跟踪检查集中行动
B.内控和制度执行年活动
C.合规文化建设年活动
D.经济联保责任制推行。
E.“三法一指引”活动
F.三自一承诺。
4.2011年度在完善内控制度建设应该。
( )
A.开办一项业务
B.出台一项制度
C.建立一项流程
D.组织一次学习
5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。
（）
A.安全制度
B.报警电话
C.防范应急措施
D.业务知识
6、银行内部控制应当贯彻哪些原则。
( )
A.全面
B.审慎
C.有效
D.独立
7、下列哪些概念属于企业文化范畴：（）
A.共同意识、
B.价值观念、
C.经营理念、
D.制度规范、
E.行为准则、
F.品牌形象
8、农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括：( )
A.合规创造价值
B.合规从高层做起
C.合规人人有责
D.主动合规
E.有效互动
9.银行风险的主要特征包括：( )
A.客观性、
B.隐蔽性、
C.扩散性、
D.加速性、
E.可控性
10. 根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，下面哪些属于银行风险。
( )
A.信用风险、
B.市场风险、
C.交易风险、
D.投资风险、
E.操作风险、
F.流动性风险。
11.风险的基本构成要素包括：（）
A.风险因素、
B.风险事件、
C.风险结果、E.风险损失
12、事权划分是指在业务系统中，对会核算等事项，按照哪些内容，相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部控制方法。
（）
A.管理权限、
B.业务种类、
C.金额大小
D.职务级别
E.风险程度
13. 在我国银行管理实践中，操作风险分为：( )
A.人员、
B.流程、
C.IT系统及技术、
D.外部事件
14.操作风险分为哪几类。
（）
A.不完善或有问题的内部程序
B.员工、
C.信息科技系统、
D.外部事件
15. 风险处理的方法主要有：( )
A.规避风险、
B.预防风险、
C. 分散风险、
D. 转移风险
E.承担与补救措施。
三、判断题（10分）
1.在2005年度，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”: （）
2.库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。
一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。
替班人员可以随意接替任意一把钥匙。
（）
3.信用社安全保卫工作制度规定使用武器前应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告；警告无效或非开枪不能制止时，应力争击毙。
（）
4.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导.检查和监督。
（）
5.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。
（）
6、风险管理和公司治理中，都存在制衡过少将导致效率的降低，制衡过多往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规的问题。
（）
7、在农村信用社的公司治理中，经营层是最高决策机构。
（）
8、银行与股东（社员）之间的关联交易是规避银行风险的有效途径。
（）
9.风险与损失两者有着密切的关联关系,风险是损失的条件，损失是风险的结果，但风险并不必然有损失。
（）
10.对于信用风险和市场风险来说，一般原则是风险高收益高，风险低收益低，风险与收益存在对应关系，它们是一种投资风险或带有投机性的风险。
（）
四、名词解释（20分）
1.金融犯罪：
2.银行营业场所：
3.安全保卫风险等级：
4.防护级别：
5.业务库：
6、银行公司治理：
7、“三会一层”：
8、内部控制：
9、内部控制措施：
10.银行风险管理：
五、解答题：（15分）
1.产生职务犯罪的主要原因？
2.案件责任追究方式包括哪些内容？
3.安全保卫工作的基本任务是什么？
六、论述题：（10分）
1.解述安全保卫风险一般分为哪两大类？
2. 论述案件防控长效机制建设。