客户财务需求分析表格
财务咨询调查问卷及表格
企业自我诊断速查表引言：企业自我诊断速查表是提供给企业用于分析其“战略及决策层”（董事会、总经理/ CEO、管理委员会、核心参谋部门– 战略规划、商业情报、风险管理、知识管理）的运作状况和“经营及管理层”（如下图详示）的运作状况的系统化工具，也可协助企业分析如何完善及提高其经营及管理。
内容：战略及决策层的运作状况 – 自我诊断速查表经营及管理层的运作状况 – 自我诊断速查表经营舞弊风险 – 自我诊断速查表使用：本资料仅供本公司的专业人员或本公司的合作伙伴用于提供给其客户或潜在客户参考，并不构成本公司的任何服务承诺，而本公司亦不必承担任何由于本资料所引起的相关责任。
总经理 / CEO管理委员会研究及开发战略规划竞争情报知识管理董事会提名委员会人事及薪酬委员会审计委员会采购及资源管生产管理人力资源管理信息技术管理公共关系管理财务及融资管法律事务管理行政后勤管理服务管理市场及合作关销售及客户关内部审计消费信贷管理投资管理地产物业经营工程及项目管国际业务风险管理股东会战略及决策层的运作状况 – 自我诊断速查表战略及决策层的使命及运作要点自我诊断评分设定企业的发展目标和经营目标1. 战略及决策层应清晰地定义企业发展的长期目标与经营及管理工作的直接目标，并将其●定义企业的发展目标及经营目标；●规划经营及管理的核心战略、组织及计划；●建立经营及管理的风险管理战略、风险控制程序及措施；及●设定可容忍的风险程度 / 审批权限的划分 / 对特定业务的限制。
保障经营及管理决策基础的信息和知识资源1. 战略及决策层应确保整个企业拥有足够的内外部信息资源、内外部知识资源和及时有效●掌握足够的信息资源以了解经营及管理环境、程序和措施的真实状况，支持正确的决策、战略和计划；●掌握足够的知识资源以分析经营及管理环境、程序和措施的真实状况，支持正确的决策、战略和计划；及●建立及时有效的载体和沟通渠道以储存和传输前述的信息资源和知识资源。
excel销售人员回款情况表格模版-概述说明以及解释
excel销售人员回款情况表格模版-范文模板及概述示例1:标题：Excel销售人员回款情况表格模板引言：在销售工作中，回款情况的监控和管理对于企业的财务状况至关重要。
为了更加高效地跟踪销售人员的回款情况，使用Excel制作回款情况表格模板是一种简单而有效的方法。
本文将介绍如何使用Excel制作一份实用的销售人员回款情况表格模板。
第一部分：表格结构设计在制作表格模板之前，需要确定表格的结构和内容。
一个完整的回款情况表格应包括以下几个方面的信息：1. 销售人员姓名：记录销售人员的姓名或编号，以便进行个人绩效分析。
2. 产品名称：列出销售的产品名称，以便跟踪产品销售情况。
3. 客户名称：记录购买产品的客户名称，以便与客户进行联系和后续销售。
4. 回款日期：记录回款的具体日期，以便核对销售人员的回款速度。
5. 回款金额：记录回款的具体金额，用于销售和财务统计分析。
6. 回款状态：记录回款的状态，如已回款、未回款等，以便销售管理人员及时跟进。
第二部分：制作Excel表格模板步骤1. 打开Excel，并创建一个新的工作表。
2. 在工作表的第一行，依次输入上述所列信息的表头，使用合适的字体和样式进行格式设置。
3. 在第一列，从第二行开始，输入销售人员的姓名或编号，每个销售人员占一行。
4. 在第二列，从第二行开始，填写对应销售人员销售的产品名称。
5. 在第三列，从第二行开始，填写购买产品的客户名称。
6. 在第四列，从第二行开始，输入回款的具体日期。
7. 在第五列，从第二行开始，输入回款的具体金额。
8. 在第六列，从第二行开始，输入回款的状态。
9. 可以使用Excel的格式设置功能来修饰表格，使其更加美观和易读。
第三部分：使用表格模板进行回款情况跟踪1. 在表格的最后一行，添加一个汇总行，用于统计各项指标的总和或平均值。
2. 根据实际情况，随时更新表格中的数据，包括销售人员的回款情况和客户的变动等。
3. 使用Excel的筛选功能，可以根据需要筛选和排序数据，以便更好地跟踪和管理回款情况。
账龄分析表(表格模板、doc格式)
生动性和实效性。2、树立以人为本的学生观生的品德形成和社会性发展源于他们对生活的体验、认知和感悟，我们引导他们区关注生活，珍视学生独特的生活经验，强调体验式、探究式和研讨式等学习方式，帮助他们尝试着自己区解决生活中的问题；我们要关注学生的健康成长，就要尊重他年月份
你文文静静，秀气美丽，课堂上总是眨巴着乌溜溜的眼睛专心地听讲，作业完成得认真又整洁，每次值日你都能有始有终，认真完成，老师真喜欢你。如果在课堂上积极举手发言，那你的思维会更加敏捷，口头表达能力会更加出色。勇敢些，相信你能行。你喜欢：“失败永远比成功更有吸引力。”也许是你失败太多拿来自嘲自勉，也许你尝到了失败之后的成功更加甘甜。但无论因为哪种情形，在决定命运的时候，希望你是成功者，那么希望你能早日振作起来，让智慧的火花早日闪烁起来。你喜欢“世界上最宽阔的东西是海洋，比海洋更宽阔的是天空，
厂商
上月应收账款
本月销货
本月收款
本月应收账款
备
注
现金
支票
退货
折让
合计
月
月
合计
核准：复核：制表：
Excel在中小企业管理中的应用有哪些
Excel在中小企业管理中的应用有哪些在当今数字化的商业环境中，中小企业面临着日益激烈的竞争和复杂的管理挑战。
为了提高运营效率、优化决策制定和增强竞争力，企业需要有效地利用各种工具和技术。
其中，Microsoft Excel 作为一款广泛使用的电子表格软件，在中小企业管理中发挥着不可或缺的作用。
本文将探讨 Excel 在中小企业管理中的多种应用，帮助企业更好地利用这一强大的工具。
一、财务管理1、预算编制中小企业可以使用 Excel 来创建年度预算、季度预算或项目预算。
通过在表格中列出收入和支出的各项明细，如销售收入、成本、费用等，并运用公式和函数进行计算和汇总，企业能够清晰地了解预期的财务状况，为资源分配和成本控制提供依据。
2、财务报表分析Excel 可以用于整理和分析企业的财务报表，如资产负债表、利润表和现金流量表。
通过数据透视表和图表功能，企业能够直观地比较不同期间的财务数据，发现趋势和异常，从而评估企业的财务健康状况和经营绩效。
3、成本核算对于制造业和服务业等企业，成本核算是一项重要的管理任务。
Excel 可以帮助企业建立成本核算模型，计算直接材料、直接人工和间接费用，并分析成本结构，以便寻找降低成本的途径。
二、人力资源管理1、员工信息管理企业可以使用 Excel 建立员工信息数据库，包括员工姓名、工号、部门、职位、入职日期、联系方式等基本信息。
通过排序和筛选功能，能够快速查找和筛选特定的员工信息，方便进行人员调配和管理。
2、考勤管理利用 Excel 可以记录员工的考勤情况，如出勤、请假、加班等。
通过公式计算，可以自动生成考勤统计报表，为工资核算提供准确的数据。
3、绩效评估设计绩效评估表格，在 Excel 中记录员工的工作表现、工作成果、能力评估等指标，并进行量化打分和综合评价。
这有助于企业客观地评估员工绩效，为奖励和晋升提供依据。
三、销售与市场营销管理1、销售数据分析企业可以将销售数据输入到 Excel 中，包括销售额、销售量、客户信息等。
销售管理系统--ER图
实例7 销售管理系统要提高市场竞争力,即要有好的产品质量，同时也要有好的客户服务。
企业要作到能及时相应客户的产品需求，更具需求迅速生产，按时交货，就必须有一个好的计划，使得市场销售和生产制造2个环节能够很好地协调配合。
销售管理是商业企业经营管理中的核心关节，也是一个企业能否取得效益的关键。
如果能做到合理生产、及时销售、库存量最小、减少积压，那么企业就能取得最佳的效益。
由此可见，销售管理决策的正确与否直接影响了企业的经济效益。
在手工管理的情况下，销售人员很难对客户作出正确的供货承诺，同时企业的生产部门也缺少一份准确的生产计划，目前的生产状况和市场的需求很难正确的反映到生产中去，部门之间的通讯也经常部畅通。
这在激烈竞争的市场中是非常不利的。
企业销售管理系统就是在这种状况下出现的。
它利用计算机的技术，使得企业生产、库存和销售能够有利结合起来，产销连接，提高企业的效率和效益。
第一节系统设计一、系统客户要求系统开发的目标是实现企业销售管理的系统化、规范化和自动化。
这是在用户要求的基础上提出来的，用户要求如下。
●●产销衔接。
利用销售管理系统后，要求能够对整个生产过程进行实时的监控，特别是一些半产品和热销产品的库存量和生产能力。
对于即将生产完成的产品，能够提前将信息由生产部门传递到销售部门，这样销售部门可以根据客户订单的要求，提前做好发货的准备；对也不能按时完成的产品，系统自动向经理发出警报，以便及时采取措施。
●●产品库存。
通过本系统能够清楚的看到企业库存中的产品数量、存放地点等信息。
使得生产部门和销售部门都能够根据库存信息做出决策。
●●订单管理。
对于销售部门输入的订单能够通过电脑以这跟踪下去。
企业做到以销定产，在库存中备有一定的储备量。
●●客户管理。
能够对企业的顾客有一个清楚地了解，通过客户管理分保持和客户良好的关系。
即使得到客户反馈的意见，上交有关部门及时处理。
●●发货计划。
根据客户订单的要求和企业现有的库存，制定发货数量、发货顺序等计划。
FNA家庭财务需求分析表话术
FNA家庭财务需求分析表话术X先生，这个表是我们从加拿大引进的《家庭财务需求分析表》，这个表代表了您和您的家庭在人生的不同阶段抵抗风险的能力及评估，这里面涉及到你的家庭财务数据，“因为是门对门的服务”所以为您的所有资料保密是我们最基本的职业准则，这里面涉及到三大风险，也叫三大保障。
第一块家庭保障财务需求分析：指的是假如昨天我们一块出了个远差，再也不回来了（当然我想您也明白什么意思，昨天过去了不要紧，我举这个例子，假如昨天我们身故的情况下）我们给家人的生活费用（如房子贷款、孩子教育费用、父母赡养费用）是否准备妥当，以便于他们在失去我们的情况下，家庭生活品质不受任何影响。
意外医疗指的是没有人敢保障自己的一生平安无恙，假如我们昨天不幸有病或者发生意外的情况下，家庭财务会出现问题，假如发生重大意外情况下，家庭财务会受到重大打击，有句话说得非常好：“我们和贫困之间就差一场重大疾病或重大意外，除非我们是比尔盖茨。
”退休需要指的是，我们现在是否已经开始为我们的退休生活准备足够的资金，我们是否有能力让我们的退休生活过得无忧无虑，有句话是这样说得：“退休前赚了多少钱不重要，重要的是退休时存了多少钱。
”所以说为自己规划一套合理的家庭财务和保障方案是有效的解决之道。
（简单一句话，家庭保障需要是假如我们活得太短，我们给家人留了什么？以便于他们在失去我们的情况下呢，家庭生活品质不受任何影响；假如我们半死不活的情况下，我们能否让家人在精神上失去我们的同时，物质上不受牵连；退休需要是假如我们活得太长，我们是否保证我们的退休生活活的有尊严） xxx，就这三块您最关心的是哪一块？家庭保障需要一个大的前提是，假如昨天我们一块出了远门，再也不回来了，我们每个月应该给家人准备多少费用，才能使他们失去我们的同时家庭品质不受影响？也就是说一年（xxx元）；那我们应该准备多少年，才能使他们在这段时间内生活品质一直不受影响，（否定回答是应说：“通常建议像您这样的朋友或客户至少考虑到孩子大学毕业以前年龄即21岁减去孩子目前的年龄”）一共需要（xxx元）钱。
FNA财务需求分析基础知识
顾问式销售的基本流程
流程 找出目标客户群 对准客户进行FNA分析 对准客户进行FNA分析 激发准客户意识到他本人和其家人的潜在需求 根据需求制定不同的产品组合 把准客户变成客户 话术成为自然的交流、客户不再拒绝
泰康人寿保险股份有限公司上海分公司
2010-112010-11-8 8
何谓需求？ 何谓需求？
谁会购买保险 CHINA
Care —— 关爱家人、关爱自己的人才会买保险 Healthy —— 健康的时候就应该投保 Income —— 有收入的人才有能力投保 Needs —— 需求被激发后才有意愿投保 Approachable —— 有办法接近他才能让他投保
泰康人寿保险股份有限公司上海分公司
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泰康人寿保险股份有限公司上海分公司
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如何做财务需求分析
泰康人寿保险股份有限公司上海分公司
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FNA财务需求分析 FNA财务需求分析
泰康人寿保险股份有限公司上海分公司
2010-11-8 1
教育经历
1999年---2003年 1999年---2003年 同济大学 信号控制专业 2000年---2003年 2000年---2003年 华东政法学院 金融管理 2002年获得： 2002年获得： 英国剑桥大学《高级金融管理师证书》《商务管理证书》 英国剑桥大学《高级金融管理师证书》《商务管理证书》 全国第十位获得此证书
财务管理系统需求分析
1 财务管理系统需求分析
一个标准的财务管理系统应该包括如图1.1所示的几大功能。
除此之外系统还应该包括信息系统所具备的通用功能，例如系统管理、权限设置、数据备份与恢复等。
其中每个功能都由若干相关联的子功能模块组成。
图1.1 财务管理系统的基本功能模块
2 程序开发
本系统采用多文档窗体程序，每一功能对应一个子窗体。
实例运行结果
基础资料维护
凭证管理
帐薄管理
报表管理 期末处理 往来管理 出纳管理 工资管理
固定资产管理
财务分析 系统管理
财务管理系统
会计科目设置功能窗体帐户设置功能窗体
会计凭证输入功能窗体凭证过账功能
明细账查询。
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凌峰
144000元 0元 300000元
佳慧
252000元 0元 300000元 525000元
1235520元 1621620元
E 预估可用金额(B+C+D) 444000元
791520元 1069620元
累计财富计算表的运用
针对个人及家庭对其它财务目标的规划 作为了解客户的其它理财目标及期望的 工具 各项目标需要订定预计的时间，金额与 目的以便明确执行及监控 应优先完成其它的保障及规划后再执行 此项的计划
残废失能补偿需求分析表
计算项目
A 目前每月工作所得
凌峰
5000元
佳慧
2500元
B 期待补偿比率 C 期待每月补偿金(A*B)
D 需要补偿期间 E 预计补偿基金(C*D)
75% 3750元
60月 225000元
G 补偿基金差额(E-F)
150000元
家庭保障需求分析
需求项目
A 生活基金 B 教育基金 C 需偿还债务金额 D 其他需求 E 家庭保障需求(A+B+C+D)
本人
元 元
F G H I J
收入 可使用资产净值 现有人寿保险金额 现有家庭资产(F+G+H) 家庭保障需求差额(E-I)
元 元 元 元 元 元 元 元
配偶 元 元 元 元 元 元 元 元 元 元
结论：
没有人计划着要失败， 却往往失败于没有计划！
35岁 25年 6% 4.29 102960元 72岁 12年 1235520元
30岁 25年 6% 4.29 77220元 76岁 21年 1621620元
退休基金需求分析表的运用
规划退休基金的来源所需金额 以退休基金计算的总额为基础 考虑其他的基金来源,如国家及企业福利, 个人的资产及私人计划 需针对国家及企业的相关退休养老福利， 法令法规进行了解及分析以提供参考。
计算项目
A B C D
凌峰
佳慧
30000元 8000元 6000元 14000元 16000元
30000元 预备重大伤病医疗费 10000元 单位医疗伤病福利 6000元 个人医疗伤病保险 现有医疗伤病基金(B+C) 16000元 14000元
E 补偿基金差额(A-D)
医疗伤病补偿基金是用来弥补因生病开刀住院对医疗看护费用 造成经济亏损的补偿规划。
生活基金计算实例
计算项目
A B C D E F G 家庭每月生活费 折算基数 每年生活费（A*B*12） 预计退休年岁 目前岁数 到退休的年数（D-E） 所需的生活基金（C*F）
凌峰
佳慧
3500元 2000元 70 % 60% 29400元 14100元 60 岁 55岁 35岁 30岁 25岁 25岁
735000元 360000元
生活费用包含每月所有生活杂支、房租、子女教育费用
折算系数是当本人或配偶不在时生活费用的折算比率以70%折算为参考
家庭保障需求分析表的运用
计算保障家庭生活所需的金额 以生活基金为家庭保障需求的计算基础 考虑其他的费用(子女教育、父母赡养 等),债务等的收入. 将现有的资产及既有的人寿保险列入计 算项目。
累计财富计划
预计期间 年 年 拥有 元 元 目的
年
元
累计财富计划
预计期间
１２／２００３年
拥有
目的
１０００００元 购买汽车自付款
年
元
年
元
执行财务需求分析的预算：
每月＿＿＿元 或每年＿＿＿元．
提供建议方案
中国新华人寿保险公司
建议报告的大纲
基本状况分析 理财目标 财务需求状况分析 建议方案 执行计划
生活基金计算
A B C D E F G
计算项目 家庭每月生活费 折算基数 每年生活费（A*B*12） 预计退休年岁 目前岁数 到退休的年数（D-E） 所需的生活基金（C*F）
本人
元 % 元 岁 岁 岁 元
配偶
元 % 元 岁 岁 岁 元
生活费用包含每月所有生活杂支、房租、子女教育费用
折算系数是当本人或配偶不在时生活费用的折算比率以70%折算为参考
家庭保障需求分析
需求项目
A 生活基金 B 教育基金 C 需偿还债务金额 D 其他需求 E 家庭保障需求(A+B+C+D) F 收入 G 可使用资产净值 H 现有人寿保险金额
凌峰
735000元 50000元
佳慧
360000 元 50000元
I 现有家庭资产(F+G+H) J 家庭保障需求差额(E-I)
需求分析的建议
建议方案 优先提高凌峰的家庭保障及残疾失 能补偿金额 调整医疗伤病补偿计划 投资基金建立个人退休帐户并随收 入提高而逐年增加收入 对现有资产分配进行调整
风险
成长
储蓄
保障
客户资产的分析
客户资产的分析
需求分析的建议
家庭保障 ２４０００*０.３＝７２００ 退休规划 ２４０００*０.７*７８.５９ ＝１３２０３１２（n＝２５，r＝８％） 预估退休基金：１，４５７，３１２
医疗伤病补偿需求分析
计算项目
A B C D 预备重大伤病医疗费 单位医疗伤病福利 个人医疗伤病保险 现有医疗伤病基金(B+C)
本人
元 元 元 元 元
配偶
元 元 元 元 元
E 补偿基金差额(A-D)
医疗伤病补偿基金是用来弥补因生病开刀住院对医疗看护费用 造成经济亏损的补偿规划。
医疗伤病补偿需求分析
本人
元 岁
配偶
元 岁
岁 年 %
元 岁
岁 年 %
元 岁
年 元
年 元
退休基金计算
计算项目
A B 退休后预计每年生活费 预计退休年岁
凌峰
24000元 60岁
佳慧
18000元 55岁
C D E F G H I J
目前岁数 到退休的年数(B-C) 预估物价上涨率 增值参数(复利表) 退休时每年生活费(A*F) 生命表平均岁数 预估退休生存年数(H-B) 预估所需退休基金(G*I)
退休基金需求分析
计算项目
A 预估所需退休基金 B 预估国家退休金福利 C 预估企业退休金福利 D 预估个人退休金计划 E 预估可用金额(B+C+D) F 退休基金差额(A-E)
本人
元 元 元 元 元 元
配偶
元 元 元 元 元 元
退休基金需求分析
计算项目
A 预估所需退休基金 B 预估国家退休金福利 C 预估企业退休金福利 D 预估个人退休金计划 F 退休基金差额(A-E)
75000元
100000元
(46000)元
残废失能补偿基金是用来弥补因残废或失能对工作收入丧失时,在一段期间内 维持家庭开支的资金来源，补偿比率因家庭开支状况而异可由25%-75%.
医疗伤病补偿需求分析表的运用
防范发生医疗伤病的理财规划 建立一个于发生重大的医疗伤病时所需 要的医疗费用基金。 需要事先收集及分析经常发生的重大伤 病诊疗,开刀,住院,看护及复原等费用作 为参考数据 需扣除现有或其他的资金来源
假设条件与数据的来源：
客户的基本资料表 客户的想法及回应（红色） 理财顾问的经验数据（黄色） 政府法规及客户资料
1、生活基金计算表的运用
计算个人对家庭的财务贡献价值 假设现在发生变故，无法继续提供家庭所需 的生活费用 以折算基数约算家庭每月所需的生活费用 假设所需的家庭生活费到个人的预计退休年 数前维持不变
退休基金计算表的运用
规划退休后所需的个人生活基金 以目前所期望的生活水平，所应开销的 生活费用为假设基础 需获得退休年龄,物价上涨率,退休后的生 存年数的预估数据 建立所需的退休基金，再以分期支付生 活所需及对抗通货膨胀效应.
退休基金计算
A B
C D E F G H I J
计算项目 退休后预计每年生活费 预计退休年岁 目前岁数 到退休的年数(B-C) 预估物价上涨率 增值参数(复利表) 退休时每年生活费(A*F) 生命表平均岁数 预估退休生存年数(H-B) 预估所需退休基金(G*I)
需求分析的建议
客户状况分析 自主及积极投资型个性 白领阶层愿意开始理财规划 具备理财能力与基础
需求分析的建议
理财目标 为家庭建立安全感 为夫妻的老年做好安排 改善投资的绩效
需求分析的建议
需求状况分析 已有足够的紧急基金及部分保障 凌峰的家庭保障及残疾失能补偿需 求不足 需开始建立退休基金 医疗伤病补偿略有不足
100000元 50000元 935000元 0元 404000元 150000元 554000元 381000元
0元 25000元 435000元 0元 151000元 100000元 254000元 181000元
残废失能补偿需求分析表的运用
防范失能补偿需求分析表的运用 于发生事故后,继续维持固定的个人及家 庭的收入来源。 以折算比率计算每月应保持的收入金额 考虑所需要维持固定收入的期间 需扣除现有或其他的资金来源
残废失能补偿需求分析表
计算项目
A 目前每月工作所得
本人
元
配偶
元
B 期待补偿比率 C 期待每月补偿金(A*B)
D 需要补偿期间 E 预计补偿基金(C*D)
% 元
月 元
% 元
月 元
F 现有补偿计划
G 补偿基金差额(E-F)